金融工作总结十一篇

金融工作总结十一篇

从—月1—日入住以来，针对以前的工作，从四个方面进行总

结：

一、—公司—项目的成员组成：

营销部销售人员比较年青，工作上虽然充满干劲、有和一定

的亲和力，但在经验上存在不足，尤其在处理突发事件和一些新

问题上存在着较大的欠缺。通过前期的项目运作，销售人员从能

力和对项目的理解上都有了很大的提高，今后会通过对销售人员

的培训和内部的人员的调整来解决这一问题。

由于对甲方在企业品牌和楼盘品牌的运作思路上存在磨合，

导致营销部的资源配置未能充分到位，通过前段工作紧锣密鼓的

开展和双方不断的沟通和交流，这一问题已得到了解决。

二、营销部的工作协调和责权明确

由于协调不畅，营销部的很多工作都存在着拖沓、扯皮的现

象，这一方面作为—公司的‘领导，我有很大的责任。协调不畅或

沟通不畅都会存在工作方向上大小不一致，久而久之双方会在思

路和工作目标上产生很大的分歧，颇有些积重难返的感觉，好在

知道了问题的严重性，我们正在积极着手这方面的工作，力求目

标一致、简洁高效。

但在营销部工作的责、权方面仍存在着不明确的问题，我认

为营销部的工作要有一定的权限，只履行销售程序，问题

无论大小都要请示甲方，势必会造戌效率低，对一些问题

的把控上也会对销售带来负面影响，这样营销部工作就会很被动,

建立一种责权明确、工作程序清晰的制度，是我们下一步工作的

重中之重。

三、关于会议

会议是一项很重要的工作环节和内容，但是无论我们公司内

部的会议还是与开发公司的会议效果都不是很理想，这与我们公

司在会议内容和会议的形式以及参加人员的安排上不明确是有关

系的。现在我们想通过专题会议、领导层会议和大会议等不同的

组织形式，有针对性的解决这一问题，另外可以不在会上提议的

问题，我们会积极与开发公司在下面沟通好，这样会更有利于同

题的解决。

四、营销部的管理

前一阶段由于工作集中、紧迫，营销部在管理上也是就事论

事，太多靠大家的自觉性来完成的，没有过多的靠规定制度来进

行管理，这潜伏了很大的危机，有些人在思想上和行动上都存在

了问题。

以后我们会通过加强内部管理、完善管理制度和思想上多交

流，了解真实想法来避免不利于双方合作和项目运作的事情发生。

以上只是粗略的工作总结，由于时间仓促会有很多不是之处,

希望贵公司能给于指正，我们会予以极大的重视，并会及时解决，

最后祝双方合作愉快、项目圆满成功。

金融工作总结篇9

一、一年工作开展情况

按照《财政部关于印发的通知》（财金（20_）85号）规定,

普惠金融发展专项资金包括县域金融机构涉农贷款增量奖励、农

村金融机构定向费用补贴、创业担保贷款贴息及奖补、政府和社

会资本合作（PPP）项目以奖代补等4个使用方向的资金。—年，财

政部拨付我区普惠金融发展专项资金34373万元，自治区财政配

套3264.82万元，合计共37637.82万元。夜照规定，我厅对财政

部下达的34373万元进行了统筹分配，其中，县域金融机构涉农

贷款增量奖励2617.43万元；农村金融机构定向费用补贴资金

2951.26万元；创业担保贷款贴息及奖补资金24404.31万元；政府

和社会资本合作（PPP）项目以奖代补资金4400万元。

（一）县域金融机构涉农贷款增量奖励

按照财金（20_）85号文件规定，我区未纳入县域金融机构

涉农贷款增量奖励政策实施范围，为大力发展我区县域经济，积

极引导各县域金融机构加大涉农贷款投放力度，经多次与财政部

金融司沟通汇报，财政部于—年8月下发了《关于扩大县域金融

机构涉农贷款增量奖励范围的通知》，同意自一年起将我区纳入县

