《ESG理念下建设银行发展绿色金融案例研究》的国内外研究现状5600字

-6-ESG理念下建设银行发展绿色金融案例研究国内外研究现状1国外研究现状国际上，普遍认为绿色信贷能够对商业银行产生一定的影响，研究内容也较为宽泛。MarcelJeucken（2001）认为银行和金融部门在公共政策、经济表现和各种形式的商业和工业中都发挥着重要作用，对于推进社会环境经济的可持续发展也是至关重要。Scholtens和Dam（2007）认为采用赤道原则的银行在社会声誉和环境政策上与不采纳赤道原则的银行有明显差异，采纳赤道原则的银行可持续发展前景更好。MengWen和ChungHua（2023）利用22个国家的162家银行的样本，在这样的场合下研究发现银行承担社会责任在资产报酬率和利息收入方面与财务绩效正相关，因此认为银行承担社会责任不仅可以提升企业声誉而且会提高财务绩效（StefanoDell'Atti等，2022）。Robert（2014）认为环境合规是银行经营的必要举措，但它不一定会增加成本，若是这种情况在社会声誉和银行竞争力的提升下，它带来的收益甚至会超过成本的增加（林泽远,赵秋华,2022)。M林泽远,赵秋华Finger等（2023）利用比较分析、事件研究法和两阶段选择模型，研究赤道原则（EP）的采用对银行绩效的影响，结果发现，在发达国家绩效较差的银行采用EP可以增加资金流动性和利息收入；在发展中国家绩效较好的银行在采用EP之后会降低资金流动性和利息收入(杨浩然,郑琳娜,2023)。Biswas（2016）指出工业和企业在严格的环境政策和法律规范下是很脆弱的，银行业作为工业和企业部门的主要利益相关者之一，面临着信用风险和债务风险，长期来看，工业和企业环境风险可能会影响银行的资产质量和收益率。Ivan等（2022）认为绿色金融的实践与企业未来的市场价值和盈利能力有关，采用环境管理体系认证会对企业财务绩效产生负面影响，从这些经历中看出增加企业的经营风险。AvitalEshet（2022）对加入赤道原则的成员在实施赤道原则前后的活动进行比较，发现加入赤道原则的成员在实施赤道原则后所资助的项目风险更大(赵子琪,陈浩然,2021)。Naiwei等（2023）研究发现加入赤道原则（EP）的银行要持有更多的流动性缓冲来应对短期内采用EP带来的更高的风险和成本。本文首先致力于广泛搜集并深入研读国内外相关领域的经典与最新文献，以此为研究提供一个坚实的背景。这不仅全面回顾了研究问题的历史沿革、理论演进及当前研究热点，还为本文的研究方向提供了明确的坐标。在此过程中，本文发现了前人研究的局限与待探索的领域，进而明确了本研究的创新之处与贡献所在。此外，广泛的文献研读还促进了对相关理论的深入理解，为后续理论框架的搭建、假设的提出及实证分析的开展奠定了坚实基础。Wanting（2022）研究认为绿色信贷在短期内对商业银行的财务绩效有负面影响，在这样的状况下大型商业银行相比中小商业银行产生的负面影响更小，表现出异质性。另外，国外也有为了保护环境创新绿色金融产品以及实行合理的碳定价等相关研究。比如Scholtens（2016）指出，在金融市场不断开放的情况下绿色金融产品将会趋向于标准化，其标准化程度会随着市场开放程度的提升而提升；VipinKumarAggarwal（2024）认为绿色金融是使金融市场可持续发展的基本出发点，带动了传统金融持续向创新型金融的方向发展。本文综合了前人对该主题的研究成果，深化了研究的层次。首先，系统整理与分析了现有文献中的核心理论与实证证据，本文厘清了该领域的主要研究脉络、争议所在及亟待解答的课题。这一过程不仅为本文构建了更为完善的研究体系，还为后续假设的提出、变量的界定以及研究方法的选择提供了坚实的理论基础。站在巨人的肩膀上，本文的研究得以更深入地触及该主题的未知领域，为学术界和实践界提供新的思考和智慧。