Tagetik银行业风险及绩效管理方案

金融行業全面績效管理方案1Tagetik公司介紹3Tagetik金融行業全面績效管理產品介紹4Tagetik價值體現2Tagetik金融行業全面績效管理應用架構內容專注于管理會計與業務計劃及分析領域業界最高客戶滿意度的績效管理與決策支持方案預置銀行及保險行業的管理及監管報表解決方案包集業務計劃、財務合並報表、戰略與執行管理，BI等分析應用于壹體最新技術：支持移動端，雲，高速計算158Tagetik概況159第三方調查評價結果：最高客戶滿意度Tagetik在本年的客戶滿意度調查中名列榜首.Tagetik#1最佳客戶的戰略夥伴大獎客戶滿意度滿分5/5Forrester

CPMWave

2013Tagetik:專注于卓越的財務管理.Tagetik擊敗了所有其他號稱完整解決方案的供應商，在客戶滿意度方面以4.8分（滿分5分）的優異成績脫穎而出.績效管理金融行業業務計劃與現金流计划績效考核管理法定及管理合併/關聯公司管理成本分攤和獲利能力分析財務預算與滾動預測集團報表合併分析儀錶盤與積分卡成本分攤與內部管理协同披露管理10Q-10KXBRL管理報告監管報告年度報告招股章程內部審計SolvencyII/Basel多GAAP報告(IAS,IFRS,USGAAP)Tagetik功能概覽財務監管塞班斯法案內審企業風險管理監管報告商務智能多維分析儀錶盤BI工具巴塞爾III償貳代SolvencyII148

