基金法律法规、职业道德与业务规范-03月《基金法律法规、职业道德与业务规范》押题密卷3

基金法律法规、职业道德与业务规范-03月《基金法律法规、职业道德与业务规范》押题密卷3单选题（共100题，共100分）(1.)公开披露的基金信息不包括()。A.基金（江南博哥）招募说明书、基金合同、基金托管协议B.基金资产净值、基金份额净值C.基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告D.证券投资业绩预测正确答案：D参考解析：公开披露的基金信息包括：①基金招募说明书、基金合同、基金托管协议；②基金募集情况；③基金份额上市交易公告书；④基金资产净值、基金份额净值；⑤基金份额申购、赎回价格；⑥基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告；⑦临时报告；⑧基金份额持有人大会决议；⑨基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动；⑩涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼；?依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定应予披露的其他信息。(2.)ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后()。A.6位B.5位C.7位D.8位正确答案：D参考解析：为了保证份额折算的准确性，ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后8位。(3.)基金托管人召集基金份额持有人大会应至少提前()日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。A.10B.15C.30D.45正确答案：C参考解析：托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、议事程序、审议事项和表决方式等事项。会议召开后，应将持有人大会决定的事项报中国证监会核准或备案，并予公告。(4.)基金管理公司和—般公司法人的不同之处在于；基金管理公司所管理的基金财产是基于()形成的，通常可以管理运作几十倍于自身注册资本的基金财产。A.合同关系B.信托关系C.投资关系D.管理关系正确答案：B参考解析：基金管理公司和—般公司法人的不同之处在于；基金管理公司所管理的基金财产是基于信托关系形成的，通常可以管理运作几十倍于自身注册资本的基金财产。(5.)公司制度定期更新，可以是()更新。A.周、月、季B.月、季、半年C.季度、半年和年度D.月、半年、年度正确答案：C参考解析：公司制度定期更新可以是季度、半年和年度更新(6.)()是基金投资运作的支撑部门，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司投资价值分析。A.投资者B.交易部C.研究部D.风控部正确答案：C参考解析：研究部是基金投资运作的支撑部门，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司投资价值分析。(7.)“四位一体”的监管格局不包括()。A.以政府监管为核心B.以行业自律为纽带C.以社会监督为补充D.以科学技术为基础正确答案：D参考解析：对于基金而言，应完善基金行业自律机制、健全基金机构内控机制和培育社会力量监督机制，充分发挥基金行业自律、基金机构内控和社会力量监督在基金监管方面的积极作用，形成以政府监管为核心、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充的“四位一体”的监管格局。(8.)()对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。A.合规文化B.公司章程C.合规政策D.合规责任正确答案：C参考解析：合规政策对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。(9.)基金经理任职应当具备的条件包括()。A.取得基金从业资格B.未通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试C.具有1年以上证券投资管理经历D.最近5年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚正确答案：A参考解析：基金经理任职应当具备以下条件：取得基金从业资格；通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试；具有3年以上证券投资管理经历；没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形；最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。(10.)()在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。A.基金B.股票C.债券D.衍生金融工具正确答案：D参考解析：衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。(11.)下列不属于内部控制原则的是（）。A.相互制约B.独立性C.健全性D.客观性正确答案：D参考解析：内部控制的五原则是：①健全性②有效性；③独立性；④相互制约；⑤成本效益原则。(12.)下列（）不符合基金销售从业人员应具有的条件。A.取得基金从业资格B.由所在机构进行执业注册登记C.具有相关的基金从业经验D.经基金管理人或者基金销售机构聘任正确答案：C参考解析：基金销售从业人员应当根据有关规定取得中国证券投资基金业协会认可的基金从业人员资格。需由所在机构进行执业注册登记，未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人不得从事基金销售活动。(13.)股权类金融资产以各类()为主。A.票据B.股票C.基金D.期货正确答案：B参考解析：股权类金融资产以各类股票为主。(14.)基金半年度报告的披露特点不包括()。A.半年度报告不要求审计B.管理人报告需要披露内部监察报告C.财务报表附注的披露D.只需披露当期的数据和指标正确答案：B参考解析：基金半年度报告的披露特点是半年度报告不要求审计，财务报表附注的披露，只需披露当期的数据和指标。(15.)()要求内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。