个人理财顾问投资风险提示书

个人理财顾问投资风险提示书合同编号：__________甲方（投资者）：姓名：__________身份证号码：__________地址：__________联系方式：__________电子邮箱：__________乙方（理财顾问）：公司名称：__________法定代表人：__________公司地址：__________联系方式：__________电子邮箱：__________一、前言1.背景经济的发展和个人财富的增长，个人理财需求日益多样化。为了帮助投资者更好地管理个人财务，实现资产的保值增值，乙方作为专业的理财顾问，愿意为甲方提供理财顾问服务。2.目的本风险提示书的目的在于向甲方揭示投资过程中可能面临的各种风险，帮助甲方充分了解投资的性质、风险和收益特征，以便甲方做出明智的投资决策。二、定义与解释1.相关术语定义（1）“理财顾问服务”指乙方根据甲方的财务状况、投资目标、风险承受能力等因素，为甲方提供的投资建议、资产配置方案等专业服务。（2）“投资产品”指乙方根据甲方的需求和市场情况，为甲方推荐的各类金融产品，如股票、基金、债券、保险等。（3）“市场风险”指由于市场价格波动、利率变化、汇率波动等因素导致投资产品价值变动的风险。（4）“信用风险”指投资产品发行人或交易对手未能履行合同义务，导致甲方遭受损失的风险。（5）“流动性风险”指投资产品在短期内难以变现或变现时可能遭受损失的风险。（6）“操作风险”指由于内部控制不完善、人为失误、技术故障等因素导致投资损失的风险。（7）“政策风险”指国家宏观经济政策、法律法规的变化对投资产品产生不利影响的风险。2.解释规则（1）本风险提示书中的标题仅为方便阅读而设，不应影响对本风险提示书条款的理解和解释。（2）除非上下文另有明确规定，本风险提示书中的术语应具有上述定义中所赋予的含义。三、理财顾问服务内容1.服务范围（1）乙方将根据甲方的财务状况、投资目标、风险承受能力等因素，为甲方制定个性化的理财规划方案。（2）乙方将为甲方提供投资产品的分析、推荐和评估服务，帮助甲方选择适合的投资产品。（3）乙方将定期对甲方的投资组合进行跟踪和调整，根据市场变化和甲方的需求，及时提出调整建议。2.服务方式（1）乙方将通过面对面交流、电话、邮件等方式与甲方进行沟通，为甲方提供理财顾问服务。（2）乙方将定期向甲方提供投资报告，包括投资组合的表现、市场动态分析、投资建议等内容。3.服务期限本理财顾问服务的期限为自本合同生效之日起[X]年。服务期限届满后，双方如需继续合作，应另行签订书面协议。四、投资风险揭示1.市场风险（1）投资产品的价值受市场价格波动的影响，市场价格的波动可能导致投资产品的价值上涨或下跌，甲方可能因此遭受损失。（2）股票市场、债券市场、外汇市场等金融市场的价格波动具有不确定性，宏观经济形势、行业发展状况、公司经营业绩等因素都可能对市场价格产生影响。2.信用风险（1）投资产品的发行人或交易对手可能存在信用风险，如发行人未能按时支付利息或本金、交易对手未能履行合同义务等，甲方可能因此遭受损失。（2）信用评级机构对投资产品的信用评级可能发生变化，从而影响投资产品的价值和流动性。3.流动性风险（1）某些投资产品可能在短期内难以变现，或者在变现时需要承担较高的成本，如折价出售等，甲方可能因此面临资金周转困难的风险。（2）市场流动性的变化可能导致投资产品的价格波动加剧，增加投资风险。4.操作风险（1）乙方的内部控制制度可能存在缺陷，导致投资建议的失误或交易操作的错误，甲方可能因此遭受损失。（2）人为失误、技术故障、系统故障等因素可能影响投资交易的正常进行，导致投资损失。5.政策风险（1）国家宏观经济政策、财政政策、货币政策、产业政策等的调整可能对投资产品产生不利影响，导致投资产品的价值下跌或收益减少。（2）法律法规的变化可能影响投资产品的合法性、交易规则等，从而给甲方带来投资风险。6.其他风险（1）不可抗力因素，如自然灾害、战争、社会动乱等，可能对投资市场产生重大影响，导致投资产品的价值下跌或无法正常交易，甲方可能因此遭受损失。（2）投资产品可能存在的其他风险，如管理人风险、托管人风险等。五、投资者的权利与义务1.投资者的权利（1）甲方有权要求乙方按照本合同的约定提供理财顾问服务。（2）甲方有权了解投资产品的相关信息，包括产品的风险特征、收益情况、投资策略等。（3）甲方有权根据自己的风险承受能力和投资目标，自主决定是否接受乙方的投资建议。（4）甲方有权对乙方的服务进行监督和评价，如发觉乙方存在违反本合同约定的行为，有权要求乙方承担相应的责任。2.投资者的义务（1）甲方应按照本合同的约定向乙方支付服务费用和报酬。（2）甲方应如实向乙方提供个人财务状况、投资目标、风险承受能力等信息，并保证所提供信息的真实性、准确性和完整性。（3）甲方应认真阅读并理解乙方提供的投资风险提示书、投资报告等文件，自主做出投资决策，并承担投资风险。（4）甲方应遵守国家法律法规和相关政策，不得从事违法违规的投资活动。六、理财顾问的权利与义务1.理财顾问的权利（1）乙方有权根据本合同的约定向甲方收取服务费用和报酬。