2025年全国职业院校高职组“银行业务技能大赛综合技能”考试题库资料大全-中（多选题）

PAGEPAGE12025年全国职业院校高职组“银行业务技能大赛综合技能”考试题库大全-中多选题1.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,出现以下哪些情形（）,金融机构应当立即报告当地中国人民银行分支机构和公安机关。A、一次性发现假币5张（枚）以上和当地中国人民银行分支机构和公安机关发文另有规定的两者较小者B、利用新的造假手段制造假币的C、获得制造、贩卖、运输、持有或使用假币线索的D、被收缴人不配合收缴行为的答案：ABCD2.第五套人民币2005年版100元纸币增加的公众防伪特征是（）A、胶印对印图案B、光变油墨面额数字C、凹印手感线D、白水印答案：CD3.金融机构及其工作人员发现其他交易的（）等有异常情形,经分析认为涉嫌洗钱的,应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。A、金额B、频率C、流向D、性质答案：ABCD4.我国关于大额交易和可疑交易报告制度的规定,主要体现在以下哪些法律规章中。（）A、《中华人民共和国反洗钱法》B、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》C、《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》D、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》答案：ABCD5.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》所称的投资机构是指符合以下条件之一的机构（）A、近三个会计年度总收入的百分之五十以上来源于为客户投资、运作金融资产的机构，机构成立不满三年的，按机构存续期间计算B、近三个会计年度总收入的百分之二十以上来源于为客户投资、运作金融资产的机构，机构成立不满三年的，按机构存续期间计算C、近三个会计年度总收入的百分之二十以上来源于投资、再投资或者买卖金融资产，且由存款机构、托管机构、特定的保险机构或者投资机构进行管理并作出投资决策的机构，机构成立不满三年的，按机构存续期间计算D、近三个会计年度总收入的百分之五十以上来源于投资、再投资或者买卖金融资产，且由存款机构、托管机构、特定的保险机构或者投资机构进行管理并作出投资决策的机构，机构成立不满三年的，按机构存续期间计算E、证券投资基金、私募投资基金等以投资、再投资或者买卖金融资产为目的而设立的投资实体答案：ADE6.会计档案定期保管期限一般分为（）年。A、5B、10C、20D、30答案：BD7.电子商业汇票到期提示付款分为哪几种形式？A、邮件提示付款B、电话提示付款C、正常提示付款D、逾期提示付款答案：CD8.一次性金融服务识别要点包括（）。A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C、登记客户身份基本信息D、留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件答案：ABCD9.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,中国人民银行负责组织制定、实施（）等的制度规范。中国人民银行及其分支机构有权对金融机构执行《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》的情况开展监督检查。A、现金机具鉴别能力管理B、反假货币培训管理C、金融机构冠字号码数据信息管理D、假币收缴鉴定答案：ABCD10.下列说法正确的是（）A、有色荧光油墨：在普通光线下看是钞票油墨的本来颜色，但在紫外光照射下会发出某种特殊的荧光。B、红外油墨：印刷图案在普通光下无颜色，但用红外线专用检测仪器观察时则能看出颜色C、光变油墨：采用了一种特殊的光可变材料，印成图案后，随着观察角度的不同，图案的颜色会出现变化D、无色荧光油墨：印刷图案在普通光下不可见，在紫外光下观察可见明亮的荧光答案：ACD11.出现特殊异常情况或有理由认为涉及案件风险的账户,采取临时性对账措施,以下属于这种账户表现的有（）。A、连续两个对账周期对账失败的账户B、短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户C、未经银行主动营销开立并立即收付大额款项的存款账户D、长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户答案：ABCD12.金融机构在报送可疑交易报告后,对可疑交易报告所涉（）及时采取适当的后续控制措施,充分减轻本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险。A、客户B、账户（或资金）C、金融业务D、交易对手账户答案：ABC13.甲公司与乙公司签订汽车买卖合同,合同标的总价款为1200万元。依照《担保法》的规定,此项合同定金数额,在下列数额中符合法律规定的是()。A、220万元B、200万元C、180万元D、160万元答案：ABCD14.鉴于代理交易在现实中的合理性,金融机构可将关注点集中于一些风险较高的特定情形,以下情形中属代理交易中风险较高的有（）。A、经柜面电话确认代理人与被代理人为父子关系的B、客户信息显示紧急联系人为同一人或多个客户预留电话为同一号码C、客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告D、短期内同一代办人同时或分多次代理多个账户开立答案：BCD15.《外币代兑机构管理暂行办法》规定,外币兑换水单需记载内容应包括但不限于以下内容（）等。A、客户姓名、客户国籍B、外币和人民币金额C、证件种类及号码D、兑换日期E、外币币种、外汇牌价答案：ABCDE16.客户洗钱风险分类管理目标包括（）。A、全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度B、对所有客户采取不变的识别程序C、提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险D、为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据答案：ACD17.下列关于农地承包经营权的说法,正确的有（）。A、农地承包经营权的客体可以是集体所有的土地B、农地承包经营权的客体可以是国家所有的由集体使用的土地C、农地承包经营权的目的是在他人土地上从事农业活动D、农地承包经营权是承包人和发包人通过合同来设定E、农地承包经营权的主体必须是本集体经济组织内的成员答案：ABCD18.根据我国《中华人民共和国反洗钱法》及反洗钱规章规定,承担大额交易和可疑交易报告义务的主体是金融机构,其中银行业金融机构包括（）。A、商业银行B、城市信用合作社及农村信用合作社C、邮政储汇机构D、政策性银行答案：ABCD19.《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》（银监发〔2014〕53号）是根据（）等法律法规制定。A、《银行业从业人员职业操守和行为准则》B、《中华人民共和国刑事诉讼法》C、《中华人民共和国商业银行法》D、《中华人民共和国银行业监督管理法》答案：BCD20.金融机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系时,应当识别客户身份,并采取以下哪些措施？（）A、如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准。B、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人C、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件D、登记客户身份基本信息E、留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件答案：ABCDE21.交易特征具有典型可识别的特征包括（）A、资金来源B、交易时间C、交易流量D、交易频率E、交易流向答案：ABCDE22.银行审核企业开户证明文件（）,开户申请人与身份证明文件所属人的一致性,以及企业开户意愿真实性后,先行为企业开立基本存款账户、临时存款账户。A、真实性B、完整性C、合理性D、合规性答案：ABD23.金融机构应当汇总报送境内分支机构的下列非居民账户信息,个人账户持有人应报送（）A、姓名B、现居地址C、税收居民国（地区）D、居民国（地区）纳税人识别号E、出生地、出生日期答案：ABCDE24.