反诈知识复习测试卷含答案

反诈知识复习测试卷含答案单选题（总共50题）1.网点在案例处理过程中，应充分运用反洗钱监测系统，通过“风险分析-数据查询-交易查询”，输入查询时间和查询客户号，对该客户的历史交易情况进行回溯和分析，查询时间最长是？（

）(1分)A、3年B、10年C、5年D、1年答案：C解析：

暂无解析2.下列哪类管控类型只能在柜面办理？(1分)A、涉案人员其他账户管控B、客户身份信息不C、受益人缺失管控D、证件过期管控答案：A解析：

暂无解析3.收入散把、成把钞券（）。付出散把券（），付出成把/成捆券点钞机清点（）。(1分)A、机点正反两遍；机点正反各一遍；两遍B、机点正反各一遍；机点正反两遍；两遍C、机点正反两遍；机点正反各一遍；一遍D、机点正反各一遍；机点正反两遍；一遍答案：D解析：

暂无解析4.单位定期存款作为贷款质押物为借款人向本行申请借款提供质押担保，必须是以（）形式的权利要求凭证。(1分)A、开户证实书

B、定期存单

C、存款证明

D、质押合同答案：B解析：

暂无解析5.下列哪项不是管户客户经理尽职调查的固定动作？(1分)A、收集公司章程，填写受益人表B、意愿核实，填写尽职调查表C、帮客户复印证件资料D、指导客户通过微信端/E网办完成预约答案：C解析：

暂无解析6.关于客户基础信息录入，以下说法不正确的是（）(1分)A、xx学校教师--专业技术人员B、xx村农民--其他C、xx单位员工--其他D、退休--其他答案：C解析：

暂无解析7.分支机构联系督促机具厂家每(

）进行巡检和参数调整维护，每（

）进行一次鉴伪功能检测，按需进行软件升级。维护后登记《机具维护登记簿》，检测覆盖率需达机具总量的100%。(1分)A、季度；半年B、半年；季度C、月；半年D、季度；季度答案：A解析：

暂无解析8.社区人员可开通的系统权限(1分)A、柜面系统社区柜员B、PAD管理平台C、登门办D、柜面系统答案：A解析：

暂无解析9.除（

）类型外，我行柜面渠道均可解除个人和对公客户的账户管控类型。(1分)A、可疑账户管控B、污水池名单C、受益人缺失D、银企对账异常管控答案：B解析：

暂无解析10.办理现场移动终端业务，每次外出需单独申请，经有权人审批，最长不超过（）天(1分)A、1B、2C、3D、5答案：C解析：

暂无解析11.现金收付业务必须坚持每天轧库不少于（）次，日清日结，及时核对库存，做到账款、账实相符。结账后，钱箱必须加锁入库。(1分)A、1B、2C、3D、4答案：B解析：

暂无解析12.服务经理复核他人业务的金额上限为（

）万，授权他人业务金额是（）。(1分)A、100、50B、500、200C、500、50D、100、20答案：C解析：

暂无解析13.持续识别或者重新识别客户身份，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的(

)措施，并保留相关记录和资料.(1分)A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件，如户口簿、护照、工作证明、学生证、机动车驾驶证等B、实地查访C、向公安、工商行政管理等部门核实D、以上都是答案：D解析：

暂无解析14.关于开立单位定期存款主账户的说法正确的是(1分)A、单位定期存款账户开立后，日后再办理定期存款需重新办理开户手续B、单位定期存款账户可以重新关联印鉴卡，也可以与结算账户共用印鉴卡的C、开立单位定期存款主账户需要重新生成客户号D、开立单位定期存款主账户只需提供营业执照和经办人身份证答案：B解析：

暂无解析15.被公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，（）内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有的业务，并不得为其开立新户。(1分)A、1年B、2年C、3年D、5年答案：D解析：

暂无解析16.使用PAD移动金融终端为客户办理新开户时，（

）负责对客户开户意愿的真实性负责。(1分)A、后台审核人员B、营业经理C、移动作业人员D、柜面员工答案：C解析：

暂无解析17.营业经理权限移交时间最长为（）天。(1分)A、5B、7C、10D、14答案：C解析：

暂无解析18.开户初期三次尽职调查回访时间不包括（

）。(1分)A、一周B、一个月C、三个月D、六个月答案：D解析：

暂无解析19.杭州银行会计业务印章印的规格为圆形的是(1分)A、业务清讫章B、业务专用章C、出纳行名章D、业务公章答案：D解析：

暂无解析20.针对高风险可疑账户，运营风控中心将在甄别后直接进行“0007-可疑账户管控”，同时下发预警事件至（

）。(1分)A、经办网点B、开户网点C、预警网点D、受理网点答案：B解析：

暂无解析21.申请办理理财持有证明开立业务，若办理理财持有证明收回业务，需要至()网点办理并交回当时所开立的《个人理财产品持有证明》(1分)A、任一B、原开立C、辖属内答案：B解析：

