2025年度个人财务规划与投资咨询合同4篇

20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2025年度个人财务规划与投资咨询合同本合同目录一览1.合同双方基本信息1.1合同双方名称1.2合同双方地址1.3合同双方联系方式2.合同目的与范围2.1合同目的2.2合同范围3.服务内容与期限3.1服务内容3.2服务期限4.服务费用及支付方式4.1服务费用4.2支付方式5.双方权利与义务5.1双方权利5.2双方义务6.信息保密与合规6.1信息保密6.2合规要求7.知识产权归属7.1知识产权归属8.违约责任8.1违约情形8.2违约责任9.争议解决9.1争议解决方式9.2争议解决程序10.合同生效、变更与解除10.1合同生效10.2合同变更10.3合同解除11.合同解除后的处理11.1费用结算11.2信息交接12.合同终止12.1合同终止条件12.2合同终止后的处理13.其他约定13.1法律适用13.2通知与送达13.3合同附件14.合同签署与生效日期14.1签署日期14.2生效日期第一部分：合同如下：1.合同双方基本信息1.1合同双方名称1.1.1咨询方：[咨询方全称]1.1.2客户方：[客户方全称]1.2合同双方地址1.2.1咨询方地址：[咨询方详细地址]1.2.2客户方地址：[客户方详细地址]1.3合同双方联系方式1.3.1咨询方联系方式：[咨询方联系人及电话]1.3.2客户方联系方式：[客户方联系人及电话]2.合同目的与范围2.1合同目的本合同旨在明确咨询方为客户方提供个人财务规划与投资咨询服务的内容、范围、期限和费用，以帮助客户方实现财务目标和投资增值。2.2合同范围2.2.1财务状况分析：包括但不限于收入、支出、储蓄、投资现状分析。2.2.2财务目标设定：根据客户方的具体情况，协助设定合理的短期、中期和长期财务目标。2.2.3投资策略建议：提供投资组合构建、资产配置、风险管理等方面的专业建议。2.2.4定期咨询与跟踪：提供定期财务规划和投资咨询，跟踪客户方财务状况及投资效果。3.服务内容与期限3.1服务内容3.1.1初步咨询：收集客户方财务信息，进行初步分析。3.1.2财务规划报告：制定个人财务规划报告，包括财务状况分析、目标设定、投资策略等。3.1.3投资咨询与执行：根据财务规划报告，为客户提供具体的投资建议和执行方案。3.1.4定期跟踪与调整：根据市场变化和客户方需求，对投资组合进行定期跟踪和调整。3.2服务期限本合同服务期限为2025年1月1日至2025年12月31日，共12个月。4.服务费用及支付方式4.1服务费用本合同服务费用为人民币[金额]元。4.2支付方式4.2.1首付款：客户方应在合同签订后5个工作日内支付首付款，金额为[金额]元。4.2.2服务费用结算：剩余服务费用在服务期间分月支付，每月[日期]支付[金额]元。5.双方权利与义务5.1双方权利5.1.1咨询方权利5.1.1.1要求客户方提供准确、完整的财务信息。5.1.1.2在服务期限内提供专业、独立的财务规划和投资咨询服务。5.1.1.3对客户方信息保密。5.1.2客户方权利5.1.2.1获得咨询方提供的专业财务规划和投资咨询服务。5.1.2.2对咨询方提供的服务质量提出意见和建议。5.2双方义务5.2.1咨询方义务5.2.1.1按照合同约定提供服务。5.2.1.2对客户方信息保密。5.2.2客户方义务5.2.2.1按时支付服务费用。5.2.2.2提供准确、完整的财务信息。5.2.2.3配合咨询方进行财务规划和投资咨询。6.信息保密与合规6.1信息保密6.1.1咨询方对客户方提供的信息负有保密义务，未经客户方同意，不得向任何第三方泄露。6.1.2客户方对咨询方提供的服务内容负有保密义务，未经咨询方同意，不得向任何第三方泄露。6.2合规要求6.2.1咨询方应遵守国家有关法律法规，确保服务内容的合规性。6.2.2客户方应遵守国家有关法律法规，确保提供信息的真实性和合规性。8.知识产权归属8.1知识产权归属本合同项下产生的所有文件、报告、建议等知识产权归咨询方所有，客户方获得在合同有效期内使用这些知识产权的权利。合同终止后，客户方应立即停止使用，并不得以任何形式复制、发布或传播。8.2使用权限客户方仅限于个人或家庭用途使用咨询方提供的知识产权，不得将其用于商业目的或转让给任何第三方。9.违约责任9.1违约情形9.1.1客户方未按时支付服务费用。9.1.2咨询方未按照合同约定提供服务质量。9.1.3双方违反保密义务，泄露对方信息。9.2违约责任9.2.1若客户方未按时支付服务费用，咨询方有权暂停或终止服务，并要求客户方支付滞纳金。9.2.2若咨询方未提供服务质量，客户方有权要求咨询方进行整改或部分退款。9.2.3若双方违反保密义务，泄露对方信息，应承担相应的法律责任，并赔偿对方因此遭受的损失。10.争议解决10.1争议解决方式双方应通过友好协商解决合同履行过程中产生的争议。协商不成的，任何一方均有权将争议提交至合同签订地人民法院诉讼解决。