基金法律法规、职业道德与业务规范-《基金法律法规、职业道德与规范》预测试卷2

基金法律法规、职业道德与业务规范-《基金法律法规、职业道德与规范》预测试卷2单选题（共100题，共100分）(1.)风险投资基金又被称为()。A.封闭式基金B.开（江南博哥）放式基金C.创业基金D.对冲基金正确答案：C参考解析：风险投资基金，又叫创业基金，也可以看作私募股权基金的一种，它以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。(2.)()在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。A.股票B.债券C.基金D.衍生金融工具正确答案：D参考解析：衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。(3.)()是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。A.基金销售支付B.基金份额登记C.基金估值核算D.基金投资顾问正确答案：C参考解析：基金估值核算是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。(4.)基金托管人职责终止的情形不包括()。A.被依法取消基金托管资格B.被基金份额持有人大会解任C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产D.被依法取消基金管理资格正确答案：D参考解析：依据《证券投资基金法》的规定，有下列情形之一的，基金托管人职责终止：（1）被依法取消基金托管资格。（2）被基金份额持有人大会解任。（3）依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产。（4）基金合同约定的其他情形。D项属于基金管理人职责终止的事由。(5.)ETF的特点包括()。Ⅰ．主动操作的指数基金Ⅱ．独特的实物申购、赎回机制Ⅲ．实行一级市场与二级市场并存的交易制度Ⅳ．被动操作的指数基金A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ正确答案：B参考解析：ETF的特点主要有：①被动操作的指数基金。②独特的实物申购、赎回机制。③实行一级市场与二级市场并存的交易制度。(6.)以下关于股票基金说法正确的是()。A.股票基金的价格在每一交易日内始终处于变动之中B.股票基金份额净值不会由于买卖基金数量或申购、赎回数量的多少而受到影响C.投资股票基金时，可以对基金份额净值高低的合理性进行评判D.股票基金减少了基金经理投资的委托代理风险正确答案：B参考解析：B项正确，股票基金份额净值不会由于买卖基金数量或申购、赎回数量的多少而受到影响。股票价格在每一个交易日内始终处于变动之中，股票基金的价格每一交易日只有1个价格；股票基金份额净值由其持有的证券价格复合而成，因此不可以对基金份额净值高低的合理性进行评判，从风险来源看，股票基金增加了基金经理投资的委托代理风险。(7.)蓝筹股是指规模大、发展成熟、()公司的股票。A.波动大B.业绩有望加速增长C.高质量D.高分红正确答案：C参考解析：蓝筹股是指规模大、发展成熟、高质量公司的股票，如包括在上证50指数、上证180指数中的成分股。(8.)基金合同是约定基金管理人、()和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。A.基金公司B.基金托管人C.商业银行D.证券公司正确答案：B参考解析：基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。(9.)以下关于基金销售费用的说法，正确的是()。A.应在招募说明书中载明费率标准B.代销机构可以向投资人收取基金合同未约定的手续费用C.基金的申购费必须在申购时收取D.对持续持有期少于30日的投资人收取赎回费的，在扣除手续费后，余额可归入风险准备金正确答案：A参考解析：B项，基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用，未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率；C项，认购费和申购费可以采用在基金份额发售或者申购时收取的前端收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式；D项，收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0．5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。(10.)基金公司、部门及员工可以参与的市场行为是()。A.通过单独或合谋包括集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖；操纵证券市场价格B.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券，影响证券交易价格或者证券成交量C.按照相关规定，正常交易D.以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券成交量正确答案：C参考解析：基金公司、部门及员工不得参与以下市场行为：（1）通过单独或合谋包括集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券市场价格。（2）与他人串通，以事先约走的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券影响证券交易价格或者证券成交量。（3）以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖,影响证券交易价格或者证券成交量。⑷为获取利益或减少损失为目的，利用资金、信息等优势或滥用职权操纵市场，影响证券市场价格，制造证券市场假象，诱导或者致使投资者在不了解事实真相的情况下做出投资决定，扰乱(11.)()是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体，()负有复核责任。