个人理财顾问投资咨询协议

个人理财顾问投资咨询协议合同编号：__________甲方（客户）：姓名：__________身份证号：__________地址：__________联系方式：__________电子邮箱：__________乙方（理财顾问）：公司名称：__________法定代表人：__________公司地址：__________联系方式：__________电子邮箱：__________一、前言1.协议背景本协议旨在明确甲方作为客户，寻求乙方作为个人理财顾问提供投资咨询服务的相关事宜。双方在平等、自愿、公平和诚实信用的基础上，经充分协商，达成如下协议。2.协议目的本协议的目的是为甲方提供专业的理财顾问服务，帮助甲方实现其财务目标。乙方将根据甲方的财务状况、投资目标、风险承受能力等因素，为甲方提供个性化的投资咨询建议。二、定义与解释1.相关术语定义（1）“理财顾问服务”指乙方为甲方提供的有关投资规划、资产配置、风险管理等方面的咨询服务。（2）“投资咨询事项”指乙方就具体的投资产品、投资项目等向甲方提供的分析、建议和信息。（3）“风险承受能力”指甲方在投资过程中能够承受的风险水平，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险等。2.解释规则（1）本协议中的标题仅为方便阅读而设，不应影响本协议的解释和理解。（2）除非上下文另有明确规定，本协议中使用的单数形式的词语应包括复数形式，反之亦然。（3）本协议中提及的法律法规应包括其修订、补充或重新制定的版本。三、服务内容1.理财顾问服务范围（1）乙方将为甲方提供全面的理财规划服务，包括但不限于财务状况分析、投资目标设定、资产配置建议等。（2）根据甲方的需求和市场情况，乙方将为甲方提供具体的投资产品推荐和分析，包括但不限于股票、基金、债券、保险等。（3）乙方将定期对甲方的投资组合进行评估和调整，以保证其符合甲方的投资目标和风险承受能力。2.具体投资咨询事项（1）乙方将根据甲方的投资目标和风险承受能力，为甲方制定个性化的投资方案，并提供详细的投资建议。（2）乙方将及时向甲方提供市场动态、投资产品信息等相关资讯，帮助甲方做出明智的投资决策。（3）在甲方进行具体投资操作时，乙方将为甲方提供必要的技术支持和操作指导。四、服务方式与时间1.服务提供方式（1）乙方将通过面对面咨询、电话咨询、邮件等方式为甲方提供服务。（2）乙方将根据甲方的需求和实际情况，合理安排服务方式和时间，保证甲方能够及时获得所需的服务。2.服务时间安排（1）乙方的服务时间为每周一至周五，上午[具体时间]至下午[具体时间]，法定节假日除外。（2）在特殊情况下，乙方将根据甲方的需求提供紧急服务，但甲方应提前通知乙方并说明情况。五、客户的权利与义务1.客户权利（1）甲方有权要求乙方按照本协议的约定提供理财顾问服务。（2）甲方有权了解乙方的服务内容、服务方式和服务费用等相关信息。（3）甲方有权根据自己的投资目标和风险承受能力，对乙方的投资建议进行自主决策。2.客户义务（1）甲方应按照本协议的约定，及时向乙方提供真实、准确、完整的财务状况和投资需求等信息。（2）甲方应尊重乙方的专业意见和建议，积极配合乙方的工作。（3）甲方应按照本协议的约定，按时支付服务费用。六、理财顾问的权利与义务1.理财顾问权利（1）乙方有权要求甲方按照本协议的约定提供相关信息和资料。（2）乙方有权根据甲方的财务状况和投资需求，制定合理的投资方案和建议。（3）乙方有权按照本协议的约定，收取服务费用。2.理财顾问义务（1）乙方应具备相应的专业知识和技能，为甲方提供优质的理财顾问服务。（2）乙方应根据甲方的财务状况、投资目标和风险承受能力，为甲方制定个性化的投资方案和建议，并向甲方进行充分的解释和说明。（3）乙方应保守甲方的商业秘密和个人隐私，不得泄露甲方的相关信息。（4）乙方应定期对甲方的投资组合进行评估和调整，及时向甲方反馈投资情况和风险状况。七、投资建议与决策1.投资建议的提供（1）乙方将根据市场情况、甲方的投资目标和风险承受能力，为甲方提供专业的投资建议。（2）投资建议将包括投资产品的选择、投资金额的分配、投资期限的设定等内容。（3）乙方将以书面或口头的方式向甲方提供投资建议，并对建议的依据和风险进行充分的说明。2.客户对投资决策的责任（1）甲方应根据自己的投资目标、风险承受能力和财务状况，对乙方提供的投资建议进行独立的分析和判断，并做出最终的投资决策。