《睿益稳健回报基金》课件

睿益稳健回报基金欢迎了解睿益稳健回报基金，我们致力于为投资者提供稳健可靠的投资回报。本次演示将深入介绍基金的核心特点、投资策略和优势。基金概况成立时间2018年6月1日正式成立，运作时间超过5年基金规模截至2023年底，基金资产规模达到100亿元人民币投资方向主要投资于国内A股市场的优质蓝筹股和高息债券风险等级中低风险，适合稳健型投资者基金投资理念1价值投资注重企业基本面，选择具有长期增长潜力的优质公司2稳健收益平衡股票和债券配置，追求稳定回报3风险控制严格的风险管理，保护投资者利益4长期主义坚持长期投资，不追逐短期市场波动基金投资策略资产配置根据宏观经济形势，动态调整股票、债券和现金比例股票选择采用自下而上的选股策略，精选具有竞争优势的行业龙头债券投资优选高信用等级债券，兼顾流动性和收益性风险对冲适时运用金融衍生品，对冲系统性风险基金投资组合股票投资（60%）金融行业：25%科技行业：20%消费行业：15%债券投资（35%）国债：15%企业债：20%其他（5%）现金及现金等价物基金业绩表现12.5%近3年平均年化收益率8.7%近3年年化波动率1.43衡量风险调整后收益的指标92%战胜同类基金的比例基金风险控制多重风控措施建立全面的风险管理体系，包括市场风险、信用风险和流动性风险管理实时监控利用先进的量化模型，对投资组合进行实时监控和风险评估专业团队由经验丰富的风险管理专家组成的团队，确保风险控制的有效实施基金管理人介绍公司实力睿益基金管理有限公司成立于2010年，是国内领先的基金管理公司之一管理规模截至2023年底，公司管理资产规模超过1000亿元人民币投研团队拥有50余名经验丰富的投资研究专家，平均从业经验超过10年荣誉奖项连续5年荣获"中国最佳基金管理公司"称号基金投资环境分析1宏观经济中国经济稳步复苏，GDP增速有望保持在5%以上2货币政策预计央行将继续实施稳健的货币政策，保持流动性合理充裕3行业发展新能源、半导体、人工智能等新兴产业将成为经济增长的新动能4国际形势全球经济复苏态势明显，但地缘政治风险仍需关注市场展望1股市机遇A股估值处于历史低位，具有较高的投资价值2债市趋势债券市场收益率可能保持稳定，信用债存在结构性机会3新兴行业科技创新和消费升级领域有望持续outperform4国际资金预计外资将继续增加对中国资本市场的配置基金投资亮点精准选股深入研究，精选具有核心竞争力和成长潜力的优质公司均衡配置股债平衡，在追求收益的同时有效控制风险风险管理全方位风险控制体系，确保投资安全稳定业绩过去5年保持稳定的正收益，波动率低于市场平均水平产品优势1专业管理由经验丰富的基金经理团队进行专业投资管理2低门槛起投金额低至1000元，适合大众投资者参与3灵活操作支持随时申购赎回，流动性好4税收优惠符合特定条件可享受税收优惠政策投资者适合性风险承受能力适合能够承受中低风险的投资者投资期限建议投资期限在1年以上，以获得较好的收益投资目标追求稳健回报，兼顾资产保值和增值投资经验适合有一定投资经验的投资者，新手投资者也可在了解风险后参与基金申购渠道银行柜台可在合作银行的营业网点进行申购手机APP通过睿益基金APP或合作伙伴的APP进行在线申购官方网站登录睿益基金官网，在线完成申购流程客服热线拨打客服热线400-123-4567，电话申购基金申购流程开户首次购买需要开立基金账户，准备好身份证等相关材料选择产品在睿益稳健回报基金的产品页面，仔细阅读基金信息确认金额输入申购金额，最低1000元起投支付选择支付方式，完成资金划转确认T+1日确认申购份额，T+2日可以查询基金定期定额什么是定投？定期定额投资是指在固定时间以固定金额购买基金的投资方式。