A.健全性原则B.有效性原则C.独立性原则D.成本效益原则正确答案：A参考解析：健全性原则指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门（或机构）和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。(16.)开放式基金的认购采取()方式。A.金额认购B.基金份额认购C.股票份额认购D.证券认购正确答案：A参考解析：开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。(17.)2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，()以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。A.50%B.60%C.80%D.100%正确答案：C参考解析：2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。(18.)下列关于开放式基金的表述，错误的是().A.开放式基金投资者可以根据需要随时申购或赎回基金单位，导致基金单位总数不断变化B.开放式基金没有固定的存续期限C.与封闭式基金相比，开放式基金的信息披露要求较高D.开放式基金具有独立法人资格正确答案：D参考解析：开放式基金的特点(19.)内部控制制度的制定应遵循()原则，随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内、外部环境的变化进行及时修改或完善。A.合法、合规性B.全面性C.审慎性D.适时性正确答案：D参考解析：适时性原则要求内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。(20.)甲在担任A基金管理公司基金经理期间，将A基金管理公司的研究报告发送给在B基金管理公司做投资研究工作的同学乙供其参考。甲违反了()规范的要求。A.守法合规B.诚实守信C.保守秘密D.忠诚尽责正确答案：C参考解析：保守秘密，要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息，也不得公开尚处于禁止公开期间的信息，具体而言，基金从业人员应当做到以下几点：（1）应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息，且无论是在任职期间还是离职后，均不得泄露任何客户资料和交易信息。（2）不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密，更不得用以为自己或他人谋取不正当的利益。（3）不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息。(21.)我国开放式基金注册登记体系的模式不包括()。A.“内置”模式B.“外置”模式C.“混合”模式D.“单一”模式正确答案：D参考解析：开放式基金注册登记体系的模式有基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式；委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式；以上两种情况兼有的“混合”模式。(22.)基金销售机构的职责规范包括()。Ⅰ.签订销售协议，明确权利与义务Ⅱ.基金管理人应制定业务规则并监督实施Ⅲ.提前发行Ⅳ.基金销售机构反洗钱A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：B参考解析：基金销售机构的职责规范包括：（1）签订销售协议，明确权利与义务。（2）基金管理人应制定业务规则并监督实施。（3）建立相关制度。（4）禁止提前发行。（5）严格账户管理。（6）基金销售机构反洗钱。(23.)基金公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的()原则。A.健全性B.有效性C.独立性D.相互制约正确答案：C参考解析：体现的是基金管理公司内部控制的独立性原则。(24.)关于董事会应当履行的合规职责，下列说法错误的是()。A.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估B.决定公司合规管理部门的设置及其职能C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事D.制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试与教育等正确答案：D参考解析：选项D为合规管理部门应履行的基本职责。(25.)基金管理人的合规文化一般要求()。A.客观、准确、完整B.认真、诚信、完整、规范C.独立、准确、客观D.规范、诚信、创新、和谐正确答案：D参考解析：基金管理公司应当结合基金行业特点建立长效激励约束机制，营造规范、诚信、创新、和谐的合规文化。(26.)关于开放式基金的冻结和解冻，以下描述正确的是()。A.可以由国家有关机关授权基金销售网点进行基金份额冻结B.基金注册登记机构可以根据基金销售网点的请求，对其销售的基金份额进行冻结C.基金注册登记机构可以对基金账户或者基金份额进行冻结D.在冻结期间被冻结的账户或者份额所产生的权益，不在冻结的范围之内正确答案：C参考解析：基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结与解冻。基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结。(27.)以下关于上市开放式基金（LOF）的表述，错误的是()。A.LOF采用“金额申购、份额赎回”原则B.LOF份额交易每日涨跌幅比例为10%C.买入LOF份额申报数量应为100份或其整数倍D.LOF份额申报价格最小变动价位为0.01元人民币正确答案：D参考解析：LOF份额申报价格最小变动单位为0.001元人民币。(28.)开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过()个工作日。A.10B.20C.5D.30正确答案：B参考解析：开放式基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日。(29.)合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行的职责不包括()。