2016年5月考前押题二《金融市场基础知识》

1统计和确认参加本期股利分配的股的日期为（）。A.股权登记日B.股利宣布日C.除息除权日D.派发日A解析：统计和确认参加本期股利分配的股东的日期为股权登记日。2.（）编制的目标是反映中国证券市场股票价格变动的概貌和运行状况，并能够作为投资业绩的评价标准。A.沪深300指数B.上证380指数C.上证综合指数D.中证100指数A.解析：泸深300指数编制的目标是反映中国证券市场股票价格变动的概貌和运行状况，并能够作为投资业绩的评价标准。3.如果债券信用等级低，则投资者的风险（），债券票面利率要定得（）一些。A.小；大B.小；低C.大；高D.大低C解析：如果债券信用等级低，则投资者的风险大，债券票面利率要定得高一些。4/LOO资产证券化最早起源于（）。A.美国B.英国C.德国D.法国A解析：资产证券化最早起源于美国。5/100外汇风险给一方带来的是损失，给另—方带来的必然是营利。这说明汇率风险具有（）。A.或然性B.不确定性C.相对性D.隐藏性C解析：外汇风险的相对性是指外汇风险给一方带来的是损失，给另一方带来的必然是营利。6下列关于无面额股票，说法正确的是（）。A.可以明确表示每—股所代表的股权比例B.注明它在公司总股本中所占比例C.标有票面金额D.转让不灵活B解析：无面额股票也被称为“比例股票”或“份额股票”，是指在股票票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股率中所占比例的股票。7/LOO证券发行市场叉披称为（）A.一级市场B.二级市场C.流通市场D.次级市场A解析：发行市场也称一级市场、初级市场，是新证券发行的市场。8.股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票叫（）A.法人股B.国家股C.外资股D.境外股C解析：外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。这是我国股份公司吸收外资的一种方式。外资股按上市地域，可分为境内上市外资股和境外上市外资股。9/100下列关于简单算术股价平均数的表述证券的是（）。A.样本股每日收益价之和除以样本数B.发生样本股这配股拆股和更换时会使股价平均数失去真实性C.优点是计算简便D.在计算时考虑权数D解析：简单算术股价平均数的优点是计算简便，缺点是包括发生样本股这配股、拆股和更换时会使股价平均数失去真实性、连续性和时间数列上的可比性；在计算时没有考虑权数，即忽略了发行量或成交量不同的股票对股票市场有不同影响这一重要因素。10/100证券登记结算公司的登记结算制度不包括（）。A.证券连名制B.货银对付的交收制度C.净额结算制度D.统一结算制度D解析：证券登记结算公司的登记结算制度有：证券实名制、货银对付的交收制度、分级结算制度和结算参与人制度、净额结算制度、结算证券和资金的专用性制。11/100金融衍生工具按产品形态分类，可以分为（）A.交易所交易的衍生工具和场外交易市场交易的衍生工具B.货币衍生工具和信用衍生工具C.独立衍生工具和嵌入式衍生工具D.金融远期合约和金融期货C解析：金融衍生工具按产品形态分类，可以分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具，12、2003年3月10日《关于国务院机构改革方案的决定》，批准国务院成立（），中国金融监管“一行三会”的格局形成。A.中国保监会B.中国银监会C.中国证监会D.中国证券业协会B解析：2003年3月10日《关于国务院机构改革方案的决定》，批准国务院成立中国银行业监督管理委员会（一下简称“中国银监会”），至此，中国金融监管“一行三会”的格局形成。13/100优先股票的特征不包括（）。A.股息率固定B.股息分派优先C.剩余资产分配优先D.具有优先股权D解析：优先股票的特征包括：（1）股息率固定。（2）股息分派优先。（3）剩余资产分配优先。（4）一股无表决权。优先认股权是普通股票股东的权利，不是优先股票的特征。14/100虽然宏观经济风险总是潜在的，但是在多数情况下它是隐藏在经济系统内部的，并不会明显地表现出来，只是到了一定的时候才会暴露出来。这说明宏观经济风险具有（）。A.累积性B.隐藏性C.或然性D.潜在性B解析：宏观经济风险的隐藏性，指的是虽然宏观经济风险总是潜在的，但是在多数情况下它是隐藏在经济系统内部的，并不会明显地表现出来，只是到了一定的时候才会暴露出来。15/100中小企业私募债的发行审核采取（），审批周期更快。A.审批制B.备案制C.注册制D.核准制B解析：中小企业私募债的发行审核采取备案制，审批周期更快。16/100我国企业债券的发展大致经历了（）阶段。A.萌芽期、发展期、再度发展期B.萌芽期、发展期、高潮期、再度发展期C.萌芽期、发展期、整顿期、再度发展期D.萌芽期、发展期、高潮期C解析：我国企业债券的发展大致经历了萌芽期、发展期、整顿期、再度发展期阶段。17/100上证综合指数以股票（）为权数，按加权平均法计算。