2025年证券投资顾问职业技能资格知识考试题与答案

2025年证券投资顾问职业技能资格知识考1.证券投资顾问在分析宏观经济时，通常会关注哪个2.在统计工作中，由客观存在的、在某一共同性质的基础上集合起来的许多个别事物的整体称为()。B.个体C.存在套利机会，技术分析不能获得超额收益6.根据投资目标不同，证券组合可以划分为()A.国际型、国内型、混合型等B.收入型、增长型、指数化型等C.激进型、稳健性、均衡型等D.保值型、增值型、平衡型等7.根据预期内正常的，可实现的某一固定的业务量水平为唯一基础来编制预算的方法称为()。B.定期预算法C.静态预算法标准答案：C8.在证券市场中，IPO代表什么?A、首次公开发行9.以下哪种策略通常用于在市场下跌时保护投资组合12.下列关于客户投资目标分类的说法中，错误的是()。A.按照时间的长短可以分为短期目标、中期目标和长期B.休假、购置新车等属于短期目标C.短期、中期、长期目标之间的界限是绝对分明的D.退休保障安排、遗产安排等属于长期目标13.下列关于证券市场线的描述中，正确的是()。A.期望收益与方差的直线关系B.期望收益与标准差的直线关系C.期望收益与相关系数的直线关系D.期望收益与贝塔系数的直线关系标准答案：D14.在采用自下而上分析法时，通常最先进行()。B.公司分析C.行业和区域分析D.宏观经济分析15.下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是()。A.总额差异的重要性低于细目差异B.若差异很大的需要各个项目同时进行改善C.不能调整收入标准答案：D16.更关心公司股票过去的市场表现，而不是其未来收益的潜在决定因素的经济主体是()。A.信用分析者B.基本面分析者D.技术分析者17.在债券投资组合管理过程中，通常使用两种消极管即指数策略和()。A.骑乘收益率曲线B.水平分析C.免疫策略D.债券互换18.属于客户证券投资对象的是()。B.互联网借贷C.商业地产D.纸黄金标准答案：A19.按照生命周期理论，下列表述正确的是()。A.家庭衰老期可积累的资产逐年增加，要开始控制投资风险B.家庭形成期储蓄特征是收入增加而支出稳定C.家庭成熟期可积累的资产达到顶点，要逐步降低投资风险D.家庭成长期储蓄特征是收入达到巅峰，支出渴望降低20.对现金和流动资产的日常管理是()。A.现金管理B.消费管理C.债务管理21.用于衡量客户在某一时点上能够真正支配的财富A.净资产B.净现金流C.总资产22.债项评级是对()的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。A.公司评级B.交易本身C.信用状况D.偿债能力标准答案：B23.以下哪些策略可以帮助投资者在牛市中最大化收益?B、投资于成长性强的行业C、定期再平衡以避免过度集中于某一资产D、采用追涨策略(但需谨慎)E、保持足够的现金储备以应对回调24.以下哪些指标可以用来衡量一个国家的经济健康状况?A、国内生产总值(GDP)增长率C、通货膨胀率E、政府债务水平标准答案：A,B,C,D,E25.以下哪些因素可能会影响一个公司的股票分拆决策?B、公司的股票流动性E、股票市场的整体估值26.以下哪些行为可能会增加投资组合的波动性?B、采用高杠杆投资策略C、在市场波动时频繁交易D、投资于相关性较高的资产E、定期进行投资组合再平衡27.以下哪些策略可以用来提高投资组合的回报率?A、增加对高风险高收益资产的投资比例B、采用动量投资策略C、在市场低迷时增加股票配置D、定期进行资产配置再平衡E、持有现金以等待更好的投资机会标准答案：A,B,C28.以下哪些因素可能会影响商品期货的价格?A、供求关系D、政治事件和地缘政治紧张局势E、生产国的天气状况29.以下哪些指标可以用来衡量一个公司的运营效率和市场地位?B、客户满意度C、存货周转率30.以下哪些行为可能会增加投资组合的系统性风险?31.以下哪些因素可能会影响一个公司的资本结构决策?32.可行域满足的一个共同特点是左边界必然()的曲B.会出现凹陷33.