根据《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》规定,关于残缺、污损人民币兑换,以下说法正确的是（）。A、对兑换的残缺、污损人民币纸币，金融机构应当面将带有本行行名的全额”或半额”戳记加盖在票面上B、对兑换的残缺、污损人民币纸币，金融机构应当面将带有属地人民银行行名的全额”或半额”戳记加盖在票面上C、对兑换的残缺、污损人民币硬币，金融机构应当面使用专用袋密封保管，并在袋外封签上加盖兑换”戳记D、对兑换的残缺、污损人民币硬币，金融机构应当面使用专用袋密封保管，并在袋外封签上加盖全额”或半额”戳记答案：AC25.创建企业基本存款账户信息,客户需提供哪些证明文件？（）A、营业执照（登记证或批文）正本B、组织机构代码证正本C、法定代表人或单位负责人身份证正本D、税务登记证（国税或地税）正本答案：ABCD26.参与者发生（）情形的,应当在3个工作日内向中国人民银行或其分支机构报告。A、发送与支付系统业务相关的风险事件B、与客户出现支付系统相关业务纠纷，并且可能造成重大影响C、调整本参与者支付系统应急管理领导小组成员D、变更支付系统业务及运行相关部门主要负责人答案：ABCD27.根据《个人存款账户实名制规定》,下列表述正确的是()。A、外国公民可将护照作为实名证件B、临时身份证也是有效的实名证件C、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件D、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件答案：ABD28.可疑类客户采取的风险控制措施包括（）。A、与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理。B、在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为。C、对于可疑类客户，银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级。D、可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告。答案：BCD29.通过柜面受理银行个人结算账户开户申请的,银行可为开户申请人开立（）类户。A、ⅠB、ⅡC、ⅢD、Ⅳ答案：ABC30.《中国人民银行法》规定中国人民银行及其工作人员实施了以下哪些行为,对负有直接责任的主管人员和其他直接责任人员,依法给予行政处分；构成犯罪的,依法追究刑事责任？()A、向政府或政府部门提供贷款B、对单位和个人提供担保C、对商业银行提供贷款D、擅自动用发行基金的答案：ABD31.下列哪项属于《不宜流通人民币纸币》标准规定的票面缺失情形的不宜流通人民币（）。A、票面（不含4个角及安全线）单处缺失面积大于10平方毫米B、票面多处缺失，面积累计大于12平方毫米C、票面单个缺角面积大于20平方毫米D、票面多个缺角，面积累计大于30平方毫米E、票面安全线缺失20毫米以上，或其他重要防伪特征之一缺失，影响防伪功能的答案：ABCD32.存款人应以实名开立银行结算账户,银行应负责对存款人开户申请资料的（）进行审查。A、真实性B、完整性C、合规性D、唯一性答案：ABC33.消费者金融信息,是指银行、支付机构通过开展业务或者其他合法渠道处理的消费者信息,包括（）、（）、（）、（）、金融交易信息及其他与特定消费者购买、使用金融产品或者服务相关的信息。A、个人身份信息B、财产信息C、账户信息D、信用信息答案：ABCD34.证监会及其派出机构调查人员可以（）、（）从事证券交易当事人和与被调查事件有关的单位和个人在金融机构开立的资金账户和存款账户资料,并对知悉的有关单位和个人的商业秘密负有保密义务。A、冻结B、扣划C、查阅D、复制答案：CD35.整点的现金应达到人民银行五好钱捆”标准：()。A、点准B、挑净C、墩齐D、捆紧答案：ABCD36.承兑、贴现申请人有下列情形之一,承兑人和贴现人暂停对其办理商业汇票承兑和贴现（）。A、未支付或未足额支付其签发商业汇票票面金额的B、未以商品交易为基础签发商业汇票的C、以非法手段骗取金融机构承兑、贴现的D、越权承兑商业汇票的答案：ABC37.办理以下哪些证券业务时,金融机构应当识别客户身份,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人,核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）A、为客户办理代理授权或者取消代理授权B、转托管C、代办股份确认D、交易密码挂失E、开通网上交易答案：ABCDE38.（）专用存款账户不得支取现金。A、财政预算外资金B、证券交易结算资金C、期货交易保证金D、信托基金E、金融机构存放同业资金答案：ABCD39.中国人民银行的财务收支和会计事务,应当执行(),接受国务院审计部门和财政部门依法分进行的审计和监督。A、法律B、行政法规C、国家统一的财务制度D、国家统一的会计制度答案：ABCD40.受理案件地公安机关与冻结公安机关不是同一机关的,受理案件地公安机关应当及时向冻结公安机关移交（）材料,冻结公安机关按照前款规定进行审核决定。A、受、立案法律手续B、被骗盗银行卡账户证明C、身份信息证明D、询问笔录答案：ABCD41.大堂经理的主要服务职责有（）A、及时引导和分流客户到相关区域办理业务B、维护网点的服务环境和正常营业秩序C、为客户提供业务咨询服务D、识别和发掘贵宾客户答案：ABCD42.存款人因身患重病、行动不便、无自理能力等特殊原因不能亲自前往银行办理开户、挂失、密码重置、销户等业务时,可由配偶、父母或成年子女凭()代理办理。A、合法的委托书B、代理人与被代理人的关系证明文件C、被代理人所在社区居委会（村民委员会）及以上组织或县级以上医院出具的特殊情况证明D、代理人与被代理人的有效身份证件答案：ABCD43.下列哪些机构不属于《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定的金融机构：（）A、财务公司B、消费金融公司C、证券投资基金管理公司D、证券登记结算机构E、货币经纪公司答案：ABDE44.法人金融机构实施风险评估应当选取科学合理的评估方法,通过以下哪些形式开展评估（）A、书面问卷B、专家评审C、现场座谈D、抽样调查答案：ACD45.票据权利,是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利,包括（）和（）。A、付款请求权B、请求权C、付款追索权D、追索权答案：AD46.受理有权机关委派的工作人员到柜台要求办理协助解冻时,要求出示（）A、工作证B、执行公务证（或介绍信）C、解除冻结存款通知书D、身份证答案：ABC47.已开立基本存款账户的存款人需变更（）等信息的,应向其基本存款账户开户银行提出申请。A、存款人名称B、法定代表人姓名C、注册资金币种D、经营范围答案：ABCD48.义务机构应当设立（）和（）的保障措施A、技术保障B、资源保障C、信息保障D、工作保障答案：AB49.以下对保密要求说法正确的有（）。A、反洗钱调查涉及的部门多，环节多，泄密的风险大，因此，银行在配合反洗钱调查时应高度重视保密工柞。B、对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问题C、如果在配合调查过程中被洗钱分子知晓有关信息，他们将会改变洗钱活动的地点和方式，或暂时停止洗钱活动，导致洗钱案件线索中断，甚至重要证据的灭失，严重的还会影响到相关人员的人身安危D、向客户泄露反洗钱调查事项属于严重违法犯罪行为，这会严重影响监管机构预防、监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性，还可能使银行和相关工作人员面临因配合调查工作泄密带来的法律风险答案：ACD50.对具有下列哪些情形之一的客户,金融机构可直接将其定级为最高风险。（）A、客户被列入我国发布或承认的反洗钱监控名单及类似监控名单B、客户利用虚假证件办理业务，或在代理他人办理业务时使用虚假证件C、客户为政治公众人物或其亲属及关系密切人员D、发现客户存在犯罪、金融违规、金融欺诈等方面的历史记录，或者曾被监管机构、执法机关或金融交易所提示予以关注，或者涉及权威媒体与洗钱相关的重要负面新闻报道或评论的答案：ABCD51.在法定代表人与法人的关系上,下列表述中正确的是（）。A、法定代表人既是法人的代表人，又是法人机关B、法定代表人履行职务的行为是法人的行为C、法定代表人的代表权源于法律和章程D、法定代表人的代表权源于法人的授权E、法定代表人只能是法人单位的行政正职负责人答案：ABC52.