运营管理试题复习试题

第页运营管理试题（下）复习试题1.以下哪一项不属于大堂经理责任网格（）。A、咨询引导区B、智慧银行区C、智e购展示区D、普通理财区【正确答案】：D2.发生Ⅱ级流动性风险事件后，涉事农商银行应立即电话报告并在事发（）小时内掌握基本情况，向省联社、派出机构领导小组办公室报告。A、0.5B、1C、2D、3【正确答案】：C3.违反《反诈法》第十四条、第二十五条第一款规定的，没收违法所得，由公安机关或者有关主管部门处违法所得一倍以上十倍以下罚款，没有违法所得或者违法所得不足五万元的，处五十万元以下罚款；情节严重的，由公安机关并处（）拘留。A、五B、十C、十五D、二十【正确答案】：C4.根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币()万元以上（含）、外币等值()万美元以上（含）的款项划转，应当报送大额交易报告。A、200,20B、200,10C、50,5D、50,10【正确答案】：A5.商业银行的月末存款偏离度不得超过（）。A、1%B、2%C、3%D、4%【正确答案】：D6.无磁条重要空白凭证作废时，应（）剪角。A、自右侧中间沿45度角向下B、自右侧中间沿60度角向上C、右上D、右下【正确答案】：A7.在推广收单业务时，农商银行可以在广告中使用的宣传用语是：（）A、安全保障B、零扣率C、T+0D、即时到账【正确答案】：A8.法人金融机构有条件配备专职人员的，不得以兼职人员替代专职人员。兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于（）A、

10%B、0.5C、0.6D、0.8【正确答案】：D9.商业银行操作风险包括（）。A、汇率风险B、法律风险C、策略风险D、声誉风险【正确答案】：B10.下列哪些活动是商业银行员工知识、技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险A、核心员工流失，致使关键信息缺乏共享B、工作中意识不到自己缺乏必要的知识，按照自己认为正确的方式工作C、滥用职权，对客户交易进行误导D、员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门【正确答案】：B11.10.金融、电信、市场监管、税务等有关部门建立开立企业账户相关信息共享查询系统，提供联网核查服务。市场主体登记机关应当依法对企业实名登记履行身份信息（）职责。A、核准B、核验C、检查D、检验【正确答案】：B12.

一些自然人客户特征可组合指向于涉恐名单监控。下列特征中不包括哪项：（）A、

姓名B、证件号码C、性别D、代理人信息【正确答案】：D13.根据《银行函证及回函工作操作指引》，对银行询证函（格式一），注册会计师确定无需函证的项目或具体栏位，应当将该项目或具体栏位的表格()。A、留白B、填写“无”C、用斜线划掉【正确答案】：C14.领用的重要空白凭证如有丢失，应通知有关营业机构协助防范，以后如因丢失的凭证发生经济纠纷，其责任由()承担。A、原领用人B、业务经办人C、客户D、会计主管【正确答案】：A15.异地值守营业网点应至少指派（）名人员为应急处警人员。A、1B、2C、3D、4【正确答案】：B16.每个普通柜员每种重要空白凭证库存数量原则上最多不能超过（）。A、100份B、150份C、200份D、250份【正确答案】：C17.下列不属于营业网点安全保卫工作要求的是（）。A、每月组织一次应急预案演练，留存影像资料，登记《营业网点安全管理工作日志》B、每季度组织员工进行安全教育，学习安全知识，留存影像资料，并入档妥善保存C、每天对营业办公场所进行全面安全检查D、每月及重大节假日前测试报警系统运行情况（含自助设备），并做好相关记录，确保设施良好、运行正常【正确答案】：B18.代理签发凭证由()统一提供。A、代理业务委托方B、农商行C、中国人民银行D、省联社【正确答案】：A19.根据《财政部中国银保监会关于进一步规范银行函证及回函工作的通知》（财会〔2020〕12号），如银行业金融机构因询证函不符合规定拒绝回函的，应当在收到询证函（）日内，通知会计师事务所，以保证回函效率。A、3日B、3个工作日C、5日D、5个工作日【正确答案】：B20.

中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查时，()应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或者阻碍。A、

客户B、金融机构C、司法机关D、公安机关【正确答案】：B21.非税资金清分后入财政专户的，应于（）个工作日内上缴国库。A、3B、5C、10D、15【正确答案】：B22.零余额账户出现日终贷方余额时，应于（）向人行国库报备。A、次日B、次日上午C、次日下班前D、下一个工作日【正确答案】：B23.公安机关应当会同金融、电信、网信部门组织银行业金融机构、非银行支付机构、电信业务经营者、互联网服务提供者等建立（）系统，对预警发现的潜在被害人，根据情况及时采取相应劝阻措施。对电信网络诈骗案件应当加强追赃挽损，完善涉案资金处置制度，及时返还被害人的合法财产。对遭受重大生活困难的被害人，符合国家有关救助条件的，有关方面依照规定给予救助。A、风险预警B、风险提示C、风险防范D、预警劝阻【正确答案】：D24.组织、策划、实施、参与电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供相关帮助的违法犯罪人员，除依法承担刑事责任、行政责任以外，造成他人损害的，依照《中华人民共和国民法典》等法律的规定承担（）。A、纪律责任B、法律责任C、民事责任D、行政责任【正确答案】：C25.对于业内案件，派出机构应于案件确认后一年内逐级向银保监会案件管理部门报送（），抄报银保监会机构监管部门。A、案件审结报告B、案件调查报告C、案件确认报告D、机构调查报告【正确答案】：A26.银行业金融机构应建立与本机构业务复杂程度相匹配的从业人员管理信息系统，持续收集从业人员的基本情况、行为评价、处罚等相关信息，支持对从业人员行为开展（）监测。A、动态B、实时C、实地D、核查【正确答案】：A27.个人网银行内多笔转账到账时间（）A、1-2个工作日B、实时到账C、24小时内入账D、具体以网点为准【正确答案】：B28.农村商业银行应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人，每个非自然人客户至少有（）名受益所有人。A、一B、二C、三D、四【正确答案】：A29.农商银行应建立风险（）制度，明确报告的内容、频率和路线。A、识别B、监测C、预警D、报告【正确答案】：D30.违反劳动纪律，经常迟到、早退或旷工，经批评教育无效的，给予（）处分。A、开除B、降级C、记大过D、警告至记大过【正确答案】：D31.