A.基金管理公司；中国证监会B.基金管理公司；托管人C.基金托管人；基金投资者D.基金管理公司；基金管理人正确答案：B参考解析：基金管理公司是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体，托管人负有复核责任。(12.)当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在()日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。A.1B.2C.3D.5正确答案：B参考解析：当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在2日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。(13.)后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费，对于持有期低于()年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。A.半B.一C.两D.三正确答案：D参考解析：后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费，对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。(14.)―般认为，世界上最早的证券投资基金即英国"海外及殖民地政府信托"基金产生于()年。A.1868B.1869C.1873D.1879正确答案：A参考解析：世界上最早的证券投资基金即英国"海外及殖民地政府信托"基金产生于1868年。(15.)私募基金募集应当履行下列程序()。Ⅰ.特定对象确定；Ⅱ.投资者适当性匹配；Ⅲ.基金风险揭示；Ⅳ.合格投资者确认；投资冷静期；问访确认。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：D参考解析：私募基金募集应当履行下列程序：特定对象确定；投资者适当性匹配；基金风险揭示；合格投资者确认；投资冷静期；问访确认。(16.)下列属于部门规章和规范性文件的是()。A.《基金经理注册登记规则》B.《证券投资基金管理公司管理办法》C.《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》D.《基金从业人员证券投资管理指引（试行）》正确答案：B参考解析：我国基金监管活动的部门规章和规范性文件主要有：《证券投资基金管理公司管理办法》《证券投资基金管理公司子公司管理暂行规定》《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》《证券投资基金托管业务管理办法》《公开募集证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法》《公开募集证券投资基金运作管理办法》《证券投资基金销售管理办法》《证券投资基金信息披露管理办法》《证券投资基金评价业务管理暂行办法》等。(17.)下列()不属于我国基金份额持有人享有的权利。A.查阅或者复制未公开披露的基金信息资料B.参与分配清算后的剩余基金财产C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额D.按照规定要求召开基金份额持有人大会正确答案：A参考解析：我国基金份额持有人可以查阅或者复制公开披露的基金信息资料。故A项错误。(18.)ETF建仓期不超过()个月。A.3B.4C.5D.6正确答案：A参考解析：ETF建仓期不超过3个月。(19.)关于ETF，以下描述不正确的是()。A.申购、赎回的开放时间为交易日的交易时间B.我国ETF最小申购赎回单位一般为1万份C.申购、赎回采取份额申购、份额赎回方式D.申购、赎回申请提交后不得撤销正确答案：B参考解析：一般最小申购、赎回单位为50万份或100万份。(20.)()是通过科学的内部控制手段和方法,建立合理的内部控制程序，维护内部控制制度的有效执行。A.健全性原则B.有效性原则C.独立性原则D.相互制约原则正确答案：B参考解析：这是有效性原则的要求。(21.)基金托管人的职责，不包括下列哪项()。A.基金资产保管B.基金资金清算C.会计复核D.负责基金资产的投资运作正确答案：D参考解析：基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任(22.)封闭式基金份额要达到上市交易的条件，基金募集金额不得低于人民币()。A.5000万元B.1亿元C.2亿元D.5亿元正确答案：C参考解析：封闭式墓金份额上市交易，应当符合下列条件：（1）基金的募集符合《证券投资基金法》规定；（2）基金合同期限为5年以上；（3）基金募集金额不低于2亿元人民币；⑷基金份额持有人不少于1000人；（5）基金份额上市交易规则规定的其他条件。(23.)基金管理人关于ETF基金份额参考净值的计算方式，一般需经()认可后公告。A.中国证监会B.中国基金业协会C.中国证券业协会D.证券交易所正确答案：D参考解析：基金管理人关于ETF基金份额参考净值的计算方式，一般需经证券交易所认可后公告，修改ETF基金份额参考净值的计算方式，也需经证券交易所认可后公告。(24.)及时性原则要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书，定期报告等文件，在重大事件发生之日起()内披露临时报告。A.1B.2C.3D.5正确答案：B参考解析：及时性原则要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报告。(25.)封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为()份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。A.1B.10C.100D.1000正确答案：C参考解析：封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为100份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。