A.流通股数B.市值C.发行数D.面值C解析：上证综合指数。上海证券交易所从1991年7月15日起编制并公布上海证券交易所股价指数，它以1990年12月19日为基期，以全部上市股票为样本，以股票发行量为权数，按加权平均法计算。18/100由于金融机构的经营活动的不完全透明性，在其不爆发金融危机时，可能因信用特点而掩盖金融风险不确定损失的实质。这说明金融风险具有（）。A.隐蔽性B.扩散性C.不确定性D.周期性A解析：金融风险的隐蔽性指由于金融机构的经营活动的不完全透明性，在其不爆发金融危机时，可能因信用特点而掩盖金融风险不确定损失的实质。19/100优先股股东权利是受限制的，最主要的是（）限制。A.表决权B.参加权C.分配仅D.收益权A解析：考察优先股的特征。优先股股东权利是是受限制的，最主要的是表决权的限制。20/100（）是指参与交易的各方应当获得平等的机会。A.公平原则B.公开原则C.公正原则D.透明原则A解析：公平原则是指参与交易的各方应当获得平等的机会。21/100下列不属于股票的特征的是（）。A.保本性B.风险性C.流动性D.收益性A解析：股票的特征包括：收益性、风险性、流动性、永久性、参与性。22流通盘大约在1亿元以下的创业板块被称为（）。A.主板B.二板C.中小板D.创业板C解析：中小板即中小企业板，是指流通盘大约在1亿元以下的创业板。23/100相对其他类型的金融风险而言，（）的历史信息和历史数据的易得性较高。A.市场风险B.汇率风险C.购买力风险D.利率风险A解析：市场风险具有以下特点；（1）主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起。（2）种类众多、影响广泛、发生频繁，是各个经济主体所面临的最主要的基础性风险。（3）常常是其他金融风险的驱动因素。（4）相对其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息加历史数据的易得性较高。24/100优先股作为一种股权证书，代表着对公司的（）。A.所有权B.债权C.分配仅D.参与权A解析：考察优先股的内容。优先股作为一种股权证书，代表着对公司的所有权。巧/100国际多边金融机构在中国发行的人民币债券称为（）。A.扬基债券B.熊猫债券C.武士债券D.欧洲债券B解析：国际多边金融机构在中国发行的人民币债券称为熊猫债券。26/100港股通是指投资者委托内地证券公司，经由（）设立的证券交易服务公司。A.证券监督管理委员会B.深圳证券交易所或上海证券交易所C.深圳证券交易所D.上海证券交易所D解析：港股通是指投资者委托内地证券公司，经由上海证券交易所设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报（买卖盘传递），买卖规定范围内的香港联合交易所上市的股票。27/100下列关于股票的无纸化发行制度的说法，错误的是（）.A.上市股票的日常交易已实现了无纸化B.现在的股票仅仅是由电子计算机系统管理的一组组二进制数字C.我国发行的每股股票的面额均为100元人民币D.股票的发行总额为上市的股份有限公司的总股本数C解析：我国发行的每股股票的面额均为1元人民币。28/100“新三板”主要经营范围是组织安排（）股份的公开转让。A.上市股份公司B.有限责任公司C.国有企业D.非上市股份公司D解析：“新三板”主要经营范围是组织安排非上市股份公司股份的公开转让。29/100（）是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期买卖某种标的金融资产的合约。A.金融期货B.金融期权C.金融远期合约D.金融互换C解析：金融远期合约是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期买卖某种标的金融资产的合约。30/100我国台湾证券交易所目前发布的股价指数中，最有代表性的是（）A.发行量加权股价指数B.金融股.发行量加权股价指数C.电子股发行量加权股价指数D.产业分类股价指数A解析：中国台湾证券交易所发行量加权股价指数。我国台湾证券交易所目前发布的股价指数中，以发行股数加权计算的有26种，包据发行量加权股价指数（未含金融股发行量加权股价指数和电子股发行量加权股价指数）；还有22种产业分类股价指数、与英国富时（FTSE）共同编制的台湾50指数以及以算术平均法计算的综合股价平均数和工业指数平均数。其中最有代表性的是台湾证券交易所发行量加权股价指数。31/100我国企业在国内向个人和机构投资者发行的社会公众股有（）。A.A股与B股B.B股C.A股D.H股C解析：我国企业在国内向个人和机构投资者发行的社会公众股有A股。32（）是指专为暂时无法在主板上市的创业型企业、中小企业和高科技产业企业等需要进行融资和发展的企业提供融资途径和成长空间的证券交易市场。A.主板市场B.创业板市场C.中小板市场D.