10.2争议解决程序10.2.1双方应在争议发生后30日内进行协商。10.2.2若协商不成，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼。11.合同生效、变更与解除11.1合同生效本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。11.2合同变更任何一方需对合同内容进行变更，应书面通知对方，经双方协商一致并签署书面协议后生效。11.3合同解除11.3.1合同期满自然终止。11.3.2双方协商一致，可以解除合同。11.3.3发生不可抗力事件，致使合同无法履行，双方可以解除合同。12.合同解除后的处理12.1费用结算合同解除后，双方应立即进行费用结算，包括已支付和未支付的费用。12.2信息交接合同解除后，咨询方应将客户方的财务信息和投资记录进行整理，并交付给客户方。13.其他约定13.1法律适用本合同适用中华人民共和国法律。13.2通知与送达双方之间的通知应以书面形式发送至对方指定的地址，自发送之日起视为送达。13.3合同附件本合同附件包括但不限于财务规划报告、投资建议书等，与本合同具有同等法律效力。14.合同签署与生效日期14.1签署日期本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。14.2生效日期本合同自签署之日起生效，至合同约定的服务期限届满之日止。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方定义15.1.1第三方是指在合同履行过程中，由甲乙双方同意介入的任何个人或机构，包括但不限于中介机构、审计机构、法律顾问等。15.1.2第三方介入的目的是为了提高合同履行的效率、保障合同双方的权益，或满足合同履行过程中的特定需求。15.2第三方介入的同意15.2.1甲乙双方同意，在合同履行过程中，可以引入第三方介入。15.2.2第三方的介入需经甲乙双方书面同意，并签订相应的合作协议。15.3第三方的责任15.3.1第三方应按照合作协议的约定，履行其职责，并对自己的行为负责。15.3.2第三方在执行职责过程中，若因自身原因导致甲乙双方权益受损，应承担相应的法律责任。15.4第三方的权利15.4.1第三方有权要求甲乙双方提供必要的信息和协助，以便其履行职责。15.4.2第三方有权根据合作协议的约定，向甲乙双方收取合理的费用。15.5第三方与其他各方的划分15.5.1第三方与甲乙双方是独立的合同关系，第三方不承担甲乙双方之间的合同责任。15.5.2第三方与甲乙双方之间的争议，应通过合作协议约定的方式解决。16.第三方责任限额16.1第三方的责任限额16.1.1第三方在执行职责过程中，因自身原因给甲乙双方造成的损失，其赔偿总额不得超过合作协议中约定的责任限额。16.1.2若第三方责任限额不足以覆盖损失，甲乙双方可另行协商解决超出部分。16.2责任限额的约定16.2.1第三方责任限额应在合作协议中明确约定，并由甲乙双方签字确认。16.2.2责任限额的设定应考虑第三方职责的性质、范围以及可能产生的风险等因素。17.第三方变更17.1第三方的变更17.1.1若需更换第三方，甲乙双方应书面通知对方，并经对方同意后，与新的第三方签订合作协议。17.1.2协议变更后，新的第三方应继续履行原协议中约定的职责。17.2变更后的责任17.2.1新的第三方在履行职责过程中，若因自身原因给甲乙双方造成的损失，其责任限额应按照原协议或新协议的约定执行。18.第三方介入的终止18.1第三方介入的终止18.1.1若甲乙双方认为无需第三方介入，或第三方无法履行职责，双方可协商终止第三方介入。18.1.2第三方介入终止后，甲乙双方应书面确认，并按协议约定处理相关事宜。18.2终止后的责任18.2.1第三方介入终止后，若因第三方原因导致甲乙双方权益受损，第三方仍应承担相应的法律责任。19.第三方信息的保密19.1第三方在介入过程中，应遵守保密义务，对甲乙双方提供的信息负有保密责任。19.2第三方违反保密义务，泄露甲乙双方信息，应承担相应的法律责任。20.第三方合规性20.1第三方应遵守国家有关法律法规，确保其介入行为合法合规。20.2第三方若违反法律法规，导致甲乙双方权益受损，应承担相应的法律责任。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.财务规划报告详细要求：报告应包含客户方的财务状况分析、目标设定、投资策略等内容，格式规范，数据准确。说明：财务规划报告是咨询方根据客户方提供的信息和需求编制的，用于指导客户方的财务规划和投资决策。2.投资建议书详细要求：建议书应包含投资组合构建、资产配置、风险管理等方面的专业建议，格式规范，逻辑清晰。说明：投资建议书是咨询方根据财务规划报告和客户方需求编制的，用于指导客户方的投资行为。3.服务协议详细要求：协议应明确甲乙双方的权利义务、服务内容、费用、期限等，格式规范，条款清晰。