保理融资案例

案例标题,行政处罚号,颁布单位,行业类别,披露日期,处罚日期,处罚省,处罚地,案例标签,处罚案例来源,受罚单位,受罚人,受罚人数,罚没总额,案由,行政处罚依据,行政处罚文本,案例评论

陕西银保监局关于中国进出口银行陕西省分行的行政处罚信息公示表（陕银保监罚决字〔2019〕9号）,陕银保监罚决字〔2019〕9号,陕西银保监局,银行业,2020-01-15,2019-12-25,陕西,,,/cn/view/pages/ItemDetail.html?docId=885771&itemId=4114&generaltype=9,中国进出口银行陕西省分行（法定代表人:张磊）,,0,60万,违规办理租金保理业务，贷款审查不尽职,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,处以六十万元罚款,本案例违规依据：1.商业银行保理业务管理暂行办法（第三十三条）、（第三十四条）2.中华人民共和国商业银行法（第三十五条）3.中华人民共和国银行业监督管理法（第四十六条）

贵州银保监局关于平安银行贵阳分行的行政处罚信息公示表（贵银保监银罚决字〔2019〕18号）,贵银保监银罚决字〔2019〕18号,贵州银保监局,银行业,2019-12-13,2019-12-06,贵州,,,/cn/doc/9103/910305/ybjjcf/2690285A5E0349C3BB239AE42615921D.html,平安银行股份有限公司贵阳分行（法定代表人:吴晓楠）,,0,40万,保理业务贸易背景不真实、授信“三查”不严,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,罚款人民币四十万元,本案例违规依据：1.商业银行保理业务管理暂行办法（第十四条）、（第三十三条）、（第三十四条）2.中华人民共和国商业银行法（第三十五条）3.中华人民共和国银行业监督管理法（第四十六条）

贵州银保监局关于中国建设银行贵州省分行的行政处罚信息公示表（贵银保监银罚决字〔2019〕17号）,贵银保监银罚决字〔2019〕17号,贵州银保监局,银行业,2019-12-02,2019-11-22,贵州,,,/cn/doc/9103/910305/ybjjcf/D0CF7566684A4F18A3D3D1ECE20F0EC0.html,中国建设银行股份有限公司贵州省分行（法定代表人:李洪茂）,,0,50万,“e信通”无追索权应收账款保理融资信贷资金被挪用,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,罚款人民币五十万元,本案例违规依据：1.关于加强银行保理融资业务管理的通知（第八条）2.商业银行保理业务管理暂行办法（第十五条）3.中华人民共和国银行业监督管理法（第四十六条）4.商业银行授信工作尽职指引（第十五条）

大连银保监局关于中信银行大连分行的行政处罚信息公示表（大银保监罚决字〔2019〕130号）,大银保监罚决字〔2019〕130号,大连银保监局,银行业,2019-10-11,2019-10-09,辽宁,大连,,/cn/doc/9103/910305/ybjjcf/4CC88FB455DB41528CC709D9A5799F3B.html,中信银行股份有限公司大连分行（法定代表人:杜国龙）,,0,50万,授信调查不到位，未严格审核保理业务贸易背景真实性；发放借新还旧贷款，掩盖信贷资产质量。,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,罚款人民币五十万元,本案例违规依据：1.商业银行保理业务管理暂行办法（第十四条）、（第三十三条）、（第三十四条）2.中华人民共和国商业银行法（第三十五条）3.关于开展“巩固治乱象成果促进合规建设”工作的通知（第三条）、（第9条）4.贷款风险分类指引（第四条）、（第五条）5.中华人民共和国银行业监督管理法（第四十六条）

青海银保监局筹备组关于招商银行西宁分行的行政处罚（青银保监筹〔2018〕78号）,青银保监筹〔2018〕78号,青海银保监局筹备组,银行业,2018-11-30,2018-11-20,青海,,,/chinese/home/docView/314AC36328A24E159690E611560ADF65.html,招商银行股份有限公司西宁分行（法定代表人:李军）,,0,30万,违规办理无真实贸易背景的保理融资业务,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,罚款30万元,本案例违规依据：1.关于加强银行保理融资业务管理的通知（第八条）2.商业银行保理业务管理暂行办法（第十五条）3.中华人民共和国银行业监督管理法（第四十六条）4.商业银行授信工作尽职指引（第十五条）

常德银监分局关于中国建设银行常德市分行有关人员的行政处罚（常银监罚决字〔2018〕9号）,常银监罚决字〔2018〕9号,常德银监分局,银行业,2018-11-07,2018-10-19,湖南,常德,,/hunan/docPcjgView/D68C895079234277B624AFE6F1124249/15.html,,梁运胜（时任单位:中国建设银行股份有限公司常德市分行）,1,0万,担任中国建设银行股份有限公司常德市分行副行长期间，对该行办理保理业务不审慎的违法违规行为承担直接管理责任,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条,警告,本案例违规依据：1.商业银行保理业务管理暂行办法（第三条）、（第三十三条）、（第三十四条）2.中华人民共和国银行业监督管理法（第四十八条）

常德银监分局关于中国建设银行澧县支行有关人员的行政处罚（常银监罚决字〔2018〕8号）,常银监罚决字〔2018〕8号,常德银监分局,银行业,2018-11-07,2018-10-19,湖南,常德,,/hunan/docPcjgView/54F212C39894404383D1A349651DA3B0/15.html,,瞿晓明（时任单位:中国建设银行股份有限公司澧县支行）,1,0万,担任中国建设银行股份有限公司澧县支行行长期间，对办理保理业务不审慎的违法违规行为承担直接责任,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条,警告,本案例违规依据：1.商业银行保理业务管理暂行办法（第三条）、（第三十三条）、（第三十四条）2.中华人民共和国银行业监督管理法（第四十八条）

常德银监分局关于中国建设银行常德市分行的行政处罚（常银监罚决字〔2018〕6号）,常银监罚决字〔2018〕6号,常德银监分局,银行业,2018-11-07,2018-10-19,湖南,常德,,/hunan/docPcjgView/D5E58A135C9B424A83BC599DB14751D7/15.html,中国建设银行股份有限公司常德市分行（法定代表人:曾祥松）,,0,60万,办理保理业务不审慎、违规办理国内信用证议付业务、未按规定报送案件信息,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、《中华人民共和国行政处罚法》第二十七条,合并罚款陆拾万元,本案例违规依据：1.关于加强银行保理融资业务管理的通知（第八条）2.商业银行保理业务管理暂行办法（第三条）、（第十五条）、（第三十三条）、（第三十四条）3.关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知（第四条）、（第九条）、（第三条）、（第十一条）、（第二十二条）4.关于印发商业银行表外业务风险管理指引的通知（第十一条）5.国内信用证结算办法（第五条）、（第三十五条）、（第三十六条）、（第三十七条）、（第三十八条）、（第三十九条）6.中华人民共和国银行业监督管理法（第四十六条）7.中华人民共和国行政处罚法（2017修正）（第二十七条）

湖南银监局关于中国光大银行长沙分行有关人员的行政处罚（湘银监罚决字〔2018〕40号）,湘银监罚决字〔2018〕40号,湖南银监局,银行业,2018-12-07,2018-11-27,湖南,,,/hunan/docPcjgView/099ACBE3AC034A8786072F4DDF487726/15.html,,陈志敏（时任单位:中国光大银行股份有限公司长沙分行）,1,0万,任光大银行长沙分行副行长期间，对光大银行长沙分行违规办理国内保理业务负直接领导责任。,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条,警告,本案例违规依据：1.商业银行保理业务管理暂行办法（第三十三条）、（第三十四条）2.中华人民共和国银行业监督管理法（第四十八条）