(26.)基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前()日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。A.45B.30C.15D.10正确答案：B参考解析：基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。(27.)以下关于证券投资基金分类的意义的说法正确的是()。A.有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资选择与比较B.对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础C.对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管D.以上说法都对正确答案：D参考解析：随着基金数量、品种的不断增多，对基金进行科学合理的分类，无论是对投资者、基金管理公司，还是对基金研究评价机构、监管部门来说，都有重要意义。对基金投资者而言，基金数量越来越多，投资者需要在众多的基金中选择适合自己风险收益偏好的基金。科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资选择与比较。对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理。对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础。对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。所以选项A、B、C说法都正确，故本题选D。(28.)开放式基金信息披露每日公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合，每()个月公布变更的招募说明书A.1B.2C.3D.6正确答案：D参考解析：开放式基金信息披露每日公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书(29.)与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存()年。A.3B.5C.10D.15正确答案：D参考解析：与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。(30.)以下关于封闭式基金和开放式基金的说法，不正确的是()。A.根据募集方式不同，可将基金分为封闭式基金和开放式基金B.封闭式在基金合同期限内，基金份额持有人不得申请赎回C.封闭式基金和开放式基金的交易场所不同D.封闭式基金的价格由市场供求关系决定正确答案：A参考解析：根据运作方式不同，可将基金分为封闭式基金和开放式基金。(31.)2007年，()设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。A.中国证监会B.中国证券业协会C.中国银监会D.中国基金业协会正确答案：B参考解析：2007年，中国证券业协会设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。(32.)相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上()。A.风险共担B.收益共享C.买者自慎D.买者自负正确答案：C参考解析：相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上买者自慎。(33.)封闭式基金的交易遵从()的原则。A.价格优先B.时间优先C.价格优先、时间优先D.面值量优先正确答案：C参考解析：封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则。(34.)按照资金来源和用途，基金可以分成()。A.公募基金与私募基金B.公司型基金与契约型基金C.在岸基金与离岸基金D.债券型基金与股票型基金正确答案：C参考解析：按照资金来源和用途，基金可以分成在岸基金和离岸基金。(35.)依据国家法律、法规和基金合同的规定,不属于基金管理人职责的有()。A.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项B.管理并运作基金资产C.持有并保管基金资产D.计算并公告基金资产净值正确答案：C参考解析：基金管理人的职责主要有：1.依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宣；2.办理基金备案手续；3.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；4.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配改益；5.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；6.编制中期和年度基金报告；7.计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；8.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；9.召集基金份额持有人大会；10.保存基金财产管理(36.)开放式基金募集的基金份额总额符合《证券投资基金法》第44条的规定，并具备下列()条件的，方可成立。A.基金募集份额总额不少于3亿份B.基金募集金额不少于2亿元人民币C.基金份额持有人的人数不少于300人D.基金份额持有人的人数不少于1000人正确答案：B参考解析：需要满足的条件之一是基金份额持有人的人数不少于200人，基金募集份额总额不少于2亿份。(37.)依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取的监管措施不包括()。A.刑事处罚B.行政处罚C.限制交易D.