2025年金融产品销售合同管理细则2篇

20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024年金融产品销售合同管理细则本合同目录一览1.合同双方基本信息1.1双方名称及地址1.2联系人及联系方式2.合同标的2.1金融产品名称及代码2.2销售金额及期限2.3付款方式3.销售区域及渠道3.1销售区域3.2销售渠道4.销售目标及考核4.1销售目标4.2考核指标5.产品宣传及推广5.1宣传内容5.2推广方式5.3宣传费用6.客户服务及售后6.1客户服务内容6.2售后服务内容6.3售后服务期限7.保密条款7.1保密内容7.2保密期限8.违约责任8.1违约情形8.2违约责任9.争议解决9.1争议解决方式9.2争议解决机构10.合同生效及终止10.1合同生效条件10.2合同终止条件11.合同变更11.1变更条件11.2变更程序12.合同解除12.1解除条件12.2解除程序13.合同解除后的处理13.1资产移交13.2债权债务处理14.其他约定事项14.1不可抗力14.2通知方式14.3合同附件第一部分：合同如下：1.合同双方基本信息1.1双方名称及地址1.1.1甲方名称：_______1.1.2甲方地址：_______1.1.3乙方名称：_______1.1.4乙方地址：_______1.2联系人及联系方式1.2.1甲方联系人：_______1.2.2甲方联系电话：_______1.2.3乙方联系人：_______1.2.4乙方联系电话：_______2.合同标的2.1金融产品名称及代码2.1.1产品名称：_______2.1.2产品代码：_______2.2销售金额及期限2.2.1销售金额：_______元2.2.2销售期限：_______年2.3付款方式2.3.1付款方式：_______2.3.2付款时间：_______3.销售区域及渠道3.1销售区域3.1.1区域一：_______3.1.2区域二：_______3.2销售渠道3.2.1渠道一：_______3.2.2渠道二：_______4.销售目标及考核4.1销售目标4.1.1年度销售目标：_______元4.1.2季度销售目标：_______元4.2考核指标4.2.1考核指标一：销售业绩4.2.2考核指标二：客户满意度5.产品宣传及推广5.1宣传内容5.1.1宣传材料：_______5.1.2宣传渠道：_______5.2推广方式5.2.1推广活动：_______5.2.2推广人员：_______5.3宣传费用5.3.1宣传费用总额：_______元5.3.2费用支付方式：_______6.客户服务及售后6.1客户服务内容6.1.1客户咨询：_______6.1.2客户投诉处理：_______6.2售后服务内容6.2.1产品维护：_______6.2.2故障处理：_______6.3售后服务期限6.3.1售后服务期限：_______年6.3.2售后服务时间：_______7.保密条款7.1保密内容7.1.1甲方商业秘密：_______7.1.2乙方商业秘密：_______7.2保密期限7.2.1保密期限：_______年7.2.2保密义务：_______8.违约责任8.1违约情形8.1.1甲方违约情形：8.1.1.1未按时支付销售款项；8.1.1.2未按约定提供销售支持；8.1.1.3提供虚假销售数据；8.1.2乙方违约情形：8.1.2.1未达到销售目标；8.1.2.2未按约定执行宣传推广；8.1.2.3未按约定提供客户服务；8.2违约责任8.2.1甲方违约责任：8.2.1.1按照违约金额支付违约金；8.2.1.2承担因此产生的全部损失；8.2.2乙方违约责任：8.2.2.2承担因违约行为导致的甲方损失；9.争议解决9.1争议解决方式9.1.1争议通过双方协商解决；9.1.2协商不成的，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼；9.2争议解决机构9.2.1争议解决机构：合同签订地人民法院10.合同生效及终止10.1合同生效条件10.1.1双方签字盖章；10.1.2甲方支付首笔款项；10.2合同终止条件10.2.1合同期满；10.2.2双方协商一致解除；10.2.3出现法定解除合同的情形；11.合同变更11.1变更条件11.1.1双方协商一致；11.1.2出现需要变更合同的情形；11.2变更程序11.2.1双方签署变更协议；11.2.2变更协议自签署之日起生效；12.