Tagetik案例金融行業的部分客戶名單InsuranceSectorMANULIFEMEDIOLANUMMEDITERRANEOVIDANATIONALESUISSENEWLINEGROUPOCASOODYSSEYREGROUPONVZPLATINUMUNDERWRITERSPOSTEVITAPROTECTORFORSIKRINGSAVASNSREAALSTICHTINGMENZISBEHEERTALANXTOWERGATEINSURANCETVMVERZEKERINGENUNIGARANTUNIVE'VERSICHERUNGSKAMMERBAYERN-VKBZAVAROVALNICATRIGLAVZLM銀行ABBEYLIFEASSURANCEADVANTAGEINSURANCEAEGONNederlandAGINSURANCEAIGALLIANZAMERISUREMUTUALINSURANCEASEMASASISAASPENINSURANCEASSICURAZIONIGENERALIBANCASSURANCEPOPOLARI-BAPBIEPIEMMEASSICURAZIONIBOVEMIJVERZEKERINGENCOMPANHIADESEGUROSAÇOREANACREDEMASSICURAZIONICZGROEPZORGVERZEKERINGENDINAFÖRSÄKRINGDSWZorgverzekeraarENOFIDEURAMVITAGENERALIVERZEKERINGSGROEPHCCUNDERWRITINGAGENCYINTESASANPAOLOVITA保險銀行ERSTEGROUPBANKESLFEDERALCREDITUNIONFGACAPITAL-FIATGROUPFIATFINANCEFINECOBANKGREENCOURTEPARTNERSGRUPOCREDITOAGRICOLAGRUPPOBANCALEONARDOHALKBANKHEARTLANDPAYMENTHVB-UNICREDITGROUPICCREAHOLDINGINVESTINDUSTRADVISORKGALLONESTARNATIONALBANKMEDIOBANCA(Luxembourg)MITTELNELNETOVAGOMNIFINANCEIRAPIONEERINVESTMENTRABOBANKRAIFFEISENBANKSANTANDERBANKSEKERBANKSELMABIPIEMMELEASINGSIDBANKAST.GALLERKANTONALBANKSUSQUEHANNABANKTANGERINEBANKUBIBANCAUNICREDITGROUPAdiraFinanceAXAINVESTMENTSMANAGERSBABSONCAPITALBANCACARIGEBANCAESPERIABANCAITALEASEBANCAMEDIOLANUMBANCAPOPOLAREBANCAPOPOLAREDIBARIBANCAPRIVADAD'ANDORRABANCASELLABANCOBHDBANCODIDESIOEDELLABANCOPOPOLAREBANCOTOYOTABANKAUSTRIABANKASPARKASSEBANQUEDEFRANCEBNLPOSITIVITYBNPPARIBASINVESTMENTBNPPARIBASREIMBXRGROUPCAISSEDESDEPOTSCAREYGROUPCASSADEPOSITOEPRESTITICOMPAGNIEMONEGASQUECOMPASS-MEDIOBANCAGROUPCONAFI-PRESTITO'CONSELCREDEM(CREDITOEMILIANO)CREDITISSERVIZIFINANZIARICREVAL-GRUPPOBANCARIOCREDITOVALTELLINESE銀行WEBSTERBANKWINTRUSTFINANCIALCORPORATIONYAPIVEKREDIBANKASI-UNICREDITGROUPZIRAATBANKASIı保險統壹的科目管理縮短了關賬及合並周期增加透明度和可審計性，降低風險單壹的解決方案可滿足各層次需求在不同地方的很多用戶協作生成540頁的年報自動Basel2PillarIII披露創建了‘Unicredit’能力中心降低了總體擁有成本TCO項目範圍:項目成果/收益財務合並法定和管理報表分攤&ABC模型預算和預測關鍵指標和管理者平台披露管理公司概要營業收入€40bn位列全球500強第154位中東歐最大的銀行83800多個用戶,3000多家公司800多家全面合並的實體300個用戶使用Tagetik披露管理-CDM職員:超過170,000分支:超過9,000直接運營覆蓋23國家運營網絡覆蓋50國家項目規模：項目實施細節9財務合並：法定合並和管理合並月度數據季度數據年度數據預算管理：預算數據預測數據3年計劃數據預算的整合全周期的預算管理投資銀行部門預算數據采集基礎財務數據采集投資和成本的網絡數據采集非結構化信息的數據收集基于Web和Excel端的數據采集成本分摊：成本分摊（基于客户）根据城市地理信息系统的成本分摊模型（ABC模型）基于作业成本管理的方法进行成本分摊报告与分析：全球管理仪表盘项目（KPI展示）各部门的经营分析报告P＆L和战略项目规划模型关键绩效指标，包