A.制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等B.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导C.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门D.审核评价基金托管人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求正确答案：D参考解析：审核评价基金管理人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求。(30.)()具有风险低、流动性好的特点。A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.混合型基金正确答案：C参考解析：与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。(31.)公开募集基金的基金合同的主要内容包括()。A.封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额B.招募说明书摘要C.基金托管协议的内容摘要D.风险警示内容正确答案：A参考解析：B、C、D项属于基金招募说明书的内容。(32.)()年，首例“证券投资基金从业人员利用未公开信息交易行为”被发现。A.2005B.2006C.2007D.2008正确答案：C参考解析：2007年，首例“证券投资基金从业人员利用未公开信息交易行为”被发现。(33.)关于管理层的合规责任，下列说法中错误的是()。A.经理层人员应当公平对待所有股东，接受主要股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示B.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策C.经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，不得越权干预投资、研究、交易等具体业务活动D.经理层人员应当为基金份额持有人谋求最大利益正确答案：A参考解析：经理层人员应当公平对待所有股东，不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示，不得偏向于任何一方股东。故A项错误。(34.)内部控制的()是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。A.健全性原则B.相互制约原则C.独立性原则D.有效性原则正确答案：C参考解析：内部控制的独立性原则是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。(35.)我国只有()证券交易所开办场内认购分级基金份额。A.上海B.深圳C.北京D.天津正确答案：B参考解析：目前，我国只有深圳证券交易所开办场内认购分级基金份额。(36.)()年10月28日，《证券投资基金法》成立，确立了现行基金法律制度的基本原则。A.2000B.2003C.2005D.2007正确答案：B参考解析：2003年10月28日，《证券投资基金法》成立，确立了现行基金法律制度的基本原则。(37.)基金合同生效不足()的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月正确答案：B参考解析：基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。基金合同生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。(38.)以下关于基金营理公司内部风险控制制度的表述中，不正确的是()A.内部控制制度主要由内部控制大纲、基金管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成B.应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益、及时性等原则C.包括内部控制机制和内部控制制度两个方面D.内部控制制度应合法合规正确答案：B参考解析：应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益等原则(39.)()原称保本基金，是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。A.策略投资基金B.保本投资基金C.保险投资基金D.避险策略基金正确答案：D参考解析：避险策略基金原称保本基金，是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。(40.)季度报告的投资组合报告需要披露季末基金资产组合的()信息。A.全部债券明细B.前十名股票明细C.前十名债券明细D.全部股票明细正确答案：B参考解析：在季度报告的投资组合报告中，需要披露基金资产组合，按行业分类的股票投资组合，前十名股票明细，按券种分类的债券投资组合，前五名债券明细，投资贵金属、股指期货、国债期货等情况，以及投资组合报告附注等内容。(41.)公司型基金与契约型基金的主要区别是()。A.基金规模是否变化B.基金募集是否为公募C.基金是否上市交易D.基金是否为独立的法人正确答案：D参考解析：二者之间的区别主要表现在法律形式的不同。(42.)根据投资目标的不同，基金分类不包括()。A.增长型基金B.收入型基金C.平衡型基金D.价值型股票正确答案：D参考解析：考察基金的分类。根据投资目标的不同，将基金分为增长型基金,收入型基金和平衡型基金.(43.)以下关于基金销售费用的说法，正确的是()。A.应在招募说明书中载明费率标准B.代销机构可以向投资人收取基金合同未约定的手续费用C.基金的申购费必须在申购时收取D.对持续持有期少于30日的投资人收取赎回费的，在扣除手续费后，余额可归入风险准备金正确答案：A参考解析：B项，基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用，未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率；C项，认购费和申购费可以采用在基金份额发售或者申购时收取的前端收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式；D项，收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。