莆田银监分局关于中国工商银行莆田涵江支行的行政处罚（莆银监罚决字〔2017〕1号）,莆银监罚决字〔2017〕1号,莆田银监分局,银行业,2017-12-11,2017-12-04,福建,莆田,,/fujian/docPcjgView/8DBB9AFBE97F473BB6A8B805FDFAC18B/04.html,中国工商银行股份有限公司莆田涵江支行（法定代表人:刘德贵）,,0,40万,（一）过度授信和超需求发放流动资金贷款；（二）为无真实贸易背景的汇票办理承兑业务；（三）为不真实的应收账款办理保理业务。,《商业银行授权、授信管理暂行办法》第十条、《流动资金贷款管理暂行办法》第六条；《中华人民共和国票据法》第十条、《中国人民银行关于切实加强商业汇票承兑贴现和再贴现业务管理的通知》第一条；《商业汇票承兑、贴现、与再贴现管理暂行办法》第三条；《商业银行授信工作尽职指引》第十五条、第十六条；《中国银行业监督管理法》第二十一条、四十六条。,罚款40万元。,本案例违规依据：1.中华人民共和国票据法（第十条）2.流动资金贷款管理暂行办法（第六条）3.关于切实加强商业汇票承兑贴现和再贴现业务管理的通知（第一条）4.商业银行授权、授信管理暂行办法（第十条）5.中华人民共和国银行业监督管理法（第二十一条）、（第四十六条）6.商业银行授信工作尽职指引（第十五条）、（第十六条）7.商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法（第三条）

金华银保监分局关于中国银行金华市金东支行有关人员的行政处罚（金银保监罚决字〔2019〕2号）,金银保监罚决字〔2019〕2号,金华银保监分局,银行业,2019-04-10,2019-03-12,浙江,金华,,/chinese/home/docView/526823BE2D284AD4849B06934C3DD045.html,,范燕峰（时任单位:中国银行金华市金东支行）,1,0万,对中国银行金华市分行信贷资金被挪用于购买商业保理公司产品负有直接责任,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条,警告,本案例违规依据：1.中华人民共和国银行业监督管理法（第四十八条）

金华银保监分局关于中国银行金华市金东支行有关人员的行政处罚（金银保监罚决字〔2019〕1号）,金银保监罚决字〔2019〕1号,金华银保监分局,银行业,2019-04-10,2019-03-12,浙江,金华,,/chinese/home/docView/4917DA992CA149659203C8D7C147A539.html,,胡洪海（时任单位:中国银行金华市金东支行）,1,0万,对中国银行金华市分行信贷资金被挪用于购买商业保理公司产品负有直接责任,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条,警告,本案例违规依据：1.中华人民共和国银行业监督管理法（第四十八条）

安徽银保监局关于中国民生银行合肥分行有关人员的行政处罚（皖银保监罚决字〔2018〕5号）,皖银保监罚决字〔2018〕5号,安徽银保监局,银行业,2019-01-08,2018-12-21,安徽,,,/chinese/home/docView/DF8D08E9A60A445B9A22D6B03789D48A.html,,蒋孝鹏（时任单位:中国民生银行股份有限公司合肥分行）,1,0万,中国民生银行股份有限公司合肥分行办理国内有追索权卖方明保理，违反多项授信管理规定。蒋孝鹏负有直接管理责任。,《商业银行授信工作尽职指引》（银监发〔2004〕51号）第三十八条、《商业银行保理业务管理暂行办法》（中国银监会令2014年第5号）第七条和第十六条、《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第（二）项,警告,本案例违规依据：1.商业银行保理业务管理暂行办法（第七条）、（第十六条）2.中华人民共和国银行业监督管理法（第四十八条）3.商业银行授信工作尽职指引（第三十八条）

安徽银保监局关于中国民生银行合肥分行有关人员的行政处罚（皖银保监罚决字〔2018〕4号）,皖银保监罚决字〔2018〕4号,安徽银保监局,银行业,2019-01-08,2018-12-21,安徽,,,/chinese/home/docView/7594D3735EAC4DA79D592F74D1A2F46B.html,,杨晨晨（时任单位:中国民生银行股份有限公司合肥分行）,1,0万,中国民生银行股份有限公司合肥分行办理国内有追索权卖方明保理，违反多项授信管理规定。杨晨晨是直接责任人员。,《商业银行授信工作尽职指引》（银监发〔2004〕51号）第三十八条、《商业银行保理业务管理暂行办法》（中国银监会令2014年第5号）第七条和第十六条、《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第（二）项,警告,本案例违规依据：1.商业银行保理业务管理暂行办法（第七条）、（第十六条）2.中华人民共和国银行业监督管理法（第四十八条）3.商业银行授信工作尽职指引（第三十八条）

安徽银保监局关于中国民生银行合肥分行有关人员的行政处罚（皖银保监罚决字〔2018〕3号）,皖银保监罚决字〔2018〕3号,安徽银保监局,银行业,2019-01-08,2018-12-21,安徽,,,/chinese/home/docView/43D2424643F743968CEEEABF1BF74A50.html,,孙海峰（时任单位:中国民生银行股份有限公司合肥分行）,1,0万,中国民生银行股份有限公司合肥分行办理国内有追索权卖方明保理，违反多项授信管理规定。孙海峰是直接责任人员。,《商业银行授信工作尽职指引》（银监发〔2004〕51号）第三十八条、《商业银行保理业务管理暂行办法》（中国银监会令2014年第5号）第七条和第十六条、《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第（二）项,警告,本案例违规依据：1.商业银行保理业务管理暂行办法（第七条）、（第十六条）2.中华人民共和国银行业监督管理法（第四十八条）3.商业银行授信工作尽职指引（第三十八条）

安徽银保监局关于中国民生银行合肥分行的行政处罚（皖银保监罚决字〔2018〕2号）,皖银保监罚决字〔2018〕2号,安徽银保监局,银行业,2019-01-08,2018-12-21,安徽,,,/chinese/home/docView/05671147987446FDBA27DFB8EB4D795F.html,中国民生银行股份有限公司合肥分行（法定代表人:李业弟）,,0,40万,办理国内有追索权卖方明保理违反多项授信管理规定,《商业银行授信工作尽职指引》（银监发〔2004〕51号）第三十八条、《商业银行保理业务管理暂行办法》（中国银监会令2014年第5号）第七条和第十六条、《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,罚款40万元人民币,本案例违规依据：1.商业银行保理业务管理暂行办法（第七条）、（第十六条）2.中华人民共和国银行业监督管理法（第四十六条）3.商业银行授信工作尽职指引（第三十八条）

云南银监局关于富滇银行的行政处罚（云银监罚决字〔2016〕8号）,云银监罚决字〔2016〕8号,云南银监局,银行业,2017-01-06,2016-12-29,云南,,,/yunnan/docPcjgView/9640835A468144B8ACCF887EBF77BE12/29.html,富滇银行（法定代表人:夏蜀）,,0,95万,违规办理贸易背景不真实的票据业务和保理业务；不规范经营；信贷资金转为定期存款，部分为本行授信业务提供担保。,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项,罚款人民币95万元,本案例违规依据：1.商业银行保理业务管理暂行办法（第十四条）2.人民币单位存款管理办法（第七条）3.中华人民共和国票据法（第十条）4.中华人民共和国银行业监督管理法（第四十六条）

