商业银行综合柜台业务（第三版）课件 项目一-任务四重要单证、印章管理规范练习教学课件

商业银行综合柜台业务内容目录

项目二个人存款业务处理项目三个人贷款业务处理项目四个人结算业务处理项目五个人代理业务处理项目六个人外汇业务处理项目七电子银行业务处理项目八银行网点突发事件应急处理

项目一银行柜员基本职业能力训练项目一

商业银行柜员基本职业能力训练任务一银行柜员管理制度规范学习1任务二银行柜员服务规范练习231任务三银行柜员书写规范练习3任务四重要单证、印章管理规范练习4任务五柜面日初与日终处理5项目一

商业银行柜员基本职业能力训练任务一银行柜员管理制度规范学习1任务二银行柜员服务规范练习231任务三银行柜员书写规范练习3任务四重要单证、印章管理规范练习4任务五柜面日初与日终处理5任务四

重要单证、印章管理规范练习基础知识活动1重要单证领用活动2重要单证出售活动3重要单证使用（作废）活动4重要单证上缴活动5印章领用活动6柜员交接任务四

重要单证、印章管理规范练习基础知识活动1重要单证领用活动2重要单证出售活动3重要单证使用（作废）活动4重要单证上缴活动5印章领用活动6柜员交接重要单证

有价单证

重要空白凭证

基础知识活动一活动二

基础知识重要单证的使用和管理规定：1.各种重要单证必须由专人负责保管，建立严密的进出库和领用制度，坚持章证分管的原则。2.柜员领用重要单证时，必须逐本（份）进行清点，不能只点大数，防止印刷重号、跳号、漏号。3.柜员每班使用重要单证时，必须顺号使用，不得跳号使用。活动一活动二

基础知识重要单证的使用和管理规定：4.各种重要单证应纳入表外核算，有价单证以面额入户，重要空白凭证以一份一元的假定价格入账。5.每日营业终了，各柜员及重要单证保管人员必须核点各类重要单证，做到账实、账表相符。银行业务印章

专用业务印章

普通业务印章

基础知识2025/2/1311活动一活动二

基础知识业务印章的使用和管理规定：1.各种专用印章要有专人保管用印。2.营业时做到“人在章在，人走章锁，严禁托人代管”。3.营业终了，印章必须进行认真清点，核对相符后，入箱上锁，随同现金入库保管。4.印章保管人员遇公差或因事请假，应办理交接及登记手续。活动一活动二

基础知识业务印章的使用和管理规定：5.严格各种专用印章的使用范围，个人之间不得私自授受专用印章，因个人之间授受专用印章出了问题，原保管人员要承担连带责任。6.印章的加盖应清晰到位，严禁在重要单证上预盖印章。活动一活动二

基础知识业务印章的使用范围：业务清讫章：适用于已处理的现金收付款凭证、转账凭证及回单。结算专用章：适用于发出结算凭证如托收凭证等。汇票专用章：适用于银行汇票的签发、银行承兑汇票的承兑。本票专用章：适用于银行本票的签发。借款专用章：适用于（贷款）合同及相关凭证。活动一活动二

基础知识业务印章的使用范围：业务受理章：适用于受理客户提交而尚未进行账务处理的各种凭证的回执。票据交换专用章：适用于提出同城票据交换的各类凭证。业务公章：适用于对外签发的重要单证和协议等。储蓄专用章：适用于对外签发的储蓄存单（折）和代理业务委托等特定业务申请书。任务四

重要单证、印章管理规范练习基础知识活动1重要单证领用活动2重要单证出售活动3重要单证使用（作废）活动4重要单证上缴活动5印章领用活动6柜员交接

2025年3月8日模拟银行金苑支行柜员周虹向凭证管理员李丽领用20本存折、30份储蓄存单。

业务背景：活动1：重要单证领用柜员申请凭证入箱柜员清点管理员出库活动1：重要单证领用柜员申请凭证入箱柜员清点管理员出库填写“重要空白凭证出/入库单”填写所要领用的凭证名称、数量加盖本人私章；经主管签章同意向重要空白凭证保管人员申请领用20202538

存折储蓄存单份份2030方斌周虹

2000A柜

3000活动1：重要单证领用柜员申请凭证入箱柜员清点管理员出库审核登记重要空白凭证登记簿办理凭证出库记账，打印交易流水各种重要单证应纳入表外核算，有价单证以面额入户，重要空白凭证以一份一元的假定价格入账22202538

存折储蓄存单份份2030方斌周虹A柜32150013215020

41570064157035李丽

2000

3000活动1：重要单证领用柜员申请凭证入箱柜员清点管理员出库领用柜员逐份清点凭证，每开启一捆（本）重要单证时，必须逐本（份）进行清点，不能只点大数，防止印刷重号、跳号、漏号活动1：重要单证领用柜员申请凭证入箱柜员清点管理员出库凭证入箱保管填制表外收入凭证、记账，出入库单作表外收入凭证的附件，登记柜员重要空白凭证登记簿202538重要空白凭证

