2025年度金融机构反洗钱信息保密协议2篇

20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024年度金融机构反洗钱信息保密协议本合同目录一览1.定义与解释1.1定义1.2释义1.3补充说明2.反洗钱义务与责任2.1反洗钱义务2.2责任归属2.3违约责任3.信息保密义务3.1信息保密3.2保密措施3.3保密期限4.信息共享与交流4.1信息共享原则4.2信息交流方式4.3信息交流内容5.知识产权与许可5.1知识产权归属5.2许可使用5.3禁止行为6.违约处理与争议解决6.1违约处理6.2争议解决方式6.3争议解决程序7.通知与通讯7.1通知方式7.2通讯地址7.3通知生效时间8.合同生效、变更与解除8.1合同生效条件8.2合同变更8.3合同解除9.法律适用与争议管辖9.1法律适用9.2争议管辖10.合同附件10.1附件一10.2附件二10.3附件三11.不可抗力11.1不可抗力定义11.2不可抗力处理11.3不可抗力通知12.合同附件清单12.1附件一清单12.2附件二清单12.3附件三清单13.合同解除条件13.1合同解除事由13.2合同解除程序13.3合同解除通知14.合同签署与生效日期第一部分：合同如下：1.定义与解释1.1定义1.1.1“反洗钱”指为掩饰、隐瞒洗钱活动的非法所得及其收益的来源和性质，而采取的各种手段和方法。1.1.2“信息”指金融机构在反洗钱工作中收集、处理、存储和传输的任何形式的数据。1.1.3“保密协议”指本合同。1.2释义1.2.1本合同中的术语和定义，如无特别说明，应参照相关法律法规及行业惯例。1.2.2本合同中的释义，如无特别说明，应按照本合同上下文进行解释。1.3补充说明1.3.1本合同中未定义的术语，应按照行业惯例和法律法规进行解释。2.反洗钱义务与责任2.1反洗钱义务2.1.1金融机构应遵守国家法律法规，履行反洗钱义务，防范洗钱活动。2.1.2金融机构应建立健全反洗钱内部控制制度，确保反洗钱措施的落实。2.2责任归属2.2.1金融机构对违反反洗钱规定的行为承担直接责任。2.2.2金融机构的员工违反反洗钱规定，应承担相应的责任。2.3违约责任2.3.1任何一方违反本合同约定，应承担违约责任，包括但不限于赔偿对方因此遭受的损失。3.信息保密义务3.1信息保密3.1.1任何一方在履行本合同过程中获取的对方信息，应严格保密，不得泄露给任何第三方。3.1.2保密信息包括但不限于财务数据、业务信息、客户信息等。3.2保密措施3.2.1任何一方应采取合理措施，确保保密信息的安全，防止泄露。3.2.2任何一方应加强对员工的保密教育，确保其遵守保密义务。3.3保密期限3.3.1本合同约定的保密期限为自合同签订之日起十年。4.信息共享与交流4.1信息共享原则4.1.1金融机构应本着合法、合规、高效的原则进行信息共享。4.1.2任何一方在共享信息时，应确保信息的真实、准确、完整。4.2信息交流方式4.2.1任何一方可通过书面、口头或电子方式与对方进行信息交流。4.2.2任何一方在信息交流过程中，应确保交流内容的保密性。4.3信息交流内容4.3.1任何一方在信息交流中，应仅提供与反洗钱工作相关的信息。5.知识产权与许可5.1知识产权归属5.1.1本合同中涉及的知识产权，归各自所有者所有。5.1.2任何一方不得侵犯对方的知识产权。5.2许可使用5.2.1任何一方在履行本合同过程中，可使用对方的知识产权，但不得侵犯其合法权益。5.2.2任何一方在使用对方知识产权时，应遵守相关法律法规。5.3禁止行为5.3.1任何一方不得未经许可使用对方知识产权，否则应承担侵权责任。6.违约处理与争议解决6.1违约处理6.1.1任何一方违反本合同约定，应立即采取措施纠正，并承担违约责任。6.1.2任何一方在违约行为发生前，应提前通知对方，协商解决违约问题。6.2争议解决方式6.2.1任何一方在履行本合同过程中发生的争议，应通过友好协商解决。6.2.2如协商不成，任何一方可向合同签订地人民法院提起诉讼。6.3争议解决程序6.3.1争议双方应按照合同约定，在收到对方争议通知之日起三十日内，协商解决争议。6.3.2如在规定期限内未能协商解决，任何一方可向合同签订地人民法院提起诉讼。7.通知与通讯7.1通知方式7.1.1任何一方发出的通知，应以书面形式进行。7.1.2通知可通过挂号信、特快专递或电子邮件等方式发送。