第一章-金融法的概念教学材料

第一章概述一、金融法的概念是调整金融关系的法律规范的总称，是国家制定或认可的，用以确定金融机构的性质、地位和职责权限，并调整在金融活动中形成的金融监督管理关系和金融业务关系的法律规范的总称。一、金融法的概念金融法的调整对象是在金融活动中产生的金融关系，包括金融监督管理关系和金融业务关系两大类：1．金融监督管理关系。是指国家金融监管部门(包括中国人民银行、国家外汇管理局、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会)在组织和管理全国的金融事业和对金融市场的监督管理过程中形成的经济监督管理关系。

在我国，一般认为金融法应属于经济法的范畴，是经济法的子法律部门。

金融法作为经济法的一个子部门，具有以下特点：

金融法的特点1金融法具有实体法和程序法相统一的特点。

2金融法具有融合公法和私法，以社会为本位的社会法的特点。

3金融法具有强行性、准则性特点，其法律规范多为义务性、禁止性规范。4金融法具有调整范围广、内容日益增多的特点。

二、金融法的体系

(一)金融法体系的含义是指在金融法的基本原则指导下，调整金融关系不同侧面的金融法律、法规、规章等金融法律规范，分类组合为不同的金融法律制度，共同实现金融法的任务，而形成的相互连结、和谐统一、层次分明的统一整体。它是一个多层次的结构体。二、金融法的体系

(二)金融法体系的主要内容我国金融法体系大致可以划分为六个部分，即金融主体法(组织法)、金融调控法、间接融资法、直接融资法、期货期权与外汇法(特殊融资法)、金融中介业务法。1．金融组织法

是用以确定银行和其他金融机构的性质、法律地位、职责权限、机构设置、业务范围及规则的法律规范的总称。按照业务性质不同，金融组织法又可进一步分为中国人民银行法(中央银行法)、普通银行法(商业银行法)、政策性银行法、非银行金融机构管理法、涉外金融机构管理法。2金融调控法。

是指调整国家实施金融调控活动中所发生的社会关系的法律规范的总称。其任务是要明确金融调控目标、确定调控机构、规范调控手段、打击破坏货币金融秩序的行为。金融调控法的法律规范主要有《中国人民银行法》、《刑法》、《货币发行管理制度(试行)》、《国家金库条例》、《现金管理暂行条例》、《国家货币出入境管理办法》、《人民币管理条例》等。3间接融资法

是指调整间接融资关系的法律规范的总称。间接融资法的法律规范主要有《商业银行法》、《合同法》、《储蓄管理条例》、《人民币单位存款管理办法》、《人民币利率管理规定》、《专项贷款管理制度》、《贷款通则》等。4直接融资法

是指调整直接融资关系的法律规范的总称。

直接融资法的法律规范目前主要有《公司法》、《证券法》、《企业债券管理条例》、《股票发行与交易管理暂行条例》、《证券交易所管理办法》、《禁止证券欺诈行为暂行办法》等。5期货、期权与外汇法(特殊融资法)我国在期货、期权与外汇管理方面还未制定出基本法律，由国务院或国家金融主管机关颁布的规范性文件有《期货交易管理暂行条例》、《外汇管理条例》、《外汇期货业务管理试行办法》、《关于严格控制开办金融期货业务的紧急通知》等法规、规章。6金融中介业务法

是指调整金融机构与客户之间中介业务关系的法律规范的总称。

金融中介业务是指金融机构以中间人身份，不运用其自有资金和借入资金，为客户提供服务