2023年反洗钱题库银行业

更新注释：

乱码的题目不考虑。单项选择题36题选D；单项选择第46题选D;多选第9题ABC；

多选题第294题选AC；多选题第319题选BC；多选择第380题选ABCD；多选择题第381

选D；多选择第385题选ABD；多选择第497题选ABCD；

一、单项选择题（282题）

1.反洗钱是指为了防止通过多种方式掩饰、隐瞒（）所得及其收益日勺来源和性质日勺洗

钱活动。（D）

A走私犯罪、毒品犯罪、黑社会性质口勺组织犯罪、恐怖活动犯罪

B贪污贿赂犯罪

C破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪

D以上皆是

2.国务院反洗钱行政主管部门是：（A）

A中国人民银行B公安部

C司法部D中国银监会

3.中国人民银行设置（B）负责接受人民币、外币大额交易和可疑交易汇报。

A反洗钱局

B中国反洗钱监测分析中心

C保卫局

D分支机构

4.我国（B）最先明确了洗钱属于犯罪。

A修订后的新宪法。B修订后的新刑法

C修订后的新中国人民银行法I）金融机构反洗钱规定

5.中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是（C）。

A公安部B国务院

C中国人民银行D财政部

6.“9.11”事件后来，我国最高立法机有关2023年12月在《刑法修正案》中，将

（B）列为洗钱犯罪的的上游犯罪。

A金融诈骗B恐怖主义犯罪

C商业贿赂D破坏金融稳定

7.为及时发现洗钱行为，各国纷纷建立了专门负贡反洗钱资金监测机构是（A）。

A金融情报机构B金融信息机构

C金融调研机构D金融监测机构

8.我国的金融情报机构设在（C）o

A公安机关B各金融机构内部

C中国人民银行D银行业监督管理委员会

9.世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（D）。

A英国B法国C澳大利亚D美国

10.我国《刑法》1997年的修订中，以专门条款新规定了C）罪。

A金融诈骗B商业贿赂C洗钱D贪污腐败

11.《中华人民共和国反洗钱法》正式施行是（）A

A.2023年1月1日B.2023年10月1日C.2023年10月31日

D.2023年3月1日

12.为了防止洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及有关犯罪，（B）第十届全国人民

代表大会常务委员会第二十四次会议通过《中华人民共和国反洗钱法》0

A.2023年10月30日

B.2023年1（）月31日

C.2023年11月1日

D.2023年1月1日

13.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（C）。

A封存B公开C保密

14.短期内将资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的交易属于可疑交易，“短

期”是指（B）个工作日内。

A.5B、10C、15D、20

15.金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的规定先用临时冻结措施后（A）内，未接

到侦查机关继续冻结告知的，应当立即解除冻结。

A.48小时B、24小时C、3个工作日D、六个月

16.按照反洗钱的I规定，金融机构对客户口勺交易记录，自交易记账当年计起至少保留

（B）年。

A.3年B、5年C、23年D、23年

17.《中华人民共和国反洗钱法》经第十届全国人大常委会第二十四次会议上通过，自

（C）起正式实行。

A.2023年1月1日B、2023年10月31日

C.2023年1月1日D、2023年3月1日

18.司法机关根据反洗钱法获得日勺客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（B）。

A.民事诉讼B、刑事诉讼C、职务犯罪I）、金融诈骗

19.一般存款账户不得办理（B）

A.现金缴存B.现金支取

C.资金收入转账D、资金付出转账

20.下列哪些组织不属于专业反洗钱组织（C）

A.业太反洗钱组（APG）

B.欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）

C.巴塞尔银行监管委员会

D.金融行动尤其工作组

21.根据《金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施》，除没有总部或无法通过总部及总

部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的外，金融机构应当在可疑交易发

生后（D）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A.3B、5C、7D、10

22.请选出您认为对的反洗钱知识（C）:

A.反洗钱是国家在管的事：跟我没什么关系

B.反洗钱有银行、证券企业、保险企业他们在那里把关，我只要尽到配合日勺义务就好了

C、反洗钱人人有责，我不仅要积极配合金融机构的反洗钱调查，平时也要保管好自己日勺身

份证等证明材料，还要提醒身边的亲戚朋友，别被洗钱犯罪分子运用

23.下列那个可以作为实名制证件使用时（A）

A.临时身份证B.学生证C.机动车驾驶证D.简介信E、工作证

24.中国人民银行成立(B)负责反洗钱资金监测工作。

A.中国人民银行机关服务中心B.中国反洗钱监测分析中心

C.中国人民银行清算总中心D、中国人民银行征信中心

25.如下活动也许存在洗钱行为()D

A.地下钱庄B.购置保险立即退保C.成立空壳企业D.以

上都是

26.如下哪项不是银行'也金融机构大额交易汇报要素内容(B)。

A.客户名称或姓名B.对公客户法定代表人姓名

C.客户身份证件/证明文献类型D、代办人姓名

27.下列哪笔交易属于金融机构大额交易汇报范围。(B)

