基金法律法规、职业道德与业务规范-《基金法律法规、职业道德与规范》押题密卷16

基金法律法规、职业道德与业务规范-《基金法律法规、职业道德与规范》押题密卷16单选题（共100题，共100分）(1.)()是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的（江南博哥）重要渠道。A.政府B.中央银行C.金融机构D.企业正确答案：C参考解析：金融机构是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。(2.)()是指基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的机构。A.基金供销机构B.基金代销机构C.基金销售机构D.基金评级机构正确答案：C参考解析：基金销售机构是指从事基金销售业务活动的机构，包括基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的其他机构。(3.)通常将股票市值小于()亿元人民币的公司归为小盘股，将超过()亿元人民币的公司归为大盘股。A.2；10B.3；15C.5；20D.10；20正确答案：C参考解析：按股票市值的大小将股票分为小盘股、中盘股与大盘股，是一种最基本的股票分析方法。通常将市值小于5亿元人民币的公司归为小盘股，将超过20亿元人民币的公司归为大盘股。(4.)我国ETF的最小申购和赎回单位一般为()。A.50万份或100万份B.30万份或50万份C.30万份或80万份D.50万份或80万份正确答案：A参考解析：投资者申购和赎回的基金份额须为最小申购和赎回单位的整数倍。我国ETF的最小申购和赎回单位一般为50万份或100万份。(5.)下列关于证券投资基金销售宣传推介材料的说法，不正确的是()。A.基金宣传推介材料中含有基金的业绩数据时，无须经托管银行复核B.基金管理人应当确保基金销售宣传推介材料的内容真实、准确C.基金宣传推介材料应当向销售机构经营活动的当地证监局报备D.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但需符合有关规定正确答案：A参考解析：A项，基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平。基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告。(6.)()是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。A.合规B.合格C.违规D.违约正确答案：A参考解析：所谓“合规”，与“违规”相对应，是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。(7.)目前，我国股票型基金的认购费率最高一般不超过()。A.1.5%B.2%C.3%D.1%正确答案：A参考解析：目前，我国股票型基金的认购费率最高一般不超过1.5%。(8.)下列关于经理层人员，说法错误的是()。A.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权，促进基金财产的高效运作，为基金份额持有人谋求最大利益B.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预，不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂的情况D.经理层人员应当区别对待公司管理的不同基金财产和客户资产，可以在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送正确答案：D参考解析：经理层人员应当公平对待所有股东，不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示，不得偏向于任何一方股东。经理层人员应当公平对待公司管理的不同基金财产和客户资产，不得在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送。故D选项错误。(9.)开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过()个工作日。A.10B.20C.5D.30正确答案：B参考解析：开放式基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日。(10.)LOF基金份额赎回申报单位为()。A.1元人民币B.1份基金份额C.10元人民币D.10份基金份额正确答案：B参考解析：LOF基金份额赎回申报单位为1份基金份额。(11.)不收取销售服务费的，对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的()计入基金财产。A.25%B.75%C.50%D.100%正确答案：A参考解析：不收取销售服务费的，对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。(12.)简单的基金产品风险评价分类不包括()。A.零风险等级B.低风险等级C.中风险等级D.高风险等级正确答案：A参考解析：基金产品风险应当至少包括以下三个等级：低风险等级、中风险等级、高风险等级。(13.)关于ETF的交易规则，不正确的是()。A.上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值B.实行涨跌幅限制；涨跌幅设置为10%C.买入申报是为100份及其整数倍,不足100份的不可以卖出D.基金申报价最小变动单位为0.001元正确答案：C参考解析：买入申报量为100份及其整数倍，不足100份的部分可以卖出。(14.)以下关于债券基金和基金区别的说法中，错误的是()。A.单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会上升B.基金债券没有固定的到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的证券的平均到期日C.单一债券的信用风险比较集中D.债券基金的平均到期日常常会相对固定正确答案：A参考解析：单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会下降。