2024版：金融机构同业拆借范本

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUMEPERSONAL2024版：金融机构同业拆借范本本合同目录一览1.定义与术语解释1.1合同主体1.2同业拆借1.3利率1.4期限1.5金额1.6账户1.7违约1.8法律适用1.9争议解决2.合同主体及授权2.1金融机构A2.2金融机构B2.3授权代表3.同业拆借业务条款3.1拆借金额3.2拆借利率3.3拆借期限3.4拆借时间3.5还款方式3.6还款账户4.资金划拨与结算4.1划拨时间4.2结算方式4.3结算账户4.4税务处理5.违约责任5.1违约情形5.2违约处理5.3违约金计算6.合同的生效、变更与终止6.1生效条件6.2合同变更6.3合同终止7.保密条款7.1保密内容7.2保密期限7.3例外情况8.法律适用与争议解决8.1法律适用8.2争议解决方式9.其他条款9.1通知与送达9.2合同的副本9.3合同的修订10.附加条款10.1附加条款内容10.2附加条款的生效11.合同的签署与盖章11.1签署方式11.2盖章要求12.附件12.1附件清单12.2附件的效力13.合同的修订与补充13.1修订方式13.2补充条款的效力14.完整性与生效14.1合同的完整性14.2合同的生效日第一部分：合同如下：第一条定义与术语解释1.1合同主体1.2同业拆借1.2.1同业拆借是指金融机构之间，为了满足短期流动性需要，相互借贷资金的行为1.3利率1.3.1本同业拆借业务的利率为每日浮动利率，基准利率为中国人民银行公布的同期人民币贷款基准利率1.3.2利率浮动比例为±10%1.4期限1.4.1本同业拆借业务的期限为自资金划拨之日起至约定的还款日止1.4.2期限最长不超过一年1.5金额1.5.1本同业拆借业务的金额为人民币亿元1.6账户1.6.1甲方应在本合同签订后3个工作日内，向乙方提供可用于同业拆借的资金账户1.6.2乙方应在本合同签订后3个工作日内，向甲方提供可用于同业拆借的资金账户1.6.3双方应确保账户内资金的充足，以满足拆借业务的资金需求1.7违约1.7.1任何一方未能履行本合同的任何义务，均视为违约1.7.2违约方应向守约方支付违约金，违约金计算方式为：本金×违约天数×日违约金利率1.8法律适用本合同的签订、效力、解释、履行和争议的解决均适用中华人民共和国法律1.9争议解决1.9.1双方因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，应通过友好协商解决1.9.2若协商不成，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼第二条合同主体及授权2.1金融机构A2.1.1甲方是一家合法成立的金融机构，具备相应的业务许可证和资质2.1.2甲方授权代表为甲方的法定代表人或者指定的代理人，具有签署和履行本合同的权力2.2金融机构B2.2.1乙方是一家合法成立的金融机构，具备相应的业务许可证和资质2.2.2乙方授权代表为乙方的法定代表人或者指定的代理人，具有签署和履行本合同的权力2.3授权代表2.3.1甲方和乙方的授权代表应在本合同上签字或者盖章，以证明其签署权力和意愿2.3.2甲方和乙方的授权代表的签字或者盖章应具有法律效力，对甲方和乙方均具有约束力第三条同业拆借业务条款3.1拆借金额3.1.1本同业拆借业务的金额为人民币亿元3.2拆借利率3.2.1本同业拆借业务的利率为每日浮动利率，基准利率为中国人民银行公布的同期人民币贷款基准利率3.2.2利率浮动比例为±10%3.3拆借期限3.3.1本同业拆借业务的期限为自资金划拨之日起至约定的还款日止3.3.2期限最长不超过一年3.4拆借时间3.4.1甲方应在本合同签订后3个工作日内，向乙方提供可用于同业拆借的资金3.4.2乙方应在本合同签订后3个工作日内，向甲方提供可用于同业拆借的资金3.5还款方式3.5.1甲方应按照本合同约定的还款日，将拆借资金及利息一次性归还给乙方3.5.2还款可以通过甲乙双