个人理财规划合同20242篇

20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME个人理财规划合同2024本合同目录一览第一条合同主体及定义1.1甲方（委托人）1.2乙方（受托人）1.3甲方资产1.4理财产品第二条合同目的和范围2.1目的2.2范围第三条乙方义务和责任3.1理财规划3.2风险评估3.3产品选择3.4信息披露3.5合规操作第四条甲方权利和义务4.1提供真实信息4.2配合乙方工作4.3遵守合同规定第五条合同期限5.1起始日期5.2终止日期第六条理财收益和风险6.1收益分配6.2风险承担第七条费用和支付方式7.1费用标准7.2支付方式第八条合同的变更和解除8.1变更条件8.2解除条件第九条争议解决方式9.1协商解决9.2调解解决9.3仲裁解决9.4法律途径第十条保密条款10.1保密内容10.2泄露后果第十一条法律适用和争议解决11.1法律适用11.2争议解决第十二条合同的生效、变更和解除12.1生效条件12.2变更条件12.3解除条件第十三条其他约定13.1甲方声明13.2乙方声明13.3双方约定第十四条合同附件14.1附件一：理财产品清单14.2附件二：费用明细表14.3附件三：风险评估报告14.4附件四：合同变更协议14.5附件五：解除合同协议第一部分：合同如下：第一条合同主体及定义1.1甲方（委托人）：本合同的委托人，是指具有完全民事行为能力的个人，以其自有资金进行理财。1.2乙方（受托人）：本合同的受托人，是指具有合法经营资格的金融机构，接受甲方委托为其提供理财规划服务。1.3甲方资产：指甲方委托乙方进行理财的财产，包括现金、股票、债券、基金等金融资产。1.4理财产品：指乙方根据甲方的风险承受能力、投资期限和收益要求，向甲方推荐的各类金融产品。第二条合同目的和范围2.1目的：本合同旨在明确甲方委托乙方进行理财规划的权利义务，保障双方的合法权益，实现甲方资产的保值增值。2.2范围：本合同项下的理财服务范围包括资产配置、投资建议、风险评估、产品选择、投资执行、定期报告等。第三条乙方义务和责任3.1理财规划：乙方应根据甲方的风险承受能力、投资期限和收益要求，为甲方制定合理的理财规划。3.2风险评估：乙方应对甲方资产进行风险评估，并根据评估结果为甲方选择适合的理财产品。3.3产品选择：乙方应根据甲方的风险承受能力和收益要求，从合规的理财产品中为甲方选择合适的产品。3.4信息披露：乙方应向甲方披露理财产品的相关信息，包括产品性质、投资风险、预期收益等。3.5合规操作：乙方应遵守相关法律法规，确保理财服务的合规性，维护甲方的合法权益。第四条甲方权利和义务4.1提供真实信息：甲方应向乙方提供真实、准确、完整的个人信息和资产情况，以便乙方为甲方制定合适的理财规划。4.2配合乙方工作：甲方应积极配合乙方的理财规划工作，遵循乙方的建议进行投资操作。4.3遵守合同规定：甲方应遵守本合同的约定，按照乙方的建议进行投资，不得擅自改变投资方案。第五条合同期限5.1起始日期：本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。5.2终止日期：本合同的终止日期为____年__月__日。第六条理财收益和风险6.1收益分配：乙方向甲方推荐的理财产品收益，按照产品说明书或合同约定的方式进行分配。6.2风险承担：甲方了解并认可理财产品的风险，同意自行承担投资风险。第八条合同的变更和解除8.1变更条件：(1)在合同期限内，甲方因个人原因需要调整理财规划的，可以书面形式向乙方提出变更请求。(2)乙方应根据甲方的变更请求，重新制定理财规划，并与甲方确认。(3)变更协议经双方签字（或盖章）后生效。8.2解除条件：(1)在合同期限内，甲方因个人原因需要解除合同的，应提前三十日书面通知乙方。(2)乙方应在收到甲方解除合同通知后十个工作日内，按照甲方指示办理合同解除手续。(3)合同解除后，乙方应退还甲方已支付的费用（如有），并按照合同约定处理已投资的理财产品。第九条争议解决方式9.1协商解决：双方应通过友好协商的方式解决合同履行过程中的争议。