国际业务练习卷含答案

第页国际业务练习卷含答案1.关于重点监管企业的业务办理，以下说法正确的是：（）A、重点监管企业不得开展出口货物贸易人民币结算B、重点监管企业可以开展出口货物贸易人民币结算，但不享受出口退（免）税政策C、重点监管企业可以开展跨境人民币结算，银行在为企业办理跨境人民币业务时，需通过RCPMIS系统查询企业是否在重点监管企业名单内D、重点监管企业可以开展所有跨境人民币业务，在业务办理过程各种没有特殊限制【正确答案】：C2.信用证海外代付业务中,()对单据存在的不符点，有独立的最终认定权和处理权，有权决定是否对外付款/承兑A、建行上海分行B、建行海外分行C、客户D、建行总行【正确答案】：A3.运用国际银团贷款开展业务，可根据项目实际情况，选用我行（）作为确定贷款条件和行内授信申报的基础。A、两种产品B、一种或多种产品组合C、一种产品D、一种或两种产品【正确答案】：B4.关于开立进口信用证，下列哪一项不是我行客户准入要求？（）A、具有进出口贸易经营权B、符合外汇局进口付汇相关管理要求C、在我行办理业务时间在两年期以上D、在我行开立本外币结算账户【正确答案】：C5.出口信贷支持的中国企业在我行的内部评级应在（）级以上A、6B、7C、8D、10【正确答案】：C6.跨境快贷-外贸贷不可以通过以下哪些渠道进行业务授权，进行贷款申请、支用等操作A、企业网银B、惠懂你APP授权C、线下网点D、大家签平台【正确答案】：D7.“多币种汇款”产品要求客户在建设银行开立()币种账户。A、英镑B、美元C、欧元D、人民币【正确答案】：B8.T/T，M/T，D/D的中文含义是()A、电汇、票汇、信汇B、电汇、信汇、票汇C、票汇、信汇、电汇D、信汇、电汇、票汇【正确答案】：B9.外商投资企业的人民币本金专户、人民币境外借款一般存款账户存放的人民币资金应当在符合国家有关部门批准的经营范围内使用，以下哪种为符合国家有关部门批准的经营范围（）。A、企业股权并购B、投资有价证券和金融衍生品C、用于委托贷款D、购买理财产品【正确答案】：A10.预付款保函的受益人一般为()。A、进口方B、出口方C、进口方银行D、出口方银行【正确答案】：A11.以下哪个不是跨境双向人民币资金池（）A、自贸区版跨境双向人民币资金池B、全国版跨境双向人民币资金池C、单一型跨境双向人民币资金池D、全功能型跨境双向人民币资金池【正确答案】：C12.同样情况下，出口信用证议付和远期信用证项下汇票贴现相比，（）。A、前者风险大于后者B、两者风险一样大C、前者风险小于后者D、都没风险【正确答案】：A13.对于境内机构以备用金名义使用资本项目收入的，银行可不要求其提供上述真实性证明材料。单一机构每月备用金（含意愿结汇和支付结汇）支付累计金额不得超过等值（）。A、5万美元B、10万美元C、15万美元D、20万美元【正确答案】：D14.我行在同业中首创大数据小微外贸全线上融资（）系列产品，如“退税贷”、“出口贷”、“信保贷”和“进口贷”为小微外贸企业提供纯信用、全线上的融资服务A、“跨境e+”B、“小微快贷”C、“普惠快贷”D、“跨境快贷”【正确答案】：D15.优质客户开立远期信用证期限原则上不超过（）天A、30B、60C、90D、180【正确答案】：D16.为支持中国企业出口产品、服务与承揽境外工程，在中国信保提供政策性保险的前提下，向境外进口企业、境外项目业主、境外政府机构或境外金融机构提供的中长期融资业务，属于下列哪种业务类型？（）A、出口卖方信贷B、出口买方信贷C、出口信贷再融资D、跨境项目融资【正确答案】：B17.银行办理单笔等值（）以上的服务贸易对外支付，除审核相关交单证外，还应按照《国家税务总局国家外汇管理局关于服务贸易等项目对支付税备案有问题的公告》国家外汇管理局关于服务贸易等项目对支付税备案有问题的公告》国家外汇管理局关于服务贸易等项目对支付税备案有问题的公告》的规定办理。A、5万美元B、10万美元C、15万美元D、20万美元【正确答案】：A18.办理他行开立信用证项下进口押汇业务，应要求客户在融资发放后（）个工作日内提供本笔融资资金用于他行信用证付款完毕的证明材料，A、3B、5C、10D、15【正确答案】：B19.URC522将托收业务中的单据分为金融单据和（）。A、商业单据B、运输单据C、融资单据D、保险单据【正确答案】：A20.买方付息福费廷自营业务占用（）。A、买方的贸易融资额度B、债务人银行的金融机构额度C、卖方的贸易融资额度D、无需占用任何额度【正确答案】：B21.境内企业办理境外放款业务应在（）进行额度登记。A、所在地外汇局B、境内任意外汇局C、所在地银行D、境内任意银行【正确答案】：A22.人民币境外直接投资相关业务需要同时使用外汇资金的，在办理外汇资金汇出入手续时，应当登入（）进行业务审核，确保相关业务的合规性。A、RCPMISB、资本项目信息系统C、FIMSD、ASONE【正确答案】：B23.银行为某企业办理进口报关电子信息核验手续时，当其存在以下情况，应逐笔在货贸系统中对企业加注相应标识（）A、未在规定期限内提供报关信息且无合理解释的B、涉嫌重复使用报关信息且无合理解释的C、涉嫌使用虚假报关信息的D、以上所有情况【正确答案】：D24.为了支持实体经济发展，促进外贸稳增长，加大（）贸易融资支持力度，总行创新了“跨境快贷-退税贷”业务，是为企业提供的全流程线上化退税融资服务。A、小微出口企业B、小微进口企业C、中型出口企业D、中型进口企业【正确答案】：A25.申请跨境快贷-外贸贷前，需客户前往（）签署三方协议A、上海版单一窗口B、全国版单一窗口C、手机银行D、柜面【正确答案】：B26.