基金法律法规、职业道德与业务规范-《基金法律法规、职业道德与规范》考前冲刺15

基金法律法规、职业道德与业务规范-《基金法律法规、职业道德与规范》考前冲刺15单选题（共100题，共100分）(1.)金融市场按照交易工具的期限分为()。A.票据市场（江南博哥）和证券市场B.现货市场和期货市场C.货币市场和资本市场D.外汇市场和黄金市场正确答案：C参考解析：金融市场按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场。(2.)ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后()。A.6位B.5位C.7位D.8位正确答案：D参考解析：为了保证份额折算的准确性，ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后8位。(3.)督察长在履行职责时应该坚持原则、独立客观，以保护()为根本出发点，公平对待投资者。A.公司B.持有人利益C.股东D.管理层正确答案：B参考解析：督察长在履行职责时应该坚持原则、独立客观，以保护持有人利益为根本出发点，公平对待投资者。(4.)投资部按照投资标的可以细分为()。Ⅰ.权益部Ⅱ.债券部Ⅲ.衍生投资部Ⅳ.国际投资部等?A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：D参考解析：投资部按照投资标的可以细分为权益部、债券部、衍生投资部、国际投资部等(5.)关于信息技术系统风险，下列说法错误的是()。A.信息技术系统尤其是重要信息技术系统应具有确保各种情况下业务持续运作的冗余能力，包括电力及通信系统的持续供应，系统和重要数据的本地备份、异地备份和关键设备的备份等；B.信息技术人员要具有及时判断、处理各种信息技术事故和恢复系统运行的专业能力，信息技术部门在建立各种紧急情况下的信息技术应急预案，不必定期演练；C.系统程序变更、新系统上线前应经过严格的业务测试和审批，确保系统的功能性、安全性符合公司风险管理要求；D.对网络、重要系统、核心数据库的安全保护、访问和登录进行严格的控制，关键业务需要双人操作或相互复核，应有多种备份措施来确保数据安全，并有对备份数据准确性的验证措施。正确答案：B参考解析：信息技术系统尤其是重要信息技术系统应具有确保各种情况下业务持续运作的冗余能力，包括电力及通信系统的持续供应，系统和重要数据的本地备份、异地备份和关键设备的备份等；信息技术人员要具有及时判断、处理各种信息技术事故和恢复系统运行的专业能力，信息技术部门应建立各种紧急情况下的信息技术应急预案，并定期演练；系统程序变更、新系统上线前应经过严格的业务测试和审批，确保系统的功能性、安全性符合公司风险管理要求；对网络、重要系统、核心数据库的安全保护、访问和登录进行严格的控制，关键业务需要双人操作或相互复核，应有多种备份措施来确保数据安全，并有对备份数据准确性的验证措施；以权限最小化和集中化为原则，严格公司投研、交易、客户等各类核心数据的管理，防止数据泄露；选择核心信息技术系统服务商应将服务商在系统生命周期内的长期支持和服务能力、应急响应能力和与公司运行相关的其他系统兼容性列为重点考核内容。(6.)合规独立性中，最重要的是()。A.部门独立性B.机制独立性C.问责独立性D.以上都正确正确答案：A参考解析：合规独立性包括部门、机制和问责等独立性，其中，合规部门的独立性最为重要。(7.)基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益，属于合规风险中的()。A.投资合规性风险B.销售合规性风险C.信息披露合规性风险D.反洗钱合规性风险正确答案：A参考解析：基金管理投资合规性风险涉及基金管理人未按法规及基金合同规定建立和管理投资对象备选库；基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信息，从事或者明示、暗示他人相关交易活动，运用基金财产从事操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；不公平对待不同投资组合，直接或者通过与第三方的交易安排在不同投资组合之间进行利益输送；基金收益分配违规失信以及公司内控薄弱、从业人员未勤勉尽责，导致基金操作失误等风险事件。(8.)基金管理人召集基金份额持有人大会，应至少提前30日公告大会的事项不包括()。A.基金份额持有人名录B.召开时间C.表决方式D.审议事项正确答案：A参考解析：管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。(9.)基金持有人与基金管理人之间是()关系。A.投资B.信托C.中介服务D.控股正确答案：B参考解析：基金持有人与基金管理人之间是信托关系。(10.)当基金二级市场交易价格高于其份额净值时，称为()。A.溢价交易B.折价交易C.平价交易D.不确定正确答案：A参考解析：溢价交易的定义。(11.)()是投资基金中最主要的一种类别。A.私募股权基金B.对冲基金C.证券投资基金D.另类投资基金正确答案：C参考解析：证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别。(12.)()即基金份额的持有人、基金产品的投资人，是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人，是开展基金一切活动的中心。A.基金托管人B.基金管理人C.基金客户D.基金当事人正确答案：C参考解析：考査基金客户的定义。(13.)客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是()。A.在发行新基金时群发手机短信以广而告之新基金发行的信息B.向基金持有人解答各类疑问C.通过电视向基金投资者传输正确的投资理念D.向基金持有人邮寄投资策略报告正确答案：A参考解析：A选项是广告促销，属于基金促销手段。(14.)不主动寻求取得超越市场表现的基金是（）。A.积极成长基金B.主动型基金C.灵活配置基金D.指数型基金正确答案：D参考解析：与主动型基金不同，被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为“指数型基金”。(15.)下列不属于内部控制原则的是（）。A.相互制约B.独立性C.健全性D.客观性正确答案：D参考解析：内部控制的五原则是：①健全性②有效性；③独立性；④相互制约；⑤成本效益原则。(16.)当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当()保障基金投资人的合法利益。A.优先B.其次C.最后D.