黄石银监分局关于招商银行黄石分行的行政处罚（黄银监罚[2015]13号）,黄银监罚〔2015〕13号,黄石银监分局,银行业,2016-06-21,2015-11-24,湖北,黄石,,/hubei/docPcjgView/B368777F0C214789B9B247C98E64B734/13.html,招商银行股份有限公司黄石分行（法定代表人:周蔚）,,0,20万,存在违规办理保理业务的行为。,《商业银行保理业务管理暂行办法》第三十四条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项，《中华人民共和国行政处罚法》第二十七条,罚款人民币20万元,本案例违规依据：1.中华人民共和国行政处罚法（第二十七条）2.商业银行保理业务管理暂行办法（第三十四条）3.中华人民共和国银行业监督管理法（第四十六条）

云南银监局关于民生银行昆明分行的行政处罚（云银监罚决字〔2018〕1号）,云银监罚决字〔2018〕1号,云南银监局,银行业,2018-02-09,2018-01-31,云南,,,/yunnan/docPcjgView/EE7286B81CC64BF2872237B2F8B064A1/29.html,民生银行昆明分行（法定代表人:马骏）,,0,125万,违规办理买方保理担保业务;贷款资金违规转存保证金并为本行授信业务提供担保;违规存贷挂钩;违规批量转让个人贷款。,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项,罚款人民币125万元,本案例违规依据：1.商业银行保理业务管理暂行办法（第二十条）2.关于整治银行业金融机构不规范经营的通知（第一条）、（第二条）3.中华人民共和国银行业监督管理法（第四十六条）

潍坊银监分局关于中国银行青州支行的行政处罚（潍银监罚决字〔2017〕11号）,潍银监罚决字〔2017〕11号,潍坊银监分局,银行业,2018-01-25,2017-12-28,山东,潍坊,,/shandong/docPcjgView/9FB0581236B045E9806E620E027DFB15/09.html,中国银行股份有限公司青州支行（法定代表人:谭炳毅）,,0,30万,办理保理融资业务授信调查不尽职,《商业银行保理业务管理暂行办法》第三十四条、《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,罚款30万元,本案例违规依据：1.关于加强银行保理融资业务管理的通知（第八条）2.商业银行保理业务管理暂行办法（第十五条）、（第三十四条）3.中华人民共和国银行业监督管理法（第四十六条）4.商业银行授信工作尽职指引（第十五条）

山东银监局关于上海浦东发展银行济南分行的行政处罚（（鲁银监）罚字〔2015〕37号）,（鲁银监）罚字〔2015〕37号,山东银监局,银行业,2016-06-24,2015-12-30,山东,,,/shandong/docPcjgView/6B584C4ACBB74BA7AE9E3EB9C8716AA3/09.html,上海浦东发展银行股份有限公司济南分行（法定代表人:孔健）,,0,20万,1.未对借款人财务状况真实性进行认真核实、未对借款人关联企业重大风险信息进行深入调查；2.未按规定对信贷资金用途进行监控，保理融资资金转作银行承兑汇票保证金。,1.《流动资金贷款管理暂行办法》第三十九条；2.《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条。,罚款20万元。,本案例违规依据：1.关于银行承兑汇票业务案件风险提示的通知（第三条）2.关于加强银行保理融资业务管理的通知（第八条）3.商业银行保理业务管理暂行办法（第十五条）4.关于加强银行承兑汇票业务监管的通知（第一条）5.流动资金贷款管理暂行办法（第三十九条）6.中华人民共和国银行业监督管理法（第四十六条）7.商业银行授信工作尽职指引（第十五条）

山东银监局关于平安银行济南分行的行政处罚（（鲁银监）罚字〔2015〕1号）,（鲁银监）罚字〔2015〕1号,山东银监局,银行业,2016-06-24,2015-01-09,山东,,,/shandong/docPcjgView/8AFA110CC04349BAB2656826AE55412F/09.html,平安银行股份有限公司济南分行（法定代表人:刘志刚）,,0,30万,1.授信调查、审查不尽职；2.逾期保理融资业务风险分类不准确。,1.《流动资金贷款管理暂行办法》第三十九条；2.《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条。,罚款30万元。,本案例违规依据：1.流动资金贷款管理暂行办法（第三十九条）2.贷款风险分类指引（第四条）、（第十五条）3.中华人民共和国银行业监督管理法（第四十六条）

泰安银监分局关于中国工商银行泰安分行的行政处罚（泰银监罚字〔2014〕1号）,泰银监罚字〔2014〕1号,泰安银监分局,银行业,2016-06-30,2014-10-15,山东,泰安,,/shandong/docPcjgView/FFF65027C34B4DE28C5797205C997BA5/09.html,中国工商银行泰安分行（法定代表人:）,,0,20万,违规办理保理融资业务。,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条。,罚款20万元。,本案例违规依据：1.关于加强银行保理融资业务管理的通知（第八条）2.商业银行保理业务管理暂行办法（第十五条）3.中华人民共和国银行业监督管理法（第四十六条）4.商业银行授信工作尽职指引（第十五条）

淄博银监分局关于中国工商银行淄博高新区支行的行政处罚（淄银监罚决字〔2015〕2号）,淄银监罚决字〔2015〕2号,淄博银监分局,银行业,2016-06-30,2015-09-24,山东,淄博,,/shandong/docPcjgView/9ED5E2A7CAF3418E8C8851FB14A70579/09.html,中国工商银行淄博高新区支行（法定代表人:）,,0,20万,流动资金贷款承接逾期保理业务。,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条。,罚款20万元。,本案例违规依据：1.商业银行保理业务管理暂行办法（第三十三条）、（第三十四条）2.流动资金贷款管理暂行办法（第九条）3.中华人民共和国银行业监督管理法（第四十六条）

山东银监局关于平安银行济南分行的行政处罚（鲁银监罚决字〔2016〕1号）,鲁银监罚决字〔2016〕1号,山东银监局,银行业,2016-12-29,2016-12-12,山东,,,/shandong/docPcjgView/3288BC4A73B341F8B59721BD6CA8C5FE/09.html,平安银行济南分行（法定代表人:刘志刚）,,0,35万,一、内控管理不到位，未及时发现并纠正支行违规代偿行为；二、对支行信贷资金用途管理不到位情况未能有效监测；三、未按规定进行放款审核，保理专户管理流于形式。,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，《流动资金贷款管理暂行办法》第三十九条。,罚款35万元,本案例违规依据：1.商业银行保理业务管理暂行办法（第十五条）、（第十七条）2.流动资金贷款管理暂行办法（第三十九条）3.中华人民共和国银行业监督管理法（第四十六条）4.商业银行内部控制指引（第四条）、（第五条）、（第十五条）

黑龙江银监局关于中国进出口银行黑龙江省分行的行政处罚信息公示表（黑银监罚决字〔2018〕22号）,黑银监罚决字〔2018〕22号,黑龙江银监局,银行业,2018-11-02,2018-10-22,黑龙江,,,/heilongjiang/docPcjgView/CABA2B61305C4982A28F474EEBA117BB/10.html,中国进出口银行黑龙江省分行（法定代表人:孙勇智）,,0,30万,违规办理租金保理业务,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,罚款30万元人民币,本案例违规依据：1.商业银行保理业务管理暂行办法（第三十三条）、（第三十四条）2.中华人民共和国银行业监督管理法（第四十六条）