A.甲银行向乙银行拆入2C23万人民币

B,某纺织企业收到某纺织经营部划来200万元人民币

C.某人将持有H勺10万美元通过实盘外汇买卖转为英镑

D.某人将到期定期存款本息合计30万元转存入其活期账户

28.下列交易不属于银行业金融机构可疑交易汇报范围的是(C)o

A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营状况不符

B、长期闲置的账户原因K明地忽然启用或者平常资金流量小的账户忽然有异常资金流入,

且短期内出现大量资金收付

C.客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由

D、客户规定进行本外币司的掉期业务，而其资金日勺来源和用途可疑

29.下列交易的J发生额都在200万元以上，哪〜种属于大额交易汇报的J范围。(D)

A.国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易

B.国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易

C.商业银行、都市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起口勺税

收、错账冲正、利息支付交易

D.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易

30.下列哪家企业的交易只属于大额交易（B）。

A.甲企业用于境外投资的购汇人民币资金800万所有是从其他企业转入

B.乙企业II勺外汇账户收到境外进口商1000万美元的汇入款，超过当期的出口金额

C.丙企业资本金账户共收到外方投资500万美元，超过同意日勺300万美元投资金额，该款

项是从无关联企业日勺笫三国汇入

I）、丁企业提前向银行偿还贷款1000万元人民币，与其财务状况明显不符

31.下列哪家企业的交易既属于大额交易又属于可疑交易（A）。

A.甲企业与在开曼群岛注册的其他企业在短期内发生资金收付，且单笔都超20万美元。

B.乙企业与在香港注册的其他企业在短期内发生资金收付，且单笔都超20万美元。

C、丙企业与其他国内企业在短期内发生资金收付，且单笔都超2（）万美元。

D.以上都是

32.下列哪种交易，银行业金融机构可以不汇报（D）.