括P＆L，现金流和其他重要统计信息Liquidityratio（流动性指标）Leverageratio（杠杆指标）超过300个项目进度监测FINRep和CORepConsolidationAssessmentTool(IFRS10and12)(合并报表IFRS10与12的测算模拟）股东账面价值分析SingleContractDatabase（单一合同的数据分析）满足管理需求10Consolidatedreporting（合並集團報表）Reportingatsub-consolidatedlevel（分子集團合並報表）Reportingatsingleentitylevel（單體報告）MandatoryreportingforBankofItaly（意大利央行監管）Mandatoryreportingforothercountriesauthorities（其他有營業國家的監管報告）PillarIIIreporting（巴塞爾支柱三監管報告）滿足法定監管需求11:公司概要:中國最大的保險集團之壹全球市值最大的壽險公司年保費規模大于3800億總資産超過20000億經營壽險、財險、養老險等保險業務客戶評價:“Tagetik的靈活性，易用性幫助我們隨時掌握信息，做到運籌帷幄。項目範圍：報表系統保費及賠付指標財務報表分析資産明細分析資産負債聯動分析償二代保監會披露報表包風險及內控報表項目規模：按集團管理要求的管理報表自動流程化多系統數據采集及驗證個指標體系計算邏輯格式化報表項目成果/收益:統壹了監管及內部管理指標體系自動化數據采集，驗證，計算智能化數據查詢精細化業務管理公司:TVM成立于1962總部位于荷蘭比利時，法國，德國設有辦公室運輸保險項目範圍項目成果/收益使流程同時滿足監管要求和公司內部管理報告需求爲30家子公司提供自動報表輸出系統爲數據收集、數據存儲，數據錄入，報表輸出，以及合並提供壹體化平台提供內建的金融控制和校驗，提供完整的數據管理系統自動化計算邏輯和報表輸出滿足複雜的計算邏輯要求，同時提供公司間交易抵消，快速報表等功能歐洲第壹家通過保監會償二代合規的保險公司便捷且高效地同時滿足監管要求和公司管理報表體系的要求自動化管理流程，減少管理成本自動出具財務報表，使用便捷（包括找平、分攤、四舍五入、位數顯示調整等財務智能）保證了大量用戶間的業務協同解決多系統的數據壹致性難題項目範圍:項目成果：業務信息收集及自助查詢SEC及NAIC報告批注管理管理報表體系審計報告公司概要：收入C$38B500強#239,加拿大最大公司北美最大的壽險公司項目規模：複雜的法定報表管理報表及關鍵指標分析系統衆多法規填報季度和年度報告所有量化和統計財務數據集中處理系統披露管理（CDM）300個用戶流程化、精細化管理長期計劃、預算、滾動預測、預實對比分析計劃、分析、報表在同壹平台（費用，生産成本，人力資源，資金，業務分析報表，業績評估報表）高度集成業務系統數據作爲分析依據預算錄入便捷，業務決策人員滿意度高項目具體範圍：項目成果及效益:年度計劃和長期計劃費用預算（費用分攤引擎，成本，人力資源）資金計劃及現金流預測滾動預測目標設定和部分目標分布整車成本分析平台月度管理報表平台職能部分管理報表預算執行及控制表月度業務分析及業績評估表公司概要:營業收入出190億100，000Employees國內規模最大的現代化轎車生産基地之壹項目規模:150個用戶長期計劃、費用預算、滾動預測整車成本分析平台財務管理分析報表財務管理信息平台化（合並報表，計劃執行，業績分析等信息集中管理）深化管理報表分析（多業務維度的管理模型優化）爲國際化資産管理奠定了基礎財務管理規範化（國資監管，行業監管，各地財務准則）財務人員的信息系統項目具體範圍：項目成果及效益:賬務，業務系統數據抽取，驗證及彙總分子公司事業部信息上報平台預算編制體系集團報表合並關聯交易對賬平台費用控制分攤分析報表財務分析報表銷售分析報表稅務、資金報表成本控制分析表盈利能力分析比預算考核執行月度管理報表,、集團快報國資委報表、EVA指標表公司概要:大型國有企業集團管理模式業務高速發展積極拓展海外市場項目規模:財務管理合並及BI報表平台集團管理報表預算編制與分析考核事業部管理報表國資委報表TheCompany:TalanxAGHeadquartersinGermany,operatingin150countries22,200EmployeesWorldwideGlobalB2BInsuranceFocusMeetSolvencyIIP3reportingrequirementsinQ12014Implementasinglesolutionforsolo/groupreportingFunctionalguidanceandsupportforlocalPillar3CoordinationandsynchronizationofparallelprojectsSupportofthestandardformulasforPillar1Pillar3reportingmustconsiderthepublicandcapitalmarketperception–i.e.theSolvencyFinancialConditionReport(SFCR)TagetikselectedsinceitwasalreadysuccessfullyusedforIFRS