出口商业发票融资的融资期限与客户评级挂钩，对于11级及以上的客户最长融资期限为A、180天B、150天C、120天D、90天【正确答案】：A27.办理服务贸易项下进口押汇业务的客户在我行信用评级应为（）级及以上A、10B、11C、12D、13【正确答案】：A28.外汇局实施将企业分为A、B、C三类管理，B类企业()办理离岸转手买卖外汇收支业务。A、可以B、不得C、经申请可以D、经批准可以【正确答案】：B29.经总行审核的白名单内客户在办理（）业务时，可仅占用信保公司在我行的金融机构额度。A、出口商业发票融资B、短期出口信用保险综合险贷款C、短期出口信用保险综合险买断D、跨境快贷-信保贷【正确答案】：C30.在跨境撮合平台用于注册认证审核、用户信息管理的后台管理岗位是（）A、技术运维岗B、运营管理岗C、信息管理岗D、用户管理岗【正确答案】：D31.跨境快贷-外贸贷的申请介质为A、惠懂你B、手机企业银行C、企业网银D、ABC都可【正确答案】：A32.备用信用证的基本内容和条款与（）相似。A、可转让信用证B、对开信用证C、背对背信用证D、保函【正确答案】：D33.区内机构自由贸易账户，账号前缀标识是：（）。A、FTEB、FTNC、FTUD、FTI【正确答案】：A34.跨境人民币直接投资在中国境内不得直接或间接用于投资有价证券和金融衍生品，以及用于（）。A、购买生产设备B、委托贷款C、发放员工工资D、归还银行贷款【正确答案】：B35.企业办理名录登记后遗失“数字外管”平台互联网端密码，要如何处理（）A、企业遗失操作员账号密码可登录管理员账号自行重置密码B、企业需获取管理员账号初始用户名和用户密码，可在境内任一银行查询，银行确认企业身份后可告知企业初始用户名和用户密码C、企业在修改管理员账号初始密码后遗失密码，可联系所属外汇局，由外汇局确认企业身份后为企业重置密码D、以上都是【正确答案】：D36.项目融资主要风险点中，在项目运营期内由原材料和能源供应、劳动力、经营管理团队等引起的风险属于什么类别风险？()A、政治风险B、完工风险C、运营风险D、市场风险【正确答案】：C37.美国政府一般利用（）来阻止由非美国人进行的与美国没有关联的某些特定活动。A、一级制裁B、二级制裁C、三级制裁D、全面制裁【正确答案】：B38.区内个人自由贸易账户，账号前缀标识是：（）。A、FTEB、FTNC、FTUD、FTI【正确答案】：D39.同业机构自由贸易账户，账号前缀标识是：（）。A、FTEB、FTNC、FTUD、FTI【正确答案】：C40.以下哪种交单方式对进口商而言最为不利（）。A、即期付款交单B、远期付款交单C、承兑交单D、不符点交单【正确答案】：B41.如果客户是采用O/A60天方式与境外结算的出口商，我们可以建议客户采用（）融资方式A、福费廷B、打包贷款C、国际保理D、出口议付【正确答案】：C42.福费廷业务,是建设银行根据客户（信用证受益人）或其他金融机构的要求，在开证行或保兑行或其他指定银行对信用证项下的款项做出付款承诺后，对该应收款进行（）A、无追索权地转让B、有追索权的融资C、无追索权的融资D、有追索权的转让【正确答案】：C43.信用证业务中，银行的办理（）A、只看单据，不看货物B、只看货物，不看单据C、既看单据，也看货物D、审核单据与货物是否相符【正确答案】：A44.某企业为C类企业，且在分类监管有效期内，银行为其办理货物贸易外汇收支业务时，应按照下列规定办理相关手续。（）A、审核合同、发票、报关单后办理收付汇B、企业需事前逐笔到所在地外汇局办理登记手续，银行凭外汇局出具的《登记表》后办理C、审核合同、发票、报关单并进行电子数据核查后办理收付汇D、审核外汇局出具的《登记表》并进行电子数据核查后办理收付汇【正确答案】：B45.除低风险业务外,出口商业发票融资业务应占用客户出口商业发票融资额度，该额度属于（）。A、一类贸易融资额度B、二类贸易融资额度C、低风险额度D、金融机构类额度【正确答案】：A46.人民币跨境支付系统的英文简称是()A、CNAPSB、SWIFTCIPSD、FEDWIRE【正确答案】：C47.保税区内企业与境内区外之间服务贸易项下交易以（）计价结算。A、人民币B、人民币或外币C、外币D、跨境人民币【正确答案】：A48.信用证中没有明确规定汇票的付款人，则应视（）为付款人A、偿付行B、承兑行C、开证行D、付款行【正确答案】：C49.从业务维度划分，经常项目下跨境人民币结算业务包括：货物贸易、服务贸易以及（）A、直接投资B、其他经常项目C、跨境融资D、证券投资【正确答案】：B50.预付款保函的生效日一般为()。A、保函开立日B、申请人收到预付款时C、受益人付款时D、合同签立时【正确答案】：B51.出口保理业务中的利息及手续费是由（）承担。A、出口商B、进口商C、银行D、保理组织【正确答案】：A52.银行办理货物贸易外汇收支业务时发现企业为B/C类，对于B/C类企业分类，下列说法错误的是（）A、外汇局对分类结果进行动态调整B/C类企业的分类监管有效期原则上为一年C、降级满3个月（含）且满足法规规定的条件，企业可申请调整分类等级D、降级后外汇局不会对分类结果进行动态调整【正确答案】：D53.以下关于可办理FT业务网点的说法正确的是：（）。A、所有对公外汇都可办理FT业务。B、仅二级行本部机构可办理FT业务。C、经核准可开办FT业务的网点可办理FT业务。D、仅自贸区分行可办理FT业务。【正确答案】：C54.