广东省农村合作金融机构效率银行系统业务需求功能说明书

广东省农村合作金融机构效率银行

系统业务需求功能说明书

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编制人：

编制日期：

目录

1.1项目/业务需求背景............................................33

1.2参考资料.....................................................45

246

2.1业务功能能单（或是业务功能图）.............................46

2.2整体业务流程（尽可能使用流程图描述）.......................46

2.3业务规则（或业务/系统处理约定）.............................57

3详细功能描述......................................................79

3.196138网站/个人网银/企业网阿..............................79

3.1.1业务概述................................................79

3.1.2业务规则...............................................9

3.1.3业务流程..............................................10H

3.1.4交易处理..............................................11—

3.2手机银行门户/手机银行..................................35

3.2.1业务概述................................................35

3.2.2业务规则................................................36

3.2.3业务流程................................................37

3.2.4交易处理................................................38

3.3法人渠道...................................................6463

3.3」新的填单.............................................65能

3.3.2填单信息杳询..........................................6湖

3.3.3填单信息修改..........................................6湖

3.3.4新的预约..............................................6664

3.3.5预约排队队if。..........................................66M

3.3.6取消预约.............................................67%

3.3.7客户信息查询.........................................67居

柜面业务系统办理..........................................6763

3.4.1业务概述.............................................67的

3.4.2业务规则.............................................67%

3.4.3业务流程.............................................68能

3.4.4交易处理.............................................69算

3.5网点地图功能..............................................757a

3.5.1管理功能..............................................75年

3.5.2应用功能.............................................75驾

3.6报表......................................................8：侬

3.6.1自助填单情况统计表...................................83以

3.6.2自助填单明细表........................................83以

3.6.3预约排队情况统计表...................................832

3.6.4预约排队明细表........................................8双

-M

3.7参数管理........................................................8482

3.7.1业务概述...................................................84第

3.7.2业务规则....................................................8482

3.7.3业务流程...................................................84能

3.7.4交易处理...................................................84敛

3.8附件.............................................................87%

3.8.1个人客户开通业务申请节...................................87的

3.8.2进账单......................................................89%

3.8.3结算业务委托书............................................89湍

3.8.4资信证明申请书.............................................9188

3.8.5开立单位银行结算账户申请书...............................92踹

3.&6人民币单位银行结培账户年检申请书........................9490

3.8.7开立单位定期存款账户申请书..............................95虹

3.8.8人民币单位协定存存协议书.................................969g

3.8.9企业网银业务申请表........................................9793

3.8.10短信通业务申请清.........................................98y4

3.8.11电话银行业务申请书........................................9993

3.9符号定义..........................................................10096

3.10需求待定问题.............................................100微

1引言

1.1项目/业务需求背景

银行作为服务行业，Ki岩公众对网络、媒体的认知度提升，更多的曝光、评斥了银行股

务质量，其中包括了费用、效率等，尤其以网点办业务的效率被投诉的最多。

营业网点效率低，究其原因有：客户填写单据内容多、内容不清晰导致重攵填写几率大：

客户持队时间安排不合理，导致扎堆扑队：柜员在柜面系统执行交易时录入的内容多：使用

的交易分散,打印内容多、需客户签字的单据多。

“效率银行”项目，主要用于引导客户合理选择办理业务的网点、时间段，并提供其临

柜前自助填写电子单据，缩减临柜办理业务的时间，降低手工填单引起的重复填单几率：并

由系统直接读取客户的填单信息，减少交易信息的录入量，降低柜m录入错误的几率。

1.2参考资料

X“效率银行”项目方案报告2.0.tloc>

2需求概述

2.1业务功能清单（或是业务功能图）

是否财

业务类型业务渠道功能筒述备注

务交易

网站/网银/手机银

自助填单信息新增自助熄单否

行

网站/网银/手机银

自助填单信息修改修改填单信息否

行

网站/网银/手机银否

预约排队新增预约排队

行

网站/网银/手机银否

便约排队取消取消预约

行

查询、打印、办理预约否

预约业务办理柜面

业务

网站、网银、手机否

网点地图查询查询网点信息

银行

统计报表报表统计网点预约信息否

叫号系统转发的自助填否

接口城单'预约的增删修改

单和排队预约

叫号系统查询客户信息否

接口返回客户vip信息

的接口

自助填单业务清单

为

白劭地单业务清单।

.3.xls

2.2整体业务流程（尽可能使用流程图描述）

业务架构

架构说明：

I）准客户或客户通过96138网站，预约办理业务，并将相关填单信息发送至“效率很行”