说明：服务协议是甲乙双方签订的正式合同，用于规范双方在合同履行过程中的行为。4.第三方合作协议详细要求：协议应明确第三方介入的目的、职责、权利义务、责任限额等内容，格式规范，条款清晰。说明：第三方合作协议是甲乙双方与第三方签订的，用于规范第三方在合同履行过程中的行为。5.费用结算清单详细要求：清单应详细列出各项费用的金额、支付时间、支付方式等，格式规范，条理清晰。说明：费用结算清单是甲乙双方用于记录和核对费用的文件。6.争议解决协议详细要求：协议应明确争议解决的方式、程序、期限等，格式规范，条款清晰。说明：争议解决协议是甲乙双方在发生争议时，用于解决争议的协议。7.信息保密协议详细要求：协议应明确双方的保密义务、保密信息的范围、保密期限等，格式规范，条款清晰。说明：信息保密协议是甲乙双方在合同履行过程中，用于保护双方信息安全的协议。说明二：违约行为及责任认定：1.违约行为1.1客户方未按时支付服务费用。1.2咨询方未按照合同约定提供服务质量。1.3第三方违反保密义务，泄露甲乙双方信息。1.4双方违反合作协议，导致合同无法履行。2.责任认定标准2.1客户方未按时支付服务费用，应支付滞纳金，并承担咨询方因此产生的合理费用。2.2咨询方未按照合同约定提供服务质量，应承担客户方因此遭受的直接损失，并可能部分或全部退款。2.3第三方违反保密义务，泄露甲乙双方信息，应承担相应的法律责任，并赔偿甲乙双方因此遭受的损失。2.4双方违反合作协议，导致合同无法履行，应根据违约情况，承担相应的违约责任。3.违约示例说明3.1客户方未按时支付服务费用，导致咨询方无法正常提供服务，客户方应支付滞纳金，并承担咨询方因此产生的通信费、差旅费等合理费用。3.2咨询方未按照合同约定提供服务质量，导致客户方投资损失，咨询方应承担客户方因此遭受的直接损失，并可能部分或全部退款。3.3第三方违反保密义务，泄露客户方财务信息，第三方应承担相应的法律责任，并赔偿客户方因此遭受的损失。3.4双方违反合作协议，导致合同无法履行，应根据违约情况，由违约方承担相应的违约责任。全文完。2025年度个人财务规划与投资咨询合同1合同编号_________一、合同主体甲方：（填写甲方全称）地址：（填写甲方详细地址）联系人：（填写甲方联系人姓名）联系电话：（填写甲方联系电话）乙方：（填写乙方全称）地址：（填写乙方详细地址）联系人：（填写乙方联系人姓名）联系电话：（填写乙方联系电话）二、合同前言2.1背景2.2目的本合同的签订，旨在明确甲乙双方的权利和义务，规范双方在个人财务规划和投资咨询服务过程中的行为，实现甲方个人财务的合理规划和投资收益的最大化。三、定义与解释3.1专业属于本合同所指的专业属于，包括但不限于财务管理、投资分析、风险管理等领域。3.2关键词解释（1）财务规划：指对甲方个人财务状况、收入来源、支出状况、债务情况等进行全面评估，制定符合甲方实际需求的财务计划。（2）投资咨询：指根据甲方的财务状况和风险承受能力，提供合适的投资方案和建议。四、权利与义务4.1甲方的权利和义务（1）有权要求乙方按照本合同约定，提供专业的财务规划和投资咨询服务。（2）有权了解乙方在执行合同过程中的相关信息，并提出合理意见或建议。（3）按时支付乙方合同约定的咨询费用。4.2乙方的权利和义务（1）根据甲方的要求，提供专业、及时、有效的财务规划和投资咨询服务。（2）严格遵守职业道德和保密原则，不得泄露甲方隐私信息。（3）根据合同约定，向甲方提供书面报告或相关资料。五、履行条款5.1合同履行时间本合同自双方签字之日起生效，有效期至2025年12月31日。5.2合同履行地点合同履行地点为甲乙双方协商确定的地点。5.3合同履行方式乙方应在合同有效期内，通过定期面谈、电话、电子邮件等方式，向甲方提供财务规划和投资咨询服务。六、合同的生效和终止6.1生效条件本合同自双方签字之日起生效。6.2终止条件（1）合同期限届满；（2）甲方提出终止合同，并书面通知乙方；（3）乙方无法履行合同义务，经甲方同意。6.3终止程序（1）终止合同，需经甲乙双方协商一致；（2）任何一方提出终止合同，需书面通知对方。6.4终止后果（1）合同终止后，双方应立即终止一切与合同有关的活动；（2）甲方应按照本合同约定，向乙方支付已提供服务的相应费用。七、费用与支付7.1费用构成（1）基础咨询费：根据甲方财务状况和需求，乙方将提供基础财务规划和投资建议，基础咨询费为人民币____元。（2）专项咨询费：若甲方需要针对特定投资领域或项目进行深入分析，乙方将收取专项咨询费，具体费用根据实际情况另行协商确定。（3）后续服务费：合同有效期内，乙方提供定期财务状况跟踪和投资调整建议，后续服务费为人民币____元/年。7.2支付方式（1）基础咨询费和专项咨询费：在合同签订后____个工作日内，甲方应支付全部咨询费用。（2）后续服务费：每年在合同续签时，甲方应支付当年的后续服务费。7.3支付时间甲方应按照本合同约定的支付时间支付咨询费用。如甲方未按时支付，乙方有权暂停或终止服务。7.4支付条款（1）甲方支付咨询费用时，应向乙方提供支付凭证。