基金法律法规、职业道德与业务规范-7月《基金法律法规、职业道德与业务规范》押题密卷1

基金法律法规、职业道德与业务规范-7月《基金法律法规、职业道德与业务规范》押题密卷1单选题（共100题，共100分）(1.)封闭式基金的交易价格主要受()的影响。A.（江南博哥）投资基金规模大小B.上市公司质量C.二级市场供求关系D.投资时间长短正确答案：C参考解析：封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。当需求旺盛时，封闭式基金二级市场的交易价格会超过基金份额净值出现溢价交易现象；反之，当需求低迷时，交易价格会低于基金份额净值出现折价交易现象。(2.)基金管理公司和—般公司法人的不同之处在于；基金管理公司所管理的基金财产是基于()形成的，通常可以管理运作几十倍于自身注册资本的基金财产。A.合同关系B.信托关系C.投资关系D.管理关系正确答案：B参考解析：基金管理公司和—般公司法人的不同之处在于；基金管理公司所管理的基金财产是基于信托关系形成的，通常可以管理运作几十倍于自身注册资本的基金财产。(3.)()负责公司所有产品的审核、决策和监督执行。A.研究委员会B.产品审批委员会C.投资委员会D.风控委员会正确答案：B参考解析：产品审批委员会负责公司所有产品的审核、决策和监督执行。(4.)()是指由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险。A.流程风险B.制度风险C.新业务风险D.业务持续风险正确答案：D参考解析：业务持续风险是指由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险。(5.)商业银行从事基金销售业务的，应当向()进行注册并取得相应资格。A.中国证监会B.中国基金业协会C.中国证券业协会D.工商注册登记所在地的中国证监会派出机构正确答案：D参考解析：商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应当向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。(6.)封闭式基金份额的发售，由()负责办理。A.投资本人B.基金管理人C.基金发售人D.基金代销机构正确答案：B参考解析：封闭式基金份额的发售，由基金管理人负责办理。基金管理人一般会选择证券公司组成承销团代理基金份额的发售。基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。(7.)基金行业的本质是()。A.资产管理行业B.投资咨询行业C.资产托管行业D.中间介绍行业正确答案：A参考解析：基金行业的本质是资产管理行业(8.)()是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。A.基金份额持有人B.基金托管人C.基金管理人D.注册登记机构正确答案：C参考解析：基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。(9.)()调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。A.诚实守信B.守法合规C.忠诚尽责D.专业审慎正确答案：B参考解析：守法合规调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。(10.)根据《证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行的首要职责是()。A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项D.按照规定监督基金管理人的运作投资正确答案：A参考解析：根据《证券投资基金法》规定，安全保管基金财产是基金托管人应当履行的首要职责。(11.)基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当()，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。A.公平、公开、公正B.客观、全面、准确C.及时、认真、高效D.认真、准确、客观正确答案：B参考解析：基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。(12.)下列关于保本基金风险投资额的表述，不正确的是()。A.风险资产投资额=放大倍数安全垫B.风险资产投资额=放大倍数（投资组合现时净值-价值底线）C.风险资产投资比例=风险资产投资额基金净值D.风险资产投资比例=风险资产投资额保本资产投资额正确答案：D参考解析：关于保本基金风险投资额，风险资产投资额=放大倍数安全垫，风险资产投资额=放大倍数（投资组合现时净值-价值底线），风险资产投资比例=风险资产投资额基金净值。(13.)以下关于投资者教育工作的形式的说法错误的是()。A.基金公司通过报纸、电视、网络等新闻媒体，以开设投资者教育专栏、制作专题节目、举办各类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识，提示投资风险B.从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为座谈会和讲座两种形式C.基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教育工作D.中国证券投资基金业协会多层次、多角度地开展有声有色的投资者教育工作正确答案：B参考解析：从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为现场与非现场两种形式。现场的投资者教育工作形式主要包括基金业协会及基金公司组织的报告会、专题讨论会、行业主题沙龙活动等形式;非现场形式主要是除现场形式以外的各种宣传教育形式。投资者现场教育工作形式开展灵活，通常以某一教育主题为活动主线，现场的互动交流是该种教育工作形式的特色所在。(14.)下列关于基金职业道德修养的说法错误的是()。A.树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德B.积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径C.基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立基金职业道德观念D.基金职业道德观念是基金职业道德修养的具体内容正确答案：D参考解析：基金职业道德规范是基金职业道德修养的具体内容。(15.)以下关于监事会的说法错误的是()。A.提议召开董事会B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正D.