reportingSolvencyIIsolutionsupportsallPillar3reportingrequirementsSinglesoftwaretoolforsolo/entityandgroupreportingandprovidessupportforstandardformulasProjectScopeResults/Benefits核心保險業務系統資產負債管理系統Excel等離線文件財務系統精算&準備金系統業務管理分析保險業務數據查詢按已決未決分析按渠道分析按紅利收益分析按産品組合分析按退出階段分析賠付率指標标已決及未決賠款曆年及當年賠付率綜合賠付率已賺保費分保收入分出保費其他賠付指標準備金報表按資産類別按板塊分析按投資組合管理內部貼現久期分析資産負債聯動分析現金流量資金計劃現金流量分析壓力測試資金監控模擬分析監控分析償付能力監管報表異常預警彙率風險杠杆指標情景模擬重分類模擬基于動因模擬盈利能力分析分析模型業務系統業務管理邏輯管理會計分析系統業務運營管控業務運營管控業務運營管控集團管理層集團風險控制業務分析類型業務流程管理保費及賠付分析業務管理分析準備金報表集團決策支持管理報表風險及充足率分析根據登錄用戶權限顯示相應的報表內容落實業務管理流程化管理流程化

（可基與項目）計劃執行報表分析其他系統客户场景指标业务产品组织类别期間單明細细分析維度設計（數據集市）多維數據分析模型．．．．．．安誠保險決策支持分析系統設計方案考評優化保費指標

渠道淨保費滿期保費批加保費批減保費其他保費指標資產負債管理未到期准備金未決賠款准備金長、短險准備金會計准備金TVOG分賬戶准備金1Tagetik公司介紹3Tagetik金融行業全面績效管理産品介紹4Tagetik價值體現2Tagetik金融行業全面績效管理應用架構內容金融機構面臨的挑戰與機遇

數據多：需要壹個動態的決策支持體系,對利潤、信貸質量，對資本控制、對風險的應對及成本的壓力壹面了然。發展快：需要財務及管理職能通過績效管理及控制體系對業務進行計劃，從而取得降低風險，提高盈利能力及更有效的績效激勵機制。專業深：財務及管理職能成爲企業TrustedAdviser幫助銀行企業：搭建壹個提高對業務洞察力，高效率的，貫穿業務部門的體系業務，財務人員全權掌控有針對性的行業解決方案，包括基于ALM(資産負債管理的）現金流預算和預測，資金轉移定價（FTP），合並財務報表，基于客戶的盈利能力分析等端到端的監控和計劃的資産負債表，調整業務員的激勵機制與策略，提供各種法定的披露及管理的分析報告壹同贏得競爭激烈的市場，應對日益嚴苛的監管要求。金融機構的財務績效管理應用戰略及資産管理企業績效與個人績效考核業務計劃預算與預測测關賬合並及法定管理報表披露管理盈利能力管理FTP資金成本分攤動態資產負債分析貸款信用質量分析壹套解決方案

壹個數據中心

壹種業務語言戰略制定戰略地圖行動方案部門目標支持銀行戰略制定(StrategyFormulation)：更准確的多維度收益計算與分析，幫助銀行更有效決策通過動態的“What-if”模型，對將來業務擴展的可預見性，提高核心競爭力與戰略目標挂鈎，合理的分配資金資源的決策支持銀行戰略落地(StrategyAlignment):基于業務驅動因子（如FTP,業務量，資金量等）的計劃方法與基于分行支行的計劃流程相結合，落實基于戰略的行動計劃，與分行支行責任人挂鈎，並基于行動制定分解業務衡量指標到更小個體支持基于戰略的績效考核（PerformanceMgmt):滾動預測（建立發現問題，解決問題的常規流程）基于業務崗位的計分卡，隨時隨地移動獲取業績指標結果（鼓勵自測，自改的自循環優化流程）戰略執行銜接戰略與運營：戰略制定，落地及優化方案Tagetik金融行業績效管理平台架構Tagetik壹體化金融行業端到端解決方案1Tagetik公司介紹3Tagetik金融行業全面績效管理産品演示4Tagetik價值體現2Tagetik金融行業全面績效管理應用架構内容其他业务计划资产负债规模计划源數據預算績效系統