(44.)内部控制的基本要素不包括()。A.信息沟通B.控制活动C.风险披露D.控制环境正确答案：C参考解析：内部控制的基本要素：控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通以及内部监控。(45.)基金募集失败后，所筹集的资金加银行同期存款利息退还基金投资人的期限是募集期限届满后()。A.10日内B.10个工作日内C.30日内D.30个工作日内正确答案：C参考解析：基金募集期限届满，不满足有关募集要求的基金募集失败，基金管理人应承担以下责任：①以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；②在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。(46.)关于股票基金，错误的说法是()。A.50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金B.股票基金是各国广泛采用的基金类型C.80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金D.主要投资于股票正确答案：A参考解析：根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。(47.)衍生金融工具不包括()。A.远期合约B.期权合约C.金融债券D.互换协议正确答案：C参考解析：衍生金融工具包括远期合约、期货合约、期权合约、互换协议等，其种类仍在不断的增多。(48.)()是指以追求资本増值为目标的基金。A.增长型基金B.收入型基金C.平衡型基金D.稳健型基金正确答案：A参考解析：増长型基金是指以追求资本増值为目标的基金。(49.)基金职业道德修养不包括()。A.深刻领会基金职业道德规范B.正确树立基金职业道德观念C.坚决维护基金职业道德规范D.积极参加基金职业道德实践正确答案：C参考解析：基金职业道德修养的方法：1.正确树立基金职业道德观念基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立基金职业道德观念。2.深刻领会基金职业道德规范基金职业道德规范是基金职业道德修养的具体内容，基金职业道德修养不能脱离基金职业道德规范，一定是针对基金职业道德规范的自我教育、自我改造和自我完善。3.积极参加基金职业道德实践树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德。(50.)保本基金的()是风险投资可承受的最高损失限额。A.本金B.投资组合现时净值C.保本基金到期收益总和D.安全垫正确答案：D参考解析：保本基金的安全垫是风险投资可承受的最高损失限额。(51.)开放式基金份额的申购与赎回是在()之间进行的。A.基金份额持有人与销售代理人B.基金份额持有人与基金管理人C.基金份额持有人与注册登记人D.基金份额持有人与基金份额持有人正确答案：B参考解析：投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常称为基金的申购。开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为。可见开放式基金份额的申购与赎回是在基金份额持有人和基金管理人之间进行的。(52.)基金的募集一般要经过申请、核准、发售、()四个步骤.A.公共B.基金合同生效C.上市D.审批正确答案：B参考解析：基金的募集一般要经过申请、核准、发售、基金合同生效四格步骤。(53.)货币市场基金是指基金资产()投资于货币市场工具。A.60%B.80%C.90%D.100%正确答案：D参考解析：根据中国证监会对基金类别的分类标准，仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。(54.)()是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作，尽职尽责。A.忠诚B.尽责C.诚实D.守信正确答案：B参考解析：尽责是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作，尽职尽责。(55.)基金管理人的经理层人员应当取得()核准的任职资格。A.董事会B.中国证监会C.基金业协会D.证券业协会正确答案：B参考解析：基金管理人可设总经理一人，副总经理若干人。公司章程应当明确规定总经理和副总经理等人员的提名、任免程序、权利义务、任期等内容。经理层人员应当符合法律、行政法规和中国证监会规定的条件，取得中国证监会核准的任职资格。(56.)基金管理人应当在每个季度结束之日起()个工作日内编制完成季度报告并对外披露。A.15B.10C.20D.30正确答案：A参考解析：基金管理人应在每季度结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。(57.)基金在英国被称为()。A.共同基金B.单位信托基金C.集合投资基金D.证券投资信托基金正确答案：B参考解析：在英囯和我囯香港待别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些囯家被称为“集合投资基金”，在日本和我囯台湾地区被称为“证券投资信托基金"。(58.)为了保障广大投资者的利益，防止基金资产被挤占挪用等，证券投资基金的资产一般都要由()来保管。A.基金发行人B.基金管理人C.基金持有人D.基金托管人正确答案：D参考解析：为了保证基金资产的安全，《证券投资基金法》规定，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管。(59.)以下关于股票基金说法正确的是()。A.股票基金的价格在每一交易日内始终处于变动之中B.股票基金份额净值不会由于买卖基金数量或申购、赎回数量的多少而受到影响C.投资股票基金时，可以对基金份额净值高低的合理性进行评判D.股票基金减少了基金经理投资的委托代理风险正确答案：B参考解析：股票价格在每一交易日内始终处于变动之中，股票基金的价格每一交易日只有1个价格；股票基金份额净值由其持有的证券价格复合而成，因此不可以对基金份额净值高低的合理性进行评判，从风险来源看，股票基金増加了基金经理投资的委托代理风险。(60.)()是指公司应当保持经营运作公开、透明，保障股东、董事享有合法的知情权，如定期提供有关公司经营的各项报告，还要依法认真履行信息披露义务。A.公司独立运作原则B.股东诚信与合作原则C.经营运作公开、透明原则D.