合同解除12.1解除条件12.1.1合同生效后，一方未履行合同主要义务；12.1.2发生不可抗力事件；12.2解除程序12.2.1提前通知对方解除合同；12.2.2协商确定解除后的处理事宜；13.合同解除后的处理13.1资产移交13.1.1乙方应将甲方产品及相关资料完整移交甲方；13.2债权债务处理13.2.2双方应清理并处理合同解除前的债权债务；14.其他约定事项14.1不可抗力14.1.1不可抗力事件包括地震、火灾、战争等；14.1.2发生不可抗力事件，双方应互不追究责任；14.2通知方式14.2.1通知应以书面形式发送；14.2.2通知送达时间以收件人签收为准；14.3合同附件14.3.1.1产品说明书；14.3.1.2市场推广方案；14.3.1.3客户服务手册。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方定义15.1.1本合同所称第三方，是指在本合同履行过程中，经甲乙双方同意，提供中介、咨询、技术服务或其他相关服务的独立第三方机构或个人。15.2第三方介入情形15.2.1甲方或乙方在履行本合同时，需要第三方提供专业服务，以保障合同目标的实现。15.3第三方选择15.3.1第三方的选择由甲乙双方协商确定，并签订相应的服务协议。15.4第三方责任15.4.1第三方在履行服务协议过程中，应遵守相关法律法规和行业规范，并对自己的工作成果负责。15.5第三方责任限额15.5.1第三方在履行服务协议过程中，因自身原因导致甲乙双方损失，其责任限额由甲乙双方在服务协议中约定。15.6第三方与其他方的划分说明15.6.1第三方作为独立第三方，其与甲乙双方的关系是服务与被服务的关系，不参与甲乙双方的直接业务往来。15.7第三方介入后的额外条款及说明15.7.1.1第三方介入的必要性说明：甲乙双方应明确第三方介入的原因和必要性，并在合同中予以说明。15.7.1.2第三方介入的具体内容：详细列明第三方介入的具体服务内容、服务期限、服务费用等。15.7.1.3第三方介入的协调机制：建立甲乙双方与第三方之间的沟通协调机制，确保信息畅通。15.7.1.4第三方介入的风险控制：明确第三方介入可能带来的风险，并制定相应的风险控制措施。15.7.1.5第三方介入的变更程序：如需变更第三方介入的内容、服务期限等，应经甲乙双方同意，并签订相应的变更协议。15.7.2第三方责任界定15.7.2.1第三方在履行服务协议过程中，因自身原因导致甲乙双方损失，应承担相应的赔偿责任。15.7.2.2第三方责任限于其服务范围内，对于超出服务范围的责任，甲乙双方应各自承担。15.7.3第三方介入的费用承担15.7.3.1第三方介入的费用由甲乙双方根据服务协议约定承担。15.7.3.2如第三方介入费用未在服务协议中明确约定，甲乙双方应协商确定费用承担方式。15.7.4第三方介入的合同终止15.7.4.1第三方介入合同可根据服务协议约定终止。15.7.4.2如第三方介入合同终止，甲乙双方应按照合同约定进行结算。15.7.5第三方介入的争议解决15.7.5.1第三方介入合同争议，应通过协商解决。15.7.5.2协商不成的，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼。15.7.6第三方介入的保密条款15.7.6.1第三方在履行服务协议过程中，应遵守保密义务，不得泄露甲乙双方的商业秘密。15.7.6.2保密期限自服务协议终止之日起计算，至少为_______年。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.附件一：金融产品说明书详细要求：包含产品的基本信息、风险提示、收益预期、投资期限等。说明：本附件作为合同附件，用于向客户全面介绍金融产品。2.附件二：市场推广方案详细要求：包括推广目标、推广内容、推广时间、推广预算等。说明：本附件作为合同附件，用于指导乙方进行产品推广。3.附件三：客户服务手册详细要求：包含客户服务流程、服务规范、常见问题解答等。说明：本附件作为合同附件，用于指导乙方提供客户服务。4.附件四：第三方服务协议详细要求：明确第三方服务内容、服务期限、费用、责任等。说明：本附件作为合同附件，用于规范第三方与甲乙双方的关系。5.附件五：合同变更协议详细要求：包括变更内容、变更原因、变更日期等。说明：本附件作为合同附件，用于记录合同变更情况。6.附件六：合同解除协议详细要求：包括解除原因、解除日期、解除后的处理等。说明：本附件作为合同附件，用于记录合同解除情况。7.附件七：保密协议详细要求：包括保密内容、保密期限、违约责任等。