《反洗钱法》知识考试题库150题（含答案）

PAGEPAGE1《反洗钱法》知识考试题库150题（含答案）一、单选题1.金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合()要求的客户身份识别措施。A、《刑法》B、《宪法》C、《反洗钱法》答案：C2.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号)自()起施行。A、2016年12月28日B、2017年1月1日C、2017年7月1日D、2017年10月1日答案：C3.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,致使洗钱后果发生的,中国人民银行可以对其处以最高()的罚款。A、20万元B、50万元C、200万元D、500万元答案：D4.反洗钱制度中“保密义务的免责”原则的具体含义是()A、履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告,受法律保护。B、金融机构可向其他组织和个人提供客户交易信息。C、金融机构提交大额和可疑交易报告,可以因此免除各种民事责任和刑事责任D、金融机构提交大额和可疑交易报告,可以因此免除违反银行保密法所产生的各种民事责任和刑事责任答案：A5.《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱,是指为了预防通过各种方式__毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。()A、协同、掩护B、掩饰、隐瞒C、隐瞒、协助答案：B6.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时更新客户身份资料。所谓“更新”,就是在业务系统中重新记载客户身份信息的最新内容,()。A、还包括保留更新前客户的身份信息,以及进行更新的依据。B、以及进行更新的依据。C、身份资料。答案：A7.《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》增加了临时冻结措施,对有洗钱嫌疑的客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,可采取临时冻结措施,但临时冻结不得超过()小时。A、24小时;B、36小时;C、48小时;D、72小时。答案：C8.金融机构提供保管箱服务,应如何进行客户身份识别?()A、应了解保管箱的实际使用人B、应核对被保管物品所有人的所有权证明C、除核对有效身份证件还应提供所有权证明.答案：A9.对客户开展反洗钱宣传是金融机构()。A、自发行为B、社会义务C、法定义务D、自觉行为答案：C10.《反洗钱法》第三十一条规定中,针对情节严重的,国务院反洗钱行政主管部门建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的()给予纪律处分A、反洗钱领导小组组长B、反洗钱专干C、董事、高级管理人员和其他直接责任人员答案：C11.()的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。A、人民银行和专业银行B、人民银行及其分支机构C、金融机构及其分支机构D、商业银行及其分支机构答案：C解析：根据《中华人民共和国反洗钱法》第十五条，金融机构及其分支机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。这包括所有金融机构及其分支机构，需建立客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度等具体措施，以提高风险意识和加强自我约束。未落实内部控制制度要求的金融机构可能面临罚款、限制业务等处罚。12.《金融机构反洗钱规定》中规定,在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的()有疑问的,金融机构应当重新识别客户身份。A、真实性、有效性。B、有效性、完整性。C、真实性、有效性、完整性。答案：C13.中国人民银行对金融机构实施现场检查,()将检查情况通报中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会。A、必要时B、一定要C、不要D、没必要答案：A14.金融机构未按规定履行客户身份识别义务,情节严重的,(),并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,()罚款。A、处二十万元以上五十万元以下罚款,处一万元以上五万元以下B、处二十万元以上六十万元以下罚款,处一万元以上六万元以下C、处三十万元以上五十万元以下罚款,处二万元以上五万元以下答案：A15.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当如何处理?()A、无需报告;B、提交大额交易报告;C、提交可疑交易报告;D、分别提交大额交易报告和可疑交易报告。答案：D16.《反洗钱法》何时起施行。()A、2004年1月1日起施行。B、2005年1月1日起施行。C、2006年1月1日起施行。D、2007年1月1日起施行。答案：D17.调查人员与被调查对象或者可疑交易活动有()关系,可能影响公正调查的,应当回避。A、利益B、利害C、亲属D、上下级答案：B18.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,单笔或者当日累计达到规定金额的,应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。其中,累计交易金额以单一客户为单位,按资金收入或者付出的情况,单边累计计算,对其正确的理解是()。A、应将某一账户发生的交易累计计算B、应将某一客户在不同金融机构的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算C、应将某一客户在同一金融机构的同一营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算D、应将某一客户在同一金融机构的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算答案：D19.