金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐融资监控名单的维护工作。监控名单应至少涵盖以下内容（）。A、我国有权部门发布的要求实施反洗钱、反恐怖融资监控的名单B、其他国家（地区）发布且得到我国承认的反洗钱或反恐融资监控名单C、联合国等国际组织发布的且得到我国承认的反洗钱或反恐融资监控名单D、人民银行官方网站反洗钱专栏风险提示与金融制裁”项下所涉名单。答案：ABCD53.中国人民银行工作人员在管理中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）出现下列行为之一的,中国人民银行将给予行政处分：（）A、无理由拒绝受理接入机构接入、变更与退出申请的B、未在规定时间内办理接入机构有关申请及业务的C、因未认真审查材料导致出现重大错误的D、其他违反本办法的行为答案：ABCD54.下列资金的管理与使用,存款人可以申请开立专用存款账户的有（）A、金融机构存放同业资金B、社会保障基金C、单位设立的独立核算的附属机构D、党、团、工会设在单位的组织机构经费答案：ABCD55.各单位应每年对自身的危机处置预案进行评估,根据（）不断更新、完善危机处置预案,确保危机处置预案的有效性和可操作性。A、业务连续性管理培训B、自身系统发展C、应急演练情况D、风险预判答案：BCD56.下列有权机关中,只有查询权限,没有冻结和扣划权限的是（）。A、人民法院B、国家安全机关C、监察机关（包括军队监察机关）D、审计机关答案：CD57.下列哪些金融机构依法需要进行大额交易和可疑交易报告（）？A、商业银行B、证券公司C、期货公司D、保险公司答案：ABCD58.金融机构划分客户的反洗钱风险等级时,应考虑下列风险因素：（）A、客户的特点或者账户的属性B、信用等级C、地域D、业务E、行业答案：ACDE59.有下列哪些情况的,存款人可以申请开立临时存款账户？A、设立临时机构B、异地临时经营活动C、新成立企业D、企业特殊资金存放答案：AB60.反洗钱法规定,（）应该履行反洗钱义务。A、国务院反洗钱行政主管部门B、国务院金融监督管理机构C、在中华人民共和国境内设立的金融机构D、按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构答案：CD61.金融机构应当保存的交易记录包括：（）A、每笔交易的数据信息B、业务凭证、账簿C、反映交易真实情况的合同、业务凭证D、金融机构内部审批记录E、单据、业务函件答案：ABCE62.《金融机构反洗钱规定》适用于中华人民共和国境内依法设立的下列（）机构。A、商业银行B、证券公司C、保险公司D、会计事务所和律师事务所答案：ABC63.《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》规定,对代理行在办理国库业务中的违法、违规问题,凡有以下情况之一者,代理行的上级行应要求代理行限期改正、并对直接责任人员予以纪律处分（）。A、未按规定切实履行国库职责、发挥国库在预算执行中的促进、反映、监督作用的B、违反国库有关规章制度，影响国库资金安全的C、利用代理支库业务之便，截留、占压、挪用、拖欠、转存国库资金的D、擅自为征收机关开立预算收入过渡账户或将预算收入存入征收机关在该行设立的经费账户或其他账户的答案：ABCD64.开户单位如违反《现金管理暂行条例》,开户银行有权责令其停止违法活动,并根据情节轻重给予警告或罚款。有下列情况之一的,一律处以罚款（）。A、保留账外公款的B、对现金结算给予比转账结算优惠待遇的C、只收现金拒收支票、银行汇票、本票的D、开户单位不采取转账结算方式购置国家规定的专项控制商品的E、用转账凭证套取现金的答案：ABCDE65.甲企业于2022年3月3日在A银行开立临时存款账户,A银行柜员做法表述正确的是（）。A、银行于当日将甲企业开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案B、A银行于次日将甲企业开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案C、A银行于当日将甲企业开户资料复印件报送当地人民银行分支机构D、A银行于次日将甲企业开户资料复印件报送当地人民银行分支机构答案：ACD66.金融机构有下列情形之一的,同级人民银行暂停对其办理再贴现,情节严重的,由其上级行责令其暂停承兑、贴现业务（）。A、对未以商品交易为基础的商业汇票办理承兑、贴现的B、将未以商品交易为基础的商业汇票用于申请再贴现的C、越权承兑商业汇票的D、未按规定办理票据查复或查复内容不真实的答案：ABCD67.下列不属于《反恐怖主义法》中规定的恐怖活动的是()A、在宗教场所做祷告B、因感情失意,为泄愤而驾车冲撞广场上的行人C、两个工人讨薪无果后,为给包工头压力,合谋策划并放火烧毁工地材料仓库D、丈夫强迫妻子在公共场所穿戴宣扬恐怖主义的服饰,尚不构成犯罪答案：ABC68.业务连续性管理工作报告内容包括（）。A、系统运行B、风险排查整改C、应急演练和培训D、业务连续性管理措施答案：ABCD69.对于高风险客户或者高风险账户持有人,金融机构应当了解其（）或者经营状况等信息,加强对其金融交易活动的监测分析。A、资金来源B、资金运用C、资金用途D、经济状况答案：ACD70.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,鉴定单位应当具备以下条件（）。A、具有2名以上具备货币真伪鉴定能力的专业人员B、满足鉴定需要的货币分析技术条件C、具有固定的货币真伪鉴定场所D、中国人民银行要求的其他条件答案：ABCD71.反洗钱信息系统及相关系统应当包括但不限于以下主要功能,以支持洗钱风险管理的需要。A、支持洗钱风险评估，包括业务洗钱风险评估和客户洗钱风险分类管理B、支持客户身份识别、客户身份资料及交易记录等反洗钱信息的登记、保存、查询和使用C、支持反洗钱交易监测和分析D、支持大额交易和可疑交易报告E、支持名单实时监控和回溯性调查答案：ABCDE72.可疑交易符合下列情形之一的,金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时,以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行分支机构报告,并配合反洗钱调查()A、明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的B、客户资金交易异常，与生产经营活动严重不符C、严重危害国家安全或者影响社会稳定的D、其他情节严重或者情况紧急的情形答案：ACD73.金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时,应当充分收集有关境外金融机构（）等方面的信息,评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性,以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。A、业务B、声誉C、内部控制D、接受监管答案：ABCD74.依据《担保法》的规定,下列选项中,表述正确的是()。A、保证合同是主合同B、保证合同是从合同C、保证合同是附条件合同D、保证合同是附合合同答案：BC75.对手续完备的查冻扣业务,柜员要办理的手续有（）。A、立即完成系统操作B、正确填写回执C、详细登记信息D、先登记信息再完成系统操作答案：ABC76.中国人民银行及其分支机构可对参与者执行支付系统有关管理规定的（）情况进行现场检查。A、支付系统相关内部控制制度的制定实施情况B、支付系统相关业务处理情况C、支付系统相关运行管理情况D、支付系统相关应急管理情况E、接入支付系统软硬件设施、运行环境和信息安全保障情况答案：ABCDE77.人民银行进行反洗钱行政调查时,被调查的金融机构应尽的义务主要有（）。A、参与调查义务B、配合调查义务C、如实提供信息义务D、不得拒绝和阻碍义务答案：BCD78.抵押权的性质为()。A、支配权B、请求权C、绝对权D、相对权E、从权利答案：ACE79.金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关办理冻结后,经查明冻结财产确实与案件无关的,作出原冻结决定的有权机关应当在（）以内,及时解除冻结,并（）通知被冻结财产的所有人。A、三日B、五日C、电话D、书面答案：AD80.冠字号码查询工作应记录的要素包括（）A、机具编号B、币值C、冠字号码文本D、冠字号码图像答案：ABCD81.对各类渠道的固有风险评估可考虑以下因素:A、渠道覆盖范围(线下网点数量与分布区域，线上可及地域范围)及相应地区(包括境外国家和地区)的风险程度B、通过该渠道建立业务关系的客户数量和风险水平分布C、通过该渠道办理业务的客户数量、交易笔数与金额，办理业务的主要类型和风险水平答案：ABC82.