客户的住所地与经常居住地不一致的，如何登记？（）A、

登记客户的经常居住地B、

登记客户的身份证上的居住地；C、登记客户的临时居住地【正确答案】：A32.农商银行应当制定清晰的（），至少每年评估一次其有效性。A、风险偏好B、风险管理策略C、风险限额D、风险计划【正确答案】：B33.电信网络诈骗，是指以非法占有为目的，（）手段，通过远程、非接触等方式，诈骗公私财物的行为。A、电信技术B、网络技术C、电信网络技术D、电话诈骗【正确答案】：C34.营业场所现金柜台透明防护板应采用（）式安装方式。A、多块拼接B、错位安装C、整片【正确答案】：C35.当前柜面代收电费支持供电公司工作人员缴纳电费，电力营业厅经办人员持现金和印有缴款编号的现金缴款单，银行柜员收妥款项后，启动“（）电力方缴费”交易A、4623B、4622C、4627D、4628【正确答案】：D36.《中华人民共和国电子商务法》规定，电子商务平台经营者在转送声明到达知识产权权利人后()内，未收到权利人已经投诉或者起诉通知的，应当及时终止所采取的措施。A、五日B、十日C、十五日D、三十日【正确答案】：C37.根据《全省农村商业银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，对货币真伪鉴定过程中形成的纸质资料和电子资料进行归档管理，且保存期限不低于（）年。A、2B、3C、5D、10【正确答案】：C38.营业机构凭证库存按（）的用量掌握A、1个月B、10天C、20天D、1周【正确答案】：A39.银行保险机构承担案件管理的（）。A、主体责任B、主要责任C、客体责任D、重要责任【正确答案】：A40.根据《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》规定，对被动发现案件，以及反复发生同质同类案件的，必须严格按照“一案四问责”和“（）”的要求落实责任追究。A、上追一级B、上追两级C、上追三级D、尽职免责【正确答案】：B41.与人行国库集中支付清算额度对账频次为（）。A、日B、旬C、月D、季度【正确答案】：C42.全省农商银行银行卡客户办理客车ETC的唯一渠道是（）。A、微信小程序“山东高速95011”B、微信小程序“农商智e行”C、e高速APPD、手机银行APP【正确答案】：B43.中国反洗钱监测分析中心发现农村商业银行报送的大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误，向提交报告的农村商业银行发出补正通知的，农村商业银行应当在接到补正通知之日起()个工作日内补正。A、3B、1C、10D、5【正确答案】：D44.业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施（）调整。A、适时B、实时C、动态D、优化【正确答案】：C45.发生Ⅰ级流动性风险事件后，涉事农商银行应立即电话报告并在事发（）小时内掌握基本情况，向省联社、派出机构领导小组办公室报告。A、0.5B、1C、2D、3【正确答案】：B46.根据《全省农村商业银行新准入农金员操作规范》，支行组织至少（）工作人员对拟准入人员进行考察，走访至少2名村委成员和5名居民。A、4名B、1名C、2名D、3名【正确答案】：C47.根据现行宪法，居民委员会是（）。A、基层人民政府B、基层人民政府的派出机关【正确答案】：B48.义务机构应当对本机构的（）严格保密，建立相应制度或要求规范。A、

监测标准及监测措施，监测标准的知悉和使用范围B、监测标准，监测标准的知悉和使用范围C、监测措施，监测措施的知悉和使用范围D、监测标准及监测措施，监测措施的知悉和使用范围【正确答案】：A49.同一单位银行结算账户关联不同单位结算卡的，同一账户的ATM取款交易上限为每户每日累计()元A、2万B、3万C、4万D、5万【正确答案】：A50.柜员凭证库箱和柜员综合库箱中的凭证状态为（）A、在用B、在库C、可用D、在途【正确答案】：C51.空白印鉴卡片作为（）管理。A、有价单证B、重要空白凭证C、表外D、保管品【正确答案】：B52.《中华人民共和国电子商务法》规定，电子支付服务提供者应当向用户免费提供对账服务以及最近（）年的交易记录。A、一年B、二年C、三年D、五年【正确答案】：C53.法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，以下哪些不是董事会的职责（）A、

定期审阅反洗钱工作报告，及时了解重大洗钱风险事件及处理情况B、

审核洗钱风险管理政策和程序C、审批洗钱风险管理的政策和程序D、

授权高级管理人员牵头负责洗钱风险管理【正确答案】：B54.《反洗钱法》规定，（）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。A、

最高人民法院B、公安部C、中国人民银行D、保监会【正确答案】：C55.习近平指出，我们党的执政水平和执政成效都不是由自己说了算，必须而且只能由（）来评判。A、劳动者

B、无产阶级C、公民

D、人民【正确答案】：D56.（）是支行实施精细化管理，强化过程管理的重要抓手。A、厅堂营销B、晨夕会C、外拓营销D、团队建设【正确答案】：B57.目前，根据省电力省级直收政策要求，省电力在济南农商银行开立唯一一个单位结算账户核算全省代收电费，原则上每个农商银行（管辖行）营业部通过核算码（）作为代收电费资金过渡户，每日日终对账成功后自动汇划至省电力账户。A、200496B、200521C、200522D、200523【正确答案】：A58.（)组织领导本行政区域内反电信网络诈骗工作，确定反电信网络诈骗目标任务和工作机制，开展综合治理。A、地方县级以上各级人民政府B、地方市级以上各级人民政府C、县级以上各级人民政府D、地方各级人民政府【正确答案】：D59.下列关于重要空白凭使用的说法错误的是（）A、出售或签发时，发现凭证多页、缺页、错号、要素有误等，应登记入库留查，并及时与上级主管部门联系。B、农商行工作人员根据业务需要，可以代客户签收、购买重要空白凭证。C、不能实现系统销号的重要空白凭证，凭证使用人应在使用时进行手工逐笔销号。D、应由系统打印输出的重要空白凭证不得手工填制。【正确答案】：B60.自（）起，营业机构办理书面挂失、挂失补发、解挂、个人存款过户，以及为个人客户开立银行结算账户时，应留存业务办理场景照作会计凭证附件。营业机构应严格按照《关于进一步规范办理柜面存取款和转账业务有关事项的通知》（附件2）规定，做好业务办理场景照留存工作。A、2022年10月1日B、2022年11月1日C、2022年10月8日D、2022年11月8日【正确答案】：C61.为做好商品房预售资金监管账户的管理工作，省联社不断优化系统功能，陆续增加了账户标识，关闭了线上渠道（）功能，增加了冻结、扣划时对经办柜员或有权机关的提示，支持账户冻结下的资金支付等。A、查询B、扣划C、冻结【正确答案】：B62.我国的国家元首是（）。A、国家主席B、中共中央总书记C、国务院总理D、全国人民代表大会常务委员会委员长【正确答案】：A63.通过查看各网点《山东高速ETC通行费补扣款失败清单》，可查询网点补扣款失败客户明细，出现客户补扣款失败原因为“内部账透支”直接原因是100643核算码下内部户借方余额（）《山东高速ETC通行费补扣款失败清单》与《山东高速ETC通行费扣款挂账清单》重点垫款之和导致。A、大于B、等于C、小于【正确答案】：B64.以同一个身份证件在同一家收单机构办理的全部小微商户受理信用卡的收款金额上限为日累计（）、月累计1万元。A、300元B、500元C、1000元D、2000元【正确答案】：C65.商业银行不得向关系人发放（）。A、质押贷款B、抵押贷款C、保证贷款D、信用贷款【正确答案】：D66.智e付交易限额遵循（）的原则。A、“统一指导、分级管理”B、“统一管理、分级指导”C、“统一管理、分级负责”D、“统一指导、分级负责”【正确答案】：A67.10.金融、电信、市场监管、税务等有关部门建立开立企业账户相关信息共享查询系统，提供联网核查服务。市场主体登记机关应当依法对企业实名登记履行身份信息（）职责。A、核准B、核验C、检查D、检验【正确答案】：B68.（）及重大节假日前测试报警系统运行情况（含自助设备），并做好相关记录，确保设施良好、运行正常。A、每天B、每周C、每月D、每季度【正确答案】：C69.农商银行应当对实体特约商户收单业务进行（）经营和管理。A、本地化B、异地化C、跨区域D、跨省（区、市）域【正确答案】：A70.（）是法治的生命线。A、公平B、权威C、公正D、正义【正确答案】：C71.