不必正确答案：A参考解析：基金销售人员基本行为规范要求基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当确保投资者的利益优先。(17.)基金管理人办理基金份额的申购，可以收取()。A.认购费B.过户费C.手续费D.申购费正确答案：D参考解析：基金销售费用包括基金的申购（认购）费、赎回费和销售服务费。基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取认购费。基金管理人办理基金份额的申购，可以收取申购费。(18.)基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间()个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。A.3B.7C.10D.20正确答案：D参考解析：基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。(19.)基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足()个月的除外。A.1B.3C.6D.12正确答案：C参考解析：基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。(20.)基金监管的基本原则有()。Ⅰ.保障投资人利益原则Ⅱ.适度监管原则Ⅲ.高效监管原则Ⅳ.审慎监管原则A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：D参考解析：基金监管的基本原则包括：（1）保障投资人的利益原则。（2）适度监管原则。（3）高效监管原则。（4）依法监管原则。（5）审慎监管原则。（6）公开、公平、公正监管原则。(21.)随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化。这是道德()的特征。A.约束性B.时代性C.继承性D.具体性正确答案：C参考解析：道德具有继承性。随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化，因此，没有永恒不变的道德，道德总是随着社会经济的发展而不断地改变着。因为决定或者影响道德形成和发展的各种因素具有历史延续性，所以，道德也必然与文化、民俗、宗教、伦理等一样有着历史的传承。(22.)开放式基金()公布基金单位资产净值。A.每季度B.每周C.每月D.每日正确答案：D参考解析：开放式基金每日公布单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书。(23.)()渠道有广泛的客户基础，和客户有全面的业务联系，可以提供多样化的客户服务。A.代销B.直销C.包销D.承销正确答案：A参考解析：代销渠道有广泛的客户基础和客户有全面的业务联系，可以提供多样化的客户服务。(24.)()结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。A.收入型基金B.成长型基金C.ETFD.LOF正确答案：D参考解析：LOF结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。(25.)商业银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务。此项业务属于银行的()。A.资产业务B.负债业务C.表外业务D.代理业务正确答案：C参考解析：美国财政部金融研究办公室发布的《资产管理与金融稳定报告》对资产管理行业涉及的范围进行了详细划分，其中，银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务的业务属于表外业务，受美联储监管，同时豁免在美国证监会注册，除非投资于在美国证券交易委员会（SEC）注册的投资公司。(26.)根据投资目标的不同，可以将基金分为()。A.收入型基金、增长型基金和平衡型基金B.主动型基金和被动型基金C.公司型基金和契约型基金D.在基金和离岸基金正确答案：A参考解析：根据投资目标的不同，可以将基金分为收入型基金、增长型基金和平衡型基金3种类型。(27.)下列关于混合型基金，说法错误的是()。A.混合型基金同时投资于股票、债券B.混合型基金的风险小于股票基金C.混合型基金的收益小于债券基金D.混合型基金的收益介于股票基金和债券基金之间正确答案：C参考解析：混合型基金的收益大于债券基金。(28.)按股票市值的大小分类的股票类型不包括()。A.大盘股B.小盘股C.中盘股D.蓝筹股正确答案：D参考解析：按股票市值的大小将股票分为小盘股票、中盘股票与大盘股票，是一种最基本的股票分析方法。(29.)根据相关法规，基金年度报告应由()独立董事签字同意。A.2/3以上B.1/3以上C.全部D.—半正确答案：A参考解析：根据相关法规，基金年度报告应由2/3以上独立董事签字同意。(30.)基金托管人的职责，不包括下列哪项()。A.基金资产保管B.基金资金清算C.会计复核D.负责基金资产的投资运作正确答案：D参考解析：基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任(31.)货币市场是融资期限在()的金融市场。A.半年以内B.一年以内C.一年以上D.五年以上正确答案：B参考解析：货币市场又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。短期资金多在流通领域起货币作用，主要解决市场参与者短期性的周转和余额调剂问题。(32.)()不是系列基金特点的主要表现。A.多个基金共用一个基金合同B.子基金独立运作C.子基金之间可以进行相互转换D.各子基金并不可以进行相互转换正确答案：D参考解析：系列基金是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作,子基金之间可以进行相互转换。(33.)当前我国QDII基金的认购程序的步骤不包括()。A.审核B.开户C.认购D.确认正确答案：A参考解析：当前我国QDII基金的认购程序主要包括开户、认购、确认三个步骤。(34.)管理人报告披露内容不包括()。A.基金业绩评级B.基金经理工作报告C.遵规守信情况说明D.基金经理简介正确答案：A参考解析：管理人报告的披露内容主要包括基金经理简介、遵规守信情况说明和基金经理工作报告等内容。(35.)开放式基金的投资人开立的()是基金注册登记人为基金投资人开立的、用于记录其持有的基金份额及其变动情况的账户。A.基金账户B.证券账户C.资金账户D.第三方账户正确答案：A参考解析：基金账户是基金登记人为基金投资者开立的、用于记录其持有的基金份额余额和变动情况的账户。