暂无解析22.每日营业前，小面额主办网点和一般网点可用于对外支付的10元及以下各面额备付人民币金额总数应分别不低于（）元和（）元，并保证10元以下各券别一应俱全，库存充足。(1分)A、10000、5000B、20000、5000C、20000、10000D、5000、5000答案：B解析：

暂无解析23.除组团开户、取现转移涉诈资金外，近期在他行发现一类新的作案手法，即不法分子利用单位结算账户的（）功能转移资金。(1分)A、网银B、手机银行C、电话银行D、账簿答案：D解析：

暂无解析24.e开户微信预约成功由总行工作人员上门后，开户网点须于（）通过账户资料或【运营作业预约系统-对公业务-业务处理-资料交接】的账户资料影像在“数字外管”平台查询/建立(如无信息需建立）/修改（如信息有误需修改）主体档案信息并打印留存(1分)A、1个工作日内B、1天C、开户当日D、3个工作日内答案：C解析：

暂无解析25.小陈一年多未联系的好友通过QQ向其借钱，并称自己银行卡已挂失，让其将钱打进一个陌生账号上，请问小陈应该怎么做？(1分)A、多年的好友求助，按照对方要求操作。B、让对方提供账号或二维码，扫码转账给对方。C、好久未联系，突然借钱，要核实是否为本人，再做考虑。D、问对方需要多少钱，想尽办法帮忙。答案：C解析：

暂无解析26.涉嫌司法查、冻、扣的客户应按规定开展重新识别。为避免人工发起客户重新识别各网点经办岗在核心系统中使用“协助有权机关查询登记簿维护”交易【交易码10507】时，应将被查客户的（

）作为必输项，逐一进行登记。(1分)A、姓名B、身份证号码C、客户号D、卡号或者账号答案：D解析：

暂无解析27.“0017-总行集中可疑管控”解除，由（

）营业经理在全域系统发起解管申请流程。(1分)A、辖属网点B、任意网点C、受理网点D、开户网点答案：D解析：

暂无解析28.PAD移动金融终端的牵头管理部门是（）。(1分)A、总行运营管理部B、总行信息技术部C、总行电子银行部D、总行交易银行部答案：A解析：

暂无解析29.客户身份识别过程中，下列哪项情形采取中止账户冻结管控（）(1分)A、A.工商登记状态异常（注销、吊销等）的；B、（B）客户被列入严重违法失信的C、（C）单位证照或法定代表人身份证件过期的D、（D）客户被列入异常经营名录的答案：D解析：

暂无解析30.机构自行发现的工商登记状态异常的单位客户（注销、吊销等），须对该客户在本网点所有账户采取（）。(1分)A、暂停非柜面B、中止服务

C、终止服务

D、停止支付答案：B解析：

暂无解析31.综合普通柜员复核他人业务金额上限为（）万，授权他人业务的金额上限为（

）万。(1分)A、500、50B、100、20C、500、20D、100、50答案：B解析：

暂无解析32.本行自助设备终端吞没他行IC卡的，持卡人可在吞卡次日起（），凭有效实名证件到自助设备终端所属网点办理领卡手续(1分)A、3个工作日B、10个工作日C、20个工作日D、6个月答案：C解析：

暂无解析33.电信网络诈骗是指以非法占有为目的，利用电信网络技术手段，通过远程、非接触等方式，诈骗公私财物的行为。(1分)A、王某在网上发起新房团购，承诺一千元定金可抵五万元房款，顾客缴纳定金之后才发现该楼盘已售罄，王某也消失了B、李某盗用正在出差的张先生的微信头像，冒充张先生给张太太发微信说遇到事故，骗走两万元C、张某谎称自己患上不治之症，伪造诊断书、编造假故事放在网上，通过众筹募集到三万元医药费D、李老太太打电话找保洁，家政公司派来的保洁徐某忽悠李老太太从徐某丈夫的店里购买了数千元保健品答案：D解析：

暂无解析34.()组织做好通过电子渠道建立业务关系时的客户信息初次识别和存续期间的客户信息持续识别等工作，制定各环节客户信息识别内容、工作要求。(1分)A、A.电子银行部B、B.洗钱风险管理小组办公室C、C.总行反洗钱管理中心D、D.运营管理部答案：A解析：

暂无解析35.如遇确需为中介/平台介绍的优质客户开户的，实施一事一批制，由（

）在尽职调查表上审批签署意见。(1分)A、直属机构业务分管行长B、支行业务分管行长C、总行运营管理部负责人D、分行运营管理部负责人答案：A解析：

暂无解析36.出现以下情况时，应当重新识别客户，但不需要在反洗钱监测系统中添加风险事件的是（

）(1分)A、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、B、客户要求变更经营范围、地址、支付联系人、手机号码、职业C、获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的D、客户行为或者交易情况出现异常的答案：B解析：

暂无解析37.小陈一年多未联系的好友通过QQ向其借钱，并称自己银行卡已挂失，让其将钱打进一个陌生账号上，请问小陈应该怎么做？(1分)A、多年的好友求助，按照对方要求操作。B、让对方提供账号或二维码，扫码转账给对方。C、好久未联系，突然借钱，要核实是否为本人，再做考虑。D、问对方需要多少钱，想尽办法帮忙。答案：C解析：