关于计息天数对年对月的计算,下列说法正确的是（）A、不论大月、小月、平月、闰月，每月均按实际天数计算B、对年按365天计算，对月按实际天数计算C、存期有不足月的零头天数，按实际存期天数计算D、利息计算算头算尾答案：ABC83.有合理理由认为该交易或客户与洗钱、恐怖主义活动及其违法犯罪活动有关的可疑交易报告,按规定通过反洗钱监管交互平台向中国人民银行当地分支机构报告,报告包括（）。A、基本情况B、逐笔明细信息C、分析报告D、其他相关资料答案：ABCD84.可疑交易特征包括（）。A、在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常B、交易与客户身份不符C、交易与经营性质不符D、交易超过规定金额答案：ABC85.目前我行反洗钱工作平台中设置了以下（）等岗位。A、编辑岗B、复核岗C、审批岗D、授权岗答案：ABC86.金融机构通过网络执行查控系统协助扣划被执行人存款的,反馈回执中应当载明的内容包括（）。A、实际扣划金额B、家庭成员信息C、全部金额D、未扣划金额答案：AD87.银行机构在办理非预算单位专用存款账户开立信息备案时,应提交至账户管理系统审核的是（）。A、证明文件种类B、取现标识C、经营范围D、账户名称为存款人名称加资金性质的，提交资金性质信息答案：ABD88.相关案例应当至少体现该洗钱类型的主要特征,具有较强（）A、代表性B、规律性C、普遍性D、前瞻性答案：ABC89.识别客户身份时,具体操作包括（）A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C、登记客户身份基本信息D、留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件答案：ABCD90.支付结算应遵循什么原则？（）A、恪守信用，履约付款B、谁的钱进谁的账，由谁支配C、银行不垫款D、银行垫款答案：ABC91.下列哪项属于《不宜流通人民币纸币》标准规定的碳化情形的不宜流通人民币（）。A、票面有碳化小黑点B、票面一处碳化，碳化面积大于10平方毫米C、票面出现多处碳化，累计碳化面积大于18平方毫米（碳化面积大于4平方毫米起计入累积量）D、票面碳化虽未超过规定标准，但任一一处重要防伪特征被碳化，影响防伪功能答案：BCD92.存款人以单位名称开立的银行结算账户为单位银行结算账户,单位银行结算账户按用途分为（）。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户答案：ABCD93.义务机构反洗钱交易监测标准建设工作指引的基本原则A、风险为本原则B、全面性原则C、适用性原则D、动态管理原则E、保密原则答案：ABCDE94.银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关冻结财产时,不得冻结的财产和账户包括（）A、金融机构存款准备金和备付金B、商业汇票保证金C、党、团费账户和工会经费集中户D、社会保险基金E、住房公积金和职工集资建房账户资金答案：ABCDE95.两个以上有权机关对同一单位或个人的同一笔存款采取冻结或扣划措施时,金融机构应当（）。A、协助最先送达协助冻结、扣划存款通知书的有权机关办理冻结、扣划手续B、协助最后送达协助冻结、扣划存款通知书的有权机关办理冻结、扣划手续C、两个以上有权机关对金融机构协助冻结、扣划的具体措施有争议的，金融机构应当按照有关争议机关协商后的意见办理D、两个以上有权机关对金融机构协助冻结、扣划的具体措施有争议的，金融机构应当按照人民法院判决作为依据办理答案：AC96.根据《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB16999-2010),以下对A类人民币点验钞机应具备的鉴别性能表述正确的有（）A、具有券别、套别、版别三种识别能力B、鉴别技术种类不低于9种C、假币误辨率不得高于0.02%D、开启冠字号码识别时的鉴别速度不低于700张/分钟答案：ABCD97.义务机构的评估指标：A、预警率B、报告率C、成案率答案：ABC98.拆入资金用于（）的需要。A、弥补票据结算头寸不足B、联行汇差头寸不足C、发放固定资产贷款D、解决临时性周转资金答案：ABD99.办理个人银行账户业务应当遵循（）的原则。A、存款自愿B、取款自由C、存款有息D、为存款人保密答案：ABCD100.特征指标化包括但不限于（）等形式要件A、指标特点B、指标代码C、指标名称D、指标规则E、指标阈值答案：BCDE101.根据《中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》（银发〔2018〕16号）,下列说法正确的是（）。A、银行在为个人开立I类户时，应当在尊重个人意愿的前提下，积极主动引导个人同时开立Ⅱ、Ⅲ类户B、同一家银行通过电子渠道非面对面方式为同一个人只能开立一个允许非绑定账户入金的Ⅲ类户C、银行可以向Ⅲ类户发放本银行小额消费贷款资金并通过Ⅲ类户还款，Ⅲ类户可以透支D、同一银行法人为同一个人开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过7个E、Ⅲ类户任一时点账户余额不得超过1000元答案：AB102.下列关于单位银行结算账户年检的表述正确的是（）。A、企业开立的单位结算账户应年检B、宗教活动场所和宗教院校开立的单位结算账户应年检C、政府部门开立的单位结算账户不需年检D、机关事业单位开立的单位结算账户不需要年检答案：AB103.金融机构应当根据（）方面的法律规定,建立和健全客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规范,指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作,合理设计业务流程和操作规范,并定期进行内部审计,评估内部操作规程是否健全、有效,及时修改和完善相关制度。A、《中华人民共和国反洗钱法》B、《中华人民共和国中国人民银行法》C、反洗钱D、反恐怖融资答案：CD104.各反洗钱义务主体如发现涉及恐怖活动组织、恐怖活动人员名单中人员的资产,应当立即采取冻结措施,并以书面形式向（）报告。A、资产所在地公安机关B、资产所在地国家安全机关C、资产所在地中国人民银行分支机构D、资产所在地银监部门答案：ABC105.银行要完成相关企业银行（）等制度以及企业银行账户管理协议修订工作,并报当地人民银行分支机构备案。A、账户管理B、内控合规C、业务考核D、责任追究答案：ABCD106.临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户,存款人可以申请开立临时存款账户的情况包括（）。A、设立临时机构B、异地临时经营活动C、注册验资D、办理异地借款答案：ABC107.哪些单位办理银行结算账户适用《企业银行结算账户管理办法》（）A、企业法人B、非法人企业C、个体工商户D、企业附属独立核算的幼儿园答案：ABC108.下列哪些属于损害人民币行为？()A、故意损毁人民币B、制作仿制人民币图样C、买卖人民币图样D、未经人民银行批准，在宣传品出版物或其他商品上使用人民币图样答案：ABCD109.下列哪项属于《不宜流通人民币纸币》标准规定的撕裂情形的不宜流通人民币（）。A、票面一处撕裂，撕裂长度大于10毫米B、票面出现多处撕裂，累计撕裂长度大于9毫米C、撕裂长度影响防伪功能D、撕裂导致图案不连续答案：ABC110.甲向乙借款9万元,丙、丁、戊为连带保证人,借款期满,甲无力偿还,丙代为偿还了该9万元,则丙可以()。A、请求甲偿还9万元B、请求丁戊偿还各自应负担的3万元C、先请求甲偿还，不足部分再向丁戊请求偿还D、先请求丁戊偿还各自应负担的3万元，不足部分再请求甲偿还答案：ABCD111.银保监会会同最高人民检察院、公安部、国家安全部制定规范化的查询、冻结电子化信息交互流程,确保各方依法合规使用专线传输数据,保障（）的安全性。A、冻结资金B、线运行C、信息传输D、客户资料答案：BC112.电子支付业务的差错处理应遵守()的原则。A、据实B、准确C、及时D、守时答案：ABC113.《司法部、中国银行业监督管理委员会关于在办理继承公证过程中查询被继承人名下存款等事宜的通知》（司发通〔2013〕78号）规定,继承人为多人的,可以（）或（）向银行业金融机构提出查询请求。A、单独B、共同C、无权D、指定答案：AB114.《最高人民法院、中国银行业监督管理委员会关于进一步推进网络执行查控工作的通知》（法〔2018〕64号）规定,银行业金融机构应当支持银行存款在网络冻结状态下的（）扣划。A、全额B、部分C、定额D、差额答案：AB115.