按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经（）批准可以采取。A、国务院反洗钱行政主管部门负责人B、国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人C、国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人D、国务院总理【正确答案】：A72.个人信息处理者应当依照（）等法律规定，规范个人信息处理，加强个人信息保护，建立个人信息被用于电信网络诈骗的防范机制。A、《中华人民共和国个人信息保护法》B、《网络安全法》C、《电信条例》D、《民法典》【正确答案】：A73.农商银行（）是本行风险管理的第一道防线。A、业务部门B、风险合规部门C、审计部门D、安全保卫部门【正确答案】：A74.农村商业银行怀疑客户交易与洗钱或者恐怖融资有关，但重新或者持续识别客户身份将无法避免泄密时，可以（）身份识别措施，并提交可疑交易报告。A、按规定采取B、中止C、继续采取D、终止【正确答案】：D75.消防工作的方针是（）。A、预防与消除并重B、预防为主，防消结合C、预防大于消除D、预防在前，消除在后【正确答案】：B76.农村商业银行委托境外第三方机构开展客户身份识别的，应当充分评估（）的风险状况，并将其作为对客户身份识别、风险评估和分类管理的基础。A、该机构接受反洗钱监管B、该机构C、该机构所在国家或者地区D、该机构受到反洗钱处罚【正确答案】：C77.商业银行经（）批准，可以经营结汇、售汇业务。A、国务院银行业监督管理机构B、工商行政管理部门C、中国银行D、中国人民银行【正确答案】：D78.有价单证中银行承兑汇票属于（）A、买入有价证券B、待发售有价证券C、已兑付有价证券D、其他有价单证【正确答案】：A79.下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（）A、客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一B、金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去C、为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统D、金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变【正确答案】：D80.农村商业银行为特约商户设定（）必须与商户的主营业务保持一致。A、商户结算账户B、商户类别码(MCC)C、受理终端编码D、特约商户编码【正确答案】：B81.根据《财政部中国银保监会关于进一步规范银行函证及回函工作的通知》（财会〔2020〕12号），银行业金融机构应当自收到符合规定的询证函之日起（）日内，按照要求将回函直接回复会计师事务所或交付跟函注册会计师。A、10日B、10个工作日C、14日D、14个工作日【正确答案】：B82.根据《关于加强农金员风险隔离机制建设的工作意见》，农商银行应突出农金员队伍的差别化管理，下列哪种说法是错误的：A、农金员着装不能与农商银行员工工装相同或类似，培训、会议和表彰等活动不宜与农商银行员工一起开展。B、规范管理农金员微信群，微信群应由支行设置专人进行群管理、发送群公告。C、为方便管理，可设立农商银行总行层面的农金员全员大群。D、不得邀请内部员工和农金员以外人员入群。【正确答案】：C83.银行营业场所外围有围墙的，高度应不小于（）米，并应设置防止爬越的障碍物或周界报警装置。A、1B、1.5C、2D、2.5【正确答案】：C84.乡村振兴卡的优势不包括（）。A、免收换卡工本费B、免收挂失费C、免收USBKEY、动态令牌工本费D、可享受银联提供的相关权益【正确答案】：C85.营业机构应至少按（)查看本营业网点监管账户的冻结情况，发现监管账户存在线上冻结的，应及时联系相关人民法院，提示其冻结的账户为商品房预售资金监管账户。A、周B、月C、季D、年【正确答案】：A86.根据《银行函证及回函工作操作指引》,对银行询证函（格式一）“备注”栏，如不存在按照《银行函证及回函工作操作指引》无需在其中列示说明的信息，也不存在注册会计师或被审计单位认为需要备注说明的信息，则应当填写（）。A、留白B、填写“无”C、用斜线划掉【正确答案】：B87.就其性质而言，中国人民政治协商会议是（）。A、国家机关B、民主党派联盟C、自治组织D、统一战线组织【正确答案】：D88.根据《山东省农村商业银行农村金融代理服务监督管理办法（2018版）》，下列不属于《客户服务须知》内容的是：A、农金员与农商银行关系B、金融电子机具基本功能C、农商银行监督电话D、农金员代理服务“十不准”【正确答案】：D89.宪法是国家根本大法，具有最高法律效力。下列表述正确的是（）。A、在不成文宪法国家中，宪法法律效力高于其他法律B、在我国，任何法律规范都不得与宪法规范、宪法原则和宪法精神相抵触C、宪法的相对人主要是公民D、宪法的法律效力不具有任何强制性【正确答案】：B90.各级审计部门要将互联网金融业务纳入审计范围，（）进行审计。A、按季B、按年C、定期D、定期或不定期【正确答案】：D91.义务机构对非自然人客户受益所有人的追溯，应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人，对于公司的受益所有人判定标准不正确的是：（）A、

直接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人B、间接拥有超过20%公司股权或者表决权的自然人C、通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人D、公司的高级管理人员。【正确答案】：B92.大堂经理责任网格不包括（）A、信贷区B、咨询引导区C、客户等候区D、智e购展示区【正确答案】：A93.（）每半年至少组织开展一次覆盖所有农金员的警示教育活动。A、一类行B、二类行C、三类行D、农商银行【正确答案】：A94.银行业金融机构、非银行支付机构违反《反诈法》规定，有下列情形之一的，由有关主管部门责令改正，情节较轻的，给予警告、通报批评，或者处五万元以上五十万元以下罚款；情节严重的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并可以由有关主管部门责令停止新增业务、缩减业务类型或者业务范围、暂停相关业务、停业整顿、吊销相关业务许可证或者吊销营业执照，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处（）罚款：（一）未落实国家有关规定确定的反电信网络诈骗内部控制机制的；（二）未履行尽职调查义务和有关风险管理措施的；（三）未履行对异常账户、可疑交易的风险监测和相关处置义务的；（四）未按照规定完整、准确传输有关交易信息的。A、一万元以上二十万元以下B、五万元以上二十万元以下C、一万元以上十万元以下D、一万元以上十五万员以下【正确答案】：A95.流动性应急演练至少每年组织（）次A、1B、2C、3D、4【正确答案】：A96.国家确定以（）机构负责组织协调国家反洗钱工作A、

