2025年度个人财务顾问专业服务协议书2篇

20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2025年度个人财务顾问专业服务协议书1合同编号_________一、合同主体1.甲方（个人财务顾问服务提供方）：2.乙方（个人财务顾问服务接受方）：二、合同前言2.1背景本协议书旨在明确甲方作为个人财务顾问，为乙方提供专业财务咨询、规划、管理和服务的背景。2.2目的本协议书的目的是规范双方在2025年度个人财务顾问专业服务过程中的权利、义务、责任和利益，确保双方合作顺利进行。三、定义与解释3.1专业属于本协议书中“专业属于”指甲方在财务咨询、规划、管理和服务领域所具有的专业知识和技能。3.2关键词解释（1）财务咨询：甲方根据乙方需求，提供财务状况分析、投资建议、财务规划等服务。（2）财务规划：甲方根据乙方的财务状况和目标，制定合理的财务规划方案。（3）财务管理：甲方协助乙方进行资产配置、投资组合管理、税务筹划等。（4）财务服务：甲方为乙方提供财务咨询、财务规划、财务管理的相关服务。四、权利与义务4.1甲方的权利和义务（1）甲方有权根据乙方需求，提供专业、全面的财务咨询服务。（2）甲方有权要求乙方提供真实、完整的财务信息。（3）甲方有权根据乙方的财务状况，提出合理的财务规划建议。（4）甲方有义务保守乙方的财务秘密。4.2乙方的权利和义务（1）乙方有权要求甲方提供专业、及时的财务咨询服务。（2）乙方有权要求甲方根据自身需求，调整财务规划方案。（3）乙方有义务向甲方提供真实、完整的财务信息。（4）乙方有义务按照甲方的建议，实施财务规划方案。五、履行条款5.1合同履行时间本合同自双方签字盖章之日起生效，有效期为2025年度。5.2合同履行地点本合同履行地点为甲方所在地。5.3合同履行方式本合同履行方式为线上咨询、线下服务相结合。六、合同的生效和终止6.1生效条件本合同经双方签字盖章后生效。6.2终止条件（1）合同期满自动终止。（2）任何一方违反合同约定，经另一方书面通知后，合同自通知之日起终止。（3）因不可抗力导致合同无法履行，合同自动终止。6.3终止程序（1）合同终止前，双方应就合同终止事宜进行协商。（2）合同终止后，双方应按照约定办理相关手续。6.4终止后果（1）合同终止后，双方应按照约定支付已发生的费用。（2）合同终止后，双方应相互返还已提供的资料和物品。（3）合同终止后，双方应相互承担因合同终止而产生的法律责任。七、费用与支付7.1费用构成（1）咨询服务费：根据乙方需求，甲方提供财务咨询服务所收取的费用。（2）规划服务费：甲方为乙方制定财务规划方案所收取的费用。（3）管理服务费：甲方协助乙方进行资产配置、投资组合管理、税务筹划等所收取的费用。（4）其他费用：根据双方协商一致的其他相关费用。7.2支付方式（1）银行转账：乙方应将费用汇入甲方指定的银行账户。（2）现金支付：乙方可在约定的时间和地点向甲方支付现金。7.3支付时间（1）咨询服务费：乙方应在接受咨询服务后的五个工作日内支付。（2）规划服务费：乙方应在收到甲方提供的财务规划方案后的十个工作日内支付。（3）管理服务费：乙方应在每个季度结束后五个工作日内支付当季的管理服务费。7.4支付条款（1）乙方支付费用时，应提供支付凭证，甲方应在收到支付凭证后的五个工作日内确认。（2）如乙方未按时支付费用，甲方有权暂停或终止服务，并要求乙方支付滞纳金。八、违约责任8.1甲方违约（1）甲方未按时提供服务的，应向乙方支付违约金，违约金为未提供服务部分费用的百分之十。（2）甲方泄露乙方财务秘密的，应承担相应的法律责任，并赔偿乙方因此遭受的损失。8.2乙方违约（1）乙方未按时支付费用的，应向甲方支付违约金，违约金为未支付费用部分金额的千分之五。（2）乙方提供虚假财务信息的，甲方有权终止服务，并要求乙方赔偿因此遭受的损失。8.3赔偿金额和方式（1）赔偿金额：违约方应按照实际损失赔偿，包括但不限于直接经济损失和间接经济损失。（2）赔偿方式：违约方应按照双方协商一致的方式支付赔偿金。九、保密条款9.1保密内容本协议书中涉及的乙方财务信息、商业秘密等均为保密内容。9.2保密期限本协议签订之日起至合同终止后五年内，双方均应履行保密义务。9.3保密履行方式（1）双方应采取必要措施，确保保密内容的保密性。（2）未经对方同意，不得向任何第三方泄露保密内容。十、不可抗力10.1不可抗力定义本协议中所称不可抗力是指因自然灾害、政府行为、社会异常事件等原因，导致合同无法履行或履行困难的情况。