（2）乙方收到甲方支付的费用后，应及时向甲方出具收款凭证。八、违约责任8.1甲方违约（1）甲方未按时支付咨询费用，应向乙方支付____%的滞纳金。（2）甲方违反合同约定，乙方有权解除合同，并要求甲方支付已发生费用的____%作为违约金。8.2乙方违约（1）乙方未按合同约定提供咨询服务的，应向甲方支付____%的违约金。（2）乙方泄露甲方隐私信息，应承担相应的法律责任，并赔偿甲方因此遭受的损失。8.3赔偿金额和方式违约方应按照本合同约定支付违约金，赔偿金额以人民币计算，支付方式为银行转账。九、保密条款9.1保密内容（1）甲方个人财务状况和投资计划；（2）乙方提供的财务规划和投资建议；（3）双方在合同履行过程中知悉的对方商业秘密。9.2保密期限本合同项下的保密期限自合同签订之日起至合同终止后____年。9.3保密履行方式甲乙双方应采取一切必要措施，确保保密内容的保密性，不得向任何第三方泄露。十、不可抗力10.1不可抗力定义不可抗力是指合同签订后发生的，不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如自然灾害、战争、政府行为等。10.2不可抗力事件（1）地震、洪水、台风等自然灾害；（2）战争、动乱等政治事件；（3）政府政策、法规的变更。10.3不可抗力发生时的责任和义务（1）发生不可抗力事件，甲乙双方应及时通知对方。（2）在不可抗力事件持续期间，甲乙双方应暂停履行合同。（3）不可抗力事件结束后，甲乙双方应尽快恢复合同履行。10.4不可抗力实例（1）新冠疫情导致的交通管制；（2）政府突然实施的金融政策调整。十一、争议解决11.1协商解决甲乙双方在合同履行过程中发生争议，应通过友好协商解决。11.2调解、仲裁或诉讼协商不成的，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼，或向合同签订地仲裁委员会申请仲裁。十二、合同的转让12.1转让规定未经对方同意，任何一方不得转让本合同项下的权利和义务。12.2不得转让的情形（1）甲方破产、解散或被依法接管；（2）甲方死亡或丧失民事行为能力。十三、权利的保留13.1权力保留（1）乙方保留对本合同内容的知识产权，未经乙方书面同意，甲方不得复制、传播或以任何形式使用本合同内容。（2）乙方保留对甲方个人财务信息和投资建议的保密权。13.2特殊权力保留（1）乙方保留在合同履行期间对甲方财务状况和投资行为进行监督的权利。（2）乙方保留在发现甲方投资行为可能对自身利益造成损害时，有权提出调整建议或终止合同的权利。十四、合同的修改和补充14.1修改和补充程序任何对本合同的修改或补充，均需甲乙双方书面同意，并由双方签字或盖章确认。14.2修改和补充效力经甲乙双方书面同意的修改或补充，与本合同具有同等法律效力。十五、协助与配合15.1相互协作事项甲乙双方应相互配合，共同完成合同约定的各项事务。15.2协作与配合方式（1）定期召开会议，沟通财务规划和投资咨询进展；（2）及时提供所需资料和信息；（3）共同商讨解决方案。十六、其他条款16.1法律适用本合同适用中华人民共和国法律。16.2合同的完整性和独立性本合同为本合同双方之间的完整协议，取代了之前所有口头或书面协议。16.3增减条款任何对本合同的增减条款，均需甲乙双方书面同意，并由双方签字或盖章确认。十七、签字、日期、盖章甲方（签字/盖章）：乙方（签字/盖章）：甲方代表（签字）：日期：（填写日期）乙方代表（签字）：日期：（填写日期）附件及其他说明解释一、附件列表：1.甲方的个人财务状况报告2.乙方的资质证明文件3.双方签订的保密协议4.合同履行过程中的沟通记录5.投资建议书及相关分析报告6.费用支付凭证7.争议解决的相关文件二、违约行为及认定：1.甲方违约：未按时支付咨询费用。提供虚假或误导性的财务信息。违反保密协议，泄露乙方商业秘密。2.乙方违约：未按合同约定提供专业、及时、有效的咨询服务。泄露甲方个人财务信息。未按照甲方要求调整投资建议。违约行为的认定：根据合同条款和相关法律法规，由双方协商或仲裁机构进行认定。三、法律名词及解释：1.财务规划：对个人财务状况、收入来源、支出状况、债务情况等进行全面评估，制定符合个人实际需求的财务计划。2.投资咨询：根据个人财务状况和风险承受能力，提供合适的投资方案和建议。3.不可抗力：合同签订后发生的，不能预见、不能避免并不能克服的客观情况。4.违约金：一方违反合同约定，应向对方支付的一定金额的金钱赔偿。5.保密协议：双方就保密内容达成的协议，约定保密期限和保密义务。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：甲方未按时支付咨询费用。解决办法：乙方应及时发出催款通知，如甲方仍不支付，乙方有权暂停或终止服务，并要求支付滞纳金。2.问题：乙方未按时提供投资建议。解决办法：甲方应及时提醒乙方，并要求乙方在合理期限内提供建议。如乙方仍未提供，甲方有权要求赔偿。3.