个性化保险规划服务协议样本2024版A版

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUMEPERSONAL个性化保险规划服务协议样本2024版A版本合同目录一览1.服务内容1.1保险产品推荐1.2保险方案设计1.3保险购买指导1.4保险理赔协助1.5保险续期服务1.6保险产品升级建议2.客户信息2.1客户基本信息收集2.2客户健康状况评估2.3客户财务状况分析2.4客户保险需求调研3.服务流程3.1服务启动与签约3.2客户信息整理与分析3.3保险产品筛选与推荐3.4保险方案制定与修改3.5保险购买流程协助3.6保险理赔流程协助3.7服务结束与后续跟进4.服务期限4.1合同有效期限4.2服务期间保险产品变动处理4.3服务期间客户需求变更处理5.费用与支付5.1服务费用标准5.2服务费用支付方式5.3服务费用退还条件5.4服务费用调整机制6.保密条款6.1客户信息保密6.2服务过程中获取的信息保密6.3保密义务的期限7.违约责任7.1服务提供方违约责任7.2客户违约责任8.争议解决8.1争议解决方式8.2争议解决机构9.法律适用9.1合同适用的法律9.2法律变更对合同的影响10.合同变更与解除10.1合同变更条件10.2合同解除条件11.服务提供方义务11.1提供专业服务11.2及时更新保险产品信息11.3维护客户权益12.客户义务12.1提供真实、准确的客户信息12.2遵循服务流程12.3按时支付服务费用13.合同的成立、生效与终止13.1合同成立条件13.2合同生效时间13.3合同终止条件14.其他条款14.1合同的转让14.2合同的附件14.3合同的修订历史第一部分：合同如下：第一条：服务内容1.1保险产品推荐：服务提供方根据客户的基本信息、健康状况、财务状况和保险需求，向客户推荐适合的保险产品。1.2保险方案设计：服务提供方为客户量身定制保险方案，包括保险产品的组合、保险金额的确定、保险期限的规划等。1.3保险购买指导：服务提供方协助客户完成保险购买流程，包括选择保险公司、填写投保申请、办理投保手续等。1.4保险理赔协助：服务提供方在客户发生保险事故需要理赔时，协助客户准备理赔材料、跟进理赔进度、处理理赔事宜。1.5保险续期服务：服务提供方在客户保险合同到期时，提醒客户办理保险续期手续，并协助客户完成续期操作。1.6保险产品升级建议：服务提供方根据客户的保险需求和市场变化，向客户提出保险产品升级的建议。第二条：客户信息2.1客户基本信息收集：服务提供方收集客户的姓名、性别、年龄、职业、联系方式等基本信息。2.2客户健康状况评估：服务提供方了解客户的健康状况，包括有无慢性疾病、手术史、家族病史等。2.3客户财务状况分析：服务提供方分析客户的收入、支出、资产、负债等财务状况。2.4客户保险需求调研：服务提供方通过与客户的沟通，了解客户的保险需求，包括保障范围、保险金额、保险期限等。第三条：服务流程3.1服务启动与签约：客户同意服务提供方的服务内容后，双方签署《个性化保险规划服务协议》。3.2客户信息整理与分析：服务提供方对收集到的客户信息进行整理和分析，为后续保险产品推荐和方案设计做好准备。3.3保险产品筛选与推荐：服务提供方根据客户的信息和需求，从众多保险产品中筛选出适合客户的保险产品，并向客户进行推荐。3.4保险方案制定与修改：服务提供方根据客户的反馈，对保险方案进行制定和修改，直至客户满意。3.5保险购买流程协助：服务提供方协助客户完成投保申请，包括填写投保单、提交相关材料、办理投保手续等。3.6保险理赔流程协助：服务提供方在客户发生保险事故需要理赔时，协助客户准备理赔材料，并提供必要的指导和帮助。3.7服务结束与后续跟进：保险合同生效后，服务提供方对客户的保险情况进行定期跟踪，并提供相应的服务支持。第四条：服务期限4.1合同有效期限：本合同的有效期限为一年，自双方签署之日起生效。4.2服务期间保险产品变动处理：在服务期间，如保险产品发生变动，服务提供方应及时通知客户，并协助客户进行相应的调整。4.3服务期间客户需求变更处理：在服务期间，如客户的保险需求发生变更，服务提供方应根据客户的新需求，重新为客户提供保险产品推荐和方案设计。第五条：费用与支付5.1服务费用标准：本服务的费用为人民币元整。5.2.1通过银行转账的方式支付；5.2.2通过、支付等方式支付。5.3服务费用退还条件：如客户在合同有效期内提前终止合同，服务提供方在扣除已发生费用后，将剩余服务费用退还给客户。5.4服务费用调整机制：如因市场变化等原因，服务提供方需调整服务费用，应提前通知客户，并与客户协商一致后生效。第六条：保密条款6.1客户信息保密：服务提供方应对在服务过程中获取的客户信息予以保密，未经客户同意，不得向任何第三方披露。6.2服务过程中获取的信息保密：服务提供方应对在服务过程中获取的任何其他信息予以保密，包括但不限于客户的财务状况、健康状况等。6.3保密义务的期限：服务提供方的保密义务自客户同意本合同之日起开始，至合同终止或履行完毕之日结束。第八条：违约责任8.1服务提供方违约责任：服务提供方未按照本合同的约定提供服务，或提供的服务不符合约定的，应承担违约责任，包括但不限于退还已收取的服务费用、支付违约金等。8.2客户违约责任：客户未按照本合同的约定支付服务费用，或提供的信息不真实、不准确的，应承担违约责任，包括但不限于支付违约金、赔偿因此给服务提供方造成的损失等。