第四版市场B解析：创业板，又称二板市场，即第二股票交易市场，是专为暂时无法在主板上市的创业型企业、中小企业和高科技产业企业等需要进行融资和发展的企业提供融资途径和成长空间的证券交易市场。33/100基金托管费通常按（）的一定比率提取。A.基金总收益B.基金资产市值C.基金资产总值D.基金资产净值D解析：基金托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。34/100（）是股票最基本的特征。A.收益性B.风险性C.流动性D.参与性A解析：收益性是股票最基本的特征。35/100短期融资券的最长期限不超过（）天.A.365B.270C.180D.90A解析：短期融资券的最低期限不超过365天。超短期融资券的期限为270天（9个月）。36/100关于资产证券化的分类，以下不属于根据基础资产分类的是（）A.不动产证券化B.应收账款证券化C.未来收益证券化D.混合型证券化D解析：关于资产证券化的分类，属于根据基础资产分类可分为不动产证券化、应收帐款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券比、债券组合证券化等类别。37公开发行企业债券，发行人累积债券余额不超过企业净资产的（）A.5%B.10%C.20%D.40%D解析：公开发行企业债券，发行人累计债券余额不超过企业净资产的40%。38/100我国现阶段采取的融资方式是（）A.完全直接融资B.间接融资为主，直接融资为辅C.直接融资与间接融资同等地位D.直接融资为主，间接融资为辅B解析：我国现阶段采取的融资方式是间接融资为主，直接融资为辅。39.不属于债券评级程序中的信息收集阶段的工作的是（）A.现场调查研究B.召开座谈会，与有关领导交谈C.到有关单位进行调查了解和核实D.制定项目评估方案D解析：D项属于前期准备阶段的工作。40/100证券公司应当在每个会计年度结束之日起（）月内提交柜台市场业务年度报告。D解析：证券公司应当在每个会计年度结束之日起4月内提交柜台市场业务年度报告。41/100（）是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。A.国家股B.外资股C.社会公众股D.法人股解析：外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。这是我国股份公司吸收外资的一种方式。外资股按上市地域，可分为境内上市外资股和境外上市外资股。42在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向（）等窗□单位递交债券发行申请。A.中国证监会B.中国人民很行C.财政部D.中国银监会C解析：在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向财政部等窗口单位递交债券发行申请，由窗口单位会同中国人民银行、国家发改委、中国证监会等部门审核后，报国务院同意。43/100（）是双方约定在未来某一时刻按照现在确定的价格进行交易。A.回购交易B.现券交易C.远期交易D.期货交易C解析：远期交易是双方约定在未来某一时刻按照现在确定的价格进行交易。44/100（）是指具有法人资格的非金融企业在很行间债券市场按计划分期发行的，约定在一定期限内还本付息的债务融资工具。A.短期融资券B.商业银行次级债C.中小非金融企业集合票据D.中期票据D解析：中期票据是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按计划分期发行的，约定在一定期限内还本付息的债务融资工具。45/100发行股票是公司筹措（）资本的主要途径。A.短期B.中期C.长期D.永久C解析：发行股票是公司筹措长期资本的主要途径。46/100资信评级机构和资产评估机构属于证券（）机构。A.销售B.营业C.服务D.咨询C解析：证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。证券服务机构包括投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所等从事证券服务业务的机构。投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务2年以上的经验。47下面不是债券基本性质的为（）。A.债券属于有价证券B.债券是一种虚拟资本C.债券是债权的表现D.在债券的存续期间内要求付息还本D解析：考察债券的基本性质。债券是在约定的时间付息还本。基本性质（1）债券属于有价证券。（2）债券是一种虚拟资本。（3）债券是债权的表现。48/100有关会计师事务所申请证券资格的条件，下列哪项说法不正确（）。A.依法成立5年以上B.质量控制制度和内部管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好C.注册会计师不少于80人，其中通过注册会计师全国统一考试取得注册会计师证书的不少于55人D.