域金融机构涉农贷款增量奖励政策的实施范围。

—年，我区从普惠金融发展专项资金中安排县域金融机构涉

农贷款增量奖励资金2617.43万元，对全区30家县域金融机构进

行了奖励，自治区财政配套的30%部分已列入20—年部门预算，

经自治区人大批准后及时下达相关金融机构。—年财政部根据—

地区的实际，将我区纳入了县域金融机构涉农贷款增量奖励政策

的实施范围，同时也是我区实施县域金融机构涉农贷款增量奖励

政策的第一年，该项政策的实施极大激发了我区县域金融机构涉

农贷款投放的积极性。县域金融机构涉农贷款增量奖励政策是财

政政策和信贷政策的有机结合，发挥了财政资金的引导作用和信

贷资金的杠杆作用，引导了更多的信贷资金投向“三农”领域，

促进了我区金融资源的优化配置。

（二）农村金融机构定向费用补贴

—年，我区从普惠金融发展专项资金中安排农村金融机构定

向费用补贴2951.26万元，自治区财政配套安排1264.82万元，

合计共拨付4216.08万元，对全区13家新型农村金融机构和基础

金融服务薄弱地区的银行业金融机构进行r奖励。

近年来，我区不断加大财政支持农村金融业发展力度，在定

向费用补贴政策的’引导下，全区村镇银行立足县域，积极服务

“三农”，不断加大信贷投放，全区村镇银行各项贷款余额增速

远远高于其它金融机构。定向费用补贴政策的实施也缓解了新型

农村金融机构设立初期的财务压力，进一步增强了机构的抗风险

能力和发展后劲，有效帮助村镇银行逐步实现可持续发展。同时，

定向费用补贴政策的实施也有效吸引了更多资本参与我区新型农

村金融机构建设，仅—年我区成立的村镇银行就有4家，分别为

西夏贺兰山村镇银行股份有限公司、永宁汇发村镇银行股份有限

公司、西吉汇发村镇银行股份有限公司和彭阳贺兰山村镇银行股

份有限公司。

（三）创业担保贷款贴息及奖补

—年我区从普惠金融发展专项资金中安排创业担保贷款贴息

及奖补资金24404.31万元，自治区财政配套20__万元，合共计

拨付创业担保贷款贴息及奖补资金26404.31万元，其中，专项用

于贴息资金21873.95万元，用于奖补资金4530.36万元。

—年，为进一步做好我区创业担保贷款工作，推动大众创业、

助力脱贫富民，结合我区经济发展实际，我区制定印发了《回族

自治区创业担保贷款管理办法》（宁政办发（）140号），该办法进

一步放宽了创业担保贷款申请的条件，将个人申请创业担保贷款

的条件规定为：“除助学贷款、扶贫贷款、首套住房贷款、购车贷

款以外，创业担保贷款申请人在提交创业担保贷款申请当期，应

没有商业银行其他贷款”。

创业担保贷款政策的实施有效促进了我区经济社会发展，将

有限的资金和金融服务相结合，采取“四两拨千斤”的方式，激

发了创业干事人员的内生动力，特别是在支持我区扶贫攻坚战略

中发挥了积极作用，成功打造了一批集中连片推进的整村、整乡

创业基地和示范点，引导形成了“一县一特、一乡一业、一村一

品”的发展模式，有效提升了农村经济活力，助推了我区经济社

会的全面发展C

(四)政府和社会资本合作(PPP)项目以奖代补

—年我区从普惠金融发展专项资金中安排政府和社会资本合

作(PPP)项目以奖代补资金4400万元，支持全区8个财政部PPP

示范项目规范运行。—年，为推动我区PPP工作，我厅牵头制定

了《自治区政府办公厅关于进一步推进政府和社会资本合作模式

(PPP)的实施意见》(宁政办96号)等多项管理办法，推动我区

PPP工作迈上新的台阶。截至—年12月底，我区进入财政部政府

和社会资本合作(PPP)综合信息平台项目129个，投资总额