7.2通讯地址7.2.1任何一方的通讯地址，应在合同中明确约定。7.2.2如通讯地址发生变更，一方应及时通知对方。7.3通知生效时间7.3.1通知自发出之日起生效，但以对方收到通知为准。8.合同生效、变更与解除8.1合同生效条件8.1.1本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。8.1.2本合同生效前，双方应按照约定履行相关准备工作。8.2合同变更8.2.1合同的任何变更，必须以书面形式进行，并经双方签字（或盖章）确认。8.2.2合同的变更不得违反法律法规和公序良俗。8.3合同解除8.3.1合同解除必须符合法定或约定的条件。8.3.2合同解除后，双方应按照约定处理已履行和未履行的义务。9.法律适用与争议管辖9.1法律适用9.1.1本合同的订立、效力、解释、履行、变更、终止及争议的解决，均适用中华人民共和国法律。9.1.2本合同所涉国际条约或惯例，如与中华人民共和国法律有冲突，以中华人民共和国法律为准。9.2争议管辖9.2.1双方因履行本合同所发生的争议，应通过友好协商解决。9.2.2如协商不成，任何一方均可向合同签订地有管辖权的人民法院提起诉讼。10.合同附件10.1附件一10.1.1附件一为本合同的详细条款及附则。10.1.2附件一为本合同不可分割的一部分。10.2附件二10.2.1附件二为本合同的履行情况记录。10.2.2附件二为本合同履行过程中的重要文件和凭证。10.3附件三10.3.1附件三为本合同的补充协议。10.3.2附件三与本合同具有同等法律效力。11.不可抗力11.1不可抗力定义11.1.1不可抗力指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括自然灾害、政府行为、社会异常事件等。11.2不可抗力处理11.2.1发生不可抗力事件的一方，应及时通知对方，并提供相关证明。11.2.2不可抗力事件发生期间，双方应暂停履行本合同。11.2.3不可抗力事件解除后，双方应尽快恢复履行本合同。11.3不可抗力通知11.3.1发生不可抗力事件的一方，应在事件发生后五个工作日内向对方发出书面通知。12.合同附件清单12.1附件一清单12.1.1附件一清单详细列出了本合同的所有附件。12.1.2附件一清单为本合同附件的索引。12.2附件二清单12.2.1附件二清单详细列出了本合同履行过程中的所有附件。12.2.2附件二清单为本合同履行过程中附件的索引。12.3附件三清单12.3.1附件三清单详细列出了本合同的补充协议。12.3.2附件三清单为本合同补充协议的索引。13.合同解除条件13.1合同解除事由13.1.1合同解除事由包括但不限于一方违约、不可抗力、合同目的不能实现等。13.1.2合同解除事由的认定，应依据法律法规和合同约定。13.2合同解除程序13.2.1合同解除程序应按照合同约定进行。13.2.2合同解除通知应在解除事由发生后五个工作日内发出。13.3合同解除通知13.3.1合同解除通知应以书面形式进行，并明确解除的事由和生效时间。14.合同签署与生效日期14.1合同签署14.1.1本合同一式两份，双方各执一份，自双方签字（或盖章）之日起生效。14.1.2合同签署人应具备完全民事行为能力。14.2生效日期14.2.1本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。14.2.2合同生效日期为本合同签署日期。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入概述15.1定义15.1.1“第三方”指本合同双方之外的任何个人、法人或其他组织。15.1.2第三方包括但不限于中介方、顾问、审计机构、监管机构等。15.2第三方介入原则15.2.1第三方介入应符合法律法规和本合同的约定。15.2.2第三方介入不得损害本合同双方的合法权益。16.第三方责任限额16.1责任范围16.1.1第三方在本合同中的责任范围限于其提供的服务和承担的义务。16.1.2第三方不承担本合同双方因履行合同而产生的直接或间接责任。16.2责任限额16.2.1第三方的责任限额应在本合同中明确约定。16.2.2第三方的责任限额不得超过本合同约定的金额。16.2.3如第三方责任限额未在本合同中约定，则以实际损失为限。17.