9.2调解解决：如协商不成，任何一方均可向合同签订地的人民调解委员会申请调解。9.3仲裁解决：如调解不成，任何一方均可向合同签订地的人民法院提起诉讼。9.4法律途径：如采取法律途径，双方应遵守相关法律法规，按照法定程序进行。第十条保密条款10.1保密内容：双方在合同履行过程中获取的对方商业秘密、个人隐私等敏感信息。10.2泄露后果：如有泄露，泄露方应承担相应的法律责任，并赔偿对方因此造成的损失。第十一条法律适用和争议解决11.1法律适用：本合同的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。11.2争议解决：本合同引起的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，可以向合同签订地的人民调解委员会申请调解；调解不成的，可以向合同签订地的人民法院提起诉讼。第十二条合同的生效、变更和解除12.1生效条件：本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。12.2变更条件：合同变更应书面协议，经双方签字（或盖章）后生效。12.3解除条件：合同解除应书面协议，经双方签字（或盖章）后生效。第十三条其他约定13.1甲方声明：甲方已充分了解并同意本合同的内容，自愿签订本合同。13.2乙方声明：乙方已充分解释并明确本合同的内容，自愿签订本合同。13.3双方约定：本合同一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。第十四条合同附件14.1附件一：理财产品清单14.2附件二：费用明细表14.3附件三：风险评估报告14.4附件四：合同变更协议14.5附件五：解除合同协议第二部分：第三方介入后的修正第十五条第三方介入定义15.1第三方：指除甲方和乙方之外，参与本合同履行过程的的自然人、法人和其他组织。15.2第三方介入：指在甲方和乙方履行本合同过程中，需要第三方提供服务或协助的情况。第十六条第三方介入的情形16.1情形一：理财产品提供商(1)当乙方为甲方选择理财产品时，可能需要依赖第三方提供的产品信息、市场数据等。(2)第三方作为理财产品提供商，应保证所提供产品的合规性和合法性。16.2情形二：中介机构(1)当甲方和乙方需要通过第三方中介机构进行资产评估、交易撮合等服务时。(2)第三方中介机构应保证其服务的独立性、公正性，并收取约定的服务费用。16.3情形三：监管机构(1)当本合同履行过程中，需要接受中国证监会等监管机构的监督和检查。(2)监管机构有权要求甲方、乙方和第三方提供与合同履行相关的信息。第十七条第三方责任限定17.1第三方责任：第三方应按照合同约定和法律法规规定，对提供的产品或服务负责。17.2第三方权利：第三方有权按照合同约定，收取服务费用，并保护自身的商业秘密。17.3第三方义务：第三方应遵守相关法律法规，不得违法违规从事合同约定的服务。第十八条第三方与甲乙方的关系18.1第三方与甲方：第三方作为理财产品提供方或服务提供方，与甲方建立合同关系。18.2第三方与乙方：第三方作为乙方提供服务的中介方，与乙方建立合同关系。18.3第三方与甲乙方的关系不影响甲方乙方的合同履行责任。第十九条第三方介入的额外条款19.1条款一：第三方选择(1)甲方和乙方应共同协商选择合适的第三方。(2)甲方和乙方有权根据第三方服务质量，进行更换。19.2条款二：第三方费用(1)甲方和乙方应按照合同约定，支付第三方服务费用。(2)甲方和乙方有权根据第三方服务实际情况，进行费用调整。19.3条款三：第三方责任承担(1)如因第三方原因导致甲方或乙方损失，甲方和乙方有权向第三方追偿。(2)甲方和乙方应根据合同约定，明确第三方的责任限额。第二十条第三方介入的争议解决20.1如甲方、乙方与第三方发生争议，应通过友好协商解决。20.2如协商不成，任何一方均可向合同签订地的人民调解委员会申请调解。20.3如调解不成，任何一方均可向合同签订地的人民法院提起诉讼。第二十一条第三方介入的法律适用本合同涉及的第三方介入争议，适用中华人民共和国法律，按照法定程序进行解决。