2025年度金融理财产品销售合同补充条款与投资者教育

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUMEPERSONAL

2025年度金融理财产品销售合同补充条款与投资者教育本合同共三部分组成，仅供学习使用，第一部分如下：2025年度金融理财产品销售合同补充条款与投资者教育甲方（销售机构）：名称：_____________________地址：_____________________法定代表人：________________注册资本：________________营业执照号：________________乙方（投资者）：名称：_____________________地址：_____________________法定代表人：________________注册资本：________________营业执照号：________________鉴于甲方从事金融理财产品销售业务，乙方有意购买甲方销售的金融理财产品，双方本着平等、自愿、公平、诚实信用的原则，经友好协商，就乙方购买甲方销售的金融理财产品事宜，达成如下补充条款：一、理财产品概述1.理财产品名称：_____________________2.理财产品类型：_____________________3.投资期限：_____________________4.预期收益率：____________________%5.理财产品风险等级：_____________________二、投资金额及方式1.投资金额：_____________________2.投资方式：_____________________3.投资时间：_____________________三、费用及收益1.管理费：____________________%2.托管费：____________________%3.其他费用：____________________%4.收益分配方式：_____________________5.收益支付时间：_____________________四、投资者权益1.乙方享有理财产品到期或提前赎回的权利。2.乙方享有查询理财产品投资情况的权利。3.乙方享有参与理财产品投资决策的权利。4.乙方享有获得投资咨询服务的权利。五、风险揭示1.投资者应充分了解理财产品的风险等级，根据自身风险承受能力选择合适的理财产品。2.甲方应对理财产品的风险进行充分揭示，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险等。3.乙方在购买理财产品前，应仔细阅读理财产品说明书，了解产品特性、投资范围、预期收益率、费用结构、风险等级等。六、信息披露1.甲方应按照相关法律法规和行业标准，及时、准确、完整地向乙方披露理财产品相关信息。2.甲方应定期向乙方提供理财产品投资情况报告，包括但不限于净值、收益率、投资组合等。3.乙方有权要求甲方提供理财产品相关文件的复印件。七、争议解决1.双方因履行本合同发生的争议，应友好协商解决。2.协商不成的，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼。八、其他1.本合同未尽事宜，双方可另行签订补充协议。2.本合同一式两份，甲乙双方各执一份，自双方签字（或盖章）之日起生效。甲方（销售机构）签字（或盖章）：_____________________乙方（投资者）签字（或盖章）：_____________________签订日期：_____________________第二部分：第三方介入后的修正一、第三方定义1.本合同所指的第三方包括但不限于中介方、担保方、托管方、评估方、审计方等。2.第三方是指在金融理财产品销售、管理、托管、评估等环节中，为甲方或乙方提供专业服务的机构或个人。二、第三方责任与权利1.第三方应具备相应的资质和执业资格，按照相关法律法规和行业标准提供专业服务。2.第三方在履行职责过程中，应严格遵守保密原则，不得泄露任何涉及甲方、乙方及理财产品的商业秘密。3.第三方有权要求甲方、乙方提供必要的资料和信息，以确保其履行职责的顺利进行。4.第三方在履行职责过程中，若因自身原因造成甲方、乙方或理财产品损失，应承担相应的法律责任。三、第三方责任限额1.第三方对本合同项下理财产品损失的责任限额，不得超过其收取的费用。2.若第三方因履行职责造成甲方、乙方或理财产品损失，甲方、乙方有权要求第三方赔偿损失，但赔偿金额不得超过第三方的责任限额。