2025年度居间贷款合同欺诈风险管理与金融机构合规性评估

2025年度居间贷款合同欺诈风险管理与金融机构合规性评估本合同共三部分组成，仅供学习使用，第一部分如下：甲方（居间方）：名称：____________________住所地：____________________法定代表人：____________________营业执照号：____________________乙方（金融机构）：名称：____________________住所地：____________________法定代表人：____________________营业执照号：____________________鉴于甲方从事贷款居间业务，乙方为金融机构，双方经友好协商，就甲方为乙方提供居间贷款服务，达成如下协议：第一条居间贷款合同欺诈风险管理与金融机构合规性评估1.1甲乙双方确认，甲方在为乙方提供居间贷款服务过程中，应严格遵守国家有关法律法规，履行尽职调查义务，对贷款申请人的资信、还款能力等进行审查。1.2甲方应对乙方提供的贷款申请人资料进行真实性审核，确保贷款申请人的身份信息、收入证明、房产证明等资料真实有效。1.3甲方应建立健全贷款合同欺诈风险管理体系，对贷款合同欺诈风险进行评估和监控，确保贷款合同欺诈风险在可控范围内。1.4甲方应协助乙方对贷款合同进行合规性评估，确保贷款合同的制定、签订、履行等环节符合国家法律法规及金融监管政策。第二条居间服务内容2.1甲方负责为乙方寻找、推荐符合条件的贷款申请人，并提供相关贷款申请人的资信、还款能力等信息。2.2甲方协助乙方与贷款申请人签订贷款合同，并监督贷款合同的履行。2.3甲方负责对贷款合同履行过程中的风险进行监控，并及时向乙方报告。2.4甲方应按照乙方的要求，提供相关贷款申请人的还款情况、逾期情况等报告。第三条居间服务费用3.1甲方按照实际发生的居间服务费用向乙方收取居间服务费用，收费标准由双方另行协商确定。3.2甲方应在居间服务完成后，向乙方开具正规发票。3.3双方应按照约定支付居间服务费用，逾期未支付者，应向对方支付违约金。第四条违约责任4.1若甲方未按照约定履行居间服务义务，导致乙方遭受损失的，甲方应承担相应的赔偿责任。4.2若乙方未按照约定支付居间服务费用，甲方有权要求乙方支付违约金。4.3若一方违反本合同约定，给对方造成损失的，应承担相应的赔偿责任。第五条争议解决5.1双方在履行本合同过程中发生争议，应友好协商解决；协商不成的，可向合同签订地人民法院提起诉讼。第六条合同的生效、变更和解除6.1本合同自双方签字盖章之日起生效。6.2本合同生效后，如需变更或解除，应经双方书面同意，并签订书面协议。6.3本合同解除后，双方应按照约定履行各自义务。第七条其他约定7.1本合同未尽事宜，双方可另行协商，签订补充协议，补充协议与本合同具有同等法律效力。7.2本合同一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。甲方（居间方）：_____________乙方（金融机构）：_____________签订日期：____年____月____日第二部分：第三方介入后的修正1.第三方定义1.1本合同所称的“第三方”是指除甲乙双方以外的，参与本合同履行过程中的任何个人、法人或其他组织，包括但不限于评估机构、担保机构、律师事务所、会计师事务所等。1.2第三方参与本合同履行，应事先取得甲乙双方的书面同意，并签订相应的合作协议。2.第三方责任2.1第三方在本合同履行过程中，应按照其合作协议的约定，履行相应的职责和义务。2.2第三方在履行职责过程中，因故意或重大过失导致甲乙双方遭受损失的，应承担相应的赔偿责任。2.3第三方在履行职责过程中，如因不可抗力或甲方、乙方原因导致损失，不负赔偿责任。3.第三方责任限额3.1第三方在本合同履行过程中的责任限额，由甲乙双方在合作协议中约定，但不得超过第三方注册资本的百分之五十。3.2若第三方责任限额不足以覆盖损失，甲乙双方应共同承担超出部分的责任。4.第三方权利4.1第三方有权要求甲乙双方提供必要的资料和信息，以便其履行职责。