证券基金学案例分析题单选题100道及答案

证券基金学案例分析题单选题100道及答案1.以下关于基金托管人的职责，表述错误的是（）A.安全保管基金财产B.编制基金财务会计报告C.对基金管理人的投资运作进行监督D.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户答案：B2.某基金在某一交易日的基金资产净值为1亿元，基金份额为8000万份，则该基金的单位净值是（）A.1.25元B.1.5元C.1.1元D.1.3元答案：A3.开放式基金的认购采取（）方式。A.份额认购B.金额认购C.数量认购D.比例认购答案：B4.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重（）A.审慎性原则B.投资人利益优先原则C.专业性原则D.客观性原则答案：B5.以下不属于基金客户服务特点的是（）A.专业性B.一次性C.时效性D.持续性答案：B6.基金合同生效后，基金管理人应在每（）结束之日起90日内，编制完成基金合同生效后的首次基金年度报告。A.月B.季度C.半年D.一年答案：D7.关于基金的投资风格，以下说法错误的是（）A.成长型基金注重资本增值B.价值型基金注重当期收入C.平衡型基金既注重资本增值又注重当期收入D.成长型基金风险低于价值型基金答案：D8.基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的（）的情形。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B9.基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。A.1B.2C.3D.5答案：B10.我国开放式基金的存续期为（）A.5年B.10年C.15年D.一般无固定期限答案：D11.以下关于基金市场营销的表述，正确的是（）A.基金市场营销就是推销基金产品B.基金市场营销的核心是客户需求的满足C.基金市场营销主要由基金托管人负责D.基金市场营销的目标是提升基金收益答案：B12.基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。A.1/2B.1/3C.2/3D.3/4答案：A13.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知（），并及时向（）报告。A.基金管理人；中国证监会B.基金管理人；基金份额持有人C.基金份额持有人；中国证监会D.基金份额持有人；基金业协会答案：A14.以下哪种基金最适合厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者（）A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.混合基金答案：C15.基金的宣传推介材料应当由基金管理公司的（）进行合规审核。A.督察长B.总经理C.财务总监D.投资总监答案：A16.基金资产估值是指通过对基金所拥有的（）按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程。A.全部资产B.全部负债C.全部资产及负债D.部分资产及负债答案：C17.关于基金监管的目标，以下说法错误的是（）A.保护投资者利益B.保证市场的公平、效率和透明C.降低系统风险D.提升基金行业的收益水平答案：D18.基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。A.1B.2C.3D.5答案：C19.以下不属于基金合同当事人的是（）A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金销售机构答案：D20.一只基金在利润分配前的份额净值是1.23元，假设每份基金分配0.05元，进行利润分配后的基金份额净值将会下降到（）元。A.1.18B.1.2C.1.25D.1.3答案：A21.基金管理人应当在每个工作日办理基金份额的（）业务。A.申购和赎回B.只有申购C.只有赎回D.以上都不对答案：A22.以下关于封闭式基金的交易规则，说法错误的是（）A.实行T+1交割、交收B.交易时间为每周一至周五（法定公众节假日除外），每天9:30-11:30，13:00-15:00C.涨跌幅限制为10%D.交易佣金不得高于成交金额的0.5%，起点5元答案：D23.基金管理人的内部控制机制的层次不包括（）A.员工自律B.部门各级主管的检查监督C.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制D.政府监管部门的检查、监督答案：D24.基金业绩评价需要考虑的因素不包括（）A.投资目标与范围B.基金规模C.时间区间D.基金销售渠道答案：D25.关于基金托管人的内部控制，以下说法错误的是（）A.内部控制的原则包括合法性原则、完整性原则、及时性原则等B.内部控制的基本要素包括环境控制、风险评估、控制活动等C.内部控制制度应定期评估和更新D.内部控制只针对基金托管人的后台操作部门答案：D26.投资者赎回基金份额成功后，注册登记机构一般在（）日为投资者办理扣除权益的登记手续。A.TB.T+1C.T+2D.T+3答案：B27.基金销售适用性的全面性原则是指（）A.基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，贯穿于基金销售的各个业务环节B.基金销售机构应当对基金管理人、基金产品和基金投资人进行了解并做出评价C.基金销售机构应当在基金认购或申购申请中加入基金投资人意愿声明内容D.