投资理财服务协议

投资理财服务协议编号：__________

甲方：XX投资管理有限公司

地址：XX省XX市XX区XX路XX号

乙方：XX个人

地址：XX省XX市XX区XX路XX号

鉴于甲方为专业投资理财服务提供商，乙方有投资理财需求，双方本着平等、自愿、公平、诚实信用的原则，经友好协商，就乙方委托甲方提供投资理财服务事宜达成如下协议：

一、合同目的

本协议旨在明确甲方为乙方提供投资理财服务的具体内容、权利义务、风险提示及费用等事项，保障双方合法权益。

二、合同背景

乙方因自身投资理财需求，特委托甲方为其提供专业的投资理财服务，甲方接受委托，双方经协商一致，签订本协议。

双方的责任和义务：

甲方责任和义务：

1.甲方应按照乙方的要求，提供专业的投资理财咨询服务，包括但不限于市场分析、产品推荐、风险提示等。

2.甲方应确保向乙方提供的信息真实、准确、完整，不得隐瞒或提供虚假信息。

3.甲方应根据乙方的风险承受能力，为其推荐合适的投资理财产品。

4.甲方应定期向乙方报告投资理财服务的进展情况，包括投资收益、风险状况等。

5.甲方应遵守相关法律法规，确保投资理财服务的合规性。

6.甲方应妥善保管乙方的个人信息和投资资料，不得泄露给任何第三方。

7.甲方应在乙方要求终止服务时，按照约定退还乙方已支付的服务费用。

乙方责任和义务：

1.乙方应向甲方提供真实、准确、完整的个人信息和财务状况，以便甲方为其提供合适的投资理财服务。

2.乙方应遵守甲方的投资建议，不得擅自更改投资决策。

3.乙方应按照约定支付投资理财服务费用，并配合甲方完成相关手续。

4.乙方应密切关注投资理财服务的进展情况，如有疑问应及时与甲方沟通。

5.乙方应妥善保管投资理财服务的相关资料，不得泄露给任何第三方。

6.乙方应在投资理财服务期间，不得将投资账户借给他人使用。

7.乙方应在合同终止后，按照约定处理投资账户及剩余资金。

双方的权利：

1.甲方有权要求乙方提供必要的信息和文件，以保障投资理财服务的顺利进行。

2.甲方有权根据市场变化和乙方风险承受能力，调整投资理财方案。

3.乙方有权要求甲方提供真实、准确、完整的投资理财信息。

4.乙方有权了解投资理财服务的进展情况，并提出合理建议。

双方义务：

1.甲方有义务向乙方提供专业、周到的投资理财服务。

2.甲方有义务遵守法律法规，确保投资理财服务的合规性。

3.乙方有义务遵守甲方的投资建议，不得擅自更改投资决策。

4.乙方有义务按照约定支付投资理财服务费用。

合同金额与支付方式：

一、合同总金额

本协议项下，乙方委托甲方提供投资理财服务的总金额为人民币______元（大写：______元整）。

二、支付方式

1.首付款：乙方应在签订本协议之日起______个工作日内向甲方支付首付款人民币______元（大写：______元整）。

2.服务费支付：甲方提供投资理财服务期间，乙方应按月支付服务费，具体支付金额为每月人民币______元（大写：______元整），支付时间为每月的______日。

