个人财务规划服务协议

个人财务规划服务协议合同编号：_______甲方（服务提供方）：____________________乙方（服务接受方）：____________________第一章总则1.1合同目的本协议旨在明确甲方为乙方提供个人财务规划服务的具体内容和双方的权利义务，保证双方合作顺利进行。1.2定义1.2.1个人财务规划：指甲方根据乙方提供的财务状况、收入支出情况、投资目标和风险偏好，为其制定包括储蓄、投资、保险、税务规划等在内的综合性财务规划方案。1.2.2服务期限：指本协议生效起至双方约定的服务结束之日止的期间。1.2.3服务费用：指乙方为获得甲方提供的个人财务规划服务所支付的费用。1.3适用范围本协议适用于甲方为乙方提供的个人财务规划服务，包括但不限于财务状况分析、投资建议、税务筹划等。第二章服务内容2.1甲方义务2.1.1甲方应按照乙方提供的财务资料，认真分析乙方的财务状况，并在此基础上制定合理的财务规划方案。2.1.2甲方应向乙方提供专业、及时、准确的财务规划建议。2.1.3甲方应遵守国家法律法规，保护乙方的隐私权。2.2乙方义务2.2.1乙方应如实提供个人财务信息，包括但不限于收入、支出、资产、负债、投资等。2.2.2乙方应按照甲方的建议进行财务规划的实施。2.2.3乙方应配合甲方进行相关财务数据的更新。第三章服务费用与支付3.1服务费用乙方同意支付甲方提供个人财务规划服务的费用，具体费用标准由双方另行协商确定。3.2支付方式乙方应在甲方提出服务费用账单后，按照约定的支付方式进行支付。第四章服务期限与终止4.1服务期限本协议服务期限为____年，自双方签字盖章之日起生效。4.2终止条件4.2.1双方协商一致，本协议可提前终止。4.2.2任何一方违反本协议约定，另一方有权解除本协议。4.2.3因不可抗力导致本协议无法履行，双方可协商解除本协议。第五章保密条款5.1保密义务双方对本协议涉及的所有信息负有保密义务，未经对方同意，不得向任何第三方泄露。5.2保密例外5.2.1法律法规要求披露的信息。5.2.2在双方事先同意的情况下披露的信息。5.2.3在正常业务活动中不可避免地被他人获得的信息。5.3违约责任任何一方违反保密义务，应承担相应的违约责任，包括但不限于支付违约金、赔偿损失等。第六章服务实施与监督6.1服务实施6.1.1甲方应根据乙方提供的财务信息，在服务期限内定期（如每月、每季度或每年）向乙方提供财务规划报告。6.1.2甲方应定期与乙方沟通，了解乙方的财务状况变化，并根据实际情况调整财务规划方案。6.1.3甲方在实施财务规划过程中，应遵循合法、合规、诚信的原则，保证乙方的利益。6.2服务监督6.2.1乙方有权对甲方提供的服务进行监督，包括但不限于审查财务规划报告、询问服务过程中的问题等。6.2.2甲方应积极配合乙方的监督工作，对乙方提出的问题给予及时、合理的解答。第七章保密信息的处理7.1信息收集甲方在提供服务过程中，需收集乙方的个人信息、财务数据等敏感信息。甲方承诺仅用于本协议约定的目的。7.2信息存储甲方应采取必要的安全措施，保证乙方信息的保密性和安全性，防止信息泄露、篡改或丢失。7.3信息使用甲方在未经乙方书面同意的情况下，不得将乙方信息用于本协议约定目的之外的其他用途。第八章服务变更与调整8.1服务变更8.1.1如乙方财务状况发生重大变化，乙方应及时通知甲方。8.1.2甲方应根据乙方的通知，对财务规划方案进行必要的调整。8.2服务调整8.2.1甲方在实施财务规划过程中，如发觉原方案存在不合理之处，应主动向乙方提出调整建议。8.2.2乙方应在收到甲方建议后，与甲方协商确定是否进行服务调整。第九章服务评价与反馈9.1服务评价乙方有权对甲方提供的服务进行评价，评价结果可作为甲方改进服务的参考。9.2反馈机制9.2.1乙方可通过书面或口头形式向甲方提出反馈意见。9.2.2甲方应在收到乙方反馈后，认真分析，并采取措施改进服务质量。第十章协议附件10.1本协议附件包括但不限于以下内容：10.1.1财务规划报告模板10.1.2投资产品介绍10.1.3财务规划相关法律法规10.2附件与本协议具有同等法律效力，与本协议共同构成完整的协议内容。第十一章信息更新与通知11.1信息更新11.1.1乙方应保证向甲方提供的所有财务信息都是最新和准确的。11.1.2乙方在财务状况发生任何变化时，应在第一时间通知甲方。11.2通知方式11.2.1甲方和乙方应通过书面形式或双方认可的电子通信方式进行通知。11.2.2除非另有约定，所有通知应以中文为准。11.3通知责任11.3.1甲方在收到乙方通知后，应立即采取必要的措施，以保证财务规划服务的准确性和有效性。第十二章服务的持续性与监督12.1持续服务12.1.1本协议项下的服务将持续至服务期限结束，除非提前终止。12.1.2甲方应定期对乙方的财务状况进行审查，以保证服务的持续性和适用性。12.2监督机制12.2.1乙方有权要求甲方提供服务的详细记录和报告。12.2.2甲方应按照乙方的要求，提供必要的服务监督和评估。第十三章终止与解除13.1协议终止13.1.1本协议可因以下原因终止：a)服务期限届满；b)双方协商一致；c)因不可抗力导致协议无法履行；d)任何一方违反协议条款，经对方书面通知后仍未纠正。13.2协议解除13.2.1在以下情况下，任何一方有权解除本协议：a)对方严重违反本协议的条款；b)对方因破产、解散或其他原因无法履行本协议；c)双方协商一致。13.3终止或解除后的义务13.3.1协议终止或解除后，双方应立即停止履行各自的权利和义务。13.3.2甲方应向乙方提供截至终止或解除日的所有服务记录和报告。13.3.3双方应相互返还因本协议而产生的任何预付款或费用。甲方（服务提供方）：