第三方介入程序17.1介入申请17.1.1双方均有权申请第三方介入，以协助履行合同或解决争议。17.1.2介入申请应以书面形式提出，并说明介入的目的和理由。17.2第三方选择17.2.1第三方的选择应由双方协商确定，或由一方指定，另一方同意。17.2.2第三方应具备相应的资质和能力，能够履行其在本合同中的义务。17.3第三方介入协议17.3.1第三方介入后，应与双方签订第三方介入协议，明确双方的权利、义务和责任。17.3.2第三方介入协议应与本合同具有同等法律效力。18.第三方与其他各方的关系18.1第三方与甲方的关系18.1.1第三方应遵守本合同的约定，协助甲方履行合同义务。18.1.2第三方不得泄露甲方保密信息，除非得到甲方书面同意。18.2第三方与乙方的关系18.2.1第三方应遵守本合同的约定，协助乙方履行合同义务。18.2.2第三方不得泄露乙方保密信息，除非得到乙方书面同意。18.3第三方与双方的关系18.3.1第三方应同时与甲方和乙方保持沟通，确保合同履行的顺利进行。18.3.2第三方应公正、公平地处理双方之间的争议。19.第三方介入的终止19.1介入终止条件19.1.1合同履行完毕或争议得到解决，第三方介入终止。19.1.2第三方无法履行其在本合同中的义务，经双方同意后终止介入。19.2介入终止程序19.2.1第三方介入终止，应书面通知双方。19.2.2第三方介入终止后，应与双方进行清算，明确各自的权利和义务。20.第三方介入的费用承担20.1费用承担原则20.1.1第三方介入的费用，应由申请方承担。20.1.2如合同另有约定，从其约定。20.2费用支付20.2.1第三方介入的费用，应在第三方介入协议中明确约定支付方式和时间。20.2.2第三方介入的费用支付，应按照合同约定执行。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.附件一：反洗钱信息保密协议详细要求：包括双方的基本信息、保密信息范围、保密义务、保密措施、保密期限等内容。说明：本附件为本合同的核心内容，双方应严格遵守。2.附件二：反洗钱内部控制制度详细要求：包括反洗钱组织架构、风险识别与评估、客户身份识别、交易监控、内部审计等内容。说明：本附件为金融机构履行反洗钱义务的内部规定，双方应共同遵守。3.附件三：信息共享与交流协议详细要求：包括信息共享原则、信息交流方式、信息交流内容、信息安全保障等内容。说明：本附件为双方信息共享与交流的指导性文件，双方应按照约定执行。4.附件四：知识产权许可协议详细要求：包括知识产权的归属、许可使用方式、禁止行为、违约责任等内容。说明：本附件为知识产权许可的详细规定，双方应按照约定执行。5.附件五：争议解决机制详细要求：包括争议解决方式、争议解决程序、争议解决地点等内容。说明：本附件为双方解决争议的指导性文件，双方应按照约定执行。6.附件六：第三方介入协议详细要求：包括第三方介入目的、介入范围、介入期限、费用承担、责任承担等内容。说明：本附件为第三方介入的具体规定，双方应按照约定执行。7.附件七：不可抗力事件清单详细要求：包括不可抗力事件的定义、处理方式、通知要求等内容。说明：本附件为不可抗力事件的具体说明，双方应按照约定执行。8.附件八：合同履行情况记录详细要求：包括合同履行过程中的重要事件、变更、违约等内容。说明：本附件为合同履行情况的记录，双方应按照约定执行。9.附件九：合同补充协议详细要求：包括合同补充内容、修改条款、生效日期等内容。说明：本附件为合同补充和修改的协议，双方应按照约定执行。说明二：违约行为及责任认定：1.违约行为1.1甲方违约行为：未按合同约定履行反洗钱义务；未按合同约定提供保密信息；未按合同约定履行信息共享义务；侵犯乙方知识产权；未按合同约定支付费用；1.2乙方违约行为：未按合同约定履行反洗钱义务；未按合同约定提供保密信息；未按合同约定履行信息共享义务；侵犯甲方知识产权；未按合同约定支付费用。2.责任认定标准2.1甲方违约责任认定标准：甲方违约，应承担违约责任，包括但不限于赔偿乙方因此遭受的损失；甲方违约，应承担相应的违约金；甲方违约，应承担由此产生的法律费用。2.2乙方违约责任认定标准：乙方违约，应承担违约责任，包括但不限于赔偿甲方因此遭受的损失；乙方违约，应承担相应的违约金；乙方违约，应承担由此产生的法律费用。3.违约示例说明3.1甲方违约示例：甲方未在合同约定的时间内提供保密信息，导致乙方遭受经济损失，甲方应承担相应的赔偿责任。