问题：双方对投资建议存在分歧。解决办法：双方应保持沟通，共同分析分歧原因，寻求解决方案。4.问题：合同履行过程中出现不可抗力事件。解决办法：双方应按照合同约定，暂停合同履行，并协商后续处理方案。5.问题：保密内容泄露。解决办法：立即采取措施防止进一步泄露，并追究相关责任人的法律责任。多方为主导的条款说明解释一、增加第三方合同主体的基础上。重新详细规划第三方的责权利等相关条款1.第三方主体介绍：第三方名称：（填写第三方全称）第三方地址：（填写第三方详细地址）第三方联系人：（填写第三方联系人姓名）第三方联系电话：（填写第三方联系电话）2.第三方责任：第三方应确保其提供的服务符合合同要求，并对因自身原因导致的服务质量问题承担相应责任。3.第三方权利：第三方有权获得合同约定的报酬。第三方有权要求甲方和乙方遵守合同约定，确保其权益不受侵害。4.第三方义务：第三方应按照合同约定提供专业、高效的服务。第三方应保守甲方和乙方的商业秘密。二、以乙方的权益为主导，以乙方的责权利为优先，增加乙方的权利条款以及乙方的多种利益条款，同时增加甲方的违约及限制条款1.乙方权利条款：乙方有权要求甲方提供真实、完整的财务信息。乙方有权根据甲方需求调整投资建议。乙方有权在合同履行期间对甲方财务状况进行监督。2.乙方利益条款：乙方有权获得合同约定的咨询费用。乙方有权在合同终止后继续获得甲方投资咨询服务的续约权利。3.甲方的违约及限制条款：甲方不得要求乙方违反合同约定提供超出服务范围的建议。甲方不得以任何方式影响乙方的正常工作。甲方违约应向乙方支付违约金。三、以甲方的权益为主导，以甲方的责权利为优先，增加甲方的权利条款以及甲方的多种利益条款，同时增加乙方的违约及限制条款1.甲方的权利条款：甲方可要求乙方提供详细的投资分析报告。甲方可要求乙方在合同履行期间提供定期财务状况跟踪。甲方可要求乙方对投资建议进行风险评估。2.甲方的利益条款：甲方可享受乙方提供的个性化财务规划和投资咨询。甲方可获得乙方在合同有效期内提供的持续投资服务。3.乙方的违约及限制条款：乙方不得泄露甲方个人财务信息。乙方不得在合同履行期间为甲方以外的第三方提供服务。乙方违约应向甲方支付违约金。全文完。2025年度个人财务规划与投资咨询合同2合同目录一、合同概述1.合同名称2.合同双方3.合同签订时间与地点4.合同目的与依据5.合同期限二、服务内容1.财务状况分析2.财务规划建议3.投资策略制定4.定期沟通与调整5.投资产品推荐三、双方权利与义务1.客户权利2.客户义务3.咨询师权利4.咨询师义务四、费用与支付方式1.费用总额2.费用构成3.支付方式4.付款时间五、保密条款1.保密信息范围2.保密期限3.违约责任六、违约责任1.客户违约责任2.咨询师违约责任3.违约赔偿七、争议解决1.争议解决方式2.争议解决机构3.争议解决程序八、合同解除与终止1.合同解除条件2.合同终止条件3.合同解除或终止后的处理九、合同生效与变更1.合同生效条件2.合同变更程序3.合同变更内容十、合同附件1.附件一：财务状况表2.附件二：投资策略表3.附件三：其他相关文件十一、通知与送达1.通知方式2.送达地址3.送达方式十二、其他约定1.法律适用2.合同份数3.合同附件效力十三、合同解除与终止后的处理1.财务状况更新2.投资产品调整3.费用结算4.保密信息处理十四、合同解除与终止后的后续服务1.财务状况跟踪2.投资策略调整3.定期沟通与报告4.其他相关服务合同编号2025年度个人财务规划与投资咨询合同一、合同概述1.合同名称：2025年度个人财务规划与投资咨询合同2.合同双方：a.客户名称：（客户全称）b.咨询师名称：（咨询师全称）3.合同签订时间与地点：（签订日期）（签订地点）4.合同目的与依据：根据《中华人民共和国合同法》及相关法律法规，双方本着平等、自愿、诚实信用的原则，就2025年度个人财务规划与投资咨询事宜达成如下协议。5.合同期限：自2025年1月1日起至2025年12月31日止。二、服务内容1.财务状况分析：包括但不限于收入、支出、资产、负债等财务数据的收集、整理与分析。2.财务规划建议：根据客户财务状况，提供个性化的财务规划方案，包括储蓄、投资、保险等方面的建议。3.投资策略制定：根据客户风险承受能力和投资目标，制定相应的投资策略。4.定期沟通与调整：每季度至少进行一次面对面或线上沟通，根据市场变化和客户需求调整投资策略。5.投资产品推荐：根据客户投资目标和风险偏好，推荐合适的投资产品。三、双方权利与义务1.客户权利：a.了解咨询师的资质和经验。b.接受咨询师的财务规划与投资咨询服务。c.对咨询内容提出疑问并要求解释。d.在合同期内有权选择终止合同。2.客户义务：a.按时支付咨询服务费用。b.提供真实、完整的财务信息。c.遵循咨询师的建议进行投资。3.咨询师权利：a.收取合同约定的咨询服务费用。b.对客户财务状况进行分析并提出建议。c.根据市场变化调整投资策略。4.咨询师义务：a.保持专业素养，为客户提供高质量的服务。b.对客户财务信息保密。c.按时进行沟通，及时反馈投资情况。