监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过正确答案：A参考解析：基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。监事会依法行使职权内容不含A项，而是提议召开临时股东大会。(16.)基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在()个月内选任新基金托管人。A.3B.12C.6D.24正确答案：C参考解析：基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人。(17.)ETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅限制为()，从上市首日开始实行。A.5%B.10%C.15%D.20%正确答案：B参考解析：ETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为10%，从上市首日开始实行。(18.)下列基金销售机构的基金销售行为的说法中，错误的是()。A.不能以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平B.不得在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂C.可以通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准D.不能采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金正确答案：C参考解析：基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：（1）在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂。（2）以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平。（3）未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准。（4）采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。（5）其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。(19.)下列关于基金职业道德教育的途径，说法不正确的是()。A.岗前职业道德教育B.岗位职业道德教育C.基金业协会的自律D.离岗道德教育正确答案：D参考解析：基金职业道德教育的途径包括;1.岗前职业道德教育:2.岗位职业道德教育：3.基金业协会的自律：4.树立基金职业道德典型(20.)基金财产的保管由独立于基金管理人的()负责。A.基金托管人B.基金咨询机构C.基金服务机构D.基金投资人正确答案：A参考解析：基金财产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管。(21.)1992年11月经深圳市人民银行批准设立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金是()。A.淄博基金B.华安创新C.天骥基金D.基金开元正确答案：C参考解析：1992年11月经深圳市人民银行批准设立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金-天骥基金。(22.)下列关于守法合规的基本要求，说法不正确的是()。A.熟悉法律法规等行为规范B.基金从业人员应当自觉遵守《自律准则》规定的各类行为规范C.基金从业人员应当积极配台基金监管机构的监管D.欺诈客户正确答案：D参考解析：守法规合的基本要求包括:i1.熟悉法律法规等行为规范:2.通守法律法规等行为规范，其中包括以下内容:（1）基金从业人员应当严格遵守法律法规等为规范当，当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范。（2）基金从业人员应当自觉遵守《自律准则》规定的各类行为规范。（3）基金从业人员应当积极配合基金会监管机构的监管。（4）负有监督职责的基金从业人员，要忠实履行自己的监督职责，及时发现并制止违法违规行为，防止违法违规行为造成更加严重的后果。（5）普通的基金从业人员_尽管不负有监督职责，但是也应(23.)基金托管人的职责，不包括下列哪项()。A.基金资产保管B.基金资金清算C.会计复核D.负责基金资产的投资运作正确答案：D参考解析：基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任(24.)开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的()，为巨额赎回。A.3%B.5%C.10%D.20%正确答案：C参考解析：开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的10%的，为巨额赎回。(25.)下列不属于我国基金交易费的是()。A.印花税B.增值税C.过户费D.经手费、证管费正确答案：B参考解析：基金交易费指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用。目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费。(26.)QDII基金可以有的行为()。A.购买不动产B.购买房地产抵押按揭C.从事证券承销业务D.银行存款正确答案：D参考解析：除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：1.购买不动产；2.购买房地产抵押按揭；3.购买贵重金属或代表贵重金属的凭证；4.购买实物商品；5.除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%；6.利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外；7.参与未持有基础资产的卖空交易；8.从事证券承销业务；9.中国证监会禁止的其他行为。(27.)投资者办理ETF份额的申购、赎回业务的开放日为证券交易所的交易日，开放时间为()。A.9:00—11:3013:00—15:00B.9:00—11:.3013:30—15:00C.9:30—11:3013:00—15:00D.9:30—11:3013:.30—15:00正确答案：C参考解析：ETF份额的申购与赎回：投资者可办了申购、赎回等业务的开放日为证券交易所的交易日.开放时间为9:30—11:30和13:00—15:00，除此时间之外不办理基金份额的申购和赎回(28.)