3.2乙方违约示例：乙方未按合同约定支付费用，甲方有权解除合同，并要求乙方支付违约金。全文完。2024年度金融机构反洗钱信息保密协议1本合同目录一览1.定义和解释1.1定义1.2解释2.协议目的和范围2.1目的2.2范围3.信息保密义务3.1信息保密责任3.2保密信息的定义3.3保密措施4.保密信息的披露4.1披露原则4.2披露程序4.3例外情况5.信息安全措施5.1安全技术措施5.2安全管理措施5.3安全培训6.信息处理和存储6.1信息处理原则6.2信息存储要求6.3信息销毁程序7.信息保密期限7.1保密期限7.2保密期限的延长7.3保密期限的终止8.违约责任8.1违约行为8.2违约责任承担8.3违约赔偿9.争议解决9.1争议解决原则9.2争议解决程序9.3争议解决机构10.协议的变更和终止10.1变更程序10.2协议终止条件10.3协议终止程序11.法律适用和争议管辖11.1法律适用11.2争议管辖12.其他12.1通知12.2不可抗力12.3效力13.合同附件13.1附件一：保密信息清单13.2附件二：保密措施清单14.签署和生效14.1签署14.2生效日期第一部分：合同如下：1.定义和解释1.1定义1.1.1“本合同”指《2024年度金融机构反洗钱信息保密协议》。1.1.2“保密信息”指本合同签订各方在履行本合同过程中知悉的、涉及金融机构业务、客户信息、交易信息等一切涉及商业秘密、个人隐私或法律禁止公开的信息。1.1.3“保密义务”指本合同签订各方对保密信息的保密责任。1.2解释1.2.1本合同中使用的术语，除非上下文另有规定，否则应具有本条款中定义的含义。1.2.2对于合同中的任何争议，应优先解释合同中的定义。2.协议目的和范围2.1目的2.1.1本协议旨在明确各方在履行反洗钱职责过程中对保密信息的保密义务，防止保密信息泄露，保障各方合法权益。2.2范围2.2.1本协议适用于本合同签订各方在履行反洗钱职责过程中所涉及的保密信息。3.信息保密义务3.1信息保密责任3.1.1各方对本协议中规定的保密信息负有保密义务，未经授权不得向任何第三方泄露或使用。3.2保密信息的定义3.2.1保密信息包括但不限于：3.2.1.1金融机构的业务信息、财务数据、经营策略等；3.2.1.2客户的个人信息、账户信息、交易信息等；3.2.1.3法律法规、政策规定等涉及商业秘密、个人隐私或法律禁止公开的信息。3.3保密措施3.3.1各方应采取合理措施，确保保密信息的保密性，包括但不限于：3.3.1.1建立健全的信息安全管理制度；3.3.1.2对知悉保密信息的员工进行保密培训；3.3.1.3限制对保密信息的访问权限。4.保密信息的披露4.1披露原则4.1.1各方未经授权不得披露保密信息。4.2披露程序4.2.1.1在披露前，应评估披露对各方的影响，并尽量减少披露范围；4.2.1.2提前通知其他各方，并取得其同意；4.2.1.3在披露时，应采取必要的保密措施，确保保密信息不被泄露。4.3例外情况4.3.1.1经各方书面同意；4.3.1.2法律、法规或监管机构要求披露；4.3.1.3为履行反洗钱职责所必需。5.信息安全措施5.1安全技术措施5.1.1各方应采取必要的技术措施，确保保密信息的安全，包括但不限于：5.1.1.1建立防火墙、入侵检测系统等网络安全设备；5.1.1.2定期对信息系统进行安全扫描和漏洞修复。5.2安全管理措施5.2.1各方应建立健全的信息安全管理制度，包括但不限于：5.2.1.1制定信息安全政策；5.2.1.2设立信息安全管理部门；5.2.1.3定期进行信息安全评估。5.3安全培训5.3.1各方应对员工进行信息安全培训，提高其信息安全意识。6.信息处理和存储6.1信息处理原则6.1.1各方在处理保密信息时，应遵循最小化原则，仅处理为实现本协议目的所必需的信息。6.2信息存储要求6.2.1各方应确保保密信息的安全存储，包括但不限于：6.2.1.1采用加密技术对保密信息进行存储；6.2.1.2定期备份保密信息，并确保备份的安全性。6.3信息销毁程序6.3.1当保密信息不再需要时，各方应按照规定程序进行销毁，确保保密信息不被泄露。8.违约责任8.1违约行为8.1.1如一方违反本协议的保密义务，导致保密信息被泄露或被不当使用，构成违约行为。8.2违约责任承担8.2.1违约方应承担相应的违约责任，包括但不限于：8.2.1.1立即停止违约行为；8.2.1.2对因违约行为造成的损失进行赔偿；8.2.1.3承担因违约行为产生的全部法律后果。