有限责任会计师事务所净资产不少于500万元，合伙会计师事务所净资产不少于300万元A解析：会计师事务所申请证券咨格的条件会计师事务所申请证券资格，应当具备下列条件：（1）依法成立3年从上。（2）质量控制制度和内部管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好。（3）注册会计师不少于80人，其中通过注册会计师全国统一考试取得注册会计师证书的不少于55人，上述55人中最近5年持有注册会计师证书且连续执业的不少于35人。（4）有限责任会计师事务所净资产不少于500万元，合伙会计师事务所净资产不少于300万元。（5）会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于600万元。（6）上一年度审计业务收入不少于1600万元。（7）持有不少于50%股权的股东，或半数以上合伙人最近在本机构连续执业3年以上。（8）不存在下列情形之一：在执业活动中受到行政处罚、刑事处罚，自处罚决定生效之日起至提出申请之日止未满3年；因以欺骗等不正当手段取得证券资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年；申请证券资格过程中，因瞒有关情况或者提供虚假材科被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满3年。会计师事务所具备上述第1项、第7项和第8项规定条件，并通过吸收合并具备前款第2～6项规定条件的，自吸收合并后工商变更登记之日起至提出申请之日止应当满1年。49/100对股份有限公司而言，发行优先股的作用在于可以筹集（）的公司股本。A.短期B.中期C.中短期D.长期稳定D解析：对股份有限公司而言，发行优先股可以清偿公司债务，能够筹集长期稳定的公司股本。50/100证券交易所直接由（）监管。A.国务院B.中国证监会C.证券业协会D.银监会B解析：证券交易所直接由中国证监会监管。51/100我国证券市场监管的原则是（）Ⅰ依法监管原则Ⅱ保护投资者利益原则Ⅲ“三公”原则Ⅳ监管与自律相结合原则A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD解析：证券市场监管的4大原则。我国证券市场监管的原则是（1）依法监管原则。（2）保护投资者利益原则。（3）“三公”原则。（4）监管与自律相结合原则。52债券投资风险相对低于股票投资，是因为（）Ⅰ债券利息是公司固定支出，属于费用范围；股票的股息红利是公司利润一部分，公司有盈利才能支付Ⅱ倘若公司破产，清理资产有余额偿还时，债券偿付在前，股票偿付在后Ⅲ在二级市场上，债券因其利率固定、期限固定，市场价格也较稳定；而股票无固定期限和利率，市场价格波动频繁Ⅳ债券的投资收益高于股票A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣA解析：此题考查债券风险较低的原因，主要有三点。债券与股票相比，不好比较投资收益。53/100会计师事务所申请证券资格，应当具备的条件包括（）Ⅰ持有不少于50%股权的股东，或半数从上合伙人最近在本机构连续执业3年以上Ⅱ在执业活动中受到行政处罚、刑事处罚，自处罚决定生效之日起至提出申请之日止已满3年Ⅲ因以欺骗等不正当手段取得证券资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年Ⅳ申请证券资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材科被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满3年A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、ⅣA解析：会计师事务所申请证券咨格，应当具备下列条件：（1）依法成立3年从上。（2）质量控制制度和内部管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好。（3）注册会计师不少于80人，其中通过注册会计师全国统一考试取得注册会计师证书的不少于55人，上述55人中最近5年持有注册会计师证书且连续执业的不少于35人。（4）有限责任会计师事务所净资产不少于500万元，合伙会计师事务所净资产不少于300万元。（5）会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于600万元。（6）上一年度审计业务收入不少于1600万元。（7）持有不少于50%股权的股东，或半数以上合伙人最近在本机构连续执业3年以上。（8）不存在下列情形之一：在执业活动中受到行政处罚、刑事处罚，自处罚决定生效之日起至提出申请之日止未满3年；因以欺骗等不正当手段取得证券资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年；申请证券资格过程中，因瞒有关情况或者提供虚假材科被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满3年。