个人理财规划服务协议

个人理财规划服务协议编号：__________

甲方（服务提供方）：__________，地址：__________；

乙方（服务接受方）：__________，地址：__________；

鉴于甲方具备专业的理财规划能力，乙方希望获取专业的个人理财规划服务，双方本着平等、自愿、公平、诚实信用的原则，经友好协商，就乙方委托甲方提供个人理财规划服务事宜，达成如下协议：

一、合同目的：甲方为乙方提供专业的个人理财规划服务，帮助乙方实现财务目标，提高财务状况。

二、合同背景：乙方因个人财务需求，希望获得专业的理财规划服务，甲方愿意接受乙方的委托，提供相应的服务。

双方的责任和义务：

甲方责任和义务：

1.甲方应按照乙方的需求，提供全面、准确、及时的理财规划服务，包括但不限于财务状况分析、投资建议、风险管理等。

2.甲方应确保理财规划服务的专业性和合理性，避免因服务不当导致乙方财务损失。

3.甲方有义务对乙方的个人信息保密，不得向任何第三方泄露。

4.甲方应在乙方提出需求后，及时与乙方沟通，确保乙方对理财规划服务的理解和满意度。

5.甲方应定期对乙方财务状况进行跟踪和评估，及时调整理财规划方案。

乙方责任和义务：

1.乙方应如实向甲方提供个人财务信息，包括但不限于收入、支出、资产、负债等，以便甲方提供准确的理财规划服务。

2.乙方应遵守甲方提出的理财规划建议，按照约定执行投资计划。

3.乙方有义务配合甲方对财务状况的跟踪和评估，及时反馈相关信息。

4.乙方应按照约定支付服务费用，如有违约，应承担相应的违约责任。

5.乙方应保护自己的个人信息安全，不得泄露给任何未经授权的第三方。

双方权利：

1.甲方有权要求乙方提供必要的个人信息，以完成理财规划服务。

2.甲方有权对乙方的财务状况进行分析，并提出合理的理财规划建议。

3.乙方有权要求甲方按照约定提供理财规划服务，并对服务质量进行监督。

4.乙方有权对甲方的理财规划建议提出疑问，并要求甲方进行解释。

双方义务：

1.甲方有义务在服务期间保持与乙方的沟通，确保乙方对理财规划服务的理解和满意度。

2.甲方有义务对乙方的个人信息保密，不得泄露给任何第三方。

3.乙方有义务如实提供个人信息，不得故意隐瞒或提供虚假信息。

4.乙方有义务遵守甲方的理财规划建议，按照约定执行投资计划。

5.乙方有义务按照约定支付服务费用，不得无故拖延或拒绝支付。

合同金额与支付方式：

一、合同总金额：本协议项下，甲方为乙方提供个人理财规划服务的总金额为人民币__________元（大写：__________元整）。

二、支付方式：

1.首付款：乙方应在签订本协议之日起__________个工作日内，向甲方支付首付款人民币__________元（大写：__________元整），作为服务启动的预付款。

2.服务费用：甲方提供理财规划服务后，乙方应按照以下比例分期支付服务费用：

-第一个季度结束后，支付剩余服务费用总额的__________%；

-第二个季度结束后，支付剩余服务费用总额的__________%；

-第三个季度结束后，支付剩余服务费用总额的__________%；

-第四个季度结束后，支付剩余服务费用总额的__________%。

3.付款方式：乙方应通过以下方式向甲方支付款项：

-银行转账：乙方将款项汇入甲方指定的银行账户，账户信息如下：

账户名称：__________

账号：__________

开户行：__________

-现金支付：双方可协商约定现金支付的具体时间和地点。

4.付款条件：乙方支付款项时，应附上付款凭证，并注明付款用途为“个人理财规划服务费用”。

5.额外费用：若因乙方提供的信息不准确或因乙方要求变更服务内容导致服务成本增加，甲方有权根据实际情况向乙方收取额外费用，具体费用将在双方协商一致后另行签订补充协议。