方的资金账户进行3.6还款账户3.6.1甲方应在本合同签订后3个工作日内，向乙方提供可用于同业拆借的资金账户3.6.2乙方应在本合同签订后3个工作日内，向甲方提供可用于同业拆借的资金账户3.6.3双方应确保账户内资金的充足，以满足拆借业务的资金需求第四条资金划拨与结算4.1划拨时间4.1.1甲方应在本合同签订后3个工作日内，向乙方划拨拆借资金4.1.2乙方应在本合同签订后3个工作日内，向甲方划拨拆借资金4.2结算方式4.2.1双方同意采用银行间市场同业存款账户进行资金划拨和结算4.2.2双方应确保账户内资金的充足，以满足拆借业务的资金需求4.3结算账户4.3.1甲方应在本合同签订后3个工作日内，向乙方提供用于同业拆借业务的结算账户4.3.2乙方应在本合同签订后3个工作日内，向甲方提供用于同业拆借业务的结算账户4.4税务处理4.4.1双方应按照相关法律法规的规定，自行申报并缴纳因同业拆借业务产生的税费第五条违约责任5.1违约情形5.1.1任何一方未能履行本合同的任何义务，均视为违约5.2违约处理5.2.1违约方应向守约方支付违约金，违约金计算方式为：本金×违约天数×日违约金利率5.2.2违约方还应承担因违约产生的其他费用和损失5.3违约金计算5.3.1违约金利率为同期中国人民银行公布的人民币贷款基准利率的两倍第六条合同的生效、变更与终止6.1生效条件6.1.1本合同自双方授权代表签字或者盖章之日起生效6.2合同变更6.2.1任何一方不得单方面变更本合同的任何条款6.2.2任何一方提出合同变更，应经双方协商一致，并以书面形式作出修改6.3合同终止双方协商一致解除本合同发生本合同第二部分：第三方介入后的修正第七条第三方介入7.1第三方概念7.1.1第三方是指除甲方和乙方之外的其他金融机构或其他合法组织，以及本合同提及的但未签署本合同的金融机构或其他合法组织7.1.2第三方介入是指在本合同项下的同业拆借业务中，第三方参与资金的划拨、结算或其他与本合同有关的业务活动7.2第三方责任7.2.1第三方介入本合同项下的同业拆借业务时，应遵守本合同的各项条款和规定7.2.2第三方应按照甲乙双方的指示和要求，进行资金的划拨、结算或其他与本合同有关的业务活动7.2.3第三方应对因其原因导致的本合同项下的资金损失、延误或其他损害承担责任7.3第三方责任限额7.3.1第三方对甲乙双方的赔偿责任总额，不得超过人民币亿元7.3.2第三方对甲乙双方的赔偿责任，包括但不限于因第三方原因导致的本合同项下的资金损失、延误或其他损害7.4第三方与其他各方的关系7.4.1第三方与甲方和乙方之间是独立的法律主体，彼此之间不存在任何隶属或控制关系7.4.2第三方与甲方和乙方之间的纠纷，应由双方自行解决，本合同的其他各方不承担任何责任7.4.3第三方对甲方和乙方承担的责任，不应影响本合同其他方的权利和义务第八条第三方介入的额外条款及说明8.1第三方介入的程序8.1.1第三方介入本合同项下的同业拆借业务，应提前向甲方和乙方书面通知8.1.2甲方和乙方应在收到第三方通知后5个工作日内，确认第三方的介入资格和介入方式8.1.3第三方介入本合同项下的同业拆借业务，应签署相关的补充协议，明确第三方的权利和义务8.2第三方介入的费用和损失8.2.1第三方介入本合同项下的同业拆借业务，应自行承担因介入产生的费用和损失8.2.2第三方介入本合同项下的同业拆借业务，不应向甲方和乙方收取任何费用8.3第三方退出的条件8.3.1第三方如需退出本合同项下的同业拆借业务，应提前向甲方和乙方书面通知8.3.2甲方和乙方应在收到第三方退出通知后5个工作日内，确认第三方的退出资格和退出方式8.3.3第三方退出本合同项下的同业拆借业务，应签署相关的补充协议，明确第三方的权利和义务第九条第三方责任的风险管理9.1甲方和乙方应建立健全第三方责任的风险管理机制，包括但不限于对第三方资格的审查、对第三方业务的监督等9.2甲方和乙方应定期评估第三方的业务能力和信用状况，并根据评估结果采取相应的风险控制措施9.3甲方和乙方应确保第三方介入本合同项下的同业拆借业务时，符合相关法律法规