(36.)按照资金来源和用途，基金可以分成()。A.公募基金与私募基金B.公司型基金与契约型基金C.在岸基金与离岸基金D.债券型基金与股票型基金正确答案：C参考解析：按照资金来源和用途，基金可以分成在岸基金和离岸基金。(37.)基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形()。Ⅰ.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；Ⅱ.预测基金的证券投资业绩；违规承诺收益或者承担损失；Ⅲ.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；Ⅳ.夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述；Ⅴ.登载单位或者个人的推荐性文字；中国证监会规定的其他情形。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ正确答案：D参考解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；预测基金的证券投资业绩；违规承诺收益或者承担损失；诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述；登载单位或者个人的推荐性文字；中国证监会规定的其他情形。(38.)合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行的职责不包括()。A.制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等B.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导C.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门D.审核评价基金托管人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求正确答案：D参考解析：审核评价基金管理人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求。(39.)广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金内部监督部门以及()对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。A.专业评估机构B.审计机构C.会计机构D.社会力量正确答案：D参考解析：广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。狭义的基金监管一般专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。(40.)开放式基金的发售基金管理人办理，基金管理人应当在基金份额发售前()日公布招募说明书、基金合同和其他相关文件。A.3B.2C.4D.1正确答案：A参考解析：基金管理人应当在基金份额发售的3日前公开招募说明书、基金合同及其他相关文件。(41.)老基金存在的问题不包括()。A.存在基本的法律规范，普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题B.受地方政府要求服务地方经济需要的引导以及当时境内证券市场规模狭小的限制C.老基金深受房地产市场降温、实业投资无法实现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高D.发展带有很大的探索性、自发性与规范性。正确答案：D参考解析：老基金存在的问题主要表现在以下3个方面：一是缺乏基本的法律规范，普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题；二是受地方政府要求服务地方经济需要的引导以及当时境内证券市场规模狭小的限制；三是老基金深受房地产市场降温、实业投资无法实现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高。(42.)基金认购与基金申购略有不同，其区别一般不包括()。A.认购费一般低于申购费B.认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认C.认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期D.申购份额通常在T+1日之内确认正确答案：D参考解析：申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。故D项错误。(43.)进行ETF折价套利交易未涉及到()。A.在二级市场上卖出股票B.在一级市场赎回ETF份额C.在二级市场买进ETF份额D.在二级市场买进股票正确答案：D参考解析：当二级市场ETF交易价格低于其份额净值，即发生折价交易时，大的投资者可以通过在二级市场低价买进ETF.然后在一级市场赎回（高价卖出）份额，再与二级市场上卖掉股票而实现套利交易。当二级市场ETF交易价格高于其份额净值，即发生溢价交易时，大的投资者可以在二级市场买进一篮子股票，于一级市场按份额净值转换为ETF（相当于低价买入ETF）份额，再于二级市场上高价卖掉ETF而实现套利交易。(44.)对基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起()日内做出批准或者不予批准的决定。A.10B.30C.15D.60正确答案：D参考解析：基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起60日内做出批准或者不予批准的决定；不予批准应当说明理由。(45.)不收取销售服务费的，对持有持续期少于3个月的投资人收取不低于()的赎回费，并将上述赎回费总额的()计入基金财产。A.0.75%；75%B.0.75%；50%C.0.5%；50%D.0.5%；75%正确答案：D参考解析：不收取销售服务费的，对持有持续期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费总额的75%计入基金财产。(46.)以下关于基金募集监管方面的表述，正确的是()。A.注册制对基金的募集主要进行合治规性的审查B.资本市场不发达的国家一般实行注册制C.核准制对基金的募集不进行实质性审查D.注册制主要适用于新兴资本市场国家正确答案：A参考解析：我国改革基金募集核准制为基金募集注册制，即对于公开募集基金，监管机构不再进行实质性审核，而只是进行合规性审查。