54/100金融期权的主要功能有（）。Ⅰ投资功能Ⅱ套期保值功能Ⅲ筹资功能Ⅳ价格发现功能A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、ⅣB解析：金融期权的主要功能编辑知识点批量（1）套期保值功能，根据《企业会计准则第24号——套期保值》的定义，套期保值是指企业为规避外汇风险、利率风险、商品价格风险、股票价格风险、信用风险等，指定一项或一项以上套期工具，使套期工具的公允价值或现金流量变动，预期抵销被套期项目全部或部分公允价值或现金流量变动。（2）价格发现功能。价格发现功能是指在一个公开、公平、高效、竞争的期货市场中，通过集中竟价形成期货价格的功能。（3）投机功能。（4）套利功能。套利的理论基础在于经济字中的一价定律，即忽略交易费用的差异，同一商品只能有一个价格。55契约型基金的当事人不包括（）Ⅰ承销人Ⅱ管理人Ⅲ托管人Ⅳ发起人A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅳ、ⅡD.Ⅰ、ⅢA解析：契约型基金的当事人有：投资者、管理人、托管人。56/100基金与股票的区别在于（）。Ⅰ反映的经济关系不同Ⅱ筹集资金的投向不同Ⅲ收益风险水平不同Ⅳ投资数量不同A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD解析：证券投资基金与股票的区别包括：（1）反映的经济关系不同。（2）所筹集资金的投向不同。（3）收益风险水平不同。57政府机构直接融资的方式包括（）Ⅰ财政资本金投入获得的股权收益Ⅱ获得中央转贷的由中央政府发行的国内外政府债券Ⅲ获得中央转贷的由中央政府发行向外国政府的贷款Ⅳ外国政府援助赠款Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.、ⅡⅢ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD解析：政府机构直接融资的方式包括：（1）财政资本金投入获得的股权收益；（2）获得中央转贷的由中央政府发行的国内外政府债券；（3）获得中央转贷的由中央政府发行向外国政府的贷款；（4）外国政府援助赠款；（5)由财政收入一些城市基础设施项目而带动外资和民营资本的投入；（6）向世界银行、亚洲开发银行等国际和地区金融机构贷款。58/100按资金用途不同，国债可以分为（）Ⅰ赤字国债Ⅱ建设国债Ⅲ战争国债Ⅳ特种国债A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD解析：按资金用途不同，国债可分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。59.我国《基金法》规定，下列事项应当通过召开基金份额待有人大会审议决定（）。Ⅰ提前终止基金合同Ⅱ基金扩募或者延长基金合同期限Ⅲ转换基金运作方式Ⅳ提高基金管理人、基金托管人的报酬标准A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD解析：我国《基金法》规定，下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定：（1）提前终止基金合同（2）基金扩募或者延长基金合同期限（3）转换基金运作方式（4）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准備解析：60/100发行金融债券，企业集团财务公司应具备的条件有（）。Ⅰ近3年无重大违法违规记录Ⅱ申请前1年，不良资产率低于行业平均水平，资产损失准备拨备充足Ⅲ财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的80%，发行金融债券后，资本充足率不低于10%Ⅳ财务公司设立2年从上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC解折：企业集团财务公司发行金融债券应具备的条件有：（1）具有良好的公司治理结构、完善的投资决策机制、健全有效的内部管理和风险控制制制度及相应的管理信息系统；（2）具有从事金融债券发行的合格专业人员；（3）依法合规经营，符合银监会有关审慎监管的要求；（4）财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100%，发行金融债券后，资本充足率不低于10%（5）财务公司设立1年以上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期（6）申请前1年，不良资产率低于行业平均水平，净资产损失准备拨备充足；（7）申请前l年，注册资本金不低于3亿元人民币，净资产不低于行业平均水平；（8）近3年无重大违法违规记录；（9）无到期不能支付的债务；（10）银监会规定的其他审慎性条件。