一般客户开立远期信用证期限原则上不超过（）天A、30B、60C、90D、120【正确答案】：C55.2015年9月至今，我行自由贸易账户体系采用同业领先的()架构，通过区分自贸区和非自贸区的客户、产品、合约、合约账户等实现分账核算和单独出表。A、复制机构法B、标识法C、虚拟机构法D、总分法【正确答案】：B56.某企业汇美元至花旗银行香港分行，我行该选（）作为该笔汇款的帐户行最为合适。A、花旗纽约B、建行亚洲C、美联纽约D、均可以【正确答案】：B57.境内结算银行应当在为外商投资企业办理人民币借款务后（）个工作日内向人民币跨境收付信息管理系统报送该外商投资企业的基本信息和人民币借款情况，并留存外商投资企业提供的有关文件复印件备查。A、1B、3C、5D、7【正确答案】：C58.机构自由贸易账户与境内（含区内）机构非自由贸易账户之间产生的资金划转（含同名账户）应以()进行，并视同跨境业务管理。A、人民币B、外币C、本外币【正确答案】：A59.打包贷款区别与其他贸易融资业务，最主要的风险是（）A、货运单据为非物权凭证，我行在遭到拒付后不能保留对货物的所有权B、开证行所在国家政治、经济金融形势、外汇管制等C、客户的信誉和经营信用证规定的商品品种、规格、数量和按时交运交单的能力，具有一定的不确定性D、贷款期限和信用证收汇期限不匹配，不能按时收汇【正确答案】：C60.一笔国内信用证承兑金额为1亿，剩余期限为6个月，我行对客综合报价为1YLPR-85Bps，当期1YLPR为3.85%，则本笔业务的福费廷买断价格为：（）A、9850万B、10300万C、10150万D、9700万【正确答案】：A61.信用证海外代付业务中,客户接受信用证项下单据并同意付款后,由()向议付行对外偿付.A、开证行B、代付行C、保兑行D、通知行【正确答案】：B62.对于相关贸易融资产品制度规定需提交《信托收据》的，符合以下条件之一的可免于提交，以下说法错误的是A、优质客户B、优质担保C、货物贸易D、其他产品中明确可免于提交的【正确答案】：C63.对于B类企业贸易外汇收支，银行应当进行（）。A、账户核查B、登记表核查C、电子数据核查D、报送信息核查【正确答案】：C64.以下不属于资本项目外汇收支的是（）A、外商企业向其境外母公司借取外债B、我行对客户发放的自营外汇贷款C、外商投资企业对外利润汇出D、对境外的QDII资金汇出【正确答案】：C65.隐蔽型保理是指暂不将应收账款债权转让情况通知（）的融资方式。A、出口商B、进口商C、出口保理商D、进口保理商【正确答案】：B66.在国内信用证结算方式下，（）承担第一性付款责任。A、交单行B、开证行C、议付行D、开证申请人【正确答案】：B67.国际保理业务中，我行向客户提供的保理预付款应不超过已核准应收帐款的（）A、60%B、70%C、80%D、90%【正确答案】：C68.下列哪种保函属于融资性保函？A、预付款保函B、租赁保函C、质量保函D、履约保函【正确答案】：B69.信用证的审单原则是（）A、单单一致B、单证一致C、相符交单【正确答案】：C70.以下哪种情形不会导致跨境快贷-外贸贷申请失败A、企业主在他行有800万贷款额度B、企业主曾为亲属进行房产担保C、企业曾经涉诉D、企业在海关有违规记录【正确答案】：A71.以下国际保理业务中，对客户在我行信用评级要求最高的是：（）A、抵质押或担保能够覆盖融资金额的短期出口信用保险综合险贷款B、不属于低风险业务的出口商业发票融资项下隐蔽型转让C、不属于低风险业务的出口商业发票融资项下公开型转让D、短期出口信用保险综合险买断【正确答案】：B72.国际收支中引起对外资产和负债水平发生变化的交易项目称为（），包括资本转移、直接投资、证券投资、衍生产品及贷款等。A、服务贸易B、货物贸易C、经常项目D、资本项目【正确答案】：D73.我行第一家获任的人民币清算行是：（）A、苏黎世人民币清算行B、伦敦人民币清算行C、新加坡人民币清算行D、智利人民币清算行【正确答案】：B74.短期出口信用保险综合险保单融资的应收账款期限不超过（）天，经一级分行国际业务部门核准后，应收账款期限可放宽至（）年A、90，半B、90，一C、180，一D、180，二【正确答案】：C75.在境外筹资转贷款业务中，建设银行以自身名义与贷款人签订（），同时与借款人签订相对应的（），将所筹借的境外资金转贷给借款人。A、贷款协议/借款协议B、贷款协议/转贷协议C、银行协议/转贷协议D、银行协议/借款协议【正确答案】：B76.FT账户结售汇交易使用“（）”进行交易。A、CNY在岸人民币汇率B、CNY离岸人民币汇率CNH在岸人民币汇率D、CNH离岸人民币汇率【正确答案】：D77.选择直接汇款时，必须确定我行与汇入行有（）关系。A、账户行B、代理行C、协议行D、合作行【正确答案】：B78.银行为境内机构汇出境外直接投资资金后，应及时完成（）。A、核准件反馈B、直投系统备案C、资本系统核注D、国际收支申报【正确答案】：D79.跨境人民币境外放款期限原则上为（）A、1年以上B、6个月以上5年以下C、2年以上10年以下D、5年以下【正确答案】：B80.对受益人来说收取货款有双重保障的信用证为（）A、付款信用证B、保兑信用证C、议付信用证D、承兑信用证【正确答案】：B81.下列哪种交易属于“离岸转手买卖”？（）A、境内A企业从香港进口货物，将其运至保税区仓库存放后转卖给境内B企业B、境内A企业从香港进口货物，将其转卖给日本的B企业，货物从香港直接运至日本C、境内A企业购买境内B企业存放在保税区的货物，并转卖给境外C企业，货物从保税区运至境外D、以上都不是【正确答案】：B82.代收行业务人员可用SWIFT（）格式向托收行进行确认。