2024年保险公司工作人员的个人工作计划（31篇）

2024年保险公司工作人员的个人工作计划

（31篇）

2024年保险公司工作人员的个人工作计划（通用31篇）

2024年保险公司工作人员的个人工作计划篇1

一是转变思想观念，积极适应股份制改革后新的管理模式和展

业模式，继续加强竞争意识和危机意识的教育，加强并运用数据管

理，引入激励机制，全面调动员工的积极性和主动性。

二是正确处理规模与效益、当前与长远、做大和做强的关系，

加强整体公关力度，注重业务承保质量，乂最快速度和的质量挑选

并占领市场。

三是继续加强与、交警、教育、卫生等部门的沟通，争取他们

的协助，努力提高五小车辆、学平险、校园方责任险、医疗责任险

的承保率。

四是强化理赔服务工作。努力提高现场查勘率，采取人性化服

务，区别对待，加快理赔速度，提高服务质量，改善外部展业环境。

五、针对竞争，密切注意同行业发展举措，加大公关力度，采

取积极有效的方法，参与竞争，巩固原有险种的市场份额，积极拓

展新业务、新保源C

为达成公司这一战略转型目标，对我们每一位员工都提出了更

高的要求。具体到我们综合柜员，不仅胜作量大幅增加，对我们的

业务水平也要达到更高更全面的水平。因比在20_年我为自己提出

以下要求：

1、时刻严格要求自己，兢兢业业做好本职业工作，积极、认真

地完成好每一项任务，严格遵守公司各项规章制度，认真履行岗位

职责。

2、通过日常工作积累，发现自己的不足，利用业余时间学习公

司条款，坚持不懈地努力学习各种保险知识，并用于指导实践工作。

通过多看、多学、多练来不断的提高自己的各项业务技能。

3、积极参加公司组织的每次学习、培训活动，更快提高自己的

业务工作能力和水平。

4、争取在20_年通过公司中级保全员考试。

财务报销方面，要更严格遵守公司财务制度，严格审核财务发

票，对不符合手续的发票坚决不予报销。

2024年保险公司工作人员的个人工作计划篇2

一、工作情况分析

在过去几个月的工作中，尽管遇上了不少的困难和麻烦，但是

在公司领导的正确领导下，我们在团体的力量下顺利的改变了工作

的方式，圆满的完成了销售工作。

五月期间，我也趁着假期客户群体的空闲积极的去拜访了过去

的老客户们，并在比期间开发了不少的新客户加入。

二、工作目标

以六月的工作指标为方向，积极的完成领导制定的工作目标,

并以自己在的-月的记录为标记，积极的去尝试突破。

此外，在个人的提升上我也不可疏忽，积极的去了解市场，了

解客户群体近期情况，并及时的改进工作方式，做好新老客户的维

护，并在今后的工作之余对自己进行充电提升。

三、个人提升计划

首先，在为了能更好的完成推销工作，我要更加认真的去学习

和了解业务知识，对公司业务的改变和调整要及时的掌握，对于自

己负责的区域更是要了如指掌的做好了解。

其次，在工作中我要累积并总结工作经验，对于有意义的业务

经验我要及时的记录下来，并在空闲中分析自己在工作中的表现以

及客户对我工作的反应，并以此反思自己的不足，积极的强化自我。

在此，是我作为一名销售人员，在礼仪和形象方面的改进。近

期常有人提醒我该在形象方面进行改正，对此，我也应该重视起来。

不仅仅是表面工作，在于客户的交流用语，以及肢体语言等交流礼

仪我都应该去仔细的学习。

四、工作方面的计划

在六月的工作方面，我应该更加注重新客户的开发，并且在工

作内外也不忘积极的联络和维护旧客户。尤其是重点客户，更要及

时的问候和回应，严格认真的完成回访。

2024年保险公司工作人员的个人工作计划篇3

在公司的正确领导和支持下，紧密围绕市公司总经理室贯彻的

“保增长，调结构，防风险，促稳定”的工作指导方针，全体内勤

人员不断进取，共同奋斗经过一年的努力各项主要工作取得了一定

的效果。围绕目标，落实计划，紧抓业务工作，计划落实早、把计

划分解成月计划，月月盘点、月月落实，有效的保证了对计划落实

情况及时的进行监控和调整。

下面是20一年保险公司内勤具体的工作计划：

一是转变思想观念，积极适应股份制改革后新的管理模式和展

业模式，继续加强竞争意识和危机意识的教育，加强并运用数据管

理，引入激励机制C

二是正确处理规模与效益、当前与长远、做大和做强的关系，

加强整体公关力度，注重业务承保质量，以最快速度和的质量挑选

并占领市场。

三是继续加强与公安、交警、教育、卫生等部门的沟通，争取

他们的协助，努力提高五小车辆、学平险、校园方责任险、医疗责

任险的承保率。

四是强化理赔服务工作。努力提高现场查勘率，采取人性化服

务，区别对待，加快理赔速度，提高服务质量，改善外部展业环境。

五是针对竞争，密切注意同行业发展举措，加大公关力度，采

取积极有效的方法，参与竞争，巩固原有险种的市场份额，积极拓

展新业务、新保源C

为达成公司这一战略转型目标，对我们每一位员工都提出了更

高的要求。具体到我们综合柜员，不仅是工作量大幅增加，对我们

的业务水平也要达到更高更全面的水平。

20一年对公司内勤人员提出以下要求:

1、时刻严格要求自己，兢兢业业做好本职业工作，积极、认真

地完成好每一项任务，严格遵守公司各项规章制度，认真履行岗位

职责。

2、通过日常工作积累，发现自己的不足，利用业余时间学习公

司条款，坚持不懈地努力学习各种保险知识，并用于指导实践工作。

通过多看、多学、多练来不断的提高自己的各项业务技能。

3、积极参加公司组织的每次学习、培训活动，更快提高自己的

业务工作能力和水平。

4、争取在20—年通过公司中级保全员考试。

总结下来，20一年的工作中接触到了许多新事物、产生了许多

新问题，也学习到了许多新知识、新经验，使自己在思想认识和工

作能力上有了新的提高和进一步的完善。在新的一年的工作中，会

继续努力，为客户提供更优质的服务，为公司创造更大的效益尽一

份力。

2024年保险公司工作人员的个人工作计划篇4

上半年的工作如过往云烟，我们现在需要正视的是在下半年我

们应该做什么，又要做到什么，对未来有什么简单的计划安排，让

我能够顺利的完成全年的工作任务。在上半年我做的事情不够多，

也就勉强达标，所以在下半年我的心情更加的紧迫，对于工作上面

的事情需要更加严肃的对待，无论是改正自己的缺点，还是发扬自

己的长处。

上半年的工作因为没有做好计划，所乂我在上半年所有的工作

都是做的乱的，虽然通过总结明白自己的方向在哪里，但是因为没

有计划的乱给我的工作带来了很多不方便的事情。因此在下半年我

最需要做的事情就是做好计划，不仅仅是下半年整个的工作计划，

还有细化到每月每周每天的工作计划，做到忙而不乱，根据计划一

步步走，不发生任何错漏的事情。

然后就是在思想转变自己工作的态度，因为没有用归纳好时间

的安排，对工作时而认真，时而敷衍，让我的工作质量有的好，有

的坏，所以我在这方面要转变自己的想法，不能因为自己情绪上的

问题而干扰到工作的正常进行。

接下来就是对工作更高的追求，在下半年我会查看自己的工作

还剩下多大的任务量，根据自己的能力来安排工作难度，并且在工

作中继续学习。总结过去的经验，主要是事情的杂乱，在下半年去

掉这一点之后就是准备工作的详细程度，因为很多细节方面的问题

没有过多的追究，所以我办理业务时，总是会发生一些意外事故，

打扰了任务的进度，需要改进。其实工作上面还有对公司守则的了

解和遵守，我仔细查看了一些我会犯错误的，将其熟记于心，在下

半年我会做好自己分内的事情。

最后就是在学习上面有了更好的方式，经过上半年的总结，我

明白适合自己才是最好的。因此在下半年我需要利用上半年的经验

教训，在下半年中找到适合自己学习的方式方法，学习到更多关于

保险行业的知识技能，明白这个行业中我还不够了解的一些规则，

同时学习其他方面的知识开拓自己的眼界，让我在下半年能够得到

进步。

下半年的工作即将展开，但还是有一点担忧自己在哪方面做的

不好，在接下来的工作中需要更加努力的开展我的工作了。

2024年保险公司工作人员的个人工作计划篇5

一、客户关系

对于老客户，知固定客户，要经常保持联系，在有时间有条件

的情况下，送一些小礼物或宴请客户，好稳定与客户关系。

二、客户信息

在拥有老客户的同时还要不断从各种媒体获得更多客户信息。

三、不断学习

要有好业绩就得加强业务学习，开拓视野，丰富知识，采取多

样化形式，把学业务与交流技能向结合。

四、自己有以下要求

1、每周要增加某某个以上的新客户，还要有某某到某某个潜在

客户。

2、一天一小结，每周一大结，看看有哪些工作上的失误，及时

改正下次不要再犯C

3、见客户之前要多了解客户的状态和需求，再做好准备工作才

有可能不会丢失这个客户。

4、对客户不能有隐瞒和欺骗，这样不会有忠诚的客户。在有些

问题上你和客户是一直的。

5、要不断加强业务方面的学习，多看书，上网查阅相关资料，

与同行们交流，向他们学习更好的方式方法。

2024年保险公司工作人员的个人工作计划篇6

随着我们国家市场的发展和变化，面对日益严峻的市场竞争，

我们要牢牢地把握市场的主动权，加强争夺市场的力度和加快抢占

市场的速度，面对新的一年，我们已做出了初步的规划：

一是全面贯彻总公司“积极均衡、整合转型、创新超越”的总

体工作方针，积极落实总公司《关于实施员工职业素质提升工程的

指导意见》，构建学学习创新型企业，搭建优秀的人力资源支持平

台，加大人才培养力度，建立人才培养机制，全面提升员工职业素

质。

二是转变思想观念，积极适应市场竞争的需要，继续加强竞争

意识和危机意识教育，引入激励机制，巩固原有险种的市场份额，

积极开拓新业务、新保源。

三是加强与政府和有关部门的沟通，提高政府领导对保险在经

济社会发展中重要作用的认识，积极取得政府和有关部门的支持，

优化保险发展环境，

四是进一步强化服务意识，努力提高服务水平，改善外部展业

环境。建立客服人员日常培训体制，努力提高服务技能和服务水平。

同时加大理赔查勘力度，努力挤干理赔水份。

五是加强团队建设，营造事业留人、感情留人、待遇留人的发

展环境，激发员工对公司的认同感和归属感，保持队伍的高度稳定。

进一步搞活用人机制，坚持打破身份界限，不拘一格用人才，确保

人尽其才，才尽其用。

六是加强与各代理单位的沟通，使之尽快发展起来，达成双赢。

七是加强对农村网点的指导，尽快提高产能，积极联系党委、

政府，建设其他乡（镇）网点，并维护好，建一个，出成效一个。

同时进一步加大“中国人寿保险先进村”建设力度，并顺利验收，

让广大农民群众更多地得到中国人寿的优质保险保障，感受到党和

政府的关怀。

八是继续抓紧抓好安全教育、法制教育、党风廉政建设工作不

放松，加强管理，杜绝各类经济、治安、刑事案件的发展，降低管

理风险，确保后方稳定。

“巍巍乌蒙山，堂堂五百强。我不争第一，何言国寿人？”这

就是中国人寿人的豪言壮志，正是这样敢争第一的精神，让国寿在

激烈的市场竞争中不断发展壮大，不断自我超越。我们坚信，在新

的一年里，在县委、政府和上级公司的正确领导下，在各职能部门

的密切配合和支持下，我们将继续发扬吃苦耐劳、勇于拼搏的精神,

勇攀高峰，与全县各族人民一起，为经济建设添砖加瓦，共建小康

社会。

2024年保险公司工作人员的个人工作计划篇7

一、在竞争中求生存，在竞争中促发展

面对保险业激烈的竞争形势，面对外部竞争所带来的业务压力，

保持沉着冷静，客观面对现实情况寻求对策，与竞争对手们展开了

一场品牌战、服务战，是我们值得考虑并值得去做的事情。我的考

虑有以下几点：

1、深入老客户企业，在客户企业中聘请信息员、联络员，并从

其他保险企业抢挖业务尖子加盟我司，赢得“回流”业务，使其他

保险公司的工作处于被动状态。

2、服务更加人性化、亲密化。面对企业单位，公司经理室成员

年初就对各大系统骨干企业实行划块包干，进行了多次回访，请他

们对我司工作提出意见和建议，这一举措势必会得到了企业的充分

肯定，让他们认为公司领导主动登门是人保财险的优质服务的充分

体现，使客户对我司更加信任。面对个人业务，业务员也可以回访,

平时保持联系。他们有什么需求，可上门拜访服务。

3、要求所有中层干部走出办公室，月所有中小企业必须亲自上

门拜访，对所有新保客户必须当面解释条款并服务项目，与企业进

行不断的联络，实行零距离接触，只要客户需要必须随叫随到，提

供各方面服务。

4、公司有新产品推出时，可以采取产品说明会的方式去吸引客

户，真正作到与客户交流接触。这一点是公司推出投资型产品—三

代给我的启发，我有幸去中国人寿的产品说明会，觉得我们有必要

跟寿险公司学习，做到真正的抓住客户。

二、狠抓理赔而防灾防损质量的提高

公司从狠抓第一现场的查勘率入手，坚持实事求是、“迅速、

及时、准确、合理”的原则。只要接到报案，无论事故大小，无论

白天黑夜，始终坚持赶到第一现场，掌握第一手资料，严格按照快

速赔付流程，为客户提供力所能及的方便。一是坚持双人查勘，双

人定损，交叉做案，赔付，不断提高服务质量；二是坚持24小时值

班制度，积极参与“三个中心”建设，以进一步提高服务水平；三是

加强考核、加大督查力度。对理赔过程中出现各种问题一经查实，

轻者批评教育，重者严肃处理，决不姑息；四是积极做好防灾防损工

作。在分管领导的负责下，防理部门主动与各业务部门联系，及时

拟订了重大客户防灾防损工作预案、夏季防汛安全检查办法、冬季