1571.77亿元，社会资本投资1205.36亿元，政府补贴190.58亿

元。根据自治区领导批示精神，我厅积极组织协调惠民投融资有

限公司和中国政企合作投资基金股份有限公司共同设立了中政企

PPP合作基金，基金总规模45亿元。

二、存在的问题

（一）政策宣传力度不够。—年，结合《财政部关于印发的通

知》规定，我厅制定了多项配套政策，包括创业担保贷款、政府

和社会资本合作（PPP）等方面，同时，从一年开始，财政部又将我

区纳入了县域金融机构涉农贷款增量奖励政策的实施范围，由于

这些政策的政策性较强，又是新出台的政策，致使相关部门和受

益人群对政策不理解、不知晓，影响了普惠金融政策的全面落实。

（二）PPP项目投资大、回报低-人才缺,由于PPP专业人才紧

缺，致使市县（区）政府部门、企业和投融资机构对PPP模式的操

作流程不熟悉，项目前期识别论证不充分，方案设计不规范、不

完善，制约了PPP模式的推广应用，致使国家和自治区PPP示范

项目入围难度大。由于基础设施等领域项目投资大、回报率低、

投资周期长，对社会资本缺乏吸引力。再者，我区市、县（区）财

力普遍较弱，赢利PPP项目不多，引进社会资本的难度较大。

（三）创业担保贷款申请门槛高、操作难度大。财金（20_）

85号文件实施以来，大家普遍反映创业担保贷款申请门槛较高,

特别是向前追溯5年无商业银行贷款记录的条件，将很多有创业

贷款意愿的人群拒之门外，影响了创业担保贷款政策的实施效果。

同时，由于小额担保贷款贴息系统不完善，致使各市、县（区）录

入和提取数据不准，有的甚至无法使用该系统，增加了一线工作

人员的操作难度和工作量。

三、20_年工作要点

（一）加强普惠金融政策宣传。20_年，我厅将采取多种形式

的宣传手段，加强普惠金融各项政策的宣传力度，提高普惠金融

政策知晓率。同时，我厅计划在全区范围内举办一次普惠金融专

题培训班，对普惠金融各项政策进行深入解读，对各项操作流程

进行仔细讲解，提高各部门工作人员对政策的理解力和操作能力,

为普惠金融政策的全面落实打下夯实基础C

（二）加强普惠金融政策落实。实施县域金融机构涉农贷款增

量奖励，引导县域金融机构加大涉农贷款投放力度；全面落实农村

金融机构定向费用补贴政策，鼓励和引导金融机构主动填补农村

金融服务空白，扩大农村金融服务覆盖面；实施创业担保贷款贴息

及奖补政策，助力大众创业、万众创新，引导用人单位创造更多

就业岗位，推动解决特殊困难群体的结构性就业矛盾。加大中央

资金和政策争取力度，借力支持实体经济融资发展，不断满足实

体经济融资需求。

（三）规范推广运用PPP模式。一是根据全国财政金融工作会

议精神，严格按照财政部《关于规范政府和社会资本合作PPP综

合信息平台项目库管理的通知》（财办金。92号）文件中的负面

清单，对我区ppp项目库的所有项目进行清理和规范，防止PPP

项目中存在以PPP名义变相举债、保底收益、固定回报、保底承

诺、政府担保等违法违规融资举债现象发生，规范推广和运作PPP

合作模式；二是紧盯中国PPP基金，力促项目对接成功；三是结合

PPP工作实际，制定印发《回族自治区政府和社会资本(PPP)操作

管理办法》。

金融工作总结篇10

5月19日，我被调入人民路邮政储蓄，人民路邮政储蓄所是

新建的作为省级示范窗口的网点C

人民路邮政储蓄所原名王褚邮政所，位于焦作市王褚乡，当

时的网点东邻焦作市最大的建材市场，南靠商户聚集的果品批发

市场，北部商铺饭店林立，所在街道又是一片大的居民区，地理

位置的优越给王褚储蓄所的业务发展带来了便利，不仅余额增长