人员敬业原则正确答案：C参考解析：经营运作公开、透明原则。公司应当保持经营运作公开、透明，保障股东、董事享有合法的知情权，如定期提供有关公司经营的各项报告，还要依法认真履行信息披露义务。(61.)信息披露义务人应当在重大事件发生之日起()日内编制并披露临时报告书。A.1B.2C.3D.5正确答案：B参考解析：信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。(62.)安全垫是风险资产投资可承受的()损失限额。A.最低B.最高C.最小D.最优正确答案：B参考解析：安全垫是风险投资（如股票投资）可承受的最高损失限额。(63.)基金销售客户服务的特点不包括()。A.专业性B.规范性C.持续性D.反复性正确答案：D参考解析：考察基金销售客户服务的特点。(64.)()的长期收益率较低，并不适合进行长期投资。A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.混合基金正确答案：C参考解析：货币市场基金的长期收益率较低，并不适合进行长期投资。(65.)()是指因公司人员违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。A.合规风险B.操作风险C.市场风险D.声誉风险正确答案：A参考解析：合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。(66.)对冲保险策略主要依赖()来实现投资组台的保本与升值。A.金融衍生产品B.安全垫C.金融工具D.产品的多样化选择正确答案：A参考解析：对冲保险策略主要依赖金融衍生产品，如股票期权、股指期货等来实现投资组合保本与升值。(67.)关于现金差额相关内容的说法不正确的是()。A.T日现金差额在T+1日的申购清单和赎回清单中公告B.现金差额的数值只可能为正C.T日投资者申购和赎回基金份额时，需按现金差额进行资金的清算交收D.投资者申购的现金差额为正，则投资者应根据其申购的基金份额支付相应的现金正确答案：B参考解析：B项，现金差额的数值可能为正、为负或为零。在投资者申购时，如现金差额为正数，则投资者应根据其申购的基金份额支付相应的现金；如现金差额为负数，则投资者将根据其申购的基金份额获得相应的现金。在投资者赎回时，如现金差额为正数，则投资者将根据其赎回的基金份额获得相应的现金；如现金差额为负数，则投资者应根据其赎回的基金份额支付相应的现金。(68.)下列不属于基金份额持有人法定权利的是()。A.分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产B.在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额C.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权D.对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼正确答案：B参考解析：在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额。基金份额持有人享有下列权利：①分享基金财产收益；②参与分配清算后的剩余基金财产；③依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；④按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；⑤对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；⑥对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；⑦基金合同约定的其他权利。公开募集基金的基金份额持有人有权查阅或者复制公开披露的基金信息资料；非公开募集基金的基金份额持有人对涉及自身利益的情况，有权查阅基金的财务会。(69.)基金在宣传推介材料时，下列说法错误的是()。A.不得登载单位或者个人的推荐性文字B.登载基金的过往业绩C.承诺收益或承担损失D.增加风险提示正确答案：C参考解析：基金可以按照规定登载基金的过往业绩，但是不能预测该基金的证券投资业绩，禁止行为。(70.)A证券公司营业部理财经理给客户群发的基金新产品推介短信如下：“XX基金公司的债券型基金产品‘红利来一号’，预期年化收益率6%，是目前市场上最好的理财产品，份额有限，欲购从速，近期购买者还能参加积分换礼活动”。下列对案例的评析，错误的是()。A.推介短信中，“参加积分换礼活动”是基金销售机构可以采取的基金销售形式B.推介短信中，“份额有限，欲购从速”的表述不合理C.推介短信中，“近期购买者还能参加积分换礼活动”的表述不合理D.推介短信中，“目前市场上最好的理财产”的表述合理正确答案：D参考解析：D、推介短信中，“目前市场上最好的理财产”的表述不合理,制度规定在推广时不能说自己是最好的。(71.)按照《公开募集证券投资基金运作管理办法》，股票基金的股票投资比重在()以上。A.80%B.70%C.60%D.50%正确答案：A参考解析：根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。(72.)下列有关封闭式基金账户的表述，不正确的是()。A.投资者买卖封闭式基金必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户B.每位投资者只能开设和使用一个资金账户，并只能对应一个股票账户或基金账户C.每个有效证件可以开设多个基金账户，已开设证券账户的可以重复开设基金账户D.基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易正确答案：C参考解析：根据当前中登公司账户业务规则，每个有效证件在同一市场可以开立3个封闭式基金账户。每位投资者只能开设和使用一个资金账户。(73.)下列关于合规管理的意义说法错误的是()。A.合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险B.减少违规处罚导致的损失C.减少声誉风险导致的潜在损失D.减少基金持有人的损失正确答案：D参考解析：合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险，减少违规处罚导致的损失以及由于声誉风险导致的潜在损失，加强合规管理不仅对基金管理人也对基金行业具有非常长远的战略意义。(74.)下列关于价值型股票与成长型股票的表述，错误的是()。