佳木斯银监分局行政处罚信息公开表（佳银监罚[2015]第1号）,佳银监罚〔2015〕第1号,佳木斯银监分局,银行业,2016-06-17,2015-03-17,黑龙江,佳木斯,,/heilongjiang/docPcjgView/5C1F50DCD8834E299DED0A35A2352B85/10.html,,张兆范（时任单位:）,1,0万,作为项目经营主责任人，未按规定研究并落实保理业务贸易背景真实性、合法性、有效性的尽职调查和信贷评估工作。同时，未对监管部门检查发现的问题、内部核查发现异常和疑点及其风险隐患给予高度重视，未能尽早发现和处置案件风险，致使风险加剧。,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条,取消高管任职资格1年,本案例违规依据：1.商业银行保理业务管理暂行办法（第十四条）、（第三十三条）、（第三十四条）2.中华人民共和国银行业监督管理法（第四十八条）

佳木斯银监分局关于建设银行佳木斯分行的行政处罚（佳银监罚〔2015〕第2号）,佳银监罚〔2015〕第2号,佳木斯银监分局,银行业,2016-06-17,2015-05-18,黑龙江,佳木斯,,/heilongjiang/docPcjgView/E00787810C844DE8BA8DE9FC7720642A/10.html,建设银行佳木斯分行（法定代表人:郑海鹏）,,0,30万,桦南翔盛矿产物资经销有限公司虚假保理业务,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,罚款30万元,本案例违规依据：1.商业银行保理业务管理暂行办法（第三十三条）、（第三十四条）2.中华人民共和国银行业监督管理法（第四十六条）

青海银监局关于中国工商银行西宁城西支行的行政处罚（青银监罚决字〔2016〕3号）,青银监罚决字〔2016〕3号,青海银监局,银行业,2016-11-18,2016-11-10,青海,青海,,/qinghai/docPcjgView/AA979CD555154DC9B82A853F7DBCC764/32.html,中国工商银行西宁城西支行（法定代表人:袁琦峰）,,0,30万,办理伪贸易背景的国内保理业务,《商业银行保理业务管理暂行办法》第十四条、《中华人民共和国商业银行法》第三十五条及《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定,罚款人民币30万元,本案例违规依据：1.商业银行保理业务管理暂行办法（第十四条）2.中华人民共和国商业银行法（第三十五条）3.中华人民共和国银行业监督管理法（第四十六条）

湖南银监局关于中国建设银行长沙高桥支行有关人员的行政处罚（湘银监罚决字〔2018〕17号）,湘银监罚决字〔2018〕17号,湖南银监局,银行业,2018-06-01,2018-05-17,湖南,,,/hunan/docPcjgView/0766CE7AE0334836BDE42DFB07C24DC8/15.html,,傅嘉甄（时任单位:中国建设银行长沙高桥支行）,1,0万,任中国建设银行长沙高桥支行行长期间，对该行保理融资业务授信调查不严、授信放款审查不严负直接管理责任。,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条,警告,本案例违规依据：1.关于加强银行保理融资业务管理的通知（第八条）2.商业银行保理业务管理暂行办法（第十五条）3.中华人民共和国银行业监督管理法（第四十八条）4.商业银行授信工作尽职指引（第十五条）

广东银监局关于中国建设银行广州越秀支行的行政处罚（粤银监罚决字〔2015〕16号）,粤银监罚决字〔2015〕16号,广东银监局,银行业,2016-03-24,2015-12-30,广东,广东,,/guangdong/docPcjgView/4E8C80FF78CB4D50B813738E00C06BCF/17.html,中国建设银行股份有限公司广州越秀支行（法定代表人:林继源）,,0,20万,保理业务严重违反审慎经营规则,《中国银监会关于加强银行保理融资业务管理的通知》第八条，《商业银行授信工作尽职指引》第十五条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条,罚款人民币二十万元,本案例违规依据：1.关于加强银行保理融资业务管理的通知（第八条）2.中华人民共和国银行业监督管理法（第二十一条）、（第四十六条）3.商业银行授信工作尽职指引（第十五条）

湖南银监局关于招商银行长沙分行有关人员的行政处罚（湘银监罚决字〔2018〕28号）,湘银监罚决字〔2018〕28号,湖南银监局,银行业,2018-06-11,2018-05-24,湖南,,,/hunan/docPcjgView/BF427FD80ACF43D5A94BD09DD97FD7C6/15.html,,欧阳俭（时任单位:招商银行长沙分行）,1,5万,任招商银行长沙分行副行长期间，对该行违规办理国内保理业务负主要领导责任。,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条,"警告,罚款人民币五万元",本案例违规依据：1.商业银行保理业务管理暂行办法（第三十三条）、（第三十四条）2.中华人民共和国银行业监督管理法（第四十八条）

湖南银监局关于光大银行长沙分行人民路支行有关人员的行政处罚（湘银监罚决字〔2018〕23号）,湘银监罚决字〔2018〕23号,湖南银监局,银行业,2018-06-11,2018-05-24,湖南,,,/hunan/docPcjgView/C67BB83024C742B69A81BE1959B24C70/15.html,,欧鸿剑（时任单位:光大银行长沙分行人民路支行）,1,0万,任光大银行长沙分行人民路支行（原长沙分行营业部）对公客户经理期间，对光大银行长沙分行违规办理国内保理业务负直接责任。,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条,禁止五年从事银行业工作,本案例违规依据：1.商业银行保理业务管理暂行办法（第三十三条）、（第三十四条）2.中华人民共和国银行业监督管理法（第四十八条）

桂林银监分局关于工商银行灵川县支行有关人员的行政处罚（桂林银监罚决字〔2016〕5号）,桂林银监罚决字〔2016〕5号,桂林银监分局,银行业,2016-08-10,2016-07-26,广西,桂林,,/guangxi/docPcjgView/0EB56BBE7AFF4A748665AD4F0072EDC9/19.html,,邓敏芬（时任单位:工商银行灵川县支行）,1,0万,工商银行灵川县支行违规办理保理业务。邓敏芬对相关违法违规行为负有责任。,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第（二）项,警告,本案例违规依据：1.商业银行保理业务管理暂行办法（第三十三条）、（第三十四条）2.中华人民共和国银行业监督管理法（第四十八条）

湖南银监局关于中国建设银行长沙高桥支行有关人员的行政处罚（湘银监罚决字〔2018〕30号）,湘银监罚决字〔2018〕30号,湖南银监局,银行业,2018-06-11,2018-06-05,湖南,,,/hunan/docPcjgView/E1672A6ED00E4BF080BF96988DBEAD8C/15.html,,吴一波（时任单位:中国建设银行长沙高桥支行）,1,0万,任中国建设银行长沙高桥支行客户经理、副行长期间，对该行保理融资业务授信调查不严、授信放款审查不严、保理专户资金管理不到位负直接经办责任。,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条,禁止终身从事银行业工作,本案例违规依据：1.关于加强银行保理融资业务管理的通知（第八条）2.商业银行保理业务管理暂行办法（第十五条）、（第十七条）3.中华人民共和国银行业监督管理法（第四十八条）4.商业银行授信工作尽职指引（第十五条）