说明：本附件作为合同附件，用于保护甲乙双方的商业秘密。说明二：违约行为及责任认定：1.违约行为：甲方违约行为：1.1未按时支付销售款项；1.2未按约定提供销售支持；1.3提供虚假销售数据；乙方违约行为：2.1未达到销售目标；2.2未按约定执行宣传推广；2.3未按约定提供客户服务；2.4泄露甲方商业秘密；2.5未按约定支付第三方服务费用。2.责任认定标准：甲方违约责任：2.1.1按照违约金额支付违约金，违约金比例为_______；2.1.2承担因此产生的全部损失；乙方违约责任：2.2.2承担因违约行为导致的甲方损失；2.2.3对泄露甲方商业秘密的行为，支付赔偿金，赔偿金额为_______；2.2.4未按约定支付第三方服务费用，支付违约金，违约金比例为_______。3.违约示例说明：甲方违约示例：甲方未按时支付乙方销售款项，逾期时间为_______天，应支付违约金_______元。第三方违约示例：第三方未按约定提供技术服务，导致甲方损失_______元，应支付赔偿金_______元。全文完。2024年金融产品销售合同管理细则2合同编号_________一、合同主体1.甲方：2.乙方：3.其他相关方：二、合同前言2.1背景和目的本合同旨在明确甲方、乙方以及其他相关方在金融产品销售过程中所应遵守的管理细则，以确保金融产品销售活动的合规、有序和高效进行。2.2合同依据本合同依据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国商业银行法》、《金融产品销售管理办法》等相关法律法规制定。三、定义与解释3.1专业术语本合同中所涉及的专业术语如下：（1）金融产品：指银行、证券、保险等金融机构向公众销售的各类金融资产，包括但不限于存款、贷款、证券、保险等。（2）销售：指金融机构及其代理人以营利为目的，将金融产品推销给消费者的行为。（3）销售团队：指专门负责金融产品销售的人员组成的团队。3.2关键词解释（1）甲方：指在本合同中购买金融产品的主体。（2）乙方：指在本合同中销售金融产品的主体。（3）相关方：指与金融产品销售活动有关的其他主体，如监管机构、行业协会等。四、权利与义务4.1甲方的权利和义务（1）甲有权要求乙方按照合同约定，提供合法、合规的金融产品。（2）甲有权要求乙方在销售过程中，如实告知金融产品的风险、收益、期限等信息。（3）甲有权要求乙方提供优质的服务，确保金融产品的销售活动顺利进行。4.2乙方的权利和义务（1）乙方有权根据市场情况，自主决定金融产品的销售策略。（2）乙方有义务对金融产品进行全面、详细的介绍，确保消费者充分了解产品信息。（3）乙方有义务遵守相关法律法规，确保金融产品销售活动的合规性。五、履行条款5.1合同履行时间5.2合同履行地点5.3合同履行方式六、合同的生效和终止6.1生效条件本合同经双方签字盖章后生效。6.2终止条件（1）合同期限届满；（2）双方协商一致解除合同；（3）因不可抗力导致合同无法履行；（4）法律法规规定或合同约定的其他终止条件。6.3终止程序（2）双方协商一致解除合同，应签订书面协议；（3）因不可抗力导致合同无法履行，应按照相关法律法规处理。6.4终止后果（1）合同终止后，双方应按照约定，妥善处理尚未履行的义务；（2）合同终止后，双方应相互返还已收到的款项；（3）合同终止后，双方应继续履行合同约定的保密义务。七、费用与支付7.1费用构成（1）金融产品销售费用：包括但不限于广告费、推广费、人员培训费等。（2）佣金：乙方根据实际销售业绩，按照约定的比例提取的佣金。（3）其他费用：双方根据实际情况约定的其他费用。7.2支付方式（1）银行转账：甲方应将费用通过银行转账支付至乙方指定的账户。（2）现金支付：经双方协商一致，可采取现金支付方式。7.3支付时间（1）金融产品销售费用：甲方应在合同约定的每个销售周期结束时支付。（3）其他费用：双方根据实际情况约定支付时间。7.4支付条款（1）甲方支付的费用应真实、准确，不得拖欠。（2）乙方收到甲方支付的费用后，应出具相应的收据或发票。八、违约责任8.1甲方违约（2）甲方违反保密条款，造成乙方损失的，应承担相应的赔偿责任。8.2乙方违约（2）乙方违反保密条款，造成甲方损失的，应承担相应的赔偿责任。8.3赔偿金额和方式违约方的赔偿金额应根据实际损失确定，赔偿方式包括但不限于货币赔偿、恢复原状、支付违约金等。九、保密条款9.1保密内容本合同涉及的商业秘密、技术秘密、客户信息等均为保密内容。9.2保密期限本合同的保密期限自合同签订之日起计算，至合同终止或约定的保密期限届满为止。9.3保密履行方式（1）双方应采取必要措施，防止保密内容泄露。