4.2第三方有权根据其职责要求甲乙双方配合其进行必要的调查和核实。4.3第三方有权根据合作协议的约定，对甲乙双方的行为进行监督和评估。5.第三方与其他各方的划分5.1第三方与甲方、乙方之间的关系，以合作协议为准。5.2第三方与甲方、乙方之间的权利义务，由合作协议明确约定。5.3第三方在履行职责过程中，如需与贷款申请人或其他相关方进行沟通，应取得甲乙双方的书面授权。6.第三方介入的具体条款6.1评估机构6.1.1评估机构应按照甲方、乙方的要求，对贷款申请人的资信、还款能力等进行评估。6.1.2评估机构应向甲方、乙方提供评估报告，并对其评估结果负责。6.1.3评估机构在评估过程中，如发现贷款申请人存在欺诈行为，应立即通知甲方、乙方。6.2担保机构6.2.1担保机构应按照甲方、乙方的要求，为贷款申请人提供担保。6.2.2担保机构在担保过程中，如发现贷款申请人存在欺诈行为，应立即通知甲方、乙方。6.2.3担保机构应按照担保合同的约定，履行担保责任。6.3律师事务所6.3.1律师事务所应按照甲方、乙方的要求，对贷款合同进行审核。6.3.2律师事务所应向甲方、乙方提供法律意见书，并对其法律意见负责。6.3.3律师事务所应在贷款合同签订前，对合同条款进行充分解释和说明。6.4会计师事务所6.4.1会计师事务所应按照甲方、乙方的要求，对贷款申请人的财务状况进行审计。6.4.2会计师事务所应向甲方、乙方提供审计报告，并对其审计结果负责。6.4.3会计师事务所应在审计过程中，对贷款申请人的财务报表进行充分核实。7.第三方变更与退出7.1第三方如需变更或退出本合同，应提前书面通知甲乙双方，并取得甲乙双方的书面同意。7.2第三方变更或退出后，甲乙双方应按照变更或退出后的合作协议继续履行本合同。7.3第三方变更或退出后，如因变更或退出导致甲乙双方遭受损失的，应按照本合同约定承担赔偿责任。8.第三方保密义务8.1第三方在本合同履行过程中，应遵守保密义务，不得泄露甲乙双方的商业秘密。8.2第三方违反保密义务，导致甲乙双方遭受损失的，应承担相应的赔偿责任。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.贷款申请人资料清单说明：本清单为贷款申请人提供资料的基本要求，具体内容可根据实际情况进行调整。2.居间服务费用结算清单要求：详细列出居间服务费用，包括服务内容、收费标准、已支付金额、未支付金额等。说明：本清单用于记录居间服务费用的结算情况，确保双方对费用的支付有明确记录。3.贷款合同欺诈风险评估报告要求：由评估机构出具，对贷款合同欺诈风险进行评估，包括风险评估方法、评估结果、风险评估建议等。说明：本报告用于评估贷款合同欺诈风险，为甲乙双方提供决策依据。4.贷款合同合规性评估报告要求：由律师事务所出具，对贷款合同进行合规性评估，包括合同条款的合法性、合规性、风险点等。说明：本报告用于确保贷款合同的制定、签订、履行等环节符合国家法律法规及金融监管政策。5.第三方合作协议要求：明确第三方参与本合同履行的职责、权利、义务、责任限额等。说明：本协议用于规范第三方在本合同履行过程中的行为，确保各方权益得到保障。6.贷款合同履行情况报告要求：记录贷款合同履行过程中的还款情况、逾期情况、违约情况等。说明：本报告用于监控贷款合同履行过程中的风险，及时向甲乙双方报告。7.争议解决协议要求：明确争议解决的方式、程序、期限等。说明：本协议用于解决甲乙双方在履行合同过程中可能出现的争议。说明二：违约行为及责任认定：1.违约行为：甲方未按照约定履行居间服务义务。责任认定：甲方应承担违约责任，向乙方支付违约金，并赔偿乙方因此遭受的损失。示例：甲方未在约定时间内提供贷款申请人资料，导致乙方无法及时审批贷款。2.违约行为：乙方未按照约定支付居间服务费用。责任认定：乙方应承担违约责任，向甲方支付违约金，并赔偿甲方因此遭受的损失。示例：乙方未按照约定支付居间服务费用，导致甲方无法正常开展业务。3.违约行为：第三方未按照合作协议履行职责。责任认定：第三方应承担违约责任，向甲乙