《反洗钱法》规定,履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交(),受法律保护。A、大额交易和可疑交易报告B、现金交易报告C、财务报表D、业务报告答案：A20.金融机构应按()向中国人民银行及其分支机构报反洗钱工作的整体情况及机构概况。A、月度B、季度C、半年D、年度答案：D21.《反洗钱法》规定,任何单位和个人发现洗钱活动,有权向()举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。A、金融监管机构B、财政部门C、检察机关D、中国人民银行及公安机关答案：D22.下列不属于制定《中华人民共和国反洗钱法》的目的是()。A、预防洗钱活动B、维护金融秩序C、遏制洗钱犯罪D、打击洗钱犯罪答案：D23.保存客户身份资料和交易信息制度的主要目的()。A、作为金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明。B、一是可以作为金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明;二是可以为掌握客户真实身份、再现客户资金交易过程、发现可疑交易提供依据;三是为违法犯罪活动的调查、侦查、起诉、审判提供必要证据。C、为违法犯罪活动的调查、侦查、起诉、审判提供必要证据。答案：B24.金融机构在与客户业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时()客户身份资料。A、销毁B、转移C、更新D、入档保管答案：C25.应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法,由()制定。A、国务院反洗钱行政主管部门B、国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门C、国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构D、履行反洗钱义务的特定非金融机构答案：B26.金融机构应当设立专门的反洗钱岗位,明确()负责大额交易和可疑交易报告工作。A、兼职人员B、专门机构C、专人D、业务人员答案：C27.中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查时,()应当予以配合,如实提供有关文件和资料,不得拒绝或者阻碍。A、客户B、金融机构C、司法机关D、公安机关答案：B28.《反洗钱法》中规定的“反洗钱调查”是指:A、人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中,为实现特定的反洗钱目的,而实施的收集资料、核实信息的行政行为B、人民银行为指导、部署反洗钱工作,而向不特定相对人收集资料、了解情况的调查行为C、人民银行为检查监督执行反洗钱规定的情况,而向特定的行政相对人(金融机构以及其他单位和个人)收集资料、核实情况的调查行为D、人民银行为确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪,而向有关的金融机构收集资料、核实信息的调查行为答案：D29.中国反洗钱监测分析中心向()报告分析结果。A、银监局。B、国务院。C、中国人民银行。答案：C30.《中华人民共和国反洗钱法》规定了“双罚制”,其具体内容是:()A、对金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员同时罚款B、对金融机构及直接经办人员同时罚款C、对金融机构及其负责人同时罚款D、对金融机构的负责人及直接经办人员同时罚款答案：A31.有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的()。A、只能是金融机构工作人员B、只能是金融机构C、只能是金融机构工作人员或金融机均D、可以是任何单位和个人答案：D32.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,自然人客户的“身份基本信息”包括:()A、姓名、性别、住所地或者工作单位地址、身份证件或者身份证明文件的号码和有效期限B、姓名、性别、国籍、住所地或者工作单位地址、身份证件或者身份证明文件的号码和有效期限C、姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限D、姓名、性别、住所地或者工作单位地址、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限答案：C33.“一法四规章”从()开始施行。A、2002年B、2007年C、2008年D、2009年答案：B解析：“一法四规章”是指我国民航领域的一组重要法规，其中包括一部法律和四部规章。这些法规的施行日期是确定的，即从2007年开始正式施行。因此，针对这一题目，正确答案为B选项，即2007年。34.客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行,初次建立业务关系客户的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后()个工作日。A、5B、10C、3D、15答案：B35.根据我国现行法律的规定,国务院反洗钱行政主管部门是()A、公安部B、中国银行业监督管理委员会C、中国人民银行D、国务院反洗钱中心答案：C36.中国人民银行及其分支机构应当对反洗钱现场检查中获取的()保密,不得违反规定对外提供。A、信息B、数据C、交易记录D、开户资料答案：A37.反洗钱内控制度的核心内容一般包括客户身份识别、报告大额和可疑交易、保存客户身份资料和交易记录的内部操作规程,反洗钱工作保密制度,确保反洗钱工作制度有效执行的内部审计和稽核制度,保证()及时掌握反洗钱工作情况的报告制度,员工反洗钱定期培训计划等。A、董事会和高级管理层。B、董事会。C、高级管理层。答案：A38.临时冻结不得超过多长时间?A、二十四小时。B、四十八小时。C、九十六小时。答案：B39.金融机构根据()方法,决定采取客户尽职调查措施的程度A、规则为本方法B、风险为本方法C、合规与风险并重D、风险测试方法答案：B40.海关发现个人出入境携带的()超过规定金额的,应当及时向反洗钱行政主管部门通报。