调查取证正确答案：A参考解析：依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取下列监管措施：①检查；②调查取证；③限制交易；④行政处罚。(38.)T日,投资者的申购、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部由,由代销机构总部将本代销机构的申购、赎回申请信息汇总后在()日统―传送至注册登记机构。A.TB.T+1C.T+2D.T+3正确答案：A参考解析：基金份额登记流程的内容。(39.)开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的()，并应当归入基金财产。A.10%B.25%C.30%D.50%正确答案：B参考解析：开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。(40.)当基金市场价格为0.90元、份额净值为1.00元时，该基金的折价率()。A.-10%B.10%C.90%D.-90%正确答案：B参考解析：折价率=（单位份额净值-单位市价）/单位份额净值100%=（1-0.9）/1.00=10%。(41.)基金申报价格的最小变动单位为()元。A.1B.0.1C.0.01D.0.001正确答案：D参考解析：基金申报价格的最小变动单位为0.001元。(42.)以下属于QDII基金禁止性行为的是()。A.购买政府债券B.购买可转让存单C.购买房地产抵押按揭D.购买银行承兑汇票正确答案：C参考解析：除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有以下行为：购买不动产；购买房地产抵押按揭：购买贵重金属或代表贵重金属的凭证；购买实物商品；除应付赎回、交易清算等临时用途以外的借人现金，该临时用途借人现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%；利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外；参与未持有基础资产的卖空交易；从事证券承销业务；中国证监会禁止的其他行为。(43.)投资决策委员会所议事项具体为()。Ⅰ.决定公司的投资决策程序及权限设置原则；Ⅱ.决定基金的投资原则、投资目标和投资理念；Ⅲ.决定基金的资产分配比例，制定并定期调整投资总体方案；Ⅳ.审批基金经理提出的行业配置及超过基金净值某一比例里仓个股的投资方案；Ⅴ.审批基金经理的年度投资计划并考核其执行情况；Ⅵ.定期检讨并调整投资限制性指标。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ正确答案：D参考解析：投资决策委员会所议事项具体为：1、决定公司的投资决策程序及权限设置原则；2、决定基金的投资原则、投资目标和投资理念；3、决定基金的资产分配比例，制定并定期调整投资总体方案；4、审批基金经理提出的行业配置及超过基金净值某一比例里仓个股的投资方案；5、审批基金经理的年度投资计划并考核其执行情况；6、定期检讨并调整投资限制性指标。(44.)下列选项中不属于我国基金份额持有人享有的权利的是()。A.查阅或者复制未披露的基金信息资料B.参与分配清算后的剩余基金财产C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额D.按照规定要求召开基金份额持有人大会正确答案：A参考解析：基金份额持有人享有的权利之一是查阅或者复制公开披露的基金信息资料,而不是未披露的基金信息材料。(45.)股票、债券和基金的区别是()。A.股票、债券和基金都是一种直接投资工具B.股票、债券和基金都是一种间接投资工具C.股票和债券是一种直接投资工具，基金是一种间接投资工具D.股票、债券和基金所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品正确答案：C参考解析：基金与股票、债券的差异：1.反映的经济关系不同股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人；基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。2.所筹资金的投向不同股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品3.投资收益与风险大小不同通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益(46.)特别是在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服务的()将会是基金销售机构未来的发展重点。A.集中化和专业化B.分散化专业化C.层次化专业化D.加深化和专业化正确答案：C参考解析：特别是在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服务的专业化和层次化将会是各类基金销售机构未来的发展重点。(47.)我国第一只有保本特色的基金是()。A.南方基金配置基金B.南方避险增值基金C.南方宝元债券基金D.华安现金富利墓金正确答案：B参考解析：2003年5月推出我国第一只具有保本特色的基金——南方避险增值基金(48.)下列不属于反洗钱合规性风险管理措施的是()。A.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为B.严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控C.建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制D.建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源正确答案：A参考解析：选项A属于投资合规性风险管理的主要措施(49.)当前，我国开放式基金已经构建一条()在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。A.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金B.债券基金、货中市场基金、混合基金、股票基金C.