防火防爆安全检查办法，始终做到提前把握，提前介入，积极会同

相关业务部门对预案执行情况进行检查落实，对可能出现的问题及

时采取措施，以减少损失，增强防范风险的能力。

三、建立严格的内部管理考核制度

1、统一员工服装，给客户整齐划一的感觉，一开始就给他们留

下良好的视觉好感C

2、严格考勤制度，对于迟到早退现象的要给与相应得惩罚。

3、每天做好值日工作，保持良好的工作环境。

4、每名员工清楚自己的岗位职责，做好自己本分的事，由于个

人失误给公司造成损失的要负相应的负责。

5、每项工作要本着公开透明的原则。

6、公司可定期向员工采集公司合理化发展的建议，鼓励员工为

公司发展献计献策C

7、加强公司文化建设，利用好公司的报刊杂志等资源，让公司

的每位员工了解到保险行业经济环境的走向成功。

2024年保险公司工作人员的个人工作计划篇8

20_年即将到来，为完成了公司下达的各项指标，加强工作作

风建设，提高思想认识，严格落实公司各项条款，加强工作的积极

性和主动性，提升车险理赔服务工作，全面提高工作业绩，提升服

务质量，现将20—年工作计划如下：

一、努力学习，提高业务水平

其一是抽时间通过各种渠道去学习营销方面（尤其是营销方面）

的知识，学习一些成功营销案例和前沿的营销方法，使自己的营销

工作有一定的知识支撑。其二是经常向公司领导、各区域业务以及

市场上其他各行业营销人员请教、交流和学习，使自己从业务水平、

市场运作和把握到人际交往等各个方面都有一个大幅度的提升。

二、进一步拓展销售渠道

—市场的销售渠道比较单一，大部分产品都是通过流通渠道进

行销售的。下半年在做好流通渠道的前提下，要进一步向商超渠道、

餐饮渠道、酒店渠道及团购渠道拓展。在团购渠道的拓展上，下半

年主要对系统人数如接待任务比较多的工商、教育和林业三个系统

多做工作，并慢慢向其他企事业单位渗透。

三、做好市场调研工作

对市场个进一步的调研和摸索，详细记录各种数据，完善各种

档案数据，让一些分析和对策有更强的数据作为支撑，使其更具科

学性，来弥补经验知感官认识的不足。了解和掌握公司产品和其他

产品的销售情况以及整个—市场的走向，乂便应对各种市场情况，

并及时调整营销策略。

2024年保险公司工作人员的个人工作计划篇9

20_年是中国保险业发展具有重要意义的一年。

这一年，国务院制定颁发了《国务院关于保险业发展的若干意

见》，这是党中央、国务院在新形势下为支持保险业加快改革发展

做出的一项重大决策，是中国保险业发展史上的一个里程碑。也是

我公司面对新变化、落实新机制、执行新规定的一年。

一年来，在公司党委、总经理室的正确领导下，公司全体员工

上下一致，团结协作，积极进取，奋力拼搏，取得了可喜的经营业

绩，各项指标均创历史新高。

20_年，我公司实收保费一万元，完成年计划的乐同比增长％,

已赚净保费一万元，净利润_万元，赔付率（香港口径）为％。较好地完

成了上级公司下达的各项任务指标。

一、全年总体业务经营情况

（一）保费收入情况

从险种情况看，机动车辆险实现保费收入一万元，完成年计划

的％,同比增长%,企财险实现保费收入_万元，完成年计划的％,同

比增长%,责任险实现保费收入_万元，完成年计划的%,同比增长%,

货运险实现保费收入_万元，完成年计划的％,同比增长％,意外险实

现保费收入一万元，完成年计划的_4%,同比增长%,家财险实现俣费

收入一万元，完成年计划的%,同比下降沆

全年实现已赚净保费_万元。车险占比％,非车险占比机

（二）赔付情况

全年共处理各类已决赔案件，支付各类赔款_万元，同比增长%,

简单赔付率%,同比下降一个百分点。

从险种来看，机动车辆险共处理各类已决赔案件，支付各类赔

款一万元，同比增长%,简单赔付率％,同比下降一个百分点。企财险

共处理各类已决赔案件，支付各类赔款_万元，同比增长%,简单赔

付率沆同比增长一个百分点。责任险共处理各类已决赔案件，支付

各类赔款一万元，同比下降%,简单赔付率随同比下降一个百分点。

货运险共处理各类已决赔案件，支付各类赔款_万元，同比下降乐

简单赔付率他同比下降一个百分点。意外险共处理各类已决赔案件,

支付各类赔款_万元，同比上升队简单赔付率炮同比上升一个百分

点。家财险共处理各类已决赔案件，支付各类赔款_万元，同比下

降％,简单赔付率悦同比增长一个百分点。其他险共处理各类已决赔

案件，支付各类赔款_万元，同比下降％,简单赔付率机同比增长—

个百分点。

二、围绕目标，狠抓落实，加快业务发展

1、积极调整工作思路，细化工作目标

年初，公司总经理室就针对上一年公司保费收入情况进行了综

合分析，主动调整了工作思路，将分公司下达的各项任务指标按产

品线进行层层分解，做到层层把关，实行问责制度，利用每周的晨

会、周末例会将公司的计划具体落实情况进行通报和整理、分析，

有效地保证了全年计划的最终实现。公司在制定全年任务时充分地

考虑到险种结构优化和业务承保质量，进一步明确了考核办法，把

综合赔付率作为年终测评的重要数据。

2、巩固既有市场份额，实现稳步发展

20_年，公司把稳固车险和家庭财产保险，大力发展责任意外

险作为全年工作的重点来抓，在抓业务数量的基础上，坚决地丢弃

赔付率较高的业务，第一，确保续保业务及时到位，我们要求各业

务部门按月上报续保业务台帐，由总经理室督促考核，并要求提前

介入公关。在业务上实行每周通报的机制，从而有效地巩固了原有

业务，大大减少了业务的流失，保证了主要险种的市场份额占有率。

第二，同满洲里市政府有关部门加强公关，提前获悉新上项目、新

上工程名录，并和交警部门建立友好合作关系，请他们帮助收集、

提供新车信息，对潜在的新业务、新市场做到心中有数，充分把握

市场主动，填补了因竞争等客观原因带来的业务不稳定因素。第三,

不轻易放弃丢失的业务。我们不仅对20_年业务台账做到笔笔清晰,

并要求把20_年展业过程中流失的业务列出明细，并分解到相关部

门，要求加大公关力度，找出脱保原因，并由经办人提供确切证明；

属竞争流失的，我们决不消极退出，而是主动进攻，上门听取意见

和建议，改善服务手段，逐个突破，全面争取回流。第四，大小齐

抓，能保则保。因为企业转产、资金等因素对企业财产保险形成了

较大的冲击，加之竞争等因素，使得展业难度和展业成本大大增加。

针对这些情况，我们充分动员，统一思想，上下形成合力，迎难而

±0

针对满洲里口岸进口货物的报关、报检、保险、银行、货物运

输、仓储等逐项业务由代理公司来完成的特点，我们提前做好了收

货人的工作，并注重同代理公司的保险代理工作，首先建立了与代

理公司合作关系，将业务集中起来管理，以便更好地做内地客户工

作，今年我们与5家代理公司签定保险代理协议，避免了业务上出

现较大的波动，为货运险保费的稳定发展奠定了基础。

3、在竞争中求生存，在竞争中促发展。

满洲里地区现有3家（人保财险、平安产险、太平洋）经营非寿

险业务的公司，而满洲里地区人口少，企业规模较小，我公司面对

外部竞争所带来的业务压力，保持沉着冷静，客观面对现实情况寻

求对策，与竞争对手们展开了一场品牌战、服务战：一是做好地方

政府主要领导工作°公司总经理多次向市委、市政府主要领导汇报

工作，突出汇报我司是如何加大对地方经济建设的支持力度，是如

何围绕地方政府中心开展工作的，不仅使市委、市政府对我公司热

心参与地方政府工作表示满意，还对我司正确调整业务发展方向，

向中小企业提供保险保障，主动服务于他们，给予了充分的肯定。

真实的让市委、市政府感到人保财险公司是真心为地方政府服务的,

是值得扶持、信赖和帮助的，从而对我司工作给予了政策上的倾斜。

二是服务更加人性化、亲密化，公司总经理室成员年初就对市属各

大系统骨干企业实行划块包干，定期进行回访，请他们对我司工作

提出意见和建议，这一举措得到了企业的充分肯定，他们认为公司

领导主动登门是人保财险的优质服务的充分体现，使客户对我司更

加信任。三是要求所有中层干部走出办公室，实行全员展业，对所

有新保客户必须当面解释条款并承诺服务项目，与企业进行不断的

联络，实行零距离接触，只要客户需要必须随叫随到，提供全方位

服务。四是按照服务承诺和行业禁令，严格内部管控，以理赔和承

保两大服务部门为切入口，全面提高公司整体服务水平。