3.额外费用：在投资理财过程中，如产生额外费用（如交易手续费、税费等），甲方将另行通知乙方，乙方应在收到通知后______个工作日内支付。

4.结算与退款：若乙方要求终止服务，甲方应在收到乙方书面终止通知后______个工作日内，按照实际服务天数结算服务费用，并退还乙方剩余服务费用。

三、支付条件

1.甲方在收到乙方支付的首付款后，应立即开始为乙方提供投资理财服务。

2.甲方在每月服务费支付日前，应向乙方提供上月服务费用的详细账单。

3.乙方在支付服务费时，应确保资金来源合法，并遵守相关法律法规。

四、支付方式的具体规定

1.乙方应通过银行转账方式向甲方支付合同款项，转账时应在备注栏注明“投资理财服务协议款项”。

2.甲方应在收到乙方支付款项后，向乙方出具相应的收款凭证。

3.若乙方未能在约定的时间内支付款项，甲方有权暂停或终止服务，并要求乙方支付违约金。

五、税务处理

1.本协议项下的款项支付，乙方应自行承担相应的税费。

2.甲方将依法提供相关税务发票。

违约与争议解决机制：

一、违约责任

1.若甲方违反本协议，未能按照约定提供投资理财服务或提供的服务不符合约定标准，乙方有权要求甲方承担违约责任，包括但不限于：

-退还已支付的服务费用；

-支付违约金，违约金为未履行部分服务费用的_____%；

-赔偿乙方因此遭受的直接经济损失；

-按照法律规定或双方协商解决其他违约责任。

2.若乙方违反本协议，未能按照约定支付款项或擅自更改投资决策，甲方有权要求乙方承担违约责任，包括但不限于：

-支付逾期付款的滞纳金，滞纳金为逾期款项的_____%；

-赔偿甲方因此遭受的直接经济损失；

-按照法律规定或双方协商解决其他违约责任。

二、争议解决

1.双方在履行本协议过程中发生的争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权将争议提交以下机构解决：

a.诉讼：任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼，由法院依法审理并作出裁决。

b.仲裁：任何一方均可将争议提交至XX仲裁委员会仲裁，按照该仲裁委员会的仲裁规则进行仲裁。

2.争议解决过程中，双方应保持合作态度，不得采取任何可能导致争议扩大的行为。

3.争议解决机构作出的裁决为终局裁决，对双方均有约束力。

三、适用法律

本协议的签订、效力、解释、履行、终止及争议的解决均适用中华人民共和国法律。

四、管辖法院

本协议的签订地法院为双方解决争议的管辖法院，任何一方提起诉讼，均应向该法院提起。

五、不可抗力

如因不可抗力导致本协议无法履行或部分条款无法履行，双方应相互理解，并协商解决。如不可抗力持续超过______个月，任何一方均有权解除本协议，并免除在此期间的责任。

附则：

一、生效条件

本协议自双方签字（或盖章）之日起生效。本协议的生效以双方均已完成各自内部审批程序并正式签署为条件。

二、有效期

本协议的有效期为______年，自协议生效之日起计算。除非双方另有约定，协议期满后自动终止。

三、变更

1.本协议的任何变更均需以书面形式进行，经双方签字（或盖章）后生效。

2.任何一方未经另一方同意，不得单方面变更本协议的任何条款。

四、终止条款

1.本协议在以下情形下终止：

a.双方协商一致，签订终止协议；

b.一方严重违约，另一方给予书面通知后______日内对方未予纠正；

c.因不可抗力导致本协议无法履行；

d.本协议约定的其他终止条件成就。

2.协议终止后，双方应立即停止履行各自的权利义务，并按照约定处理剩余事宜。

五、通知

1.双方之间的通知应以书面形式进行，通过以下方式送达：

a.专人送达；

b.邮寄（挂号信）；

c.传真；

d.电子邮件。

2.通知送达地址如下：

甲方：XX投资管理有限公司

地址：XX省XX市XX区XX路XX号

乙方：XX个人

地址：XX省XX市XX区XX路XX号

3.任何一方变更通知地址，应在变更后______个工作日内通知对方。

六、保密条款

双方对本协议内容以及在此过程中知悉的对方商业秘密负有保密义务，未经对方同意，不得向任何第三方泄露。

七、其他

1.本协议未尽事宜，双方可另行协商解决。

2.本协议一式两份，双方各执一份，具有同等法律效力。

3.本协议附件为本协议不可分割的一部分，与本协议具有同等法律效力。

附件：

一、需求文档

1.乙方投资理财需求说明书，详细列明乙方投资理财的目标、预期收益、风险承受能力等。

2.乙方财务状况说明书，包括资产状况、负债状况、收入来源等。

二、设计方案

1.甲方为乙方量身定制的投资理财方案，包括投资组合、产品推荐、风险管理措施等。

三、技术规格

1.投资理财服务平台的技术规格说明书，包括系统功能、数据接口、安全保障等。

四、各类证件复印件

1.甲方营业执照复印件；

2.乙方身份证复印件；

3.乙方其他相关证件复印件（如有）。

五、协议附件

1.本协议的签字页；

2.双方签署的协议变更协议（如有）；

3.双方签