2025年个人投资理财协议（2篇）

2025年个人投资理财协议尊敬的____先生/女士：谨向您表达我们对贵方所给予的信任与支持的诚挚感激之情。我们深感荣幸，得以成为您个人投资理财计划的合作伙伴。为确保双方权益得到保障并维护投资的安全性，特此制定本协议。一、双方基本信息投资人信息：姓名：身份证号码：联系电话：通讯地址：理财公司信息：公司名称：营业执照号码：法定代表人：联系电话：通讯地址：二、投资目标及风险评估1.投资目标：投资人的投资目标（请具体描述，例如追求稳定收益、资本增值等）。理财公司将依据投资人的需求，结合市场状况及风险承受能力，制定相应的投资策略和方案。2.风险评估：投资人已充分认识到投资市场潜在的风险，包括但不限于政策风险、市场风险、金融风险等，并已对自己的风险承受能力进行了评估。理财公司将依据风险评估结果，为投资人挑选适宜的投资产品。三、投资金额及期限1.投资金额：投资人计划投资金额为____元。2.投资期限：本次投资期限为____年。四、投资方案1.投资产品：理财公司将根据投资人的需求和市场状况，为其挑选合适的投资产品。投资人应在接受投资方案后，按照约定的时间和金额进行资金划拨。2.投资组合：理财公司将依据投资人的风险承受能力和投资目标，提供多元化的投资组合，包括但不限于股票、债券、基金、期货等。投资人可根据自身需求和理财公司的建议，选择合适的投资组合。3.收益分配：投资人的收益将由理财公司按照约定的比例进行分配。理财公司有权根据投资产品的实际盈亏情况调整收益分配比例。五、投资风险及责任1.投资风险：投资人已明确了解投资市场存在的各种风险，包括但不限于政策风险、市场风险、信用风险等。理财公司在投资产品的选择和管理中将恪尽职守，但无法保证投资的绝对安全和盈利。2.投资人责任：投资人应按照约定的时间和金额进行资金划拨，并提供真实、准确的个人信息。投资人应充分理解投资产品的相关规则和风险，并在投资决策前进行独立判断和决策。3.理财公司责任：理财公司将依据合理、公正、诚信的原则，为投资人提供专业、高效的投资服务。理财公司有责任确保投资人的信息安全，保护其合法权益。六、保密条款1.保密责任：双方应在协议有效期内及协议终止后继续履行保密责任，不得向第三方泄露对方的商业秘密和个人信息。2.保密期限：保密期限为协议有效期内及协议终止后的五年。七、违约责任1.若一方违反本协议约定，导致对方遭受损失，应承担相应的违约责任，并赔偿损失。2.若理财公司未能履行义务或无法继续履行义务，投资人有权解除协议，并要求理财公司偿还已投资金额、支付违约金或赔偿损失。八、协议变更和终止1.双方一致同意，在协议终止前，任何变更或补充均需双方书面同意。2.协议可通过双方协商一致解除或终止。解除或终止协议后，双方应按照约定进行资金结算。九、争议解决1.本协议的内容和解释应受中华人民共和国法律的约束。2.出现争议时，双方应友好协商解决。协商不成时，可提交有管辖权的法院进行诉讼解决。十、生效与其他约定1.本协议自双方签署之日起生效，有效期为____年。2.本协议一式两份，双方各执一份，具有同等法律效力。十一、签署投资人：签名：日期：理财公司：签名：日期：以上为个人投资理财协议书的范本。在充分理解本协议内容后，投资人与理财公司可根据实际情况进行必要的修改和调整，并在双方充分了解并同意各项条款后签署。建议双方在签署协议前咨询专业法律和理财顾问，以确保权益不受侵害。2025年个人投资理财协议（二）个人投资理财协议书甲方（个人投资者）：（个人姓名）身份证号码：（个人身份证号码）联系方式：（联系电话）乙方（投资机构）：（投资机构名称）公司注册号：（公司注册号）联系人：（联系人姓名）联系电话：（联系人电话）鉴于甲方作为个人投资者，希望通过乙方进行投资理财，并达成以下协议：第一条投资金额及期限甲方将向乙方投资金额为人民币（具体金额）元（大写金额），投资期限为（具体期限）个月。第二条投资收益及分配方式1.甲方投资金额的预期年化收益率为（具体预期年化收益率）%；2.投资收益的分配方式为：a)甲方享受投资收益的（具体百分比）%；b)乙方作为投资服务提供方，享受投资收益的（具体百分比）%。第三条资金使用与风险声明1.乙方将按照甲方的委托和指示，进行投资运作，以获取预期收益；2.在投资过程中，可能会面临不同程度的投资风险，包括但不限于市场风险、信用风险、政策风险等。3.甲方应自行承担因投资波动导致的本金损失，乙方不承担赔偿责任。第四条投资服务费1.乙方作为投资服务提供方，享受投资收益的（具体百分比）%作为投资服务费；2.投资服务费将从甲方的投资收益中扣除。第五条投资变更及终止1.甲方可以要求提前解除合同，但需提前（具体提前天数）天书面通知乙方；2.若甲方提前解除合同，可能存在未实现的投资收益及可能的手续费、税费等费用，甲方应负责支付。第六条适用法律及争议解决1.本协议受中华人民共和国法律管辖；2.如发生争议，双方应友好协商解决；协商不成时，任何一方可向有管辖权的人民法院提