中国人民银行B、国务院C、公安部D、中国反洗钱监测分析中心【正确答案】：A97.国家推进（）建设，支持个人、企业自愿使用，电信业务经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服务提供者对存在涉诈异常的电话卡、银行账户、支付账户、互联网账号，可以通过国家网络身份认证公共服务对用户身份重新进行核验。A、网络服务B、电信网络服务C、网络身份认证公共服务【正确答案】：C98.根据《全省农村商业银行新准入农金员操作规范》，在农金员退出流程中，营业网点组织人员入户发放《农金员退出公告》，发放比例原则上要达到退出农金员服务辖区住户的（）。A、1B、0.7C、0.8D、0.9【正确答案】：A99.参保人可通过智e通个人手机银行”自助缴费“中（）功能，实现社保费缴纳。A、社保费B、电费C、水费D、燃气费【正确答案】：A100.《农村金融服务代理协议》中，明确了甲乙双方权利义务，下列不属于甲方权利的是：A、有权对乙方出现违反本协议的行为及时进行制止。B、有权对乙方的委托代理活动进行监督、管理、检查。C、有权根据监管部门政策、业务拓展需要，与乙方协商调整代理服务费计付标准。D、有权指定代理业务工作时间。【正确答案】：D1.根据省电力最新接口规范，目前通过省联社银电通缴纳电费需要提供以下信息（）方可获得更多用电客户信息，完成电费缴纳。A、用电户号B、用电姓名C、身份证号D、手机号【正确答案】：ABCD2.农村商业银行应建立覆盖受理终端（网络支付接口）申请、审批、使用、更换、注册、维护、撤销等各环节的风险管理制度。明确受理终端（网络支付接口）的()，以及相关密钥的管理要求。A、使用范围B、交易类型C、交易限额D、审批权限【正确答案】：ABCD3.农村商业银行在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉客户、账户（或资金）和金融业务及时采取适当的后续控制措施，这些后续控制措施包括但不限于()A、提高客户风险等级B、经农村商业银行高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等，特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型C、经农村商业银行高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系D、向相关金融监管部门报告E、向相关侦查机关报案【正确答案】：ABCDE4.农商银行办理国库集中支付电子化业务，向人民银行或财政部门备案电子印章时，应于印章启用前（）个工作日通过（）上报省联社。A、5B、10C、正式文D、业务运行平台【正确答案】：BC5.内设机构专用戳记适用于（）等不承担直接对外营业职责的内设机构业务系统输出的会计凭证等资料。A、参数管理机构B、凭证中心库C、营业机构D、财务记账部门【正确答案】：ABD6.对于辖内农商银行社会保障卡持卡人办理涉及社会保障卡金融功能（）等业务，免收所有费用。A、激活B、挂失C、小额管理费D、余额变动提醒E、年费【正确答案】：ABCDE7.下列关于重要空白凭证及有价单证管理的说法正确的是（）。A、柜员领用重要空白凭证、有价单证必须坚持“谁领用，谁保管，谁负责”的原则。B、柜员办理重要空白凭证、有价单证交接，必须在有关登记簿上登记并签章，以明确责任。C、重要空白凭证作废后需放入传票时应剪角D、营业终了，核心业务系统内各柜员重要空白凭证存结数，与实际存结数经换人核对相符并签章证明后，随现金入库保管。【正确答案】：ABC8.下列属于重要空白凭证的有（）。A、资信证明书B、同城资金清算系统贷方补充报单C、商业承兑汇票D、收回贷款本息凭证【正确答案】：ABCD9.重要空白凭证作废是指对（）的重要空白凭证进行废止使用的过程。A、使用错误B、丢失C、客户缴回D、根据业务需要对不再具有使用价值【正确答案】：ABCD10.下列关于重要空白凭使用的说法正确的是（）A、凭证使用人应按凭证号码顺序签发重要空白凭证，不得跳号使用，但可以根据客户需要对银行卡进行跳号使用。B、能实现系统销号的重要空白凭证，凭证使用人不需进行手工销号。C、不能在重要空白凭证上预先加盖印章备用。D、柜员领用的重要空白凭证每天进行账、证核对，确保账实相符。【正确答案】：ABCD11.银行业金融机构、非银行支付机构违反本法规定，有下列情形之一的，由有关主管部门责令改正，情节较轻的，给予警告、通报批评，或者处五万元以上五十万元以下罚款；情节严重的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并可以由有关主管部门责令停止新增业务、缩减业务类型或者业务范围、暂停相关业务、停业整顿、吊销相关业务许可证或者吊销营业执照，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处一万元以上二十万元以下罚款。下列情形包括：（）A、未落实国家有关规定确定的反电信网络诈骗内部控制机制的；B、未履行尽职调查义务和有关风险管理措施的；C、未履行对异常账户、可疑交易的风险监测和相关处置义务的；D、未按照规定完整、准确传输有关交易信息的。【正确答案】：ABCD12.识别客户身份时，具体操作包括（）A、

了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B、

核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C、登记客户身份基本信息D、

留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件【正确答案】：ABCD13.全省农商银行借记卡卡BIN包括（）。A、622319B、622320C、621521D、621690E、62326591【正确答案】：ABCDE14.电子印章是指以矢量图片保存于系统中的电子化柜面业务印章，包括（）等。A、业务专用章B、回单专用章C、对账专用章D、代理财税专用章【正确答案】：ABC15.员工异常行为排查工作目标为“（）、（）、（）各类风险隐患”A、提前识别B、提前介入C、提前处置D、提前查询【正确答案】：ABC16.有价单证发售应建立严格的（）手续。A、领用B、交接C、核算D、核对【正确答案】：ABCD17.会计档案的保管编号一般根据（）等按册顺序编排。A、会计年度B、保管人C、档案种类D、保管期限【正确答案】：ACD18.目前核心系统“3917-批量新建客户信息”支持的客户证件种类包括哪些？A、第二代居民身份证B、户口簿C、第一代居民身份证D、港澳居民来往内地通行证【正确答案】：AB19.关于核心系统客户信息合并，以下说法正确的有（）。A、客户合并可以在全省任一营业机构进行，合并后全省生效。B、同一客户名下多个客户信息的证件号码不一定相同，但名称必须相同。C、客户必须提供相应的证件及证明文件证明两个客户为同一实体客户，柜员应核查客户证件的合法有效性，并留存相关证件及证明材料复印件或影印件。D、客户信息合并错误的，合并当日柜员可使用“3906客户合并解除”交易解除。【正确答案】：ABCD20.下列说法不正确的是（）A、

客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成B、

客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始C、客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定D、