稳定，商易通、保险、理财等业务的发展也位居市区各个网点前

列，截至4月底，该网点的余额已经达到了3100万元，累计净增

602.79万元。

为了配合南水北调工程的开展，我局领导经过仔细研究，最

终在现在的人民路中段选址建设了新的网点，并于5月10日正式

将原来的王褚储蓄搬至现人民路储蓄网点，正式对外营业。巳个

月以来，我们历经了人民路邮政储蓄所的坎坷和成长，取得了一

些小小的成绩，但同时给我们更多的是工作上的一些感触。

首先，在这里我要向各位诉诉苦：

自从王褚储蓄所搬迁以来，我们面临的状况可以说是极为严

峻。

1.余额直线下降，5月19日我们调入人民路储蓄时，余额较

原来王储原址时下降了349.06万元，与二季度的形象进度相差了

649万元，6月末，二季度余额下降到了2821万元，活期累计下

降455.24万元，在市区各网点中排名倒数第一。

2.由于搬迁，大客户不断流失，原来的商易通客户也大多被

挖走，很多储户也因为距离太远而选择了其他银行，新网点周边

的用户又大都不知道这儿有个邮政储蓄网点。开业初期，来办理

业务的客户稀稀落落，甚至在5月底代发工资时段，当别的网点

门庭若市，用户排队排到了马路边时，我们所只有零星的几位用

户。为此，我们所的营业员们主动放弃休息时间，拿着业务宣传

册走社区，访商户，走街串巷的宣传人民路邮政储蓄所，发现员

工多的单位，积极宣传代发工资；遇到转账频繁的商户，主动介

绍商易通，碰上想攒钱的用户，推荐适合的保险和定期存款……

6、7月的天气，人不动都会出一身的汗，而我们却顶着炎炎

烈日，手里拿着小册子，将周边的小区、单位、商户挨家挨户的

走了一遍。

3,同行业竞争随处皆是。我们知道，人民路中段这一区银行

林立，仅人民路储蓄所周围就有建行、商行、工行等各大银行，

行业间的竞争可见一斑。对此，我们积极宣传邮政储蓄各项业务

的优惠政策，努力提高服务，对没一个用户保持微笑，热心的方

用户办理业务，耐心细心的向用户做各项解释、宣传工作。早7点

到晚7点，我们的营业元全天坚守着自己的岗位，不能单人临柜，

中午就叫来外卖，三口两口的吃完赶快坐下顶台，我们的营业员

就是这样坚守着自己的'岗位，同心协力的发展业务。

第二，要为我们局领导的英明决策叫叫好：

作为对抗赛期间表现出色的班组，人民路邮政储蓄所能有今

天的成绩，是和局领导的关心和指导分不开的。

首先体现在选址上，人民路邮政储蓄位于宏业商务大楼一楼,

四周有碧海云天小区、税苑小区、景苑小区等诸多居民区。又毗

邻市政府，山阳区政府、教育局、地税、国税局等政府机关，东部

有焦作师专、焦作大学校区以及钢材市场，西部有丹尼斯、山阳

商城等商业区，在加上交通便利，居民生活水平总体较高，人民

路邮政储蓄的业务发展有较大的前景。

其次，局领导积极关心网点硬件设施的配备，在为客户提供

良好的服务环境的同时，也体现了对员工的人性化关爱，为员工

提供了优越的工作环境。

最重要的是局领导经常亲临网点视察、慰问，对我们所的业

务发展情况，硬件设施配备情况等适时的关心了解，极大的提高

了我们员工的工作积极性。

第三，要向各位领导报报喜；

截止7月31日，人民路邮政储蓄余额较5月19日我们调入

以来累计净增513.02万元，提前两个月超额完成计划，完成了对

抗赛计划数的300%,累计余额达到了3334万元，其中定期累计

净增860.2万元，仅搬迁以来就净增了262.79万元，保险完成60

余万元，完成计划的88.9%c

除了业务发展上的成绩，我们所营业员的良好服务也受到了