A、MT410B、MT401C、MT420D、MT430【正确答案】：A83.办理货物贸易项下（非预付款）进口押汇业务的客户在我行信用评级应为（）级及以上A、10B、11C、12D、13【正确答案】：B84.海关特殊监管区域内与境内区外之间货物贸易，可以用（）计价结算。A、人民币B、外币C、人民币或外币D、跨境人民币【正确答案】：C85.金融机构为企业办理货物贸易外汇收支时，应查询企业（）。A、企业账户信息B、企业主征信C、企业征信D、名录状态【正确答案】：D86.随着跨境人民币清算量的提升，对支付结算标准化服务的要求日益提高，为了提高人民币跨境结算效率，满足各主要时区发展人民币业务的需要，人民银行于2015年10月8日推出人民币跨境支付系统系统，简称（）。A、CIPSBEPSCNAPSD、NVPS【正确答案】：A87.在国际商业转贷款业务中，对境内分行角色表述最准确的是（）。A、贷款行B、代理行C、牵头行D、转贷行【正确答案】：D88.信用证申请人通常是贸易中的（）A、进口商B、出口商C、中间商D、采购商【正确答案】：A89.海外代付为（）贸易融资产品。A、表内B、表外C、可选择列入表内与表外D、既不列入表内，也不列入表外【正确答案】：A90.下列哪一天可作为起息日？A、周六（非国外节日）B、我国国庆节（非周六、周日或国外节日）C、圣诞节（非周六或周日）D、复活节（非周六或周日）【正确答案】：B91.人民币福费廷业务报价方式采用何种？（）A、LIBOR加减点B、固定利率C、浮动利率D、LPR加减点【正确答案】：D92.对于进口信用证付款业务，经办行（部）应于付款日（）点以前落实客户付款资金并划入相关内部账？A、9:00B、12:00C、15:00D、17:00【正确答案】：D93.短期出口信用保险综合险保单融资的准入条件中，客户需满足持续出口经营（）年以上A、半B、1C、2D、3【正确答案】：C94.进口押汇适用的结算方式为（）A、L/CB、D/A、D/PC、T/TD、以上皆是【正确答案】：D95.境内机构在以境内外合法资产向境外出资前，应到注册地银行申请办理（）。A、外商直接投资外汇登记B、境外直接投资外汇登记C、接收境内再投资外汇登记D、无需任何登记【正确答案】：B96.从外汇账户的性质来划分，可以分为（）A、外汇现钞账户和外汇现汇账户B、经常项目账户和资本项目账户C、外汇专用账户和外汇普通账户D、待结汇账户和可结汇账户【正确答案】：B97.目前，根据人民银行规定，可以开展跨境人民币结算业务的境外地区包括：（）。A、港澳及东盟地区B、亚太地区C、亚太及欧洲地区D、境外区域无限制【正确答案】：D98.反洗钱客户身份识别工作中，（）原则是指在对可疑交易报告所涉客户、账户（或资金）和金融业务采取后续控制措施时，应审慎处理账户（或资金）管控与客户公平交易权利之间的关系，合理使用账户控制措施，以符合我行的整体风险偏好。A、勤勉尽责B、风险为本C、审慎均衡D、保密【正确答案】：C99.全功能型跨境双向人民币资金池入池成员企业，以下表述错误的是A、应至少包含三家或以上的境内外生产及经营型成员企业B、能够提交完整年度的真实的财务会计报表C、对成员企业的货物贸易外汇分类等级无要求D、参池成员企业与其他跨境资金池不重合【正确答案】：C100.以下那种条件下我行可以为受益人办理福费廷业务？（）A、开证申请人承诺放弃一切不符点B、受益人与开证申请人双方协商一致C、开证行已承诺付款D、交单时未发现不符点【正确答案】：C1.跨境快贷-进口贷可以（)A、不可选择外币贷款B、有两种贷款模式：随借随还、固定期限C、在全国版单一窗口上申请D、只针对进口方向的企业【正确答案】：AD2.银行在办理境外放款外汇资金汇出业务时，以下说法正确的是（）A、本次汇出金额不得超过尚可汇出金额B、银行应在业务办理后及时完成国际收支申报手续C、资金不得来源于国内外汇贷款D、资金可来源于人民币购汇【正确答案】：ABD3.海外代付可在以下业务项下办理A、信用证B、托收C、货到付款D、预付款【正确答案】：ABCD4.单一主体企业以备用金名义办理资本金结汇的，应遵循如下原则（）。A、可不要求提供相关真实性证明材料B、应要求提供相关真实性证明材料C、每月不得超过等值20万美元D、每月不得超过等值20万人民币【正确答案】：AC5.汇出汇款的起息日：（）均为当日起息。A、美元B、欧元C、港币D、日元【正确答案】：ABC6.“跨境易支付”的主要应用场景包括：A、境内充值、境内提现B、境外充值、境外提现C、境内钱包转境外钱包D、境外钱包转境内钱包E、境外钱包转境外钱包【正确答案】：ABCDE7.目前客户可通过哪些电子渠道提交汇款申请？（）A、网点柜面B、跨境e+C、银企直连D、单一窗口E、网上银行【正确答案】：BCDE8.境外筹资转贷款根据资金来源可分为哪几类？（）A、国际金融组织和外国政府转贷款B、国际商业转贷款C、境外发债转贷款D、国家外汇储备转贷款E、国际金融组织和外国政府贷款代理【正确答案】：ABCD9.企业应按照“谁出口谁收汇、谁进口谁付汇”原则办理货物贸易外汇收支业务，须符合以下哪些条件，进出口与收付汇主体可不一致？（）A、因企业分立、合并等原因导致进出口与收付汇主体不一致B、捐赠项下进口与付汇主体不一致C、符合条件的市场采购贸易项下委托第三方报关出口、以自身名义办理收汇D、海关特殊监管区域内机构采取的货物流与资金流不对应的交易方式【正确答案】：ABCD10.以下规则或惯例中，由国际商会制定出版的有（）A、跟单信用证统一惯例B、跟单托收统一规则C、国际贸易术语解释通则D、联合运输单证统一规则【正确答案】：ABCD11.