客户身份识别是一个持续的过程【正确答案】：ABC21.任何单位和个人不得为他人实施电信网络诈骗活动提供支持或者帮助，下列说法正确的是A、出售、提供个人信息B、帮助他人通过虚拟货币交易等方式洗钱C、其他为电信网络诈骗活动提供支持或者帮助的行为D、出售、提供个人信息只要不收佣金就不违法【正确答案】：ABC22.档案室内保管的会计档案应按照（）等分区域有序存放，以便查阅。必要时，可按内容和形成时间建立索引。A、保管人B、机构C、保管期限D、种类【正确答案】：BCD23.为了提高商城商品的竞争力，体现商城购物优势，商户在商品定价时应参考以下几条标准：A、商城价应小于等于专柜价（或吊牌价、建议零售价），并在价格正常区间之内，符合国家有关部门对此类商品的价格认证B、同样商品或服务的商城价不高于该品牌的线下实体店的正常售价C、同样商品或服务的商城价不高于该品牌在其官网或其自身的电子商务平台的正常售价D、商品价格真实准确描述，单品及专题活动价格描述必须符合逻辑，售价一律以商城前端页面展示出来的商城价为准。点击进入商品详情页后商城价应与标识价格一致，并且运费不得违背市场规律和所属行业标准【正确答案】：ABCD24.下列说法正确的是()。A、严禁在重要空白凭证上预先加盖印章备用B、重要空白凭证严禁移作他用C、属于内部签发的重要空白凭证，可由客户签发D、除规定情形外，不得将重要空白凭证带出营业场所签发【正确答案】：ABD25.以下属于重要空白凭证非正常状态的是（）A、作废B、结清C、质押D、冲正【正确答案】：ACD26.通过柜面渠道办理“智e融-税保通”代收社保费业务时，系统支持（）方式缴费。A、现金B、银行卡【正确答案】：AB27.下列关于重要空白凭证说法正确的是（）A、重要空白凭证要纳入表外科目核算，采用复式记账法。B、重要空白凭证统一以每份一元人民币的假定价格记账。C、重要空白凭证管理与核算使用的各种调拨单、领用单、登记簿、销毁清单等均应按照会计档案的有关规定妥善保管。D、营业机构因办理业务需要在其开户机构购买的重要空白凭证不纳入表外科目核算，但应加强管理，按规定做好销号和核对工作。【正确答案】：BCD28.电子社保卡具有如下特点：（）A、与实体社保卡一一对应、唯一映射B、由全国社保卡平台统一签发C、人力资源社会保障部统一管理D、全国统一、全国通用【正确答案】：ABCD29.农商银行须获得职工社保卡代理资格、并完成相关报备后方可发卡，具体流程如下：A、获得职工社保卡代理资格B、向当地人民银行报备C、卡面报备D、正式发卡【正确答案】：ABCD30.会计凭证封装应加具封面，封面上注明（）等，并由会计主管和封装人员签章。A、单位名称B、日期C、册数D、保管编号【正确答案】：ABCD31.根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（）A、

未按规定履行客户身份识别义务的B、

未按规定保存客户身份资料和交易记录的C、违反保密规定，泄漏有关信息的D、

未按规定对职工进行反洗钱培训的【正确答案】：ABC32.19.银行业金融机构、非银行支付机构为客户开立银行账户、支付账户及提供支付结算服务，和与客户业务关系存续期间，应当建立（）制度，依法识别（），采取相应风险管理措施，防范银行账户、支付账户等被用于电信网络诈骗活动。A、客户尽职调查B、受益所有人C、客户身份识别D、实际控制人【正确答案】：AB33.重大案件的标准（）。A、银行机构案件涉案金额等值人民币一亿元以上，保险机构案件涉案金额等值人民币一千万元以上的B、自案件确认后至案件审结期间任一时点，风险敞口金额（指涉案金额扣除已回收的现金或等同现金的资产）占案发银行保险法人机构总资产百分之十以上的C、性质恶劣、引发重大负面舆情、造成挤兑或集中退保以及可能诱发区域性或系统性风险等具有重大社会不良影响的D、银保监会及其派出机构认定的其他属于重大案件的情形【正确答案】：ABCD34.服务辖区网格化营销的目的是什么？A、主动寻找客户B、明确目标客户C、营销全覆盖D、实现全过程管控【正确答案】：ABCD35.流动性风险压力测试结果运用中改进措施包括但不限于（）A、增加风险缓释。B、提高信贷审批标准。C、调整风险限额。D、压缩资产负债规模，调整资产负债结构，包括增加拨备、留存收益、补充资本和增加流动性储备等。E、调整业务发展策略和定价策略。【正确答案】：ABCDE36.商业银行应进一步规范吸收存款行为，不得采取以下手段违规吸收和虚假增加存款A、违规返利吸存。通过返还现金或有价证券、赠送实物等不正当手段吸收存款。B、通过第三方中介吸存。通过个人或机构等第三方资金中介吸收存款C、延迟支付吸存。通过设定不合理的取款用款限制、关闭网上银行、压票退票等方式拖延、拒绝支付存款本金和利息。D、以贷转存吸存。强制设定条款或协商约定将贷款资金转为存款；以存款作为审批和发放贷款的前提条件；向“空户”虚假放贷、虚假增存。E、以贷开票吸存。将贷款资金作为保证金循环开立银行承兑汇票并贴现，虚增存贷款。F、通过理财产品倒存。G、通过同业业务倒存。【正确答案】：ABCDEFG37.金融机构应建立反洗钱培训长效机制，确保各类金融从业人员及时了解（）以及洗钱风险变动情况等方面的反洗钱工作信息。A、

反洗钱监管政策B、

反洗钱内控要求C、反洗钱新方法D、

反洗钱新技术【正确答案】：ABCD38.17.《反电信网络诈骗法》第四十五条反电信网络诈骗工作有关部门、单位的工作人员有以下行为且构成犯罪的，依法追究刑事责任。A、滥用职权B、玩忽职守C、徇私舞弊D、或者其他违反本法规定的行为【正确答案】：ABCD39.法人机构应加强凭证库房管理，合理划分（）A、正常凭证区域B、非正常凭证区域C、作废凭证区域D、未使用凭证区域【正确答案】：AC40.关于《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》中所运用的权重法，以下说法正确的是：（）A、

金融机构应对每一基本要素及其风险子项进行权重赋值，各项权重均大于0，总和等于100。B、对于风险控制效果影响力越大的基本要素及其风险子项，赋值相应越高。C、对于经评估后决定不采纳的风险子项，金融机构无需赋值。D、每个金融机构需结合自身情况，合理确定个性化的权重赋值。【正确答案】：ABCD41.根据《全省农村商业银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2020）》规定，如果农村商业银行为客户提供一次性金融服务时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施（）。A、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件B、登记客户身份基本信息C、留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件D、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人【正确答案】：ABCD42.银行支行员工发现有几位同事在与客户合谋骗贷，该员工应该（）。A、立即向媒体披露有关证据B、立即向银行有关邻导举报C、立即劝阻同事停止骗贷，劝阻无效时才向领导举报D、不必私下劝阻，以免打草惊蛇，应该立即向领导举报【正确答案】：BD43.下面关于临时冻结措施的叙述正确的有:（）A、

侦查机关接到报案后，对已依照规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。B、

侦查机关认为需要继续冻结的，依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施。C、临时冻结不得超过24小时。D、

临时冻结不得超过48小时。【正确答案】：ABD44.利率分为（）三种。A、年利率B、月利率C、日利率D、季利率【正确答案】：ABC45.重要空白凭证应纳入（）管理。A、核心业务系统B、凭证管理系统C、总账系统D、经营决策系统【正确答案】：AB46.