A、大额存单B、大额外币C、现金、无记名有价证券答案：C解析：根据相关规定，海关在监管个人出入境时，若发现携带的现金、无记名有价证券超过规定金额，需要及时向反洗钱行政主管部门（通常是中国人民银行）通报，以防范和打击洗钱等违法犯罪活动。这是海关在履行其监管职责中的一项重要内容。41.()负责对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督检查。A、中国人民银行及其分支机构B、中国反洗钱监测分析中心C、银监局D、反洗钱领导小组答案：A42.客户身份识别的具体实施办法由()制定。A、国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构B、商业银行。C、中国反洗钱监测分析中心。答案：A43.金融机构及其分支机构的负责人应当对()的有效实施负责。A、反洗钱培训宣传B、反洗钱内部控制制度C、反洗钱统计报表D、大额和可疑交易报送程序答案：B解析：金融机构及其分支机构在反洗钱工作中承担着重要责任。为确保反洗钱工作的有效进行，金融机构需要建立并执行一系列的反洗钱内部控制制度。这些制度涵盖了反洗钱工作的各个方面，包括客户身份识别、交易监测、记录保存以及报告可疑交易等。金融机构及其分支机构的负责人作为管理层，有责任确保这些内部控制制度得到有效实施。因此，金融机构及其分支机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。44.目前大额交易和可疑交易报告实行__报送。()A、逐级B、总对总C、逐级汇总,主报告行D、双轨制答案：B45.金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时,境外收款人住所不明确的,金融机构可登记接收汇款的()。A、收款行名称B、收款人账号C、收款人身份证D、资金汇出地名称答案：D46.按照《反洗钱法》的规定,国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经()批准可以采取。A、国务院反洗钱行政主管部门负责人B、国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人C、国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人D、国务院总理答案：A47.《反洗钱法》的适用范围是在中华人民共和国境内设立的()和按照规定应当履行反洗钱义务的()。A、银行、保险机构B、金融机构特定非金融机构C、金融机构非金融机构D、非银行金融机构跨国企业集团答案：B48.侦查机关继续冻结的应()。A、调查需要即可继续临时冻结。B、依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施。C、经商业银行批准。答案：B49.反洗钱调查中需要进一步核查的,经批准可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料;对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料,()。A、可以予以封存。B、随意处置。C、不必介意。答案：A解析：这道题考查反洗钱调查中的相关规定。在反洗钱调查中，对于可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的重要文件、资料，为保证调查的顺利进行和证据的完整性，根据相关法律和规定，可以予以封存。选项B的随意处置和选项C的不必介意均不符合规范的调查程序和要求，所以应选A选项。50.发现客户使用假冒身份证件开立账户,应该如何处理?()A、不给客户开立账户,请他离开B、可以给客户开立账户,开立账户后立即报告C、不给客户开立账户,并将该情况立即报告答案：C51.金融机构破产或者解散时,应当将客户身份资料和交易记录移交给()指定的机构。()A、中国人民银行B、国务院金融监管机构C、司法机关D、公安机关答案：B52.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准,可以采取临时__措施。()A、管理B、冻结C、转移D、查封答案：B53.在与客户的业务关系存续期间,金融机构应当采取持续的()措施,关注客户及其日常经营活动、金融交易情况,及时提示客户更新资料信息。A、客户身份识别B、客户身份资料C、交易记录保存D、大额交易记录答案：A解析：这道题考察的是金融机构在与客户业务关系存续期间应采取的措施。根据反洗钱和反恐怖融资的相关法规，金融机构需要持续进行客户身份识别，以确保客户身份的真实性和交易活动的合规性。这包括关注客户的日常经营活动和金融交易情况，并及时提示客户更新资料信息。因此，正确答案是A，即“客户身份识别”。54.为了预防洗钱和恐怖融资活动,()金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为,维护金融秩序,根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定,制定《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》A、规范B、规定C、监督D、管理答案：A55.金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全()制度A、大额交易B、反洗钱内部控制C、现金交易D、资金结算答案：B56.金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的,反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员(),或者建议依法取消任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。A、给予通报。B、给予纪律处分C、给予口头警告。答案：B解析：这道题考查金融机构反洗钱相关规定。金融机构未履行客户身份识别义务时，反洗钱行政主管部门的处理措施是关键。根据相关法规，对直接负责人员应给予纪律处分。A选项通报力度不足，C选项口头警告过于轻微，B选项纪律处分更符合法规要求和实际情况。57.中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查前应当成立调查组。