个人理财与资产管理协议

个人理财与资产管理协议合同编号：_______甲方（投资者）：________________________乙方（资产管理人）：_______________________第一章总则1.1定义1.1.1本协议中，除非上下文另有说明，以下术语的定义如下：1.1.1.1“资产管理”指乙方根据本协议约定，对甲方委托的资产进行投资管理、资产配置、投资决策等活动。1.1.1.2“委托资产”指甲方委托给乙方管理的资金、证券、期货、期权、基金等资产。1.1.1.3“资产管理协议”指本协议的全文。1.1.1.4“资产管理账户”指乙方为甲方开设的用于存放和管理委托资产的账户。1.1.1.5“资产管理计划”指乙方根据本协议和甲方的要求，设计的特定投资方案。1.2目的本协议的目的是明确甲方与乙方在资产管理业务中的权利、义务和责任，保证资产管理业务的顺利进行。1.3协议期限1.3.1本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期为____年。1.3.2本协议期满前____个月，任何一方均可书面通知另一方终止本协议。1.4适用法律本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。第二章委托资产的交付与保管2.1委托资产的交付2.1.1甲方应在本协议生效之日起____个工作日内，将委托资产汇入乙方指定的资产管理账户。2.1.2甲方应保证交付的委托资产真实、合法、有效，并符合相关法律法规的规定。2.2委托资产的保管2.2.1乙方应对甲方交付的委托资产进行妥善保管，保证资产的安全、完整。2.2.2乙方应按照法律法规和本协议的约定，对委托资产进行独立、公正、专业的管理。第三章资产管理策略与决策3.1资产管理策略3.1.1乙方应根据甲方的风险承受能力、投资目标和市场状况，制定相应的资产管理策略。3.1.2乙方应定期向甲方报告资产管理策略的调整情况。3.2投资决策3.2.1乙方应按照资产管理策略，独立、自主地做出投资决策。3.2.2乙方应保证投资决策符合法律法规和本协议的约定。第四章资产管理费用4.1资产管理费4.1.1乙方按照约定的比例收取资产管理费，具体费率由双方在协议中约定。4.1.2乙方应在每个会计年度结束后，向甲方出具资产管理费发票。4.2其他费用4.2.1乙方在管理过程中产生的其他费用，如交易手续费、过户费等，由甲方承担。第五章信息披露与报告5.1信息披露5.1.1乙方应按照法律法规和本协议的约定，及时、准确地向甲方披露资产管理相关信息。5.1.2乙方应定期向甲方提供资产管理报告，包括但不限于资产配置、投资收益、风险状况等。5.2报告时间5.2.1乙方应在每个会计年度结束后____个月内，向甲方提交年度资产管理报告。5.2.2乙方应在每个季度结束后____个工作日内，向甲方提交季度资产管理报告。第六章风险管理6.1风险评估6.1.1乙方应在接受甲方委托前，对甲方的风险承受能力进行评估。6.1.2乙方应定期对投资组合进行风险评估，并及时向甲方报告风险状况。6.2风险控制措施6.2.1乙方应采取必要措施，控制投资组合的风险，包括但不限于分散投资、设置止损点等。6.2.2乙方应在投资决策中充分考虑市场风险、信用风险、流动性风险等。6.3风险预警6.3.1乙方应在风险水平达到预警标准时，及时向甲方发出风险预警。6.3.2甲方收到风险预警后，应与乙方共同商讨风险应对措施。第七章投资业绩报告7.1报告内容7.1.1乙方应定期向甲方提供投资业绩报告，包括但不限于投资收益、投资组合变动、费用支出等。7.1.2投资业绩报告应真实、准确、完整地反映投资情况。7.2报告频率7.2.1乙方应至少每季度向甲方提供一次投资业绩报告。7.2.2乙方应在每个会计年度结束后，向甲方提供年度投资业绩报告。7.3报告提交7.3.1投资业绩报告应在报告期内完成，并尽快提交给甲方。7.3.2投资业绩报告的提交方式由双方在协议中约定。第八章通信与联络8.1联系方式8.1.1甲方应向乙方提供有效的联系方式，包括但不限于电话、电子邮箱等。8.1.2乙方应保证及时接收甲方发送的任何通知或信息。8.2通知与公告8.2.1乙方应通过约定的联系方式向甲方发送任何与本协议相关的重要通知或公告。8.2.2甲方收到通知或公告后，应按照通知要求及时采取行动。8.3通信记录8.3.1双方应妥善保存所有与资产管理相关的通信记录。8.3.2通信记录作为本协议的附件，具有同等法律效力。第九章资产管理的终止与续约9.1终止条件9.1.1双方可在协议到期前书面通知对方终止本协议。9.1.2发生以下情况之一，本协议自动终止：9.1.2.1甲方或乙方依法解散、被依法撤销或宣告破产；9.1.2.2双方协商一致解除本协议；9.1.2.3本协议约定的其他终止条件。9.2终止后的处理9.2.1协议终止后，乙方应将剩余的委托资产按照协议约定或甲方的指示进行处置。9.2.2乙方应在协议终止后____个工作日内，向甲方出具资产管理终止报告。9.3续约9.3.1本协议期满前____个月，任何一方均可书面通知对方续约。9.3.2双方同意续约的，应重新签订本协议，原协议自动失效。第十章保密条款10.1保密信息10.1.1双方在本协议项下获得的所有涉及对方商业秘密、技术秘密、财务信息等信息，均属于保密信息。10.1.2保密信息不包括以下内容：10.1.2.1在协议签订前已公开的信息；10.1.2.2在协议签订后，非因违反本协议而公开的信息；10.1.2.3由第三方合法提供的信息。10.2保密义务10.2.1双方对本协议项下的保密信息负有保密义务，未经对方书面同意，不得向任何第三方泄露或披露。10.2.2双方应采取必要措施，防止保密信息被未授权的人员获取或使用。10.3保密期限10.3.1本协议项下的保密义务在本协议终止后____年内有效。第十一章责任与免责11.1资产管理责任11.1.1乙方应按照本协议约定，对甲方的委托资产进行专业、谨慎的管理。11.1.2乙方因故意或重大过失导致甲方资产损失的，应承担相应的赔偿责任。11.2法律责任11.2.1乙方应依法履行资产管理义务，遵守相关法律法规。11.2.2乙方在资产管理过程中违反法律法规，导致甲方权益受损的，应承担相应的法律责任。11.3免责条款11.3.1乙方对不可抗力事件导致的甲方资产损失不承担责任。11.3.2乙方对因市场波动、政策调整等原因导致的甲方资产损失不承担责任。第十二章资产管理的变更与调整12.1变更条件12.1.1双方同意在本协议期限内，可对资产管理策略、投资组合等进行合理变更。12.2变更程序12.2.1任何一方提出变更请求，应提前____个工作日书面通知对方。12.2.2双方应在接到变更请求后____个工作日内，就变更事宜达成一致。12.3调整方案12.3.1调整方案应经双方协商一致，并书面确认。12.3.2调整方案生效后，双方应按照调整后的方案执行。第十三章其他13.1协议附件13.1.1本协议的附件作为本协议的组成部分，与本协议具有同等法律效力。13.2协议解释1