第二十二条第三方介入的合同生效本合同关于第三方介入的修正条款，自双方签字（或盖章）之日起生效。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：附件一：理财产品清单详细列出甲方同意乙方推荐的理财产品列表，包括产品名称、类型、预期收益率、风险等级、投资期限等信息。附件二：费用明细表详细列出乙方为甲方提供理财规划服务过程中涉及的各项费用，包括咨询费、管理费、交易费等，并注明费用计算方式和收取标准。附件三：风险评估报告详细列出乙方为甲方进行的资产风险评估报告，包括评估方法、评估结果、风险提示等信息。附件四：合同变更协议当甲方乙双方需对本合同内容进行变更时，需签署此协议，详细列出变更内容及其影响。附件五：解除合同协议当甲方乙双方需解除合同时，需签署此协议，详细列出解除条件及其影响。说明二：违约行为及责任认定：违约行为：1.甲方未按照合同约定提供真实、准确、完整的个人信息和资产情况。2.甲方未按照乙方的建议进行投资操作。3.乙方未按照合同约定提供理财规划服务。4.乙方未按照约定时间和方式向甲方披露理财产品信息。5.第三方未按照合同约定提供产品或服务。责任认定标准：1.甲方违约：甲方应承担违约责任，赔偿乙方因此造成的损失，并支付违约金。2.乙方违约：乙方应承担违约责任，赔偿甲方因此造成的损失，并支付违约金。3.第三方违约：第三方应承担违约责任，赔偿甲方或乙方因此造成的损失，并支付违约金。示例说明：如甲方未按照合同约定提供真实、准确、完整的个人信息和资产情况，乙方有权终止合同，并要求甲方支付违约金。如乙方未按照合同约定提供理财规划服务，甲方有权终止合同，并要求乙方支付违约金。如第三方未按照合同约定提供产品或服务，甲方和乙方均有权要求第三方承担违约责任，并要求支付违约金。全文完。个人理财规划合同20242本合同目录一览第一条合同主体及定义1.1甲方（投资者）1.2乙方（理财规划师）1.3甲方资产范围第二条理财目标2.1甲方理财目标确定2.2理财目标实现时间节点2.3理财目标调整机制第三条理财规划服务内容3.1资产配置建议3.2投资策略制定3.3风险评估与管理3.4定期理财报告第四条理财规划服务期限4.1服务期限起始时间4.2服务期限结束条件4.3服务期限延长及终止条款第五条乙方的义务与责任5.1提供专业理财规划服务5.2保持甲方信息的保密性5.3及时更新理财规划方案第六条甲方的义务与责任6.1提供真实、准确的财务信息6.2按照理财规划方案执行投资6.3按时支付服务费用第七条服务费用及支付方式7.1服务费用的计算方式7.2服务费用的支付时间7.3服务费用的支付方式第八条风险提示与免责条款8.1风险提示内容8.2乙方不承担的投资风险8.3不可抗力因素导致的损失第九条争议解决方式9.1双方协商解决9.2提交第三方调解机构调解9.3向有管辖权的人民法院提起诉讼第十条合同的变更与解除10.1合同变更条件10.2合同解除条件10.3合同变更与解除的程序第十一条合同的终止11.1合同终止条件11.2合同终止后的相关事项处理第十二条违约责任12.1甲方违约责任12.2乙方违约责任第十三条合同的效力13.1合同的成立与生效13.2合同的失效条件13.3合同的继承与转让第十四条其他约定14.1双方认为需要约定的其他事项14.2合同附件内容及效力14.3合同的修订历史记录第一部分：合同如下：第一条合同主体及定义1.1甲方（投资者）甲方为具有完全民事行为能力的自然人，甲方以其自有资产进行投资，并接受乙方提供的理财规划服务。1.2乙方（理财规划师）乙方为具有专业理财规划资质的个人或机构，接受甲方委托，为甲方提供专业的理财规划服务。1.3甲方资产范围甲方资产范围包括但不限于：银行存款、股票、债券、基金、保险、房产、车辆、其他投资及固定资产等。第二条理财目标2.1甲方理财目标确定甲方应根据自身情况，明确理财目标，包括但不限于：养老、子女教育、购房、旅游、遗产传承等，并书面告知乙方。2.2理财目标实现时间节点甲方应设定理财目标实现的时间节点，并书面告知乙方。乙方根据甲方设定的时间节点，制定相应的理财规划方案。