4、全力拓展车险市场

20_年满洲里公司车险业务经历了不平凡的一年，车险经营面

临的形式十分严峻，机遇与挑战并存。从保险业内部看：一是实行

新的监管政策，由比引发各公司产品和销售策略的调整。二是竞争

主体不断增强，市场中规范与混乱并存。三是强制保险于7月1日

实施后为车险发展提供机遇的同时，竞争态势和市场格局将难以预

计。尤其是7月1日前，同业公司为了抢占车险市场，不惜靠高返

还、低费率、低价格、降低承保条件等手段来抢夺和争取客户群体,

当时车险市场完全处于无人管理的状态，给我公司车险业务带来严

重的冲击，在认真细致地分析了市场情况后，总经理室制订了公司

20_年车险业务发展目标：首先；坚持效益优先的原则，加大力度控

制保险费率的上升，实行新车业务以及续保业务同时进行的展业原

则，不断提高承保质量，转变原有的思想观念、不断开拓创新适合

自身经营特点的企业理念。同时，在对市场进行调研后科学、细致

地做好了市场定位，争取第一时间掌握市场信息的变化，依靠我公

司的品牌强势来赢得市场。

2024年保险公司工作人员的个人工作计划篇10

20_年，—公司在省分公司各级领导及全体同仁的关心支持下,

完成了筹建工作并顺利开业，在业务的发展上也取得了较好的成绩,

占领了一定的市场份额，圆满地完成了省公司下达的各项任务指标,

在此基础上，公司总结20_年的工作经验并结合地区的实际情况，

制定20__如下工作计划：

一、加强业管工作，构建优质、规范的承保服务体系

承保是保险公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基

础，是保险公司生存的基础保障。因此，在—年度里，公司将狠抓

业管工作，提高风险管控能力。

1、对承保业务及时地进行审核，利用风险管理技术及定价体系

来控制承保风险，决定承保费率，确保承保质量。对超越公司权限

拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批，确保此类业务的严

格承保。

2、加强信息技术部门的管理，完善各类险种业务的处理平台，

通过建设、使用电子化承保业务处理系统，建立完善的承保基础数

据库，并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场调研，并定期编

制中、长期业务计划。

3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度，确

保风险的合理控制，同时根据业务的风险情况，执行有关分保或再

保险管理规定，确保合理分散承保风险。

4、强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系，熟练掌握

新核心业务系统的操作，对所属的承保、核保人员进行全面、系统

的培训，以提高他们的综合业务技能和素质，为公司业务发展提供

良好的保障。

二、提高客户服务工作质量，建设一流的客户服务平台

随着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险公司都加大了对

市场业务竞争的力度，而保险公司所经营的不是有形产品，而是一

种规避风险或风险投资的服务，因此，建设一个优质服务的客服平

台显得极为重要，当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观,

成为核心竞争时，客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文

化。经过一年的努力，我司已在市场占有了一定的份额，同时也拥

有了较大的客户群体，随着业务发展的不断深入，客服工作的重要

性将尤其突出，因比，在一年里将严格规范客服工作，把一流的客

服管理平台运用、落实到位。

1、建立健全语音服务系统，加大热线的宣传力度，以多种形式

将热线推向社会，让众多的客户全面了解公司语音服务系统强大的

支持功能，以提高自身的市场竞争力，实现客户满意最大化。

2、加强客服人员培训，提高客服人员综合技能素质，严格奉行

热情、周到、优质、高效的服务宗旨，坚持主动、迅速、准确、合

理的原则，严格按照岗位职责和业务操作实务流程的规定作好接、

报案、查勘定损、条款解释、理赔投诉等各项工作。

3、以中心支公司为中心，专、兼职并行，建立一个覆盖全区的

查勘、定损网点，初期由设立专职查勘定损人员3名，同时搭配非

专职人员共同查勘，以提高业务人员的整体素质，切实提高查勘、

定损理赔质量，做到查勘准确，定损合理，理赔快捷。

4、在—年6月之前完成营销服务部、营销服务部两个服务机构

的下延工作，至此，全区的服务网点建设基本完善，为公司的客户

提供高效、便捷的保险售后服务。

三、加快业务发展，提高市场占有率，做大做强公司保险品牌

根据—年保费收入一万元为依据，其中各险种的占比为：机动车

辆险85%,非车险10%,人意险5%。_年度，中心支公司拟定业务

发展规划计划为实现全年保费收入_万元，各险种比例计划为机动车

辆险75%,非车险15%,人意险10%,计划的实现将从以下几个方面

去实施完成。

1、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动车

辆险业务，充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还

是我们工作的重点，—年在车险业务上要巩固老的客户，争取新客

户，侧重点在发展车队业务以及新车业务的承保上，以实现车险业

务更上一个新的台阶。

2、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企也，

对效益好，风险低的企业要重点公关，与企业建立良好的关系，力

争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种

的市场开发工作，在—年里努力使非车险业务在发展上形成新的格

局。

3、积极做好与银行的代理业务工作。—年—月我司经过积极地

努力已与—银行、—银行、_银行、—银行、—银行等签定了兼业代理

合作协议，—年要集中精力与各大银行加强业务上的沟通联系，让

银行充分地了解保险的品牌及优势，争取加大银行在代理业务上对

我司的支持与政策倾斜力度，力求在银行代理业务上的新突破，实

现险种结构调整的战略目标，为公司实现效益最大化奠定良好的基

础。

在新的一年里，虽然市场的竞争将更加激烈，但有省公司的正

确领导，将开拓思路，奋力进取，去创造新的业绩，为做大做强公

司保险事业而奋斗C

2024年保险公司工作人员的个人工作计划篇11

以上可以看出，20_年，中支在省分公司各级领导及全体同仁

的关心支持下，完成了筹建工作并顺利开业，在业务的发展上也取

得了一定的成绩，占领了一定的市场份额，在此基础上，公司总结

20_年的工作经验并结合地区的实际情况，制定如下工作计划：

一、进一步统一思想，坚定必胜信心

我公司人员来自各家保险公司及业外，各自的理念有所不同，

但都是为打造“鼎级集团、一流财险”的财险的大前提而奋斗，这

就需要我们要打破原有的观念，统一思想，实事求是。公司开业以

来，市场业务快速攀升，这来自于公司卓越的品牌、和谐的文化、

先进的平台、一流的团队，公司从稳定期、磨合期、成长期遇到各

种困难，包括行业间诋毁的声音，这就需要全体同仁抱着必胜的信

念，团结一致向前走，着力打造优质的营销方式和高水平的后援团

队，用实际行动应对市场。

二、加快业务发展，提高市场占有率，做大做强财险品牌

20__年，我司力争完成省公司下达的2300万保费，赔付率控制

在63%以下，应收保费占比3%,费用占比31机力争在20_年底达

到有效人员100人c

计划从以下几个方面去实施完成：

1、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动车

辆险业务，充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还

是我们工作的重点，20__年在车险业务上要巩固老的客户，争取新

客户，侧重点在发展车队业务以及新车业务的承保上，以实现车险