为加强风险控制，办理进口押汇业务原则上应要求客户提交信托收据。符合以下条件之一的可免于提交：A、符合优质客户条件B、属于优质担保业务C、属于服务贸易项下业务D、进口开证环节已提交信托收据的【正确答案】：ABCD12.境外机构在我分行可开立的账户类型包括（）。A、OSAB、NRAC、FTED、FTN【正确答案】：BD13.为了支持实体经济发展，促进外贸稳增长，加大（）贸易融资支持力度，总行创新了“跨境快贷-退税贷”业务，是为企业提供的全流程线上化退税融资服务。A、小微出口企业B、小微进口企业C、中型出口企业D、中型进口企业【正确答案】：AB14.信用证的基本当事人是（）A、开证行B、受益人C、申请人D、保兑行【正确答案】：ABC15.跨境人民币融资业务是指境内机构与境外机构之间发生的人民币融资行为。具体包括以下哪了几种？A、跨境贸易融资B、跨境担保C、跨境债券发行D、企业人民币境外借款E、跨境项目贷款【正确答案】：ABCDE16.同一非金融机构自由贸易账户与其开立的境内其他银行结算账户之间，可办理以下业务项下的人民币资金划转：A、经常项下业务B、偿还自身名下且存续期超过6个月（不含）的上海市银行业金融机构发放的人民币贷款C、新建投资、并购投资、增资等实业投资D、中国人民银行上海总部规定的其他跨境交易【正确答案】：ABCD17.国别风险可能由一国或地区（）等情况引发。A、经济状况恶化B、政治和社会动荡C、资产被国有化或被征用D、政府拒付对外债务【正确答案】：ABCD18.办理跨境资金池业务对客户的好处有（）A、实现了集团内部成员资金资源的共享B、盘活了集团内部沉淀资金，提高了资金利用率C、加强内部财务管理，降低集团财务成本D、管理可用额度，降低资金运作的风险【正确答案】：ABCD19.保兑行的付款是（）A、无追索的B、可以向受益人追索的C、终局的D、非终局的【正确答案】：AC20.下列有关服务贸易外汇业务交易单证表述正确的是：（）A、交易单证必须是纸质形式，且必须是正本原件B、服务贸易合同应包含交易标的、主体、金额等要素C、交易单证可以是纸质形式或者是符合法律法规规定且被金融机构认可的电子形式D、银行按规定以审核电子单证方式办理服务贸易、初次收入和二次收入外汇收支的，可不打印电子交易单证【正确答案】：BCD21.银行为企业办理贸易外汇收支企业名录登记业务时，（）。A、企业可通过线上或线下方式向银行提交《贸易外汇收支企业名录申请表》B、银行应根据《申请表》通过数字外管平台银行端填报名录信息C、银行办理名录信息填报时，应审核企业基本信息的真实性，并留存纸质或电子材料5年备查D、银行也可以为企业办理名录注销业务【正确答案】：ABC22.单据的基本作用（）A、履约作用B、代表货物C、替代合同【正确答案】：AB23.信用证按付款方式可分为：A、即期信用证B、远期信用证C、延期支付信用证D、转让信用证【正确答案】：ABC24.汇款方式中基本的当事人包括（）A、汇款人B、收款人C、汇出行D、汇入行【正确答案】：ABCD25.按照业务类型划分，跨境人民币业务除贸易结算、跨境融资之外，还包括哪些？（）A、直接投资、项目融资B、现金管理C、证券投资、金融市场D、投资银行、投资托管【正确答案】：ABCD26.常见的金融单据有：A、银行汇票B、本票C、支票D、提单E、保单【正确答案】：ABC27.信用证的特点有（）A、开证行的明确保证B、独立的银行合同C、银行只处理单据D、是买卖合同的一部分【正确答案】：ABC28.对于跨行国内信用证项下福费廷自营/业务性质为自营的福费廷搭桥转卖，重点关注基础交易背景的真实性、合理性与必要性，原则上应符合以下要求：A、信用证申请人与信用证受益人具有长期稳定的合作关系，交易背景符合商业逻辑，付款期限符合行业惯例B、信用证受益人非异地客户，可提供信用证申请人已确认的收货证明、入库单等收讫材料（即使信用证未要求提供，也应另行提供）C、信用证申请人与信用证受益人至少一方为生产型企业，交易标的属于双方经营范围，交易标的价格合理D、开证行/保兑行原则上为全国性经营的政策性银行、大型商业银行、股份制商业银行或邮政储蓄银行【正确答案】：ABCD29.关于代理进出口，以下说法正确的是：（）。A、应当由代理方付汇、收汇B、应当按照“谁出口谁收汇、谁进口谁付汇”原则办理C、代理进口业务项下，委托方可凭委托代理协议购汇后将外汇划转给代理方D、代理出口业务项下，代理方收汇后可凭委托代理协议将外汇划转给委托方，也可结汇将人民币划转给委托方【正确答案】：ABD30.飞机租赁融资可以为租赁公司或航空公司引进下列哪种商品提供融资？（）A、飞机整机B、航材C、飞机发动机D、航油E、航食【正确答案】：AC31.自由贸易账户是自由贸易实验区内（）在通过人行分账核算单元验收的银行开立的本外币账户。A、个人B、机构C、境外个人D、境外机构【正确答案】：ABCD32.银行在办理下列业务时，需要查询企业名录与分类的是（）。A、区外企业向区内企业支付的原材料款项30万美元B、区外企业从境外机构境内账户收回的儿童玩具出口款项25万欧元C、企业在离岸转手买卖项下支付进口信用证款项20万美元D、企业支付给境外参展代理商产品托管费1万美元【正确答案】：ABC33.出口议付额度（）A、只要单据有不符点，只能扣减客户的出口议付额度B、单据没有不符点，开证行有金融额度额度，则扣减金融机构额度C、单据有不符点，但开证行已经同意接受不符点，则还是可以扣减金融机构额度D、单据没有不符点，开证行没有金融机构额度，则扣减客户在我行的贸易融资额度【正确答案】：BCD34.