2025年度个人理财规划服务合同2篇

20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2025年度个人理财规划服务合同本合同目录一览1.合同双方基本信息1.1合同双方名称1.2合同双方地址1.3合同双方联系方式2.服务内容2.1理财规划目标2.2理财规划范围2.3理财规划期限3.服务费用3.1服务费用总额3.2费用支付方式3.3费用支付时间4.服务期限4.1服务开始时间4.2服务结束时间5.服务方式5.1面对面服务5.2线上服务5.3其他服务方式6.服务成果6.1理财规划方案6.2理财产品推荐6.3理财风险提示7.信息保密7.1信息保密原则7.2信息保密范围7.3信息保密期限8.争议解决8.1争议解决方式8.2争议解决机构8.3争议解决程序9.合同解除9.1合同解除条件9.2合同解除程序9.3合同解除后果10.违约责任10.1违约责任承担10.2违约责任赔偿11.合同生效11.1合同生效条件11.2合同生效时间12.合同变更12.1合同变更条件12.2合同变更程序12.3合同变更效力13.合同终止13.1合同终止条件13.2合同终止程序13.3合同终止后果14.其他约定14.1法律适用14.2合同附件14.3合同份数第一部分：合同如下：1.合同双方基本信息1.1合同双方名称1.1.1服务方：理财规划公司1.1.2客户方：1.2合同双方地址1.2.1服务方地址：市区路号1.2.2客户方地址：市区路号1.3合同双方联系方式2.服务内容2.1理财规划目标2.1.1客户方希望通过理财规划实现资产保值增值2.1.2客户方希望在2025年度内实现年化收益率不低于8%2.2理财规划范围2.2.1资产配置建议2.2.2投资组合设计2.2.3风险评估与控制2.3理财规划期限2.3.1理财规划期限为2025年度，自2025年1月1日起至2025年12月31日止3.服务费用3.1服务费用总额3.1.1服务费用总额为人民币10,000元3.2费用支付方式3.2.1客户方应在签订合同后5个工作日内支付50%的服务费用，即人民币5,000元3.2.2剩余50%的服务费用在服务完成后10个工作日内支付3.3费用支付时间3.3.1首次支付时间：2025年1月10日前3.3.2第二次支付时间：2025年12月31日前4.服务期限4.1服务开始时间4.1.1服务开始时间为2025年1月1日4.2服务结束时间4.2.1服务结束时间为2025年12月31日5.服务方式5.1面对面服务5.1.1服务方将在合同签订后10个工作日内与客户方进行首次面对面沟通5.2线上服务5.2.1服务方将通过电子邮件、电话等方式提供线上咨询服务5.3其他服务方式5.3.1根据客户方需求，服务方可提供其他服务方式，如定期财务报告等6.服务成果6.1理财规划方案6.1.1服务方将根据客户方情况制定个性化的理财规划方案6.1.2方案内容包括资产配置建议、投资组合设计等6.2理财产品推荐6.2.1服务方将根据理财规划方案推荐合适的理财产品6.2.2推荐产品将符合客户方的风险承受能力和投资目标6.3理财风险提示6.3.1服务方将向客户方提示理财过程中可能存在的风险6.3.2提示内容包括市场风险、信用风险等7.信息保密7.1信息保密原则7.1.1双方对本合同内容及相关信息负有保密义务7.2信息保密范围7.2.1包括但不限于客户财务状况、投资策略、服务成果等7.3信息保密期限7.3.1自合同签订之日起至合同终止后3年内8.争议解决8.1争议解决方式8.1.1双方应友好协商解决合同履行过程中发生的争议8.1.2如协商不成，任何一方均有权将争议提交至合同签订地人民法院诉讼解决8.2争议解决机构8.2.1本合同争议解决机构为市区人民法院8.3争议解决程序8.3.1争议提交人民法院后，双方应按照法院规定的程序进行诉讼8.3.2双方应积极配合法院的调查和审理工作9.