故A项错误。(15.)基金管理人应在每年结束后()日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。A.30B.60C.180D.90正确答案：D参考解析：基金管理人应在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。(16.)根据《证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行的首要职责是()。A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项D.按照规定监督基金管理人的运作投资正确答案：A参考解析：根据《证券投资基金法》规定，安全保管基金财产是基金托管人应当履行的首要职责。(17.)()是正当竞争的前提；()是正当竞争的基础；()是正当竞争的表现。A.合法竞争；有序竞争；公平竞争B.公平竞争；合法竞争；有序竞争C.合法竞争；合理竞争；公平竞争D.公平竞争；有效竞争；有序竞争正确答案：B参考解析：基金从业人员应当公平、合法、有序地进行竞争。其中，公平竞争是正当竞争的前提；合法竞争是正当竞争的基础；有序竞争是正当竞争的表现。(18.)合规管理的基本原则不包括()。A.独立性原则B.公正性原则C.利益性原则D.协调性原则正确答案：C参考解析：合规管理的基本原则是：独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则、协调性原则。(19.)下列()不属于我国基金份额持有人享有的权利。A.查阅或者复制未公开披露的基金信息资料B.参与分配清算后的剩余基金财产C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额D.按照规定要求召开基金份额持有人大会正确答案：A参考解析：我国基金份额持有人可以查阅或者复制公开披露的基金信息资料。故A项错误。(20.)封闭式基金份额要达到上市交易的条件，基金募集金额不得低于人民币()。A.5000万元B.1亿元C.2亿元D.5亿元正确答案：C参考解析：封闭式墓金份额上市交易，应当符合下列条件：（1）基金的募集符合《证券投资基金法》规定；（2）基金合同期限为5年以上；（3）基金募集金额不低于2亿元人民币；⑷基金份额持有人不少于1000人；（5）基金份额上市交易规则规定的其他条件。(21.)依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取的监管措施不包括()。A.刑事处罚B.行政处罚C.限制交易D.调查取证正确答案：A参考解析：依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取下列监管措施：①检查；②调查取证；③限制交易；④行政处罚。(22.)申请设立基金时，基金管理人不需要向监管机构提交的文件是()。A.基金申请报告B.基金托管协议草案C.招募说明书草案D.上市交易公告书正确答案：D参考解析：申请募集基金应提交的主要文件包括：基金募集申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、律师事务所出具的法律意见书等。(23.)以下哪项不是《证券投资基金法》规定的基金托管人须满足的条件()。A.有安全高效的清算、交割系统B.有50人以上的从业人员C.设有专门的托管部门D.有符合要求的营业场所正确答案：B参考解析：担任基金托管人，应当具备下列条件，并经中国证监会和中国银监会核准：1.净资产和风险控制指标符合有关规定。2.设有专门的基金托管部门。3.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数。4.有安全保管基金财产的条件。5.有安全高效的清算、交割系统。6.有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施。7.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度。8.法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。(24.)当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值超过()时，基金管理人将就此事项进行临时报告。A.0.1%B.0.5%C.1%D.10%正确答案：B参考解析：目前，按我国基金信息披露法规要求，当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对超过0.5%时，基金管理人将在事件发生之日起2日内就此事项进行临时报告。(25.)货币型基金的认购费一般为()。A.0B.1%-1.5%C.1%D.1%以下正确答案：A参考解析：货币型基金一般认购费为0。(26.)()，全国首只自贸区主题投资基金上海自贸区股权投资基金发起设立。A.2013年12月28日B.2014年12月28日C.2013年11月15日D.2014年11月15日正确答案：B参考解析：2014年12月28日，作为全国首只自贸区主题投资基金，上海自贸区股权投资基金发起设立，规模50亿人民币，成为基金行业助力自贸试验区制度创新、金融创新、重点产业发展的典范。(27.)基金管理公司和基金代销机构制作发布的基金宣传推介材料，应当规定要求报送的报告材料不包括()。A.宣传推介材料的形式和用途说明B.基金管理公司督察长出具的合规意见书C.基金托管银行出具的基金业绩复核函的原件D.相关获奖证明复印件正确答案：C参考解析：报告材料的内容包括：基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。(28.)基金管理人应当设立督察长对()负责。A.董事会B.股东大会C.中国证监会D.监事会正确答案：A参考解析：基金管理公司的督察长，对董事会负责。(29.)基金管理公司内部控制机制不包括如下层次()。A.公司管理层对人员和业务的监督控制B.员工自律C.董事会或其领导下的专门委员会的监督、控制和指导D.各部门主管（不包括监察稽核）的检查监督正确答案：D参考解析：基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：①员工自律;②各部门主管（包括监察稽核）的检查监督;③公司管理层对人员和业务的监督控制;④董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。