法人金融机构应当制定并执行清晰的客户接纳政策和程序,明确禁止建立业务关系的客户范围,有效识别高风险客户或高风险账户,并对其进行()。A、定期评估B、动态调整C、不定期评估D、及时调整答案：AB116.银行机构可通过（）方式进行联网核查。A、接口方式B、链接方式C、直接登录方式D、间接登录方式答案：ABC117.保证人必须在汇票或者粘单上记载下列事项()。A、表明保证”的字样B、保证人名称和住所C、被保证人的住所D、保证日期和保证人签章答案：ABD118.电子商业汇票分为哪两种类型。A、电子企业承兑汇票B、电子银行承兑汇票C、电子商业承兑汇票D、电子银行支票答案：BC119.存款人撤销银行结算账户,必须与开户银行核对银行结算账户存款余额,交回各种（）,银行核对无误后方可办理销户手续。A、重要空白票据B、结算凭证C、对账单D、税收完税证明答案：AB120.义务机构应当登记客户受益所有人的哪些信息（）A、姓名B、性别C、地址D、身份证或者身份证证明文件的种类、号码和有效期限答案：ACD121.为严格执行个人账户开户管理规定,批量仅支持开立（）等特殊用途借记卡。A、代发工资B、教育C、社会保障D、公共管理答案：ABCD122.存款人使用银行结算账户,不得有下列行为（）。A、验资户验资期间支取现金B、一般存款账户支取现金C、财政预算外资金专户支取现金D、临时存款账户支取现金答案：ABC123.电子支付指令需转换为纸质支付凭证的,其纸质支付凭证必须记载（）事项（具体格式由银行确定）。A、付款人开户行名称、签章、名称、账号B、接收行名称C、收款人名称、账号,大写金额D、发起日期和交易序列号答案：ABD124.根据票据法律制度的规定,下列有关在票据上签章效力的表述中,正确的有（）。A、出票人在票据上签章不符合规定的，票据无效B、承兑人在票据上签章不符合规定的，其签章无效，但不影响其他符合规定签章的效力C、保证人在票据上签章不符合规定的，其签章无效，但不影响其他符合规定签章的效力D、背书人在票据上签章不符合规定的，其签章无效，但不影响其前手符合规定签章的效力答案：ABCD125.Ⅱ类银行账户（）日累计限额合计1万元,年累计限额合计20万元。A、消费和缴费B、非绑定账户转入资金C、向非绑定账户转出资金D、存入现金和取出现金答案：ABCD126.金融机构应建立反洗钱培训长效机制,确保各类金融从业人员及时了解（）以及洗钱风险变动情况等方面的反洗钱工作信息。A、反洗钱监管政策B、反洗钱内控要求C、反洗钱新方法D、反洗钱新技术答案：ABCD127.民事法律关系的构成要素包括（）。A、主体B、客体C、内容D、民法规范答案：ABC128.《反恐怖主义法》规定,公安机关和有关部门对宣扬极端主义,利用极端主义（）的,应当及时予以制止,并依法追究法律责任。A、危害公共安全B、扰乱公共秩序C、侵犯人身财产D、妨害社会管理答案：ABCD129.出票人开户行接到收款人持现金支票支取现金时,应该审查()。A、支票是否是统一规定印刷的凭证；B、支票填明的收款人名称是否为该收款人，收款人是否在支票背面收款人签章”处签章，其签章是否与收款人名称一致；C、出票人的签章是否符合规定，签章是否相符；D、支票是否真实，提示付款期限是否超过；E、大小写金额是否一致，必须记载事项是否齐全。答案：ABCDE130.存款人授权他人办理申请开立单位银行结算账户时,除出具相应的证明文件外,还应出具（）。A、法定代表人或单位负责人的授权书B、法定代表人或单位负责人的身份证件C、被授权人的身份证件D、被授权人的辅助身份证明文件答案：ABC131.企业银行账户管理的总体原则是（）。A、企业开户便利度不减B、风险防控力不减C、优化企业账户服务要加强D、账户管理要加强答案：ABCD132.根据履行职责的需要,人民银行有权要求银行业金融机构报送以下哪些资料？()A、资产负债表B、利润表C、高管人员履历表D、高管人员收入统计表E、其他财务会计统计报表和资料答案：ABE133.客户洗钱风险分类标准（）。A、属于银行内部保密信息B、直接关系到客户风险分类C、应告知客户知晓D、避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施答案：ABD134.下列关于银行汇票适用范围的表述中,错误的是（）。A、银行汇票限于单位使用B、银行汇票限于个人使用C、银行汇票限于异地使用D、银行汇票限于同城使用答案：ABCD135.金融机构通过中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）办理交存款业务可以采用（）方式。A、录入方式B、短信回复方式C、电子报表导入D、Word文档导入答案：AC136.取消企业银行账户许可后,存量企业基本存款账户、临时存款账户变更（）,不收回原开户许可证。A、经营范围B、法人C、注册资金D、企业名称答案：AC137.目前我国流通的金属硬币面额包括（）A、1元B、5角C、1角D、5分答案：ABCD138.对各地域的固有风险评估可考虑以下因素:A、当地洗钱、恐怖融资与(广义)上游犯罪形势，是否毗邻洗钱、恐怖融资或上游犯罪、恐怖主义活动活跃的境外国家和地区，或是否属于较高风险国家和地区(至少包括金融行动特别工作组呼吁采取行动的高风险国家、地区和应加强监控的国家、地区，也可参考国际组织有关避税天堂名单等，以下简称较高风险和地区)B、接受司法机关刑事查询、冻结、扣划和监察机关、公安机关查询、冻结、扣划(以下简称刑事查冻扣)中涉及该地区的客户数量、交易金额、资产规模等C、本机构上报的涉及当地的一般可疑交易和重点可疑交易报告数量及客户数量、交易金额D、本机构在当地网点数量、客户数量、客户资产规模、交易金额及市场占有率水平答案：ABCD139.M国总统要求在工商银行某支行开立外币账户时,金融机构应采取哪些客户尽职调查措施？（）A、应当经高级管理层的批准。B、应当报告中国人民银行C、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件D、登记客户身份基本信息E、留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件答案：ACDE140.在汇票未承兑的情况下,持票人应先向（）请求付款。A、付款人B、背书人C、保证人D、票据权利人E、出票人答案：AE141.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,属于变造币的是（）。A、剪贴假币B、拼凑假币C、揭页假币D、照相假币答案：ABC142.各金融机构和支付机构应当建立健全可疑交易报告后续控制的内控制度及操作流程,明确不同情形可疑交易报告应当采取的后续控制措施,并将其有机纳入可疑交易报告制度体系,构建一套（）全流程的可疑交易报告内控制度及操作流程,切实提高可疑交易报告工作的有效性。A、事前B、事中C、事后D、事发答案：ABC143.银行业金融机构、非银行支付机构违反本法规定,有下列情形之一的,由有关主管部门责令改正,情节较轻的,给予警告、通报批评,或者处五万元以上五十万元以下罚款;情节严重的,处五十万元以上五百万元以下罚款,并可以由有关主管部门责令停止新增业务、缩减业务类型或者业务范围、暂停相关业务、停业整顿、吊销相关业务许可证或者吊销营业执照,对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处一万元以上二十万元以下罚款:A、未落实国家有关规定确定的反电信网络诈骗内部控制机制的B、未履行尽职调查义务和有关风险管理措施的C、未履行对异常账户、可疑交易的风险监测和相关处置义务的D、未按照规定完整、准确传输有关交易信息的答案：ABCD144.根据中国银行保险监督管理委员会印发《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（2019年第1号）,银行业监督管理机构在市场准入工作中应当严格审核（）和董事、高级管理人员背景,审查资金来源和渠道,从源头上防止不法分子通过创设机构进行洗钱、恐怖融资活动。A、发起人B、股东C、实际控制人D、最终受益人答案：ABCD145.开发和推广应用反假货币管理信息系统的重要意义是（）A、推动了人民银行信息化建设B、为实现反假货币工作管理科学化奠定了扎实的基础C、为反假货币业务操作规范化提供了保证D、为加强对基层行的业务指导创造了条件E、促进了反假货币工作制度化建设答案：ABCDE146.根据《人民币银行结算账户管理办法》的规定,下列情形中,可以申请开立异地银行结算账户的是（）。A、营业执照注册地与经营地不在同一行政区域需要开立基本存款账户的B、办理异地借款需要开立一般存款账户的C、存款人因附属的非独立核算单位发生的收入汇缴或业务支出需要开立专用存款账户的D、自然人根据需要在异地开立个人银行结算账户的答案：ABCD147.