基金销售机构应当客观、准确地调查基金管理人、基金产品和基金投资人的信息答案：A28.以下关于基金销售费用的说法，正确的是（）A.基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费B.基金销售机构不得对不同投资人适用不同费率C.基金的认购费不得超过认购金额的5%D.基金的赎回费不得超过赎回金额的3%答案：C29.基金信息披露的（）要求信息披露义务人应当采用比较便捷的披露渠道和方式向基金投资者进行信息披露。A.规范性原则B.易解性原则C.易得性原则D.真实性原则答案：C30.基金资产总值是指基金全部资产的价值总和，不包括（）A.基金所拥有的各类证券的价值B.银行存款本息C.基金应收的申购基金款D.基金管理费答案：D31.以下哪种基金通常风险最高（）A.货币市场基金B.债券基金C.股票基金D.混合基金答案：C32.基金合同应当约定给投资者设置不少于（）小时的投资冷静期。A.12B.24C.36D.48答案：B33.基金托管人的首要职责是（）A.对基金管理人的投资运作进行监督B.安全保管基金财产C.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项D.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户答案：B34.关于基金的分类，以下说法正确的是（）A.60%以上的基金资产投资于股票的为股票基金B.80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金C.仅投资于货币市场工具的为货币市场基金D.以上说法都对答案：D35.基金管理人应当自基金合同生效之日起（）个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。A.3B.6C.9D.12答案：B36.基金份额净值计价错误达到基金份额净值的（）时，基金管理人应当公告，并报中国证监会备案。A.0.1%B.0.25%C.0.5%D.1%答案：C37.以下关于基金销售机构的职责规范，说法错误的是（）A.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持投资人利益优先原则B.基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金的销售业务C.基金销售机构应建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料D.基金销售机构应制定销售人员的行为规范，明确销售人员的禁止行为和义务答案：B38.基金的投资决策过程不包括（）A.投资决策委员会的总体投资战略决策B.研究发展部提供研究报告C.基金托管人对投资组合的监督D.基金经理根据投资决策委员会的投资战略和研究发展部的研究报告制定投资组合方案答案：C39.关于基金的信息披露，以下说法错误的是（）A.基金定期报告包括基金年度报告、半年度报告和季度报告B.基金临时报告是指在基金存续期间，当发生重大事件或市场上流传误导性信息，可能引致对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响时，基金信息披露义务人依法对外披露的报告C.基金份额净值公告属于基金运作信息披露D.基金招募说明书不属于基金信息披露的内容答案：D40.基金管理人应当在基金份额发售的（）日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。A.1B.3C.5D.7答案：B41.以下关于基金职业道德的说法，错误的是（）A.基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化B.基金职业道德的核心是诚实守信C.基金职业道德具有一定的强制性D.基金职业道德不包括守法合规答案：D42.基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中的（）原则。A.健全性B.有效性C.独立性D.相互制约答案：A43.投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在（）日为投资者办理增加权益的登记手续。A.TB.T+1C.T+2D.T+3答案：B44.以下关于ETF的说法，错误的是（）A.ETF本质上是一种指数基金B.ETF可以在交易所上市交易C.ETF的申购、赎回只能用现金D.ETF的交易成本相对较低答案：C45.基金销售机构对所代销的股票型基金进行风险评价的主要依据是（）①基金的托管人②基金的历史业绩③基金净值的波动率④基金的投资范围A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④答案：B46.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）个月内选任新基金托管人。A.1B.3C.6D.9答案：C47.关于基金投资顾问机构，以下说法正确的是（）A.基金投资顾问机构可以直接代理客户进行基金投资B.基金投资顾问机构提供基金投资顾问服务，应当有合理的依据C.基金投资顾问机构不需要向中国证监会备案D.基金投资顾问机构可以承诺投资收益答案：B48.基金管理人应当自收到核准文件之日起（）个月内进行基金份额的发售。A.3B.6C.9D.12答案：B49.以下关于基金资产估值责任的说法，正确的是（）A.基金托管人应复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值B.