BijanBidabad；MahshidSherafati（2022）在研究碳定价问题时发现环境作为公共物品被排除在市场价格体系之外，存在市场失灵问题，指出政府政策和金融监管发挥着十分重要的作用(李志伟,周嘉怡,2021)。2国内研究现状关于绿色信贷在银行业中的具体实践，主要围绕环境金融和企业社会责任展开。学者王旭东,张雅婷（2023)深入研究了环境金融，在此类情境中他觉得目前可以在当前的信贷评估机制中增加有关环境评估的内容，这样就能更好的将环境风险纳入到金融机构的整体风险管理过程中去，一旦发现有违环境评估的贷款者就有能力立刻发展及时调整。这样才是更加完善的环境融资机制。孙鹏飞,李梦琪（2022）研究认为，目前日本在进行环境融资发展方向方面，是通过开展有效的环境评级制度，同时为评级优良的企业提供必要的优惠。王晨曦,朱琪彤等（2008）研究表明，在国际金融公司以及经营范围较大的跨国银行共同努力下，赤道原则被提出，主要是为了提高项目融资的实效性，在这种局面下将其社会、环境等方面的价值得以彰显。中国金融机构应积极采取措施，应对赤道原则，践行企业社会责任。周子和,刘佳怡（2010）研究表明，国际金融危机出现的根本原因同华尔街以及华盛顿的责任密不可分，正是因为华尔街以及华盛顿方面的责任缺失导致了世界上最大的金融机构陷入了危机。此结果与本文原先预估的研究成果相一致，验证了研究指向的精确性。首先，这种吻合度彰显了本文在研究策划与分析等领域的科学性和严谨性。它不仅深化了本文对研究议题的认知，还为本文注入了信心，即所运用的研究方法和路径是切实可行的，能够揭示出该领域的核心原理和特征。另外，这一结果的一致性也为本文后续的研究工作提供了指引，即在现有成果基础上继续深化对问题的剖析，拓宽研究范围，挖掘更多潜在的影响因素与机制。陈浩宇,邹诗琪等（2022）对不具备金融性质，但是在A股市场公开发售股票的企业展开研究选取它们2010年以后，直到2022年的相关数据，基于企业的社会责任，研究其金融化会产生的优势与劣势。最终得出结论：其一，对企业来说，随着其社会责任心逐渐增强，配置金融资产的质量也逐步提升；其二，由于金融领域存在诸多限制，因此企业为了将自身的金融化水平不断提高，会不自觉形成更加强烈的社会责任感(刘彬宇,高阳曦,2022)；其三，基于金融化效应，从这些政策可以推测只能够在无法较大程度集中股权的企业、缺少外部监管的不属于国有的企业中有所体现；其四，借助识别机制，对国内企业进行检验，可以发现其金融化的主要推动力是实现更大程度的盈利。本文同样对所得结论进行了再审视，首要确保研究结论在理论上与当前的学术架构相协调。本文将本研究的主要发现与领域内广泛接纳的理论进行了深入比对，以评判其一致性、互补性及潜在的创新价值。经此步骤，本文验证了研究结论的理论基础，确认其不仅能强化并拓展现有理论体系，还可能在某些维度提出新颖见解或挑战传统观点。同时，本文也着重考虑了研究结果与实践应用的结合点，探讨其对解决现实难题的作用与意义，旨在加强理论与实践的互动，推动学科知识的不断完善。许梓涵,吕子睿等（2022）利用SFA模型，选取国内73家商业银行，提取它们2005-2022年的财务数据进行实证分析，在双重差分与匹配得分方法的助力下，得知有关绿色信贷，随着相关政策逐步推行，这在一定角度上显露由于成本效应机制的影响，这些银行的成本质量会有所下降，但是却对信贷风险的减少产生积极影响，同时也有利于改善自身的社会形象。本研究在方法论层面同样有所创新，作者巧妙地整合了多种既有的研究方法和技术资源，形成了一种新颖且高效的研究范式。这种创新不仅体现在对研究方案的精心构思上，也体现在数据搜集、整理及分析的整个过程中。借助新的研究视角、采用前沿的统计工具以及开发定制化的研究模型，本文得以更深入地挖掘数据背后的规律和联系，进而取得了更为精确和全面的研究成果。