8.3违约赔偿8.3.1违约赔偿金额应根据损失的程度、违约方的过错程度以及相关法律法规确定。9.争议解决9.1争议解决原则9.1.1双方应本着友好协商的原则解决争议。9.2争议解决程序9.2.1双方应在争议发生后30日内协商解决。9.2.2如协商不成，任何一方均可将争议提交至合同签订地的人民法院诉讼解决。9.3争议解决机构9.3.1如双方同意，也可将争议提交至双方认可的仲裁机构进行仲裁。10.协议的变更和终止10.1变更程序10.1.1对本协议的任何变更，必须以书面形式由各方共同签署，并经各方代表签字或盖章后生效。10.2协议终止条件10.2.1.1协议约定的期限届满；10.2.1.2各方书面同意终止；10.2.1.3因不可抗力导致本协议无法履行。10.3协议终止程序10.3.2协议终止后，各方应按照本协议的规定，妥善处理保密信息。11.法律适用和争议管辖11.1法律适用11.1.1本协议的签订、效力、解释和执行，以及各方因本协议发生的争议，适用中华人民共和国法律。11.2争议管辖11.2.1因本协议发生的争议，如协商不成，任何一方均可向合同签订地的人民法院提起诉讼。12.其他12.1通知12.1.1本协议项下的所有通知，应以书面形式发送至各方的法定地址或指定的联系人。12.2不可抗力12.2.1不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如自然灾害、战争、政府行为等。12.2.2如发生不可抗力事件，受影响的一方有权暂停履行本协议项下的义务，并应及时通知其他各方。13.合同附件13.1附件一：保密信息清单13.1.1列明本协议中涉及的保密信息内容。13.2附件二：保密措施清单13.2.1列明各方为保护保密信息采取的具体措施。14.签署和生效14.1签署14.1.1本协议一式两份，由各方代表签字或盖章后生效。14.2生效日期14.2.1本协议自各方代表签字或盖章之日起生效。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方的概念15.1.1“第三方”指本合同签订各方之外的任何个人或实体，包括但不限于中介方、顾问、服务商、监管机构等。15.1.2第三方介入指在履行本合同时，由第三方提供的服务、咨询或协助。16.第三方的责任和义务16.1第三方责任16.1.1第三方在介入本合同时，应遵守本合同的相关规定，并对其行为承担相应的责任。16.1.2第三方不得泄露保密信息，除非得到本合同各方的书面同意。16.2第三方义务16.2.1第三方应确保其提供的服务或协助不违反任何法律法规。16.2.2第三方应按照本合同各方的指示行事，并确保其行为符合合同目的。17.第三方的选择和授权17.1第三方的选择17.1.1第三方的选择由本合同各方自行决定。17.1.2选择第三方时，本合同各方应考虑第三方的资质、经验和信誉。17.2第三方的授权17.2.1本合同各方应向第三方明确授权，授权范围应与第三方的职责相一致。17.2.2授权书应载明授权的具体内容、授权期限和终止条件。18.第三方的责任限额18.1第三方责任限额18.1.1第三方的责任限额由本合同各方在签订合同时协商确定。18.1.2第三方的责任限额应包括因第三方违约导致本合同各方遭受的直接损失和间接损失。18.1.3第三方的责任限额不应超过本合同总金额的一定比例，具体比例由本合同各方协商确定。19.第三方与其他各方的划分说明19.1第三方与甲方的划分19.1.1第三方与甲方之间的关系由双方另行签订合同或协议规定。19.1.2第三方对甲方的责任不应影响其对乙方的责任。19.2第三方与乙方的划分19.2.1第三方与乙方之间的关系由双方另行签订合同或协议规定。19.2.2第三方对乙方的责任不应影响其对甲方的责任。19.3第三方与其他各方的划分19.3.1第三方与其他各方的划分应参照本合同的相关规定，确保各方权益得到保障。20.第三方介入后的合同变更20.1合同变更20.1.1第三方介入后，如需对本合同进行变更，应经本合同各方和第三方协商一致。20.2变更程序20.2.1合同变更应采取书面形式，并由本合同各方和第三方共同签署。21.第三方介入后的争议解决21.1争议解决21.1.1第三方介入后发生的争议，应按照本合同第9条的规定解决。2