：61/100证券投资基金的主要当事人有（）.Ⅰ基金份额持有人Ⅱ基金管理人Ⅲ基金托管人Ⅳ基金发起人A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、ⅣA解析：证券投资基金的3个主要当事人，即投资基金份额持有人、投资基金管理人、投资基金托管人。：62/100风险识别主要内容包括（）。Ⅰ感知风险Ⅱ检测风险Ⅲ分析风险Ⅳ监控风险A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、ⅣB解析：在风险管理中，风险识别的主要内容包括感知风险和分析风险。：63/100上海证券交易所的成分指数类包括（）Ⅰ上证50指数Ⅱ上证100指数Ⅲ上证180指数Ⅳ上证380指数A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、ⅡB解析：上海证券交易所的成分指数类包括上证50指数、上证180指数、上证380指数。64/100在经济生活中，常见的非保险风险转移有（）。Ⅰ租赁Ⅱ互助保证Ⅲ保险合同Ⅳ基金制度A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣA解析：非保险转移是指通过订立经济合同，将风险以及与风险有关的财务结果转移给别人。在经济生活中，常见的非保险风险转移有租赁、互助保证、基金制度等。保险合同属于保险转移。65/100有担保债券按担保品不同，分为（）Ⅰ抵押债券Ⅱ质押债券Ⅲ保证债券Ⅳ信用债券A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣA解析：信用债券是无担保债券。66/100下列关于优先股的说法中，正确的是（）Ⅰ收入稳定Ⅱ风险较大Ⅲ适宜中长线投资Ⅳ国外大部分优先股为稳健型投资者持有A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC解析：优先股的股息收益稳定可靠，风险较小。67/100关于非公开发行股票的条件，以下说法正确的是（）Ⅰ控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，24个月内不得转让Ⅱ本次发行的股份自发行结束之日起，12个月不得转让Ⅲ发布价格不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的90%Ⅳ非公开发行股票的发行对象不超过10名A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、ⅣC解析：关于非公开发行股票的条件，以下说法正确的是：（1）控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，36个月内不得转让（2）本次发行的股份自发行结束之日起，12个月不得转让（3）发布价格不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的90%（4）非公开发行股票的发行对象不超过10名68/100金融期权的基本特征有（）Ⅰ期权的购买者不具有选择权Ⅱ期权交易的对象是一种权利Ⅲ期权投资具有很强的时间性Ⅳ期权投资具有杠杆效应A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC解析：金融期权的基本特征有：（1）期权的购买者具有选择权（2）期权交易的对象是一种权利（3）期权投资具有很强的时间性（4）期权投资具有杠杆效应（5）期权的供求双方具有权利和义务的不对称性69/100从基础工具分类角度，金融衍生工具可以分为（）。Ⅰ信用衍生工具Ⅱ股权类产品的衍生工具Ⅲ货币衍生工具Ⅳ利率衍生工具A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC解析：从基础工具分类角度，金融衍生工具可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他他衍生工具。70/100以下不属于间接融资的特点的是（）Ⅰ间接性Ⅱ分散性Ⅲ部分不可逆性Ⅳ信誉的差异性较小A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、ⅢA解析：间接融资的特点：（1）间接性；（2）相对集中性；（3）信誉的差异性较小；（4）全部具有可逆性；（5）融资主动权掌握在金融中介手中。71/100以净资本为核心的经营风险控制制度具有以下（）的特点。Ⅰ.公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩Ⅱ.公司业务规模与风险资本动态挂钩Ⅲ.风险资本准备与净资本水平动态挂钩Ⅳ.