风险管理与合规检查制度

风险管理与合规检查制度一、制度目的本制度的目的是确保企业风险管理和合规检查工作的规范化、系统化和高效化，在合规的前提下，最大程度地降低企业面对的各类风险，并及时发现和解决风险隐患，保障企业安全、稳定和可连续发展。二、风险管理1.风险识别和评估1.1.每个部门应定期开展风险识别工作，分析和发现潜在风险，并编制风险评估报告。1.2.风险评估报告应将风险依照严重程度和发生概率进行分类，并评估其对企业的影响程度。1.3.风险识别和评估应综合考虑内部和外部因素，包含但不限于市场变动、法律法规、经营环境等。2.风险防范和掌控2.1.针对各类风险，部门应订立相应的防范和掌控措施，并建立风险管理责任制度。2.2.部门应定期进行风险掌控效果的评估，发现问题及时调整和改进措施。2.3.高风险项目或活动必需经过风险评估和批准程序，并设定明确的风控目标和指标。3.风险应急预案3.1.部门应建立健全风险应急预案，并定期组织演练和测试。3.2.风险应急预案应明确责任人和应急措施，以及协调和沟通机制。3.3.发生风险事故或紧急情况时，应依照预案进行应急处理和信息报告。三、合规检查1.内部合规检查1.1.每个部门应定期进行内部合规检查，确保企业各项规章制度的执行情况。1.2.内部合规检查应由特地的合规检查人员或小组负责，结果应及时报告给上级部门。1.3.发现问题或违规行为时，应立刻采取矫正措施，并依照规章制度进行奖惩。2.外部合规检查2.1.部门应乐观搭配相关监管机构的合规检查工作，及时供应所需的资料和信息。2.2.外部合规检查过程中，部门应依照相关法律法规和企业规定搭配检查人员进行操作。2.3.合规检查结果应及时汇报给上级部门，并依照要求采取矫正措施。3.合规培训与教育3.1.部门应定期组织合规培训与教育活动，提高员工的合规意识和风险防范本领。3.2.合规培训与教育内容应包含相关法律法规、企业规章制度以及风险管理知识等。3.3.合规培训与教育活动应记录参加人员和内容，建立档案并留存备查。四、执行与监督1.管理责任1.1.每个部门应指定专人负责风险管理和合规检查工作，并明确其职责和权限。1.2.风险管理和合规检查工作贯穿企业运营的全过程，各级管理人员应乐观支持和搭配。2.绩效考核2.1.部门风险管理和合规检查工作应纳入年度绩效考核内容。2.2.绩效考核结果与风险管理和合规检查工作质量直接挂钩，对工作不合格的部门进行相应的奖惩。3.监督与改进3.1.上级部门对下级部门的风险管理和合规检查工作进行监督和评估，发现问题及时矫正。3.2.部门应建立风险管理和合规检查的连续改进机制，定期总结经验教训并提出改进建议。3.3.部门应定期向上级部门报告风险管理和合规检查工作的情况和改进情况。五、附则1.本制度的订立、修订、解释和执行由企业管理负责人负责。2.本制度的具体修订工作应由相关部门负责，经管理层审核通过后执行。3.本制度自发布之日起生效，原有任何与本制度相抵触的规定均自行失效。4.本制度解释权归企业管理负责人全部。六、附件风险评估报告模板合规检查记录表风险应急预案范本合规培训与教育活动计划表绩效考核指标及权重说明本制度自发布之日起正式执行，将提高企业的