(47.)以下关于QDⅡ基金份额认购的说法错误的是()。A.发售QDⅡ基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格B.发售QDⅡ基金的基金管理人必须具备合格经营外汇业务资格C.基金管理人可以根据产品特点确定QDⅡ基金份额面值的大小D.QDⅡ基金份额不得用人民币认购，只可用美元或其他外汇货币为计价货币认购正确答案：D参考解析：QDⅡ基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购。(48.)()指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。A.全面性原则B.相互制约C.健全性原则D.独立性原则正确答案：C参考解析：健全性原则指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。(49.)根据基金的资金来源和用途的不同，可以将基金分为().A.离岸基金、在岸基金和国际基金B.债券基金和股票基金C.封闭式基金和开放式基金D.契约型基金和公司型基金正确答案：A参考解析：根据基金的资金来源和用途的不同，可以将基金分为离岸基金、在岸基金和国际基金(50.)契约型基金最基本的法律文件是()。A.基金合同B.发起人协议C.基金上市公告书D.基金招募说明书正确答案：A参考解析：契约型基金是依据基金合同而设立的一类基金。基金合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。(51.)季度报告的投资组合报告需要披露季末基金资产组合的()信息。A.全部债券明细B.前十名股票明细C.前十名债券明细D.全部股票明细正确答案：B参考解析：在季度报告的投资组合报告中，需要披露基金资产组合，按行业分类的股票投资组合，前十名股票明细，按券种分类的债券投资组合，前五名债券明细，投资贵金属、股指期货、国债期货等情况，以及投资组合报告附注等内容。(52.)我国上海、深圳交易所属于()。A.基金自律管理机构B.基金监管机构C.基金投资顾问机构D.基金销售机构正确答案：A参考解析：证券交易所是基金的自律管理机构之一。我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。(53.)根据中国证监会对基金类別的分类标准，()以上的基金资产投资于债券的为债券基金。A.80%B.60%C.70%D.50%正确答案：A参考解析：根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。(54.)基金职业道德修养的方法不包括()。A.深刻领会基金职业道德规范B.正确树立基金职业道德观念C.坚决维护基金职业道德规范D.积极参加基金职业道德实践正确答案：C参考解析：基金职业道德修养的方法：正确树立基金职业道德观念、深刻领会基金职业道德规范、积极参加基金职业道德实践。(55.)基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载()。A.从合同生效之日起计算的业绩B.最近10个完整会计年度的业绩C.当年上半年的业绩D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩正确答案：B参考解析：基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。(56.)基金管理人应建立电子信息数据的()制度，重要数据应当()并且长期保存。A.即时保存和备份；本地备份B.定期保存和备份；异地备份C.即时保存和备份；异地备份D.定期保存和备份；本地备份正确答案：C参考解析：基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当异地备份并且长期保存。(57.)基金股票投资组合报告中重大变动的披露内容不包括()。A.对累计买入、累计卖出价值前20名的股票价值低于2%的应披露前20名的股票明细B.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值2%的股票明细C.整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额D.期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前10名债券明细正确答案：D参考解析：基金投资组合报告的披露的内容。(58.)公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的()。A.健全性原则B.有效性原则C.独立性原则D.相互制约原则正确答案：C参考解析：这体现的是基金管理公司内部控制的独立性原则。(59.)()基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收人的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。A.收入型B.避税型C.增长型D.货币市场型正确答案：C参考解析：增长型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收人的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。(60.)()是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。A.协调性原则B.独立性原则C.公正性原则D.专业性原则正确答案：A参考解析：协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。(61.)基金销售人员禁止性规范包括()。Ⅰ.不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏Ⅱ.在陈述所推介基金时，应当客观、全面、准确Ⅲ.不得预测所推介基金的未来业绩Ⅳ.不得以个人名义接受投资者的款项A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：D参考解析：基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。(62.)基金行业的会员种类包括()。A.普通会员、联席会员、特别会员B.普通会员、公司会员、联席会员C.公司会员、联席会员、特备会员D.普通会员、公司会员、特别会员正确答案：A参考解析：基金管理人、基金托管人应当加入基金业协会，基金服务机构可以加入基金业协会，会员分为三类：普通会员、联席会员、特别会员。(63.)