公司盈利能力与净资本水平动态挂钩A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣA解析：以净资本为核心的经营风险控制制度具有以下特点：（1）公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩；（2）公司业务规模与风险资本动态挂钩；（3）风险资本准备与净资本水平动态挂钩。72/100全面风险管理是一种以先进的风险管理理念为指导，从（）等全面的风险管理概念为核心的一种崭新的风险管理模式。Ⅰ全球的风险管理体系Ⅱ全面的风险管理范围Ⅲ全新的风险管埋方法Ⅳ全员的风险管理文化A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、ⅣC解析：全面风险管理是一种以先进的风险管理理念为指导，从全球的风险管理体系、全面的风险管理范围、全新的风险管埋方法、全员的风险管理文化、全额的风险管理计量等全面的风险管理概念为核心的一种崭新的风险管理模式。73/100普通股股东享有的基本权利为（）Ⅰ转让股票Ⅱ了解公司生产经营关键技术Ⅲ资产收益权和剩余财产分配权Ⅳ公司重大决策参与权A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB解析：转让股票是其他权利，不属于基本权利。74/100我国证券业的自律性组织主要包括（）Ⅰ证券公司Ⅱ证券交易所Ⅲ证券业协会Ⅳ证监会A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅲ、ⅣB解析：证券公司属于中介机构，证监会属于监督管理机构。75/100按收益保障性分类，结构化金融衍生产品可分为（）。Ⅰ保证最高收益型产品Ⅱ非收益保证型产品Ⅲ保证适中收益型产品Ⅳ收益保证型产品Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、ⅢB解析：按收益保障性分类，结构化金融衍生产品可分为收益保证型产品和非收益保证型产品两大类。其中前者又可进一步细分为保本型产品和保证最低收益型产品。76/100股票内在价值与价格的关系，下面表述正确的是（）。Ⅰ股票的内在价值决定股票的市场价格，其市场价格完全等于内在价值Ⅱ股票的内在价值决定股票的市场价格，但市场价格又不完全等于其内在价值Ⅲ股票的市场价格受供求关系以及其他许多因素的影响，所以股票的市场价格不反映股票的内在价值Ⅳ股票的市场价格受供求关系从及其他许多因素的影响，但股票的市场价格总是围绕股票的内在价值波动A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、ⅣD解析：考查股票内在价值与价格的关系。股票的内在价值即理论价值，也即股票未来收益的现值。股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。77/100流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。其中，流动性的含义可理解为（）。Ⅰ金融资产以合理的价格在市场上流通的能力Ⅱ金融资产以合理的价格在市场上交易及变现的能力Ⅲ金融机构能够随时支付其应付款项的能力Ⅳ金融机构能以合理的利率方便地筹措资金的能力A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB解析：流动性包含两层含义：一是指金融资产以合理的价格在市场上流通、交易及变现的能力。另一层含义是指金融机构能够随时支付其应付款项的能力以及能以合理的利率方便地筹措资金的能力。如果这些方面的能力强，则其流动性好，.反之，则流动性差。当发生储户挤兑而银行头寸不足时，就会发生流动性风险，若控制不力会波及整个金融体系的安全。78/100影响股价变动的基本因素包括（）Ⅰ宏观经济与政策因素Ⅱ行业与部门因素Ⅲ公司经营状况Ⅳ人为操纵因素A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.、ⅠⅡ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣA解析：影响股价变动的三个基本因素包括：（1）公司经营状况。（2）行业与部门因素。（3）宏观经济与政策因素。79.股权类期权通常包括（）。Ⅰ单只股票期权Ⅱ股票组合期权Ⅲ股票指数期权Ⅳ百幕大期权A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD解析：股权类期权通常包括单只股票期权、股票组合期权、股票指数期权。80下列各项中，（）可以作为被套期保值的工具。Ⅰ股票Ⅱ谷物Ⅲ美元Ⅳ汇率A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、ⅣA解析：库存商品、持有至到期投资、可供出售金融资产、贷款、长期借款、预期商品销售、预期商品购买、对境外经营净投资等，如符合相关条件，均可作为被套期保值的项目。81/100金融风险管理是指金融企业在筹集和经营资金的过程中，对金融风险进行（），并在此基础上有效地控制与处置金融风险，用最低成本，即用最经济合理的方法来实现最大安全保障的科学管理方法。