10.2不可抗力事件（1）自然灾害：地震、洪水、台风等。（2）政府行为：政策调整、法律法规变更等。（3）社会异常事件：罢工、暴乱、战争等。10.3不可抗力发生时的责任和义务（1）发生不可抗力事件时，双方应及时通知对方。（2）不可抗力事件导致合同无法履行或履行困难时，双方应协商解决。10.4不可抗力实例（1）自然灾害：地震导致甲方办公地点无法正常运营。（2）政府行为：政策调整导致乙方业务受到影响。（3）社会异常事件：罢工导致甲方无法按时提供服务。十一、争议解决11.1协商解决双方在合同履行过程中发生争议，应友好协商解决。11.2调解、仲裁或诉讼协商不成时，任何一方均可向合同签订地的人民法院提起诉讼，或向双方共同认可的仲裁机构申请仲裁。十二、合同的转让12.1转让规定未经对方同意，任何一方不得将本合同的权利和义务转让给第三方。12.2不得转让的情形（1）涉及国家秘密、商业秘密的合同内容。（2）合同中明确约定不得转让的权利和义务。十三、权利的保留13.1权力保留甲方保留对本协议书中所包含的所有信息、技术、知识产权等权利的完全所有权。13.2特殊权力保留（1）甲方保留在乙方未履行合同义务时，暂停或终止服务的权利。（2）甲方保留在乙方违反保密条款时，采取法律手段维护自身权益的权利。十四、合同的修改和补充14.1修改和补充程序任何对本协议书的修改和补充，均需经双方协商一致，并以书面形式签署。14.2修改和补充效力经双方签署的修改和补充协议与本协议书具有同等法律效力。十五、协助与配合15.1相互协作事项双方应在本协议书约定的范围内，相互协作，共同完成合同约定的各项任务。15.2协作与配合方式（1）甲方应按照乙方需求，及时提供专业、高效的服务。（2）乙方应积极配合甲方的工作，提供必要的资料和信息。十六、其他条款16.1法律适用本协议书适用中华人民共和国法律。16.2合同的完整性和独立性本协议书构成双方之间关于2025年度个人财务顾问专业服务的完整协议，取代了之前所有书面或口头协议。16.3增减条款本协议书的增减条款，需经双方协商一致，并以书面形式签署。十七、签字、日期、盖章甲方（个人财务顾问服务提供方）：乙方（个人财务顾问服务接受方）：附件及其他说明解释一、附件列表：1.乙方提供的财务信息清单2.甲方提供的财务咨询服务记录3.乙方财务规划方案及实施记录4.乙方资产配置、投资组合管理、税务筹划等相关文件5.双方协商一致的修改和补充协议6.争议解决过程中的相关文件7.不可抗力事件证明文件二、违约行为及认定：1.甲方违约行为及认定：未按时提供服务：认定标准为甲方未在约定时间内完成服务。泄露乙方财务秘密：认定标准为甲方泄露了乙方财务信息，造成乙方损失。未按约定收取费用：认定标准为甲方未在约定时间内收取应得费用。2.乙方违约行为及认定：未按时支付费用：认定标准为乙方未在约定时间内支付应付款项。提供虚假财务信息：认定标准为乙方提供的财务信息存在虚假、误导性内容。未按约定配合甲方工作：认定标准为乙方未按照协议约定提供必要的信息或支持。三、法律名词及解释：1.不可抗力：指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如自然灾害、政府行为等。2.保密条款：指双方在协议中约定的，对特定信息进行保密的条款。3.违约责任：指一方违反合同约定，应承担的法律责任。4.争议解决：指双方在合同履行过程中发生争议时，采取的解决方式，如协商、调解、仲裁或诉讼。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：乙方未按时提供财务信息。解决办法：甲方应及时与乙方沟通，了解原因，并要求乙方在合理期限内提供所需信息。2.问题：甲方未按时提供服务。解决办法：甲方应立即采取措施，尽快完成服务，并向乙方说明情况，协商解决方案。3.问题：双方对财务规划方案存在分歧。解决办法：双方应重新协商，根据实际情况调整方案，确保双方满意。4.问题：发生不可抗力事件，导致合同无法履行。解决办法：双方应按照不可抗力条款，协商解决合同履行问题，或终止合同，并协商赔偿事宜。多方为主导的条款说明解释一、增加第三方合同主体的基础上。重新详细规划第三方的责权利等相关条款1.第三方合同主体：定义：第三方合同主体是指在2025年度个人财务顾问专业服务协议书中，作为甲方或乙方之外的独立第三方参与合同履行的主体。2.第三方责任：第三方应承担其参与合同履行过程中的责任，包括但不限于提供准确的信息、遵守合同约定等。