暂无解析38.以下存款“证实书”的打印要求正确的是(1分)A、可以任意网点打印B、通过企业网银存入的单位定期存款，如需通过柜面支取的，支取前须先打印“证实书”C、可以任意时间撤销打印“证实书”D、撤销打印“证实书”，必须次日办理答案：B解析：

暂无解析39.客户身份识别支行编辑岗应在客户信息变更后的几日内，将客户重新识别的信息录入并提交持续识别记录。(1分)A、一周

B、10日

C、一个月

D、15日答案：C解析：

暂无解析40.单位财务王女士代理法人办理法人个人业务需要输入的代理人信息包括（）(1分)A、姓名B、证件号码C、被代理人联系号码D、以上均是答案：D解析：

暂无解析41.被公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，（）内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有的业务，并不得为其开立新户。(1分)A、1年B、2年C、3年D、5年答案：D解析：

暂无解析42.网点反假货币知识与技能日常培训，每（）不少于一次，建立培训台账；每（）至少组织开展一次辖内现金从业人员反假货币业务集中培训(1分)A、季；季B、季；半年C、半年；年D、季；年答案：D解析：

暂无解析43.本行个人客户电子渠道数字证书每日转账累计限额不高于500万元（含），如有高于超于默认限额的需求，可向本行任意网点申请，由柜员申核后需（）签字方可办理(1分)A、营业经理B、支行行长C、电子银行部答案：B解析：

暂无解析44.回溯审批岗应在（）个工作日内完成预警信息的系统审批。(1分)A、1B、3C、5D、15答案：B解析：

暂无解析45.社会保障卡发卡有多种渠道，以下哪个渠道不可以(1分)A、柜面B、e网办C、网上银行D、微信银行E、发卡机答案：C解析：

暂无解析46.若客户交易存在可疑特征、不能完全确认为受害人，则建议选择哪种账户管控类型？(1分)A、0007-可疑账户管控B、0016-电诈保护管控C、0017-总行集中可疑管控D、0018-账户安全核实答案：A解析：

暂无解析47.分支机构确认发生误收或者误付假币的，应当在事件发生后(

）个工作日内报告总分行运营管理部门。(1分)A、1B、2C、3D、5答案：A解析：

暂无解析48.我行大额存单起存金额为（）(1分)A、5万B、10万C、15万D、20万答案：D解析：

暂无解析49.在华工作（持“Z”字签证）自入境之日起（）日内必须前往当地公安机关办理居留手续。(1分)A、7B、30C、60D、90答案：B解析：

暂无解析50.以下哪种账户不允许关联个人电子渠道(1分)A、虚拟介质账户B、西湖IC卡C、工商银行借记卡D、耀红卡答案：A解析：

暂无解析多选题（总共15题）1.汇兑凭证记载的（），其在本行开立存款账户的，必须记载其账号。欠缺记载的，本行不予受理。(1分)A、汇款人名称B、收款人名称C、背书人名称D、出票人名称答案：AB解析：

暂无解析2.“0016-电诈保护管控”类型账户管控后，客户不可以在我行哪些渠道办理转账、取现、消费等业务。(1分)A、POS刷卡B、自助机具C、电子银行D、手机银行E、非柜面渠道答案：ABCDE解析：

暂无解析3.凡发现印坏票币，如（），应作为残损币收回。(1分)A、墨色不正B、图案不全C、漏印花纹D、裁切偏斜答案：ABCD解析：

暂无解析4.2023年3月1日，客户王先生到某支行询问称自己的银行卡不能转账了，柜员小张查询了客户银行卡的状态，发现被银行卡被本行做了“0016-电诈保护管控”，管控有效期至2023年3月10日，请问客户可以通过以下哪些渠道解除管控？(1分)A、e柜通B、手机银行C、柜面D、全域系统答案：CD解析：

暂无解析5.业务办理过程中对（

）的核实与确认仍为必要环节，不得因“免单”而放松相关管理要求。(1分)A、客户身份B、填单信息C、客户意愿D、填单内容答案：AC解析：

暂无解析6.代理业务应正确登记代理人信息，包括（）等信息，并确认身份联网核查通过。(1分)A、代理人姓名B、证件类型C、证件号码D、联系号码答案：ABCD解析：

暂无解析7.在一个会计年度内，操作员个人违规积分累计达（）分的，暂停系统操作员使用，原则上不少于（）日；(1分)A、6B、9C、十D、十五答案：AC解析：

暂无解析8.对已销户的账户资料及时清理，单独存放，按（）装订成册，自银行结算账户撤销之日起至少保管（）年，并登记会计档案登记簿。(1分)A、年B、季度C、10D、5答案：AC解析：

暂无解析9.批量开户，资料需要留存（）(1分)A、客户信息清单B、批量开立个人账户申请书C、委托本行批量开户的委托书D、客户信息真实性的承诺答案：ABCD解析：

暂无解析10.以下哪些内容属于企业开立账户必须信息(1分)A、A.受益所有人信息B、B.财务负责人信息C、C.电话号码D、D.地址答案：CD解析：

暂无解析11.银