业务更上一个新的台阶。

2、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企业，

对效益好，风险低的企业要重点公关，与企业建立良好的关系，力

争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种

的市场开发工作，在20_年里努力使非车险业务在发展上形成新的

格局。

3、积极做好与银行的代理业务工作。20_年我司经过积极地努

力已与中国银行、中国建设银行、中国工商银行、中国农业银行、

中国农业发展银行、浦发银行等签定了兼业代理合作协议，20_年

要集中精力与各大银行加强业务上的沟通联系，让银行充分地了解

财险的品牌及优势，争取加大银行在代理业务上对我司的支持与政

策倾斜力度，力求在银行代理业务上的新突破，实现险种结构调整

的战略目标，为公司实现效益最大化奠定良好的基础。4、加大船舶

险业务发展，20_年11月底，我司顺利开通船舶险业务，20_年要

集中力量发展船舶险业务，争取把船舶险做成中支的金牌业务。

三、加强客户服务工作，提高风险管控能力

（一）加强业管工作，构建优质、规范的承保服务体系。

承保是保险公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基

础，是公司生存的基础保障。因此，在20—年度里，公司将狠抓业

管工作，提高风险管控能力。

1、对承保业务及时地进行审核，利用风险管理技术及定价体系

来控制承保风险，决定承保费率，确保承保质量。对超越公司权限

拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批，确保此类业务的严

格承保。

2、加强信息技术部门的管理，完善各类险种业务的处理平台，

通过建设、使用电子化承保业务处理系统，建立完善的承保基础数

据库，并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场调研，并定期编

制中、长期业务计划。

3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度，确

保风险的合理控制，同时根据业务的风险情况，执行有关分保或再

保险管理规定，确保合理分散承保风险。

4、强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系，熟练掌握

新核心业务系统的操作，对中支所属的承保、核保人员进行全面、

系统的培训，以提高他们的综合业务技能和素质，为公司业务发展

提供良好的保障。

（二）提高客户服务工作质量，建设一流的客户服务平台

随着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险公司都加大了对

市场业务竞争的力度，而保险公司所经营的不是有形产品，而是一

种规避风险或风险投资的服务，因此，建设一个优质服务的客服平

台显得极为重要，当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观,

成为核心竞争时，客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文

化。经过20_年的努力，我司已在市场占有了一定的份额，同时也

拥有了较大的客户群体，随着业务发展的不断深入，客服工作的重

要性将尤其突出，因此，中支在20_年里将严格规范客服工作，把

一流的客服管理平台运用、落实到位。

1、加强承保、理赔人员培训，提高承保、理赔人员综合技能素

质，严格奉行“热情、周到、优质、高效”的服务宗旨，坚持“主

动、迅速、准确、合理”的原则，严格按照岗位职责和业务操作实

务流程的规定作好出单、查勘定损、条款解释、理赔投诉等各项工

作。

2、提高中支查勘人员的整体素质，切实提高查勘、定损理赔质

量，做到查勘准确，定损合理，理赔快捷。

3、在20_年完成三县和城北、城南支公司的布点工作

目前我司积极在三县开拓工作，计划在20_年建成城北、城南

和三县支公司，至比，全市的服务网点建设基本完善，为公司的客

户提供高效、便捷的保险服务。

四、夯实互动工作，促进寿代产业务的进一步发展

20_年，我司互动业务累计实收保费73万元，其中支寿代产业

务13万，开发区12万，—县13万，可以看出，—地区互动业务已

有相当起色。20_年是我司业务大发展年，要进一步夯实互动业务,

促进寿代产业务的发展，表现在在寿险网点布设我司网点，逐步形

成互动业务点、线、面相结合，多层次、全方位的发展。

在新的一年里，虽然市场的竞争将更加激烈，但有省公司的正

确领导，中支将开拓思路，奋力进取，去创造新的业绩，为做大做

强公司保险事业而奋斗。

2024年保险公司工作人员的个人工作计划篇12

当公司的工作总结、工作计划的任务扑面而来时，我觉得有点

措手不及乃至觉得恐慌、觉得压抑、觉得太沉重了。我想计划就是

一个理顺思绪、有条不紊地安排工作、确立工作目标、树立理想的

一次纸上谈兵，是为了更好完成工作的一个保障、一个保证。那么,

对下季度，我的工作计划安排如下：

（一）加强理论学习，提高个人的理论素养。不断充实自己的知

识面，取他山之石以攻玉。多借鉴同事的好的做法、多交流、多合

作。

（二）提高工作效益。加强业务学习，把加强学习同提高工作能

力结合起来，把积极进取和求真务实结合起来，把工作热情和工作

态度结合起来，运用到实践当中去，扎扎实实地做好本职工作，不

断提高自身的工作效益。

（三）树立自身形象，增强自信心，提高协调能力，用最简洁、

最具有吸引力、可信度高、煽动性强的营销话术去征服每一个客户。

（四）维护好网点关系，保持良好沟通。维护好网点关系是做好

客户经理工作的一个基本条件。要与银行人员成为朋友，这个网点

才有可能销售我们的产品。

（五）有效激励网点主任和柜员，及时掌握网点的更多信息，提

高网点的出单率。

（六）通过观察、与同事之间的谈心、听取同事们的各方意见，

建立起丰富的信息网络，来时时的为自己进行充电，努力使自己变

得更好。

（七）认真地完成接下来的工作任务，工作指标。

以上几个方面就是我的工作计划，或者可以说是我对接下来的

工作的打算吧，为了不让它们成为纸上谈兵，我将时时刻刻牢记着

自己的保证，让它们成为我的工作准则，我工作的动力。只要我对

自己说，我决不放弃，我就有成功的信念，只要我对自己说，我始

终有梦想，我就有成功的远景。只要我对自己说，我决不放弃，我

要行动，行动；再行动，成功就在我的身边。

2024年保险公司工作人员的个人工作计划篇13

_年是寿险市场竞争更加激烈的一年，同时也是一个险发展重要

的一年，_个险在中支公司总经理室的正确领导下，认真贯彻落实年

初总经理室提出的各项要求，紧紧围绕分公司及中支下达的各项工

作指标，以业务发展作为全年的工作主题，明确经营思路，把握经

营重点，积极有效地开展工作，取得了较好的成绩。为了给今后工

作提供有益的借鉴，现将一个险—年的工作情况和—年的工作计划汇

报如下：

一、一年的经营成果和工作总结

截至12月1日，一个险在全体业务同仁、内外勤的共同努力下,

共实现新单保费收入一万元，其中期交保费_万元，是交保费一元，意

外险保费一万元，提前两个月完成分公司下达的期缴指标;个险至12

月有营销代理人—人，其中持证人数—人，持证率%;各级主管—人，

其中部经理—人，主任—人。实现了业务规模和团队人力的稳定。

回顾一年走过的历程，凝聚着太保人顽强奋斗，执着拼搏的精

神，围绕不同阶段的工作重点，针对各阶段实际状况，我们积极调

整思路，跟上公司发展的节奏，主要采取了以下具体工作措施。

（一）从思想上坚定信心，明确方向，充分认识市场形势，抓住

机遇，直面挑战。今年同业公司不断从各个方面和我们展开较量，

特别是国寿、华泰、泰康、人保等大小公司。在这种市场环境中，

只有迎头赶上，积极发展才是硬道理。一个险上下充分领会上级精神,

认识到决不能被动地围着市公司的计划指标转，而是应该积极地开

拓市场，这是两种不同的发展观念，也将取得截然不同的发展结果。

我们利用各种时机，转变个险所有内外勤的观念，变“要我发展”