數據元素总行分行支行公司个人国际……实际预算……贷款存款中间业务……固定费用预算变动费用预算人工费用预算专项预算费用配比指数计划公司业务预算零售业务预算国际业务预算非利息收入预算产品/客户分摊Tagetik全面預算管理涵蓋總行到分行及個人各個層面管理监管指标……全行客户机构客户个人客户……下达版本上报版本终版……核心系統資金系統會計賬務系統人事系統FTP系统場景分行機構業務條線科目業務產品版本客戶及行業產品盈利分析系統風險計算系統网点建设计划拨备、不良资产管理计划利率利差预测与计划存量业务税金计划资金计划司库预算风险加权指标指标计算比较报表……新增业务固定资产无形资产折旧新增资产计划拨备计提风险加权资产资本充足率人力资源计划战略计划预算假设目标测算与分解预算编制预算平衡与审批月度分析滚动预测季度考核業務計劃財務預算收入預算成本費用預算資本性支出預算順義表預算資產負債表唯壹完整的銀行業全面預算及績效管理解決方案靈活完整的可配置的管理流程戰綠計劃預算假設目標測算與分解預算編制預算平衡與審批月度分析滾動預測季度考核戰略地圖平衡計分卡KPI指標體系考核大綱機構統計利率收集彙率收集人員統計營業費用全局配置比率全局風險權重撥備比例外部增長比率統計進度分解考核結果查詢分析（利潤，計劃完成，效益等結果細化，下鑽及模擬分析）被考核機構結果解釋及信息彙總評分與得分改進行動項制定全局設定利息收入利息支出非利息收入營業費用資本性支出資産減值准備營業稅金風險加權資産和資本充足率預算彙總與平衡曆史數據收集會計核算口徑調整年度目標條線測算測算調整機構分解條塊平衡分攤分配分行調整預算損益表預算資産負債表彙總審批預算鎖定實際數據收集重分類調整合並報表財務報表管理報表決算報表預實對比分析What-If分析收入滾動費用滾動利率變動影響分析滾動損益表滾動指標計算預算調整戰略規劃戰略計劃預算假設目標測算與分解預算編制預算平衡與審批月度分析滾動預測季度考核核心战略戰略出發，制定目標，完善指標體系，分解落實到分行及條線基層通過績效考核傳導到責任人，激勵與約束並行原生發展與兼並收購上市計劃，融資計劃股權計劃，EPS預測與分析國際化，地域擴張投入策略資産負債管理策略綜合宏觀監管、利率市場化，融資托媒等挑戰，抓住零售銀行業務機會，提升內部核心競爭力，規劃長期發展戰略，從産品，服務，客戶，渠道，技術創新，品牌，人員發展等多維度出發，制定多元化，縱橫結合，差異化的核心戰略。核心战略業務發展規模，定價策略，網點計劃，産品及服務差異化設計業務發展戰略投融資戰略核心戰略管控策略預算假設戰略計劃預算假設目標測算與分解預算編制預算平衡與審批月度分析滾動預測季度考核通用的銀行全面預算假設：機構統計利率收集彙率收集人員統計營業費用全局配置比率全局風險權重考核資本成本率撥備比例外部增長比率統計進度分解预算假设戰略計劃預算假設目標測算與分解預算編制預算平衡與解析月度分析滾動預測季度考核通用的銀行全面預測假設：機構統計利率收集彙率收集人員統計營業費用全局配置比率全局風險權重考核資本成本率撥備比例外部增長比率統計進度分解预算假设戰略計劃預算假設目標預測與分解預算編制預算平衡與解析月度分析滚动预测季度考核通用的银行全面预算假设：機構統計利率收集彙率收集人員統計營