它能够平滑市场波动，降低投资风险。定投优势降低平均成本分散投资风险培养良好的投资习惯如何设置可通过APP或官网设置定投计划，选择每月固定日期自动扣款投资，最低100元起。基金赎回流程1登录账户通过APP或官网登录您的基金账户2选择赎回在持有基金列表中选择需要赎回的基金3确认金额输入赎回份额或金额，可选择全部赎回4提交申请确认信息无误后提交赎回申请5资金到账T+1日确认赎回份额，T+3日资金到账基金分红政策分红方式本基金采用现金分红和红利再投资两种方式分红频率原则上每年分红1-4次，具体以公告为准分红条件基金合同生效后每季度末，可分配利润超过基金份额面值的1%默认选项如投资者未选择，默认为现金分红方式基金税收政策个人投资者基金收益暂免征收个人所得税机构投资者基金收益应缴纳企业所得税，税率为25%QFII/RQFII取得的基金收益按10%的税率缴纳企业所得税注意事项税收政策可能发生变化，以最新规定为准基金信息披露定期报告每年发布年度报告、半年度报告和季度报告净值公告每个交易日公布基金单位净值和累计净值重大事项及时披露可能对基金份额持有人权益产生重大影响的事项信息渠道通过官网、APP、指定媒体等多渠道发布信息投资者权益保护1法律保障严格遵守《证券投资基金法》等法律法规2监管oversight受中国证监会和银保监会的严格监管3信息透明定期披露基金运作情况，保证信息透明度4独立托管基金资产由独立的托管银行保管，确保安全5投资者教育提供投资者教育和投诉处理机制基金投资指南投资前准备了解自身风险承受能力设定明确的投资目标仔细阅读基金合同和招募说明书投资策略长期投资，避免频繁交易分散投资，不要把鸡蛋放在一个篮子里定期定额投资，平滑市场波动投资后管理定期关注基金表现和市场变化适时调整投资组合保持理性，不盲目跟风基金投资提示风险与收益基金投资存在风险，收益与风险成正比长期投资保持耐心，避免短期频繁操作持续学习关注市场动态，提高投资知识理性投资控制投资规模，不要借钱投资基金投资咨询服务客服热线拨打400-123-4567，专业客服7*24小时为您解答疑问在线咨询官网和APP提供在线客服，快速响应您的需求投资顾问可预约一对一的专业投资顾问，提供个性化建议投资者教育定期举办线上线下投资者教育活动，提升投资知识基金投资警示市场风险证券市场价格因各种因素可能发生波动，导致基金收益水平变化流动性风险特定情况下，基金可能面临赎回申请无法及时应对的风险管理风险基金管理人的投资操作可能因判断失误导致基金资产受损信用风险债券等固定收益类投资可能面临发行人违约的风险基金相关法规1证券投资基金法规范基金市场运作，保护投资者合法权益的基本法律2公开募集证券投资基金运作管理办法详细规定了基金的募集、运作、信息披露等事项3证券期货投资者适当性管理办法要求基金销售机构对投资者进行风险评估和分类4基金销售管理办法规范基金销售行为，保护投资者利益基金相关网站这些官方网站提供了丰富的基金行业信息和投资者教育资源。建议投资者定期访问，了解最新的政策法规和市场动态。基金相关资讯行业新闻关注证券时报、上海证券报等专业媒体定期查看中国证券投资基金业协会网站市场分析关注知名证券分析师的市场评论阅读各大券商发布的研究报告政策动向关注中国证监会官网发布的最新政策了解国家宏观经济政策走向基金投资常见问题如何选择适合自己的基金？根据自身风险承受能力和投资目标，选择相应的基金类型基金净值是什么？基金净值是基金单位份额的价值，反映基金的盈利情况如何判断基金的好坏？关注基金的长期业绩、风险控制能力和基金经理的投资风格基金分红后为什么净值会下降？分红后基金资产减少，导致单位净值相应下降，总资产不变基金投资建议明确目标设定清晰的投资目标，如养老、子女教育等资产配置