郑浩然,邓洁雯等（2023）从绿色信贷的层面入手，对相应的激励政策进行分析，并借助分析框架，对政策的实效展开探究。最终得出结论，即在绿色信贷的基础上产生的再贷款、贴息、定向降准等，均属于激励政策之列，有利于将相应的信贷数量不断扩大，使经济产业得以升级转型，提高投入产出的比重，既保护环境，又能够带动经济增长(何俊杰,苏怡然,2020)。张宇航,赵晓彤等（2023）经过大量研究，得知在企业中，其社会责任同业务预告成反比例关系，反映出对外展示的形象可能存在虚假成分。在这样的场合下紧接着通过实证分析发现，社会对预告业绩的企业存在越好的评价，意味着其社会责任感更加强烈，预告的精准程度便更为明显。韩雨晨,方欣怡等（2023）从环境责任的角度出发，依托相应的等级评分，针对商业银行，分析了其制定的贷款利率面临的环境风险。最终得知，在环境责任方面，商业银行得到的分数越高，其将贷款提供给上市公司时，利率越低。但是由于在不同的商业银行中间，对该评分的认识存在差别，因此解读也有所不同。如果某商业银行可以更快地搜集到有效信息，为环境责任打分环节的准确性会得以提升，这样基本上不会较大程度干扰贷款利率(李思远,黄诗璇,2021)。为提升研究结果的可靠性和可信度，本文首先进行了国内外相关领域经典与最新研究成果的广泛搜集与整理，以构建一个稳固的研究背景和基础理论框架。此举不仅使本文对该领域的研究现状、演进轨迹及争议热点有了深入了解，还为本文提供了坚实的理论支撑和实证依据。通过对比和分析不同研究的视角和成果，本文成功挖掘出研究空白及潜在的研究领域，为本文的研究规划和执行打下了坚实基础。银行绿色信贷业务的推进可能会影响银行盈利能力。学者丁嘉豪,孙莹莹（2023）在对绿色信贷业务进行调研发现短期内银行营业水平确实会出现一定程度的下降，但从长期来看将回归正常水平。高宇和,王雪莹（2023）表示进行绿色信贷业务，确实能够降低银行的盈利能力。以上都是对绿色环保业务能够降低盈利能力的研究，另一部分学者认为银行绿色信贷的推进会提高银行的盈利能力。孙艺璇,许博文（2023）通过构建绿色信贷收益评估指标，在这样的位置上表明银行净资产收益会随着绿色信贷业务的发展而提升。周昊然,蒋诗雨（2023）根据不同时期中的银行数据，分析了开展绿色信贷业务，认为确实能够有效提升银行总收益率，但是收益提升程度不高。学者彭天佑,王琳萱（2023）表示，事实上银行开展绿色信贷业务，就是为了更好的履行社会责任。同时在初期开展绿色信贷业务之时，银行会出现一定盈利能力下降的情况，不过随着运营时间的增长，业务规模提升之后，银行就能够更好的规避环境风险造成的不良资产累计，进而事实上提升了自身的净利润。学者刘嘉凯,龚佳丽（2023）研究认为，如果银行方面开展了绿色业务，那么它在商业环境中的核心竞争力也会有效提升。此外，若是这种情况还有学者认为银行绿色信贷与营业能力之间不存在显著关联。学者王一鸣,杨心怡（2023）通过对绿色信贷业务的发展以及银行净资产收益进行分析，发现两者的关联性影响不够明显。邓雨彤,胡春晓（2016）研究发现我国银行业在金融资源配置中的核心地位同绿色发展战略的实施有着紧密的联系，并且绿色信贷的外部性较强，需要政府相关部门以及市场的制度协调方可解决。朱宁等（2022）利用我国21家主要银行2013—2022年的绿色信贷数据对我国绿色信贷效率进行了评价，结果发现导致其效率不高的原因在于产出效率过低、不同绿色贷款项目的产出效率差异较大等。