存折领入3215001-3215020

储蓄存单领入4157005-4157035¥5000周虹

合计

业务清讫（01）

模拟银行金苑支行

2025.3.8

2000

3000

存折

2025

3215001

3215020领入3214928

3214935

8.00

20.00

5.0025.00周虹周虹承上页

13.00周虹

38

37

37签发3214928

3214940

13.001.柜员应如何保管使用重要单证。2.柜员领用重要单证时应如何清点。动动脑柜员向重要空白凭证保管人领入25份现金支票（8960976—8961000）50份转账支票（6542976—6543025）25份银行汇票（21900376—21900400）5份储蓄存折（6215001—6215005）8份储蓄存单（55463001—55463008）

要求以银行柜员的身份进行相应业务的处理，凭证审核、业务数据录入、凭证盖章与凭证处理。动动手任务四

重要单证、印章管理规范练习基础知识活动1重要单证领用活动2重要单证出售活动3重要单证使用（作废）活动4重要单证上缴活动5印章领用活动6柜员交接

2025年3月8日开户单位大顺股份公司来模拟银行金苑支行购买1本转账支票。

业务背景：活动2：重要单证出售业务受理调配凭证交付凭证凭证审核收费记账后续处理活动2：重要单证出售业务受理调配凭证交付凭证凭证审核收费记账后续处理受理客户提交的重要空白凭证请购单33202538大顺股份公司000120101000409

转账支票明周印国

财份大务公顺章司股

√活动2：重要单证出售业务受理调配凭证交付凭证凭证审核收费记账后续处理核对请领单的签章与预留银行签章，核查请购人的身份证件活动2：重要单证出售业务受理调配凭证交付凭证凭证审核收费记账后续处理柜员按照客户需要的凭证种类、数量，调配凭证，将凭证号码写在请购单上36202538大顺股份公司000120101000409

转账支票明周印国

财份大务公顺章司股

√

9865051-9865075活动2：重要单证出售业务受理调配凭证交付凭证凭证审核收费记账后续处理按照银行收费标准，向客户收取工本费、手续费、邮电费等相关费用38银行主要业务凭证收费标准1.0039202538大顺股份公司000120101000409

转账支票明周印国

财份大务公顺章司股

√

9865051-98650752500人民币贰拾伍元整

2500

¥250040202538大顺股份公司000120101000409

转账支票明周印国

财份大务公顺章司股

√

9865051-98650752500人民币贰拾伍元整

2500

¥2500

业务清讫（01）

模拟银行金苑支行

2025.3.8周虹活动2：重要单证出售业务受理调配凭证交付凭证凭证审核收费记账后续处理请购单回单联加盖“业务清讫章”，连同调配好的重要空白凭证，一并交给客户活动2：重要单证出售业务受理调配凭证交付凭证凭证审核收费记账后续处理请购单第二、三联作凭证收费业务的借、贷方凭证，填制重要空白凭证登记簿43重要空白凭证202538转账支票出售9865051-9865075

2500

周虹

合计

业务清讫（01）

模拟银行金苑支行

2025.03.08

¥2500

44

转账支票

2025

9864901

9865050

98648019864900周虹周虹

9865051986507525.00125.00周虹周虹36承上页400.00

98648019865200

大顺股份公司

青苹果科技公司

新华书店36出售37出售38出售150.00150.00100.00300.001.柜员出售重要空白凭证时需核对哪些事项。2.柜员出售重要空白凭证后需做哪些后继处理工作。动动脑柜员出售华力信息科技有限公司（账号：320101032186000199）以下票据：1本现金支票（8960976—8961000），收取10元工本费、15元手续费；2本转账支票（6542976—6543025），收取20元工本费、50元手续费。要求以银行柜员的身份进行相应业务的处理，包括凭证审核、业务数据录入、凭证盖章与凭证处理。动动手任务四

重要单证、印章管理规范练习基础知识活动1重要单证领用活动2重要单证出售活动3重要单证使用（作废）活动4重要单证上缴活动5印章领用活动6柜员交接

2025年3月18日柜员周虹在签发储蓄存单时将客户姓名填错，发现后将该存单作废处理，重新签发了一份新存单。

业务背景：活动3：重要单证使用（作废）凭证签发后续处理记账销号审核签章活动3：重要单证使用（作废）凭证签发后续处理记账销号审核签章必须按顺序号（从小到大）使用，不得跳号。根据银行各项业务的具体要求按照凭证与票据的填写要求正确填写相关凭证要素内容活动3：重要单证使用（作废）凭证签发后续处理记账销号审核签章填写的凭证审核无误后，加盖相关业务印章对于填制错误、印刷有瑕疵的重要空白凭证，以及因其他原因导致不能再使用的重要空白凭证，应作废。作废时应剪角，在凭证正面显著位置加盖“作废”戳记2025/2/1352整存整取孙虹亚00100000000603人民币叁万元整