A、证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营状况不符

B.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金

C.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保

D.自然人实盘外汇买卖交易过程中不一样外币币种间的转换

33.客户通过在境内金融机构开立日勺账户或银行卡发生口勺大额交易，由（A）负责汇

报。

A.发卡行B、业务办理行

C.收单行D、总行

34.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保留管理措施》规定，金融机构为

自然人客户办理（B）以上现金存取业务日勺，应当查究客户的J有效身份证件或者其他身份

证明文献。

A.人民币1万元B、1万美元

C.人民币1000元D、港币1000元

35.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保留管理措施》规定，金融机构提

供保管箱服务时，应理解保管箱日勺（D）。

A.代理人B、实际受益人C、实际控制人I）、实际使用人

36.金融机构为客户向境外汇出资金时，应当登记的信息不一定包括（D（原答

案B有误）

A.汇款人姓名或者名称B、汇款人账号

C.汇款人住所I）、收款人姓名

37.《金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施》日勺条款中“客户常常存入境外开立H勺旅

行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符”，“客户”指（C）。

A.仅指对公客户

B.仅指对私客户

C.包括对公客户和对私客户

D.以上都对的I

38.《金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施》有关可疑交易的条款：“自然人银行账

户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日合计人民

币50万元以上或者外币等值10万美元以上H勺款项划转”，既合用于境内交易，又合用于

（C）O

A.场外交易B、境外交易

C.跨境交易D、境外交易和跨境交易

39.银行机构在联网核查公民身份信息时，如对核查成果存在疑义，可将需深入核查的信息

反馈给（D）。

A.当地公民身份号码查询服务中心B、当地人民银行

C.银行机构上级管理机构D、公安部全国公民身份号码查询服务中心

40.银行业金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或者部门规章的规定需

查对有关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的（B）进行核查。

A.帐户管理系统；B、联网核查公民身份信息系统；C、征信系统

41.委托他人代办储蓄卡的，要提供（C）有效身份证件。

A.申请人单人B、代办人单人C、申请人及代办人双方D、监护人

42.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保留管理措施》，客户为外国

政要，金融机构为其开立账户应当经（B）的同意。

A.董事长B、高级管理层

C.分（支）行负责人D、支行负责人

43.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户

或（D）。

A.实名账户B、联名账户

C.同名账户D、假名账户

44.《中华人民共和国反洗钱法》颁布于（）B

A.2023年10月20日B.2023年10月31日

C.2023年12月20日D、2023年12月31日

45.如下情形金融机构应作为大额交易汇报及|是：（A）

A.李四于6月4日先后向中国银行西九路支行存入现金9万、7万、5万元

B.以李四为法人口勺好鑫晴企业于6月4日在工商银行西山路支行从其银行账户向个体户王

五银行账户转账18万美元

C.刘丙于6月4日在农业银行王齐支行从其个人账户向李四个人账户转账20万元

D.张三于6月4日在农业银行幸福支行从其个人账户向宋六个人账户转账30万元

46.小张从小李账户中一次性取出9万人民币时，银行应当：（D）（原答案C有误）

A.查对小张的有效身份证件或者身份证明文献，登记小张的基本信息，留存小张的身份证

件或者身份证明文献复印件或影印件

B.查对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文献，登记小李的基本信息，留存小李的

身份证件或者身份证明文献复印件或影印件

C.查对小张和小李日勺有效身份证件或者身份证明文献，登记小张的基本信息，留存小张日勺

身份证件或者身份证明文献复印件或影印件

I）.查对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文献，登记小张和小李H勺基本信息，留存

小张和小李的身份证件或者身份证明文献复印件或影印件

47.客户持本人在工商银行北京分行金融街支行开立的账户.在建设银行上海分行陆家嘴支

行发生的大额交易，应由谁汇报？（B）

A.工商银行总行B.工商银行北京分行金融街支行

C.建设银行总行D.建设银行上海分行陆家嘴支行

48.按照反洗钱法律规定，在如下何种状况下，银行必须查对办理业务客户的有效身份证件

或者其他身份证明文献？（B）

A.小张取出2千元美元现金

B.小李存入5万元现金

C.中石油存入20万元现金

D.中石油取出2万元现金

49.银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系或者为不在本机构开立账户的客户提供一

次性金融服务且（D）金额以上的，应当查对客户的有效身份证件或者其他身份证明文献，

留存有效身份证件或者其他身份证明文献复印件或影印件？

A.5万人民币或外币等值1万美元

B.5万人民币或外币等值2千美元

C.1万人民币或外币等值2千美元

D.1万人民币或外币等值1千美元

50.如下交易中哪个属于大额交易？（D）

A.小王--次性取款10万元。

B.小王5月10日通过三张中国银行的卡分别取款5万、3万和1万

C.小王5月10日通过工商银行的账户取款19万，5月11日通过建设银行的账户取款11

万

D.中石油企业财务人员E月10日从企业账户取款三笔金额均为8万元

51.根据《商业银行法》，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵照存款自愿、取款自

由、存款有息、为存款人保密H勺原则。对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者

个人查询、冻结、扣划，但（B）另有规定的除外。

A.法律与行政法规

B.法律

C.法律法规

D.法律、行政法规和规章

52.根据规定，银行业金融机构汇报可疑交易H勺原则有（D）项。

A.13B、15C、17D、18

53.对新建立业务关系口勺客户，应在业务关系建立后的（A）个工作日内完毕等级评估工

作。

A.10B.15C.20D.30

54.《中华人民共和国反洗钱法》规定依法提交大额交易和可疑交易汇报受法律保护的对象

有（A）

A所有履行反洗钱义务的机构

B只有银行机构

C只有证券机构

D只有保险机构

55.银行在办理汇入汇款业务时如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（B）如下哪项

信息中任何一项缺失的应规定境外机构补充。

A汇款人工作单位

B汇款人住所

C汇款行地址

D汇款人身份证明文献

56.在办理汇入汇款业务时银行发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信

息中的任何一项缺失，若境外机构属于加入FATFR勺国家（地区）或虽未加入但承诺严格执

行FATF有关反洗钱及反恐怖融资原则Fl勺国家（地区）银行（A）

A可不必规定其补充缺失信息而直接登记替代性信息

B应规定境外机构补充汇款人姓名或者名称

C应规定境外机构补充汇款人账号

D应规定境外机构补充汇款人住所

57.运用、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面日勺服务时银行应实

行严格的（D）措施采用对应H勺技术保障手段识别客户身份。