调查组成员不得少于2人,并均应持有()。A、居民身份证B、工作证C、《中国人民银行执法证》D、介绍信答案：C58.根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定,不能由中国人民银行给予的处罚是:()A、责令限期改正B、罚款C、建议国务院金融监督管理机构采取相应处罚D、纪律处分答案：D59.金融机构及其工作人员拒绝、阻碍反洗钱调查,拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的,依法承担相应()。A、经济损失B、法律责任C、名誉损失D、经济责任答案：B60.对身份不明的客户,《反洗钱法》规定金融机构在提供服务时A、不得为身份不明的客户提供服务或与其进行交易。B、不能开立账户,但能办理不通过账户的现金业务。C、可以按照客户要求提供相应服务。D、可以正常提供相应服务,但在业务处理过程中如有可疑,应及时上报主管部门。答案：A61.金融机构应当特定名单开展实时监测,有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的,应当在立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时,以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告,并按照相关主管部门的要求依法采取措施,以下名单不包括:A、中国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单。B、联合国安理会决议中所列的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单。C、中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单。D、中国人民银行要求关注的其他涉嫌毒品犯罪的组织及人员名单。答案：D62.重新识别客户身份后,对于客户洗钱风险等级,应()。A、不必调整客户洗钱风险等级B、定期调整客户洗钱风险等级C、及时调整客户洗钱风险等级D、下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级答案：C63.解除临时冻结的方式有()。A、自动解除和通知解除。B、自动解除C、通知解除答案：A64.谁最先在金融机构反洗钱领域提出了“了解你的客户的原则”()A、人民银行B、银监局C、巴塞尔银行委员会D、全国人大。答案：C65.体现“内部控制优先”的要求不包括()A、要充分考虑各种可能的洗钱风险B、把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点C、要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内D、要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应答案：B66.《中华人民共和国反洗钱法》规定,对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户资料和交易信息,应当予以保密;非依()规定,不得向任何单位和个人提供。()A、法律B、内部规定C、规章D、法令E、内控制度答案：A解析：这道题考察的是对《中华人民共和国反洗钱法》相关规定的了解。根据该法律，对于因履行反洗钱职责或义务而获得的客户资料和交易信息，必须予以保密。除非依据法律规定，否则不得向任何单位和个人提供这些信息。因此，正确答案是A，即“法律”。67.客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付,明显逃避大额现金交易预测。此行为属于()A、可疑交易B、高风险交易C、频繁交易D、大额交易答案：A68.金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户,致使洗钱后果发生的,中国人民银行可以对其处以最高()的罚款。A、20万元B、50万元C、200万元D、500万元答案：D69.客户的住所地与经常居住地不一致的,如何登记?()A、登记客户的经常居住地B、登记客户的身份证上的居住地;C、登记客户的临时居住地D、由公安机关提供居住地证。答案：A70.反洗钱调查中的()是指中国人民银行或者其省一级派出机构在调查可疑交易活动中,对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。A、封存。B、转移。C、拍照。答案：A71.金融机构应采取必要(),防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁,防止泄漏客户身份信息和交易信息。A、管理措施和技术措施B、保密措施C、客户识别程序和防范措施D、内部控制措施答案：A72.中国人民银行及其分支机构走访金融机构时,应填制《反洗钱监管审批表》和《反洗钱监管通知书》,经部门负责人批准后提前()个工作日送达金融机构,告知金融机构走访调查的目的和需核实的事项。A、2B、3C、5D、7答案：A解析：这道题考察的是中国人民银行及其分支机构在反洗钱监管中的具体操作流程。根据反洗钱监管的相关规定，中国人民银行及其分支机构在进行走访调查时，需要提前通知金融机构，并告知走访的目的和需核实的事项。这一通知过程需要提前2个工作日，以确保金融机构有足够的时间准备。因此，正确答案是A，即提前2个工作日送达金融机构。73.中国反洗钱监测分析中心不必履行以下职责()A、按照规定向中国人民银行报告分析结果B、接收并分析人民币大额交易和可疑交易报告C、对金融机构进行检查、调查D、接收并分析外币大额交易和可疑交易报告答案：C74.金融机构应当设立()负责反洗钱工作。A、反洗钱专门机构或者指定专人B、反洗钱内设机构或者指定专人C、反洗钱专门机构或者指定内设机构答案：C75.金融机构应当依照《中华人民共和国反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制度,金融机构的()应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。A、业务主管B、分管领导C、负责人答案：C76.