为“我要发展”。对于销售一线的业务人员，我们反复强调，取得

业绩占领市场才是根本，要看到寿险市场取之不尽的资源，并意识

到做一份保单就占有一块市场。只有树立起发展的新观念，不断占

领市场份额，用服务和士气与同业竞争，营销团队才能在市场大潮

中立于不败之地。正是攻克了思想上的堡垒，统一了发展观念，才

为一个险从根本上增强了凝聚力，一个险呈现出积极主动，健康向上

的精神面貌。

（二）针对全年各阶段经营重点，我部q积极配合中支公司各项

安排，结我个险实际情况，适时推出竞赛方案，有针对性地进行业

绩拉动。

（三）针对个险组训，明确职责定位，强化岗位意识和工作责任

心，使外勤伙伴和内勤工作人员都认清方向，各司其职。

1、针对团队主管强化目标意识，增强主管带动意识。

2、针对精英高手强化荣誉感，加强训练和培养。

3、针对个险内勤人员，调整部门架构，明确岗位职责，切实作

好团队的支持和服务工作。

（四）一手抓基础管理，提高团队素质，维护团队稳定；一手抓产

品业务，提高规模保费，保证目标达成。

1、基础工作，立足长远发展，是一个险长期以来始终坚持的方

向，在—年，一个险基础管理工作又上了新的台阶。从早会经营、出

勤管理、系统培训、职场建设等多个方面，加强点滴培养，使各项

工作有序开展，团队形成了规律性的工作习惯，团队素质不断提升,

队伍稳定性不断增强。

在早会经营方面，一个险高度重视，要求组训下大力气保证每次

早会的效果，一年来经营成果显著。为了做好出勤管理，滨个险年

初修订了考勤管理办法，取消了兼职的说法，对所有人提出明确的

考勤奖惩机制，要在全辖树立制度意识，明确“要工号就要上班工

作”的硬道理，引导团队进一步端正风气，养成良好工作作风。

2、抓基础管理的同时，认真做好产品说明会的组织保障工作，

开展形式多样的客户答谢活动，特别在今年七月以来，在各网点积

极举办个人专场，取得了不错的成绩，也得到了外勤人员的赞同。

二、工作中存在的一些问题：

1、增员工作发展滞后，团队整体素质仍然偏低，特别是县城团

队，需补充高素质人才，开拓高端客户市场。

2、新人出单率、转正率、留存率不高，大进大出的现象依然存

在。

3、部分主管责任心和工作能力跟不上市场发展的需要，整体水

平有待提高。

4、团队总体的活动量不足，人均产能、件均保费仍然偏低，与

市场要求有差距。

三、作设想

针对经验和不足，一个险要做好以下工作：

1、继续紧跟市公司节拍，按照总经理室部署开展各项工作。

2、抓好基础管理工作，确实提高业务人员的活动量、举绩率、

出勤率及人均保费指标。

3、做好销售支持，搭建销售平台，促进精英队伍成长。

4、大力开展增员活动，特别是县城增员工作。

5、建立完善的层级培训体系，抓好正式人员及新人培训、衔接

教育及代资考培训等工作，提高各级人员水平。

6、继续加强乡镇职场建设，实现现有乡镇网点的规模发展。各

网点的晋升。

展望未来，我们对今后的发展充满了信心。我们相信，在中支

公司的正确领导下，在支公司的共同配合及个险全体内外勤的共同

努力下，我们一定能够取得更加令人瞩目的成绩，让太保的大旗永

远飘扬。

2024年保险公司工作人员的个人工作计划篇14

一是转变思想观念，积极适应股份制改革后新的管理模式和展

业模式，继续加强竞争意识和危机意识的教育，加强并运用数据管

理，引入激励机制C

二是正确处理规模与效益、当前与长远、做大和做强的关系，

加强整体公关力度，注重业务承保质量，乂最快速度和的质量挑选

并占领市场。

三是继续加强与公安、交警、教育、卫生等部门的沟通，争取

他们的协助，努力提高五小车辆、学平险、校园方责任险、医疗责

任险的承保率。

四是强化理赔服务工作。努力提高现场查勘率，采取人性化服

务，区别对待，加快理赔速度，提高服务质量，改善外部展业环境。

五是针对竞争，密切注意同行业发展举措，加大公关力度，采

取积极有效的方法，参与竞争，巩固原有险种的市场份额，积极拓

展新业务、新保源C

2024年保险公司工作人员的个人工作计划篇15

20_年，国际金融环境比较复杂，国家为了抑制通货膨胀，不

断加息，企业资金出现了短缺，融资渠道相对较窄，私人借贷比较

猖獗，并且借贷利率有所提高，面对资金短缺，融资困难，保险行

业也受到了一定的影响，—县支公司在这种复杂多变、困难重重的

环境下，在县委、政府和上级公司的正确领导下，在各职能部门的

密切支持和配合下，通过全体员工的奋力拼搏，开拓创新，勇于进

取，公司业务取得了长足发展，业务规模创造了历史同期最高纪录。

回顾一年的工作，既有成功的经验，也暴露了一些不足，为了总结

经验，改进不足，现将全年工作总结如下。

一、工作经营情况。

截止至20_年12月31日，—县支公司共实现总保费一万元

（预），其中：首年期缴保费—万元（预），短期险保费—万元，团体

年金保费一万元，中介业务保费一万元（预），续期保费—万元（预）。

共支付各类赔款、满期（生存）保险金—万元（预），其中：短期意外

险赔款—万元（预），简单赔付率为（预）；短期健康险赔款—万元（预），

简单赔付率为（预），短期险综合简单赔付率为（预）。

二、精心合作，个险业务取得新突破。

个人业务是我们的核心业务，是公司持续经营、稳健发展的基

础。20_年伊始，根据省、市公司各个时期的企划方案，我公司还

根据自身实际情况制订了相应的激励措施，利用产品说明会、客户

答谢会等多种销售模式，抓住等新险种强势上市的有利契机，全体

员工斗志昂扬、挥洒汗水，经过辛勤的耕耘，终于取得了丰硕的成

果。

20_全年我司共实现首年期缴保费一万元（预），完成市分公司下

达全年任务的%（预），圆满完成预定的保费任务目标。首年期缴俣费

规模达到历史最高峰。核心业务的迅猛发展，背后要有一支强有力

的核心队伍作为支撑。公司一开始就加大了队伍建设力度，邀请全

国销售精英进行技能提升培训、重金聘请理财专家进行培训指导，

把托展业和增员结合起来，通过增员来推动业务发展，通过业务发

展带来的实惠来带动增员。我们各级主管也付出了大量辛勤的劳动,

他们无时无刻不在关注着自己的属员，帮其解困、助其成长、让其

心安，正是他们无私而伟大的博爱精神，让我们的员工感觉到了公

司的温暖，做到了有爱留人。目前，全司员工已达一人，为历年之最,

并且我们队伍仍然在继续发展壮大。

三、奋勇拼搏，团体业务稳中有升。

团体业务是公司经营成效体现的重要指标，也是产、寿险两类

保险的交集市场，因此，竞争尤其激烈。在与多个竞争主体的交锋

中，我司以全年团体业务共收取保险费—万元。四季度经营指标重

新下达后，我司只用了一个月的时间就率先超额完成了任务目标。

一年来，我们除了维护好已有的渠道外，还积极寻找新的保险

公司半年工作总结业务增长点，努力打破前期业务发展低迷的状况,

同时积极加强与有关部门的沟通与协作，争取得到最大的支持和帮

助，加大宣传力度，扩大影响面，从而赢得市场。

三、中介业务再创辉煌。