合同解除9.1合同解除条件9.1.1如一方违反合同约定，另一方有权解除合同9.1.2如因不可抗力导致合同无法履行，双方可协商解除合同9.2合同解除程序9.2.1解除合同需书面通知对方，并说明解除原因9.2.2合同解除后，双方应按照约定办理相关手续9.3合同解除后果9.3.1合同解除后，已支付的服务费用不予退还9.3.2双方应承担因解除合同而产生的合理费用10.违约责任10.1违约责任承担10.1.1如一方违约，应承担违约责任，包括但不限于支付违约金10.1.2违约金为合同服务费用总额的10%，最高不超过人民币10,000元10.2违约责任赔偿10.2.1违约方应赔偿因违约给对方造成的直接经济损失10.2.2赔偿金额由双方协商确定，或由人民法院判决11.合同生效11.1合同生效条件11.1.1双方签字盖章后，合同即生效11.1.2本合同自双方签字盖章之日起生效11.2合同生效时间11.2.1合同生效时间为2025年1月1日12.合同变更12.1合同变更条件12.1.1合同内容变更需经双方协商一致12.2合同变更程序12.2.1变更内容应以书面形式提出，并由双方签字盖章12.3合同变更效力12.3.1变更后的合同内容具有同等法律效力13.合同终止13.1合同终止条件13.1.1合同期满13.1.2双方协商一致解除合同13.2合同终止程序13.2.1合同终止需书面通知对方13.2.2双方应按照约定办理相关手续13.3合同终止后果13.3.1合同终止后，双方应按照约定结算剩余服务费用13.3.2合同终止后，双方对本合同所涉及的信息负有保密义务14.其他约定14.1法律适用14.1.1本合同适用中华人民共和国法律14.2合同附件14.2.1本合同附件包括但不限于服务方提供的服务方案、产品推荐等14.3合同份数14.3.1本合同一式两份，双方各执一份第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方定义15.1.1本合同所称第三方，是指除合同双方外的任何个人或组织，包括但不限于中介机构、评估机构、审计机构、法律顾问等。15.2第三方介入条件15.2.1第三方介入需经合同双方书面同意，并明确介入的具体事项和目的。15.3第三方介入程序15.3.1合同双方应书面通知第三方介入事项，并约定介入的具体方式和时间。15.3.2第三方应在接到通知后5个工作日内，向合同双方提供必要的资质证明和授权文件。16.甲乙方额外条款16.1甲方的额外条款16.1.1当第三方介入时，甲方应确保第三方具备相应的专业能力和资质。16.1.2甲方应与第三方签订保密协议，确保第三方对合同内容及相关信息负有保密义务。16.2乙方的额外条款16.2.1当第三方介入时，乙方应配合第三方的工作，并提供必要的协助。16.2.2乙方应确保第三方的工作不违反本合同的约定。17.第三方责任限额17.1第三方责任17.1.1第三方在履行职责过程中，因自身原因造成合同双方损失的，应承担相应的赔偿责任。17.1.2第三方责任限额为本合同服务费用总额的5%，最高不超过人民币5,000元。17.2责任承担17.2.1第三方责任由第三方自行承担，合同双方不承担连带责任。17.3责任免除17.3.1如因不可抗力导致第三方无法履行职责，第三方不承担责任。17.3.2如因合同双方原因导致第三方无法履行职责，第三方不承担责任。18.第三方与其他各方的划分说明18.1第三方与甲方的关系18.1.1第三方与甲方之间不存在任何直接的法律关系，第三方仅根据本合同的约定向甲方提供服务。18.1.2第三方对甲方承担的责任，不涉及合同双方之间的权利义务关系。18.2第三方与乙方的关系18.2.1第三方与乙方之间不存在任何直接的法律关系，第三方仅根据本合同的约定向乙方提供服务。18.2.2第三方对乙方承担的责任，不涉及合同双方之间的权利义务关系。