業費用全局配置比率全局風險權重考核資本成本率撥備比例外部增長比率統計進度分解预算假设戰略計劃預算假設目標預測與分解預算編制預算平衡與審批月度分析滾動預測季度考核通用的银行全面预算假设：機構統計利率收集彙率收集人員統計營業費用全局配置比率全局風險權重考核資本成本率撥備比例外部增長比率統計進度分解目標測算與分解戰略計劃目標預測與分解預算假設預算編制預算平衡與審批月度分析滾動預測季度考核曆史數據收集會計核算口徑調整年度目標條線測算測算調整機構分解預算編制戰略計劃預算編制預算假設目標預算與分解預算平衡與審批月度分析滾動預測季度考核全局設定利息收入利息支出非利息收入營業費用資本性支出資産減值准備營業稅金風險加權資産和資本充足率預算彙總與平衡預算編制戰略計劃預算編制預算假設目標預測與分解預算平衡與審批月度分析滾動預測季度考核全局設定利息收入利息支出非利息收入營業費用資本性支出資産減值准備營業稅金風險加權資産和資本充足率預算彙總與平衡預算平衡與審批戰略計劃預算平衡與審批預算假設目標測算與分解預算編制月度分析滾動預測季度考核條塊平衡分攤分配分行調整預算損益表預算資産負債表彙總審批預算鎖定月度分析-支持銀行所需要的詳細分析戰略計劃月度分析預算假設目標預算與分解預算編制預算平衡與審批滾動預測季度考核實際數據收集重分類調整合並報表財務報表管理報表決算報表預實對比分析What-If分析滾動預測-支持按月，季度，年，跨年的滾動預算戰略計劃滾動預測預算假設目標測算與分解預算編制預算平衡與審批月度分析季度考核收入滾動費用滾動利率變動影響分析滾動損益表滾動指標計算預算調整績效考核-支持從分行到個人的績效考核及獎金統計戰略計劃績效考核預算假設目標預算與分解預算編制預算平衡與審批月度分析滾動預測考核結果查詢分析（利潤，計劃完成，效益等結果細化，下鑽及模擬分析）被考核機構結果解釋及信息彙總評分與得分改進行動項制定戰略計劃季度考核預算假設目標測算與分解預算編制預算平衡與審批月度分析滚动预测考核結果查詢分析（利潤，計劃完成，效益等結果細化，下鑽及模擬分析）被考核機構結果解釋及信息彙總評分與得分改進行動項制定績效考核-支持從分行到個人的績效考核及獎金統計42績效崗位化-戰略發展重點落實到崗位，突出核心績效指標，切實發揮績效考核的指揮棒作用。任務分配有效與公正-總、分、支行分解科學統計與記賬-分潤機制、存量存款賬戶分配、新增存款賬戶登記、産品銷售登記、櫃員業務量統計激勵約束並進-推廣簡單清晰、直接有效的激勵模式，加強費用資源配置，建立最低業績標准，強化激勵，嚴格約束，切實保障激勵約束機制有效。績效考核與管理的挑戰績效考核案例總行全局設定任務分配目標設定績效統計、監控和報表考核結果可視化及模擬分析制定預算及考核方案及規則設定考核關系參數明確考核任務及流程指定考核完成時間參與人員及權限範圍建立考核KPI體系下達考核目標分解考核計劃計劃指標評價表審批及定稿預算、滾動預測實際績效及聯動信息收集營銷業績計量工作計價（打分）系統自動産生結果考核結果查詢分析（利潤，計劃完成，效益等結果細化，下鑽及模擬分析）被考核機構結果解釋及信息彙總改進行動項制定特殊事項申請審批資源配置假設模擬管理考核結果呈現（導出，打印，移動端推送)考核模型改進44