申请设立基金时，基金管理人不需要向监管机构提交的文件是()。A.基金申请报告B.基金托管协议草案C.招募说明书草案D.上市交易公告书正确答案：D参考解析：申请募集基金应提交的主要文件包括：基金募集申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、律师事务所出具的法律意见书等。(29.)按照资金来源和用途，基金可以分成()。A.公募基金与私募基金B.公司型基金与契约型基金C.在岸基金与离岸基金D.债券型基金与股票型基金正确答案：C参考解析：按照资金来源和用途，基金可以分成在岸基金和离岸基金。(30.)设立管理公司募集基金的基金管理公司应当具备的条件之一是主要股东最近()年没有违法记录。A.1B.3C.5D.10正确答案：B参考解析：主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录。(31.)()是判断是否构成“操纵市场”的关键因素。A.内幕交易B.实施了歪曲证券价格或者人为虚增交易量等不当影响证券价格的行为C.有误导市场参与者的意图D.不正当交易正确答案：C参考解析：操纵市场，是通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。操纵市场的构成要素有二：一是有误导市场参与者的意图；二是实施了歪曲证券价格或者人为虚增交易量等不当影响证券价格的行为。其中，前者是判定是否构成“操纵市场”的关键因素。(32.)基金管理人整改后，符合有关要求的，中国证监会应当自验收完毕之日起()日内解除对其采取的有关措施。A.3B.5C.10D.15正确答案：A参考解析：基金管理人整改后，应当向中国证监会提交报告。中国证监会经验收，符合有关要求的，应当自验收完毕之日起3日内解除对其采取的有关措施。(33.)基金监管的基本原则不包括()。A.保障投资人利益原则B.适度监管原则C.连续监管原则D.依法监管原则正确答案：C参考解析：基金监管的原则包括：（1）保障投资人权益原则；（2）适度监管原则；（3）高效监管原则；（4）依法监管原则；（5）审慎监管原则；（6）公开、公平、公正监管原则(34.)基金信息披露义务人不包括()。A.基金管理人B.基金代销机构C.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人D.基金托管人正确答案：B参考解析：在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人。(35.)内部控制的()是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。A.健全性原则B.相互制约原则C.独立性原则D.有效性原则正确答案：C参考解析：内部控制的独立性原则是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。(36.)基金托管协议由()签订的。A.基金份额持有人和基金管理人B.基金份额持有人和基金托管人C.基金管理人和基金托管人D.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人正确答案：C参考解析：基金托管协议由基金管理人和基金托管人签订的。(37.)开放式基金合同生效后，更新的招募说明书应当在每6个月结束之日起的()日内披露。A.15B.20C.30D.45正确答案：D参考解析：基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，更新招募说明书并登载在网站上。(38.)以下不属于我国证券投资基金业协会职责的是()。A.制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训B.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解C.对基金在交易所内的投资交易活动进行监管，负责交易所上市基金的信息披露监管工作D.制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分正确答案：C参考解析：选项C属于证券交易所的职责。(39.)当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在()日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。A.1B.2C.3D.5正确答案：B参考解析：当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在2日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。(40.)合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。这属于合规管理的()。A.独立性原则B.客观性原则C.专业性原则D.协调性原则正确答案：D参考解析：合规管理的基本原则包括：独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则和协调性原则。其中，协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。(41.)根据有关规定，开放式基金的募集期限为自基金份额发售之日起计算不得超过()个月。A.6B.5C.3D.1正确答案：C参考解析：开放式基金的募集期限为自基金份额发售之日起计算不得超过3个月。(42.)根据中国证监会对基金的分类标准，()为债券基金。A.以股票为主要投资对象的基金B.以货币市场工具为主要投资对象的基金C.以国债为主要投资对象的基金D.主要以债券为投资对象的基金正确答案：D参考解析：债券基金的定义。(43.)在()募集资金可以进行()证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。A.境内，境外B.境内，境内C.境外，境外D.境外，境内正确答案：A参考解析：在境内募集资金可以进行境外证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。(44.)投资者的ETF份额认购方式不包括()。A.场内现金认购B.场外现金认购C.基金份额认购D.证券认购正确答案：C参考解析：投资者一般可选择场内现金认购、场外现金认购以及证券认购方式认购ETF份额。(45.)开放式基金份额的认购、申购和赎回业务可以由()直接办理也可以由其委托其他机构代为办理。A.基金管理人B.基金销售机构C.商业银行D.保险公司正确答案：A参考解析：基金管理人员直接理即直销，其他三项为代销。(46.)基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，下列表述中符合要求的是()。