证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之少于()年。34.基本分析中自上而下的分析流程是()。35.下列指标中，不能反映企业偿付长期债务能力的是A.利息保障倍数B.速动比率C.有形资产净值债务率36.用于衡量客户在某一时点上能够真正支配的财富A.净资产B.净现金流C.总资产D.现金流入37.下列技术分析方法中属于系统性风险的是()。B.操作风险C.信用风险38.指数化投资策略是()的代表。A.战术性投资策略B.战略性投资策略C.被动型投资策略D.主动型投资策略39.()是对剩余流动性的弹性。A.估值杠杆B.利润杠杆C.运营杠杆D.财务杠杆标准答案：A40.在(),创业公司的研究和开发费用较高，销售收入较低。A.幼稚期B.成长期C.成熟期括()。B.必须是明星股42.证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之少于()年。破压力线，往后反而向下突破了上升趋势的支撑线，则意味着()。A.上升趋势开始B.上升趋势保持C.上升趋势已经结束D.无法判断标准答案：C44.向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在()注册登记为证券投资顾问。B.证券公司C.国务院监督管理机构D.中国证券业协会45.货币随着时间的推移而发生的增值是()。A.货币期末价值B.货币将来价值C.货币时间价值D.货币投资价值标准答案：C46.某投资者对一特定账户能承担高风险，但对致力于的账户却保持保守的风险头寸，这在行为金融学中属于A.过度自信B.心理账户效应C.保守主义D.逃避后悔47.投资组合管理是指投资管理人按照资产选择理论合理论对资产进行多元化管理，以实现()的投资目的。A.利润最大化B.分散风险、提高效率C.财富最大化48.与老年父母同住或者夫妻两人同住的情形，出现在A.成长期B.成熟期C.稳定期D.衰老期标准答案：B49.按照生命周期理论，下列表述正确的是()。A.家庭衰老期可积累的资产逐年增加，要开始控制投资风险B.家庭形成期储蓄特征是收入增加而支出稳定C.家庭成熟期可积累的资产达到顶点，要逐步降低投资风险D.家庭成长期储蓄特征是收入达到巅峰，支出渴望降低标准答案：C50.在债券投资组合管理过程中，通常使用两种消极管理策略，即指数策略和()。A.骑乘收益率曲线B.水平分析C.免疫策略D.债券互换标准答案：C51.通常，对于()型投资者而言，倾向于在保证本金的基础上维持资金增值，进而选择极低风险投资产品。A.成长B.保守C.稳健D.激进52.在指数化的方法中，()适合于证券数目较小的情A.分层抽样法B.优化法C.方差最小化法53.在评估一个公司的财务状况时，以下哪个指标是衡标准答案：A(虽然B也是衡量短期流动性的指标，但在此题中A为更全面的短期流动性指标)D、散布虚假信息进行市场操纵56.以下哪个指标是衡量债券价格对利率变动敏感性的指标?57.以下哪种策略是通过选择具有相对低估价值的股票进行投资，以期获得市场平均回报以上的收益?B、价值投资策略58.如果按时间长短来分析客户的投资目标，休假属于A.短期目标B.中期目标D.长期目标59.从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭()。A.衰老期B.成熟期C.成长期D.形成期60.下列关于消费合理性的说法中，正确的是()。A.消费的合理性既有绝对的标准，又有相对的标准B.消费的合理性没有绝对的标准，只有相对的标准C.消费的合理性没有相对的标准，只有绝对的标准D.消费的合理性与客户的收入、资产水平、家庭情况、实际需要等因素无关标准答案：B61.()是税收规划最有特色的原则，这是由作为税收基本原则的社会政策原则所引发的。A.规划性原则B.综合性原则C.目的性原则D.合法性原则62.按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括()。A.非客户B.潜在客户C.目标客户D.国内客户63.()是股票最基本的特征。