四、费用与支付方式1.费用总额：人民币（金额）元。2.费用构成：包括但不限于咨询费、服务费等。3.支付方式：银行转账或现金支付。4.付款时间：合同签订后（天数）日内支付。五、保密条款1.保密信息范围：包括但不限于客户的财务信息、投资策略等。2.保密期限：自合同签订之日起至合同终止后（年限）年。3.违约责任：任何一方违反保密义务，应承担相应的法律责任。六、违约责任1.客户违约责任：a.未按时支付咨询服务费用，应向咨询师支付违约金。b.提供虚假财务信息，导致咨询师提供错误建议，客户应承担相应责任。2.咨询师违约责任：a.未按约定提供咨询服务，应向客户退还已收取的咨询服务费用。b.未履行保密义务，泄露客户财务信息，应承担相应的法律责任。七、争议解决1.争议解决方式：双方应友好协商解决争议，协商不成时，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼。2.争议解决机构：无。3.争议解决程序：按照《中华人民共和国民事诉讼法》及相关法律法规执行。八、合同解除与终止1.合同解除条件：a.双方协商一致，决定解除合同。b.一方严重违约，另一方有权解除合同。2.合同终止条件：a.合同期限届满。b.客户提前终止合同，需支付咨询师剩余服务期限内的合理费用。3.合同解除或终止后的处理：a.双方应结清已发生的费用。b.咨询师应将客户的财务状况和投资情况整理成报告，交付给客户。九、合同生效与变更1.合同生效条件：双方签字盖章后生效。2.合同变更程序：任何一方提出变更要求，应书面通知对方，经双方协商一致后，签订书面变更协议。3.合同变更内容：包括但不限于服务内容、费用、期限等。十、合同附件1.附件一：财务状况表2.附件二：投资策略表3.附件三：其他相关文件十一、通知与送达1.通知方式：书面通知、电子邮件、传真等。2.送达地址：双方在合同中指定的地址。3.送达方式：通过挂号信、快递等方式送达。十二、其他约定1.法律适用：本合同适用中华人民共和国法律。2.合同份数：本合同一式两份，双方各执一份。3.合同附件效力：合同附件与本合同具有同等法律效力。十三、合同解除与终止后的处理1.财务状况更新：合同解除或终止后，咨询师应协助客户更新财务状况。2.投资产品调整：根据市场变化和客户需求，调整投资产品。3.费用结算：结清合同解除或终止前已发生的费用。4.保密信息处理：继续履行保密义务，直至保密期限届满。十四、合同解除与终止后的后续服务1.财务状况跟踪：合同解除或终止后，咨询师可提供一定期限的财务状况跟踪服务。2.投资策略调整：根据市场变化和客户需求，调整投资策略。3.定期沟通与报告：定期与客户沟通，提供投资报告。4.其他相关服务：根据客户需求，提供其他相关服务。客户（盖章）：________________________法定代表人（签字）：____________________日期：_______________________________咨询师（盖章）：________________________法定代表人（签字）：____________________日期：_______________________________多方为主导时的，附件条款及说明一、当甲方为主导时，增加的多项条款及说明：1.甲方决策权条款：a.甲方对本合同约定的财务规划与投资决策具有最终决定权。b.乙方应根据甲方的要求，提供相应的财务规划与投资建议，但不代表甲方必须采纳乙方的建议。2.甲方信息披露义务条款：a.甲方应向乙方提供真实、准确、完整的财务信息，包括但不限于收入、支出、资产、负债等。b.甲方有义务及时更新财务信息，确保乙方提供的财务规划与投资建议的准确性。3.甲方费用承担条款：a.甲方应承担本合同约定的全部咨询服务费用。b.甲方有权要求乙方在合同期限内提供必要的专业支持，包括但不限于市场分析、风险评估等。4.甲方违约责任条款：a.若甲方未按约定提供真实财务信息，导致乙方提供错误建议，甲方应承担相应责任。b.若甲方未按约定支付咨询服务费用，乙方有权暂停或终止合同，并要求甲方支付违约金。二、当乙方为主导时，增加的多项条款及说明：1.乙方独立决策权条款：a.乙方在合同期内对财务规划与投资决策拥有独立判断权。b.乙方应根据市场状况、客户需求及自身专业判断，制定投资策略。2.乙方专业责任条款：a.乙方应确保提供的财务规划与投资建议符合行业规范和法律法规。b.乙方应对投资策略的执行进行全程跟踪，确保投资目标的实现。3.乙方保密义务条款：a.乙方应严格遵守保密义务，对客户财务信息、投资策略等保密内容进行严格保护。b.乙方不得将客户信息泄露给任何第三方，包括但不限于同行、竞争对手等。4.乙方违约责任条款：a.若乙方未履行保密义务，泄露客户信息，乙方应承担相应法律责任。b.若乙方提供的财务规划与投资建议存在重大失误，导致客户损失，乙方应承担赔偿责任。三、当有第三方中介时，增加的多项条款及说明：1.第三方中介引入条款：a.若合同约定引入第三方中介机构，双方应明确中介机构的职责、权利与义务。