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金正确答案：C参考解析：当前，我国开放式基金已经构建一条货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金等在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。(50.)基金销售机构收取增值服务费，不符合要求的是()。A.统一印制服务协议B.基金投资人享有自主选择增值服务的权利C.增值服务费从申购（认购）资金中扣除D.提供增值服务和签订服务协议的主体是基金销售机构正确答案：C参考解析：C项，增值服务费应当单独缴纳，不应从申购（认购）资金中扣除。(51.)发起式基金的基金合同生效()年后，若基金资产净值低于()亿元的，基金合同自动终止。A.2:3B.2:2C.3:2D.3:1正确答案：C参考解析：发起式基金的基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元的，基金合同自动终止。发起资金的持有期限自该基金公开发售之日或者合同生效之日孰晚日起计算。(52.)《证券投资基金法》规定,基金份额净值计价错误达到或超过基金资产净值的()时，基金管理人应及时向中国证监会报告。。A.0.4%B.0.25%C.0.5%D.0.6%正确答案：B参考解析：基金份额净值计价错误达到或超过基金资产净值的0.25%时，基金管理人应及时向中国证监会报告。(53.)投资部按照投资标的可以细分为()。Ⅰ.权益部Ⅱ.债券部Ⅲ.衍生投资部Ⅳ.国际投资部等A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：D参考解析：投资部按照投资标的可以细分为权益部、债券部、衍生投资部、国际投资部等(54.)当基金二级市场交易价格高于其份额净值时，称为()。A.溢价交易B.折价交易C.平价交易D.不确定正确答案：A参考解析：溢价交易的定义。(55.)基金销售机构的职责规范包括()。A.对基金客户进行身份识别B.基金募集申请核准前向公众分发基金宣传推介材料C.书面协议委托其他机构代为办理基金的销售业务D.委托基金管理人开立基金正确答案：A参考解析：基金销售机构为客户开立基金账户时，应当按照反洗钱相关法律法规的规定进行客户身份识别，并在此基础上对客户的洗钱风险进行等级划分。(56.)基金募集失败后，所筹集的资金加银行同期存款利息退还基金投资人的期限是募集期限届满后()。A.10日内B.10个工作日内C.30日内D.30个工作日内正确答案：C参考解析：基金募集期限届满，不满足有关募集要求的基金募集失败，基金管理人应承担以下责任：①以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；②在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。(57.)下列关于价值型股票与成长型股票的表述，错误的是()。A.价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票B.价值型股票的市盈率、市净率通常较高C.成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票D.成长型股票的市盈率、市净率通常较高正确答案：B参考解析：价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，其市盈率、市净率通常较低。成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票，其市盈率、市净率通常较高。(58.)QDII基金的净值在估值日后()内披露.A.2天B.2个工作日C.3天D.3个工作日正确答案：B参考解析：QDII基金的净值在估值日后2个工作日内披露。(59.)某投资人赎回某基金1万份基金份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0．5％，假设赎回当日基金份额净值是1．05元，则其可得到的赎回金额为()元。A.10347.5B.10227.5C.10497.5D.10447.5正确答案：D参考解析：赎回总金额=赎回份额赎回日基金份额净值；赎回费用=赎回总金额赎回费率；赎回金额=赎回总金额一赎回费用。即赎回总金额=100001．05=10500（元），赎回费用=105000．5％=52．5（元），赎回金额=10500-52．5=10447．5（元）。(60.)开放式基金的认购采取()方式。A.金额认购B.基金份额认购C.股票份额认购D.证券认购正确答案：A参考解析：开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。(61.)内幕信息的构成要素不包括()。A.来源可靠的信息B.“重要”的信息C.及时的信息D.“非公开”的信息正确答案：C参考解析：内幕信息的构成要素有三方面：一是来源可靠的信息；二是“重要”的信息；三是“非公开”的信息。(62.)现金替代的类型不包括()。A.禁止现金替代B.可以现金替代C.必须现金替代D.固定现金替代正确答案：D参考解析：现金替代的3种类型:禁止现金替代、可以现金替代、和必须现金替代。(63.)()是基金销售的“售前服务”。A.介绍基金产品费率信息B.提供投资咨询建议C.开展投资者风险教肓D.向客户介绍信息査询正确答案：C参考解析：开展投资者风险教育是基金销售的“售前”服务。(64.)契约型基金与公司型基金的主要区别不表现为()。A.法律主体资格B.投资者地位C.营运依据D.基金规模正确答案：D参考解析：契约型基金与公同型基金的区别:法律主体资格不同:投资者地位不同；基金组织方式和营运依据不同。(65.)()年12月，中国证券协会证券投资基金业委员会成立。该委员会作为基金专业人士组成的议事机构，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。A.2003B.2006C.2004D.2007正确答案：C参考解析：2004年12月，中国证券协会证券投资基金业委员会成立。