广大用户的一致好评。除了日常的办理业务外，把用户当亲人是

我们所员工的一条准则，处处为客户的利益着想，事事为客户的

需求服务，并建立了详细的客户档案，熟悉客户的业务办理需求，

让来人民路储蓄办理业务的用户真正找到回家的感觉，找到是在

和亲人相处的感觉。优质的服务可以让我们的营业员成为客户口

中可爱的小姑娘，也是客户可以信赖的亲人。

最后，不忘记再给我们自己鼓鼓劲

虽然，在本次的网点对抗赛中，我们人民路邮政储蓄取得了

一些成绩，并使我有幸怀着自豪的心情站在了这里，但是我们不

会因此而满足，业务的发展不进则退，我们会以此次成绩为起点，

以领导的期望和关心为动力，积极配合局里的工作部署，积极完

成各项计划，并且继续发扬我们邮政人比、拼、赶、超的精神，努

力吸收借鉴先进者的经验，积极想办法、某策略，为我们所业务

发展更上一个台阶二努力，也为焦作邮政的发展添砖加瓦。

希望各位领导多提意见，对我们的工作多多批评、指导。

谢谢！

金融工作总结篇11

20_年，在市委、市政府的正确领导下，在市人民银行、银监

分局、市直有关部门的大力支持和各金融机构的共同努力下，市

金融办紧紧围绕全市改革发展稳定大局，按照年初确定的工作目

标，创新工作思路，强化工作措施，落实工作责任，各项工作均

开创了新局面。被评为市直文明机关、全市商贸服务工作先进单

位，有1人荣立二等功、1人荣获全市商务工作先进个人荣誉称

号。

一、突出信贷投放，为全市经济社会发展提供了有力资金支

持。

积极协调配合市人民银行、银监分局认真分析金融形势，广

泛开展政银企合作，努力增加信贷有效投放。

一是加强工作调度，每季度召开一次金融形势分析会，汇报

情况，分析问题，研究对策，促进了工作开展。

二是围绕“转方式、调结构”和“加快工业发展年”活动，

会同市人民银行分别在7个县区和市直召开了9次政银企合作洽

谈会，累计为697家企业落实贷款意向资金691亿元。

三是认真分析我市贷款利率偏高的原因，协调有关银行机构

适当下调贷款利率，让利于企业和社会。

四是支持市银监分局开展小企业贷款和常林集团19.7亿元

银团贷款推进工作，支持农行、农发行开展新农村建设贷款业务，

认真落实市政府与人民银行济南分行、民生银行总行等签署的战

略合作协议，为全市“两型社会”建设、小企业发展和项目贷款

提供了有力资金支持。

20_年,全市本外币存款余额2123.6亿元，较年初增加355.5

亿元，存款余额及新增分别居全省第7位和第6位；全市本外币各

项贷款余额1559.7亿元，较年初增加298.9亿元，贷款余额及新

增均居全省第6位。

二、狠抓企业上市，直接融资工作实现了新突破。

把加大企业上市融资作为工作的重中之重，积极组织各类上

市培训推介活动，加强重点企业跟踪服务，有力地推动了企业上

市工作。

一是积极抓好企业上市培育工作。5月初，对全市年净利润超

过500万元的重点骨干企业和年净利润超过200万元的科技创业

型中小企业进行了调查统计，归类划分并筛选出了50个拟上市备

选企业，为培育后备上市资源提供了基础资料。

二是努力营造良好上市环境。深入企业加强调研，充分了解

企业在改制上市过程中的政策需求，拟定了推动我市企业上市工

作的政策规定;邀请省证监局党委委员、局长助理赵洪军做企业上

市辅导报告，系统讲解企业上市的重要意义、有关规定和具体要

求，加深了企业对资本市场的认识；先后4次组织20多家企业参

加了省金融办组织的各类上市培训活动，调动了企业上市的积极

性°通过多种渠道，与中信万通、国泰君安、中信建投、京缘投

资、建银投资、鲁信高新投等知名证券公司、投资公司、会计师