今年上半年，省公司发出中介全年目标上半年完成的号召，面

对巨大的挑战，我们并没有退缩，按照省、市公司的统一布署和安

排，我们积极联系各代理机构和网点，加强业务指导和促成。在认

真为网点做好服务工作的同时，我们还发动全司员工共同努力，全

司一心，加大自营业务规模，做到不等、不靠。通过全司员工和各

代理机构的共同努力，我司上半年共实现保费一万元，虽然这一成绩

同州公司下达的任务目标还有一定的差距，但这一成绩已经创造出

—公司中介业务历史新高，半年的业务规模是20_年全年的3倍多。

这大大稳固了国寿的市场占有率，体现了中国人寿领军市场的主导

地位。至此，我司全年共完成中介业务保费一万元（预），创造历史最

好成绩。

四、服务新农村，农村保险工作大提速。

为积极响应中央关于建设社会主义新农村的号召，全面落实总、

省公司提出的巩固城市、拓展两乡战略，我公司增强了发展农村市

场的责任感、使命感和紧迫感，加深了对两乡强则县域强，县城强

则全省兴的理解和认识，农村保险工作开始提速。由于我县经济欠

发达，农村群众经济状况普遍不好，而这

部分群体又恰恰是最需要获得保险保障的群体。针对这一实际,

根据上级公司乡镇有点，村村有人的精神，我司积极想办法，探寻

出路，并大胆尝试，先后在一个乡（镇）设立服务点，培训驻村业务

员，把保险服务延伸到农村，极大地方便了当地群众，减少了他们

的投保、理赔成本，此举获得了当地群众的好评，并得到了乡（镇）

党委、政府的大力支持与肯定。

2024年保险公司工作人员的个人工作计划篇16

第一、加强业管工作，构建优质、规范的承保服务体系。承保

是保险公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是保

险公司生存的基础保障。因此，在—年度里，公司将狠抓业管工作,

提高风险管控能力C

1、对承保业务及时地进行审核，利用风险管理技术及定价体系

来控制承保风险，决定承保费率，确保承保质量。对超越公司权限

拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批，确保此类业务的严

格承保。

2、加强信息技术部门的管理，完善各类险种业务的处理平台，

通过建设、使用电子化承保业务处理系统，建立完善的承保基础数

据库，并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场调研，并定期编

制中、长期业务计划。

3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度，确

保风险的合理控制，同时根据业务的风险情况，执行有关分保或再

保险管理规定，确保合理分散承保风险。

4、强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系，熟练掌握

新核心业务系统的操作，对中支所属的承保、核保人员进行全面、

系统的培训，以提高他们的综合业务技能和素质，为公司业务发展

提供良好的保障。

第二、提高客户服务工作质量，建设一流的客户服务平台。随

着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险公司都加大了对市场业

务竞争的力度，而保险公司所经营的不是有形产品，而是一种规避

风险或风险投资的服务，因此，建设一个优质服务的客服平台显得

极为重要，当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观，成为

核心竞争时，客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。

经过一年的努力，我司已在市场占有了一定的份额，同时也拥有了

较大的客户群体，随着业务发展的不断深入，客服工作的重要性将

尤其突出，因此，中支在一年里将严格规范客服工作，把一流的客

服管理平台运用、落实到位。

1、建立健全语音服务系统，加大热线的宣传力度，以多种形式

将热线推向社会，让众多的客户全面了解公司语音服务系统强大的

支持功能，以提高自身的市场竞争力，实现客户满意化。

2、加强客服人员培训，提高客服人员综合技能素质，严格奉行

热情、周到、优质、高效的服务宗旨，坚持主动、迅速、准确、合

理的原则，严格按照岗位职责和业务操作实务流程的规定作好接、

报案、查勘定损、条款解释、理赔投诉等各项工作。

3、以中心支公司为中心，专、兼职并行，建立一个覆盖全区的

查勘、定损网点，初期由中支设立专职查勘定损人员3名，同时搭

配非专职人员共同查勘，以提高中支业务人员的整体素质，切实提

高查勘、定损理赔质量，做到查勘准确，定损合理，理赔快捷。

4、在—年6月之前完成营销服务部、YY营销服务部两个服务

机构的下延工作，至此，全区的服务网点建设基本完善，为公司的

客户提供高效、便捷的保险售后服务。

第三、加快业务发展，提高市场占有率，做大做强公司保险品

牌。根据―年中支保费收入一万元为依据，其中各险种的占比为：机

动车辆险85斩非车险10%,人意险5%。_年度,中心支公司拟定

业务发展工作计划为实现全年保费收入一万元，各险种比例计划为机

动车辆险75%,非车险15乐人意险10%,计划的实现将从以下几个

方面去实施完成。

1、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动车

辆险业务，充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还

是我们工作的重点，—年在车险业务上要巩固老的客户，争取新客

户，侧重点在发展车队业务以及新车业务的承保上，以实现车险业

务更上一个新的台阶。

2、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企业，

对效益好，风险低的企业要重点公关，与企业建立良好的关系，力

争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种

的市场开发工作，在一年里努力使非车险业务在发展上形成新的格

局。

2024年保险公司工作人员的个人工作计划篇17

一、主要工作进展情况

（一）三项保险扩面进展情况

1、医疗保险。截止6月底全市参保人员总数达到30.3万人，

其中，市直21.9万人，大冶4.8万人，阳新3.6万人。上半年全市

扩面12483人，完成年计划20000人的62%。其中：市直扩面7978

人,大冶扩面2454人，阳新扩面20_人。

2、工伤保险。截止6月底全市参保人员总数达到16.4万人，

其中，市直10.6万人，大冶3.7万人，阳新2.1万人。上半年全市

扩面10017人，完成年计划15000人的67%。其中：市直扩面7070

人,大冶扩面2294人，阳新扩面653人。

3、生育保险。截止6月底全市参保人员总数达到24.73万人，