B.安全性C.风险性D.流动性中正确的是()。66.以下哪种投资策略是通过量化模型对市场进行全标准答案：B70.以下哪个指标是衡量公司财务杠杆的另一种方式，反映了公司权益资本与总资产之间的关系?71.以下哪些因素会影响债券的投资价值?D、债券的发行价格E、市场利率水平73.下列不属于现金流动性分析指标的是()。74.以下哪些行为可能会提高投资组合的多样化程度?C、投资于不同类型的资产(如股票、债券、商品)E、集中投资于同一行业的龙头股75.以下哪些因素可能会影响外汇市场的波动?D、政治事件和地缘政治紧张局势E、中央银行的干预标准答案：A,B,C,D,E76.债项评级是对()的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。B.交易本身77.在市场风险管理的久期分析中，当久期缺口为()A.正值B.负值D.大于等于零78.下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是()。A.总额差异的重要性低于细目差异B.若差异很大的需要各个项目同时进行改善C.不能调整收入D.依据预算的分类个别分析79.下列不属于行业轮动驱动因素的是()。B.公司自身运行状况因素C.科技进步与行业成长周期因素D.自然因素标准答案：D80.证券投资顾问主要为客户提供哪方面的服务?81.以下哪项是衡量股票波动性的重要指标?A、市盈率D、市净率82.根据板块轮动、市场风格转换调整投资组合是()的代B.战略性投资策略C.被动型投资策略83.异常现象更多的时候出现在()之中。A.弱式有效市场B.半强式有效市场C.强式有效市场D.半弱式有效市场标准答案：B84.以下哪些指标可以用来衡量公司的运营效率?E、员工效率比率85.以下哪些因素可能会影响股票市场的整体表现?C、利率变动86.以下哪些策略属于被动管理策略?B、基于量化模型的积极交易C、完全复制市场指数D、智能投顾中的目标日期基金E、根据市场趋势进行主动择时87.在评估一个公司的长期增长潜力时，投资者通常会关注哪些因素?C、行业的增长前景E、公司的历史股价表现标准答案：A,B,C,D34页共62页88.在股票市场中，哪项指标常被用来衡量公司的盈利能力?A、市盈率B、市净率标准答案：C89.技术分析主要是通过研究什么来预测股票价格走势?B、市场的供求关系标准答案：C90.以下哪种分析侧重于研究影响证券价格的各种宏观经济因素?C、量化分析91.在评估一个公司的财务健康状况时，分析师通常会关注哪个指标?A、市盈率标准答案：B92.以下哪项是衡量债券信用风险的重要指标?93.证券投资顾问在为客户提供服务时，应遵循的首要原则是?B、客户利益优先原则C、风险最小化原则标准答案：B94.在股票市场中，大盘蓝筹股通常指的是哪些公司?A、市值较小，业绩稳定的公司B、市值较大，业绩稳定的公司C、市值较小，成长潜力大的公司D、市值较大，但业绩波动大的公司95.以下哪种策略是基于对市场趋势的预测来进行投资决策的?A、价值投资策略96.在评估一个股票的投资价值时，分析师通常会考虑哪个因素来判断其内在价值?37页共62页B、公司的未来盈利预期C、股票的历史波动率D、市场的整体走势97.以下哪个指标是衡量公司短期偿债能力的关键指标?98.在金融市场分析中，哪个理论解释了股票价格随市场信息的变动而波动?C、行为金融理论99.以下哪种分析方法是基于历史价格和交易量数据来预测未来价格走势的?100.在评估一个债券的投资价值时，以下哪个因素是最重要的?B、债券的票面利率D、债券的发行价格101.以下哪种策略是通过同时持有多种不同类型的资产来降低投资组合的整体风险?A、买入并持有策略C、市场择时策略103.以下哪个指标是衡量公司长期偿债能力的关键指标?104.在进行股票投资时，以下哪种行为属于投机行为?105.以下哪种风险是由于特定公司或行业因素引起的，106.在评估一个公司的盈利能力时，以下哪个指标是107.以下哪种策略是通过定期定额投资来平滑市场波D、市场择时策略108.