A客户回访

B资料保留

C实地调查

D身份认证

58.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保留管理措施》规定，银行在与客

户的业务存续期间应当采用（C）客户身份识别措施。

A一次性的

B间隔的

C持续的

D定期的

59.客户先前提交身份证明文献已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理

由的银行有权（B）。

A继续为客户办理业务

B中断为客户办理业务

C更新资料

I）上报交易

60.反洗钱法规定任何单位和个人发现洗钱活动有权向（D）举报，接受举报H勺机关应当

对举报人和举报内容保密，

A金融监管机构

B财政部门

C检察机关

D中国人民银行或公安机关

61.金融机构应当根据金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施制定大额交易和可疑交易

汇报内部管理制度和操作规程并向（C）报备

A公安部

B中国银行业监督管理委员会

C中国人民银行

D国务院

62.《金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施》第十条明确规定金融机构对符合规定条

件的大额交易如未发现该交易可疑的可以不汇报。如下不属于规定条件的是（D）

A活期存款口勺本金或者本金加所有或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的

另一账户内欧I定期存款

B金融机构内部调拨资金

C商业银行、都市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起口勺税

收、错账冲正、利息支付

I）个体工商户50万元大额现金存取

63.金融机构未按照规定报送大额交易汇报或者可疑交易汇报（B）对该金融机构作出行政

惩罚。

A只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省一级派出机构

B只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构

C只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的县一级以上派出机构

D只能由国务院反洗钱行政主管部门派出机构

64.在实践中为了及时开展反洗钱调查，金融机构有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及

其他违法犯罪活动有关的交易或者客户，金融机构应当同步汇报（C）。

A公安机关

B金融机构上一级机构

C中国人民银行当地分支机构

D金融机构总部

65.金融机构判断该线索涉嫌犯罪，为及时有效地制止和打击犯罪，应当及时以书面形式向

（D）汇报，并同步报中国人民银行当地分支机构以便协助公安机关开展侦查工作。

A金融机构上一级机构

B金融机构总部

C中国银行业监督管理委员会

D当地公安机关

66.（A）对银行汇报涉嫌恐怖融资的I可疑交易的状况进行监督、检查。

A中国人民银行及其分支机构

B中国反洗钱监测分析中心

C公安机关

I）中国银行业监督管埋委员会

67.客户与证券企业进行金融交易通过银行账户划转款项的由（D）向中国反洗钱监测分析

中心提交大额交易汇报。

A证券企业

B证券企业和银行各自

C证券企业和客户各自

D银行

68.客户通过境外银行卡发生的大额交易由（A）汇报。

A收单行

B办理业务的金融机构

C付款行

D开立账户的银行或者发卡行

69.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易由（B）汇报。

A收单行

B办理业务的金融机构

C付款行

D开立账户的银行或者发卡行

70.根据《金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施》，银行应当通过（B）向中国反洗

钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易汇报。

A银行总部指定的一种机构

B银行总部或者由总部指定的一种机构

C银行各省级分支机构

D银行的任一分支机构

71.《金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施》规定，单笔或者当口合计人民币交易0

元以上或者外币交易等值（）美元以上口勺现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、

现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，银行应当向中国反洗钱监测分析中心汇

报。（C）

A5万，5000

B10万，1万

C20万，1万

D50万，5万

72.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日合计人民币（）元以上或者外

币等值（D）美元以上的款项划转银行应当向中国反洗钱监测分析中心汇报。

A.20万，2万

B.50万，5万

C.100万，10万

D.200万,207J

73.自然人银行账户之间以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者

当日合计人民币（）元以上或者外币等值（B）美元以上的款项划转银行应当向中国反洗钱监

测分析中心汇报。

A.20万，5万

B.50万，10万

C.100万,20万

D.200万,30万

74.交易一方为自然人、单笔或者当日合计等值（C）美元以上的跨境交易银行应当向中国

反洗钱监测分析中心汇报,

A.1000

B.5000

C.）0000

I）.20230

75.《金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施》第九条规定单笔或者当口合计到达规定

金额口勺应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易汇报。其中合计交易金额以单一客户为

单位按资金收入或者付出的状况单边合计计算对日勺的理解是（D）。

A.应将某一账户发生的I交易合计计算

B.应将某一客户在不一样银行的不一样营业网点开立的所有账户发生的交易合计计算

C.应将某一客户在同一银行H勺同一营业网点开立H勺所有账户发生H勺交易合计计算

D.应将某一客户在同一银行的不一样营业网点开立的所有账户发生的交易合计计算

76.（）组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱口勺资金监测，制定或者会同国务院有关

金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，监督、检查金融机构履行反洗钱义务口勺状况,

在职责范围内调杳可疑交易活动，履行法律和国务院规定的I有关反洗钱口勺其他职责A

A.国务院反洗钱行政主管部门B、反洗钱局

C.中国反洗钱监测分析中心D、银监会

77.中国反洗钱监测分析中心发现银行报送的大额交易汇报或者可疑交易汇报有要素不全或

者存在错误H勺可以向提交汇报H勺银行发出补正告知银行应在接到补正告知的（B）个工作日

内补正。

A.3

B.5

C.7

D.10

78.银行应当将可疑交易报其总部由银行总部或者由总部指定的一种机构在可疑交易发生后

的（D）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总

部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易时其汇报方式由中国人民银

行另行确定。

A.3

B.5

C.7

D.10

79.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易银行应当提交（C）汇报。

A人额交易

B可疑交易

C大额交易和可疑交易

D综合汇报

80.《金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施》规定“可疑交易发生后的10个工作

日”是指（D）。

A构成可疑交易的交易发生之日起计算

B银行人员发现可疑交易之日起计算

C银行的总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算