（2）未经对方同意，不得将保密内容用于本合同以外的目的。十、不可抗力10.1不可抗力定义不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括自然灾害、战争、政府行为等。10.2不可抗力事件（1）地震、洪水、台风等自然灾害；（2）战争、恐怖袭击等社会事件；（3）政府行为、政策调整等。10.3不可抗力发生时的责任和义务（1）发生不可抗力事件，应及时通知对方，并提供相关证明材料。（2）不可抗力事件发生导致合同无法履行的，双方可根据实际情况协商解决。10.4不可抗力实例（1）2024年1月1日发生的地震，导致甲方无法履行合同；（2）2024年2月15日爆发的恐怖袭击，导致乙方无法履行合同。十一、争议解决11.1协商解决双方发生争议，应通过友好协商解决。11.2调解、仲裁或诉讼十二、合同的转让12.1转让规定未经对方同意，任何一方不得转让或以其他方式处分本合同项下的权利和义务。12.2不得转让的情形（1）合同中明确约定不得转让的权利和义务；（2）法律法规规定不得转让的权利和义务。十三、权利的保留13.1权力保留（1）甲方保留在合同履行过程中对乙方销售行为进行监督和检查的权利。（2）乙方保留在合同履行过程中对甲方提供的产品和服务的质量进行评估的权利。13.2特殊权力保留（1）在合同履行期间，未经甲方书面同意，乙方不得将本合同项下的权利和义务转让给第三方。（2）在合同履行期间，如遇国家法律法规政策调整，双方有权根据实际情况对合同内容进行相应的调整。十四、合同的修改和补充14.1修改和补充程序（1）对本合同的修改和补充，应经双方协商一致，并以书面形式进行。（2）修改和补充的内容与本合同具有同等法律效力。14.2修改和补充效力本合同的修改和补充自双方签字盖章之日起生效。十五、协助与配合15.1相互协作事项（1）双方应相互提供必要的协助，确保合同的顺利履行。（2）双方应就合同履行过程中出现的问题进行及时沟通和解决。15.2协作与配合方式（1）双方应通过电话、邮件、会议等方式进行协作与配合。（2）双方应遵守国家法律法规和行业规范，确保协作与配合的合法性。十六、其他条款16.1法律适用本合同适用中华人民共和国法律。16.2合同的完整性和独立性本合同构成双方之间关于金融产品销售的完整协议，并具有独立性。除本合同另有约定外，本合同不构成任何其他协议或承诺的依据。16.3增减条款未经双方书面同意，任何一方不得增加、减少或修改本合同的内容。十七、签字、日期、盖章甲方（盖章）：法定代表人或授权代表：（签字）日期：（年月日）乙方（盖章）：法定代表人或授权代表：（签字）日期：（年月日）附件及其他说明解释一、附件列表：1.甲方营业执照副本复印件2.乙方营业执照副本复印件3.相关金融产品介绍材料4.双方签订的保密协议5.双方协商一致的其他补充文件二、违约行为及认定：1.甲方违约行为及认定：未按约定支付费用：甲方应在合同约定的支付时间内支付费用，否则视为违约。违反保密条款：甲方泄露合同中涉及的商业秘密、技术秘密、客户信息等，视为违约。2.乙方违约行为及认定：未按约定提供金融产品：乙方未按合同约定提供金融产品，视为违约。违反保密条款：乙方泄露合同中涉及的商业秘密、技术秘密、客户信息等，视为违约。三、法律名词及解释：1.不可抗力：指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如自然灾害、战争、政府行为等。2.仲裁：指双方自愿将争议提交仲裁机构进行裁决的一种争议解决方式。3.诉讼：指一方当事人向人民法院提起诉讼，请求法院对争议进行审理和裁决。4.保密条款：指双方在合同中约定的关于保护商业秘密、技术秘密、客户信息等内容的条款。5.转让：指一方当事人将其在合同中的权利和义务全部或部分转让给第三方的行为。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：合同履行过程中，乙方未能按约定提供金融产品。解决办法：甲方应及时与乙方沟通，要求乙方提供相应的解释，并根据实际情况决定是否采取法律手段。2.问题：合同履行过程中，甲方未能按约定支付费用。解决办法：乙方应及时与甲方沟通，要求甲方支付费用，并可根据合同约定收取违约金。3.问题：合同履行过程中，双方出现争议。解决办法：双方应通过友好协商解决争议，如协商不成，可提交仲裁或诉讼。4.问题：合同履行过程中，出现不可抗力事件。解决办法：双方应及时通知对方，并提供相关证明材料，根据实际情况协商解决。5.问题：合同履行过程中，一方违反保密条款。解决