企业管理-保险公司岗位职责说明书

会计实操文库PAGEPAGE1企业管理-保险公司岗位职责说明书一、保险销售岗位（一）客户拓展与需求挖掘职责：通过多种渠道，如陌生拜访、电话销售、网络营销、客户推荐等，开发潜在客户，不断扩大客户群体；深入了解客户的财务状况、家庭情况、风险保障需求等，为客户量身定制合适的保险方案；参加各类保险产品推广活动，宣传公司的保险产品和服务优势，提高公司品牌知名度和产品市场占有率。要求：具备出色的沟通能力和人际交往能力，能够与不同类型的客户建立良好关系；熟悉保险市场和各类保险产品，有敏锐的市场洞察力和客户需求分析能力。（二）销售促成与客户服务职责：向客户详细介绍保险产品的条款、保障范围、费率等关键信息，解答客户的疑问，消除客户的顾虑；运用销售技巧和谈判策略，促成保险合同的签订，完成个人销售目标和团队销售任务；在客户购买保险产品后，为客户提供持续的服务，如协助客户办理保单变更、理赔报案等手续，定期回访客户，了解客户的满意度和新的保险需求。要求：熟悉保险销售流程和相关法律法规，掌握有效的销售技巧和客户服务方法；具备较强的责任心和客户服务意识，能够为客户提供专业、贴心的服务。二、核保岗位（一）风险评估与审核职责：对投保申请进行审核，收集和分析客户的相关信息，包括年龄、职业、健康状况、财务状况等，评估客户的风险水平；根据公司的核保政策和标准，判断是否接受客户的投保申请，确定保险费率和保险条件；对于高风险客户或特殊情况，进行深入调查和评估，必要时要求客户提供额外的资料或进行体检。要求：熟悉保险核保原理和流程，掌握风险评估方法和相关法律法规；具备严谨的工作态度和较强的数据分析能力，能够准确判断客户的风险状况。（二）核保决策与风险管理职责：根据风险评估结果，做出核保决策，如同意承保、拒绝承保、附加条件承保等；对核保数据进行统计和分析，总结核保经验和教训，为公司的核保政策调整和产品优化提供数据支持；参与公司的风险管理工作，识别和评估保险业务中的各类风险，提出风险防范和控制措施。要求：具备较强的决策能力和风险管理意识，能够在复杂情况下做出合理的核保决策；熟悉数据分析方法和风险管理工具，能够为公司的风险管理提供有效建议。三、理赔岗位（一）理赔受理与调查职责：受理客户的理赔报案，详细记录报案信息，指导客户准备理赔所需的资料；对理赔案件进行初步审核，判断案件是否属于保险责任范围，确定理赔调查的重点和方向；开展理赔调查工作，通过走访、调查取证等方式，核实事故的真实性、原因、损失程度等情况，确保理赔案件的真实性和合理性。要求：熟悉保险理赔流程和相关法律法规，具备良好的沟通能力和调查取证能力；有较强的责任心和风险防范意识，能够准确判断理赔案件的真实性和合规性。（二）理赔核算与处理职责：根据理赔调查结果和保险合同条款，对理赔金额进行核算，确定赔偿金额；起草理赔报告，详细说明理赔案件的处理过程、依据和结果；按照公司的理赔流程和规定，及时支付理赔款，确保客户的合法权益得到保障；对理赔案件进行归档和管理，建立理赔档案，便于后续查询和统计分析。要求：熟悉保险理赔计算方法和财务核算流程，具备较强的文字表达能力和数据处理能力；能够严格按照公司的理赔流程和规定处理理赔案件，确保理赔工作的准确性和及时性。四、客服岗位（一）客户咨询与投诉处理职责：通过电话、邮件、在线客服等渠道，解答客户关于保险产品、投保流程、理赔服务等方面的咨询，提供准确、专业的信息；受理客户的投诉和建议，耐心倾听客户的诉求，对客户的情绪进行安抚，了解投诉的具体内容和原因；积极协调相关部门，制定解决方案，及时处理客户投诉，确保客户的问题得到妥善解决。要求：具备良好的沟通能力和服务意识，熟悉保险业务知识和客户服务技巧；有较强的情绪管理能力和问题解决能力，能够有效处理客户的投诉和咨询。（二）客户关系维护职责：定期回访客户，了解客户对公司产品和服务的满意度，收集客户的反馈意见和建议；向客户提供保险知识普及和风险提示服务，增强客户的保险意识和风险防范能力；参与公司的客户活动策划和组织，如客户答