2025年度企业并购贷款合同抵押担保与尽职调查要求

2025年度企业并购贷款合同抵押担保与尽职调查要求本合同共三部分组成，仅供学习使用，第一部分如下：第一条贷款概述第二条抵押担保2.1抵押物概述2.1.1抵押物名称：2.1.2抵押物价值：2.1.3抵押物所在地：2.1.4抵押物权属证明文件：2.1.5抵押物他项权利状况：2.2抵押登记2.2.1乙方应于合同签订之日起____个工作日内，将抵押物办理抵押登记手续，并将抵押登记证明文件提交给甲方。2.3抵押物保管2.3.1乙方应保证抵押物在贷款期间的安全，不得擅自处分、出租、抵押、转让或以其他方式处置抵押物。2.4抵押物价值变动2.4.1在贷款期间，如抵押物价值发生变动，乙方应按甲方要求提供相应的评估报告。2.5抵押权实现2.5.1如乙方未按约定偿还贷款本息，甲方有权依法处分抵押物，实现抵押权。第三条尽职调查3.1乙方应按照甲方要求，提供目标公司的相关资料，包括但不限于：3.1.1目标公司的营业执照、公司章程、股东会决议等；3.1.2目标公司的财务报表、审计报告、资产评估报告等；3.1.3目标公司的合同、债权债务、诉讼仲裁等法律文件；3.1.4目标公司的土地使用权、房产证、车辆行驶证等权属证明文件；3.1.5乙方与目标公司的合作协议、股权转让协议等。3.2乙方应确保所提供资料的真实性、完整性和有效性，并承担相应的法律责任。3.3甲方有权委托第三方机构对目标公司进行尽职调查，费用由乙方承担。第四条贷款金额、期限和利率4.1贷款金额：人民币_____元（大写：______）。4.2贷款期限：自合同签订之日起______个月。4.3贷款利率：年利率为______%，按月计息，利息按实际天数计算。第五条还款方式5.1乙方应按约定的还款计划偿还贷款本息。5.2还款计划：5.2.1还款时间：______年______月______日；5.2.2还款金额：人民币_____元（大写：______）。5.3乙方如需提前还款，应提前向甲方提出申请，经甲方同意后，乙方应按照约定的还款方式偿还贷款本息。第六条违约责任6.1.1依法向乙方追偿贷款本息；6.1.2处分抵押物，实现抵押权；6.1.3向乙方收取逾期利息、罚息等违约金。6.2甲方如未按约定提供贷款，乙方有权要求甲方承担违约责任。第七条争议解决7.1本合同履行过程中发生的争议，应友好协商解决；协商不成的，任何一方均可向甲方所在地的人民法院提起诉讼。第八条合同生效8.1本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。8.2本合同一式______份，甲方执______份，乙方执______份。甲方（盖章）：乙方（盖章）：代表人（或授权代表）：代表人（或授权代表）：签订日期：______年______月______日第二部分：第三方介入后的修正9.1第三方介入概述9.1.1本合同中提及的第三方，是指除甲方、乙方以外的，为履行本合同而提供专业服务的机构或个人，包括但不限于中介机构、评估机构、审计机构、律师事务所、尽职调查机构等。9.1.2第三方介入的目的在于确保贷款的合法合规性、目标公司的真实情况以及贷款资金的安全使用。9.2第三方责任限额9.2.1第三方在履行职责过程中，因自身原因导致的损失，其责任限额由甲方与第三方在签订服务合同时明确约定。9.2.2第三方责任限额应包括但不限于因提供错误信息、评估失误、尽职调查不充分等原因造成的损失。9.3第三方责任免除9.3.1第三方在履行职责过程中，如因不可抗力、政策调整、市场波动等原因导致损失，甲方和乙方均免除第三方的责任。9.4第三方权利义务9.4.1第三方应按照甲方和乙方的要求，提供专业、独立、客观的服务。9.4.2第三方在提供服务过程中，应保守商业秘密，不得泄露甲方和乙方的任何信息。9.4.3第三方应按照约定的时间节点完成工作，并及时向甲方和乙方提交相关报告。9.5第三方费用9.5.1第三方费用包括但不限于服务费、交通费、住宿费等，由甲方和乙方在签订服务合同时明确约定。9.5.2第三方费用应在服务完成后，由甲方和乙方按照约定支付。