金融机构、特定非金融机构应当对以下哪些资产采取冻结措施：（）A、

发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产B、对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的C、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，收取的被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益D、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，因受偿债权收取的款项【正确答案】：ABCD47.3.下列关于反电信网络诈骗的说法正确的是：()。A、地方各级人民政府组织领导本行政区域内反电信网络诈骗工作，确定反电信网络诈骗目标任务和工作机制，开展综合治理。B、公安机关牵头负责反电信网络诈骗工作，金融、电信、网信、市场监管等有关部门依照职责履行监管主体责任，负责本行业领域反电信网络诈骗工作。C、人民法院、人民检察院发挥审判、检察职能作用，依法防范、惩治电信网络诈骗活动。D、电信业务经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服务提供者承担风险防控责任，建立反电信网络诈骗内部控制机制和安全责任制度，加强新业务涉诈风险安全评估。【正确答案】：ABCD48.根据《财政部中国银保监会关于进一步规范银行函证及回函工作的通知》（财会〔2020〕12号）,（）依法对注册会计师的银行询证函工作进行指导和监督。（）依法对银行业金融机构回函工作进行监督和检查。A、财政部门B、国资委C、人民银行D、银行保险监管部门【正确答案】：AD49.对于下列哪些资料和信息，金融机构及其工作人员应予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供？（）A、

客户身份资料B、

客户交易信息C、报告可疑交易的有关反洗钱工作信息D、

配合中国人民银行调查可疑交易活动的有关反洗钱工作信息【正确答案】：ABCD50.农商银行按照要求应当监测的反洗钱和反恐怖融资监控名单包括（）A、公安部等我国有权部门发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单B、联合国发布的且得到我国承认的制裁决议名单C、其他国际组织、其他国家（地区）发布的且得到我国承认的反洗钱和反恐怖融资监控名单D、中国人民银行要求关注的其他反洗钱和反恐怖融资监控名单【正确答案】：ABCD51.营业场所营业终了，除（）等必要设施通电外，其他设备电源一律关闭，做到人走电源关闭。A、常照明灯B、营业终端C、报警装置D、视频监控【正确答案】：ACD52.各农商银行要履行充分告知义务，将农金员代理业务范围、行为禁令、监督电话等内容融合制作《客户告知书》（见附件），由()引导()阅读告知书并签字。A、支行B、客户经理C、农金员D、客户【正确答案】：CD53.

金融机构聘用人员时，应对聘用对象提出必要的（）及其他个人素质标准要求，看其是否具备履行所在岗位反洗钱职责所需的基本能力。A、

职业道德B、

资质C、经验D、

专业素质【正确答案】：ABCD54.对凭证库房管理正确的有（）A、凭证库房应具备防火、防盗、防潮、防蛀等条件。B、凭证库房应合理划分正常凭证区域和作废凭证区域。C、库房内，凭证应按类别、号码有序排列，达到整齐有序、易于清点。D、凭证库房内应保持整洁，不得存放凭证空箱等杂物。【正确答案】：ABCD55.《反电信网络诈骗法》的实施，有效形成（）的打防管控格局。A、全链条反诈B、全行业阻诈C、全社会防诈【正确答案】：ABC56.下列说法正确的是()A、重要空白凭证严禁移作他用B、属于内部签发的重要空白凭证，不得由客户签发C、严禁在重要空白凭证上预先加盖印章备用D、除规定情形外，不得将重要空白凭证带出营业场所签发【正确答案】：ABCD57.账户管理平台以优化银行账户服务、防控账户管理风险、提升账户管理质效为目标，通过（）综合管理、尽职调查、年检管理、动态复核、信息发布管理、预警管理、（）资料打印等功能实现账户全生命周期的电子化管理。A、预约信息受理B、账户报备C、久悬管理D、统计分析【正确答案】：ABCD58.农商银行应按要求做好回函操作记录的保管工作，保管资料包括但不限于()资料等。会计师事务所现场跟函办理的，还应留存()等资料。A、询证函回函复印件B、内部调查回函信息流转C、跟函人员的身份证复印件D、授权书【正确答案】：ABCD59.根据《全省农村商业银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2020）》规定，接收境外汇入款的农村商业银行，发现（）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。A、汇款人姓名或者名称B、汇款人账号C、汇款人证件号码D、汇款人住所【正确答案】：ABD60.对监测识别的异常账户和可疑交易，银行业金融机构、非银行支付机构应当根据风险情况，采取（）等必要的防范措施。A、核实交易情况B、重新核验身份C、延迟支付结算D、中止有关业务【正确答案】：ABCD61.农村商业银行自然人客户A在2019年2月11日发生以下业务明细：9点10分发生现金支取2万，10点20分收到甲的汇款60万，11点5分向乙汇款45万，14点30分现金存入6万，农村商业银行在报送客户A的大额交易时，以下说法正确的是（）A、报送现金大额交易62万B、报送大额交易113万C、报送现金大额交易6万D、报送转账大额交易60万【正确答案】：CD62.持卡人使用借记卡办理消费、取款、转账结算等业务须凭密码进行，（）等相关交易除外。A、金融IC卡电子现金B、ATM取款C、协议代收付D、小额免密免签【正确答案】：ACD63.《中华人民人民共和国民法典》，将千2021年1月1日起施行。民法典是()A、“社会生活的百科全书”B、当代中国的“权利宣言书”C、坚持和完善中国特色社会主义制度的现实需要D、推进全面依法治国、推进国家治理体系和治理能力现代化的重大举措【正确答案】：ABCD64.“智e融-税保通”代收社保费业务中参保人通过批扣缴费或实扣缴费（税务大厅缴费）方式进行缴费时，需签订《城乡居民/灵活就业基本养老保险和医疗保险缴费代扣协议》，签署渠道包括（）。A、柜面B、手机银行C、农金通D、网银【正确答案】：AB65.有关部门和单位、个人应当对在反电信网络诈骗工作过程中知悉的（）予以保密。A、国家秘密B、商业秘密C、个人隐私D、个人信息【正确答案】：ABCD66.流动性风险压力测试特殊风险因素包括但不限于（）A、宏观经济、金融政策变动和市场波动导致流动性紧张。B、突发疫情等重大外部事件导致资产质量恶化。C、出现重大声誉风险，线上存款集中流失或发生存款挤兑事件。D、特殊时点集中营销产生的同一期限到期存款集中支付；春节等重大节假日市场资金需求较大时，发生的存款集中支付。E、信用风险、操作风险等其他类别风险导致流动性紧张等。【正确答案】：ABCDE67.关于核心系统客户信息合并，以下说法正确的有（）。A、客户合并可以在全省任一营业机构进行，合并后全省生效。B、同一客户名下多个客户信息的证件号码不一定相同，但名称必须相同。C、客户必须提供相应的证件及证明文件证明两个客户为同一实体客户，柜员应核查客户证件的合法有效性，并留存相关证件及证明材料复印件或影印件。D、客户信息合并错误的，合并当日柜员可使用“3906客户合并解除”交易解除。【正确答案】：ABCD68.电信网络诈骗，是指以非法占有为目的，利用电信网络技术手段，通过（）等方式，诈骗公私财物的行为。A、远程B、近距离C、非接触D、接触【正确答案】：AC69.柜面进行核心客户信息相关操作时，当系统提示“已存在某种证件类型建立的15（18）位的客户信息，请核实后按规定办理。”时，以下操作方式正确的有（）。A、无视提示信息继续办理业务B、柜员需判断已有客户和需建立客户信息的客户是否为同一客户，判断不为同一客户的可选择继续交易。C、结合询问客户相关信息及行内查询信息，判断是否为同一客户。D、使用“3960-多条件客户信息查询”“3910-对私客户关键信息维护”“3918-客户证件信息维护”查询已建立疑似同一客户信息详细信息。【正确答案】：BCD70.哪些是员工严令禁止行为？A、临柜人员在岗办理本人业务；盗用柜员卡、授权卡或密码；B、伪造业务合同、协议或出具虚假银行票据、资信证明、财产证明、定期存款证实书、存单（折）、账单等；C、编造或串通客户使用虚假资料骗取银行信用；D、私自印制、伪造、盗用、假作废、假遗失、私自留存各类空白重要凭证和有价单证；【正确答案】：ABCD71.下列关于反电信网络诈骗的说法错误的是（）。A、开立银行账户、支付账户不得超出国家有关规定限制的数量，但特殊情况除外。B、对经识别存在异常开户情形的，银行业金融机构、非银行支付机构有权加强核查或者拒绝开户，但特殊情况除外。C、中国人民银行、国务院银行业监督管理机构组织有关清算机构建立跨机构开户数量核验机制和风险信息共享机制，并为客户提供查询名下银行账户、支付账户的便捷渠道。D、银行业金融机构、非银行支付机构应当按照国家有关规定提供开户情况和有关风险信息。相关信息不得用于反电信网络诈骗以外的其他用途。【正确答案】：AB72.核心系统中使用“6251凭证出售”交易的重要空白凭证有()A、现金支票B、支付密码器C、动态令牌D、商业承兑汇票【正确答案】：ABD73.以下发生的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报送反洗钱监测中心的是（）A、