18.3第三方与合同双方的关系18.3.1第三方与合同双方之间不存在任何直接的法律关系，第三方仅根据本合同的约定向合同双方提供服务。18.3.2第三方对合同双方承担的责任，不涉及合同双方之间的权利义务关系。19.第三方介入的合同变更19.1合同变更19.1.1当第三方介入时，合同内容可能发生变更，双方应书面确认变更内容。19.2变更生效19.2.1变更后的合同内容自双方签字盖章之日起生效。20.第三方介入的争议解决20.1争议解决20.1.1第三方介入引发的争议，应按照本合同第8条“争议解决”条款处理。20.2争议解决机构20.2.1第三方介入引发的争议，争议解决机构为市区人民法院。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.理财规划方案详细要求：包括资产配置建议、投资组合设计、风险评估与控制等内容。说明：本附件为服务方根据客户方情况制定的个性化理财规划方案。2.产品推荐列表详细要求：列出推荐的理财产品名称、预期收益率、风险等级等信息。说明：本附件为服务方根据理财规划方案推荐的合适理财产品。3.信息保密协议详细要求：明确双方对本合同内容及相关信息负有保密义务。说明：本附件为合同双方签订的保密协议，确保信息安全性。4.服务费用支付凭证详细要求：包括支付时间、支付金额、支付方式等信息。说明：本附件为服务费用支付的相关凭证。5.第三方资质证明详细要求：包括第三方名称、资质证书、授权文件等信息。说明：本附件为第三方介入时，服务方提供的第三方资质证明。6.合同变更协议详细要求：包括变更内容、变更原因、变更生效时间等信息。说明：本附件为合同变更时的书面协议。7.争议解决协议详细要求：包括争议解决方式、争议解决机构、争议解决程序等信息。说明：本附件为合同双方签订的争议解决协议。说明二：违约行为及责任认定：1.违约行为：服务方未按时提供理财规划方案。客户方未按时支付服务费用。第三方泄露合同内容及相关信息。双方未按照合同约定履行义务。2.责任认定标准：服务方未按时提供理财规划方案，应向客户方支付违约金，金额为服务费用总额的5%。客户方未按时支付服务费用，应向服务方支付违约金，金额为未支付费用总额的5%。第三方泄露合同内容及相关信息，应承担相应的赔偿责任。双方未按照合同约定履行义务，应承担违约责任，包括但不限于支付违约金和赔偿损失。3.违约责任示例：服务方未按时提供理财规划方案，导致客户方损失。服务方应向客户方支付违约金人民币500元。客户方未按时支付服务费用，导致服务方损失。客户方应向服务方支付违约金人民币500元。第三方泄露合同内容，导致客户方隐私泄露。第三方应承担相应的赔偿责任，包括但不限于赔偿客户方经济损失。全文完。2025年度个人理财规划服务合同3合同编号_________一、合同主体1.甲方（个人理财规划服务提供方）：名称：____________________地址：____________________联系人：__________________联系电话：________________2.乙方（个人理财规划服务接受方）：名称：____________________地址：____________________联系人：__________________联系电话：________________3.其他相关方（如有）：名称：____________________地址：____________________联系人：__________________联系电话：________________二、合同前言2.1背景：随着我国经济的快速发展，个人理财需求日益增长。为满足甲方在2025年度的个人理财需求，乙方特提供个人理财规划服务。2.2目的：本合同旨在明确甲方与乙方在2025年度个人理财规划服务中的权利、义务、履行方式等，确保双方合作顺利进行。三、定义与解释3.1专业术语：（1）个人理财：指个人为实现财务目标，对财务资源进行有效管理、配置和运用的一系列行为。