（壹）指標設計例：考核方案設計分行管理：設置分行網點人員和職位設置員工崗位系數（可實現任務逐人分解）根據網點情況分配存量賬戶完成各項指標計分權重的設置根據崗位主要任務設計考核指標網點員工：了解自身的績效目標、所承擔的任務；使用考核系統進行預約、營銷登記；定期核對系統相關數據及自身營銷業績完成情況45（二）統計工作業績1、業績統計：業務交易系統提取營業業績並細化到個人。客戶存款變化（日均、時點）系統自動抓取客戶數、貸款額、産品銷售等手工補入並審核批准2、業務量統計–確定折算系數：依據總線平台數據，綜合考慮業務量耗時、複雜程度、價值貢獻等因素設置業務量折算系數，准確反映櫃員實際勞動成果。3、非量化考核打分：通過手工輸入界面進行打分（三）工作業績計價系統根據考核期末業績、系數及打分，系統統計出的員工個人業績情況，按照産品銷售積分單價或櫃員業務量計件單價計算相關績效獎金，使員工能夠及時了解自己的工作業績和績效獎金情況。

例：考核方案設計總行考核權重參數設定（權重，序時進度）各層級計劃及考核人員權限制定總行計劃財務部績效管理員–全局管理權限考核指標、考核計分規則、機構考核員權限被考核機構績效管理員–制訂本機構考核指標、考核表、考核計劃，開展考核實施的功能北京分行考核員：BJ0001明確關系–計劃及被考核機構、人員、條線設定業務條線分類地域機構維護其他設定確定預算及績效考核及業務計劃的內容及執行流程總行考核假設制定機構、業務條線預算輸入機構、業務條線考核數據收集實際經營結果考評得分計算各類績效分析KPI考核結果報表總行考核權重參數設定（權重，序時進度）靈活選擇：增量管理及零基模式；基于産品，分行，業務條線……總行全局假設–利率，新增比率，提前支付率，分攤因子等多種利率假設FTP,存，貸，基于産品，有時間相關性績效考核案例總行全局設定任務分配目標設定績效統計、監控和報表考核結果可視化及模擬分析制定預算及考核方案及規則設定考核關系參數明確考核任務及流程指定考核完成時間參與人員及權限範圍建立考核KPI體系下達考核目標分解考核計劃計劃指標評價表審批及定稿預算、滾動預測實際績效及聯動信息收集營銷業績計量工作計價（打分）系統自動産生結果考核結果查詢分析（利潤，計劃完成，效益等結果細化，下鑽及模擬分析）被考核機構結果解釋及信息彙總改進行動項制定特殊事項申請審批資源配置假設模擬管理考核結果呈現（導出，打印，移動端推送)考核模型改進預算編制-分類別編制系統彙總結果收入計劃編制：以機構爲單位編制增量收入計劃（落實到産品，條線），亦可由指標分解分行機構確認成本費用計劃編制：通用成本可由歸口部門編制，按驅動因子分攤到分行機構非利息費用計劃編制：按業務驅動因子編制，自動計算結果；資本性支出，按規定自動計算折舊及待攤費用總做分看歸口彙總業務邏輯自動計算因子分攤精細管理利息收入細化到産品目標客戶群彙總作業成本法邏輯（ABC）分攤經營預算財務預算預算彙總–業務經營預算日均規模計劃（機構，條線）利息收入計劃（産品，業務分類彙總下鑽查詢）産品盈利能力分析預算彙總–財務預算結果分析預實比較：基于産品的毛利分析財務指標彙總分析計劃資産負債及損益指標現金流量計劃分析可下鑽相應明細業務明細例：可配置分攤邏輯維護成分費用分攤結果明細（到産品，業務）成分費用分攤驅動因子：例：人力成本按交易數量及其中新老客戶比率數分攤目標測算–動態、實時、多因素綜合聯動、模擬指標結果多場景模擬多驅動因素變化，實時産生計算結果由結果鑽取指標組成指標明細動態聯動變化下達任務，分解指標按考核口徑下達：由總行按條線規劃再下達到分行機構計劃預算結果總行層面考核目標分行機構Tagetik系統–自動按權重，機構，條線分解指標例：計劃輸入，分解，下達行爲錨定法崗位職責與營銷關聯度系數崗位與産品關聯度系數0—5六個關聯等級5-完全相關4-非常相關3-較相關2-相關1-不太相關0-不相關以崗位設置、崗位職責爲基礎，通過設定“雙系數”並運用“行爲錨定法”，將網點年度績效任務逐項分解到不同類別崗位人員60網點任務分解–例：行爲錨定法61崗位類別崗位職責與營銷關聯度系數岗位与产品关联系数對私業務對公業務對私存款對私順勢營銷類産品對私專職營銷類産品零貸對公存款对公顺势营销类产品对公专职营销类产品公司客戶經理53.53.53.53555個人客戶經理55555333綜合客戶經理3.53.53.53.53.5333帳戶經理3.51111444大堂經理3.53333222櫃員（綜合經辦）33333333副行長3.53.53.533333剩餘公共部份（行長）55555555網點主任可對崗位職責與營銷、崗位與産品關聯度系數進行壹定範圍內的調整。網點任務分解-例：網點員工任務分解比例績效考核案例總行全局設定任務分配目標設定績效統計、監控和報表考核結果可視化及模擬分析制定預算及考核方案及規則設定考核關系參數明確考核任務及流程指定考核完成時間參與人員及權限範圍建立考核KPI體系下達考核目標分解考核計劃計劃指標評價表審批及定稿預算、滾動預測實際績效及聯動信息收集營銷業績計量工作計價（打分）系統自動産生結果考核結果查詢分析（利潤，計劃完成，效益等結果細化，下鑽及模擬分析）被考核機構結果解釋及信息彙總改進行動項制定特殊事項申請審批資源配置假設模擬管理考核結果呈現（導出，打印，移動端推送)考核模型改進實際數導入及考核得分輸入科學記賬及績效統計分配的常見方法（壹）分潤機制（可在系統維護利潤歸屬及相關比例分配）1.存量賬戶、新增賬戶、産品銷售等所有業績均可在系統中分潤2.對于分潤比例，各支行可確定分潤比例或由參與分潤人員自行確定，最後由網點負責人進行確認。（貳）賬戶分配推行“賬戶負責制”，具體包括存量賬戶的維護與新增賬戶的歸屬1.系統批量導入賬戶的分配到員工，並可在線審批及維護修改2.對新增賬戶采取按“誰營銷、誰負責”的辦法，在系統新建本建立歸屬。對于已分解到人的存量賬戶，系統自動計算時點、日均存款余額變動情況。自動創建滾動模板實際數據自動集成預測智能分攤，便于修改更新預算執行過程的滾動更新預測及年度計劃比較分析及調整滾動預算–4月滾動即1-3實際+4~12月最新預測考核結果統計、查詢自助查詢可視化儀表盤What–If聯動模擬分析按角色定制管理駕駛艙考核結果查詢-KPI明細查詢，計算結果表考核結果查詢-KPI明細查詢，計算結果表考核結果查詢-KPI明細查詢，計算結果表友好的輸入界面和展示