定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一帐户B、

自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换C、金融机构内部调拨资金D、

金融机构在黄金交易所进行的黄金交易E、国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易【正确答案】：ABCDE74.汇出汇款业务环节，银行应登记A、汇款银行的地址B、汇款人账号、住所C、收款人的姓名或名称、账号D、汇款人的姓名或者名称【正确答案】：BCD75.省联社统建的银电通代收电费系统支持农商银行客户通过以下渠道缴纳电费（）。A、柜面渠道B、智e通电子银行C、农金通D、智慧柜员机【正确答案】：ABCD76.银行业金融机构应当强化员工职业规范约束，将（）与（）有机结合。A、员工行为管理B、操作风险管理C、合规风险管理D、道德风险管理【正确答案】：AB77.借记卡收费项目、收费标准如有变动，发卡银行将在（）或（）对收费修改或变动提前告知，不再逐一通知客户。A、营业网点B、新闻媒体C、官方网站D、报刊【正确答案】：AC78.首次拜访时，应携带的物料包括（）。A、信息采集表B、产品营销资料C、随手礼D、微信群【正确答案】：ABCD79.调阅人查阅纸质会计档案的，不得（），查阅完毕及时归还。A、涂改B、圈划C、拆散D、抽换【正确答案】：ABCD80.义务机构总部应当将大额交易和可疑交易报告履职情况纳入对分支机构、附属机构及反洗钱相关人员的考核和责任追究范围，对违规行为严格追究()的相应责任。A、

负责人B、高级管理层C、反洗钱主管部门D、具体经办人员【正确答案】：ABCD81.全面依法治国必须坚持（）共同推进。A、依宪行政B、

依法治国C、依法执政D、依法行政【正确答案】：BCD82.实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象下列哪些资料（）A、

账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户是提供的信息和资料B、

交易记录，包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证C、其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料D、

其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料【正确答案】：ABCD83.当客户出现以下哪些情形时，银行金融机构有权拒绝开户（）A、有组织同时或分批开户B、不配合客户身份识别C、开立业务与客户身份不相符D、开户理由不合理【正确答案】：ABCD84.非居民个人是指持（）开户的个人。A、外国护照B、港澳居民往来内地通行证C、台湾居民往来大陆通行证D、境外永久居留证【正确答案】：ABCD85.根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，农村商业银行统一使用省联社制定的交易监测标准。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并参考以下因素（）。A、公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告B、全省农村商业银行的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论C、中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告D、中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见E、中国人民银行要求关注的其他因素【正确答案】：ABCDE86.以下交易中属于可免报告的大额交易的是（）A、