其中，市直19.29万人，大冶3.47万人，阳新1.97万人。上半年

全市扩面4064人，完成年计划4000人的102队其中：市直扩面

2520人，大冶扩面1213人，阳新扩面331人。

（二）三项保险基金收支情况

今年上半年全市征收医疗保险基金14174万元，完成年计划

21000万元的68%,其中统筹基金8429.5万元，个人帐户基金

5744.5万元；支出医疗保险基金11132.5万元，其中统筹基金

6349.5万元；结余医疗保险基金3041.5万元，其中统筹基金20_

万元；医疗保险基金滚存结余21253.4万元，其中统筹基金9312.9

万元。

市直征收医疗保险基金11289万元，其中统筹基金6725万元,

个人帐户基金4564万元；支出医疗保险基金9698万元，其中统筹

基金5665万元；结余医疗保险基金1591万元，其中统筹基金1060

万元；医疗保险基金滚存结余15858万元，其中统筹基金5517万元。

今年上半年全市征收工伤保险基金1209.6万元，完成年计划

1800万元的67猊支出工伤保险基金744.6万元；结余工伤保险基

金465万元；工伤保险基金滚存结余2727万元。

市直征收工伤保险基金944.7万元；支出工伤保险基金608.5

万元；工伤保险基金滚存结余1998.2万元。

今年上半年全市征收生育保险基金472.1万元，完成年计划

1000万元的47%；支出生育保险基金171.2万元；结余生育保险基

金300.9万元；生育保险基金滚存结余4407.6万元。

市直征收生育保险基金418.2万元；支出生育保险基金159万

元；生育保险基金滚存结余3998.2万元。

二、主要做法

（一）积极推进扩面

为抓好扩面工作，年初我们制定了扩面工作计划，将扩面任务

层层分解，落实到人，按照计划，分类做好困难企业退休人员、灵

活就业人员、正常生产企业和私营、民营企业的扩面工作，做到时

间过半任务过半。

1、积极做好困难企业退休人员参保工作。我市困难企业较多，

我们根据医疗保险基金的承受能力，按照市政府的有关部署，积极

开展工作，将困难企业退休人员逐步纳入医疗保险统筹范围。上半

年，我们已为黄石市印刷厂等5家困难国有企业的1008人办理了医

疗保险参保手续，市财政补贴资金116万元。我们还为已参保的湖

北天华股份有限公司等29家困难企业的3314名退休人员办理了一

次性缴费手续，使他们再无后顾之忧。

2、加强宣传和服务，做好灵活就业人员参保、续保工作。为做

好灵活就业人员参保、续保工作，我们一是加强宣传，通过报纸、

电视、电台等媒体广泛宣传政策，多次发布通告，通过市下岗再就

业服务中心、街道办事处、社区服务站等服务窗口张贴、发放宣传

单，把政策送到灵活就业人员手中；二是开展便民服务，对内优化

操作流程，提供一站式服务，增开参保手续办理窗口，对外与银行

联网双向操作，减少灵活就业人员办事时间。目前，市直灵活就业

人员参保已达3.1万人。

3、做好单位参保工作。一是做好尚未参保的正常生产经营企业

和金融单位的扩面参保工作，上半年等82家单位2718人参加了医

疗保险。二是加大私营、民营企业的扩面工作力度，通过社会保险

局、基金结算中心等相关单位及时掌握新增社会保险登记的私营、

民营企业情况，上门宣传政策，耐心做工作，上半年已将生茂特钢

等47家企业988名职工纳入了医疗保险统筹范围。

2024年保险公司工作人员的个人工作计划篇18

一、转变思想观念，积极适应股份制改革后新的管理模式和展

业模式，继续加强竞争意识和危机意识的教育，加强并运用数据管

理，引入激励机制，全面调动员工的积极性和主动性。

二、正确处理规模与效益、当前与长远、做大和做强的关系，

加强整体公关力度，注重业务承保质量，以最快速度和的质量挑选

并占领市场。

三、继续加强与、交警、教育、卫生等部门的沟通，争取他们

的协助，努力提高五小车辆、学平险、校园方责任险、医疗责任险

的承保率。

四、强化理赔服务工作。努力提高现场查勘率，采取人性化服

务，区别对待，加快理赔速度，提高服务质量，改善外部展业环境。

五、针对竞争，密切注意同行业发展举措，加大公关力度，采

取积极有效的方法，参与竞争，巩固原有险种的市场份额，积极拓

展新业务、新保源C

为达成公司这一战略转型目标，对我们每一位员工都提出了更

高的要求。具体到我们综合柜员，不仅胜作量大幅增加，对我们的

业务水平也要达到更高更全面的水平。因比在20_年我为自己提出

以下要求：

1、时刻严格要求自己，兢兢业业做好本职业工作，积极、认真

地完成好每一项任务，严格遵守公司各项规章制度，认真履行岗位

职责。

2、通过日常工作积累，发现自己的不足，利用业余时间学习公

司条款，坚持不懈地努力学习各种保险知识，并用于指导实践工作。

通过多看、多学、多练来不断的提高自己的各项业务技能。

3、积极参加公司组织的每次学习、培训活动，更快提高自己的

业务工作能力和水平。

4、争取在20_年通过公司中级保全员考试。

财务报销方面，要更严格遵守公司财务制度，严格审核财务发

票，对不符合手续的发票坚决不予报销。

2024年保险公司工作人员的个人工作计划篇19

新的一年，我们将按照保监局下发的十二五规划的各项发展要

求，合自身实际，围绕分公司总经理室的具体要求，坚持固强、抓

弱、补缺、创新的总体工作思路，在转变思维上做文章，在科学发

展上使狠劲，在人才建设上动脑筋，努力完成分公司下达的年度指

标，确保支公司的各项建设在原有的良好基础上有新的提升。

（一）不断转变思维观念，增强发展信心

强化危机意识，增强发展的紧迫感。面对竞争激烈的市场环境,

公司一大批中支公司、四级机构的崛起对我们的生存空间带来了从

未有过的挑战，我们将在支公司广泛开展危机教育，进一步健全支

公司内部绩效考试制度，真正把业绩与生存相挂勾，从而最大限度

的调动工作的内在动力。强化创新意识，培树真抓实干的工作作风。

在新的一年中，我们将合—公司的实际情况，针对车险规模大,

效益基础差的问题，采取业务培训、难题会诊、专家指导、政策引

领等有针对性的发展措施来提高效益，保持支公司业务的可持续的

跨越式发展。强化换位意识，全面提升支公司的服务形象。保险的

竞争已经是服务的竞争，在新的一年里，我们将把服务的观念认真

落实到每一笔业务中，细化服务流程，明确服务内容，规范服务质

量，通过我们的服务来获得客户的认同，获得品牌的.效应，获得市

场的机会。

（二）不断优化经营构，实现科学发展

继续抓好车险业务。车险业务是我们的主打业务。但如何使车

险业务降低赔付、产生效益一直是我们亟需突破的瓶颈，在新的一

年里，我们将根据对车险业务的统计数据，进一步执行分公司核保

的管理规定，保优限劣，达到提高车均保费、减少赔付率，力争车

险业务成为有效益的龙头险种。

一是要巩固老客户，做好车险的续保工作，充分发挥全城通赔

的服务优势，力争将续保率维持在50%以上，其中长期客户续保率

维持在90%以上；车队业