数据处理平台。

2）个人网银、企业网银客户通过网上银行客户端，预约办理业务，并将相关填单信息发送

至“效率强行”数据处理平台：或查询本人、本企业已预约办理的业务信息。

3）手机银行客户通过手机银行客户端，觥J办理业务，并将相关填单信息发送至“效率银

行”数据处理平台：或查询本人已预线办理的业务信息.

4）短信银行接受平台的短信发送指令（填圆号、预约号）。

5）平台接收各农合机构叫号系统发过来的预约信息：如客户通过省渠道发起愦约叫号请

求，则平台向叫号系统发送排队请求，叫号系统处理预约叫号信息。

6）柜面系统向平台发起预约信息杳i旬请求；平台返回预约信息”

7）农合机构自有的网站、自助终端等特色渠道，通过叫号系统统一和平台进行预约信息的

交互。

2.3业务规则（或业务/系统处理约定）

I）自助填单，填单号：客户当次自助填单的编号.编号规则：日期（6.yymmdd）+l（填

单号的类型）+顺序号（6）,供13位。

2）预约排队，预约号：客户当次预约排队的编号。编号规则：日期（6,yymmdd）+2（预

约号的类型）+顺序号（6）.供13位。

3）填单号、预约号的关联信息需记录证件信息、手机号码，用于查询索引.

4）以单信息允许修改.不提供取消（填单号不能删除），预约排队信息不允许修改，提供

取消。

5）修改填单信息，允许新增业务了•类、修改已有.业务子类的信息、取消其中的业务了类。

6）对于建立填单信息后，修改了法人联社的填单业务子类权限的，查询结果页面按修改后

的填单权限回显，对不回显的业务子类，修改提交后，系统按取消处理。

7）一个填单号可以对应多个填单信息，可在柜面、网银及提供农合机构使用的通用接口查

询该填单号的填第内容。

8）预约排队不即时生成排队号码，由客户到1A营业网点叼，地过叫号系统打印排队小票，

排队系统应主动到平台杳询预约号的信息，并根据情况生成排队编号小票。

9）填单信息可在法人范围内网点通用，预约排队信息根据各法人叫号系统的规则，自行判

断可用性。

13）填单信息，从建立次日起算，超过7日仍为“未办理”状态的，系统可视为作废数据，

可删除。

11）预约排队信息，平台返回农合机构,由农企机构自行判断可用性,一般保存一周.即

支持预约的日期不超过一周.

12）系统登记一个可预约、填单业务的机构表，机构表包含机构是否可预约排队的信息。

13）业务类型由省业务主管部门统一决定增删，各法人联社可通过参数配置是否提供该康的

业务。

14）使用填单号打印业务申请国业务单，要求在印请书/业务单右上角空白处将填单号打印

出来.

15）涉及网站、网银、手机银行等黑道客户填写的内容，对必输项需作标记，如客户

不输入该项，确认提交时，系统在必输而客户未输的字段旁作“内容不能为空”的提示。

16）预约排队，可预约的业务类型、F1期、时间段等，由农合机构的排队系统返回。

17）预约、修改、取消办理业务，需通过手机短信验证后才能生效，验证短信模板为：验证

NXX\X.您正在使用自助填单/预约排队，请确认本人操作。

18）新增、修改、取消相关填单、预约，交易成功后向客户发送短信通知，具体短信模板为：

♦新增自助填单短信：尊敬的客户，您本次填单已成功受理，填单号：D0京打XX

填单号L请妥善保存填单号，并在7日内到俄"社陷T法人简称）任•网H办理

业务.【落款IX*农府4。联斗

♦修改填单信息的短信：尊敬的客户，您已成功修改原填单号的XXXXXX填单号;