基金管理人应复核、审查基金托管人计算的基金资产净值和基金份额净值C.基金资产估值的责任主体是基金托管人D.基金资产估值的责任主体是注册登记机构答案：A50.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载（）A.从合同生效之日起计算的业绩B.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩C.最近1个完整会计年度的业绩D.最近3年的业绩答案：A51.以下关于基金销售渠道的说法，错误的是（）A.商业银行是我国基金销售的主要渠道之一B.证券公司可以代销基金产品C.基金公司直销中心的销售成本较高D.独立基金销售机构不能销售基金产品答案：D52.基金的（）是指基金经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益，因股票、基金投资等获得的股利收益，以及衍生工具投资产生的相关损益。A.利息收入B.投资收益C.公允价值变动损益D.其他收入答案：B53.基金管理人应当在（）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。A.基金定期报告B.基金招募说明书C.基金合同D.以上都需要答案：D54.以下关于基金行业自律组织的说法，错误的是（）A.基金行业自律组织是由基金管理人、基金托管人及基金市场服务机构共同成立的同业协会B.基金行业自律组织的职责包括制定和实施行业自律规则C.基金行业自律组织对违反自律规则的会员可以采取纪律处分D.基金行业自律组织不接受中国证监会的指导和监督答案：D55.基金份额持有人的信息披露义务主要体现在（）方面的披露义务。A.基金份额持有人大会B.基金资产净值C.基金份额净值D.基金投资组合答案：A56.关于基金合同的主要内容，以下说法错误的是（）A.基金合同应约定基金的运作方式B.基金合同应约定基金的投资范围、投资策略和投资限制C.基金合同不需要约定基金的收益分配原则、执行方式D.基金合同应约定基金份额的发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式等答案：C57.基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报（）备案。A.中国人民银行B.中国证监会C.证券业协会D.基金业协会答案：B58.以下关于基金监管的“三公”原则，说法错误的是（）A.公开原则要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化B.公平原则是指基金市场中不存在歧视，所有参与基金活动的当事人具有平等的权利C.公正原则要求监管部门在公开、公平的基础上，对监管对象公正对待，一视同仁D.“三公”原则不包括公正原则答案：D59.基金管理人应当在每季度结束之日起（）个工作日内，编制完成基金季度报告。A.10B.15C.20D.30答案：B60.以下关于基金投资风险的说法，正确的是（）A.系统性风险可以通过分散投资来降低B.非系统性风险是由整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响C.基金投资的风险主要来自于市场风险、信用风险等D.基金投资不存在风险答案：C61.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。A.5；5B.10；10C.15；15D.20；20答案：C62.基金托管人对基金管理人的投资运作进行监督，如发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当（）A.拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告B.先行执行，然后通知基金管理人C.要求基金管理人立即改正，如未能改正，再向中国证监会报告D.直接向中国证监会报告答案：A63.以下关于基金合同生效条件的说法，正确的是（）A.开放式基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人B.封闭式基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人C.开放式基金募集份额总额不少于1亿份，基金募集金额不少于1亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于100人D.封闭式基金募集份额总额不少于1亿份，基金募集金额不少于1亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于100人答案：A64.基金的财务会计报告应当经过（）审计。A.会计师事务所B.律师事务所C.证券交易所D.中国证监会答案：A65.以下关于基金份额持有人大会的召集，说法错误的是（）A.基金份额持有人大会由基金管理人召集B.代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集C.基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议D.基金管理人、基金托管人都不召集的，基金份额持有人大会无法召开答案：D66.关于基金销售机构的客户投诉处理，以下说法错误的是（）A.基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系B.应设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位C.