A.价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票B.价值型股票的市盈率、市净率通常较高C.成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票D.成长型股票的市盈率、市净率通常较高正确答案：B参考解析：价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，其市盈率、市净率通常较低。成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票，其市盈率、市净率通常较高。(75.)QDⅡ基金的净值在估值日后()内披露。A.2天B.2个工作日C.3天D.3个工作日正确答案：B参考解析：QDⅡ基金的净值在估值日后2个工作日内披露。(76.)目前，我国股票型基金的认购费率最高一般不超过()。A.1%B.2%C.3%D.1.5%正确答案：D参考解析：目前，我国股票型基金的认购费率最高一般不超过1.5%。(77.)每一交易日股票基金有()个价格。A.1B.2C.5D.无数正确答案：A参考解析：股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每一交易日股票基金只有1个价格。(78.)下列关于道德与法律的联系，说法不正确的是()。A.目的一致B.内容交叉C.表现形式相同D.相互促进正确答案：C参考解析：本题考察道德与法律的联系，道德与法律的联系主要体现在目的一致、内容交叉、功能互补和相互促进，表现形式是道德与法律的区别。(79.)下列情形中，督察长不用及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告的是()。A.基金及公司发生违法违规行为B.基金及公司存在重大经营风险或者隐患C.基金公司销售人员小李离职D.督察长依法认为需要报告的其他情形正确答案：C参考解析：发现下列情形之一的，督察长应当及时向公司董事会、中囯证監会及相关派出机构报告:（1）基金及公司发生违法违规行为。（2）基金及公司存在风险或者隐患。（3）督察长依法认为需要报告的其他情形。（4）中囯证监会规定的其他情形。(80.)一般来说，基金管理人合规部门的合规检查不包括()。A.公司是否独立运作B.公司员工工资是否符合规定C.公平交易制度建设及执行情况D.风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节正确答案：B参考解析：公司员工特别是投资者、研究人员及其配偶、利害关系人的证券投资活动管理制度是否健全有效，是否存在利用基金来公开信息获取利益的情况(81.)目前募集的封闭式基金通常为创新封闭式基金，创新封闭式基金按()元募集，外加券商自行按认购费率收取认购费方式进行。A.0.5B.0.8C.1D.2正确答案：C参考解析：目前募集的封闭式基金通常为创新封闭式基金。创新封闭式基金按1.00元募集，外加券商自行按认购费率收取认购费方式进行。(82.)若发现重大的合规政策问题，管理层必须立即向()汇报。A.监事会B.股东大会C.合规与风险管理委员会D.董事会正确答案：D参考解析：若发现重大的合规政策问题，管理层必须立即向董事会汇报。(83.)保本基金从本质上讲是一种()。A.股票基金B.债券基金C.混合基金D.平衡基金正确答案：C参考解析：保本基金从本质上讲是一种混合基金。(84.)下列不属于基金托管人职责的是()。A.基金资金清算B.会计复核C.基金资产保管D.基金资产的投资运作正确答案：D参考解析：基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。(85.)公司型基金的最高权力机构是()。A.基金公司监事会B.基金公司董事会C.基金管理公司董事会D.基金公司股东大会正确答案：D参考解析：公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司，而股东大会是股份公司的最高权力机构。(86.)根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产()以上投资于股票的为股票基金。A.50%B.60%C.70%D.80%正确答案：D参考解析：根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。(87.)()是金融市场上主要的资金供应者。A.个人居民B.中央银行C.金融机构D.政府正确答案：A参考解析：个人居民是金融市场上主要的资金供应者。(88.)基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存()年。A.3B.5C.10D.15正确答案：B参考解析：基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。基金销售机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存15年。(89.)()通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行査处，在基金的运作过程中起着重要的作用。A.基金份额持有人B.基金监管机构C.基金托管人D.基金注册登记机构正确答案：B参考解析：基金监管机构通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行査处，在基金的运作过程中起着重要的作用。(90.)一个规模10亿的基金在单个开放日净赎回份额为()时,可以认为出现了巨额赎回。A.8000万B.1亿C.9000万D.7000万正确答案：B参考解析：单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。10亿元*10%=1亿元。(91.)基金管理人应当在上半年结束之日起()日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。A.10B.15C.30D.60正确答案：D参考解析：基金管理人应当在上半年结束之日起60日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。(92.)按照《证券投资基金运作管理办法》规定，债券型基金的债券投资比重必须在()以上。A.50%B.60%C.70%D.80%正确答案：D参考解析：按照《证券投资基金运作管理办法》规定，债券型基金的债券投资比重必须在80%以上。(93.)存续期募集的信息披露主要指开放式基金