（2）理财规划：指根据个人财务状况、风险承受能力、投资偏好等因素，制定合理的资产配置方案，实现财务目标的过程。3.2关键词解释：（1）财务目标：指个人在一定时期内希望实现的财务状况，如购房、购车、子女教育、退休等。（2）风险承受能力：指个人在投资过程中愿意承担的风险程度。（3）投资偏好：指个人在投资过程中对投资品种、投资策略等方面的喜好。四、权利与义务4.1甲方的权利和义务：（1）享有乙方提供的个人理财规划服务；（2）按照乙方要求提供真实、完整的财务信息；（3）遵守合同约定，按时支付服务费用；（4）对乙方提供的个人理财规划方案进行审慎评估，并作出决策。4.2乙方的权利和义务：（1）根据甲方提供的财务信息，制定合理的个人理财规划方案；（2）为甲方提供专业、优质的个人理财规划服务；（3）保守甲方财务信息，不得泄露给第三方；（4）按照合同约定，按时完成个人理财规划服务。五、履行条款5.1合同履行时间：本合同自双方签字盖章之日起生效，至2025年12月31日止。5.2合同履行地点：本合同履行地点为甲方所在地。5.3合同履行方式：乙方通过电话、邮件、面谈等方式为甲方提供个人理财规划服务。六、合同的生效和终止6.1生效条件：本合同经双方签字盖章后生效。6.2终止条件：（1）合同到期；（2）甲方提出终止合同；（3）乙方无法继续履行合同；（4）双方协商一致终止合同。6.3终止程序：（1）终止合同前，双方应就终止事宜进行协商；（2）协商一致后，双方应签署终止合同协议；（3）终止合同协议签署后，双方应按照协议约定办理相关事宜。6.4终止后果：（1）合同终止后，乙方应退还甲方已支付的服务费用；七、费用与支付7.1费用构成（1）基本服务费：根据甲方资产规模及需求，按照乙方收费标准计算；（3）咨询费：乙方在提供服务过程中，如需进行专业咨询，按实际发生费用计算。7.2支付方式（1）银行转账：甲方将服务费用直接汇入乙方指定账户；（2）现金支付：甲方可直接向乙方支付现金；（3）支票支付：甲方可开具支票支付服务费用。7.3支付时间甲方应于每个服务周期结束后5个工作日内支付当期服务费用。7.4支付条款（1）甲方支付服务费用时，应注明“2025年度个人理财规划服务费用”字样；（2）乙方收到服务费用后，应向甲方开具正式发票；（3）如甲方未按时支付服务费用，乙方有权暂停或终止提供服务。八、违约责任8.1甲方违约（1）甲方未按时支付服务费用，应向乙方支付违约金，违约金为应支付费用总额的5%；（2）甲方违反保密条款，造成乙方经济损失的，应承担相应赔偿责任。8.2乙方违约（2）乙方泄露甲方财务信息，造成甲方经济损失的，应承担相应赔偿责任。8.3赔偿金额和方式（1）赔偿金额：根据双方协商确定，或按实际损失计算；（2）赔偿方式：包括但不限于货币赔偿、恢复原状、赔偿损失等。九、保密条款9.1保密内容（1）甲方财务信息；（2）乙方提供的服务内容；（3）双方在合作过程中产生的商业秘密。9.2保密期限本合同保密期限为自合同签订之日起至合同终止后3年。9.3保密履行方式（1）双方应严格遵守保密条款，不得向任何第三方泄露保密内容；（2）乙方对保密内容采取严格保密措施，确保其不被泄露。十、不可抗力10.1不可抗力定义不可抗力是指合同签订后发生的，不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如自然灾害、战争、政府行为等。10.2不可抗力事件（1）自然灾害：如地震、洪水、台风等；（2）战争：如战争、军事冲突等；（3）政府行为：如政府禁令、征收、征收补偿等。10.3不可抗力发生时的责任和义务（1）不可抗力发生时，双方应及时通知对方；（2）因不可抗力导致合同无法履行或部分无法履行时，双方互不承担责任；（3）双方应采取一切合理措施，尽量减少不可抗力带来的损失。10.4不可抗力实例（1）地震导致乙方办公场所损毁，无法正常提供服务；（2）政府出台政策，导致甲方投资计划调整，无法继续执行。