豐富的分析報表強大的銀行業商務智能在线模拟假设分析

在線模擬假設分析

豐富的分析內容豐富的分析內容丰富的分析内容儀錶盤展示仪表盘展示Tagetik保險行業SolvencyII報表及相關指標管理解決方案包內容涵蓋了SolvencyII合規的以下內容：PillarIPre-packagedcalculationstocoverSTANDARDFORMULAS預置標準位置PillarIIExpectedSolvencyposition&ORSAnarrativeelements自身風險和償付能力自測與評估模板PillarIII100%coverageEIOPARequirementswithQRT,FCSRandRSR預置多套量化指標體系QRT,FCSR,RSR計算及驗證邏輯Tagetik金融機構管理報表包解決方案包內容涵蓋了以下內容：全球各區域的銀行監管機構對于監管報告體系的主要分類爲：財務狀況類的報告（Financial

Reporting）及其他通用信息報告（Common

Reporting）：FINREPCOREPFINREP及COREP同時在單個金融實體和集團層面都需要分別報告，以滿足全面監管的需求。囊括了40多個必須報告模板及3,500多個數據點，支持XBRL的自動轉換。從創建壹套可以相信和追蹤的數據數據基礎到滿足作爲所有報告分析及披露體系的需求AllQRTsAnnualQuarterly,Group,SoloData-checksandlog-filesTemplatesforRSR/SFCRUpdatesfromEIOPAXBRLoutputDocumentation預制完整的金融監管披露報表格式-預制巴塞爾III，SolvencyII,Y9C,USSEC10Q,10K等強大的成本和盈利能力分析挑戰:無法計算單個客戶的服務成本哪些客戶，通過何種渠道，最能盈利最能盈利的產品組合和服務種類是什麽

方案描述:使用ABC分析以計算客戶和渠道的服務成本確定盈利性最大的産品更高地分配整個銀行的成本價值體現:成本和盈利能力信息的深度分析爲客戶，市場和産品帶來盈利能力銷售一線信息的ABC分析成果機遇:通過確定最能盈利的客戶和産品，提高運營效率客戶分行客戶部門產品組渠道單個交易單個產品單個客戶項目的成長分行收入存款分析不良貸款歷史分析盈利能力財務重點企業績效與個人績效結合的考評體系

爲金融機構的考核體系，設計的傭金獎勵機制支持：可配置的員工績效獎金計劃的計算邏輯把考評指標與企業績效指標結合（基于動因及加權比例的分攤）流程化的獎金數據收集，考評及最終溝通，實際計算，發放的全過程集成人事系統，人事考評協同工具，收集數據及流程交互形成基于員工的指標管理平台（PerformanceCockpit)，幫助管理者對員工關鍵指標評估壹目了然。嚴格的權限管理從數據抽取至法定披露的完整審計線索預制財務智能，輕松完成找平、縮位顯示、四舍五入、自動糾錯、格式套用等完成報表必須工作集成並按時抽取總賬，資産負債管理，業務管理等系統交易數據合並分析完整工作流，驗證邏輯，分攤邏輯，折舊，，幫助簡化複雜工作更有效的方式–端到端的完整解決方案

1Tagetik公司介紹3Tagetik金融行業全面績效管理産品演示4Tagetik價值體現2T