A.“净值归一”B.“欲购从速”、“申购良机”C.在没有足够证据支持的情况下，不得使用“业绩优良”、“唯一”等表述D.“坐享财富成长”、“安心享受成长”正确答案：C参考解析：基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，就当特别注意：①在缺乏证据支持的情况下，不得使用业绩稳健，业绩优良，名列前茅，位居前列，首只，最大，最好，最强，唯一等表述；②不得使用从享财富增长，安心享受成长，尽享牛市，等易使基金投资人忽视风险的表述；③不得使用欲购从速，申购良机，等片面强调集中营销时间限制的表述；④不得使用净值归一，等误导基金投资人的表述。(47.)市场参与者中，任何一只基金的远期交易净买入总余额不得超过其基金资产净值的A.100%B.20%C.50%D.10%正确答案：A参考解析：市场参与者中，任何一只基金的远期交易净买入总余额不得超过其基金资产净值的100%。(48.)()基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收人的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。A.收入型B.避税型C.增长型D.货币市场型正确答案：C参考解析：增长型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收人的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。(49.)基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前()日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。A.45B.30C.15D.10正确答案：B参考解析：基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。(50.)基金年度报告在会计年度结束后()日内经过审计后予以公告。A.15B.30C.60D.90正确答案：D参考解析：基金年度报告在会计年度结束后90日内经过审计后予以公告。(51.)关于封闭式基金的陈述,正确的是()。A.基金份额持有人可申请赎回B.不可在依法设立的证券交易所交易C.基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回D.基金份额在合同期限内固定不变正确答案：D参考解析：封闭式基金的基金份额在合同期限内固定不变，持有人不得申请赎回；可在依法设立的证券交易所交易；“基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回”属于开放式基金的特点。(52.)基金行业的会员种类包括()。A.普通会员、联席会员、特别会员B.普通会员、公司会员、联席会员C.公司会员、联席会员、特备会员D.普通会员、公司会员、特别会员正确答案：A参考解析：基金管理人、基金托管人应当加入基金业协会，基金服务机构可以加入基金业协会，会员分为三类：普通会员、联席会员、特别会员。(53.)基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了().A.完整性原则B.规范性原则C.及时性原则D.真实性原则正确答案：D参考解析：基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了真实性原则。(54.)关于申购费用及申购份额的计算，错误的是()。A.净申购金额=申购金额/（1+申购费率）B.申购费用=净申购金额*申购费率C.申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值D.申购份额=申购金额/申购当日基金份额净值正确答案：D参考解析：考察申购费用及申购份额的计算。(55.)所谓(),简单来讲即货币资金的融通。A.理财B.融资C.金融D.投资正确答案：C参考解析：考查金融的定义，所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。(56.)关于基金销售人员基本行为规范，下列说法中错误的是()。A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者B.基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意C.基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种D.基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为各自精细制作的材料正确答案：D参考解析：基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料。(57.)基金销售客户服务的特点不包括()。A.专业性B.规范性C.持续性D.反复性正确答案：D参考解析：考察基金销售客户服务的特点。(58.)某投资者投资10000元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则其认购份额为()。A.9884.42B.9881.42C.10000D.9884正确答案：A参考解析：净认购金额=认购金额/（1+认购费率）=10000/（1+1.2%）=9881.42（元）认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值=（9881.42+3）/1=9884.42份。(59.)对冲保险策略主要依赖()来实现投资组台的保本与升值。A.金融衍生产品B.安全垫C.金融工具D.产品的多样化选择正确答案：A参考解析：对冲保险策略主要依赖金融衍生产品，如股票期权、股指期货等来实现投资组合保本与升值。(60.)单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的()时，为巨额赎回。A.10%B.8%C.12%D.15%正确答案：A参考解析：考察巨额赎回的定义。(61.)()，《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台。A.1999年12月B.2001年9月C.2002年2月D.2003年5月正确答案：C参考解析：2002年2月，《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台。(62.)基金在宣传推介材料时，下列说法错误的是()。A.不得登载单位或者个人的推荐性文字B.登载基金的过往业绩C.承诺收益或承担损失D.增加风险提示正确答案：C参考解析：基金可以按照规定登载基金的过往业绩，但是不能预测该基金的证券投资业绩，禁止行为。