的填单信息，谙妥善保存填单号，并及时到｛法人简称I任…,压出办理

业务.I落—农—

♦新增预约排队短信:尊敬的客户,您本次预约排队已成功受理,预约号:CQ0O沁X

预泞号）,请妥善保存预约号，并按时口预约日期”时间段国［陨约网点1我约网

点办理业务。说‘：化;联社

♦取消预约排队短信：尊敬的客户，您己成功取消排队预约号【预约寸）XXXXXXX,

欢迎再次使用预约服务。—农商行，联社

I?）核心系统提供客户信息查询功能。

23）只要柜面业芬系统发生了填单号的查询交易，均认为客户已临柜处理。

21）只要柜加对预填单业务点击过“办理”，均认为该业务已办理。

22）系统需记录柜面系统对具体填通号的最近一次查询时间，还需记录客户对填单号修改的

最近一次时间，在清理冗余数据时，以该两个时间最近的一个为计算的起点。

22LPU,ell基本信息，不作为单独的业务子类处理，仪在填单时作为开户业务子类的附

带信息项。柜面处理填单信息时，可执行“办理”的业务子类，不包含pll、ell子类。

24）小询、修戊、取洎填单、预约完成时，不联动提示“是否自助填单”、“是否预约徉队。

如客户先执行新的旧单，收据提求“是否预约排队“点击“足”时，预约扣队执行完成

后,不再提示“是否自助填单”；如客户先执行新的预约，根据提示“是否自助填单”

点击“是”时，白助填单执行完成后，不再提示“是否预约排队”,即只联动提示一次」批注［叶飞宏I］：1.如客户先执行期的加单,完成后应提

期25）预约排队信息，超过预约H期的不再提供杳询，（如预约H期为2014-7-28,示客户“是否继续自助埴单一,选“否”时才提示“是

12:30/4:30,从2014729II心系统爪可返⑼该位为储思，.但返回“该Bi约信息已过否预约排队二预约持队执行完成后,不再提示“是否

期或不存在”的温馨提示。过期的预弘信息在厂同二33人沦北世：，白助堵单”：2.如客户先执行新的ffi的.根恻提示“是

25）康单完成或预约克成联动到新的预约、新的填单,系烧席按照所记求的世小信息.门动否自助填电”点击一是“时，白鼠填单执行完成后，不

填写证件类型、证件号码、手机号码，自动填写的字段允许编辑。再提示“是否彼约排队”，但应提示客户“是否继续自

27）填单信息内的“手机号码”、“经办人”等字段，首次蜿认从填单基本信息中的手机号码助填单”.

获取并赋值,客户可进行修改。之后两者不相互影响，如再次修改填单基本信息中的手2.执行下-“填单”时，自动将上一“填单”中的基本

机号码，不会影响到子业务中的手机号码。信息带过来.

28）填推页面，提交时需占小客户所填的限额字段是否超限，如超限，需对在郁个不符合规带格式的：突出显示

定的字段旁做出明确的标识,并提示“不超过XXX”。带格式的：突出坨东

2力在模糊/精确杳询到某支行（有预约权限〉的信息界面，增加“按钮”实现从当用界面

直接跳转到预约交易交易的功能，

3详细功能描述

3.196138网站/个人网银/企业网银

3.1.1业务概述

全省已上线农合机构客户，可通过网站/个人网银/企业网银，和约办

理业务。或查询、取消已预约的业务。

在网站首页的两个位W,增加“预约排队”、“自助填单”的徒接。位冏一：页面左则”便

决服务”栏内，位置二：页面顶端菜单栏“分行频道”的右侧空白处。具体位置如下图所示

（具体入口位置，可根据实际情况，无限甚加。）

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・•.••。1HQ

6》广东农村侑用社

IUM

ft!处业务

Kuafeme

■34

■“oaiueotw*..

susetcjnf用

:M96138

省个人网银、企业网银客户，登陆网级后预约办理业务，或杳询、取消已愦约的业务.