的规定第十条第三方介入的合同修订10.1本合同的修订，应经甲方、乙方和第三方的协商一致，并以书面形式作出修改10.2本合同的修订，应明确修订的内容、范围和效力，并经甲方、乙方和第三方签字或者盖章确认第十一条第三方介入的争议解决11.1第三方介入本合同项下的同业拆借业务，如发生争议，应通过友好协商解决11.2若协商不成，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼第十二条第三方介入的保密条款12.1第三方应对本合同项下的同业拆借业务涉及的敏感信息保密，包括但不限于利率、期限、金额等12.2第三方应确保其保密信息的安全，防止泄露给无关第三方第十三条第三方介入的法律适用与争议解决13.1本合同项下的第三方介入，适用中华人民共和国法律13.2第三方介入本合同项下的同业拆借业务，如发生争议，应通过友好协商解决13.3若协商不成，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼第十四条第三方介入的效力14.1本合同项下的第三方介入，自第三方签字或者盖章之日起生效14.2本合同项下的第三方第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：附件1：同业拆借业务申请表附件2：同业拆借业务同意书附件3：授权代表身份证明文件附件4：金融机构营业执照复印件附件5：同业拆借业务资金划拨指示附件6：同业拆借业务还款指示附件7：同业拆借业务利率浮动比例确认书附件8：同业拆借业务期限确认书附件9：同业拆借业务金额确认书附件10：同业拆借业务账户信息表附件11：第三方介入确认书附件12：第三方退出确认书附件13：同业拆借业务费用支付凭证附件14：同业拆借业务损失赔偿计算公式附件的详细要求和说明：1.同业拆借业务申请表：甲方和乙方应按照实际情况填写并提交同业拆借业务申请表，包括但不限于拆借金额、期限、利率等信息。2.同业拆借业务同意书：甲方和乙方应签署同业拆借业务同意书，确认双方同意按照本合同的条款进行同业拆借业务。3.授权代表身份证明文件：甲方和乙方的授权代表应提供有效的身份证明文件，以证明其授权代表身份。4.金融机构营业执照复印件：甲方和乙方应提供有效的金融机构营业执照复印件，以证明其合法成立的金融机构身份。5.同业拆借业务资金划拨指示：甲方应向乙方提供同业拆借业务资金划拨指示，明确资金划拨的时间和金额等信息。6.同业拆借业务还款指示：乙方应向甲方提供同业拆借业务还款指示，明确还款的时间和金额等信息。7.同业拆借业务利率浮动比例确认书：甲方和乙方应签署利率浮动比例确认书，明确利率浮动比例等信息。8.同业拆借业务期限确认书：甲方和乙方应签署期限确认书，明确同业拆借业务的期限等信息。9.同业拆借业务金额确认书：甲方和乙方应签署金额确认书，明确同业拆借业务的金额等信息。10.同业拆借业务账户信息表：甲方和乙方应提供同业拆借业务账户信息表，包括但不限于账户名称、账号、开户银行等信息。11.第三方介入确认书：甲方和乙方应与第三方签署第三方介入确认书，明确第三方的介入资格和介入方式等信息。12.第三方退出确认书：第三方如需退出同业拆借业务，应与甲方和乙方签署第三方退出确认书，明确退出的条件和方式等信息。13.同业拆借业务费用支付凭证：甲方和乙方应提供同业拆借业务费用支付凭证，以证明费用的支付情况。14.同业拆借业务损失赔偿计算公式：甲方和乙方应按照本合同约定的损失赔偿计算公式计算违约金等损失赔偿。说明二：违约行为及责任认定：违约行为：1.甲方未能按照约定的时间、金额向乙方提供同业拆借资金2.乙方未能按照约定的时间、金额向甲方提供同业拆借资金3.甲方和乙方未能按照约定的账户进行资金的划拨和结算4.甲方和乙方未能按照约定的利率、期限、金额进行同业拆借业务5.第三方未能按照甲乙双方的指示进行资金的划拨、结算或其他与同业拆借业务有关的业务活动6.第三方未能遵守本合同的条款和规定，导致同业拆借业务的损失或延误违约责任认定：1.违约方应向守约方支付违约金，违约金