湖南银监局关于招商银行侯家塘支行有关人员的行政处罚（湘银监罚决字〔2018〕29号）,湘银监罚决字〔2018〕29号,湖南银监局,银行业,2018-06-11,2018-05-24,湖南,,,/hunan/docPcjgView/9EA9D9FEFECC46CAB1210DCCCBE61A76/15.html,,王剑（时任单位:招商银行侯家塘支行）,1,5万,"任招商银行侯家塘支行行长期间,对该行违规办理国内保理业务负直接管理责任。",《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条,"警告,罚款人民币五万元",本案例违规依据：1.商业银行保理业务管理暂行办法（第三十三条）、（第三十四条）2.中华人民共和国银行业监督管理法（第四十八条）

湖南银监局关于中国光大银行长沙分行的行政处罚（湘银监罚决字〔2018〕25号）,湘银监罚决字〔2018〕25号,湖南银监局,银行业,2018-06-11,2018-05-24,湖南,,,/hunan/docPcjgView/6036512426044ECEBAE015.html,中国光大银行股份有限公司长沙分行（法定代表人:罗方科）,,0,100万,违规办理国内保理业务,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,合并罚款人民币100万元,本案例违规依据：1.商业银行保理业务管理暂行办法（第三十三条）、（第三十四条）2.中华人民共和国银行业监督管理法（第四十六条）

桂林银监分局关于工商银行灵川县支行有关人员的行政处罚（桂林银监罚决字〔2016〕3号）,桂林银监罚决字〔2016〕3号,桂林银监分局,银行业,2016-08-10,2016-07-26,广西,桂林,,/guangxi/docPcjgView/88649DC762B8459E8DB60B87836741AD/19.html,,邹修兵（时任单位:工商银行灵川县支行）,1,0万,工商银行灵川县支行违规办理保理业务。邹修兵对相关违法违规行为负有责任。,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第（二）项,警告,本案例违规依据：1.商业银行保理业务管理暂行办法（第三十三条）、（第三十四条）2.中华人民共和国银行业监督管理法（第四十八条）

桂林银监分局关于工商银行灵川县支行有关人员的行政处罚（桂林银监罚决字〔2016〕4号）,桂林银监罚决字〔2016〕4号,桂林银监分局,银行业,2016-08-10,2016-07-26,广西,桂林,,/guangxi/docPcjgView/D585897CE16E47979B1673614E91380F/19.html,,苏毅锋（时任单位:工商银行灵川县支行）,1,0万,工商银行灵川县支行违规办理保理业务。苏毅锋对相关违法违规行为负有责任。,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第（二）项,警告,本案例违规依据：1.商业银行保理业务管理暂行办法（第三十三条）、（第三十四条）2.中华人民共和国银行业监督管理法（第四十八条）

安徽银监局关于招商银行合肥分行的行政处罚（皖银监罚决字〔2015〕11号）,皖银监罚决字〔2015〕11号,安徽银监局,银行业,2016-06-27,2015-11-24,安徽,,,/anhui/docPcjgView/00C100BC338E488D8AF954BAD5905CC8/07.html,招商银行合肥分行（法定代表人:洪波）,,0,30万,招商银行合肥分行下辖长江路支行存在以下违法违规行为：一是无真实贸易背景提供授信和发放保理融资，违反了《中国银监会关于加强银行保理融资业务管理的通知》第八条及《商业银行授信工作尽职指引》第十五条的规定；二是办理保理融资业务应收账款回款票据不实，违反了《票据法》第三十条和《商业银行保理业务管理暂行办法》第十五条的规定。上述行为严重违反审慎经营规则。该分行对上述行为负有审批、审核等管理责任。,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项,罚款人民币30万元,本案例违规依据：1.关于加强银行保理融资业务管理的通知（第八条）2.商业银行保理业务管理暂行办法（第十五条）3.中华人民共和国票据法（第三十条）4.中华人民共和国银行业监督管理法（第二十一条）、（第四十六条）5.商业银行授信工作尽职指引（第十五条）

佛山银监分局关于平安银行佛山分行有关人员的行政处罚（佛银监罚决字〔2018〕9号）,佛银监罚决字〔2018〕9号,佛山银监分局,银行业,2018-08-31,2018-08-23,广东,佛山,,/guangdong/docPcjgView/7380C40FFAC84BAB9BC742C51E11CCCD/17.html,,张永宏（时任单位:平安银行股份有限公司佛山分行）,1,0万,对平安银行股份有限公司佛山分行保理业务严重违反审慎经营规则负管理责任,《商业银行保理业务管理暂行办法》第七条、第十四条、第十五条、第十六条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第二项,警告,本案例违规依据：1.商业银行保理业务管理暂行办法（第七条）、（第十四条）、（第十五条）、（第十六条）2.中华人民共和国银行业监督管理法（第二十一条）、（第四十八条）

湖南银监局关于中国建设银行湖南省分行有关人员的行政处罚（湘银监罚决字〔2018〕15号）,湘银监罚决字〔2018〕15号,湖南银监局,银行业,2018-05-31,2018-05-17,湖南,,,/hunan/docPcjgView/0E0918FFEBF54AAA8D3EA0148391BB00/15.html,,李富（时任单位:中国建设银行湖南省分行）,1,0万,任中国建设银行湖南省分行信贷审批部总经理级专职贷款审批人期间，对该行保理融资业务授信审批不审慎负主要审批责任。,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条,警告,本案例违规依据：1.关于加强银行保理融资业务管理的通知（第八条）2.商业银行保理业务管理暂行办法（第十五条）3.中华人民共和国银行业监督管理法（第四十八条）4.商业银行授信工作尽职指引（第十五条）

湖南银监局关于中国建设银行湖南省分行的行政处罚（湘银监罚决字〔2018〕14号）,湘银监罚决字〔2018〕14号,湖南银监局,银行业,2018-05-31,2018-05-17,湖南,,,/hunan/docPcjgView/406677E5236043839F91C73CFA8D52E7/15.html,中国建设银行股份有限公司湖南省分行（法定代表人:文爱华）,,0,50万,保理融资业务授信调查不严、授信审批不审慎、授信放款审查不严、保理专户资金管理不到位,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,罚款50万元,本案例违规依据：1.关于加强银行保理融资业务管理的通知（第八条）2.商业银行保理业务管理暂行办法（第十五条）、（第十七条）3.中华人民共和国银行业监督管理法（第四十六条）4.商业银行授信工作尽职指引（第十五条）

桂林银监分局关于工商银行灵川县支行有关人员的行政处罚（桂林银监罚决字〔2016〕2号）,桂林银监罚决字〔2016〕2号,桂林银监分局,银行业,2016-08-10,2016-07-26,广西,桂林,,/guangxi/docPcjgView/DC56236AA0BC4318B88326CF2F3115E9/19.html,,李茂平（时任单位:工商银行灵川县支行）,1,5万,工商银行灵川县支行违规办理保理业务。李茂平对相关违法违规行为负有责任。,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第（二）项,警告，并处罚款人民币5万元,本案例违规依据：1.商业银行保理业务管理暂行办法（第三十三条）、（第三十四条）2.中华人民共和国银行业监督管理法（第四十八条）

桂林银监分局关于工商银行灵川县支行的行政处罚（桂林银监罚决字〔2016〕1号）,桂林银监罚决字〔2016〕1号,桂林银监分局,银行业,2016-08-10,2016-07-26,广西,桂林,,/guangxi/docPcjgView/028E2E8DDCDD4298AC0F390EA2FC5299/19.html,工商银行灵川县支行（法定代表人:廖东青）,,0,20万,违规办理保理业务,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项,罚款人民币20万元,本案例违规依据：1.商业银行保理业务管理暂行办法（第三十三条）、（第三十四条）2.中华人民共和国银行业监督管理法（第四十六条）