该委员会作为基金专业人士组陈的议事机构，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。(66.)下列不属于基金管理人应当履行的职责的是()。A.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资B.办理基金备案手续C.安全保管基金财产D.以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利正确答案：C参考解析：选项C属于基金托管人的职责。(67.)内部控制的原则不包括()。A.独立性原则B.互相制约原则C.有效性原则D.最大化原则正确答案：D参考解析：内部控制的五原则:健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则以及成本效益原则。(68.)下列不属于内部控制原则的是()。A.相互制约B.独立性C.健全性D.客观性正确答案：D参考解析：内部控制的五原则是：①健全性②有效性；③独立性；④相互制约；⑤成本效益原则。(69.)()以自身名义在中国结算公司上海分公司、深圳分公司分别开立结算备付金账户，用于与中国结算公司之间完成最终不可撤销的证券与资金交收。。A.基金销售机构B.基金托管人C.证券投资基金D.基金管理人正确答案：B参考解析：基金托管人以自身名义在中国结算公司上海分公司、深圳分公司分别开立结算备付金账户，用于与中国结算公司之间完成最终不可撤销的证券与资金交收。(70.)内幕信息的构成要素有()。Ⅰ.来源可靠的信息Ⅱ.“重要”的信息Ⅲ.“非公开”的信息Ⅳ.道听途说的信息A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ正确答案：A参考解析：内幕信息的构成要素有三：一是来源可靠的信息。来源不可靠、模棱两可的信息，即便对证券价格产生影响，也不构成内幕信息。二是“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确。三是“非公开”的信息。(71.)我国《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务可以由()办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。A.基金管理人B.基金托管人C.代销基金的证券公司D.代销基金的商业银行正确答案：A参考解析：我国《证券投资基金法》规定，开放式基金的注册登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。(72.)以下不属于我国证券投资基金业协会职责的是()。A.制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训B.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解C.对基金在交易所内的投资交易活动进行监管，负责交易所上市基金的信息披露监管工作D.制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分正确答案：C参考解析：选项C属于证券交易所的职责。(73.)投资者办理ETF份额的申购、赎回业务的开放日为证券交易所的交易日，开放时间为()。A.9:00—11:3013:00—15:00B.9:00—11:.3013:30—15:00C.9:30—11:3013:00—15:00D.9:30—11:3013:.30—15:00正确答案：C参考解析：ETF份额的申购与赎回：投资者可办了申购、赎回等业务的开放日为证券交易所的交易日.开放时间为9:30—11:30和13:00—15:00，除此时间之外不办理基金份额的申购和赎回(74.)在设置业务体系和组织架构时，—定要体现以下几个原则()。Ⅰ.相互制约和不相容职责分离原则；Ⅱ.授权清晰原则；Ⅲ.适时性原则。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正确答案：D参考解析：在设置业务体系和组织架构时，—定要体现以下几个原则：（一）相互制约和不相容职责分离原则；（二）授权清晰原则；（三）适时性原则(75.)关于巨额赎回，以下说法错误的是()。A.单个开放日基金的赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回B.出现巨额赎回时，基金管理人可以决定接受全额赎回或部分延期赎回C.当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案D.部分延期赎回时，转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权正确答案：A参考解析：单个开放日基金的“净赎回申请”超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。(76.)()为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行灵活配置的投资工具，比较适合较为保守的投资者。A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.混合基金正确答案：D参考解析：混合基金在投资组合中的作用。(77.)从基金的资金来源和用途划分，证券投资基金可以分为()。A.公募基金、私募基金和在岸基金B.在岸基金、离岸基金和国际基金C.开放式基金和封闭式基金D.公司型基金和契约型基金正确答案：B参考解析：根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金、离岸基金和国际基金。(78.)风险管理职能部门或岗位的职责包括()。Ⅰ.执行公司的风险管理战略和决策，拟定公司风险管理制度，并协同各业务部门制定风险管理流程、评估指标；Ⅱ.对风险进行定性和定量评估，改进风险管理方法、技术和模型，组织推动建立、持续优化风险管理信息系统；Ⅲ.对新产品、新业务进行独立监测和评估，提出风险防范和控制建议；Ⅳ.负责督促相关部门落实公司管理层或其下设风险管理职能委员会的各项决策和风险管理制度，并对风险管理决策和风险管理制度执行情况进行检查、评估和报告。Ⅴ.