国际银团贷款是贷款的组织形式，适用于我行（）和（）。A、表内外各类产品B、表外各类产品C、表内各类产品D、国际业务E、授信业务【正确答案】：AE35.根据银总部发[2014]46号，自由贸易账户账户可办理（）项下和（）项下的跨境资金结算。A、经常B、证券投资C、资本D、直接投资【正确答案】：AD36.跨境双向人民币资金池内资金不得用于哪些用途？A、投资有价证券B、投资金融衍生品及非自用房地产C、购买理财产品D、集团内资金余缺调剂E、向非成员企业发放委托贷款【正确答案】：ABCE37.以下收付场景合规的是：（）。A、FTN账户收到境外账户的美元货款。B、FTN账户收到境外账户的人民币货款。C、FTN账户收到境内账户的美元货款。D、FTN账户收到境内账户的人民币货款。【正确答案】：ABD38.按照外债登记管理办法，下列哪些情形违反了《外汇管理条例》（）。A、办理外债资金入账，未进行国际收支申报B、非银行债务人未办理外债签约登记，银行为其开立了外债账户C、为债务人办理偿还外债购付汇，未留存相关审核证明文件D、应企业的要求，将企业借入的外债资金存入了企业的资本金账户【正确答案】：ABCD39.跨境快贷-外贸贷()A、只可进口企业申请B、有两种贷款模式：随借随还、固定期限C、企业法人若为67岁符合申请准入条件D、与其他跨境快贷互斥【正确答案】：ABCD40.资本项目是指国际收支中引起对外资产和负债水平发生变化的交易项目，下列哪些属于资本项目？（）A、资本转移B、直接投资C、初次收入（收益）D、证券投资E、其他投资【正确答案】：ABDE41.对于跨国公司开展跨境资金集中运营业务的说法，以下正确的是（）。A、主办企业被列为B类的，无需变更主办企业B、其他成员企业被列为B类的，主办企业应终止其业务C、主办企业被列为C类的，跨国公司应变更主办企业D、已开展跨国公司跨境资金集中运营业务的其他成员企业被列为C类的，主办企业应终止其业务【正确答案】：BCD42.跨境快贷-出口贷可以（）A、选择外币贷款B、有两种贷款模式：随借随还、固定期限C、在全国版单一窗口上申请D、只针对出口方向的企业【正确答案】：ACD43.建设银行国别风险具体管理工具包括（）等。A、国别风险评估评级B、风险限额设定C、敞口统计D、准备金计提【正确答案】：ABCD44.以下属于资本项目外汇收支的是（）A、外商企业向其境外母公司借取外债B、我行对客户发放的自营外汇贷款C、外商投资企业对外利润汇出D、对境外的QDII资金汇出【正确答案】：ABD45.FTE优质客户准入标准应同时满足以下基本条件：（）A、企业或其母公司（集团公司）注册成立2年（含）以上，且自身或其母公司（集团公司）与本银行集团（含境内境外）合作1年（含）以上，合规经营且经营情况稳定，近2年内无监管处罚信息B、未纳入跨境人民币业务重点监管名单内的企业C、货物贸易外汇收支企业名录等级为A类（如为办理跨境货物贸易结算的企业）D、已开立FTE账户，且自开立FTE账户之日起通过该账户办理结算业务累计10次（含）以上E、非本行反洗钱高风险客户【正确答案】：ABCDE46.银行为客户办理外汇业务时，需遵循（）原则。A、了解客户B、了解业务C、及时申报D、尽职审查【正确答案】：ABD47.按照担保当事各方的注册地，跨境担保可分为（）。A、内保外贷B、外保内贷C、其他形式跨境担保D、履约担保【正确答案】：ABC48.在信用证审单工作中，银行将审核()A、单据的真伪B、单据与单据之间是否统一C、单据表面是否与信用证相符D、单据的法律效力【正确答案】：BC49.“建信通”业务的客户必须同时满足如下条件：A、境内注册B、对于设备出口类企业，需具有自主知识产权C、在我行信用评级不得低于8级D、对于境外工程承包或劳务出口类企业，应为ENR250名单所列全球最大国际承包商企业或在“中国对外工程承包商会”的企业信用等级评价中达到A级或以上【正确答案】：ABD50.国务院办公厅出台“三反”监管体制机制的意见，下列哪些属于“三反”？（）A、反洗钱B、反走私C、反逃税D、反恐怖融资【正确答案】：ACD51.银行在办理新型离岸国际贸易业务方面应符合以下要求（）。A、健全客户尽职调查、优化业务审核、实施事后监测管理和完善内部监督B、精准识别客户身份和业务模式，根据客户诚信等状况，动态实施内部风险分级评定C、按照外汇管理规定的单证类型、单证种类进行审核D、对客户主体、业务性质和关联交易进行穿透管理【正确答案】：ABD52.服务贸易交单证可以是纸质形式或者符合法律规和通行商业惯例的电子形式。银行应确保电子单证的（），并保留电子单证或电子信息5年备查。A、真实性B、合规性C、唯一性D、完整性【正确答案】：ABC53.国际运费通的主要优势：A、基础功能从钱包支付延伸至账号支付B、根据支付币种由系统自动选择最优清算路径C、实现增值税发票系统自动核验比对【正确答案】：ABC54.我行在同业中首创“跨境快贷”系列产品，以下哪些产品为小微外贸企业提供纯信用、全线上的融资服务？A、“信保贷”B、“退税贷”C、“电商贷”D、“信保贷”【正确答案】：ABCD55.短期出口信用保险综合险保单融资除总行核准外，经办行不得受理以下类型的业务：A、转口贸易B、关联交易（信保公司明确承保的情况除外）C、代理销售模式D、非信用证结算方式下，通过非承保买方或其他中间商回款的贸易【正确答案】：ABCD56.“关银速汇”业务需满足以下哪几个条件：A、当前网银已绑定海关总署标准版单一窗口B、【汇款模式】为“现汇汇款”C、【付款类型】为“货到付款”D、国际收支申报交易编码】为“121010”E、【所属单一窗口】不选择，保持默认值“请选择”【正确答案】：ABCDE57.