第九条：争议解决9.1争议解决方式：如本合同履行过程中发生争议，双方应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼。9.2争议解决机构：如双方选择通过诉讼解决争议，合同签订地人民法院为具有管辖权的争议解决机构。第十条：法律适用10.1合同适用的法律：本合同的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。10.2法律变更对合同的影响：如本合同签订后，相关法律法规发生变更，影响本合同的效力，双方应按变更后的法律法规执行。第十一条：合同变更与解除11.1合同变更条件：如双方同意，可以书面形式变更本合同的条款，经双方签字或盖章后生效。11.2合同解除条件：如一方严重违反本合同的约定，另一方有权解除本合同，并要求违约方承担相应的违约责任。第十二条：服务提供方义务12.1提供专业服务：服务提供方应具备必要的专业知识和技能，为客户提供专业的保险规划服务。12.2及时更新保险产品信息：服务提供方应随时关注保险市场的变化，及时更新保险产品信息，为客户提供最新的保险产品推荐。12.3维护客户权益：服务提供方应积极维护客户的合法权益，包括但不限于在保险购买、理赔等环节为客户争取合理的权益。第十三条：客户义务13.1提供真实、准确的客户信息：客户应向服务提供方提供真实、准确、完整的客户信息，并保证信息的及时更新。13.2遵循服务流程：客户应按照服务提供方制定的服务流程进行，包括但不限于提供相关信息、参与方案讨论等。13.3按时支付服务费用：客户应按照本合同的约定，按时支付服务费用，未能按时支付的，应按照约定承担违约责任。第十四条：合同的成立、生效与终止14.1合同成立条件：本合同自双方签署之日起成立。14.2合同生效时间：本合同自双方签署之日起生效。14.3合同终止条件：本合同的有效期限届满，或双方协商一致解除本合同的，本合同终止。本合同一式两份，双方各执一份，具有同等法律效力。第二部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：附件一：《个性化保险规划服务协议》附件二：《客户信息表》附件三：《保险产品推荐列表》附件四：《保险方案设计说明书》附件五：《保险购买指导流程》附件六：《保险理赔协助指南》附件七：《保险续期服务记录》附件八：《保险产品升级建议书》附件一：《个性化保险规划服务协议》详细要求和说明：本协议为双方签订的正式合同文件，明确了双方的权利义务和服务内容，是本合同的法律依据。附件二：《客户信息表》详细要求和说明：客户应按照服务提供方的要求，如实填写并提交客户信息表，包括姓名、性别、年龄、职业、联系方式等基本信息。附件三：《保险产品推荐列表》详细要求和说明：服务提供方根据客户的信息和需求，向客户推荐适合的保险产品，并在列表中详细列明每个保险产品的名称、保险金额、保险期限、保险费用等信息。附件四：《保险方案设计说明书》详细要求和说明：服务提供方为客户量身定制保险方案，并在说明书中详细阐述方案的设计思路、保险产品的组合、保险金额的确定等。附件五：《保险购买指导流程》详细要求和说明：服务提供方协助客户完成保险购买流程，并在流程中详细描述选择保险公司、填写投保申请、办理投保手续等步骤。附件六：《保险理赔协助指南》详细要求和说明：服务提供方在客户发生保险事故需要理赔时，提供理赔协助，并在指南中详细说明理赔材料的准备、理赔进度的跟进、理赔事宜的处理等。附件七：《保险续期服务记录》详细要求和说明：服务提供方在客户保险合同到期时，提醒客户办理保险续期手续，并在记录中详细记录续期服务的提供情况。附件八：《保险产品升级建议书》详细要求和说明：服务提供方根据客户的保险需求和市场变化，向客户提出保险产品升级的建议，并在建议书中详细说明升级的原因和预期的效果。说明二：违约行为及责任认定：违约行为：1.服务提供方未按照本合同的约定提供服务，或提供的服务不符合约定的。2.服务提供方未及时更新保险产品信息，导致客户无法获得最新的保险产品推荐。3.服务提供方未积极维护客户的合法权益，在保险购买、理赔等环节未能为客户争取合理的权益。4.客户未按照本合同的约定支付服务费用，或提供的信息不真实、不准确的。5.客户未按照服务提供方制定的服务流程进行，导致服务无法正常进行。违约责任认定：1.服务提供方违约行为，应承担违约责任，包括但不限于退还已收取的服务费用、支付违约金等。2.客户违约行为，应承担违约责任，包括但不限于支付违约金、赔偿因此给服务提供方造成的损失等。示例说明：1.如服务提供方未能按照约定时间提供保险产品推荐，导致客户无法及时获得保险保障，构成违约行为。服务提供方应退还已收取的服务费用，并支付违约金。2.如客户未按照约定时间支付服务费用，导致服务提供方无法提供正常服务，构成客户违约行为。客户应支付违约金，并赔偿服务提供方因未能提供服务而遭受的损失。说明三：法律名词及解释：1.个性化保险规划服务：指服务提供方根据客户的个人情况和需求，为客户提供定制化的保险产品推荐和方案设计服务。2.保险产品：指由保险公司提供的各类保险合同，包括但不限于人寿保险、健康保险、财产保险等。3.保险方案：指服务提供方为客户设计的保险产品组合，包括保险产品的选择、保险金额的确定、保险期限的规