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文档简介

银行与财务服务管理制度1.前言本规章制度是为了规范和优化银行与财务服务管理工作，提高工作效率，并确保企业内部的财务服务安全、稳健运行而订立的。该制度适用于全部企业员工，包含部门经理、银行与财务服务工作人员等。2.银行服务管理2.1银行账户2.1.1公司银行账户的开设和关闭由财务部门负责人或授权人员办理，需经过授权和审批程序。2.1.2银行账户的使用权限由财务部门授权的人员拥有，未经授权人员不得私自使用或转移。2.2银行转账2.2.1财务部门负责人或授权人员有权进行企业的银行转账操作，包含付款和收款等。2.2.2在进行银行转账时，应认真核对转账对象的账户信息，确保准确无误。2.2.3转账金额较大、紧要性较高的操作，应多人共同操作或经过授权人员审批。2.3银行对账2.3.1财务部门应定期对企业银行账户进行对账核对，并将结果记录在银行对账单中。2.3.2对账时，应核对银行账户余额与财务系统中余额是否全都，如有差别应及时核对和处理。2.4现金管理2.4.1现金由财务部门进行管理和监督，包含收款、付款和储存等环节。2.4.2财务部门应设立现金保管箱，并配备专人负责管理和保管。2.4.3现金收款应当及时记录并存放在保管箱中，并定期存入银行账户。2.4.4对于现金付款，应有合理的流程和程序，且应有充分的掌控措施，包含审批和授权等。3.财务服务管理3.1财务报表3.1.1财务部门依照规定时间编制财务报表，包含利润表、资产负债表和现金流量表等。3.1.2财务报表应准确反映企业的财务情形和经营成绩，不得有意误导和隐瞒信息。3.2预算管理3.2.1每年初，财务部门应依据企业经营计划编制预算，并对预算进行动态管理。3.2.2预算的执行情况应定期进行评估和分析，并采取相应措施调整预算。3.3审计与内控3.3.1审计部门应独立行使审计职能，并定期对财务服务管理工作进行内部审计。3.3.2内掌控度应完善，确保财务服务管理工作的准确性、合规性和安全性。3.3.3内部审计报告应及时提交给上级领导和相关部门，并采取措施改进问题。4.其他规定4.1员工培训4.1.1公司应定期组织银行与财务服务管理方面的培训，提高员工的专业素养和技能。4.1.2员工参加培训后，应进行知识检测和本领评估，实现肯定标准方可上岗。4.2违规处理4.2.1对于违反银行与财务服务管理制度的行为，将依照公司相关规定进行处理，包含但不限于口头警告、书面警告、停职、辞退等。4.2.2对于严重违反法律法规、严重损害公司利益的行为，将追究法律责任。5.结束语本规章制度的订立和执行旨在规范银行与财务服务管理工作，保障企业财务运营的安全和稳定。

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