在登陆网银的首页,增加“预约排队”、“自助填单”的链接。位置一：贞面顶端“在线

客服“右边空白处。位置二：页面左侧“快捷菜单”栏内。具体位置，如下图所示。

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带格式的:缩进「旨行缩进:-2季符,

要求新的填单、新的预约链接做突出处理,计'客户充分了解仃此功限

按网银新版式处理。

3.1.2业务规则

I）提供个人、对公客户业务办理。

2）提供自助填单、预约排队及查询、修改、取消。

3）提供的业务类型见2.1章节自助填单业务清单内容。

4）基本信息包括：证件类型、证件号码、手机号码.

5）杳询、修改、取消预约信息，通过预线号、手机号码两个要素全匹配来确认客户身份。

6）填单信息，从建立次日起算，超过7日仍为“未办理''状态的，系统可视为作废数据，

可删除。

7）预约排队信息，从预约建立次日起算，超过7日，系统可清理数据，即系统支持最长提

前一周预约。

3.1.3业务流程

沆程图:

洸程描述：

登陆96138网站/网银，办理便捷服务的“他约排队”或“自助填单”。

一、预约排队：

♦客户选择查询预约信息.

1）进入查询条件页面，输入查询条件。

2）返回预约信息，客户可取消预约信息。

3）如客户取消预约信息,需客户确认提交.

4）发送取消预约的短信给客户。

♦客户选择新的预约。

1）进入选择网点页面，客户选择预约排队的网点。

2）系统返回预约排队需填写的信息,客户填写。

3）需客户确认预约信息并提交。

4）发送预约成功的信息给客户。同时询问客户是否需自助填单，是则跳转到自助填单

功能的新的填单页面，否则流程终止。

二、自助埴单：

♦客户选择直询填单信息.

1）进入查询条件页面，输入杳询条件。

2）返回填单信息，客户可修改填单信息。

3）如客户修改填单信息,需客户确认提交.

4）发送修设填单的短信给客户。

♦客户选择新的填雎。

1）进入选择农合机构页面，客户选择办理业务的农合机构。

2）客户选择填单业务类型.

3）客户填写业务信息。

4）需客户确认填单信息并提交。

5）发送填单成功的信息给客户。同时询问客户是否需预约排队,是则跳转到预为排队

功能的新的预约页面，否则流程终止.

3.1・4交易处理

新的填单

31.4.1J交易画面

笫一页：选择预约办理业务的农合机构

信用社/农商行查询

请选择您需办理业务的信用社/农商行

农村信用社/农村商业银行：

按钮“确认”

要素描述:

输入项名称输入/输出类型字符备注

从列表选择

己上线法人列表，按拼音

农村信用社/顺序排：如上依夬同银，

M卜也框汉60

农村商业银行则默认网银签约机构府

屈法人,如未登录.默认

为空.批注[叶飞宏2]:I.如通过“预约”转入“预填单则

根据“预约”所选的所属法人机构口动向晶；2.如不是

第二页：选择业务类型通过“预约”传入“陨填单”,且登录网银•则默认网

业务类型根签约机构所履法人：如未登录,默认为空.

请选择您需办理的业务

个人业务

对公业务

要素描述:

输入项名称输入/输出类型字符备注

个人业务链接汉8

对公业务链接汉8

第三页：个人业务

个人业务

■基本信息

证件类型证件号码

手机号码

*清根据你需到营业网点办理的业务选填下列内容。

口开户

国基本信息（开户或开通电子银行服务，请填写基本信息）

姓名性别国籍民族职业

证件类型证件号码

证件有效期限签发机关

通讯地址（现住址/工作地址）

国家省份市/!!,

详细地址

邮政编码手机号码固定电话

□借记卡

卡片类型：01c卡O磁条卡

开通自助设备转账功能：◎是。否

*若不开通.则该银行卡无法在柜员机/自助终端转账汇款,存取款业务不受影响。

POS消费日累计限额：元：ATM取现日城计限额：元：

自助设备日累计转账限额：行内_________元（戢副5力）:行外元隔*5

书

□活期账户

类型：◎活期存折。活期-本通（多行种一本通）。支票

账户性质：。结算账户。储蓄账户

，结算账户拥有现金、转账、汇款、理财等功能，储蓄账户只能现金存取款及向本

人同名账户转账。

□定期账户

类型：。定期存单。定期一本通（多有种一本通）

□电子银行服务（如新开账户开通下述业务，账号/卡号可不填）

签约账（卡）号

口个人网银

手机号码

安全认证类型：口业州□动态令牌口口令卡口短信（手机号码__________）

ukey转账限额：单笔___________元：日累计元谭高_侬川：

其他安个认证类型单色和H累计转赈限额均为1万元，

□手机银行

手机号码

转账限额：单笔元：日累计元。

口短信很行

扣费账号/卡号

接收短信的手机号码，

1___________,2___________.3___________4,5

□电话银行

行内转账限额：单笔元；U累计元出舟48期；

跨行转账限额：单笔元：日累计___________元的附入分：

绑定收款账号：

序号收款人账号收款人名称收款行名收款行号

1

2

3

口自助终端转账

汇款易限额：单笔元：H累计元_（^j不绑^

E福X不I伴ELy；1，z!-x-•*'3••

绑定收款账号：

序号收款人账号收款人名称收款行名

1

2

□转账

口跨行转账

付款人名称

付款账号

汇出地点

也出打名称

金额元大写金额:

收款人名称

收款账号

收款行名称

摘要

口牯内支票进账（系统内支票转系统内账户）

出票人全称

出票人账号

出票人账户开户行

金额

大写金额

持票人全称

持票人账号

持票人账户开户行

用途

按钮“下•步”按钮"返回”

要素描述,

输入/输

输入项名称类型字符备注

出

基本信息批注[叶飞宏3]:1.网银，手机银行等注册用户登录时.

证件类型M下拉框62001证件类型自动回显,但允许修改.2.如通过“预约”转入“Hi填

证件号码M文本框汉ans32单二则根据“预约”所填的信息自动回显，允许修改；

手机号码M文本框nil

开户

“户或开通电『银行

开户-基本信息服务时，基本信息默认

选上,不可取消。

姓名M文本框汉ans40

性别M中选框

国籍M下拉框62001国籍

民族M下拉框62(X)1民族

职业M下拉框62001职业代码

根据基本信息填写的

证件类型输出输出

内容输出,可编辑

根据基本信息填写的

证件号码M/输出输出汉ans32

内容输出，可编辑

yyyy-mm-ild至

证件有效期限M日期

yyyy-mm-<ld

签发机关M下拉框汉皿、2062001发证机关字段

通讯地址（现住址，工

M文本框指示信息

作地址）

邮政编码M文本框n6

根据基本信息填写的

手机号码M端出输出nl6

内容输出，可编辑

四位数字加特殊字符

固定电话()文本框nsl5

”加八位数字

开户-借记卡

R片类型M单选框I-IC卡，2-磁条Q

开通自助设备转账功

M单选框1-是，2-否

能

POS消费日累计限额M文本框nl(),2

ATM取现日累计限额M文本框nl0.2

开通自助设备转账功

自助设备日累计转账能为“1-是”时，本项

C文本框nl(),2

限额-行内必填，否则隐藏或不可

输入

开通自助设备转账功

自助设备U累计转账能为“1-是”时，本项

C文本框nl(),2

限额-行外必填，否则隐藏或不可

输入

开户-活期账户

1-活期存折,2.活期一

类型M单选框

本通，3-支票

1-结和账户，2•储蓄账

账户性质M单选框

户

开户•定期账户信息

1-定期存单,2•定期一

类型M

本通

电子银行服务•签约账

（卡）号

所有电子银行服务业

务f类均使用该账（「）

签约账（卡）号()文本框nsl9

号：柜面交易要取该字

段预填。

电子银行服务-个人网

银

根据基本信息填写的

手机号码M/输出输出nil

内容输出，可编辑

1-ukcy.2-动态令牌，

安全认证类型M多选框

3-LI令卡,4•短信

如安全认证类型选项

选择4,则本顼必输.