2.3理财目标调整机制甲方可以根据自身情况及市场环境的变化，适时调整理财目标。甲方调整理财目标时，应书面告知乙方，乙方根据调整后的理财目标，制定相应的理财规划方案。第三条理财规划服务内容3.1资产配置建议乙方根据甲方的理财目标、风险承受能力、投资期限等因素，为甲方提供资产配置建议。资产配置建议包括但不限于：资产种类、投资比例、投资金额等。3.2投资策略制定乙方根据甲方的理财目标、风险承受能力、投资期限等因素，为甲方制定投资策略。投资策略包括但不限于：买入时机、卖出时机、投资金额等。3.3风险评估与管理乙方对甲方的投资组合进行定期风险评估，并根据市场环境的变化，调整投资策略，以控制投资风险。3.4定期理财报告乙方应定期向甲方提供理财报告，报告内容包括但不限于：资产配置情况、投资收益情况、风险评估情况等。第四条理财规划服务期限4.1服务期限起始时间本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，服务期限为____年。4.2服务期限结束条件服务期限结束条件如下：（1）甲方提前终止服务；（3）合同约定的服务期限届满。4.3服务期限延长及终止条款服务期限届满前，甲方如需延长服务期限，应提前一个月通知乙方，并签订书面延长协议。甲方未提前通知乙方，乙方不再提供理财规划服务。第五条乙方的义务与责任5.1提供专业理财规划服务乙方应根据甲方的实际情况，提供专业的理财规划服务，并尽力实现甲方的理财目标。5.2保持甲方信息的保密性乙方应对甲方提供的个人信息、财务信息等保密，不得泄露给第三方。5.3及时更新理财规划方案乙方应根据市场环境的变化、甲方的理财目标调整等因素，及时更新理财规划方案，并书面告知甲方。第六条甲方的义务与责任6.1提供真实、准确的财务信息甲方应对乙方提供的财务信息真实性、准确性负责。如甲方提供的财务信息不真实、不准确，导致乙方无法提供合适理财规划服务的，甲方应承担相应责任。6.2按照理财规划方案执行投资甲方应按照乙方提供的理财规划方案进行投资。如甲方未按照理财规划方案进行投资，导致投资损失的，甲方自行承担责任。6.3按时支付服务费用甲方应按照本合同约定的服务费用及支付方式，按时支付服务费用。如甲方逾期支付服务费用，甲方应支付逾期付款的违约金，违约金计算方式为：逾期付款金额×逾期付款天数×日利率。日利率为____%。第八条风险提示与免责条款8.1风险提示内容乙方应向甲方明确揭示投资过程中的潜在风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等。8.2乙方不承担的投资风险（1）甲方未按照理财规划方案进行投资的风险；（2）市场环境突然变化导致的投资损失；（3）甲方因个人信息泄露导致的损失。8.3不可抗力因素导致的损失因不可抗力因素（如战争、自然灾害等）导致的投资损失，乙方不承担责任。第九条争议解决方式9.1双方协商解决双方在合同履行过程中发生的争议，应通过友好协商解决。9.2提交第三方调解机构调解如双方协商不成，可提交中国理财规划师协会或其他双方认可的第三方调解机构进行调解。9.3向有管辖权的人民法院提起诉讼如调解不成，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。第十条合同的变更与解除10.1合同变更条件合同变更条件如下：（1）甲方书面提出变更要求；（2）乙方同意甲方提出的变更要求；（3）变更内容不违反法律法规、政策规定。10.2合同解除条件合同解除条件如下：（1）双方协商一致解除合同；（2）合同约定的服务期限届满；（3）发生不可抗力因素，导致合同无法履行。10.3合同变更与解除的程序甲方或乙方提出合同变更或解除意向后，双方应协商确定变更或解除的具体事项，并签署书面协议。书面协议经双方签字（或盖章）后生效。第十一条合同的终止11.1合同终止条件合同终止条件如下：（1）合同约定的服务期限届满；（2）双方协商一致终止合同；（3）发生不可抗力因素，导致合同无法履行。11.2合同终止后的相关事项处理合同终止后，乙方应向甲方提供最终理财报告，并办理相关资产转移、结算等手续。甲方应按照本合同约定，支付乙方服务费用。