（2）乙方有权要求甲方如实提供个人财务状况、投资目标、风险承受能力等信息，以便乙方为甲方提供更加专业的理财顾问服务。（3）乙方有权根据市场情况和甲方的需求，自主决定投资建议的内容和方式。（4）乙方有权对甲方的投资行为进行监督和指导，如发觉甲方存在违反本合同约定或法律法规的行为，有权要求甲方及时纠正。2.理财顾问的义务（1）乙方应按照诚实信用、勤勉尽责的原则，为甲方提供专业的理财顾问服务。（2）乙方应根据甲方的财务状况、投资目标、风险承受能力等因素，为甲方制定个性化的理财规划方案，并向甲方提供投资产品的分析、推荐和评估服务。（3）乙方应及时向甲方披露投资产品的相关信息，包括产品的风险特征、收益情况、投资策略等，保证甲方在充分了解投资产品的基础上做出投资决策。（4）乙方应保守甲方的商业秘密和个人隐私，不得泄露甲方的相关信息。七、风险评估与投资者适当性1.风险评估流程（1）乙方将通过问卷调查、面谈等方式，对甲方的风险承受能力进行评估。（2）甲方应如实填写风险评估问卷，配合乙方进行面谈，以便乙方准确评估甲方的风险承受能力。（3）乙方将根据甲方的风险承受能力评估结果，为甲方提供适合的投资建议和理财规划方案。2.投资者适当性标准（1）乙方将根据甲方的风险承受能力评估结果，将投资产品分为低风险、中风险、高风险等不同等级。（2）乙方将根据投资产品的风险等级和甲方的风险承受能力，为甲方推荐适合的投资产品。甲方应选择与自己风险承受能力相匹配的投资产品，不得超出自己的风险承受能力进行投资。八、投资建议与决策1.投资建议的提供（1）乙方将根据市场情况、投资产品的风险特征和收益情况，结合甲方的财务状况、投资目标和风险承受能力，为甲方提供投资建议。（2）乙方提供的投资建议仅供甲方参考，甲方应根据自己的判断和决策，自主决定是否采纳乙方的投资建议。2.投资决策的责任（1）甲方应自主做出投资决策，并承担投资决策的风险和后果。（2）乙方对甲方的投资决策不承担任何责任，但乙方应按照本合同的约定，为甲方提供专业的投资建议和理财顾问服务。九、信息披露与保密1.信息披露的内容与方式（1）乙方将按照法律法规和监管要求，及时向甲方披露投资产品的相关信息，包括产品的风险特征、收益情况、投资策略、费用结构等。（2）乙方将通过书面报告、邮件、短信等方式向甲方披露信息，保证甲方能够及时了解投资产品的相关情况。2.保密义务与范围（1）双方应对在履行本合同过程中知悉的对方商业秘密和个人隐私予以保密，未经对方书面同意，不得向任何第三方披露。（2）保密义务的范围包括但不限于双方的商业计划、财务状况、客户信息、投资策略等。十、费用与报酬1.收费标准与方式（1）乙方的服务费用按照以下标准收取：[具体收费标准]。服务费用将根据甲方的投资资产规模或服务期限等因素进行计算。（2）甲方应在[具体缴费时间]前，将服务费用支付至乙方指定的银行账户。2.报酬的计算与支付（1）乙方的报酬将根据甲方的投资收益情况进行计算，具体计算方式为：[具体报酬计算方式]。（2）乙方的报酬将在甲方实现投资收益后，按照约定的比例从投资收益中扣除。十一、违约责任1.投资者的违约责任（1）若甲方未按照本合同的约定向乙方支付服务费用或报酬，每逾期一日，应按照未支付金额的[X]%向乙方支付违约金。（2）若甲方违反本合同的约定，未如实提供个人财务状况、投资目标、风险承受能力等信息，导致乙方提供的投资建议或理财规划方案不适合甲方，甲方应自行承担由此产生的损失，并赔偿乙方因此遭受的损失。（3）若甲方违反本合同的约定，超出自己的风险承受能力进行投资，导致投资损失，甲方应自行承担由此产生的损失，并赔偿乙方因此遭受的损失。2.理财顾问的违约责任（1）若乙方未按照本合同的约定为甲方提供理财顾问服务，应退还甲方已支付的服务费用，并按照服务费用的[X]%向甲方支付违约金。（2）若乙方违反本合同的约定，未及时向甲方披露投资产品的相关信息，导致甲方遭受损失，乙方应承担赔偿责任。（3）若乙方违反本合同的约定，泄露甲方的商业秘密或个人隐私，应承担赔偿责任，并按照法律法规的规定承担相应的法律责任。十二、争议解决1.争议的处理方式（1）双方在履行本合同过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均可向有管辖权的人民法院提起诉讼。（2）在争议解决期间，双方应继续履行本合同中不涉及争议的其他条款。2.仲裁或诉讼的选择（1）本合同的签订、履行、解释及争议解决均适用[具体法律]。（2）双方同意，如双方之间的争议无法通过协商解决，任何一方均有权选择向仲裁机构申请仲裁或向有管辖权的人民法院提起诉讼。十三、合同的变更与终止1.合同的变更条件与程序（1）本合同的任何变更或补充须经双方书面协商一致，并签署相关的书面协议。（2）如法律法规或监管要求发生变化，导致本合同的部分条款需要进行变更，双方应按照法律法规或监管要求的规定进行变更。2.合同的终止情形与处理（1）本合同期满后，双方如未另行签订书面协议，本合同自动终止。（2）在本合同履行过程中，如一方违反本合同的约定，另一方有权提前终止本合同，并要求违约方承担相应的违约责任。（3）如因不可抗力等不可预见、不可避免的原因导致本合同无法继续履行，本合同自动终止，双