D构成可疑交易H勺最终一笔交易发生之日起计算

81.《金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施》所称的“频繁”是指（A）。

A交易行为营业口每天发生3次以上或者营业口每天发生持续3天以上

B交易行为营业日每天发生5次以上

C交易行为营业日每天发生且持续5天以上

D交易行为营业日每天发生且持续7天以上

82.按照《金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施》如下说法对的的是（C）。

A自然人银行账户频繁进行现金收付II勺银行应当汇报

B自然人银行账户•次性大额存取现金银行应当汇报

C自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的银行应当汇报

D自然人常常存入境外开立的旅行支票H勺银行应当汇报

83.A银行向中国人民银行当地分支机构汇报一起可疑交易。某服装加工企业法人代表李某

近日持25位个人身份证声称这些人均为我司员工规定开立工资卡。银行经审核后确认这些

身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日这些账户

相继收到来自开曼群岛某贸易企业汇来的外汇各3000美元合计75000美元并均由李某办理

结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的

交易行为符合如H那种可疑交易类型？（B）

A短期内相似收付款人之间频繁发生资金收付且交易金额靠近大额交易原则

B多种境内居民接受一种离岸账户汇款其资金日勺划转和结汇均由一种或者少数人操作

C没有正常原因口勺多头开户、销户且销户前发生大量资金收付

D长期闲置H勺账户原因不明地忽然启用或者平常资金流量小H勺账户忽然有异常资金流入且

短期内出现大量资金收付

84.中国人民银行走访金融机构时，反洗钱工作人员不得少于（D）人，否则金融机构有权

拒绝。

A.5

B.10

C.1

D.2

85.中国人民银行走访金融机构时反洗钱工作人员应出示（B）,否则金融机构有权拒绝。

A.行员证

B.执法证

C.检查证

D.身份证

86.中国人民银行及其分支机构在考核评级中发现金融机构反洗钱工作存在突出问题的，应

当及时发出（），进行风险提醒，规定其采用必要的整改措施。

A.《反洗钱监管记录》

B.《反洗钱监管告知书》

C.《反洗钱监管意见书》

D.《反洗钱监管信息补充报送告知书》

87.涉嫌违反反洗钱规定但需要深入搜集证据的中国人民银行应进行（A）.

A现场检查

B行政调查

C案件协查

D信息分析

88.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务日勺机构及其工作人员依法提交的（A）,受法律保

护。

A大额交易和可疑交易汇报

B现金交易汇报

C财务报表

D业务汇报

89.金融机构与境外金融机构建互代理行或者娄似业务关系，应当经（A）的同意。

A.董事会或者其他高级管理层

B.中国人民银行

C.中国银行业监督管理委员会

D.中国证券监督管理委员会

90.金融机构接受境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（B）。

A.汇款人姓名或者名称

B.资金汇出地名称

C.汇款人身份证

D.汇款人住所

91.《金融机构汇报涉嫌恐怖融资的可疑交易管理措施》第八条规定了（B）种涉嫌恐怖融

资的可疑交易汇报娄型。

A.3

B.7

C.8

D.13

92.《金融机构机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保留管理措施》第二十六条规

定了（A）种波及客户识别过程中的可疑交易汇报类型。

A.5

B.7

C.8

D.10

93.根据《金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施》H勺规定，可疑交易类型中“长期闲

置的账户原因不明地忽然启用，并在短期内发生大量证券交易”中日勺“长期”和“短期”

是指（B）

A.1年以上，3个工作日（含）

B.1年以上，10个工作日（含）

C.3年以上，3个工作日（含）

D、3年以上，10个工作日（含）

94.S市某餐厅于2023年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经

营范围重要为饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均正在10000元左右。

2023年12月，该账户交易忽然放大，至2023年5月间发生资金收付交易合计1.56亿元,

且资金交易对象集中在某商贸企、业、建筑材料企业等几种单位，款项用途重要是“贷

款”、“还款”和“工程款”等。请问该单位的交易行为符合如下哪种可疑交易（C）

A.短期内相似收付款人之诃频繁发生资金收付，且交易金额靠近大额交易原则

B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务无关的汇款，或者自然人客

户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款

C.长期闲置H勺账户原因不明H勺忽然启用或者平常资金流量小的账户忽然有异常资金流入,

且短期内出现大量资金收付

D、自然人银行账户频繁进行现金收付且状况可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑

95.下列交易属于大额交易FI勺是（B）

A.法人、其他组织和个体工商户（如下统称单位）之间金额1（）0万元以上H勺单笔转账支

付。

B.金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支付和现金汇款、现金本票解

付。

C.个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以I:

的款项划转。

D.短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。

96.《金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施》规定口勺金融机构应当向反洗钱监测分析

中心汇报大额交易有几种.（A）

A.4B.5C.15D.18

97.下列哪些行为也许被他人运用洗钱，触发犯罪？（D）

A.将自己的账户出租或出借B.将自己的身份证出租或出借

C.为他人转移或寄存来历不明的现金I）.以上都是

98.调查中需要深入核查的，经哪•级反洗钱行政主管部门负责人同意，可以查阅、复制被

调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；对也许被转移、隐藏、篡改或者毁损的

文献、资料、可以封存：A

A.国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构。

B.总行及其分支机构。

C.总行及其设区以上的分支机构。

I).银行业管理委员会及其分支机构。

99.中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是：C

A.《金融机构反洗钱规定》

B.《金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施》

C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保留管理措施》

D.《金融机构汇报涉嫌恐怖融资的可疑交易管理措施》

100.下列有关客户资料和交易记录保留说法对的的是：C

A.客户身份资料在交易结束后，应当至少保留5年

B.交易记录在业务关系结束后，应当至少保留23年

C.交易记录自交易记账当年计起至少保留5年

D.客户身份资料业务关系结束后，应当至少保留23年

101.我国日勺《反洗钱法》既是一部反洗钱组织法，也是一部：D

A.反洗钱义务法B.反洗钱防止法C.反洗钱专门法D.反洗钱行为法

102.假如客户为外国政要：金融机构为其开立账户时，应采用什么措施？A

A.应当经高级管理层的同意B.应当汇报中国人民银行

C.应当汇报中国反洗钱监测分析中心D.应当经中国人民银行同意

103.下列有关持续客户身份识别口勺说法中错误的是：I)