佛山银监分局关于平安银行佛山分行的行政处罚（佛银监罚决字〔2018〕8号）,佛银监罚决字〔2018〕8号,佛山银监分局,银行业,2018-08-31,2018-08-23,广东,佛山,,/guangdong/docPcjgView/97B00E4018C9429788BC471AF0F9B5F9/17.html,平安银行股份有限公司佛山分行（法定代表人:杨建军）,,0,50万,保理业务严重违反审慎经营规则负经办责任,《商业银行保理业务管理暂行办法》第七条、第十四条、第十五条、第十六条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条第五项,罚款50万元,本案例违规依据：1.商业银行保理业务管理暂行办法（第七条）、（第十四条）、（第十五条）、（第十六条）2.中华人民共和国银行业监督管理法（第二十一条）、（第四十六条）

湖南银监局关于光大银行长沙分行人民路支行有关人员的行政处罚（湘银监罚决字〔2018〕26号）,湘银监罚决字〔2018〕26号,湖南银监局,银行业,2018-06-11,2018-05-24,湖南,,,/hunan/docPcjgView/29A26157A4B64F4981AC0893B117E747/15.html,,俞知远（时任单位:光大银行长沙分行人民路支行）,1,0万,任光大银行长沙分行人民路支行（原长沙分行营业部）行长期间，对光大银行长沙分行违规办理国内保理业务负领导责任。,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条,警告,本案例违规依据：1.商业银行保理业务管理暂行办法（第三十三条）、（第三十四条）2.中华人民共和国银行业监督管理法（第四十八条）

铜陵银监分局关于工商银行铜陵分行的行政处罚（铜银监罚决字〔2015〕3号）,铜银监罚决字〔2015〕3号,铜陵银监分局,银行业,2016-06-30,2015-08-10,安徽,铜陵,,/anhui/docPcjgView/47CD3FDA5C1B4FE8B61D9E207E6EE1AB/07.html,工商银行股份有限公司铜陵分行（法定代表人:崔国强）,,0,30万,办理无真实贸易背景的国内保理融资业务,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,罚款30万元,本案例违规依据：1.关于加强银行保理融资业务管理的通知（第八条）2.商业银行保理业务管理暂行办法（第十五条）3.中华人民共和国银行业监督管理法（第四十六条）4.商业银行授信工作尽职指引（第十五条）

湖南银监局关于中国建设银行长沙芙蓉支行有关人员的行政处罚（湘银监罚决字〔2018〕16号）,湘银监罚决字〔2018〕16号,湖南银监局,银行业,2018-05-31,2018-05-17,湖南,,,/hunan/docPcjgView/CB0EF0B0941448B787563EE78BFC3D9D/15.html,,彭艳谋（时任单位:中国建设银行长沙芙蓉支行）,1,0万,任中国建设银行长沙芙蓉支行副行长期间，对该行保理融资业务授信调查不严负直接管理责任。,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条,警告,本案例违规依据：1.关于加强银行保理融资业务管理的通知（第八条）2.商业银行保理业务管理暂行办法（第十五条）3.中华人民共和国银行业监督管理法（第四十八条）4.商业银行授信工作尽职指引（第十五条）

湖南银监局关于光大银行长沙分行人民路支行有关人员的行政处罚（湘银监罚决字〔2018〕24号）,湘银监罚决字〔2018〕24号,湖南银监局,银行业,2018-06-11,2018-05-24,湖南,,,/hunan/docPcjgView/31B3BE29FF68429AAE11610456DFF694/15.html,,张弘（时任单位:光大银行长沙分行人民路支行）,1,0万,任光大银行长沙分行人民路支行（原长沙分行营业部）对公主管行长期间，对光大银行长沙分行违规办理国内保理业务负直接责任和管理责任。,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条,禁止终身从事银行业工作,本案例违规依据：1.商业银行保理业务管理暂行办法（第三十三条）、（第三十四条）2.中华人民共和国银行业监督管理法（第四十八条）

湖南银监局关于招商银行长沙分行的行政处罚（湘银监罚决字〔2018〕27号）,湘银监罚决字〔2018〕27号,湖南银监局,银行业,2018-06-11,2018-05-24,湖南,,,/hunan/docPcjgView/A7CFDA04ECCD45259107F6B34B37E92A/15.html,招商银行股份有限公司长沙分行（法定代表人:曾盾）,,0,50万,违规办理国内保理业务,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,罚款人民币五十万元,本案例违规依据：1.商业银行保理业务管理暂行办法（第三十三条）、（第三十四条）2.中华人民共和国银行业监督管理法（第四十六条）

佛山银监分局关于平安银行佛山分行有关人员的行政处罚（佛银监罚决字〔2018〕7号）,佛银监罚决字〔2018〕7号,佛山银监分局,银行业,2018-08-31,2018-08-23,广东,佛山,,/guangdong/docPcjgView/BEFDD25E9FAE40C7A0130ED1C9588531/17.html,,刘聪（时任单位:平安银行股份有限公司佛山分行）,1,0万,对平安银行股份有限公司佛山分行保理业务严重违反审慎经营规则负直接责任,《商业银行保理业务管理暂行办法》第七条、第十四条、第十五条、第十六条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第二项,警告,本案例违规依据：1.商业银行保理业务管理暂行办法（第七条）、（第十四条）、（第十五条）、（第十六条）2.中华人民共和国银行业监督管理法（第二十一条）、（第四十八条）

云南银监局关于平安银行昆明分行的行政处罚（云银监罚〔2014〕29号）,云银监罚〔2014〕29号,云南银监局,银行业,2016-03-23,2014-12-26,云南,,,/yunnan/docPcjgView/0C9758F7570C4544A04DB6C2B726767C/29.html,平安银行昆明分行（法定代表人:王晶武）,,0,40万,违规办理贸易背景不真实的保理融资业务和银行承兑汇票业务,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,罚款40万元人民币,本案例违规依据：1.关于加强银行保理融资业务管理的通知（第八条）2.商业银行保理业务管理暂行办法（第十五条）3.中华人民共和国票据法（第十条）4.中华人民共和国银行业监督管理法（第四十六条）5.商业银行授信工作尽职指引（第十五条）

云南银监局关于建设银行云南省分行的行政处罚（云银监罚〔2014〕3号）,云银监罚〔2014〕3号,云南银监局,银行业,2016-03-23,2014-05-05,云南,,,/yunnan/docPcjgView/DE694C8C2D994FF9A21B7B52B0728C81/29.html,建设银行云南省分行（法定代表人:高升亮）,,0,20万,违规办理承兑、贴现及保理融资业务,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,罚款20万元人民币,本案例违规依据：1.关于加强银行保理融资业务管理的通知（第八条）2.商业银行保理业务管理暂行办法（第十五条）3.中华人民共和国票据法（第十条）4.中华人民共和国银行业监督管理法（第四十六条）5.商业银行授信工作尽职指引（第十五条）

云南银监局关于工商银行云南省分行的行政处罚（云银监罚〔2014〕33号）,云银监罚〔2014〕33号,云南银监局,银行业,2016-03-23,2014-12-30,云南,,,/yunnan/docPcjgView/A668FD9846C043B79BAE3ED041246B60/29.html,工商银行云南省分行（法定代表人:许海）,,0,50万,违规办理贸易背景不真实的信用证、银行承兑汇票、保理融资业务,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,罚款50万元人民币,本案例违规依据：1.关于加强银行保理融资业务管理的通知（第八条）2.商业银行保理业务管理暂行办法（第十五条）3.关于印发商业银行表外业务风险管理指引的通知（第十一条）4.中华人民共和国票据法（第十条）5.国内信用证结算办法（第五条）6.中华人民共和国银行业监督管理法（第四十六条）7.商业银行授信工作尽职指引（第十五条）