第十二条违约责任12.1甲方违约责任甲方违反本合同约定的义务与责任，导致乙方损失的，甲方应承担违约责任，具体赔偿金额双方协商确定。12.2乙方违约责任乙方违反本合同约定的义务与责任，导致甲方损失的，乙方应承担违约责任，具体赔偿金额双方协商确定。第十三条合同的效力13.1合同的成立与生效本合同自双方签字（或盖章）之日起成立，并自成立之日起生效。13.2合同的失效条件本合同失效条件如下：（1）双方协商一致解除合同；（2）合同约定的服务期限届满；（3）发生不可抗力因素，导致合同无法履行。13.3合同的继承与转让本合同的任何权利、义务均不得转让给第三方，除非双方书面同意。本合同的继承与转让，应遵守相关法律法规、政策规定。第十四条其他约定14.1双方认为需要约定的其他事项双方认为需要约定的其他事项，可在本合同中补充约定。14.2合同附件内容及效力本合同附件内容包括但不限于：甲方的财务状况、投资偏好、风险承受能力等。附件与本合同具有同等法律效力。14.3合同的修订历史记录本合同的修订历史记录应由双方保留，并书面记录。修订后的合同版本取代之前的版本，自修订版本签署之日起生效。第二部分：第三方介入后的修正8.4第三方介入的条件当甲方或乙方认为需要第三方介入以解决合同履行过程中的争议或问题时，双方可协商确定第三方的介入条件。第三方介入的条件包括但不限于：双方协商不成；第三方具有专业资质和能力；第三方不受甲乙方直接控制；第三方介入不影响合同的履行。8.5第三方介入的程序甲乙方协商确定合适的第三方；甲乙方与第三方签订书面介入协议；第三方根据介入协议进行介入；第三方提出介入意见或解决方案。800字9.4第三方调解机构的选定当双方同意提交第三方调解机构进行调解时，双方应共同选定中国理财规划师协会或其他双方认可的第三方调解机构。选定第三方调解机构时，应考虑调解机构的独立性、公正性和专业性。9.5第三方调解的结果第三方调解机构提出的调解结果具有法律约束力，甲乙方均应按照调解结果履行合同。如任何一方对调解结果不服，可向有管辖权的人民法院提起诉讼。10.4合同变更与解除的第三方确认当甲乙方就合同变更或解除达成一致意见后，双方应与第三方签订书面确认协议，以确保合同变更或解除的合法性和有效性。第三方应确认合同变更或解除的合法性，并协助甲乙方办理相关手续。10.5第三方在合同终止后的责任合同终止后，第三方应对其在合同履行过程中的行为负责，并协助甲乙方处理合同终止后的相关事项。第三方应按照合同约定，提供必要的理财报告和资产转移、结算等服务。11.3第三方在合同无效或解除后的责任如果合同被认定无效或解除，第三方应对其在该合同项下的行为负责，并协助甲乙方处理相关事项。如第三方存在过错导致合同无效或解除，第三方应承担相应的违约责任。12.3第三方违约责任如第三方违反本合同约定的义务与责任，导致甲方损失的，第三方应承担违约责任。具体赔偿金额由甲乙方协商确定。第三方违约责任包括但不限于：未按照约定提供服务；服务存在瑕疵或不符合约定标准；未及时解决甲乙方的争议或问题。13.4第三方义务的履行第三方应按照本合同约定履行其义务，并确保其提供的服务符合甲乙方的要求。第三方不得将其义务转委托给其他第三方，除非甲乙方书面同意。14.4第三方责任限额第三方对甲乙方的责任限额应根据合同约定和法律规定确定。如果合同中未明确第三方责任限额，甲乙方可与第三方协商确定。第三方责任限额包括但不限于：第三方提供的服务费用；第三方因过错导致甲方损失的赔偿金额；第三方在合同履行过程中的其他义务。14.5第三方与甲乙方的划分说明第三方与甲乙方的划分说明如下：第三方独立于甲乙方，不受甲乙方直接控制；第三方应根据本合同约定履行其义务，并承担相应责任；甲乙方与第三方之间的纠纷或争议，应由甲乙方自行解决。第二部分：第三方介入后的修正（续）15.1第三方介入的例外情况甲方与乙方之间的日常沟通和协商；甲方与乙方之间的信息交流和资料共享；甲方与乙方之间的合同履行和资产管理。15.2第三方介入的终止当甲乙方达成一致意见，认为第三方介入已不再必要时，双方可协商终止第三方介入。终止第三方介入后，甲乙方应继续履行本合同约定的义务与责任。16.1第三方介入的