A.划分客户的风险等级

B.适时调整客户风险等级

C.定期审核本金融机构保留的客户基本信息

D.对客户或者账户，至少每年进行一次审核

104.如下说法中哪个是对的H勺？A

A.同一交易同步符合两项以上大额交易原则H勺，金融机构应当分别提交大额交易汇报

B.同一交易同步符合两项以上大额交易原则H勺，金融机构只需提交一份大额交易汇报

C.同一交易同步符合大额交易原则和可疑交易原则的，金融机构只需提交大额交易汇报

D.同一交易同步符合大额交易原则和可疑交易原则的J,金融机构只需提交可疑交易汇报

105.有关金融机构保密义务如下说法对的的是：D

A.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构必须绝对保

密

B.对依法履行反洗钱职责或者义务获得口勺客户身份资粒和交易信息，金融机构不得以任何

形式对外提供

C.对依法履行反洗钱职责或者义务获得日勺客户身份资粒和交易信息，金融机构可以向同业

金融机构提供

D.对依法履行反洗钱职责或者义务获得日勺客户身份资料和交易信息，金融机构可以依法向

反洗钱情报机构提供

106.对可疑交易原则进行明确规定口勺是：B

A.《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2023年第1号公布）

B.《金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施》（中国人民银行令2023年第2号公

布）

C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保留管理措施》（中国人民银行•、

银监会、证监会、保监会令2023年第2号公布）

D.《中国人民银行反洗钱调查实行细则（试行）》（银发[2023]158号文公布）

107.《反洗钱法》总共分为总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、

反洗钱国际合作、法律责任、附则等七章，合计：C

A.35条B.36条C.37条D.40条

108.任何单位和个人发现洗钱活动，有权举报，接受举报的部门包括：C

A.中国人民银行B.公安机关C.人民银行或者公安机关D.司法机关

109.金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行，反洗钱法律法规中规定的措

施包括：A

A.应当指定专人负责反洗钱工作

B.配置必要的管理人员和技术人员

C.确定负责反洗钱工作的高层管理人员

D.应当建立专门的反洗钱部门

110.国家确定以哪个机构负责组织协调国家反洗钱工作？A

A.中国人民银行B.国务院C.公安部D.中国反洗钱监测分析中心

111.对于未按照规定设置反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的金融机构,

中国人民银行可以：C

A.处二十万元以上五十万元如下罚款

B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员，处一万元以上五万元如下罚款

C.情节严重的提议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负商口勺董事、高级管

理人员和其他直接负责人员予以纪律处分

D.情节严重的，提议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证

112.根据《反洗钱法》的规定，下列哪些机构有权进行反洗钱调查？(A)

A.中国人民银行或者其省一级分支机构

B.银监会、证监会、保监会及其省一级派出机构

C.公安机关

D.人民检察院和人民法院

113.根据《反洗钱法》的规定，反洗钱调查中的问询对象是：B

A.金融机构主管B.金融机构有关人员

C.非金融机构工作人员D.金融机构反洗钱工作人员

114.对于哪类客户，金融机构应当理解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等

信息？I)

A.联合国安理会决策所列举H勺恐怖分子或恐怖组织

B.中国人民银行指定的关注名单上的人员或组织

C.外国政要

D.高风险客户或者高风险账户持有人

115.如下说法对口勺口勺是：D

A.大额交易和可疑交易H勺汇报时限并不完全不一样

B.大额交易和可疑交易的汇报时限相似

C.大额交易和可疑交易的报送途径并不完全一致

D,人额交易和可疑交易的报送途径完全相似

116.客户身份资料不包括：I)

A.客户身份信息

B.客户身份资料

C.反应金融机构开展客户身份识别工作状况廿勺多种记录和资料

D,客户账户记录

117.有关《金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施》的汇报主体，如下说法对的的是:

B

A.只合用于金融机构

B.也合用于特定R勺非金融机构

C.只合用于金融机构总部

D.只合用于金融机构的所有分支机构

118.金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交给哪个机构指定的机

构？A

A.国务院金融监管机构

B.中国人民银行

C.司法机关

D.公安机关

119.目前我国反洗钱的被监管主体是：C

A.金融机构

B.特定非金融机构

C.金融机构和特定非金融机构

D.金融机构和非金融机构

120.我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是（）C

A.外管局B.公安部C.中国人民银行I）.银监会

121.违反反洗钱有关法规、规章欧J行为的行政惩罚决定由（）做出A

A.中国人民银行B.中国人民银行反洗钱局

C.中国反洗钱监测分析中心I）、中国银行业监督管理委员会

122.我国既有法律规定的洗钱罪日勺上游犯罪有（）种C

A.5B.6C.7D.8

123.下列说法错误的是()I)