组织各职能部门和各业务单元开展风险管理工作；A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ正确答案：B参考解析：风险管理职能部门或岗位的职责包括；执行公司的风险管理战略和决策，拟定公司风险管理制度，并协同各业务部门制定风险管理流程、评估指标；对风险进行定性和定量评估，改进风险管理方法、技术和模型，组织推动建立、持续优化风险管理信息系统；对新产品、新业务进行独立监测和评估，提出风险防范和控制建议；负责督促相关部门落实公司管理层或其下设风险管理职能委员会的各项决策和风险管理制度，并对风险管理决策和风险管理制度执行情况进行检查、评估和报告。Ⅴ.项是管理层的风险管理职责(79.)监事会对经营管理的业务监督说法错误的是()。A.当董事或经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业务时，监事有权通知他们停止其行为B.定期调查公司的财务状况，审査账册文件，并有权要求董事会向其提供情况C.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告D.当监事会认为有必要时，―般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东会正确答案：B参考解析：随时调查公司的财务状况，审査账册文件，并有权要求董事会向其提供情况。(80.)基金的销售机构人员在销售基金时,不正确的行为是()。A.进行基金投资人风险承受能力调查B.根据投资者的风险偏好,推荐其合适的基金产品C.向投资人承诺收益D.介绍投资人想要了解的基金产品情况正确答案：C参考解析：考察基金销售的禁止行为。销售机构人员不得向投资者承诺收益。(81.)督察长监督检査公司内部风险控制情况；应当重点关注的事项包括()。A.公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程B.公司是否对各项业务制定和实施梠应的风险控制制度C.公司员工是否严格有效执行公司规章制度D.基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题正确答案：D参考解析：基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题，属于督察长履行职责应当重点关注的事项。(82.)基金公司总经理对存在问题不整改或者整改末达到要求的，督察长应当向()报告。A.董事会B.中国证监会C.中国证监会相关派出机构D.以上选项都正确正确答案：D参考解析：基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。(83.)()不是基金托管人的职责主要体现方面。A.基金资产保管B.基金信息披露C.基金资金清算D.会计复核正确答案：B参考解析：基金信息披露是基金管理人的职责.(84.)同银行储蓄相比较，证券投资基金的投资风险()银行储蓄。A.大于B.等于C.小于D.基本接近正确答案：A参考解析：证券投资基金与银行储蓄收益与风险特性不同。①基金收益具有一定的波动性，投资风险较大；②银行存款利率相对固定，投资者损失本金的可能性很小，投资相对比较安全。(85.)以下关于债券分类的说法错误的是()。A.根据债券发行者分为政府债券、企业债券、金融债券等B.根据投资者的不同将债券分为高风险债券和低风险债券等C.根据债券信用等级分为低等级债券、高等级债券等D.根据债券到期日分为短期债券、长期债券等正确答案：B参考解析：根据风险高低划分将债券分为高风险债券和低风险债券等。(86.)根据中国证监会对基金的分类标准，混合基金是指()基金。A.主要投资于股票、债券，且60%以上投资于股票B.主要投资于股票、债券，且80%以上投资于债券C.主要投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的D.主要投资于股票、债券，且不低于20%的基金资产投资于货币市场工具正确答案：C参考解析：根据证监会对基金类别的分类标准，投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金所规定的的为混合基金。(87.)()是基金投资运作的支撑部门，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司投资价值分析。A.投资者B.交易部C.研究部D.风控部正确答案：C参考解析：研究部是基金投资运作的支撑部门，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司投资价值分析。(88.)()要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露。A.真实性原则B.规范性原则C.及时性原则D.完整性原则正确答案：D参考解析：完整性原则要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露，不仅披露对信息披露义务人有利的信息，更要披露对信息披露义务人不利的各种风险因素。(89.)下列关于证券投资基金的特点，说法错误的是()。A.专业管理B.利益共享C.独立托管D.集中投资正确答案：D参考解析：证券投资基金的特点包括：（1）集合理财、专业管理；（2）组合投资、分散风险；（3）利益共享、风险共担；（4）严格监管、信息透明；（5）独立托管、保障安全(90.)()属于基金职业道德教育的主要内容。A.提升基金职业道德素养B.参加基金职业道德实践C.领会基金职业道德规范D.灌输基金职业道德规范正确答案：D参考解析：基金职业道德教育主要包括以下两个方面的内容：培养基金职业道德观念；灌输基金职业道德规范。(91.)根据()的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。A.基金存续期B.基金规模C.法律形式D.投资理念正确答案：C参考解析：证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。(92.)下列不属于道德与法律的区别的是()。A.表现形式不同B.内容结构不同C.调整手段不同D.调整对象不同正确答案：D参考解析：道德与法律是