风险防范与控制管理制度

风险防范与掌控管理制度第一章总则第一条目的和依据为了保障企业的正常运营，防范和掌控风险，订立本《风险防范与掌控管理制度》（以下简称“制度”），依据中华人民共和国相关法律法规和企业内部管理制度。第二条适用范围本制度适用于全体企业员工的日常工作和相关活动。第三条定义风险：指在企业运营过程中可能受到的各种不确定因素，包含但不限于经济、市场、法律法规、自然祸害等因素。风险防范：指通过采取各种措施，防备风险的发生。风险掌控：指对已经发生的风险进行识别、评估和掌控，以降低风险的影响。第二章风险防范第四条风险管理责任企业管理负责人是风险管理的重要责任人，负责订立风险管理策略和相关制度，同时指定专职人员负责风险防范和掌控工作。部门负责人应依据本制度要求，订立并实施相关风险防范措施，并定期向企业管理负责人汇报工作成绩。第五条风险评估与监控风险评估应以科学、客观的方法进行，依据企业实际情况，确定风险的可能性和影响程度，并综合评估风险的综合等级。风险监控应定期进行，及时发现和跟踪风险，确保风险处于可控范围内。第六条风险规避与转移在订立业务计划和合同时，应依据风险评估结果，选择合适的方式进行业务规避或者转移，确保企业利益最大化。在与合作伙伴签订合同时，应明确风险调配责任，明确各方的权责，以减少可能风险带来的损失。第七条内部掌控与制度建设建立完善的内部掌控制度，包含但不限于财务、人事、信息安全等方面，确保企业内部各项工作有序进行。定期对内部掌控制度进行评审，及时完善和更新，以适应外部环境和内部管理需求的变动。第八条人员培训与意识提升通过定期的内部培训和外部专业知识学习，提高员工的风险认得和风险管理本领。通过宣传教育活动，提升全体员工对风险防范和掌控的紧要性的认知和意识，构建共同参加风险管理的氛围。第三章风险掌控第九条风险识别与报告各部门应建立风险识别机制，定期或不定期地对部门内可能存在的风险进行识别和评估，并及时向企业管理负责人报告风险情况。对于重点风险，应立刻向企业管理负责人报告，及时采取应对措施，防范和掌控风险发展。第十条风险应对与处理对于已经发生的风险，企业应依照预案和相关标准进行应对和处理。应订立不同类型风险的应对措施和应急预案，以保障能够及时、有效地处理各类风险事件。第十一条风险追踪与评估风险追踪工作应定期进行，对已经发生的风险进行评估和总结，以提高对风险的应对本领。通过对风险评估结果的分析，及时调整风险掌控策略和措施，以应对新的风险挑战。第十二条风险记录与备案对风险防范和掌控工作中的各类信息和数据进行记录和备案，包含风险识别报告、应对方案、风险追踪评估报告等。风险记录和备案的文件应保管完整，并随时供应给相关监管部门的检查和审查。第四章附则第十三条监督与检查企业管理负责人应建立风险管理监督机制，对各部门的风险防范和掌控工作进行监督和检查。风险管理监督机制应定期向企业管理负责人报告工作情况，并及时提出改进看法和建议。第十四条惩罚与嘉奖对于违反本制度的行为，应依照相关规定进行相应的惩罚。对于在风险防范和掌控工作中表现出色的个人和团队，应予以适当嘉奖和激励，以鼓舞更多人投身风险管理工作。第十五条业务风险管理委员会企业应成立业务风险管理委员会，负责组织和协调风险管理工作的开展。业务风险管理委员会的成员由企业管理负责人任命，并定期召开会议，研究和解决重点风险问题。第十六条本制度的解释权本制度的解释权属于企业管理负责人办公室。对本制度的修订和解释，应依据实际情况，并经相关部门及法律顾问的审批。第十七条生效和修订本制度自发布之日起生效。针对实际运营情况和法律法规的变动，本制度应不时修订，并经企业管理负责人批准后