金融机构违反《反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等规定的,由()按照《中华人民共和国反洗钱法》相关规定予以处罚。A、中国人民银行及地市以上分支机构;B、中国人民银行及分支机构;C、中国银行业监管委员会及分支机构;D、中国银行业监管委员会及地市以上分支机构。答案：A77.反洗钱调查的调查对象。A、金融机构。B、商业单位。C、工商企业。答案：A78.金融机构发生拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的行为,导致洗钱后果发生,要对金融机构罚款的同时对直接负责的董事、高管人员及直接责任人员处以___罚款。()A、一万元以上五万元以下B、二十万元以上五十万元以下C、五万元以上五十万元以下D、五万元以上十万元以下答案：C79.《反洗钱法》的立法宗旨是为了()A、预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪B、打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪C、预防和打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪D、预防或打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪答案：A80.《反洗钱法》何时、在何会议上通过。()A、2004年10月31日,由第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过。B、2005年10月31日,由第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过。C、2006年10月31日,由第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过。D、2007年10月31日,由第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过。答案：C81.金融机构应当按照规定向()报告人民币、外币大额交易和可疑交易。A、中国反洗钱监测分析中心。B、银监会。C、证监会。答案：A82.与客户建立人身保险、信托等业务关系,合同的受益人不是客户本人的,金融机构还应当对()的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。A、投保人B、受益人C、保险人D、被保险人答案：B83.金融机构未按照规定对职工进行反洗钱培训情节严重的,国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构应当建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员()。A、给予表彰。B、给予通报批评。C、给予纪律处分答案：C84.《反洗钱法》规定,金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的,致使洗钱后果发生的处()罚款。A、处50万元以上500万元以下B、处50万元以上200万元以下C、处20万元以上500万元以下D、处30万元以上500万元以下答案：A85.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,情节严重但未导致洗钱后果发生的,中国人民银行应当对其给予以下处罚()。A、处以20万元以上50万元以下的罚款B、处以50万以上500万以下的罚款C、对有关直接责任人员进行纪律处分D、建议有关金融监督管理机构责令金融机构停业整顿答案：A86.金融机构应当()负责反洗钱工作。A、设立反洗钱专门机构B、指定内设机构C、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构D、指定专人答案：B87.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,在与客户的业务存续期间,应当采取()客户身份识别措施。A、一次性的B、间隔的C、持续的D、定期的答案：C88.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,致使洗钱后果发生的,()罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员()罚款;情节特别严重的,反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。A、处五十万元以上一百万元以下罚款,处五万元以上二十万元以下B、处五十万元以上二百万元以下罚款,处五万元以上三十万元以下C、处五十万元以上五百万元以下罚款,处五万元以上五十万元以下答案：C解析：根据反洗钱相关法律法规，金融机构有义务按照规定报送大额交易报告和可疑交易报告，以预防洗钱活动。若金融机构未履行此义务并导致洗钱后果，将面临严厉的罚款。具体规定为：金融机构将被处以五十万元以上五百万元以下的罚款，同时，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员也将处以五万元以上五十万元以下的罚款。在情节特别严重的情况下，反洗钱行政主管部门还有权建议有关金融监督管理机构对违规金融机构进行责令停业整顿或吊销经营许可证的处罚。89.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现()活动,应当及时向侦查机关报告。A、可疑交易B、涉嫌洗钱犯罪的交易C、未出示真实有效的身份证件D、客户由他人代理业务答案：B90.___负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析,并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果,履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。()A、反洗钱监测分析中心B、公安部门C、银监局D、各金融机构数据中心答案：A91.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性,并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素,划分风险等级,并在持续关注的基础上,适时调整风险等级。