b.双方应共同协商确定中介机构的选取标准和程序。2.第三方中介费用承担条款：a.第三方中介费用由双方按约定比例承担，或由甲方单独承担。b.第三方中介费用应在合同签订后支付。3.第三方中介责任条款：a.第三方中介应按照合同约定履行职责，并对自身行为负责。b.若第三方中介违约，导致合同无法履行，双方可要求其承担违约责任。4.第三方中介保密条款：a.第三方中介应遵守保密义务，对客户信息、投资策略等保密内容进行严格保护。b.第三方中介不得将客户信息泄露给任何第三方。附件及其他补充说明一、附件列表：1.附件一：财务状况表2.附件二：投资策略表3.附件三：其他相关文件（如市场分析报告、风险评估报告等）4.附件四：第三方中介机构资质证明（如有）5.附件五：合同变更协议（如有）6.附件六：保密协议（如有）二、违约行为及认定：1.违约行为：a.甲方未按时支付咨询服务费用。b.甲方提供虚假财务信息。c.乙方未按约定提供财务规划与投资建议。d.乙方泄露客户财务信息。e.第三方中介未按约定履行职责。2.违约行为的认定：a.甲方未按时支付咨询服务费用，经乙方催告后仍不支付的，视为违约。b.甲方提供虚假财务信息，经乙方核实后确认的，视为违约。c.乙方未按约定提供财务规划与投资建议，导致客户损失，经双方协商后确认的，视为违约。d.乙方泄露客户财务信息，经客户或乙方确认的，视为违约。e.第三方中介未按约定履行职责，经双方协商后确认的，视为违约。三、法律名词及解释：1.合同法：调整合同关系的法律规范。2.保密义务：合同双方在合同履行过程中对特定信息承担的保密责任。3.违约责任：合同一方违反合同约定，应承担的法律责任。4.争议解决：合同双方在合同履行过程中产生的争议，通过协商、调解、仲裁或诉讼等方式解决。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：甲方未按时支付咨询服务费用。解决办法：乙方应催告甲方支付，如甲方仍不支付，乙方有权暂停或终止合同，并要求甲方支付违约金。2.问题：乙方未按约定提供财务规划与投资建议。解决办法：双方应协商解决，如协商不成，可向合同签订地人民法院提起诉讼。3.问题：第三方中介未按约定履行职责。解决办法：双方应协商解决，如协商不成，可要求第三方中介承担违约责任。五、所有应用场景：1.个人财务规划与投资咨询。2.第三方中介参与的个人财务规划与投资咨询。3.甲方为主导的个人财务规划与投资咨询。4.乙方为主导的个人财务规划与投资咨询。全文完。2025年度个人财务规划与投资咨询合同3合同编号_________一、合同主体1.1甲方（个人财务规划与投资咨询服务需求方）：名称：_________________________地址：_________________________联系人：_____________________联系电话：_____________________1.2乙方（个人财务规划与投资咨询服务提供方）：名称：_________________________地址：_________________________联系人：_____________________联系电话：_____________________二、合同前言2.1背景：鉴于甲方在2025年度的个人财务规划与投资方面存在一定的需求，乙方具备相关领域的专业知识和丰富经验，双方本着平等、自愿、公平、诚实信用的原则，经友好协商，达成如下协议。2.2目的：本合同旨在明确甲方与乙方在2025年度个人财务规划与投资咨询方面的权利、义务，确保双方在合作过程中能够相互信任、相互支持，实现甲方个人财务目标的实现。三、定义与解释3.1专业属于：本合同中所涉及的专业属于个人财务规划与投资咨询领域，包括但不限于资产配置、投资组合管理、风险控制、税务筹划等。3.2关键词解释：（1）个人财务规划：指乙方根据甲方个人财务状况、风险承受能力、投资目标等因素，为其提供个性化的财务规划建议。（2）投资咨询：指乙方根据甲方需求，为其提供投资策略、投资组合配置、投资产品选择等方面的专业建议。四、权利与义务4.1甲方的权利和义务：（1）甲方有权要求乙方按照合同约定，提供专业、真实、有效的个人财务规划与投资咨询服务。（2）甲方应按照合同约定，向乙方提供真实、完整的个人财务信息，包括但不限于收入、支出、资产、负债等。（3）甲方应积极配合乙方的调查工作，包括但不限于提供相关证明材料、接受乙方的电话、邮件等方式沟通。4.2乙方的权利和义务：（1）乙方有权要求甲方按照合同约定，提供真实、完整的个人财务信息，以保障乙方提供咨询服务的准确性。（2）乙方应按照合同约定，在规定的时间内完成对甲方个人财务状况的分析，并提供专业、有效的财务规划与投资咨询建议。（3）乙方应保守甲方的个人财务信息，不得泄露给任何第三方。五、履行条款5.1合同履行时间：本合同自双方签字盖章之日起生效，有效期为一年，自2025年1月1日至2025年12月31日。5.2合同履行地点：本合同履行地点为乙方办公场所。