云南银监局关于中国银行云南省分行的行政处罚（云银监罚〔2014〕36号）,云银监罚〔2014〕36号,云南银监局,银行业,2016-03-24,2014-12-30,云南,,,/yunnan/docPcjgView/DA3A4718BE294DDA8C6559194F3C6BC0/29.html,中国银行云南省分行（法定代表人:周洪源）,,0,80万,违规办理无真实贸易背景的保理融资业务和银行承兑汇票业务,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,罚款80万元人民币,本案例违规依据：1.关于加强银行保理融资业务管理的通知（第八条）2.商业银行保理业务管理暂行办法（第七条）、（第十四条）、（第十五条）、（第十六条）3.中华人民共和国银行业监督管理法（第四十六条）4.商业银行授信工作尽职指引（第十五条）

云南银监局关于广发银行昆明分行的行政处罚（云银监罚〔2014〕26号）,云银监罚〔2014〕26号,云南银监局,银行业,2016-03-23,2014-12-26,云南,,,/yunnan/docPcjgView/B82426AD248E493D8985934BF660FF10/29.html,广发银行昆明分行（法定代表人:朱少彦）,,0,70万,违规办理无真实贸易背景的保理融资业务和银行承兑汇票业务,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,罚款70万元人民币,本案例违规依据：1.关于加强银行保理融资业务管理的通知（第八条）2.商业银行保理业务管理暂行办法（第七条）、（第十四条）、（第十五条）、（第十六条）3.中华人民共和国银行业监督管理法（第四十六条）4.商业银行授信工作尽职指引（第十五条）

烟台银监分局行政处罚信息公开表（烟银监罚字〔2014〕1号）,烟银监罚字〔2014〕1号,烟台银监分局,银行业,2016-06-22,2014-12-09,山东,烟台,,/shandong/docPcjgView/46BAFFD0D0C344A5A5B874332DD39443/09.html,,张雷（时任单位:）,1,0万,任支行副行长期间对办理保理业务贸易融资背景不真实问题负有领导责任。,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条。,警告。,本案例违规依据：1.商业银行保理业务管理暂行办法（第十四条）2.中华人民共和国银行业监督管理法（第四十八条）

云南银监局关于交通银行云南省分行的行政处罚（云银监罚〔2015〕33号）,云银监罚〔2015〕33号,云南银监局,银行业,2016-06-17,2015-11-19,云南,,,/yunnan/docPcjgView/202F661037EE49F89D7D98EFBB244602/29.html,交通银行云南省分行（法定代表人:李大军）,,0,60万,未提供实质性服务收取托管费；违规办理无真实贸易背景的保理融资业务；办理贸易背景不真实的银行承兑汇票,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项,罚款人民币60万元,本案例违规依据：1.关于加强银行保理融资业务管理的通知（第八条）2.商业银行保理业务管理暂行办法（第七条）、（第十四条）、（第十五条）、（第十六条）3.关于整治银行业金融机构不规范经营的通知（第二条）、（第一条）、（第二条）、（第三条）4.中华人民共和国银行业监督管理法（第四十六条）5.商业银行授信工作尽职指引（第十五条）

泰安银监分局行政处罚信息公开表（泰银监罚字〔2015〕1号）,泰银监罚字〔2015〕1号,泰安银监分局,银行业,2016-06-21,2015-09-14,山东,泰安,,/shandong/docPcjgView/EE5BAA22FB2C4DA58A8D2974ABE03935/09.html,,白伟（时任单位:）,1,0万,担任支行行长期间，对违规办理保理融资业务负有领导责任。,《中华人民共和国银行业监管管理法》第四十八条。,取消高级管理人员任职资格五年。,本案例违规依据：1.关于加强银行保理融资业务管理的通知（第八条）2.商业银行保理业务管理暂行办法（第十五条）3.中华人民共和国银行业监督管理法（第四十八条）4.商业银行授信工作尽职指引（第十五条）

云南银监局关于工商银行云南省分行的行政处罚（云银监罚〔2014〕44号）,云银监罚〔2014〕44号,云南银监局,银行业,2016-03-24,2014-12-30,云南,,,/yunnan/docPcjgView/9ECE6DA8B5494700A00139445ADA927E/29.html,工商银行云南省分行（法定代表人:许海）,,0,70万,违规办理贸易背景不真实的预付款融资业务和保理融资业务,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,罚款70万元人民币,本案例违规依据：1.关于加强银行保理融资业务管理的通知（第八条）2.商业银行保理业务管理暂行办法（第十五条）3.中华人民共和国银行业监督管理法（第四十六条）4.商业银行授信工作尽职指引（第十五条）

云南银监局关于建设银行云南省分行的行政处罚（云银监罚〔2014〕43号）,云银监罚〔2014〕43号,云南银监局,银行业,2016-03-24,2014-12-30,云南,,,/yunnan/docPcjgView/7C7A6EED82354DE28D4FB0922C86C234/29.html,建设银行云南省分行（法定代表人:高升亮）,,0,40万,违规办理贸易背景不真实的保理融资业务,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,罚款40万元人民币,本案例违规依据：1.关于加强银行保理融资业务管理的通知（第八条）2.商业银行保理业务管理暂行办法（第十五条）3.中华人民共和国银行业监督管理法（第四十六条）4.商业银行授信工作尽职指引（第十五条）

福建银监局关于中国银行南安支行的行政处罚（闽银监罚决字〔2015〕2号）,闽银监罚决字〔2015〕2号,福建银监局,银行业,2016-03-24,2015-10-20,福建,福建,,/fujian/docPcjgView/F6B6909858384A8DAF79DB4474DEEE47/04.html,中国银行南安支行（法定代表人:吴玉川）,,0,20万,违规办理国内保理融资,《商业银行授信工作尽职指引》第十五条、《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第五项,处以20万元罚款,本案例违规依据：1.关于加强银行保理融资业务管理的通知（第八条）2.商业银行保理业务管理暂行办法（第十五条）3.中华人民共和国银行业监督管理法（第二十一条）、（第四十六条）4.商业银行授信工作尽职指引（第十五条）