¥30000.00

2025.3.18壹年1.52025.3.182025.3.18450.00通兑自动转存

凭密01005

作废活动3：重要单证使用（作废）凭证签发后续处理记账销号审核签章填制表外付出凭证，登记表外账务;销记柜员重要空白凭证登记簿54重要空白凭证

20253

18

储蓄存单

100

周虹

作废

4156850

合计

业务清讫（01）

模拟银行金苑支行

2025.03.18

储蓄存单签发

4157006-4157007

200

¥300

2025/2/1355

储蓄存单

2025

317

3174156848415684930.001.0031.00周虹318

30.00签发

41570064157035

2.00

周虹作废41568504156850

1.00周虹领入318承前页

3.00

周虹41568484156850318签发41570064157007

2.00

28.00周虹活动3：重要单证使用（作废）凭证签发后续处理记账销号审核签章相关记账凭证按要求整理后作当日传票装订保管作废凭证须附当日传票后作附件1.柜员业务处理中应如何签发重要空白凭证。2.重要空白凭证签发错了应如何作废处理。动动脑1.柜员签发3份储蓄存折（6215001—6215003）2份储蓄存单（55463001和55463003）5份银行汇票（21900376—21900380）2.柜员作废1份储蓄存单（55463002）

要求以银行柜员的身份进行相应业务的处理，包括凭证审核、业务数据录入、凭证盖章与凭证处理。动动手任务四

重要单证、印章管理规范练习基础知识活动1重要单证领用活动2重要单证出售活动3重要单证使用（作废）活动4重要单证上缴活动5印章领用活动6柜员交接

2025年3月25日柜员周虹向凭证管理员李丽上缴3本储蓄存折、5份储蓄存单。

业务背景：活动4：重要单证上缴上缴申请登记入库清点收妥记账出箱活动4：重要单证上缴上缴申请登记入库清点收妥记账出箱柜员因业务需要不再使用重要空白凭证时，应及时上交给本行凭证管理员。使用“柜员上缴凭证”交易，选择凭证种类，输入起止号码及凭证份数，“对方柜员号”输入凭证管理员的柜员号2025/2/1320253

25

存折储蓄存单份份

32150183215020

415703141570353

5周虹

300A柜

500李丽方斌活动4：重要单证上缴上缴申请登记入库清点收妥记账出箱填制表外付出凭证，记账登记重要空白凭证登记簿，柜员填制“重要空白凭证出/入库单”，连同需上交的凭证一并交凭证管理员签收2025/2/1365重要空白凭证

2025325

存折周虹

储蓄存单上缴3215018-3215020上缴4157031-4157035

300

合计

业务清讫（01）

模拟银行金苑支行

2025.03.25

500

¥800

存折

2025

317签发

3215001

3215020领入

32149283214935

8.00

20.00

5.0025.00周虹周虹317承前页13.00周虹318318

签发21.00

签发

签发

签发

上缴

32150133215017

321501832150205.00

321493632149394.001.00周虹

319320321

324325

签发

32150013215005

32149403214940

321500632150125.00

7.00

3.0020.00

15.00

8.003.00-0-周虹周虹周虹周虹周虹32149283214940活动4：重要单证上缴上缴申请登记入库清点收妥记账出箱凭证管理员、主管或其指定其他人员一同办理实物清点、入库工作;共同在“重要空白凭证出/入库单”上签章活动4：重要单证上缴上缴申请登记入库清点收妥记账出箱凭证管理员编制表外收入传票记账;登记重要空白凭证登记簿;“重要空白凭证出/入库单”经凭证管理员签收后，作表外付出凭证的附件1.说说柜员上缴重要单证的主要操作过程。2.已兑付和注销作废的有价单证应该如何处理。动动脑模拟银行金苑支行柜员上缴：1.柜员上缴2份储蓄存折（6215004—6215005）2.柜员上缴20份银行汇票（21900381—21900400）3.柜员上缴5份储蓄存单（55463004-55463008）

要求以银行柜员的身份进行相应业务的处理，包括凭证审核、业务数据录入、凭证盖章与凭证处理。动动手任务四

重要单证、印章管理规范练习基础知识活动1重要单证领用活动2重要单证出售活动3重要单证使用（作废）活动4重要单证上缴活动5印章领用活动6柜员交接

2025年4月5日柜员周虹领用本票专用章。

业务背景：活动5：印章领用预留印模审批签章签名盖章启用日期注明2545

25451.柜员应如何保管使用业务印章。动动脑模拟银行金苑支行柜员