3.第三方责任限额的具体数额由双方在合同中约定。四、第三方介入方式a.第三方作为中介方，协助甲方、乙方完成理财产品的销售、购买、赎回等业务；b.第三方作为担保方，为甲方、乙方的理财产品提供担保；c.第三方作为托管方，负责理财产品的资金托管；d.第三方作为评估方，对理财产品的投资价值进行评估；e.第三方作为审计方，对理财产品的财务状况进行审计。2.甲方、乙方应根据实际情况，选择合适的第三方介入方式，并在合同中明确约定。五、第三方与其他各方的划分说明1.第三方与甲方的关系：a.第三方应服从甲方的管理，按照甲方的要求履行职责；b.第三方在履行职责过程中，若违反甲方的要求，甲方有权要求第三方改正或终止其服务。2.第三方与乙方的关系：a.第三方应尊重乙方的合法权益，按照乙方的要求履行职责；b.第三方在履行职责过程中，若违反乙方的要求，乙方有权要求第三方改正或终止其服务。3.第三方与理财产品的关系：a.第三方应严格按照理财产品说明书和合同约定，履行职责；b.第三方在履行职责过程中，若因自身原因导致理财产品损失，应承担相应的法律责任。六、第三方介入后的合同变更a.第三方介入的具体方式和职责；b.第三方介入后的费用承担；c.第三方介入后的责任承担。2.甲方、乙方应根据实际情况，在合同中明确约定第三方介入后的合同变更事宜。七、争议解决1.甲方、乙方与第三方因本合同发生争议，应友好协商解决。2.协商不成的，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼。八、其他1.本合同未尽事宜，双方可另行签订补充协议。2.本合同一式两份，甲乙双方各执一份，自双方签字（或盖章）之日起生效。甲方（销售机构）签字（或盖章）：_____________________乙方（投资者）签字（或盖章）：_____________________签订日期：_____________________第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.理财产品说明书详细要求：理财产品说明书应包含产品类型、投资范围、预期收益率、费用结构、风险等级、投资期限、收益分配方式、退出机制、风险揭示等内容。说明：乙方在购买理财产品前，应仔细阅读理财产品说明书，了解产品特性。2.理财产品合同详细要求：理财产品合同应包含甲乙双方的基本信息、投资金额、投资方式、费用、收益、风险揭示、争议解决方式等内容。说明：本合同是甲乙双方在理财产品交易过程中的主要法律文件。3.第三方资质证明文件详细要求：第三方资质证明文件应包括第三方机构的营业执照、专业资格证书、执业资格证书等。说明：第三方在介入本合同时，应提供相应的资质证明文件。4.投资者风险承受能力评估报告详细要求：投资者风险承受能力评估报告应包括投资者的财务状况、投资经验、风险偏好等内容。说明：乙方在购买理财产品前，应接受风险承受能力评估，并签署评估报告。5.投资者教育材料详细要求：投资者教育材料应包括理财知识、风险意识、投资技巧等内容。说明：乙方在购买理财产品前，应接受投资者教育，提高风险意识和投资能力。6.理财产品投资情况报告详细要求：理财产品投资情况报告应包括净值、收益率、投资组合等内容。说明：甲方应定期向乙方提供理财产品投资情况报告。7.理财产品相关法律法规文件详细要求：理财产品相关法律法规文件应包括金融理财产品销售管理办法、基金法、证券法等。说明：甲方、乙方应遵守相关法律法规，确保理财产品交易合法合规。说明二：违约行为及责任认定：1.违约行为：甲方未按照约定提供理财产品或提供的产品与合同不符；乙方未按照约定支付投资款项；第三方未按照约定履行职责；任何一方未按照约定提供或披露信息；任何一方违反保密义务；任何一方违反合同约定的其他义务。2.责任认定标准：甲方未按照约定提供理财产品或提供的产品与合同不符，应承担违约责任，包括但不限于退还投资款项、支付违约金等；乙方未按照约定支付投资款项，应承担违约责任，包括但不限于支付逾期利息、支付违约金等；第三方未按照约定履行职责，应承担违约责任，包括但不限于退还服务费用、支付违约金等；任何一方未按照约定提供或披露信息，应承担违约责任，包括但不限于赔偿损失、支付违约金等；任何一方违反保密义务，应承担违约责任，包括但不限于赔偿损失、支付违约金等；任何一方违反合同约定的其他义务，应承担违约责任，包括但不限于赔偿损失、支付违约金等。3.示例说明：示例一：甲方未按照约定在理财产品到期时支付收益，乙方有权要求甲方支付