文明规范服务监督检查的方式主要有（）A、明查B、暗访C、飞行检查D、神秘人答案：AB148.下列哪些可作为公司的受益所有人（）。A、直接或者间接拥有公司股权的自然人B、直接或者间接拥有公司表决权的自然人C、通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人D、公司的高级管理人员答案：ABCD149.中国人民银行对商业银行的()非经营性违法行为可以处罚。A、擅自提高存款利率的B、拒绝或者阻碍中国人民银行检查监督的C、提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告报表和统计报表的D、未按规定的比例交存存款准备金的答案：BC150.金融机构协助冻结、扣划时应审查的内容包括（）。A、开户金融机构名称B、户名C、账号D、大小写金额答案：ABCD151.在接到协助冻结、扣划存款通知书后,下列哪些做法是违规的（）。A、将冻结或扣划款项用于收贷收息B、向被查询、冻结、扣划单位或个人通风报信C、对程序合法、手续完备的，不经过领导签字直接办理D、帮助隐匿或转移存款答案：ABD152.临时存款账户开户时的注意事项有（）A、告知客户临时存款账户（验资账户除外）必须零余额开户B、存款人必须已经开立了基本账户C、办理注册验资的账户虽只需要在结算账户管理系统进行录入备案D、临时存款账户有效期最长为两年答案：ABCD153.以下交易中,如未发现交易或行为可疑的,属于可免报告的大额交易的是（）A、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换B、交易一方为慈善团体的C、金融机构同业拆借D、商业银行发起利息支付答案：ACD154.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,金融机构统一使用省联社制定的交易监测标准。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为,交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形,并参考以下因素（）。A、公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告B、金融机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论C、中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告D、中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见E、中国人民银行要求关注的其他因素答案：ABCDE155.银行在银行结算账户的开立中明知或应知是单位资金,而允许以自然人名称开立账户存储的,（）A、给予警告，并处以5万元以上30万元以下的罚款B、对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分C、情节严重的，中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准，责令该银行停业整顿或者吊销经营金融业务许可证D、构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任答案：ABCD156.法人金融机构应当加强数据治理,建立健全数据质量控制机制,积累(）的内外部数据,用于洗钱风险识别、评估、监测和报告。A、真实B、准确C、连续D、完整E、清晰答案：ABCD157.法人、其他组织和个体工商户的身份基本信息包括（）。A、客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码。B、可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限。C、控股股东或者实际控制人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。D、法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。答案：ABCD158.变造的货币是指在真币的基础上,利用（）等多种方法制作,改变真币原形态的假币。A、挖补B、揭层C、拼凑D、移位E、重印答案：ABCDE159.以下说法正确的是（）。A、银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围B、银行应对反洗钱工作定期进行评估C、银行反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责D、反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理、文件和资料的保管、泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求答案：ABD160.有权扣划单位（人）存款的有权机关仅限于（）。A、人民法院B、公安机关C、税务机关D、海关答案：ACD161.根据承包合同,财产所有人将其财产占有、使用、收益等权能转让给承包人,则他们的权利发生如下变化()。A、所有人丧失了财产所有权B、承包人取得了财产所有权C、所有人丧失了财产占有权D、承包人取得了财产经营权答案：CD162.办理协助扣划业务时,金融机构经办人员应当核实的证件和法律文书包括（）。A、有权机关执法人员的身份证件B、有权机关执法人员的工作证件C、有权机关县团级以上机构签发的协助扣划存款通知书，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字D、有关生效法律文书或行政机关的有关决定书答案：BCD163.下列交易达到什么限额,金融机构应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？（）A、单笔5万元以上取现B、单笔5万元以上存现C、单笔1万元美元以上存现D、单笔1万元美元以上取现答案：ABCD164.客户尽职调查中的非面对面识别要求是指,银行利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时,应采用如下哪些手段识别客户身份？（）A、实行严格的身份认证措施B、采取相应的技术保障手段C、强化内部管理程序D、弱化内部管理程序答案：ABC165.属于优化个人银行账户开户流程的措施包括（）。A、采取差异化的客户尽职调查方式B、推行个人简易开户服务C、利用有效数据核实客户身份D、优化对老年人等特殊群体的银行账户服务答案：ABCD166.下列权利中,属于用益物权的是（）。A、地役权B、留置权C、土地承包经营D、宅基地使用权E、建设用地使用权答案：ACDE167.《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定,银行业金融机构在市（州）、县（市）设立的一级管理机构为申请行,申请行向人民银行分支机构提出开办存取现金业务申请的,应提交的资料包括（）。A、开办存取现金业务申请书B、人民银行分支机构营业部门开户申请书回执原件及复印件C、现金管理内部控制制度和业务操作规程D、开办行从事现金业务的高管人员、部门负责人、专业人员，接入人民银行货币金银业务应用系统的技术条件和安全保障措施，现金保管和现金押运条件，现金清分场地、设备等的基本情况E、人民银行分支机构要求提供的其他资料答案：ABCDE168.个人可以通过银行柜面开立（）账户。A、Ⅰ类银行户B、Ⅱ类银行户C、Ⅲ类银行户户D、支付机构的支付账户答案：ABC169.以下说法正确的是（）。A、对金融机构交存的人民币钱捆，不符合五好钱捆”标准的钱捆不得入库B、各金融机构应制定切实有效的内控机制，防止将不宜流通的人民币对外支付C、金融机构应及时升级或更换相应的机具设备D、金融机构要采取各种形式，加大反假货币宣传力度答案：ABCD170.关于反洗钱宣传,以下说法正确的是（）。A、为了保护金融机构良好的名誉，承担应有的社会责任，各金融机构应开展反洗钱宣传工作。B、金融机构应在分析本机构洗钱风险点的基础上，制定有针对性的宣传计划。C、金融机构可直接执行当地人民银行的反洗钱宣传计划，而不必自行制定宣传计划。D、反洗钱宣传应区分对象的不同，采取内部宣传和外部宣传两种方式。答案：ABD171.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,以下（）属于伪造币。A、拓印假币B、复印假币C、拼凑假币D、描绘假币答案：ABD172.