D的描述的不包括监察稽核,所以错误。(30.)当基金管理人员及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以()利益优先。A.基金管理人员B.基金份额持有人C.基金托管人员D.基金销售机构正确答案：B参考解析：当基金管理人员及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金份额持有人利益优先。(31.)下列关于基金的分类说法错误的是()。A.根据法律形式可以将基金分为契约型基金、公司型基金B.根据投资理念可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金C.根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金D.根据运作方式可以将基金分为封闭式基金和开放式基金正确答案：B参考解析：根据投资目标可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。(32.)目前我国证券投资基金反映的是一种()关系。A.信托B.债权C.担保D.股权正确答案：A参考解析：目前我国证券投资基金反映的是一种信托关系。(33.)基金管理人的合规审核包含的程序不包括〔）.A.制定合规审核核机制B.合规审核调查C.合规审核后续完善D.合规审核评价正确答案：C参考解析：基金管理人的合规审核包含以下程序:制定合规审核机制、合规审核调查、合规审核评价。(34.)平衡型基金具有的特点不包括()。A.既注重资本增值又注重当期收入B.兼具增长与收入双重目标C.风险、收益介于增长型基金与收入型基金之间D.与增长型基金相比，风险大、收益高正确答案：D参考解析：与增长型基金相比，风险小、收益低.(35.)()，也称”结构性的早期干预和解决方案“，其精髓在于金融监管机构要尽可能赶在金融机构完全亏损之前采取有效措施，以便让金融机构股东之外的其他人不受损失。A.公开监管B.高效监管C.适度监管D.审慎监管正确答案：D参考解析：审慎监管，也称“结构性的早期干预和解决方案”，其精髓在于金融监管机构要尽可能赶在金融机构完全亏损之前采取有效措施，以便让金融机构股东之外的其他人不受损失。(36.)基金信息的原则体现在披露内容和()。A.披露完整B.披露准确C.披露要点D.披露形式正确答案：D参考解析：基金信息披露的原则体现在披露内容和披露形式两方面的要求上。(37.)根据投资目标不同，基金的分类不包括()。A.平衡型基金B.收入型基金C.私募基金D.增长型基金正确答案：C参考解析：根据投资目标不同，可将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。私募基金是按募集方式来分的。(38.)开放式基金份额的认购、申购和赎回业务可以由()直接办理也可以由其委托其他机构代为办理。A.基金管理人B.基金销售机构C.商业银行D.保险公司正确答案：A参考解析：基金管理人员直接理即直销，其他三项为代销。(39.)()是指公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。A.健全性原则B.有效性原则C.独立性原则D.相互制约原则正确答案：D参考解析：相互制约原则的定义。(40.)投资者将上市开放式基金份额从TA系统转入证券登记系统，自()日开始，投资者可以通过转入方证券营业部申报在深圳证券交易所卖出或赎回基金份额。A.T+2B.T+3C.T+1D.T+4正确答案：A参考解析：投资者将上市开放式基金份额从TA系统转入证券登记系统，自T+2日开始，投资者可以通过转入方证券营业部申报在深圳证券交易所卖出或赎回基金份额。(41.)关于基金监管的“三公原则”，下列说法错误的是()。A.基金市场必须要有充分的透明度，要实现信息的公开化B.参与市场的主体具有完全平等的权利C.监管部门执法必须公正D.监管部门必须依法监管正确答案：D参考解析：此题考察“公开、公平、公正原则”的含义。(42.)公司型基金与契约型基金的主要区别是()。A.基金规模是否变化B.基金募集是否为公募C.基金是否上市交易D.基金是否为独立的法人正确答案：D参考解析：二者之间的区别主要表现在法律形式的不同。(43.)()和()独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。A.公司督察长；独立董事B.公司督察长；内部监察稽核部门C.独立董事；内部监察稽核部门D.理事长；内部监察稽核部门正确答案：B参考解析：公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。(44.)下列关于我国的开放式基金的认购费率和收费模式的说法不正确的是()。A.基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率B.开放式基金的认购费率不得超过认购金额的2.5%C.货币市场基金一般不收取认购费D.基金份额的认购通常采用前端收费和后端收费两种模式正确答案：B参考解析：《证券投资基金销售管理办法》规定，开放式基金的认购费率不得超过认购金额的5%。在具体实践中，基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国股票基金的认购费率最高不超过1.5%，债券基金的认购费率通常在1%以下，货币市场基金一般不收取认购费。基金份额的认购通常采用前端收费和后端收费两种模式。前端收费是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式；后端收费是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。后端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者能长期持有基金，所以后端收费的认购费率一般设计为随着基金份额持有时间的延长而递减，持有至一定时间后费率可降为零。(45.)以下关于基金份额发售的各种说法不正确的是()。A.基金管理人应当在自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。