在同等条件下,来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应()来自其他国家(地区)的客户。A、高于B、略高于C、低于D、略低于答案：A92.反洗钱调查的目的是。A、为制定金融政策服务。B、金融调查。C、通过收集资料、核实信息,来确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌犯罪。答案：C93.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的金融机构发出补正通知,金融机构应在接到补正通知的()个工作日内补正。A、3B、5C、10D、15答案：B94.下列不属于洗钱特征的是。()A、国际化B、专业化C、单一化D、复杂化答案：C95.根据反洗钱法规的有关规定,金融机构进行客户洗钱风险分类是一项()义务A、应尽B、反洗钱C、法定D、常规答案：C96.洗钱预防措施的三项基本制度是()。A、客户身份识别、报告大额交易和可疑交易、保存客户身份资料和交易记录。B、客户身份识别、报告可疑交易、保存客户身份资料和交易记录。C、客户身份识别、报告大额交易和可疑交易、保存客户身份资料。答案：A解析：这道题考查对洗钱预防措施基本制度的了解。在金融领域，为预防洗钱行为，需建立三项基本制度。客户身份识别是基础，能明确交易对象；报告大额交易和可疑交易可及时发现异常；保存客户身份资料和交易记录便于后续审查。A选项完整涵盖了这三项制度，B选项缺少报告大额交易，C选项缺少保存交易记录，所以答案是A。97.任何单位和个人发现洗钱活动,有权向()。A、所在单位。B、反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。C、银监局。答案：B98.金融机构应当根据()制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程,并向中国人民银行报备。A、《人民银行法》B、《反洗钱法》C、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》D、《金融机构大额交易和可疑交易报告数据接口规范(试行)答案：C99.客户洗钱分类管理的必要性说法正确的()A、客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法B、客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求C、客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果D、客户洗钱风险分类是额外要求答案：B100.国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时,应当审查新机构反洗钱___的方案;对于不符合《中华人民共和国反洗钱法》规定的设立申请,不予批准。()A、大额交易和可疑交易管理办法B、金融机构反洗钱规定C、内部控制制度答案：C101.客户先前提交身份证明文件已过有效期,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,有权()。A、继续为客户办理业务B、中止为客户办理业务C、有权更新资料D、有权上报交易答案：B102.单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转属于大额交易,应报送大额交易报告,此项适用于():A、自然人银行账户之间B、非自然人客户银行账户与其他的银行账户之间C、法人和其他组织银行账户之间D、自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间答案：B103.调查人员封存文件、资料,应当会同在场的()工作人员查点清楚,当场开列清单一式二份。A、公安机关B、人民银行C、司法机关D、金融机构答案：D104.《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括()大类。A、5B、6C、7D、8答案：C105.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,自()起施行。A、2007年10月1日B、2007年8月1日C、2008年8月1日D、2008年10月1日答案：B106.对于未按照规定建立反洗钱内部控制制度的金融机构,中国人民银行可以()A、责令限期改正B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款C、建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分D、建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证答案：A107.应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法,由()制定。A、商业银行。B、银监局。C、国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门答案：B108.中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要,可以与金融机构()、高级管理人员谈话,要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。A、董事长B、董事C、监事D、理事答案：B109.下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪。()A、毒品犯罪B、恐怖活动犯罪C、敲诈勒索罪D、贪污贿赂犯罪答案：C110.金融机构应当根据客户的风险等级,定期审核本机构保存的客户基本信息,对本机构风险等级最高的客户或者账户,至少每__进行一次审核。()A、季度B、半年C、年D、2年答案：B111.金融机构应当按照()的要求,开展反洗钱培训和宣传工作。A、反洗钱预防、监控制度B、应急管理预案C、国家司法机关D、中国银行业监督管理委员会答案：A112.金融行动特别工作组《关于反洗钱问题的四十项建议》第十五项规定,金融机构应制定()措施。