保险监督管理机构查询保险机构及相关单位和个人在金融机构账户的内容,主要包括（）。A、开户销户情况B、交易日期C、收入资金来源和支出资金去向D、金额和账户余额等情况答案：ABCD173.从人民银行调入和金融机构相互取款业务调入由本行对外支付的现金,可采取（）方案记录冠字号码A、再次清点并记录冠字号码B、冠字号码信息流与现金实物流同步交换C、其他可行的方案D、不需要记录答案：ABC174.金融机构和特定非金融机构对国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公告的恐怖活动组织及恐怖活动人员的资金或者其他资产,未立即予以冻结的,可给予的处罚措施包括（）。A、由公安机关处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以下罚款。B、由公安机关处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处十万元以下罚款。C、情节严重的，处二十万元以上罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款。D、情节严重的，处五十万元以上罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处十万元以上五十万元以下罚款，可以并处五日以上十五日以下拘留。答案：BD175.加强账户实名制管理,主要内容包括（）。A、全面推进个人账户分类管理B、暂停涉案账户开户人名下所有账户的业务C、建立对买卖银行账户和支付账户、冒名开户的惩戒机制D、加强对冒名开户的惩戒力度答案：ABCD176.有下列票据欺诈行为（）的,依法追究刑事责任。A、无意使用伪造、变造的票据的B、签发空头支票或者故意签发与其预留的本名签名式样或者印鉴不符的支票，骗取财物的C、签发无可靠资金来源的汇票、本票，骗取资金的D、汇票、本票的出票人在出票时作虚假记载，骗取财物的答案：BCD177.各银行应加强对存款人的信用管理,在严格遵守对存款人身份认证基本规定的基础上,可以对不同的存款人确定差别身份认证标准,并按照（）等进行分类管理。A、账户余额B、交易频率C、交易金额D、风险程度E、交易对手答案：ABCD178.下列属于银行承兑汇票绝对记载事项的有（）A、无条件支付的委托B、确定的金额C、收款人名称、付款人名称D、出票日期答案：ABCD179.确认为可疑交易的,应当在可疑交易报告理由中完整记录对（）、（）或（）的分析过程。A、客户身份特征B、交易特征C、行为特征D、共同特征答案：ABC180.外商投资企业向()的人民币借款和外汇借款应当合并计算总规模。A、其境内股东B、其境外股东C、集团内关联企业D、境外金融机构答案：BCD181.根据《反恐怖主义法》规定,哪些行为可以追究刑事责任？（）A、组织、策划、准备实施、实施恐怖活动，宣扬恐怖主义，煽动实施恐怖活动B、非法持有宣扬恐怖主义的物品C、强制他人在公共场所穿戴宣扬恐怖主义的服饰、标志D、组织、领导、参加恐怖活动组织，为恐怖活动组织、恐怖活动人员、实施恐怖活动或者恐怖活动培训提供帮助的。答案：ABCD182.金融机构协助有权机关查询的资料应限于存款资料,包括被查询单位或个人开户、存款情况以及与存款有关的（）等资料。A、会计凭证B、账簿C、对账单D、工资条答案：ABC183.办理储蓄业务,必须遵循的原则是（）A、存款自愿B、存款有息C、为客户保密D、取款自愿答案：ABC184.未经银行柜面、自助机具加以银行工作人员现场面对面确认身份的,Ⅲ类银行户可以办理以下（）基础业务。A、存款、购买银行投资理财产品等金融产品B、绑定账户转入资金和向绑定账户转出资金C、限额消费和缴费D、限额向非绑定账户转出资金答案：BCD185.支票挂失需要审核哪些要素？（）A、挂失申请书的内容是否齐全、符合要求B、票据丧失的时间、地点和原因C、票据的种类、号码、金额、出票日期、付款日期、收款人名称、付款人名称D、挂失止付人的名称、营业场所或住所及联系方法；挂失止付人签章答案：ABCD186.可疑交易符合下列情形之一的,金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时,以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告,并配合反洗钱调查：（）A、明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的。B、严重危害国家安全或者影响社会稳定的。C、其他情节严重或者情况紧急的情形。答案：ABC187.《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》（中国人民银行令[2020]第5号）立法依据及重点参考材料：（）A、《中华人民共和国中国人民银行法》B、《中华人民共和国商业银行法》C、《中华人民共和国消费者权益保护法》D、《国务院办公厅关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见》（国办发〔2015〕81号）答案：ABCD188.视为可靠的电子签名应当具备（）条件。A、电子签名制作数据属于电子签名人专有B、电子签名制作数据由电子签名人或授权人控制C、签署后对电子签名的任何改动能够被发现D、签署后对数据电文内容和形式的任何改动能够被发现。答案：ABCD189.金融机构对符合联合国安理会涉恐决议名单,应立即采取相应的交易限制措施,包括但不限于（）。A、停止金融账户的开立、变更、撤销和使用B、暂停金融交易C、无条件地转移或转换金融资产D、拒绝转移或转换金融资产答案：ABD190.银行卡按信息载体不同分为（）。A、磁条卡B、芯片(IC)卡C、个人卡D、单位卡答案：AB191.（）、（）被人民法院依法宣告破产的,人民法院的有关司法文书具有拒绝证明的效力。A、出票人B、承兑人C、付款人D、收款人答案：BC192.金融机构对先前获得的客户身份资料的（）有疑问的,应当重新识别客户身份。A、有效性B、真实性C、完整性D、及时性答案：ABC193.侵犯公民个人信息罪违反国家有关规定,向他人出售或者提供公民个人信息（）A、情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金B、情节特别严重的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金C、违反国家有关规定,将在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息,出售或者提供给他人的,依照前款的规定从重处罚D、情节严重是指非法获取、出售或者提供行踪轨迹信息、通信内容、征信信息财产信息50条以上的答案：ABCD194.受理有权机关的冻结、扣划、解冻业务应及时在系统中处理,不得有以下行为：（）。A、提前向客户通风报信B、帮助隐匿和转移存款C、再提前收贷收息D、在冻结期限内自行解除冻结答案：ABCD195.客户投诉处理技巧包括（）A、投诉内容三清楚”；准备判断客户的投诉需求B、客观公正，让客户产生信任；不轻易向客户承诺C、先控制情绪，再控制事态，后解决问题D、言之有理，持之有据答案：ABCD196.金融机构办理国际业务反洗钱,应做到（）。A、切实增强反洗钱业务合规管理B、切实加强国际制裁风险防控C、切实强化代理行风险管理D、切实做好反洗钱客户识别，履行信息报送职责答案：ABCD197.开立个人人民币储蓄账户或结算账户时,银行应重点关注（）。A、大额现金开户B、异常开户C、存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符D、代发工资账户答案：ABC198.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》适用于（）。?A、境内金融机构的境外分支机构鉴别货币行为B、境内金融机构的收缴假币行为C、人民银行分支机构鉴定货币真伪行为D、人民银行授权的鉴定机构鉴定货币真伪行为答案：BCD199.《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定,银行业金融机构开办存取现金业务,应当符合下列基本条件（）。A、在人民银行分支机构营业部门开立人民币存款账户B、建立完善的现金管理内部控制制度和业务操作规程C、配备从事现金业务的专业人员，包括管理人员和操作人员D、具备接入人民银行货币金银业务应用系统的技术条件和安全保障措施E、具备现金保管和现金押运条件，以及现金清分(机械和手工)场地、设备答案：ABCDE200.中国人民银行职能为（）A、制定和执行货币政策B、防范和化解金融风险C、维护金融稳定D、开展存贷款业务答案：ABC201.