在证券市场中，以下哪种行为是违法的?A、基于公开信息进行投资决策B、利用内幕信息进行交易C、根据技术分析进行交易D、基于宏观经济分析进行资产配置109.以下哪个指标是衡量公司运营效率的关键指标之D、市盈率标准答案：B110.以下哪种投资策略主张长期持有具有稳定盈利和良好前景的公司股票?A、价值投资策略111.在评估一个债券的信用风险时，除了信用评级外，分析师还会关注哪个因素?C、发行主体的财务状况D、债券的市场价格标准答案：C112.以下哪种分析方法侧重于研究证券价格的历史数据和图表模式?B、技术分析113.在证券市场中，以下哪种行为属于被动管理策略?A、基于量化模型进行积极交易B、根据市场指数调整投资组合C、根据市场趋势进行择时交易D、基于公司基本面进行精选个股114.以下哪个指标是衡量公司盈利能力与股东权益之间关系的指标?C、流动比率115.下列各项中，()不是银行等金融机构的流动性风险预警的内部预警指标或信号。A.所发行的股票价格下跌B.某项业务风险水平增加C.盈利能力下降116.在现金管理中，年度支出预算等于()。A.年度收入一年度支出B.年储蓄目标—年度支出C.年度收人—上一年支出D.年度收入一年储蓄目标117.从实践经验来看，人们通常用公司股票的()所公司规模作为流动性的近似衡量标准。A.市场价值B.账面价值C.历史价值118.从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及转移性收入为主的阶段一般称为家庭()。A.衰老期B.成熟期C.成长期D.形成期119.通常认为，现阶段属于行业生命周期中成长期的是()。B.钟表C.太阳能D.石油冶炼120.以下哪种投资策略是基于对市场整体趋势的判断，通过调整投资组合中各类资产的比例来获取收益?B、动态资产配置策略121.在评估一个公司的财务健康时，分析师通常会关122.以下哪种分析方法侧重于研究投资者的心理和行123.在证券市场中，以下哪种行为属于主动管理策略?124.以下哪个指标是衡量公司利用资产创造销售收入125.以下哪种风险是由于特定事件或情况的发生，导126.在评估一个债券的投资价值时，如果其他条件不B、市场价格上升127.以下哪种策略是通过构建与特定市场指数表现相128.在证券市场中，以下哪种行为可能构成市场操129.以下哪个指标是衡量公司使用股东权益创造净利润能力的指标?130.以下哪种分析方法是通过对历史价格数据和时间序列进行分析，来预测证券未来价格走势?D、量化分析131.在评估一个公司的偿债能力时，以下哪个指标是衡量公司长期偿债能力的补充指标?132.以下哪种策略是通过分析宏观经济指标和政策变133.在证券市场中，以下哪种行为是投资者保护自身134.以下哪个指标是衡量公司财务杠杆程度，即公司135.以下哪种投资策略是基于对公司基本面进行深入分析，选择具有长期增长潜力的公司进行投资?C、价值投资策略136.指数型消极投资策略的核心思想是()。A.相信市场是有效的B.相信市场是强有效的C.相信市场是弱有效的D.将指数化投资管理与积极型股票投资策略相结合137.()不是一个具体的险种，而是一种承保方式。B.健康保险C.财产保险标准答案：D138.对客户初级信息收集的方法一般是()。A.税务机关公布B.交谈和数据调查表相结合C.从相关部门获取D.平时收集标准答案：B139.在评估一个公司的财务状况时，分析师通常会关注哪些报表?B、利润表E、管理层讨论与分析标准答案：A,B,C,D140.以下哪些指标是衡量公司盈利能力的关键指标?141.以下哪些风险是投资者在证券市场中可能面临的风险?142.以下哪些分析方法在金融市场分析中经常被使用?标准答案：A,B,C,D,E143.在评估一个债券的信用风险时，分析师通常会考虑哪些因素?B、发行主体的财务状况E、市场利率的变动趋势标准答案：A,B,C144.以下哪些策略可以用来降低投资组合的风险?B、定期再平衡D、集中投资于高收益资产145.以下哪些因素会影响一个公司的股票估值?B、公司的成长潜力C、行业的竞争格局146.中央银行采取紧的货币政策的主要政策手段是()。A.减少货币供应量，提