短信-手机号码C文本框

以如;居本仁i忌仇笃的

内方愉出.可编辑

如安全认证类型选项

ukcy转账限额-单笔C文本框nl0.2选择1,则本项必输，

否则隐我或不瓦输入

如安全认证类型选项

ukey转账限领-日累计C文本框nl0.2选择1.则本项必输.

否则隐藏或不大输入

电子银行服务-手机银

行

根据基本信息填写的

手机号码M麻出输出nil

内容输出，可编辑

焚账限额-单笔M文本框nl0,2

转账限额-日累计M文本框nl(),2

电子银行服务-电话银

行

行内转账限额-单笔M文本框nl(),2

行内转账限额/」累计M文本框nl0.2

跨行转账限额-电笔M文本框nl0.2

跨行转账限额•日累计M文本框nl0.2

绑定收款账号

收款人账号0文本框ns32

收款人名称O文本框汉ans60

先选行别，再选省份，

再选地区，最后选定网

收款行名0下拉框使用行号表搜索

点。提供模糊查询。参

照网银格式

电子银行服务-短信银

行

打费账号/卡号O文本框nsl9

提供5个接收短信手机

号码的输入项：第一

接收短信的r机号码M文本框1才儿/卜,〉恨挣;於M

总用广：的内容输出,可

编辑

电子银行服务-自助终

靖

汇款易限额-单笔M文本框nl().2

汇款易限额-日累计M文本框nl0.2

绑定收款账号

收款人账号0文本框ns32

收款人名称0文本框汉ans60

先选行别，再选省份，

收款行名0下拉框使用行号表搜索再选地区，最后选定网

点。提供摸糊查询。参

照网银格式

转账

转账-跨行转账

付款人名称M文本框汉ans60

付款账号M文本框nsl9

汇出地点0文本框汉35手工输入

根据客户所选的办理

江出行名称输出文本框汉35业务的法人机构回显，

可编辑

金额M文本框nl0.2

火写金额M/输出文本汉ans60根据金额自动输出

收款人名称\1文本框汉ans60

收款账号\1文本框n$32

收款行名称M文本框汉35

摘要O文本框汉ansi20

转账-辖内支票进账

出票人全称M文本框汉ans60

出票人账号M文本框nsl9

用票人账户开户行M卜拉框汉35联社代码表/联社名称

金额M文本框nl0,2

大写金额M獭出文本汉ans60根据金额自动输出

持票人全称M文本框汉ans6()

持票人账号M文本框nsl9

持票人账户开户行M下拉框汉35联社代码表席社名称

用途0文本框汉ansi20

第三页：对公业务

对公业务

■基本信息

证件类型*请选择营业执照号码，如无营业执照，请选择人民银行规定的保单

位依法设立的身份证明文件类型

证件号码

手机号码

*请根据你需到营业网点办理的业务选填下列内容0

口开户

■基本信息

名称

存款人类别行业分类企业性质

证明文件种类

述明文件编史行业执照号码证件仃效期限签发机关

组织机构代码证件有效期限签发机关

国家彳兑务登记证鼬方*兑务登记证

机构信用代码

经营范阳

法定代表人/单位负责人

姓名

证件类型

证件号码

证件有效期限

财务负责人/联系人

姓名

证件类型

证件号码

证件有效期限

手机号码

地址

国家省份市/县

详细地址

邮政编码固定电话

口结并账户

账户性质：0基本存款账户Q一般存款账户Q专用存款账户Q临时存款账户

资金性质

账户有效期至

□定期存款账户

存入金额

存入期限

经办人姓名证件类型证件号码

口单位卡

口存款账户管理

□账户年检

账号

□资信证明

账号

口协定存款

账号

基本存款额度

U电子银行服务（如新开败户开通卜述业务，账号可不填）

口企业网银

管理的账号

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