B.基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期不得超过6个月。C.基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件D.基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前；任何人不得动用正确答案：B参考解析：基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过3个月。(46.)()调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。A.诚实守信B.守法合规C.忠诚尽责D.专业审慎正确答案：B参考解析：守法合规调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。(47.)守法合规是对()职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。A.基金管理机构B.基金从业人员C.基金监督机构D.基金销售机构正确答案：B参考解析：守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。(48.)下列各项说法中，错误的是()。A.揭示投资风险B.不得夸大业绩，但可以预测未来的业绩C.告知客户投资的基本流程和一般原则D.不得进行虚假或者误导性陈述正确答案：B参考解析：不可以预测未来的业绩。(49.)关于基金份额认购的收费模式的表述,正确的是()。A.前端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金B.只能采用前端收费模式C.采用前端收费和后端收费两种模式D.以上说法都对正确答案：C参考解析：后端收费设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金；基金份额认购通常采用前端收费和后端收费两种模式。(50.)不属于基金巨额赎回的是()。A.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的8%B.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%C.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的11%D.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的12%正确答案：A参考解析：单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额10%，为巨额赎回。8%小于10%，故：A选项不属于基金巨额赎回。(51.)下列不属于公司员工违反忠实义务的是()。A.以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户B.对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质C.不得参与任何操纵市场的行为D.向任何其他人透露、除非是代表客户履行职责的行为，关于客户、公司的任何证券交易或与此有关的信息正确答案：C参考解析：公司所有员工不得从事以下违反忠实义务的行为：1.以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户。2.对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质。3.参与任何对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为、实践或商业交往。4.参与任何操纵市场的行为。5.向任何其他人透露（除非是代表客户履行职责的行为）关于客户、公司的任何证券交易或与此有关的信息。(52.)基金管理人的内部控制机制的层次包括()。Ⅰ.员工自律Ⅱ.各部门主管的检查监督Ⅲ.公司管理层对人员和业务的监督控制Ⅳ.董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：B参考解析：基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：一是员工自律；二是各部门主管（包括监察稽核）的检查监督；三是公司管理层对人员和业务的监督控制；四是董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。(53.)依据证券投资法规规定，我国封闭式基金的募集期限为()个月。A.1B.2C.3D.4正确答案：C参考解析：目前我国封闭式基金的募集期限一般是3个月。(54.)基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金类型是()。A.开放式基金B.封闭式基金C.对冲基金D.契约型基金正确答案：B参考解析：封闭式基金的定义。(55.)()不属于封闭式基金的特点。A.基金份额固定B.没有赎回压力C.扩展能力较大D.资金可用于长期投资正确答案：C参考解析：封闭式基金份额固定，即使基金表现好，其扩展能力也受到较大的限制。(56.)基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括()。A.基金托管人B.基金代销机构C.基金管理人D.基金份额持有人正确答案：B参考解析：我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。(57.)()是指通过歪曲证券价格或人为虚増交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。A.内葛交易B.操纵市场C.不正当竞争D.虚假陈述正确答案：B参考解析：操纵市场是指通过扭曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。(58.)保本基金从本质上讲是一种()。A.股票基金B.债券基金C.混合基金D.平衡基金正确答案：C参考解析：保本基金从本质上讲是一种混合基金。(59.)以下不属于基金销售机构的是()。A.商业银行B.证券公司C.中国结算公司D.