周口银监分局关于河南太康农商行有关人员的行政处罚（周银监罚决字〔2018〕17号）,周银监罚决字〔2018〕17号,周口银监分局,银行业,2018-08-20,2018-07-26,河南,周口,同业业务,/chinese/home/docView/4D6E5DAFB90B4C34A2C10E96385FE979.html,,张青松（时任单位:河南太康农村商业银行）,1,0万,对河南太康农村商业银行存违规通过“存放同业+委托投资+委托贷款”方式投资资管计划并发放委托贷款、违规通过“存放同业+委托投资”方式投资私募基金并受让特定资产收益权、违规利用存放同业款项为他行投资提供担保并签订远期协议受让资管计划收益权、违规通过定期存放同业存款提供质押担保、违规为企业保理融资业务提供担保的违法违规行为应负主要责任。,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条，《中华人民共和国商业银行法》第五十五条，《金融企业财务规则》（财政部令第42号）第十七条，《中国银行业监督管理委员会关于印发商业银行内部控制指引的通知》（银监发〔2014〕40号）第十五条、第二十二条，《关于规范金融机构同业业务的通知》（银发〔2014〕127号）第七条、第九条、第十二条，《商业银行授信工作尽职指引》（银监发〔2004〕51号）第六条、第十四条、第十五条、第三十二条、第三十三条，《关于加强农村中小金融机构非标准化债权资产投资业务监管有关事项的通知》（银监合〔2014〕11号）第二条，《中国银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》（银监发〔2013〕8号）第四条，《中国银监会办公厅关于加强农村合作金融机构资金业务监管的通知》（银监办发〔2014〕215号）第三条第四款，《商业银行表外业务风险管理指引》（银监发〔2011〕31号）第十四条，《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》（银监会令2004年第3号）第八条、第十八条、第二十五条，《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》（银监会令〔2010〕4号）第十二条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第三项。,取消终身任职资格、禁止终身从事银行业工作。,本案例违规依据：1.关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知（第四条）2.关于加强农村合作金融机构资金业务监管的通知（第三条）3.商业银行保理业务管理暂行办法（第十五条）4.关于加强农村中小金融机构非标准化债权资产投资业务监管有关事项的通知（第二条）5.关于修改《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》的决定（第十二条）6.关于规范金融机构同业业务的通知（第七条）、（第九条）、（第十二条）7.中华人民共和国银行业监督管理法（第二十一条）、（第四十八条）8.金融企业财务规则（第十七条）9.关于加强银行保理融资业务管理的通知（第八条）10.中华人民共和国商业银行法（第五十五条）11.关于印发商业银行表外业务风险管理指引的通知（第十四条）12.商业银行与内部人和股东关联交易管理办法（第八条）、（第十八条）、（第二十五条）13.商业银行授信工作尽职指引（第六条）、（第十四条）、（第十五条）、（第三十二条）、（第三十三条）14.商业银行内部控制指引（第十五条）、（第二十二条）

周口银监分局关于河南太康农村商业银行的行政处罚（周银监罚决字〔2018〕15号）,周银监罚决字〔2018〕15号,周口银监分局,银行业,2018-08-17,2018-07-20,河南,周口,同业业务,/chinese/home/docView/625D8A357A8C477D8E9EF60DED3109F1.html,河南太康农村商业银行股份有限公司（法定代表人:刘同彬）,,0,250万,违规通过“存放同业+委托投资+委托贷款”方式投资资管计划并发放委托贷款、违规通过“存放同业+委托投资”方式投资私募基金并受让特定资产收益权、违规利用存放同业款项为他行投资提供担保并签订远期协议受让资管计划收益权、违规通过定期存放同业存款提供质押担保、违规为企业保理融资业务提供担保的违法违规行为。,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条，《中华人民共和国商业银行法》第五十五条，《金融企业财务规则》（财政部令第42号）第十七条，《中国银行业监督管理委员会关于印发商业银行内部控制指引的通知》（银监发〔2014〕40号）第十五条、第二十二条，《关于规范金融机构同业业务的通知》（银发〔2014〕127号）第七条、第九条、第十二条，《商业银行授信工作尽职指引》（银监发〔2004〕51号）第六条、第十四条、第十五条、第三十二条、第三十三条，《关于加强农村中小金融机构非标准化债权资产投资业务监管有关事项的通知》（银监合〔2014〕11号）第二条，《中国银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》（银监发〔2013〕8号）第四条，《中国银监会办公厅关于加强农村合作金融机构资金业务监管的通知》（银监办发〔2014〕215号）第三条第四款，《商业银行表外业务风险管理指引》（银监发〔2011〕31号）第十四条，《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》（银监会令2004年第3号）第八条、第十八条、第二十五条，《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》（银监会令〔2010〕4号）第十二条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第三项和第五项。,罚款250万元。,本案例违规依据：1.关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知（第四条）2.关于加强农村合作金融机构资金业务监管的通知（第三条）3.商业银行保理业务管理暂行办法（第十五条）4.关于加强农村中小金融机构非标准化债权资产投资业务监管有关事项的通知（第二条）5.关于修改《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》的决定（第十二条）6.关于规范金融机构同业业务的通知（第七条）、（第九条）、（第十二条）7.中华人民共和国银行业监督管理法（第二十一条）、（第四十六条）8.金融企业财务规则（第十七条）9.关于加强银行保理融资业务管理的通知（第八条）10.中华人民共和国商业银行法（第五十五条）11.关于印发商业银行表外业务风险管理指引的通知（第十四条）12.商业银行与内部人和股东关联交易管理办法（第八条）、（第十八条）、（第二十五条）13.商业银行授信工作尽职指引（第六条）、（第十四条）、（第十五条）、（第三十二条）、（第三十三条）14.商业银行内部控制指引（第十五条）、（第二十二条）

周口银监分局关于河南太康农商行有关人员的行政处罚（周银监罚决字〔2018〕14号）,周银监罚决字〔2018〕14号,周口银监分局,银行业,2018-08-13,2018-07-18,河南,周口,同业业务,/chinese/home/docView/96C7AEC2664847E28BBD09CA0D4DB797.html,,王培学（时任单位:河南太康农村商业银行股份有限公司）,1,0万,对河南太康农村商业银行违规通过“存放同业+委托投资+委托贷款”方式投资资管计划并发放委托贷款、违规通过“存放同业+委托投资”方式投资私募基金并受让特定资产收益权、违规利用存放同业款项为他行投资提供担保并签订远期协议受让资管计划收益权、违规通过定期存放同业存款提供质押担保、违规为企业保理融资业务提供担保的违法违规行为应负领导责任和承办责任。,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条，《中华人民共和国商业银行法》第五十五条，《金融企业财务规则》（财政部令第42号）第十七条，《中国银行业监督管理委员会关于印发商业银行内部控制指引的通知》（银监发〔2014〕40号）第十五条、第二十二条，《关于规范金融机构同业业务的通知》（银发〔2014〕127号）第七条、第九条、第十二条，《商业银行授信工作尽职指引》（银监发〔2004〕51号）第六条、第十四条、第十五条、第三十二条、第三十三条，《关于加强农村中小金融机构非标准化债权资产投资业务监管有关事项的通知》（银监合〔2014〕11号）第二条，《中国银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》（银监发〔2013〕8号）第四条，《中国银监会办公厅关于加强农村合作金融机构资金业务监管的通知》（银监办发〔2014〕215号）第三条第四款，《商业银行表外业务风险管理指引》（银监发〔2011〕31号）第十四条，《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》（银监会令2004年第3号）第八条、第十八条、第二十五条，《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》（银监会令〔2010〕4号）第十二条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第三项。,取消终身任职资格,本案例违规依据：1.关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知（第四条）2.关于加强农村合作金融机构资金业务监管的通知（第三条）3.商业银行保理业务管理暂行办法（第十五条）4.关于加强农村中小金融机构非标准化债权资产投资业务监管有关事项的通知（第二条）5.关于修改《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》的决定（第十二条）6.关于规范金融机构同业业务的通知（第七条）、（第九条）、（第十二条）7.中华人民共和国银行业监督管理法（第二十一条）、（第四十八条）8.金融企业财务规则（第十七条）9.关于加强银行保理融资业务管理的通知（第八条）10.中华人民共和国商业银行法（第五十五条）11.关于印发商业银行表外业务风险管理指引的通知（第十四条）12.商业银行与内部人和股东关联交易管理办法（第八条）、（第十八条）、（第二十五条）13.商业银行授信工作尽职指引（第六条）、（第十四条）、（第十五条）、（第三十二条）、（第三十三条