Ⅰ识别Ⅱ衡量Ⅲ分析Ⅳ管理A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、ⅣA解析：金融风险管理是指金融企业在筹集和经营资金的过程中，对金融风险进行识别、衡量、分析，并在此基础上有效地控制与处置金融风险，用最低成本，即用最经济合理的方法来实现最大安全保障的科学管理方法。82/100金融衍生工具的特点（）Ⅰ跨期性Ⅱ杠杆性Ⅲ联动性Ⅳ高风险性A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD解析：金融衍生工具的定义可以看出，它们具有下列四个显著特性：（1）跨期性。金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照一定条件迸行交易或选择是否交易的合约。（2）杠杆性。金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。（3）联动性。这是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连、规则变动。（4）不确定性或高风险性。83金融期权交易的基础资产有（）Ⅰ金融期货合约Ⅱ股票指数Ⅲ利率工具Ⅳ股票A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC解析：常识题，期货也可以用来做期货的基础资产，但没有以金融期权作为基础资产的金融期货。84/100货币政策的最终目标包括（）Ⅰ稳定物阶Ⅱ促进经济增长Ⅲ平衡国际收支Ⅳ充分就业A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、ⅣC解析：货币政策的最终目标包括：稳定物阶、促进经济增长、平衡国际收支、充分就业。85/100股票按股东享有权利的不同，分为（）ⅠA股ⅡB股Ⅲ普通股Ⅳ优先股A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、ⅣB解析：股票按股东享有权利的不同，分为普通股和优先股。86/100关于金融期货的说法正确的是（）Ⅰ只有从金融期货合约为基础资产的金融期权交易，没有从金融期权合约为基础资产的金融期货交易Ⅱ金融期货交易双方的权利和义务不对称Ⅲ金融期货交易双方均需开立保证金账户Ⅳ利用金融期货进行套期保值，在避免价格不利变动造成损失的同时，也必须放弃价格有利变动可能获得的利益A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD解析：金融期货交易双方的权利和义务对称，金融期权交易双方的权利和义务具有明显的不对称性，期权买方只有权利没有义务，期权卖方只有义务没有权利。87无面额股票的特点为（）Ⅰ为股票发行价格的确定提供依据Ⅱ发行或转让价格较灵活Ⅲ持有者的权利跟有面额股票的不同Ⅳ便于股票分割A.Ⅰ、ⅢB.、ⅡⅣC.、ⅠⅡ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB解析：无面额股票发行或转让价格较灵活，并且便于股票分割。持有者的权利跟有面额股票相同。88/100优先股票的特征为（）Ⅰ股息分配优先Ⅱ剩余资产分配优先Ⅲ股息率固定Ⅳ一般无表决权A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD解析：上述都是优先股票的特征。89/100契约型基金的当事人有（）Ⅰ管理人Ⅱ托管人Ⅲ承销公司Ⅳ投资者A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB解析：契约型基金又被称为单位信托基金，是指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。90/100普通股股东享有的权利包括（）Ⅰ公司重大决策参与权Ⅱ公司资产收益权Ⅲ公司剩余财产分配权Ⅳ优先认股仅A.Ⅰ、ⅡB.、Ⅰ、ⅡⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC解析：按照《中华人民共和国公司法》的规定，公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利。（1）公司重大决策参与权；（2）公司资产收益权和剩余资产分配权；（3）其他权利。91.国家股从资金来源上看，主要有（）Ⅰ现有国有企业改制时所拥有的净资产Ⅱ现有国有企业改制时所拥有的总资产Ⅲ政府部门向新建股份公司的投资Ⅳ经授权代表国家投资的各种机构向新建股份公司的投资A.Ⅰ、Ⅱ、B.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD解析：国家股从资金来源上看，主要有三个方面：（1）现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产。（2）现阶段有权代表国家投资的政府部门向新建股份