3研究述评通过对国内外绿色金融的相关研究成果进行分析发现，随着绿色金融业务的发展，学术界关于这方面的研究成果在不断丰富，但大多数研究都是关于绿色金融发展的实证分析，主要研究绿色金融业务发展的影响，比如对商业银行绩效等，但缺乏对单个商业银行的案例分析，从这些经历中看出从战略角度对绿色金融发展的个案研究更是不多，相关的研究有待进一步深入和细化，以北京银行南京分行这一城商行的分行为例的研究更是少之又少，本文主要研究北京银行南京分行绿色金融发展战略，通过战略设计来为其提供针对性的指导作用。参考文献[1]YaoWang,QiangZhi.TheRoleofGreenFinanceinEnvironmentalProtection:AspectsofMarketMechanismandPolicies[J].EnergyProcedia,2016,104.[2]PatrickT.I.Lam,AngelO.K.Law.Crowdfundingforrenewableandsustainableenergyprojects:Anexploratorycasestudyapproach[J].RenewableandSustainableEnergyReviews,2016,60.[3]IvanDiaz-Rainey,DionisiaTzavara.Financingthedecarbonizedenergy孙艺璇,许博文temthroughgreenelectricitytariffs:Adiffusionmodelofaninducedconsumerenvironmentalmarket[J].TechnologicalForecasting&SocialChange,2012,79(9).[4]J.D.GonzalezRuiz,C.A.Arboleda,S.Botero.AProposalforGreenFinancingasaMechanismtoIncreasePrivateParticipationinSustainableWaterInfrastructure孙艺璇,许博文tems:TheColombianCase[J].ProcediaEngineering,2016,145.[5]WendY.Chen,FoxZhiYongHu.Producingnatureforpublic:Land-basedurbanizationandprovisionofpublicgreenspacesinChina[J].AppliedGeography,2015,58.[6]林泽远,赵秋华.商业银行发展绿色信贷业务研究[J].现代金融，2022(10):36-37.[7]杨浩然,郑琳娜.我国商业银行绿色信贷业务发展问题与对策研究[J].纳税，2023(23):140.[8]王子铭,陈梓萱.兴业银行发展绿色信贷业务分析[D].河北金融学院，2021.[9]李志伟,周嘉怡.商业银行发展绿色信贷业务的意义及对策[J].管理观察，2021(17):30-31+36.[10]王旭东,张雅婷.HX银行绿色信贷业务发展的对策研究[D].扬州大学，2022.[11]孙鹏飞,李梦琪.商业银行发展绿色信贷业务探析——基于工商银行湖南省分行的实证分析[J].金融经济，2022(10):66-68.[12]王晨曦,朱琪彤.我国商业银行绿色信贷业务发展的现状及对策探讨[J].北京金融评论，2022(01):175-182.[13]周子和,刘佳怡.X商业银行发展绿色信贷业务研究[D].西南交通大学，2022.[14]陈浩宇,邹诗琪.浅析我国商业银行“绿色信贷”业务的发展[J].管理观察，2022(06):172-173+176.[15]刘彬宇,高阳曦.农业银行绿色信贷业务发展思考[J].现代金融，2015(06):21-23.[16]许梓涵,吕子睿.中国绿色金融发展与案例研究[M].中国金融出版社，2016.[17]郑浩然,邓洁雯.我国商业银行发展绿色金融的路径选择[J].金融发展研究，2016(11).[18]何俊杰,苏怡然.绿色