证券投资咨询机构正确答案：C参考解析：目前可从事基金销售的机构主要包括商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。(60.)以下哪项关于保本基金的描述是错误的()。A.投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获取潜在的回报B.保证投资者投资到期时至少能够获得投资本金或者一定回报C.在任意时间保证投资者本金安全D.采用投资组合保险策略正确答案：C参考解析：保本基金也有一定程度的投资风险。(61.)保证公司经营运作严格遵守国家法律法规和行业监管规则，自觉形成受法经营、规范运作的经营思想和经营理念，这是内部控制的()。A.原则B.目标C.基本要素D.机制正确答案：B参考解析：考察内部控制的三个目标。(62.)目前，封闭式基金交易报价的最小变动单位为()元人民币。A.0.1B.0.01C.0.001D.0.0001正确答案：C参考解析：封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。(63.)()是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作，尽职尽责。A.忠诚B.尽责C.诚实D.守信正确答案：B参考解析：尽责是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作，尽职尽责。(64.)关于基金销售费用，下列说法错误的是()。A.基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费B.按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费D.销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式正确答案：A参考解析：基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费。(65.)我国的基金自律组织是()成立的中国证券投资基金业协会。A.1991年8月28日B.2002年12月4日C.2012年6月6日D.2013年2月4日正确答案：C参考解析：我国的基金自律组织是2012年6月6日成立的中国证券投资基金业协会。(66.)2012年2月，A证券公司上海市北京东路营业部的个别人员在销售B基金管理公司某债券基金过程中，承诺客户该产品预期收益率7%。对这种行为，下列说法正确的是()。A.这一行为是有利于投资者的，是符合有关法律的B.这一行为是对投资者的保障，减小降低了投资者的投资风险C.这一行为是对投资者的保障，但却是违法行为D.这一行为是对投资者的误导，有损其所在机构和基金业的声誉正确答案：D参考解析：A证券公司在基金代销活动中违规对投资者做出盈亏承诺。这一行为是对投资者的误导，增大了投资者的投资风险，有损其所在机构和基金业的声誉。(67.)()即货币资金的融通。A.融资B.金融C.理财D.筹资正确答案：B参考解析：所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。(68.)估值委员会所议事项包括()。Ⅰ.制定、修订公司的估值政策及程序；Ⅱ.制定、修订估值流程及人员的分工和职责；Ⅲ.制定、修订投资品种的估值方法；Ⅳ.其他需要估值委员会审议的事项。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：D参考解析：估值委员会所议事项包括：1、制定、修订公司的估值政策及程序；2、制定、修订估值流程及人员的分工和职责；3、制定、修订投资品种的估值方法；4、其他需要估值委员会审议的事项。(69.)—般基金管理公司内部设有四大专业委员会()。Ⅰ.投资决策委员会Ⅱ.产品审批委员会Ⅲ.风险控制委员会Ⅳ.运营估值委员会Ⅴ.研究发展委员会A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ正确答案：A参考解析：—般基金管理公司内部设有四大专业委员会；投资决策委员会、产品审批委员会、风险控制委员会和运营估值委员会。(70.)公司型基金的最高权力机构是()。A.基金公司监事会B.基金公司董事会C.基金管理公司董事会D.基金公司股东大会正确答案：D参考解析：公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司，而股东大会是股份公司的最高权力机构。(71.)基金公司在风险管理中应当遵循以下基本原则()。Ⅰ.最低性原则Ⅱ.局面性原则Ⅲ.权责匹配原则Ⅳ.独立性原则Ⅴ.定性和定量相结合原则Ⅵ.适时性原则。A.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ正确答案：A参考解析：基金公司在风险管理中应当遵循以下基本原则：（l）最高性原则（2）全面性原则（3）权责匹配原则（4）独立性原则（5）定性和定量相结合原则（6）适时性原则。(72.)基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在()个月内选任新基金托管人。A.3B.12C.6D.24正确答案：C参考解析：基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人。(73.)基金合同生效不足()的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月正确答案：B参考解析：基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。基金合同生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。(74.)基金认购与基金申购的区别不包括()。A.认购费一般低于申购费B.认购是按1元进行认购，申购通常按未知价确认C.认购份额要在基金合同生效时确认D.申购份额通常在T+2日之内确认，并且有封闭期正确答案：D参考解析：D项，认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。(75.)金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证,债券类金融资产不包括()。