A.调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，并出示合法证件和国务院反洗钱行

政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查告知书

B.客户由他人代理办理业务U勺，金融机构应当同步对代理人和被代理人U勺身份证件或

者其他身份证明文献进行查对并登记

C.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料

D、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当保证第三方已经采用符合本法规定口勺客

户身份识别措施；第三方未采用符合本法规定的客户身份识别措施的，由第三方承担未履

行客户身份识别义务的责任

124.我国()最先明确了洗钱罪H勺罪名和定罪B

A.修订后的新宪法B.修订后的新刑法

C.修订后的新中国人民银行法D、金融机构反洗钱规定

125.9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名口勺(C),波及金融反恐,

给金融机构赋予了额外的客户识别、业务严禁、情报搜集和汇报等义务。

A.《美国银行保密法》B、《美国洗钱管制法》

C.《爱国者法案》I)、《反恐宣言》

126.专业反洗钱国际组织中,最具影响力的J关键组织是FATF,它的中文全称是(D)

A.艾格蒙特集团B、金融情报中心

C.沃尔夫斯堡集团I)、金融行动尤其工作组

127.2023年10月6日，一种区域性的专业反洗钱国际组织()在俄罗斯首都莫斯科正式

成立，中国人民银行副行长李若谷代表中国政府在成立宣言上签字。中国与俄罗斯、哈萨

克斯坦、塔吉克斯坦、吉尔吉斯斯坦、白俄罗斯共同成为该组织的创始组员国。B

A.上海经合组织B、欧亚反洗钱与反恐融资小组

C.亚太反洗钱小组I）、金融行动尤其工作组

128.金融机构为身份不明口勺客户进行交易，情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门可以

处以（）的罚款B

A.十万元以上五十万元如下B、二十万元以上五十万元如下

C.二I万元以，一百万元如下I）、五I万元如下

129.人民银行颁布日勺《金融机构大额和可疑交易汇报管理措施》于（）实行。

A

A:2023年3月1日B:2023年6月1日

C:2023年10月1日D:2023年12月1日

130.《金融机构反洗钱规定》颁布于（）C

A.2023年10月14日B.2023年10月25日

C.2023年11月14日D、2023年11月25日

13】.从（）起，《金融机岗反洗钱规定》正式实行A

A.2023年1月1日B、2023年2月1日C、2023年3月1日

D、2023年4月1日

132.查阅、复制、封存被调查的金融机构客户H勺账户信息、交易记录和其他有关资料，应

当经（）同意I）

A.中国人民银行B、中国人民银行省一级分支机构C、中国反洗钱监测分

析中心D、中国人民银行或者中国人民银行省一级分支机构

133.金融机构未按照规定报送大额交易汇报或者可疑交易汇报，情节严重但未导致洗钱后

果发生的，中国人民银行应当对其予以如下惩罚（A）。

A.处以20万元以上50万元如下的罚款

B.处以50万以上500万如下的罚款

C.对有关直接负责人员进行纪律处分

D.提议有关金融监督管理机构责令金融机构停业整顿

134.中国人民银行县（市）支行发现金融机构违反《金融机构反洗钱规定》的，应当（）

C

A.按照规定自行惩罚或者提出提议

B.汇报上一级中国人民银行分支机构，并由中国人民银行总行按照规定进行惩罚或者

提出提议

C.汇报上一级中国人民银行分支机构，并由上一级分支机构按照规定进行惩罚或者提

出提议

D、汇报上一级中国人民银行分支机构立案，并按照规定自行惩罚或者提出提议

135.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保留管理措施》颁布于（）C

A.2023年5月21日B.2023年5月30日

C.2023年6月21日D、2023年6月30日

136.从（）起，《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保留管理措施》正式

实行B

A.2023年7月1日B、2023年8月1日

C.2023年7月15日I）、2023年8月15日

137.（）应当对金融机构欧I分支机构执行客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保

留制度的状况进行监督管理A

A.金融机构B.中国人民银行

C.中国反洗钱监测分析中心D、中国人民银行省一级分支机构

138.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保留管理措施》规定，金融

机构应规定其境外分支机构和附属机构在驻在国家（地区）法律规定容许日勺范围内，执行

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保留管理措施》H勺有关规定，驻在国

家（地区）有更严格规定日勺，遵守其规定。假如《金融机构客户身份识别和客户身份资料

及交易记录保留管理措施》的规定比驻在国家（地区）的I有关规定更为严格，但驻在国家

（地区）法律严禁或者限制境外分支机构和附属机构实行本措施，金融机构应当（）D

A.遵守驻在国家（地区）口勺有关规定

B.遵守《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保留管理措施》的有关规

定

C.自行选择两者中的一种执行

D.向中国人民银行汇报

139.商业银行为自然人客户办理（）现金存取业务的，应当查对客户H勺有效身份证件或者

其他身份证明文献。B

A.人民币单笔5万元以上或者外币等值5千美元以上