货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近()日年化收益率。A.3B.5C.7D.10正确答案：C参考解析：货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近7日年化收益率。(64.)基金市场的参与主体不包括()。A.基金当事人B.基金市场服务机构C.基金监管机构D.国定收益基金正确答案：D参考解析：基金市场的参与主体包括基金当事人、基金市场服务机构、监管和自律机构三大类。(65.)有关开放式基金申购、赎回的原则，正确的说法是()。A.基金实行“金额申购、份额赎回”原则B.基金实行“份额申购、金额赎回”原则C.基金实行“份额申购、份额赎回”原则D.基金实行“金额申购、金额赎回”原则正确答案：A参考解析：开放式基金的申购和赎回原则有：①股票基金、债券基金的申购和赎回原则，具体分为未知价交易原则和金额申购、份额赎回原则；②货币市场基金的申购和赎回原则，具体分为确定价原则和金额申购、份额赎回原则。(66.)相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上()。A.风险共担B.收益共享C.买者自慎D.买者自负正确答案：C参考解析：相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上买者自慎。(67.)基金管理人应当在()和()中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。A.基金月度报告；基金半年报告B.基金半年报告；基金年度报告C.基金季度报告；基金年度报告D.基金季度报告；基金半年度报告正确答案：B参考解析：基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。(68.)保本基金的投资目标是()。A.获得尽可能高的回报B.使投资风险尽可能低C.获得市场平均收益D.在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报正确答案：D参考解析：保本基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报(69.)以下关于封闭式基金的陈述，正确的是()。A.存续期一般在10年以上B.基金份额是固定的C.交易价格主要受一级市场供求关系的影响D.买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响正确答案：B参考解析：封闭式基金的存续期一般在5年以上；交易价格主要受二级市场供求关系的影响。(70.)下列关于证券投资基金的说法中，正确的是()。Ⅰ．反映的是债权债务关系，是一种债权凭证Ⅱ．是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种Ⅲ．是一种间接的投资工具，资金主要投向有价证券等金融工具或产品Ⅳ．可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：B参考解析：基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。故第1项说法错误。(71.)QDII基金不可以投资的金融产品或工具是()。A.政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可以国际金融组织发行的证券B.与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股C.银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具D.房地产抵押按揭、不动产等正确答案：D参考解析：根据有关规定.除中国证监会另有规定外，QDII基金可投资于下列金融产品或工具:1.银行存款、可转让存单、银行承兑票据,商业票据、回购协议、短期政府债券等货币发行工具。2.政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券。3.与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股，全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证。4.在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金。(72.)按照主要投资对象不同,可将基金分为()。A.股票基金、债券基金、保本基金、ETFB.股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金C.股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金D.成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金正确答案：C参考解析：根据投资对象的不同，可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。(73.)基金管理人应当在每个季度结束之日起()个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。A.10B.15C.30D.20正确答案：B参考解析：基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。(74.)目前，证券投资基金的主流产品是()。A.封闭式基金B.开放式基金C.公募基金D.私募基金正确答案：B参考解析：20世纪80年代以来，开放式基金的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。(75.)()，经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模为20亿元的两只封闭式基金-“基金开元”和“基金金泰”，由此拉开了中国证券投资基金试点的序幕。A.1997年11月27日B.1998年3月27日C.2000年10月8日D.2003年10月28日正确答案：B参考解析：1998年3月27日，经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模为20亿元的两只封闭式基金-“基金开元”和“基金金泰”，由此拉开了中国证券投资基金试点的序幕(76.)开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的()，并应当归入基金财产。