A.票据B.债券C.契约型投资工具D.各类股票正确答案：D参考解析：在金融市场上，资金的供给者通过投资金融工具获得各种类型的金融资产，金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。一般分为债券类金融资产和股权类金融资产两类。债券类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。(76.)美国的《投资公司法》和《投资顾问法》于()年颁布，这两部法律日后成为其他国家基金立法的重要参考。A.1867B.1958C.1922D.1940正确答案：D参考解析：美囯监管部门开始对基金加强监管，其中1940年出台的《投资公司法》与《投资顾问法》不但对美国基金业的发展具有基石性作用，也对基金在全球的普及性发展影响深远。(77.)某商业银行拟申请基金托管人资格，其应具备条件()。A.基金管理人出具委托其托管的委托涵B.基金托管人出具委托其托管的委托涵C.具备安全保管基金全部资产的条件D.该商业银行向监管机构出具有托管能力的保证函正确答案：C参考解析：申请取得基金托管资格，应当具备下列条件，并经中国证监会中国银监会核准:1.净资产和资本充足率符合有关规定；2.设有专门的基金托管部门.3.取得基金从业资格的专职人员达到法走人数；4今有安全保管基金财产的条件；5有安全高效的清算、交割系统；6.有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施7.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度：8.法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。(78.)下列关于封闭式基金和开放式基金的说法错误的是()。A.开放式基金的认购程序包括认购和确认B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费C.封闭式基金的认购价格按1元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购正确答案：D参考解析：封闭式基金的认购在发售方式上，主要有网上发售与网下发售两种方式。(79.)以下关于ETF份额认购的说法正确的是()。A.只能用现金认购B.可以用现金认购，也可用证券认购C.只能用证券认购D.不能用现金认购，也不能用证券认购正确答案：B参考解析：ETF份额的认购可分为现金认购和证券认购。(80.)为能够保证本金安全，避险策略基金通常会将大部分资金投资于()。A.股票B.货币市场工具C.衍生金融工具D.与基金到期日一致的债券正确答案：D参考解析：为能够保证本金安全，避险策略基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券(81.)ETF联接基金投资于目标ETF资产不得低于基金资产净值的()A.60%B.50%C.80%D.90%正确答案：D参考解析：根据中国证监会的相关指引，ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金净值的90%.其余部分应投资于标的指数的成分股和备选成分股以及中国证监会规定的其他证券品种。(82.)一般认为，世界上第一只开放式基金是()。A.海外及殖民地政府信托B.苏格兰美国投资信托C.马萨诸塞金融服务公司D.马萨诸塞投资信托基金正确答案：D参考解析：1924年由200多名哈佛大学教授出资5万美元在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。(83.)基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下原则()。Ⅰ.投资人利益优先原则Ⅱ.全面性原则Ⅲ.客观性原则Ⅳ.及时性原则A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：D参考解析：基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则、及时性原则。(84.)关于封闭式基金账户的陈述，正确的是()。A.基金账户只能用于基金认购及交易B.基金账户在商业银行办理C.基金账户开户在证券登记机构办理D.每个有效身份证件可以开立多个基金账户正确答案：C参考解析：基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易。个人投资者开立基金账户,需持本人身份证到证券注册登记机构办理开户手续。每个有效证件只允许开设1个基金账户，已开设证券账户的不能再重复开设基金账户。(85.)目前，我国基金的交易佣金不得高于成交金额的()。A.0.025%B.0.5%C.0.05%D.0.3%正确答案：D参考解析：按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%，起点5元，由证券公司向投资者收取。(86.)()的目的在于保证基金从业人员具备必要的执业能力和专业水平。A.持续学习B.持证上岗C.守法合规D.诚实守信正确答案：B参考解析：持证上岗的目的在于保证基金从业人员具备必要的执业能力和专业水平。(87.)基金托管人技术系统的内部控制应通过严格的管理措施，确保系统安全运行，其中不包括()。A.授权制度B.信息披露制度C.门禁制度D.内外网分离制度正确答案：B参考解析：技术系统的内部控制的内容。(88.)我国《证券投资基金法》自()起施行。A.2003年6月1日B.2004年6月1日C.2004年7月1日D.2003年7月1日正确答案：B参考解析：考察我国基金发展的历程。2004年6月1日开始实施的《证券投资基金法》，为我国基金业的发展奠定了重要的法律基础，标志着我国基金业的发展进入了一个全新的发展阶段。(89.)()是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试；取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。A.持证上岗B.持续学习C.合理就业D.专业审慎正确答案：A参考解析：持证上岗是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。(90.)甲在担任A基金