风险评估与风险控制制度

风险评估与风险掌控制度一、总则为保障企业的可连续发展，规范企业运营行为，减少各类风险对企业造成的影响，特订立本《风险评估与风险掌控制度》。本制度适用于我司全部分支机构和员工，旨在明确风险评估与风险掌控的原则和方法，建立全面、科学、有效的风险管理体系。二、风险评估1.风险分类依据企业运营活动所涉及的各个方面，将风险分为以下几类：经营风险：包含市场风险、竞争风险、技术风险等与企业经营相关的风险。财务风险：包含资金风险、汇率风险、信用风险等与企业财务相关的风险。法律风险：包含合同纠纷、知识产权侵权、法律法规变动等与企业法律合规相关的风险。人事风险：包含员工离职、团队本领不足、薪酬风险等与企业人力资源管理相关的风险。环境风险：包含资源短缺、环境污染、自然祸害等与企业环境保护相关的风险。2.风险评估流程针对各类风险，我司将依照以下流程进行风险评估：风险识别：通过市场研究、内外部环境分析等手段，确定可能存在的风险因素。风险分析：对风险进行评估，分析其影响程度、概率以及可能带来的损失。风险评估：综合考虑风险的影响程度与概率，确定风险的等级及优先级。风险应对：订立相应的风险掌控方案，明确责任人并跟踪执行情况。3.风险评估报告每次风险评估后，应编制评估报告，内容包含但不限于以下方面：风险识别结果及评估分析；风险等级及优先级排序；相关风险掌控方案及执行责任人；风险掌控效果的跟踪评估。三、风险掌控1.风险掌控原则风险掌控应遵从以下原则：自动性：及时发现风险，采取措施自动管理，避开或减轻风险的发生和影响。科学性：依据风险评估结果，采取科学合理的掌控手段与方法，提高掌控效果。全面性：对各类风险进行全面掌控，确保企业运营的整体稳定性。动态性：随着企业经营环境的变动，及时调整风险掌控策略，保持风险掌控的有效性。2.风险掌控措施对于不同等级的风险，应采取相应的掌控措施，包含但不限于以下方面：防范性措施：对高风险和重点风险，应采取相应的预见性、防备性措施，防止风险的发生。减轻性措施：对中等风险，应采取减轻风险影响的措施，降低损失程度。储备性措施：对低风险，应订立相应的储备计划，以备不时之需。3.风险掌控执行风险掌控首先由相关责任人负责落实执行，具体执行步骤如下：风险掌控方案订立：责任人依据风险评估报告订立具体的风险掌控方案，明确掌控措施和时间节点。风险防范措施落实：责任人组织有关部门或人员依照风险掌控方案进行相应的风险防范措施落实。风险掌控效果检查：责任人定期对风险掌控措施的执行情况进行检查，评估风险掌控效果。风险掌控方案调整：依据实际情况和风险评估结果，及时调整风险掌控方案并跟踪执行情况。四、风险管理责任1.高层领导责任企业高层领导应当重视风险管理工作，订立风险管理的策略和目标，并确保其有效实施。高层领导应参加风险评估、审查风险掌控方案，并督促风险管理工作的全面推动。2.风险管理部门责任风险管理部门负责组织和协调风险评估工作，订立风险评估模型和方法，并供应风险管理的咨询和引导。风险管理部门还负责编制风险评估报告，并跟踪风险掌控的执行情况。3.部门责任各部门应乐观参加风险评估和风险掌控工作，依照风险掌控方案的要求，订立具体的操作流程，并保证风险掌控措施的有效实施。各部门应做好风险信息的收集、整理和报送工作，及时向风险管理部门反馈风险掌控的执行情况。4.员工责任每位员工都应关注企业的风险管理工作，严格依照相关规定和操作流程进行工作，乐观参加风险评估和风险掌控工作，并及时向上级部门反馈相关风险信息。五、法律责任对于违反本制度规定的行为，将依法追究相应的法律责任。对于未履行风险管理职责、未按要求执行风险掌控措施的相关责任人，将依据具体情况进行相应惩罚，包含但不限于警告、记过、降职、解聘等。六、附则本制度的解释权归企业管理负