十一、争议解决11.1协商解决双方应友好协商解决合同履行过程中发生的争议。11.2调解、仲裁或诉讼协商不成时，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼，或向合同签订地仲裁委员会申请仲裁。十二、合同的转让12.1转让规定未经对方同意，任何一方不得将本合同权利义务全部或部分转让给第三方。12.2不得转让的情形（1）合同中约定的保密条款；（2）合同中约定的不可抗力条款；（3）合同中约定的争议解决条款。十三、权利的保留13.1权力保留（1）本合同签订后，双方均保留对合同内容的解释权；（2）乙方保留对个人理财规划服务方法的改进和更新权。13.2特殊权力保留（1）乙方保留对甲方财务信息的保密权；（2）乙方保留对合同执行过程中发现的问题进行咨询和调整的权利。十四、合同的修改和补充14.1修改和补充程序任何一方提出修改或补充合同内容时，应书面通知对方，经双方协商一致后，签订补充协议，作为本合同的组成部分。14.2修改和补充效力补充协议与本合同具有同等法律效力。十五、协助与配合15.1相互协作事项双方应在本合同履行过程中，相互协作，共同推进个人理财规划服务的实施。15.2协作与配合方式（1）甲方应按照乙方要求提供必要的财务信息；（2）乙方应定期向甲方汇报个人理财规划服务的进展情况；（3）双方应保持沟通，及时解决合作过程中出现的问题。十六、其他条款16.1法律适用本合同适用中华人民共和国法律。16.2合同的完整性和独立性本合同构成双方之间关于2025年度个人理财规划服务的完整协议，任何一方不得以口头或书面形式对本合同作出任何修改或补充。16.3增减条款本合同签订后，任何一方不得擅自增减合同条款。如需增减，应经双方协商一致，并签订书面协议。十七、签字、日期、盖章甲方（个人理财规划服务提供方）：（盖章）代表人（签字）：年月日乙方（个人理财规划服务接受方）：（盖章）代表人（签字）：年月日附件及其他说明解释一、附件列表：1.甲方财务状况报告2.个人理财规划方案3.服务费用明细表4.保密协议5.不可抗力事件证明6.争议解决协议7.补充协议（如有）二、违约行为及认定：1.甲方违约行为及认定：未按时支付服务费用：认定甲方违约，应支付违约金。违反保密条款：认定甲方违约，应承担相应赔偿责任。2.乙方违约行为及认定：未按时完成个人理财规划服务：认定乙方违约，应支付违约金。泄露甲方财务信息：认定乙方违约，应承担相应赔偿责任。三、法律名词及解释：1.个人理财：指个人为实现财务目标，对财务资源进行有效管理、配置和运用的一系列行为。2.理财规划：指根据个人财务状况、风险承受能力、投资偏好等因素，制定合理的资产配置方案，实现财务目标的过程。3.不可抗力：指合同签订后发生的，不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如自然灾害、战争、政府行为等。4.争议解决：指双方在合同履行过程中发生的争议，通过协商、调解、仲裁或诉讼等方式解决。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：甲方未按时提供财务信息。解决办法：乙方应及时与甲方沟通，了解原因，并给予合理期限，确保甲方提供完整、准确的财务信息。2.问题：乙方未按时完成个人理财规划服务。解决办法：乙方应立即采取措施，加快服务进度，并及时向甲方汇报进展情况。3.问题：双方在合作过程中出现沟通不畅。解决办法：双方应定期召开会议，加强沟通，确保信息畅通，共同推进合作。4.问题：不可抗力事件导致合同无法履行。解决办法：双方应按照不可抗力条款，协商解决合同履行问题，或根据实际情况调整合同内容。5.问题：合同执行过程中出现争议。解决办法：双方应尝试协商解决，如协商不成，可申请调解、仲裁或诉讼。多方为主导的条款说明解释一、增加第三方合同主体的基础上