投诉处理人员可以根据自己的判断决定是否处理客户投诉D.投诉处理完毕，应将处理结果反馈给客户答案：C67.基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的（）的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费的总额。A.管理费、托管费、基金销售服务费B.管理费、托管费C.托管费、基金销售服务费D.管理费、基金销售服务费答案：A68.以下关于基金信息披露的禁止行为，说法错误的是（）A.禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B.禁止对基金的证券投资业绩进行预测C.禁止违规承诺收益或者承担损失D.可以诋毁其他基金管理人，但不能诋毁其他基金托管人答案：D69.基金管理人的高级管理人员、基金经理应当具有（）年以上与其所任职务相关的工作经历。A.1B.2C.3D.5答案：C70.基金托管人对基金管理人的投资运作进行监督的内容不包括（）A.投资对象B.投资范围C.投资比例D.投资收益答案：D71.以下关于基金投资组合的构建，说法错误的是（）A.基金投资组合的构建首先要确定目标市场B.确定投资目标后，需要进行投资对象的选择C.构建投资组合时不需要考虑投资比例D.投资组合构建完成后需要进行动态调整答案：C72.基金销售机构在销售基金产品时，应当与（）签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份额持有人D.中国证监会答案：A73.基金管理人应当自收到中国证监会确认文件的（）发布基金合同生效公告。A.当日B.次日C.3个工作日内D.5个工作日内答案：B74.以下关于基金的税收，说法正确的是（）A.基金买卖股票、债券的差价收入，免征企业所得税B.基金取得的股息、红利收入，要缴纳企业所得税C.基金投资者买卖基金份额，需要缴纳印花税D.基金管理人运用基金财产买卖股票、债券的差价收入，要缴纳营业税答案：A75.基金的收益分配方式一般有（）A.现金分红和红利再投资B.现金分红和股票分红C.股票分红和红利再投资D.以上都不对答案：A76.以下关于基金托管人的更换条件，说法错误的是（）A.被依法取消基金托管资格B.被基金份额持有人大会解任C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产D.托管人业绩不佳答案：D77.基金管理人应当在上半年结束之日起（）日内，编制完成基金半年度报告。A.30B.45C.60D.90答案：C78.基金销售机构在销售基金产品时，应当向投资者提供《风险揭示书》，揭示的风险不包括（）A.市场风险B.管理风险C.赎回风险D.投资收益保证风险答案：D79.以下关于基金托管业务的技术系统，说法错误的是（）A.基金托管业务的技术系统应当具备完善的系统安全防护措施B.技术系统的内部控制功能可以较弱C.技术系统应具有可稽性D.技术系统应具备与监管机构、基金管理人等进行数据交换的能力答案：B80.基金管理人的内部控制制度应涵盖的环节不包括（）A.投资研究B.投资决策C.投资执行D.投资收益分配答案：D81.基金份额登记机构应当妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至（）认定的机构。A.中国人民银行B.中国证监会C.证券业协会D.基金业协会答案：B82.以下关于基金的业绩比较基准，说法正确的是（）A.业绩比较基准是为基金设定的一个业绩目标B.业绩比较基准可以随意设定C.业绩比较基准对基金业绩评价没有作用D.业绩比较基准只能是单一的指数答案：A83.基金管理人应当在基金份额发售的（）日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和网站上。A.1B.3C.5D.7答案：B84.以下关于基金监管机构的说法，正确的是（）A.中国证监会是我国基金市场的监管主体B.证券交易所对基金的监管属于政府监管C.基金业协会没有监管职责D.中国人民银行对基金市场进行监管答案：A85.基金托管人对基金管理人的监督与处理方式不包括（）A.电话提示B.书面警示C.公开谴责D.向中国证监会报告答案：C86.基金销售机构在销售基金产品时，应当对投资者进行风险承受能力调查，调查内容不包括（）A.投资者的收入情况B.投资者的投资经验C.投资者的投资目标D.投资者的家庭成员情况答案：D87.以下关于基金投资限制的说法，错误的是（）A.基金财产不得用于承销证券B.基金财产不得向他人贷款或者提供担保C.基金财产不得从事承担无限责任的投资D.基金财产可以投资于其他基金份额答案：D88.基金管理人应当在基金合同、招募说明书中约定：投资者在募集期内可以多次认购基金份额。认购申请一经受理，不得（）A.撤销B.更改C.增加认购金额D.减少认购金额答案：A89.以下关于基金的估值方法，说法错误的是（）A.对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值B.对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值C.估值方法不能随意变更D.基金估值方法可以由基金管理人随意决定答案：D90.基金托管人职责终止的，应当妥善保管基金财产和基金托管业务资料，及时办理基金财产和基金托管业务的移交手续，新基金托管人或者临时基金托管人应当及时接收。临时基金托管人应当自被指定之日起（）个工作日内，履行相关职责。A.5B.10C.15D.30答案：C91.以下关于基金销售适用性的及时性原则，说法正确的是