（2）甲方应自行承担投资决策的风险和后果，乙方不对甲方的投资决策承担任何责任。（3）甲方在做出投资决策后，应及时通知乙方，并按照乙方的要求办理相关手续。八、信息披露与保密1.信息披露的内容与方式（1）乙方将按照法律法规和监管要求，向甲方披露与理财顾问服务相关的信息，包括但不限于服务内容、服务费用、投资风险等。（2）信息披露的方式包括但不限于书面通知、邮件、网站公告等。（3）乙方将及时更新披露的信息，保证甲方能够获得最新的信息。2.保密义务与范围（1）双方同意，在本协议履行过程中，各自所获得的对方的商业秘密、个人隐私及其他机密信息（以下统称“保密信息”）应予以保密。（2）保密信息的范围包括但不限于双方的财务状况、投资计划、交易记录、客户名单等。（3）双方应采取合理的保密措施，防止保密信息的泄露。未经对方书面同意，任何一方不得向第三方披露保密信息。九、费用与支付1.服务费用的计算与标准（1）乙方为甲方提供理财顾问服务的费用为[具体金额]元/年。（2）服务费用将根据甲方的投资规模和服务需求进行适当调整，具体调整方式由双方协商确定。（3）如甲方需要乙方提供额外的服务或咨询，乙方将根据实际情况收取相应的费用，费用标准将提前与甲方协商确定。2.支付方式与时间（1）甲方应在本协议签订后的[具体时间]日内，向乙方支付第一年的服务费用。（2）此后，甲方应在每年的[具体时间]日前，向乙方支付当年的服务费用。（3）甲方可以通过银行转账、支票或其他双方认可的方式支付服务费用。十、协议的变更与终止1.协议变更的条件与程序（1）本协议的任何变更或补充须经双方书面协商一致，并签署相关的变更或补充协议。（2）如法律法规或监管要求发生变化，导致本协议的部分内容需要进行调整，双方应按照法律法规或监管要求的规定进行变更。2.协议终止的情形与处理（1）本协议在以下情形下终止：双方协商一致终止本协议；甲方未按照本协议的约定支付服务费用，经乙方书面催告后仍未支付的，乙方有权终止本协议；乙方未按照本协议的约定为甲方提供理财顾问服务，经甲方书面催告后仍未改正的，甲方有权终止本协议；法律法规或监管要求规定的其他终止情形。（2）本协议终止后，双方应按照以下方式处理：双方应结清各自应承担的费用和债务；乙方应将甲方的相关资料和信息归还甲方，或按照甲方的要求进行处理；双方应按照法律法规或监管要求的规定，履行相应的报告和备案义务。十一、违约责任1.客户违约责任（1）若甲方未按照本协议的约定向乙方提供真实、准确、完整的信息，导致乙方无法为甲方提供有效的理财顾问服务，甲方应承担相应的违约责任。（2）若甲方未按照本协议的约定按时支付服务费用，每逾期一天，应按照未支付金额的[具体比例]向乙方支付违约金。逾期超过[具体天数]天的，乙方有权解除本协议，并要求甲方支付已提供服务的费用及违约金。（3）若甲方违反本协议的约定，擅自进行投资操作或拒绝接受乙方的合理建议，导致投资损失的，甲方应自行承担相应的损失。2.理财顾问违约责任（1）若乙方未按照本协议的约定为甲方提供理财顾问服务，应承担相应的违约责任。乙方应退还甲方已支付的服务费用，并按照服务费用的[具体比例]向甲方支付违约金。（2）若乙方违反本协议的约定，泄露甲方的商业秘密或个人隐私，应承担相应的法律责任，并按照甲方的实际损失进行赔偿。（3）若乙方的投资建议给甲方造成损失，乙方应根据其过错程度承担相应的赔偿责任。但乙方的赔偿责任以甲方实际支付的服务费用为限。十二、争议解决1.争议解决方式本协议的解释和执行过程中如发生争议，双方应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。2.仲裁或诉讼的选择（1）在争议发生后，双方应在[具体时间]日内决定是通过仲裁还是诉讼的方式解决争议。（2）如果双方选择仲裁，应按照仲裁机构的仲裁规则进行仲裁；如果双方选择诉讼，应按照中华人民共和国相关法律法规的规定进行诉讼。十三、法律适用1.适用法律的确定本协议的签订、履行、变更和终止均适用中华人民共和国法律。2.法律解释与适用（1）本协议的解释和执行应遵循中华人民共和国法律的规定。（2）如本协议的某些条款与中华人民共和国法律的规定相冲突，应以中华人民共和国法律的规定为准，但不影响本协议其他条款的效力。十四、其他条款1.协议的完整性本协议构成双方之间关于理财顾问投资咨询服务的完整协议，取代之前双方之间的任何口头或书面协议。2.通知与送达方式（1）本协议项下的任何通知或文件应以书面形式作出，并通过邮寄、传真、邮件或其他双方认可的方式送达对方。（2）通知或