事务所进行接洽交流，达成合作意向，为拟上市企业提供专业化

服务。积极争取上级部门支持，由分管市长带队先后六次到省金

融办、省证监局和中国证监会汇报工作，进一步密切了同上级部

门的关系。

三是建立拟上市企业定期沟通汇报制度。加强工作调度，及

时掌握企业上市进展情况，帮助企业协调解决上市进程中的困难

和问题。金正大于9月8日在深圳中小板挂牌，募集资金15亿

元，这是1999年以来我市境内上市的第一家企业。鲁兴钛业、龙

岗旅游分别在天津股权交易所和美国纽约纳斯达克交易所挂牌交

易。宏艺科技上市申报材料已上报到中国证监会创业板发行部，

目前正在根据反馈意见补充有关材料，史丹利上市材料已经中国

证监会受理。力士德机械正在进行上市辅导，立晨物流正在筛选

新的上市项目筹备再次上市申报，兴盛矿业、罗欣药业正在筹备

异地二次上市，雷华塑料、新港集团正积极筹备境外上市。

三、强化发展理念，金融机构引进及新型农村金融机构建设

迈出较大步伐。

牢固树立金融产业化理念，不断提高金融业自身发展的组织

化程度，提升金融业在全市服务业发展中的支柱地位，增强金融

业对经济社会发展的引领带动作用C

一是切实加大金融机构引进力度。经过各方面的积极努力，

今年以来，浦发银行临沂分行、招商银行临沂分行及莱商银行平

邑支行开业运营，华夏银行、兴业银行在我市设立分支机构工作

已经省银监分局批准筹建。同信证券、金鹏期货临沂营业部相继

开业运营。

二是大力发展农村新型金融机构。村镇银行建设实现突破。

12月29日河东区齐商村镇银行开业，这是我市设立的第一家村

镇银行，也是一年以夹全省开业运营的第6家村镇银行；中国银行

总行和新加坡淡马锡公司在沂水县设立村镇银行拟于明年初开业,

其他县区村镇银行建设工作正在扎实推进。小额贷款公司试点发

展迅速。加大向上争取力度，积极做好企业推选和材料上报审核

工作，在省金融办的关心支持下，全年新设立小额贷款公司11家,

使全市小额贷款公司总数达到14家，居全省第3位;积极协调各

银行机构为小额贷款公司配套融资，加强业务监管，促进了小额

贷款公司健康运营；20_年开业的13家小额贷款公司注册资金

13.9亿元，今年累计向社会发放贷款22.75亿元，其中累计支持

中小企业231家，个体工商户296户，“三农”业户977户，实

现营业利润945.2万元，较好地发挥了小额贷款公司“小额、分

散、及时”的优点，为“三农”和中小企业、个体经济发展提供

了有力的资金支持C

三是大力支持地方法人金融机构发展。支持临商银行战略转

型提升，练好企业“内功”，拓展发展空间。今年以来，宁波慈

溪支行，郑城、临沐、费县、沂南支行及宁波北仑支行等相继开

业。按照临沂市农村中小金融机构银行化改革发展规划要求，积

极推动费县农合行组建农村商业银行。四是加强金融调研工作。

撰写了《关于探索建立股权交易机构的汇报》、《关于全市金融支

持商业地产发展情况》等有分量的调研报告，对服务领导决策、

促进地方经济发展等发挥了重要作用。

四、坚持统筹兼顾，保险担保证券期货业得到较快发展。

召开了临沂市保险业第四次会员代表大会，选举产生了新一

届协会领导集体，全面加强协会自身建设，进一步提高了执行能

力和服务水平；扎实开展了“让消费者满意行动”活动，市保险协

会与各保险公司签订了“让消费者满意行动”承诺书，增强了保

险机构的服务意识和社会责任；组织了市人大视察保险业活动，展

示了我市保险工作成就，提高了各级各部门和社会各界对保险工

作的关注度；与市银监分局、保险业协会制定下发了《关于加强银

保合作规范银行代理保险业务的通知》