5.3合同履行方式：乙方应按照合同约定，通过电话、邮件、面对面等方式，为甲方提供个人财务规划与投资咨询服务。六、合同的生效和终止6.1生效条件：本合同自双方签字盖章之日起生效。6.2终止条件：（1）本合同期限届满，双方无续约意愿；（2）一方违约，另一方有权解除本合同；（3）因不可抗力导致合同无法履行。6.3终止程序：（1）任何一方要求终止本合同时，应提前三十日书面通知对方；（2）双方协商一致解除本合同时，应签署解除合同协议。6.4终止后果：（1）合同终止后，双方应按照合同约定，妥善处理未了事项；（2）合同终止后，乙方应退还甲方已支付的咨询服务费用；（3）本合同终止后，双方不再承担本合同约定的权利和义务。七、费用与支付7.1费用构成：（1）基础咨询费用：乙方根据甲方个人财务状况提供的基础咨询服务费用；（2）定制规划费用：乙方根据甲方特定需求提供的个性化财务规划服务费用；（3）投资建议费用：乙方提供投资组合配置、投资产品选择等投资建议服务费用；（4）其他费用：双方协商一致的其他相关费用。7.2支付方式：（1）现金支付：甲方可直接向乙方支付现金；（2）转账支付：甲方可将服务费用通过银行转账方式支付至乙方指定账户；（3）其他支付方式：经双方协商一致的其他支付方式。7.3支付时间：（1）基础咨询费用：甲方应在签订本合同后的五个工作日内支付；（2）定制规划费用：甲方应在乙方完成定制规划服务后五个工作日内支付；（3）投资建议费用：甲方应在乙方提供投资建议服务后的五个工作日内支付；（4）其他费用：按照双方协商一致的时间支付。7.4支付条款：（1）甲方支付的费用应一次性支付，不得分期；（2）乙方应在收到甲方支付的费用后，向甲方提供相应的服务；（3）如甲方未在规定时间内支付费用，乙方有权暂停或终止提供服务；（4）如因乙方原因导致服务无法继续，乙方应退还甲方已支付的部分费用。八、违约责任8.1甲方违约：（1）甲方未按约定支付费用的，应向乙方支付违约金，违约金为未支付费用的20%；（2）甲方提供虚假信息的，乙方有权解除合同，并要求甲方承担由此产生的全部费用。8.2乙方违约：（1）乙方未按约定提供服务的，应向甲方支付违约金，违约金为未提供服务费用总额的20%；（2）乙方泄露甲方个人财务信息的，乙方应承担相应的法律责任。8.3赔偿金额和方式：（1）违约金的具体金额由双方协商确定；（2）赔偿金额应以人民币计算，支付方式为银行转账。九、保密条款9.1保密内容：（1）甲方的个人财务信息；（2）乙方的业务秘密；（3）双方在合作过程中了解的对方商业秘密。9.2保密期限：本合同签订之日起至合同终止后五年内。9.3保密履行方式：（1）双方均应采取必要的保密措施，防止保密内容泄露；（2）未经对方同意，不得将保密内容告知任何第三方。十、不可抗力10.1不可抗力定义：本合同所指的不可抗力是指因自然灾害、战争、政府行为、社会异常事件等非乙方所能控制的原因，导致乙方无法履行合同义务。10.2不可抗力事件：（1）地震、洪水、火灾等自然灾害；（2）战争、武装冲突；（3）政府政策变动；（4）社会异常事件。10.3不可抗力发生时的责任和义务：（1）不可抗力事件发生时，乙方应立即通知甲方，并提供相关证明材料；（2）不可抗力事件导致合同无法履行时，乙方有权解除合同；（3）双方应相互理解，根据不可抗力事件的影响，合理调整合同履行期限。10.4不可抗力实例：（1）疫情爆发；（2）金融市场动荡；（3）政府政策调整。十一、争议解决11.1协商解决：双方在合同履行过程中发生争议时，应通过友好协商解决。11.2调解、仲裁或诉讼：如协商不成，任何一方均可向合同签订地的人民法院提起诉讼或申请仲裁。十二、合同的转让12.1转让规定：（1）未经对方同意，任何一方不得转让本合同；（2）如一方同意转让，应书面通知对方，并经对方书面同意。12.2不得转让的情形：（1）本合同涉及的个人财务信息不得转让；（2）乙方不得将其业务秘密转让给第三方。十三、权利的保留13.1权力保留：（1）乙方保留对其提供个人财务规划与投资咨询服务所拥有的知识产权的完全所有权；（2）乙方保留对甲方提供个人财务信息的保密权利。13.2特殊权力保留：（1）乙方保留在不违反保密协议的前提下，对甲方个人财务信息的分析和研究权利；十四、合同的修改和补充14.1修改和补充程序：（1）对本合同的修改和补充，必须以书面形式进行；（2）任何修改和补充均需经双方签字确认后生效。14.2修改和补充效力：（1）本合同的修改和补充与本合同具有同等法律效力；（2）任何修改和补充均不影响本合同其他条款的效力。十五、协助与配合15.1相互协作事项：（1）双方应在本合同履行过程中，相互提供必要的协助与配合；（2）任何一方在履行本合同时遇到困难，另一方应予以协助。15.2协作与配合方式：（1）双方应通过电话、邮件、现场会议等方式进行协作与配合；（2）双方应定期就合同履行情况进行沟通，及时解决相关问题。十六、其他条款16.1法律适用：本合同适用中华人民共和国法律。16.2合同的完整性和独立性：本合同构成双方之间关于个人财务规划与投