目前哪类境内企业不得办理离岸转手买卖外汇收支业务？（）A、企业分类管理等级为A类的企业B、企业分类管理等级为B类的企业C、企业分类管理等级为C类的企业D、企业分类管理等级为B、C类的企业【正确答案】：BCD58.“建信通”业务对于应收账款的要求包括：A、以T/T（电汇）、通过我行交单的托收和信用证为结算方式B、期限最长不超过3年C、债权能够以书面方式体现D、应收账款到期日未超过信保公司承保的有效期【正确答案】：ACD59.FTE账户开户主体资格查询途径：A、企业营业执照上的注册地址B、自贸区保税区企业全名单C、自贸区扩区企业全名单D、临港片区全量企业名单E、上海科技创新职业清单F、上海市科创企业名单【正确答案】：ABCDEF60.跨境快贷-信保贷的申请客户（）A、需要领取保单B、目前可以享受贴息C、在全国版单一窗口上申请D、必须在惠懂你上申请【正确答案】：ABC61.境内结算银行为客户办理经常项目下的跨境人民币结算业务时，业务背景审核应满足以下哪些原则（）。A、了解你的客户B、了解贸易背景C、了解你的业务D、尽职审查E、贷后检查【正确答案】：ACD62.海关特殊监管区域是经国务院批准设立，由海关为主实施封闭监管的特定经济功能区域。下列哪些属于海关特殊监管区域？（）A、保税区B、出口加工区C、保税物流园区D、跨境工业园区E、综合保税区【正确答案】：ABCDE63.跨境快贷-信保贷产品的优势包含：（）A、纯信用担保B、全线上申请C、审批流程快D、享受普惠金融优惠利率E、支持多种国际主要可流通货币【正确答案】：ABCDE64.人行RCPMIS系统采集的流量类信息包括以下哪些？A、人民币跨境收入信息、人民币跨境支出信息B、人民币跨境业务相关外币收款、付款信息C、涉外资金专用账户境内支付结算利息D、境外主体之间资金划转信息【正确答案】：ABCD65.适用于出口项下的贸易融资产品有：A、打包贷款B、海外代付C、票据贴现D、信托收据贷款【正确答案】：AC66.结汇待支付账户的收入范围包括：（）A、由同名资本金账户外汇账户结汇划入的资金B、由同名或开展境内股权投资企业的结汇待支付账户划入的资金C、因交易撤销退回的资金D、账户利息收入【正确答案】：ABCD1.对于跨行再保理业务，经办行可受让的应收账款转让次数不超过3次。A、正确B、错误【正确答案】：A2.飞机租赁融资信贷资金用于飞机租赁出租人引进指定的飞机整机或飞机发动机。（）A、正确B、错误【正确答案】：A3.仅自贸区分行可办理FT业务。A、正确B、错误【正确答案】：B4.进口押汇业务为表外信贷业务A、正确B、错误【正确答案】：B5.出口信贷系列产品可以支持中国企业出口产品、服务与承揽境外工程。（）A、正确B、错误【正确答案】：A6.对确有实际需要的，外商投资企业可选择在异地开立人民币一般存款账户，并报其注册地中国人民银行分支机构备案。A、正确B、错误【正确答案】：A7.A企业是B银行的贸易外汇收支便利化优质企业，在未经评估备案的条件下，A企业也可以在其他银行开展优质企业便利化业务。A、正确B、错误【正确答案】：B8.我行为客户办理海外代付的币种为可自由兑换货币。()A、正确B、错误【正确答案】：A9.A公司注册地在上海保税区，B公司注册地在福建宁德，两家公司发生的法律咨询服务费可以外币计价结算。A、正确B、错误【正确答案】：B10.按照外债登记管理办法，一笔外债最多可开立1个外债专用账户。A、正确B、错误【正确答案】：B11.出口托收贷款纯粹是进口商的商业信用风险，因此一定要等到代收行承兑后，我行才能发放贷款。A、正确B、错误【正确答案】：B12.商业再保理融资金额不得超过我行受让应收账款金额的90%。A、正确B、错误【正确答案】：B13.办理服务贸易境内外汇划转业务时，划出方和划入方银行均应按照展业原则审核交易单证。A、正确B、错误【正确答案】：B14.境内机构对外放款资金和收回放款本息，必须通过境外放款专用账户办理。（）A、正确B、错误【正确答案】：A15.银行在为客户办理货物贸易外汇收付汇时，应关注企业货物流与资金流是否匹配。（）A、正确B、错误【正确答案】：A16.《爱国者法案》的授权使美国的金融制裁制度得到新授权并产生新威力，美国政府不仅可以通过金融制裁进行资产冻结，还可以对财产进行没收和利用。（）A、正确B、错误【正确答案】：A17.汇款可以分为电汇、票汇和信汇三种方式，其中电汇和信汇用得很少，一般对公跨境汇款不使用电汇和信汇。（）A、正确B、错误【正确答案】：B18.他行通知的信用证我行用金融机构额度办理出口议付有一定风险。A、正确B、错误【正确答案】：A19.出口订单融资业务项下进出口贸易合同中约定收款款项必须通过我行解付。（）A、正确B、错误【正确答案】：A20.跨国企业集团需指定主办企业开立一个人民币专用存款账户，专门办理跨境双向人民币资金池业务。A、正确B、错误【正确答案】：A21.境外筹资转贷款业务可以帮助借款人利用境外资金，降低借款人综合融资成本。可根据项目实际情况，将该产品与建设银行其他产品进行组合，确定贷款条件并发起授信申报，最大限度降低融资成本。（）A、正确B、错误【正确答案】：A22.为满足客户美元汇出汇款全额到账的业务需求，我行推出“汇得全”产品。A、正确B、错误【正确答案】：A23.办理出口商业发票融资业务，除融资利息外，客户还需支付一定的手续费A、正确B、错误【正确答案】：A24.国内信用证只限于转账结算，不得支取现金A、正确B、错误【正确答案】：A25.