B.人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上

C.人民币单笔10万元以上或者外币等值5千美元以上

D.人民币单笔10万元以上或者外币等值1万美元以上

140.下列属于中国反洗钱监测分析中心的职贡的有（）1）

A.负责人民币和外币反洗钱的资金监测

B.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的状况

C.在职责范围内调查可疑交易活动

D.接受并分析人民币、外币大额交易和可疑交易汇报

141.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保留管理措施》规定，对本

金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少O进行一次审核C

A.每月B、每季度C、每六个月D、每一年

142.金融机构制定口勺风险等级划分原则应报送()B

A.中国银行业监督管理委员会B.中国人民银行

C.中国反洗钱监测分析中心【)、中国人民银行省一级分支机构

143.客户无合法理由拒绝更新客户基本信息时，金融机构应当向()汇报C

A.中国反洗钱监测分析中心

B.中国人民银行当地分支机构

C.中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构

D.中国反洗钱监测分析中心或中国人民银行当地分支机构

144.常见H勺洗钱途径或方式有哪些？(E)

A.通过境内外银行账户过渡、使非法资金进入金融体系

B.通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移

C.运用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为

I).运用他人的账户提现，切断洗钱线索

E.以上都是

145.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送型)大额交易汇报或者可疑交易汇报有要素

不全或者存在错误口勺，可以向()发出补正告知A

A.提交汇报的金融机构

B.金融机构总部

C.提交汇报的金融机构和金融机构总部

I).提交汇报的金融机构或金融机构总部

146.如下(D)项不属于反洗钱行政主管部门职责：

A.组织、协调全国反洗钱工作

B.调查可疑交易活动

C.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的状况

I).负责反洗钱刑事诉讼

147.根据《金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施》的规定，下列表述错误的是()D

A.中国人民银行及其分支机构对金融机构履行大额交易和可疑交易汇报H勺状况进行监

督、检查

B、金融机构应当设置专门口勺反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易汇报工作

C.金融机构应当对下属分支机构大额交易和可疑交易汇报制度的执行状况进行监督管

理

D、金融机构应当根据本措施制定大额交易和可疑交易汇报内部管理制度和操作规程,

不需向人行报备

148.《反洗钱法》的立法宗旨是(C):

A.打击黑社会组织犯罪

B.遏制贪污腐败现象

C.防止洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及有关犯罪

D.打击非法金融活动

149.报送大额交易汇报时，应采用()B

A.纸质方式B、电子方式C、纸质方式或电子方式I)、纸

质方式和电子方式

150.当交易符合两项大额交易原则，并且同步属于可疑交易时，金融机构应当（A）

A.分别提交两份大额交易汇报和一份可疑交易汇报

B.分别提交一份大额交易汇报和一份可疑交易汇报

C.分别提交两份大额交易汇报

D.提交一份可疑交易汇报

151.《金融机构汇报涉嫌恐怖融资可疑交易管理措施》颁布于（）A

A.2023年6月11日

B.2023年6月12日

C.2023年6月13□

D.2023年6月14日

152.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的涉嫌恐怖融资的可疑交易汇报有要素不

全或者存在错误的），可以向提交汇报日勺金融机构发出补正告知，金融机构应当在接到补正

告知的（）工作日内补正B

A.三个B、五个C、七个D、十个

153.金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易汇报报其总部，由金融机构总部或者由总部

指定的一种机构，在有关状况发生后的O工作H内报送中国反洗钱监测分析中心D

A.三个B、五个C、七个D、十个

154.金融机构应当将涉嫌恐怖融资的J可疑交易汇报报其总部，由金融机构总部或者由总部

指定的一种机构，以（）报送中国反洗钱监测分析中心A

A.电子方式B、纸质方式C、电子和纸质方式D、电

子或纸质方式

155.中国人民银行县（市）支行发现金融机构违反《金融机构汇报涉嫌恐怖融资可疑交易管

理措施》的，应当（）C

A.按照规定自行惩罚或者提出提议

B.汇报上一级中国人民银行分支机构，并由中国人民银行总行按照规定进行惩罚或者

提出提议

C.汇报上一级中国人民银行分支机构，并由上一级分支机构按照规定进行惩罚或者提

出提议

D、汇报上一级中国人民银行分支机构立案，并按照规定自行惩罚或者提出提议

156.从（）起，《金融机构汇报涉嫌恐怖融资可疑交易管理措施》正式实行A

A.2023年6月11日B、2023年6月14日

C.2023年7月1日I）、2023年7月18日

157.中国人民银行及其分支机构质询金融机构时，金融机构应当自收到《反洗钱监管告知

书》之日起（）内予以答复。A

A.5个工作日B、7个工作日C、10个工作日D、15个工作日