6.退款政策：除本协议另有约定外，乙方在支付首付款后，如因甲方原因导致服务未能按约定提供，甲方应根据乙方要求退还相应款项。

三、支付时间：乙方应按照本协议约定的支付比例和支付时间表，按时支付各项款项。甲方应在收到乙方支付的款项后，及时提供相应的服务。

违约与争议解决机制：

一、违约责任

1.如乙方未按约定支付款项，每逾期一日，应向甲方支付未付款项的__________%作为违约金。

2.如甲方未能按照约定提供理财规划服务，或提供的服务不符合约定的质量标准，甲方应退还乙方已支付的相应费用，并支付相当于已支付费用__________%的违约金。

3.如一方违反保密义务，泄露对方个人信息，应承担相应的法律责任，并赔偿对方因此遭受的损失。

二、争议解决

1.双方应本着友好协商的原则解决合同履行过程中产生的争议。

2.如协商不成，任何一方均可将争议提交至__________仲裁委员会进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。

3.如双方同意通过诉讼解决争议，应将争议提交至__________人民法院进行审理。诉讼过程中，双方应遵守法院的判决和裁定。

4.争议解决过程中，双方应继续履行合同中未履行完毕的条款。

三、适用法律

本协议的订立、效力、解释、履行、修改和终止均适用中华人民共和国法律。

四、管辖法院

如双方发生争议，可以选择将争议提交至合同签订地或甲方所在地的人民法院进行审理。具体管辖法院由双方在争议发生前协商确定。

五、其他

1.本协议的任何修改或补充均应以书面形式进行，并经双方签字或盖章后生效。

2.如本协议任何条款无效，不影响其他条款的效力，其他条款仍然有效。

3.本协议未尽事宜，双方可另行协商解决。

附则：

一、生效条件

本协议自双方签字或盖章之日起生效。自协议生效之日起，双方应严格遵守本协议的约定，履行各自的义务。

二、有效期

本协议的有效期为__________年，自协议生效之日起计算。除非本协议另有约定或双方协商一致终止，否则本协议有效期届满后，如双方无异议，本协议自动续期__________年。

三、变更

1.本协议的任何变更需经双方书面同意，并由双方签字或盖章后生效。

2.任何变更不得影响本协议中已生效条款的效力。

四、终止

1.本协议在以下情况下终止：

-双方协商一致，签订书面终止协议；

-本协议约定的有效期届满，且双方未续签；

-一方违约，另一方在收到违约通知后__________日内未采取补救措施，且违约行为无法补救；

-因不可抗力导致本协议无法履行；

-法律法规或政策变化导致本协议无法履行。

2.协议终止后，双方应立即停止履行各自的权利和义务，并按照约定处理未完成的业务。

五、通知

1.除非本协议另有约定，双方之间的所有通知、函件或其他文件应通过以下方式送达：

-甲方：__________

-乙方：__________

2.通知自送达对方之日起视为已送达。

六、不可抗力

1.不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如自然灾害、战争、政府行为等。

2.发生不可抗力事件，受影响的一方应及时通知对方，并提供相关证明材料。

3.不可抗力事件发生期间，双方应暂停履行本协议，并协商解决由此产生的争议。

七、其他

1.本协议未尽事宜，双方可另行协商解决。

2.本协议的标题仅为方便阅读，不构成本协议的组成部分或影响本协议的效力。

3.本协议一式两份，双方各执一份，具有同等法律效力。

附件：

1.甲方资格证书：甲方提供的从事个人理财规划服务的相关资格证书复印件。

2.乙方财务状况分析报告：乙方提供的个人财务状况分析报告，包括但不限于收入、支出、资产、负债等详细信息。

3.理财规划方案：甲方根据乙方需求制定的理财规划方案，包括投资建议、风险管理、财务目标设定等内容。

4.服务协议附件：本协议的任何补充协议或附件，包括但不限于变更协议、补充条款等。

5.付款凭证：乙方支付款项的银行转账记录或现金支付凭证。

6.争议解决相关文件：涉及争议解决过程中的任何书面文件、仲裁或诉讼判决书等。

7.其他相关文件：双方认为有必要作为合同附件的其他文件，如合同履行过程中的重要信函、会议纪要等。

双方签字、盖章及日期：

甲方（