风险与损失控制管理制度

风险与损失掌控管理制度一、前言风险与损失掌控是企业管理中的紧要环节，对于企业的可连续发展具有紧要意义。本规章制度旨在建立完善的风险与损失掌控管理体系，明确风险与损失掌控的责任和要求，确保企业风险的有效防备和掌控，降低损失发生的可能性，提升企业的综合竞争力和经济效益。二、责任与义务1.高层管理者责任与义务1.1高层管理者应认得到风险与损失掌控对企业发展的紧要性，将风险与损失掌控纳入企业的战略和决策过程中。1.2高层管理者应订立明确的风险与损失掌控目标，并配备充分的资源，确保风险与损失掌控工作的有效开展。1.3高层管理者应建立风险与损失掌控的组织架构，明确责任和职责，并订立相应的制度和流程，确保风险与损失掌控的有效实施。2.部门经理责任与义务2.1部门经理应认得到风险与损失掌控对部门运营的紧要性，乐观参加风险与损失掌控工作。2.2部门经理应建立健全的风险与损失掌控机制，包含风险评估、掌控措施的订立和执行、风险应对等。2.3部门经理应乐观搭配风险与损失掌控部门的工作，供应必需的支持和帮助，确保风险与损失掌控工作的顺利进行。3.员工责任与义务3.1员工应认得到风险与损失掌控对企业和个人的紧要性，自发遵守相关制度和规定，乐观参加风险与损失掌控的工作。3.2员工应加强风险意识，及时发现风险隐患，自动报告上级，并乐观参加排查和整改。3.3员工在工作中应严格依照相关制度和规定执行，不得擅自更改或绕过规定的风险掌控措施。三、风险管理1.风险评估1.1风险评估应包含对各种风险的识别、评估和分类，建立风险清单，并依据风险的可能性和影响程度确定风险等级。1.2风险评估应定期进行，及时更新风险清单，确保风险评估的准确性和有效性。1.3风险评估应涵盖各个业务领域和相关方面，包含但不限于市场风险、运营风险、金融风险、法律风险等。2.风险掌控2.1依据风险评估结果，订立相应的风险掌控措施，包含但不限于风险防范、风险转移、风险缓解等。2.2风险掌控措施应针对具体的风险，明确责任和实施时限，并监督和评估措施的有效性和执行情况。2.3风险掌控措施应依据实际情况进行调整和优化，确保风险掌控工作的连续改进。3.风险监测与预警3.1建立健全的风险监测与预警机制，包含但不限于数据分析、报警系统等，及时发现潜在风险和异常情况。3.2风险监测与预警结果应及时上报相关部门和人员，并采取相应的措施进行应对和处理。3.3风险监测与预警结果应进行记录和分析，形成相关报告和总结，为风险掌控和决策供应依据。四、损失管理1.损失防备与减少1.1订立相应的损失防备措施，包含但不限于防火、防盗、防伪、防腐蚀等，确保企业资产的安全。1.2加强设备和设施的维护保养，确保其正常运行，减少因设备故障等原因导致的损失。1.3加强员工教育和培训，提升员工的安全意识和风险防范本领，减少由于人为因素导致的损失。2.损失应对与处理2.1建立健全的损失应对机制，包含但不限于损失报告、损失评估、损失处理等，并配备相应的应急设备和人员。2.2损失事件发生后，应及时进行损失评估和记录，并依据评估结果采取相应的处理措施，减少损失的扩大。2.3损失事件发生后，应进行事后追踪和分析，总结教训，形成相关报告，并采取措施防范仿佛事件再次发生。五、监督与评估1.监督与检查1.1风险与损失掌控工作应建立健全的监督与检查机制，确定监督与检查的频次、方式和内容，并由特地部门负责执行。1.2监督与检查应对各个部门和岗位进行全面掩盖，包含但不限于风险管理、损失管理、制度执行情况等。1.3监督与检查结果应及时记录、整理和通报，并要求相关岗位和部门进行整改和提升，确保风险与损失掌控工作的连续有效性。2.评估与改进2.1风险与损失掌控工作应定期进行评估和改进，包含但不限于内部评估、外部评估等，以提升风险与损失掌控的水平和效果。2.2评估结果应及时进行分析和总结，形成改进看法和措施，并落实到相应的工作中，确保风险与损失掌控工作的连续改进。2.3评估结果应通报给相关部门和人员，促使其认得到风险与损失掌控的紧要性，乐观参加改进工作。六、附则本制度自颁布之日起生效