3.第三方权利：第三方有权获得合同中约定的报酬，并有权要求甲方或乙方履行其合同义务。4.第三方义务：第三方应按照合同约定，提供必要的服务或协助，确保合同目标的实现。5.第三方违约责任：第三方如违反合同约定，应承担相应的违约责任，包括但不限于赔偿损失、支付违约金等。二、以乙方的权益为主导，以乙方的责权利为优先，增加乙方的权利条款以及乙方的多种利益条款，同时增加甲方的违约及限制条款1.乙方权利条款：乙方有权要求甲方提供专业、及时、准确的财务咨询服务。乙方有权要求甲方在约定的时间内完成财务规划方案。乙方有权要求甲方在合同期限内提供持续的财务管理和咨询服务。2.乙方利益条款：乙方有权获得合同中约定的收益分成。乙方有权获得甲方提供的财务咨询服务相关的培训和支持。3.甲方的违约及限制条款：甲方的违约行为包括但不限于未按时提供服务、提供虚假信息等。甲方的违约责任包括但不限于赔偿损失、支付违约金等。甲方在提供服务过程中，不得泄露乙方的财务秘密。甲方在合同期限内，不得以任何形式限制乙方的合法权益。三、以甲方的权益为主导，以甲方的责权利为优先，增加甲方的权利条款以及甲方的多种利益条款，同时增加乙方的违约及限制条款1.甲方的权利条款：甲方的权利包括但不限于收取合同约定的服务费用、获得乙方的财务信息等。2.甲方的利益条款：甲方的利益包括但不限于获得乙方的信任和合作、提高自身的市场竞争力等。3.乙方的违约及限制条款：乙方的违约行为包括但不限于未按时支付费用、提供虚假财务信息等。乙方的违约责任包括但不限于赔偿损失、支付违约金等。乙方在合同期限内，不得以任何形式损害甲方的合法权益。全文完。2025年度个人财务顾问专业服务协议书3合同编号_________一、合同主体1.甲方：2.乙方：二、合同前言2.1背景：2.2目的：本协议旨在明确双方在2025年度个人财务顾问专业服务过程中的权利、义务及责任，确保双方合作顺利进行。三、定义与解释3.1专业属于：本协议中“专业财务顾问”是指乙方具备相关资质，能够为甲方提供个人财务规划、投资咨询、资产配置等服务的专业人才。3.2关键词解释：（1）个人财务规划：指乙方根据甲方实际情况，为其制定合理的财务预算、投资策略、风险控制等方案。（2）投资咨询：指乙方为甲方提供投资市场分析、投资产品推荐、投资策略调整等咨询服务。（3）资产配置：指乙方根据甲方风险承受能力、投资目标等因素，为其提供资产配置方案。四、权利与义务4.1甲方的权利和义务：（1）享有乙方提供的专业财务顾问服务；（2）有权要求乙方在规定时间内完成服务内容；（3）按照约定支付服务费用；（4）如实提供个人财务信息，配合乙方进行财务规划。4.2乙方的权利和义务：（1）按照约定提供专业财务顾问服务；（2）保守甲方财务信息，不得泄露给第三方；（3）在规定时间内完成服务内容，确保服务质量；（4）根据甲方需求，及时调整服务方案。五、履行条款5.1合同履行时间：本协议自双方签字盖章之日起生效，至2025年12月31日止。5.2合同履行地点：甲方所在地及乙方办公地点。5.3合同履行方式：乙方通过线上、线下等多种方式为甲方提供专业财务顾问服务。六、合同的生效和终止6.1生效条件：本协议经双方签字盖章后生效。6.2终止条件：（1）本协议约定的服务期限届满；（2）甲方或乙方单方解除本协议；（3）因不可抗力导致本协议无法履行。6.3终止程序：（1）任何一方需终止本协议，应提前30日书面通知对方；（2）双方协商一致，可终止本协议。6.4终止后果：（1）本协议终止后，双方应按照约定支付已提供服务费用；（2）双方应妥善处理合同终止后的相关事宜。七、费用与支付7.1费用构成（1）基本咨询费：根据甲方需求，乙方将提供基础财务咨询，费用为人民币____元/年。（2）个性化服务费：乙方将为甲方提供个性化的财务规划服务，费用根据具体服务内容另行协商确定。（3）资产管理费：若甲方选择乙方进行资产配置，资产管理费将按照资产管理规模的百分比收取，具体比例为____%。7.2支付方式（1）基本咨询费和个性化服务费：甲方应在签订本协议后____个工作日内，一次性支付全部费用。（2）资产管理费：甲方应在资产配置方案实施前支付首期费用，后续费用按季度或年度支付。7.3支付时间（1）基本咨询费和个性化服务费：甲方应在签订本协议后____个工作日内支付。（2）资产管理费：首期费用应在资产配置方案实施前支付，后续费用应在每个季度或年度开始前支付。7.4支付条款甲方支付服务费用时，应向乙方提供付款凭证，乙方收到款项后应及时向甲方开具正规发票。