企业申请开立银行结算账户,应当按规定提交开户申请书,还应出具哪些开户证明文件（）。A、营业执照B、法定代表人或单位负责人有效身份证件C、法定代表人或单位负责人授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件D、登记证书答案：ABC202.Ⅱ、Ⅲ类户可以通过基于主机卡模拟(HCE)、手机安全单元(SE)、支付标记化(Tokenization)等技术的移动支付工具进行小额取现,取现额度应当在遵守Ⅱ、Ⅲ类户出金总限额规定的前提下,由银行根据（）自行设定。A、客户需求B、客户风险等级C、交易情况D、账户余额E、以上都是答案：BC203.有关法人民事权利能力的下列说法中,正确的有（）。A、法人在清算阶段仍具有清算所必须的权利能力B、不同类型的法人，其民事权利能力的大小范围各不相同，即使同一类型的法人，其民事权利能力也有差异C、法人和自然人民事权利能力的范围不同D、法人权利能力的范围均由法律直接规定答案：ABC204.文明规范服务监督检查中明查的方式包括（）A、现场体验B、调阅资料C、问卷测评D、查看录像答案：ABCD205.可疑交易符合下列情形之一的,金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时,以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告,并配合反洗钱调查（）。A、明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的B、严重危害国家安全或者影响社会稳定的C、严重损害金融机构单位利益或者影响金融秩序的D、其他情节严重或者情况紧急的情形答案：ABD206.《中华人民共和国人民币管理条例》规定,印制人民币的（）等重要事项属于国家秘密。A、特殊材料B、技术C、工艺D、专用设备E、方式答案：ABCD207.开立个人人民币储蓄账户或结算账户时,银行应该注意以下几点（）。A、要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息B、授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在C、核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件D、登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码答案：ABCD208.下列关于农民工工资专用账户表述正确的是（）。A、开户银行不得将农民工工资专用账户资金转入除本项目农民工本人账户以外的账户B、开户银行不得为农民工工资专用账户提供现金支取C、开户银行不得为农民工工资专用账户提供除本项目农民工本人账户以外的其他转账结算服务D、除法律另有规定外，专用账户资金不得因支付为本项目提供劳动的农民工工资之外的原因被查封、冻结或划拨答案：ABCD209.根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》,关于金融机构收缴假币的描述,以下说法错误的是（）。A、为提高客户识假辨假能力，金融机构业务人员可以将假币交还客户进行实物教学，但要记得收回B、在《假币收缴凭证》上加盖收缴单位业务公章C、由2名业务人员共同办理收缴业务D、只在假美元的背面盖假币章，正面不盖章，以尽可能不破坏假币形态答案：AD210.中国人民银行及其分支机构的工作人员存在（）,依法给予行政处分。A、滥用职权B、玩忽职守C、不依法履行监督管理职责D、泄露工作秘密、商业秘密答案：ABCD211.同业银行结算账户按照用途分为（）和（）两类。A、结算性B、投融资性C、基本类D、普通类答案：AB212.银行客户洗钱风险分类的参考指标中,以下哪些说法是正确的？（）A、客户因素包括个人客户和企业客户B、个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、荣誉和外界评价等C、企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素D、被联合国、政府部门等列入黑名单”的客户不属于参考因素答案：ABC213.协助冻结财产法律文书应当明确（）等要素。A、冻结账户名称B、冻结账号C、冻结数额D、冻结期限答案：ABCD214.银行通过人民银行账户管理系统审核企业基本存款账户唯一性时,应当在系统中准确录入（）。A、企业名称B、统一社会信用代码证C、注册地地区代码D、账户账号答案：ABC215.信托投资公司申请开立信托财产专户,应向银行出具（）。A、开立基本存款账户规定的证明文件B、基本存款账户开户登记证C、单个信托或信托计划受托人开立信托财产专户申请书D、单个信托或信托计划简介E、根据单个信托或信托计划的具体内容，应出具有关法规、规章或政府部门的有关文件答案：ABCDE216.规范个人银行账户代理事宜包括（）。A、身份信息核验B、代理开户业务管理C、身份信息留存D、特殊情形的处理答案：ABCD217.下列哪种票据可以挂失()。A、已承兑的商业汇票；B、银行承兑汇票；C、填明现金”字样并填明代理付款银行的银行汇票；D、未填写出票日期的支票。答案：ABC218.对哪些单位账户实行核准制度？（）A、基本存款账户B、临时存款账户（因注册验资和增资验资开立的除外）C、预算单位专用存款账户D、QFII专用存款账户答案：ABCD219.中国人民银行总行设立再贴现窗口,（）各银行总行的再贴现申请及有关再贴现业务。A、受理B、审查C、审批D、经办答案：ABCD220.有下列（）情形的,银行和支付机构有权拒绝开户。A、对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的B、单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的C、法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚D、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的答案：ABD221.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,金融机构开展货币鉴别和假币收缴业务,有下列（）行为之一,但尚未构成犯罪,涉及假人民币的,按照《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条的规定予以处罚。A、误付假币，对负面舆情处置不力造成不良影响的B、误收假币，应当向中国人民银行分支机构报告而不报告的C、误付假币，应当向公安机关报告而不报告的D、未公示鉴定机构授权证书或者鉴定业务范围的答案：ABD222.银行、支付机构有侵害金融消费者合法权益行为的,中国人民银行及其分支机构?可以对其采取下列措施（）A、要求提交书面说明或者承诺,或约见谈话B、责令限期整改C、视情将相关信息向其上级机构、行业监管部门反馈、在行业范围内发布,或者向社会公布D、建议银行、支付机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予处分答案：ABCD223.根据《企业银行结算账户管理办法》规定,控制账户交易措施包括（）等措施,涉及签约缴纳税款、社会保险费用以及水、电、燃气、暖气、通信等公共事业费用的除外。A、暂停账户非柜面业务B、限制账户交易规模或频率C、对账户采取只收不付控制D、对账户采取不收不付控制答案：ABCD224.金融机构未按规定履行客户身份识别义务的法律责任包括（）。A、致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款。B、致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。C、致使洗钱后果发生的，情节特别严重的，中国人民银行可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。D、致使洗钱后果发生的，中国人民银行可以建议有关金融监督管理机构责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分，或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。答案：ABCD225.银行、支付机构有下列情形之一,侵害消费者金融信息依法得到保护的权利的,中国人民银行或其分支机构应当在职责范围内依照《中华人民共和国消费者权益保护法》第五十六条的规定予以处罚：（）A、未经金融消费者明示同意，收集、使用其金融信息的B、收集与业务无关的消费者金融信息，