在国际双保理项下，间接付款是指债务人向出口保理商、出口商或其代理人支付已转让的应收账款，而不是向对该应收账款拥有合法权利的进口保理商支付。（）A、正确B、错误【正确答案】：A26.根据是否将应收账款债权转让情况通知进口商的不同情形，国际保理业务可分为公开型和隐蔽型两种类型。（）A、正确B、错误【正确答案】：A27.客户使用我行跨境e汇服务后，需开立海外账户和我行对公美元账户，并开通我行企业网银，授权我行查询店铺结算信息进行真实性审核。A、正确B、错误【正确答案】：B28.出口委托付款业务中境内分行保付的币种和金额须全额覆盖付款行的融资本息和费用。（）A、正确B、错误【正确答案】：A29.国际银团贷款的借款人不包含中华人民共和国境外（含港澳台及境内特殊经济区）成立的企业法人、政府或经济组织。（）A、正确B、错误【正确答案】：B30.国内信用证是不可撤销的跟单信用证，使用中文开立，以人民币计价，可用于转账结算和现金支取。（）A、正确B、错误【正确答案】：B31.企业在我行办理出口商业发票融资业务后，如融资未到期，对应基础贸易项下的收汇资金可由企业自行划转使用，但必须在融资到期日前划回我行账户以保证足额还款。（）A、正确B、错误【正确答案】：B32.经办行须在每日15:45前向分行国际业务部进行大额头寸预申报A、正确B、错误【正确答案】：B33.申请跨境快贷-外贸贷需要首先上传报关单。A、正确B、错误【正确答案】：B34.A股上市公司外资股东汇出减持资金时，外资股东所在的上市公司应先办妥外商投资企业外汇登记变更或注销手续。A、正确B、错误【正确答案】：A35.在“跨境快贷”贷款发放后，如发现企业存在虚假贸易、经营异常等潜在风险，应通过删除企业信息、额度冻结等方式暂停企业申请或支用贷款。（）A、正确B、错误【正确答案】：A36.完全追索权的项目融资因为有相关方提供全额全程担保，所以不存在任何风险。（）A、正确B、错误【正确答案】：B37.A企业在B银行办理完成名录登记，后续必须在B银行同一网点进行名录登记信息变更。A、正确B、错误【正确答案】：B38.对于柜面外汇汇款业务查询查复工作，必须做到及时查询，先内查后外查，有查必复。A、正确B、错误【正确答案】：A39.“跨境快贷”是我行为小微企业提供的普惠金融产品。（）A、正确B、错误【正确答案】：A40.境内机构对境外投资企业减资的资金，如需调回境内，减资所得资金应汇入资产变现账户。A、正确B、错误【正确答案】：B41.根据人行要求，各商业银行须在T+1日12点之前将T日的自贸区分账核算单元中的业务数据报送至人民银行。A、正确B、错误【正确答案】：A42.经办行在发放出口商业发票融资项下融资款项前，应要求客户配合我行完成应收账款质押登记手续。（）A、正确B、错误【正确答案】：B43.境内企业接受或向境外营利性机构或境外个人捐赠，其捐赠外汇账户的开立、使用、变更、关闭按照经常项目外汇账户管理相关规定办理。（）A、正确B、错误【正确答案】：B44.根据国际结算业务的特点和情况，国际结算业务档案保管期限为五年。A、正确B、错误【正确答案】：A45.国内信用证为不可撤消凭证。A、正确B、错误【正确答案】：A46.信托收据期限按照同一贸易背景累计加总方式计算，自第一个适用信托收据期限管理的进口贸易融资产品开始起算，续做产品的融资期限不得超过规定信托收据期限的剩余天数。A、正确B、错误【正确答案】：A47.短期出口信用保险综合险保单融资的准入条件中,客户在国家外汇管理局贸易外汇收支企业名录上分类应为B类以上A、正确B、错误【正确答案】：B48.外汇账户按开户主体可分为经常项目账户和资本项目账户。A、正确B、错误【正确答案】：B49.资本项目资金误入待核查账户的，可直接结汇。A、正确B、错误【正确答案】：B50.跨境财务顾问协议，是指跨境投资交易活动过程中涉及建设银行与客户签署的协议总称，包括但不限于保密协议、委任函、财务顾问服务（合作）协议、费用函等。（）A、正确B、错误【正确答案】：A51.因为开放程度、参与者、市场规模等方面的差别，在岸和离岸人民币汇率和利率均存在差异，同时两个市场又相互影响。A、正确B、错误【正确答案】：A52.我行在同业中首创“跨境快贷”系列产品。A、正确B、错误【正确答案】：A53.远期国内信用证，开证行应在收到相符单据次日起五个营业日内确认到期付款，并在到期日付款。（）A、正确B、错误【正确答案】：A54.福费廷业务的市场运作分为一级市场和二级市场，其中自营、风险参与属于一级市场，买入、持有卖出、搭桥转卖等属于二级市场。（）A、正确B、错误【正确答案】：B55.优质客户开立远期信用证期限原则上不超过180天。A、正确B、错误【正确答案】：A56.跨境并购贷款的财务风险是指由于被投资人关注的业绩压力和自身承担的并购融资还款责任等，标的企业在被并购后，其经营策略发生变化而产生的风险。（）A、正确B、错误【正确答案】：B57.信用证的特点:开证行的明确保证，独立的银行合同，银行只处理单据。A、正确B、错误【正确答案】：A58.隐蔽型转让模式中，出口商无需出具《债权转让通知书》。（）A、正确B、错误【正确答案】：B59.长期贸易融资产品最长不超过三年。A、正确B、错误【正确答案】：B60.金融机构凭“B类企业超额度”的《贸易外汇业务登记表》为B类企业办理付汇、开证或待核查账户资金结汇或划出时，无需进行电子数据核查。A、正确B、错误【正确答案】：A61.国内信用证的开立应当具有真实的贸易背景。A、正确B、错误【正确答案】：A62.我行的跨境快贷与普惠其他贷款互斥。A、正确B、错误【正确答案】：B63.福费廷是无追索权