(63.)基金销售渠道审慎调查的内容包括()。Ⅰ．基金代销机构对基金管理人的审慎调查Ⅱ．基金管理人对基金代销机构的审慎调查Ⅲ．基金托管人对基金代理机构的审慎调查Ⅳ．基金代理机构对基金托管人的审慎调查A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ正确答案：B参考解析：基金销售渠道审慎调查包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查，基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。(64.)ETF基金管理人在()需向证券交易所提供当日的申购、赎回清单。证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算并每15秒发布一次基金份额参考净值，供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。A.每一交易日闭市后B.每一交易日开市后C.每一交易日闭市前D.每一交易日开市前正确答案：D参考解析：基金管理人在每一交易日开市前需向证券交易所提供当日的申购、赎回清单。证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算并每15秒发布一次基金份额参考净值，供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。(65.)按照《公开募集证券投资基金运作管理办法》，股票基金的股票投资比重在()以上。A.80%B.70%C.60%D.50%正确答案：A参考解析：根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。(66.)基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起()内披露临时报告。A.2日B.3日C.4日D.5日正确答案：A参考解析：基金管理人定在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报。(67.)下列有关封闭式基金账户的表述，不正确的是()。A.投资者买卖封闭式基金必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户B.每位投资者只能开设和使用一个资金账户，并只能对应一个股票账户或基金账户C.每个有效证件可以开设多个基金账户，已开设证券账户的可以重复开设基金账户D.基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易正确答案：C参考解析：根据当前中登公司账户业务规则，每个有效证件在同一市场可以开立3个封闭式基金账户。每位投资者只能开设和使用一个资金账户。(68.)下列基金种类中，风险等级最高的是()。A.债券基金B.货币市场基金C.股票基金D.混合基金正确答案：C参考解析：当前，我国开放式基金已经构建一条货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金等在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。(69.)境内个人基金投资者开立基金账户时需要出示有效身份证件原件，提供复印件，下列选项中不属于有效身份证件的是()。A.中华人民共和国居民身份证B.军官证C.中华人民共和国护照D.驾照正确答案：D参考解析：境内个人基金投资者开立基金账户时需要出示有效身份证件原件，提供复印件（身份证件包括中华人民共和国居民身份证、中华人民共和国护照、军官证、士兵证、文职证及警官证）。(70.)下列不属于公司员工违反忠实义务的是()。A.以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户B.对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质C.不得参与任何操纵市场的行为D.向任何其他人透露、除非是代表客户履行职责的行为，关于客户、公司的任何证券交易或与此有关的信息正确答案：C参考解析：公司所有员工不得从事以下违反忠实义务的行为：1.以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户。2.对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质。3.参与任何对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为、实践或商业交往。4.参与任何操纵市场的行为。5.向任何其他人透露（除非是代表客户履行职责的行为）关于客户、公司的任何证券交易或与此有关的信息。(71.)2003年10月，《证券投资基金法》颂布，于()实施。A.2004年6月1日B.2004年1月1日C.2004年7月1日D.2003年12月1日正确答案：A参考解析：《证券投资基金法》自2004年6月1日起施行。(72.)每一交易日股票基金有()个价格。A.1B.2C.5D.无数正确答案：A参考解析：股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每一交易日股票基金只有1个价格。(73.)封闭式基金一般至少()披露一次资产净值和份额净值。A.每天B.每10天C.每月D.每周正确答案：D参考解析：封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。对开放式基金来说，在其放开申购和赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；放开申购和赎回后，则会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。(74.)关于基金信息披露的说法，不正确的是()。A.有利于提高基金的投资业绩B.加强基金信息披露可以防止信息滥用C.有利于投资的价值判断D.有利于防止利益冲突与利益输送正确答案：A参考解析：基金信息披露的作用主要表现在四个方面：①有利于投资者的价值判断；②有利于防止利益冲突与利益输送；③有利于提高证券市场的效率；④能有效防止信息滥用。(75.)20世纪80年代以来，()的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。A.封闭式基金B.指数型基金C.开放式基金D.保本基金正确答案：C参考解析：考察全球基金业发展的趋势和特点。20世纪80年代以来，开放式基金的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。(76.)ETF的申购是()。A.用ETF份额换取一篮子股票B.