八、违约责任8.1甲方违约若甲方未按约定支付服务费用，乙方有权暂停或终止提供服务，并要求甲方支付违约金，违约金为应支付费用的____%。8.2乙方违约8.3赔偿金额和方式双方因违约行为给对方造成损失的，应根据实际情况，按照法律规定或本协议约定进行赔偿。九、保密条款9.1保密内容双方对本协议内容、甲方财务信息、乙方服务内容等均负有保密义务。9.2保密期限本保密条款自本协议签订之日起生效，至本协议终止后____年。9.3保密履行方式双方应采取合理措施，确保保密内容不被泄露给任何第三方。十、不可抗力10.1不可抗力定义本协议所称不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况。10.2不可抗力事件不可抗力事件包括但不限于自然灾害、政府行为、社会异常事件等。10.3不可抗力发生时的责任和义务不可抗力发生时，双方应暂停履行本协议，并及时通知对方。待不可抗力事件消除后，双方应尽快恢复履行。10.4不可抗力实例不可抗力实例包括地震、洪水、瘟疫、战争、政府禁令等。十一、争议解决11.1协商解决双方在履行本协议过程中发生的争议，应友好协商解决。11.2调解、仲裁或诉讼若协商不成，双方可选择调解、仲裁或诉讼方式解决争议。十二、合同的转让12.1转让规定未经对方同意，任何一方不得转让或以其他方式处分本协议项下的权利和义务。12.2不得转让的情形（1）法律法规禁止转让的情形；（2）涉及国家安全、商业秘密等特殊情形。十三、权利的保留13.1权力保留乙方保留在履行本协议过程中，根据甲方需求调整服务内容的权利。13.2特殊权力保留乙方保留在发现甲方财务信息存在重大风险时，有权要求甲方调整投资策略或终止服务的权利。十四、合同的修改和补充14.1修改和补充程序任何对本协议的修改或补充，必须以书面形式，经双方签字盖章后生效。14.2修改和补充效力修改或补充后的条款与本协议原有条款具有同等法律效力。十五、协助与配合15.1相互协作事项双方应在本协议履行过程中，相互协作，共同推进服务目标的实现。15.2协作与配合方式双方应通过定期会议、书面报告等方式，保持沟通与协调。十六、其他条款16.1法律适用本协议的订立、效力、解释、履行和争议解决均适用中华人民共和国法律。16.2合同的完整性和独立性本协议构成双方之间就本协议事项的完整协议，并取代了之前所有口头或书面协议。16.3增减条款本协议的任何增减条款，均需以书面形式经双方签字盖章后生效。十七、签字、日期、盖章甲方（盖章）：法定代表人或授权代表：（签字）签订日期：____年____月____日乙方（盖章）：法定代表人或授权代表：（签字）签订日期：____年____月____日附件及其他说明解释一、附件列表：1.甲方财务信息清单2.乙方服务内容明细表3.投资策略说明书4.资产配置方案5.保密协议6.争议解决相关文件7.任何与本协议相关的其他书面文件二、违约行为及认定：1.甲方违约行为及认定：未按时支付服务费用：认定甲方违约，需支付违约金。提供虚假财务信息：认定甲方违约，乙方有权终止服务并要求赔偿。2.乙方违约行为及认定：未按时提供服务：认定乙方违约，需继续履行或退还已收取的费用。泄露甲方财务信息：认定乙方违约，需承担相应的法律责任。三、法律名词及解释：1.不可抗力：指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如自然灾害、政府行为等。2.保密条款：指双方对本协议内容、甲方财务信息等负有保密义务的条款。3.违约责任：指一方违反本协议约定，应承担的法律责任。4.争议解决：指双方在履行本协议过程中发生的争议，通过协商、调解、仲裁或诉讼等方式解决。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：甲方提供的信息不准确，影响财务规划效果。解决办法：要求甲方提供更详细、准确的信息，或调整服务内容。2.问题：乙方服务过程中发现甲方投资风险过高。解决办法：与甲方沟通，建议调整投资策略或终止服务。3.问题：双方在争议解决过程中意见不一致。解决办法：寻求第三方调解或仲裁机构介入，公正解决争议。4.问题：合同履行过程中，一方提出修改或补充协议。解决办法：按照本协议约定的修改和补充程序进行，确保双方同意。5.问题：合同履行过程中，一方无法履行合同义务。解决办法：根据不可抗力条款，判断是否属于不可抗力事件，如属不可抗力，可暂