9.6第三方介入的具体条款9.6.1尽职调查9.6.1.1甲方有权委托第三方尽职调查机构对目标公司进行尽职调查。9.6.1.2尽职调查机构应按照甲方要求，对目标公司的财务状况、法律合规性、经营状况等进行全面调查。9.6.1.3尽职调查机构应在约定的时间内完成调查，并向甲方提交尽职调查报告。9.6.2评估机构9.6.2.1甲方有权委托第三方评估机构对目标公司的资产进行评估。9.6.2.2评估机构应按照甲方要求，对目标公司的资产价值进行评估。9.6.2.3评估机构应在约定的时间内完成评估，并向甲方提交评估报告。9.6.3律师事务所9.6.3.1甲方有权委托第三方律师事务所对目标公司的法律文件进行审核。9.6.3.2律师事务所应按照甲方要求，对目标公司的法律文件进行审核，确保其合法合规。9.6.3.3律师事务所应在约定的时间内完成审核，并向甲方提交审核报告。9.7第三方与其他各方的划分说明9.7.1第三方与甲方、乙方之间的关系为服务合同关系，第三方应独立于甲方和乙方，不得泄露任何一方的商业秘密。9.7.2第三方在履行职责过程中，如需与甲方或乙方进行沟通，应通过正式渠道进行，并确保沟通内容的保密性。9.7.3第三方在履行职责过程中，如发现甲方或乙方的违法行为，应立即向相关监管部门报告。9.8第三方变更9.8.1如需更换第三方，甲方和乙方应协商一致，并书面通知对方。9.8.2第三方更换后，原第三方与甲方、乙方之间的权利义务关系终止，新第三方应承担原第三方在合同中的相应责任。9.9本部分条款的适用范围9.9.1本部分条款适用于本合同中所有涉及第三方介入的条款。9.9.2本部分条款与本合同其他条款不一致的，以本部分条款为准。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.附件一：抵押物清单要求：详细列明抵押物的名称、数量、价值、所在地等信息。说明：本清单作为抵押登记的依据，需与实际抵押物相符。2.附件二：抵押物评估报告要求：由具有资质的评估机构出具，评估抵押物的价值。说明：评估报告需加盖评估机构公章，并由评估师签字。3.附件三：尽职调查报告要求：由第三方尽职调查机构出具，全面调查目标公司的经营状况、财务状况、法律合规性等。说明：报告需包含尽职调查的方法、过程、结论和建议。4.附件四：目标公司财务报表要求：提供目标公司近三年的财务报表，包括资产负债表、利润表、现金流量表等。说明：报表需经审计，并由会计师事务所盖章。5.附件五：目标公司合同、债权债务清单要求：列明目标公司的所有合同、债权债务，包括合同名称、签订日期、合同金额、债务金额等。说明：清单需加盖目标公司公章。6.附件六：目标公司土地使用权、房产证、车辆行驶证等权属证明文件要求：提供目标公司的土地使用权、房产证、车辆行驶证等权属证明文件。说明：证明文件需加盖目标公司公章。7.附件七：目标公司合作协议、股权转让协议等要求：提供目标公司与其他公司签订的合作协议、股权转让协议等。说明：协议需加盖目标公司公章。8.附件八：乙方公司章程、营业执照、股东会决议等要求：提供乙方公司的公司章程、营业执照、股东会决议等。说明：文件需加盖乙方公司公章。9.附件九：贷款用途证明文件要求：提供贷款用途的相关证明文件，如合同、发票等。说明：证明文件需加盖相关单位公章。说明二：违约行为及责任认定：1.违约行为：1.1乙方未按约定偿还贷款本息；1.2乙方擅自处分、出租、抵押、转让或以其他方式处置抵押物；1.3乙方未提供真实、完整、有效的资料；1.4第三方未按约定履行职责，导致甲方和乙方遭受损失。2.责任认定标准：2.1乙方未按约定偿还贷款本息，应向甲方支付逾期利息、罚息等违约金；2.2乙方擅自处分、出租、抵押、转让或以其他方式处置抵押物，甲方有权依法处分抵押物，实现抵押权；2.3乙方未提供真实、完整、有效的资料，应承担相应的法律责任；2.4第三方未按约定履行职责，应承担相应的赔偿责任。3.示例说明：3.1乙方未按约定偿还贷款本息，甲方有权要求乙方支付逾期利息，如逾期利息为每日万分之五，则乙方应支付逾期利息人民币______元。3.2乙方擅自处分抵押物，甲方有权