用现金换取ETF份额C.用一篮子股票换取ETF份额D.用ETF份额换取现金正确答案：C参考解析：ETF的申购是用一篮子股票换取ETF份颧.赎回时则是换回一篮子股票而不是现金。(77.)1940年()和1940年()是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。A.《证券交易法》；《证券法》B.《证券法》；《投资公司法》C.《证券交易法》；《投资顾问法》D.《投资公司法》；《投资顾问法》正确答案：D参考解析：投资基金真正的大发展是在美国。1940年《投资公司法》和1940年《投资顾问法》是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。(78.)下列关于开放式基金认购份额的计算的说法不正确的是()。A.认购份额=（认购金额+认购利息）/基金份额面值B.认购费用=净认购金额*认购费率C.基金认购费率将统一以净认购金额为基础收取D.“认购金额”指投资人在认购申请中填写的认购金额总额正确答案：A参考解析：净认购金额=认购金额/（1+认购费率）；认购费用=净认购金额*认购费率；认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值。其中，“认购金额”指投资人在认购申请中填写的认购金额总额；“认购费率”指与投资人认购金额对应的认购费率；“认购利息”指认购款项在基金合同生效前产生的利息。(79.)基金管理人监事会()至少召开一次会议，监事会决议至少须经()以上监事投票通过。A.每半年；2／3B.每年；1／2C.每年；2／3D.每半年；1／2正确答案：B参考解析：监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过。(80.)某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%；基金份额面值为1元/份，则其认购费用及认购份额为()。A.117.45，9881.42B.119.27，9963.22C.118.58，9884.42D.109.45，9901.19正确答案：C参考解析：净认购金额=10000/（1+1.2%）=9881.42（元）,认购费用=9881.42*1.2%=118.58（元）,认购份额=（9981.42+3）/1=9984.42（份）.(81.)()包含两类重要信息，—是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查，―是协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。A.基金公告B.基金招募说明书C.基金合同D.基金托管协议正确答案：D参考解析：基金托管协议包含两类重要信息，—是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核査，—是协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。(82.)下列不属于LOF与ETF区别的是()。A.申购与赎回的标的不同B.申购与赎回的场所不同C.对申购和赎回的限制不同D.申购与赎回的登记不同正确答案：D参考解析：除了A、B、C三项外，LOF与ETF的区别还有：基金投资的策略不同；在二级市场的净值报价频率不同。(83.)基金管理人董事会可以下设(),负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。A.风险管理部B.合规与风险管理委员会C.合规管理部D.合规与风险控制部正确答案：B参考解析：基金管理人董事会可以下设合规与风险管理委员会，负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战，评估公司风险管理状况。(84.)公司层面看，美国资产管理机构不包括()。A.证券公司B.银行C.保险公司D.专业资产管理公司正确答案：A参考解析：从公司层面看，美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司。(85.)股票基金与股票的主要区别不包括()。A.投资者可以对股票价格高低的合理性作出判断，而不能对基金净值作出判断B.股票价格受投资者买卖数量的大小和强弱的的影响，而股票基金则不受买卖数量的影响C.单一股票风险集中，而股票基金进行分散投资降低了投资风险，却增加了委托代理风险D.股票基金价格在一个交易日内始终处于变化中，而股票每天只有一个价格正确答案：D参考解析：股票基金与股票的4个主要区别。(86.)经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金是()。A.天骥基金B.淄博基金C.基金开元D.基金金泰正确答案：B参考解析：1992年11月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金——淄博乡镇企业投资基金（简称“淄博基金”）正式设立，并于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首只在证券交易所上市交易的投资基金。(87.)下列不属于基金募集期间的三大信息披露文件的是()。A.基金合同B.基金招募说明书C.基金托管协议D.基金管理相关法规正确答案：D参考解析：基金合同、基金招募说明书、基金托管协议是基金募集期间的三大信息披露文件。(88.)()通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行査处，在基金的运作过程中起着重要的作用。A.基金份额持有人B.基金监管机构C.基金托管人D.基金注册登记机构正确答案：B参考解析：基金监管机构通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行査处，在基金的运作过程中起着重要的作用。(89.)管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前()公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A.30日B.60日C.90日D.120日正确答案：A参考解析：管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。(90.)上市开放式基金的中报价格最小变动单位为()元人民币。A.0.1B.0.001C.0.01D.0.0001正确答案：B参考解析：上市开放式基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。(91.)下列不属于基金信息披露的规范性文件的是()。A.《货币市场基金信息披露特别规定）B.基金信息披露内容与格式准则C.基金信息披露编报规则D.基金信息披露X