A、反洗钱。B、反恐融资。C、反洗钱和反恐融资。答案：C解析：这道题考察的是对金融行动特别工作组《关于反洗钱问题的四十项建议》的了解。根据该建议的第十五项，金融机构需要同时制定反洗钱和反恐融资的措施。这是因为洗钱和恐怖融资活动往往相互关联，金融机构需要采取综合措施来应对这两种风险。因此，正确答案是C，即金融机构应制定反洗钱和反恐融资的措施。113.国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内,对金融机构履行()的情况进行监督、检查。A、反洗钱义务B、法律义务C、金融法规D、金融服务答案：A114.下列情况,金融机构可以拒绝中国人民银行的反洗钱调查()。A、没有事先取得金融机构同意B、调查人员少于2人,或未出示执法证和中国人民银行或者其省一级分支机构出具的调查通知书C、调查人员少于3人D、调查人员中有省一级分支机构以下的人员答案：B115.2001年3月31日,巴塞尔银行监管委员会发布了《银行客户尽职调查》咨询文件,该文件以()为核心。A、“了解客户需求”B、“客户的需求”C、“了解你的客户”答案：C116.反洗钱调查在制作询问笔录时,被询问人的确认方式有。A、签名或盖章。B、口头。C、他人代签。答案：A117.《反洗钱法》规定,()可以根据国务院授权,代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。A、最高人民法院B、公安部C、中国人民银行D、保监会答案：C118.金融机构同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的,应当保存()年。A、至少5年;B、至少10年;C、永久;D、按最长期限答案：D119.对于违反保密规定泄露有关信息且致使洗钱后果发生的金融机构,中国人民银行可以:A、责令限期改正B、处五十万元以上二百万元以下罚款C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上十万元以下罚款D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上五十万元以下罚款答案：D120.对于故意提供虚假材料的金融机构,中国人民银行可以()A、处二十万元以上五十万元以下罚款B、责令限期改正C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上十万元以下罚款D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上二十万元以下罚款答案：B121.金融机构在履行反洗钱义务过程中,发现涉嫌犯罪的,应当以()向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。A、电子形式B、口头形式C、电话形式D、书面形式答案：D122.客户要求将反洗钱调查所涉及的账户资金转移境外的,金融机构应当。()A、立即向当地公安机关报告B、立即向国家外汇管理局当地分支机构报告C、立即向中国人民银行当地分支机构报告D、立即向中国银监会当地分支机构报告。答案：C123.国务院反洗钱行政主管部门调查人员封存文件、资料,应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚,当场开列清单___。()A、一式一份B、一式二份C、一式三份答案：B124.要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告是()的职责。A、中国反洗钱监测分析中心。B、中国银行业监督管理委员会C、中国证券监督管理委员会答案：A解析：这道题考察的是金融机构监管职责的分配。在中国，对于人民币和外币的大额交易以及可疑交易的监测和分析，是由特定的机构负责的。根据中国的金融监管架构，中国反洗钱监测分析中心正是负责此类事务的机构，它负责收集、分析并报告相关的大额和可疑交易，以确保金融体系的稳定和防止非法活动。因此，选项A是正确答案。125.()规定:金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则,妥善保存客户身份资料和交易记录,确保能足以重现每项交易,以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。()A、中华人民共和国反洗钱法B、金融机构反洗钱规定C、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法D、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法。答案：C126.按洗钱罪论处,最高判有期徒刑()年。A、5年B、10年C、15年D、20年答案：B127.中国人民银行及其省一级分支机构工作人员违反规定进行反洗钱调查或者采取临时冻结措施的,依法给予()。A、行政处分B、刑事处罚C、撤职处分D、降级处分答案：A128.在反洗钱调查过程中,禁止采取下列那种措施:A、询问B、查阅、复制C、封存D、针对人身的强制性措施答案：D129.在反洗钱国际合作中代表中国政府与他国政府及反洗钱国际组织开展反洗钱合作的机构是()A、中国银行业监督管理委员会B、公安部C、中国人民银行D、最高人民法院答案：C130.以下()不属于反洗钱行政主管部门职责。()A、组织、协调全国反洗钱工作B、调查可疑交易活动C、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况D、负责反洗钱案件审理E、负责反洗钱的资金监测答案：D131.金融机构通过第三方识别客户身份的,如果第三方未采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施,承担未履行客户身份识别义务责任的是()。A、第三方B、第三方所在国的反洗钱监管机构C、该金融机构D、有过错的一方答案：C132.金融机构应当勤勉尽责,建立健全和执行()制度,遵循“了解你的客户”的原则,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易,采取相应的措施,了解客户及其交易目的和交易性质,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。A、统计分析B、大额交易C、档案管理D