A.10%B.25%C.30%D.50%正确答案：B参考解析：开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。(77.)下列关于封闭式基金募集、交易的陈述，不正确的是()。A.通过证券公司进行委托买卖B.在证券交易所上市交易C.交易费用为申购和赎回费用D.基金份额总额不因交易而变化正确答案：C参考解析：封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。c项，封闭式基金不可赎回。(78.)特殊类型的基金不包括()。A.基金中的基金B.保本基金C.ETFD.股票基金正确答案：D参考解析：另外还有系列基金、QDⅡ基金和分级基金等7类特殊类基金。(79.)下列关于货币市场基金的利润分配的说法错误的有()。A.货币市场基金每周五进行收益分配时，将同时分配周六和周日的收益B.投资者于周五申购或转换转入的基金份额享有周五、周六、周日的收益C.每周一至周四进行收益分配时，仅对当日收益进行分配D.投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五、周六、周日的收益正确答案：B参考解析：投资者于周五申购或转换转入的基金份额不享有周五、周六、周日的收益。(80.)下列有关基金推介材料业绩登载规范的表述，不正确的是()。A.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外B.基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩C.基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，可以不用登载上半年度的业绩D.基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载基金合同生效当日起计算的业绩正确答案：C参考解析：基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。(81.)()包含两类重要信息，—是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查，―是协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。A.基金公告B.基金招募说明书C.基金合同D.基金托管协议正确答案：D参考解析：基金托管协议包含两类重要信息，—是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核査，—是协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。(82.)基金与银行储蓄存款的差异不包括()。A.性质不同B.收益与风险特性不同C.投资主体要求不同D.信息披露程度不同正确答案：C参考解析：基金与银行储蓄存款的差异主要表现在3个方面：性质不同、收益与风险持性不同、信息披露程度不同。(83.)基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存()年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存()年。A.5；10B.10；10C.10；15D.15；15正确答案：D参考解析：客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。(84.)私募基金的，销售机构应当对投资者的商业秘密及个人信息严格保密。除法律法规和自律规则另有规定的，不得对外披露。销售机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限不少于()年，且自基金清算终止之日起不得少于()年。A.20，15B.15，10C.20，l0D.15，15正确答案：C参考解析：私募基金的，销售机构应当对投资者的商业秘密及个人信息严格保密。除法律法规和自律规则另有规定的，不得对外披露。销售机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限不少于20年，且自基金清算终止之日起不得少于l0年。(85.)根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，信息批露合规性风险管理主要措施不包括()。A.建立信息披露风险责任制B.将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任C.对宣传推介材料进行合规审核D.信息披露前应经过必要的合规性审查正确答案：C参考解析：根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，信息披露合规性风险管理主要措施包括：（1）建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任。（2）信息披露前应经过必要的合规性审查。(86.)关于基金托管人的信息披露义务不正确的表述是()。A.当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，管理人和托管人都不召开时，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集B.在基金份额发售的2日前，将基金合同和托管协议登载在托管人网站上C.在基金年度报告中出具托管人报告D.对报告期内托管人是否尽职尽责等情况作出说明正确答案：B参考解析：应在基金份额发售的3日前，将基金合同和托管协议登载在托管人网站上。(87.)按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户是()的职责。A.基金发行协调人B.基金管理人C.基金托管人D.基金发起人正确答案：C参考解析：按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户是基金托管人的职责。(88.)我国相关法律规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为()周岁具有完全民事行为能力人。A.16-60B.16-70C.18-60D.18-70正确答案：D参考解析：我国相关法律规定,办理基金开户要求的个人投资者年龄为18-70周岁具有完全民事行为能力人。(89.)上市开放式基金的中报价格最小变动单位为()元人民币。A.0.1B.0.001C.0.01D.0.0001正确答案：B参考解析：上市开放式基金的申报价格最小变