自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换B、

交易一方为慈善团体的C、金融机构同业拆借D、

商业银行发起利息支付【正确答案】：ACD87.根据《全省农村商业银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，被收缴人通过收缴单位向开展鉴定业务的营业机构提出鉴定申请的，营业机构应要求收缴单位经办人出具（）等材料。A、《货币真伪鉴定申请书》B、《假币收缴凭证》C、收缴单位经办人有效身份证件D、待鉴定货币E、介绍信或工作证等证明工作身份的文件【正确答案】：ABCDE88.农金员代理农村金融服务主要包括（）和（）两种合作模式。A、农商银行委托B、居委会委托C、村党支部委托D、村书记委托【正确答案】：AB89.代收政府非税收入业务目前支持（）等多种渠道缴费。A、柜面B、网银C、POSD、手机银行【正确答案】：ABCD90.根据《全省农村商业银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2020）》规定，农村商业银行应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易。A、安全B、准确C、清晰D、完整E、保密【正确答案】：ABDE91.国务院公安部门会同有关部门建立完善电信网络诈骗涉案资金（）和资金返还制度，明确有关条件、程序和救济措施。公安机关依法决定采取上述措施的，银行业金融机构、非银行支付机构应当予以配合。A、即时查询B、紧急止付C、快速冻结D、及时解冻【正确答案】：ABCD92.某某支行共有客户经理4名，高柜柜员2名，低柜柜员1名，运营主管1名，大堂经理1名。在内外勤分组进行外拓营销时，应充分考虑联动营销小组外拓营销时能够保障厅堂内基本运营。以下组合方式可行的是（）。A、1名客户经理和1名高柜柜员组队的方式，内勤人员可选择任一持柜员卡员工。B、1名客户经理和2名内勤人员组队，内勤人员为大堂经理和运营主管。C、1名客户经理和2名内勤人员组队，内勤人员为低柜柜员和运营主管。D、1名客户经理和2名内勤人员组队，内勤人员为高柜柜员和运营主管。【正确答案】：ABCD93.银行业金融机构工作人员有下列行为之一，涉嫌构成犯罪，依法应追究刑事责任的，银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构向公安机关、人民检察院报案；银行业金融机构未按要求报案的，银行业监督管理机构应在核实基本情况后，依照本规定向公安机关、人民检察院移送：（)A、利用职务上的便利索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费的；B、利用职务上的便利贪污、侵占、挪用本机构或者客户资金的；C、玩忽职守造成损失的；D、泄露在任职期间知悉的国家秘密、商业秘密的；【正确答案】：ABCD94.同号换卡业务办理流程（）。A、柜面业务操作B、分配制卡数据C、制卡厂商制卡及寄送D、农商银行入库及调拨E、客户领卡【正确答案】：ABCDE95.根据《财政部中国银保监会关于进一步规范银行函证及回函工作的通知》（财会〔2020〕12号），（）应当公示接受函证回函的会计师事务所地址和联系方式，（）应当公示集中处理函证业务的银行业金融机构名单、具体负责部门和联系方式。A、财政部门B、中国注册会计师协会C、银行保险监管部门D、中国银行业协会【正确答案】：BD96.以下内容，哪些不属于农金员正常退出情形。A、本人主动要求退出的B、原则上年龄超过60周岁（含）的C、因身体、家庭出现重大变故等原因不适合继续代理服务的D、本人或家庭成员为其他金融机构提供相同或近似服务的【正确答案】：BD97.农金员有以下情形之一的，应强制退出。A、本人品行不端，存在黄赌毒等违法或犯罪行为的；B、本人或家庭成员参与民间借贷，恶意逃废银行债务，侵占客户资金的C、代理业务在一定时期内增长明显迟缓的D、本人或家庭成员为其他金融机构提供相同或近似服务的【正确答案】：ABCD98.履行个人信息保护职责的部门、单位对可能被电信网络诈骗利用的（）等实施重点保护。公安机关办理电信网络诈骗案件，应当同时查证犯罪所利用的个人信息来源，依法追究相关人员和单位责任。A、物流信息B、交易信息C、贷款信息D、医疗信息E、婚介信息【正确答案】：ABCDE99.下列哪些属于农商银行农金员主管部门职责范围（）A、研究探索农金员退出相关事宜B、对年度农金员队伍建设、代理服务场所改造提升、远程监控布设等工作进行总体规划C、做好农金员管理人员培训教育D、向经营管理层报告农金员队伍建设、风险状况等内容的农金员管理综合评估报告。【正确答案】：ABCD100.人民银行、财政部门向农商银行备案国库集中支付电子印章时，应至少于启用前（）个工作通过（）上报省联社。A、5B、10C、正式文D、业务运行平台【正确答案】：AD1.开户时如存单、存折打印错误，必须进行冲正处理。A、正确B、错误【正确答案】：B2.客户选择的绑定账号为他行账号时，系统根据账户开立时的定位地点和选择开户的营业机构判断是否为异地，若为异地则不允许开户。A、正确B、错误【正确答案】：A3.农商银行在办理验资类询证函时，可仅对验资账户余额进行审核，无需对出资人账户相关交易背景信息进行审核。A、正确B、错误【正确答案】：B4.根据财政部、中国银保监会联合发布的关于印发《银行函证及回函工作操作指引》的通知（财办会〔2020〕21号），银行询证函（格式一）由注册会计师根据被审计单位相关信息填写，由银行业金融机构根据本机构所掌握的信息，对注册会计师填写的信息进行核对后回复相符或不符，如不符，银行业金融机构无需提供详细信息。A、正确B、错误【正确答案】：B5.商业银行对个人住房抵押贷款的风险权重为50%。()A、正确B、错误【正确答案】：A6.

客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告。A、正确B、错误【正确答案】：A7.个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会低于一般公司。A、正确B、错误【正确答案】：B8.C类农金员代理服务场所应达到：地理位置较好，有相对独立的办公区域，面积10平方米左右，要有独立摆放机具的办公桌，环境整洁，不得摆放其他杂物。A、正确B、错误【正确答案】：A9.银行业金融机构应当通过多种方式与客户建立独立的信息反馈渠道，实现内部监督和外部监督有机结合。A、正确B、错误【正确答案】：B10.网点对外挂牌时，人民币、外币存贷款利率统一用月利率挂牌。A、正确B、错误【正确答案】：B11.盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件属于重大操作风险事件A、正确B、错误【正确答案】：A12.参保人可通过智e通个人手机银行”自助缴费“-“社保费”功能，实现社保费缴纳。A、正确B、错误【正确答案】：A13.根据《全省农村商业银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，营业机构应在授权范围内开展鉴定业务，不得无正当理由中断或中止鉴定业务，特殊情况下可以将《货币真伪鉴定授权证书》转让给辖内其他营业机构。A、正确B、错误【正确答案】：B14.法律、法规授权的外部部门调阅会计档案的，应提供县级及以上主管部门的正式公函（或协助查询通知书）、调阅人有效身份证件（执行公务证、工作证或居民身份证等）等证明材料A、正确B、错误【正确答案】：A15.根据省联社ETC服务内容，现在仍不支持客户自主变更ETC扣款账号。A、正确B、错误【正确答案】：B16.现金业务区四周墙体应与建筑楼板相接或应在顶部采用钢筋网防护并与四周墙体可靠连接。A、正确B、错误【正确答案】：A17.《员工异常行为管理办法》适用于与全省农商银行系统签订劳动用工合同的全体人员，以及聘用或与劳务派遣机构签订协议从事辅助金融服务的其他人员。A、正确B、错误【正确答案】：A18.办理存折账户存取款业务过程中，因打印机故障等原因造成存折打印错误的，可手工填写取款记录并签章。A、正确B、错误【正确答案】：B19.自行领用重要空白凭证必须坚持双方在场，当面点清。A、正确B、错误【正确答案】：A20.为保证业务办理场景照的真实有效，正常情况下，业务办理场景照不允许进行补拍。A、正确B、错误【正确答案】：A21.现金支票、转账支票、单位定期存单、印鉴卡片、储蓄存单、存款存折、一本通存折都属于重要空白凭证。A、正确B、错误【正确答案】：A22.对高校学生、大型单位以及建设项目短期用工人员等批量开户的业务场景，要于开户前或激活前向本人提示账户涉赌涉诈的法律责任和惩戒措施。A、正确B、错误【正确答案】：A23.

建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息，是银监会的职责之一。A、正确B、错误【正确答案】：B24.我国宪法以法律的形式确认了中国各族人民奋斗的成果，规定了国家的根本制度和根本任务，是国家的根本法，具有最高的法律效力。A、正确B、错误【正确答案】：A25.建立并及时调整洗钱风险管理组织架构，明确反洗钱管理部门、业务部门及其他部门在洗钱风险管理中的职责分工和协调机制是董事会的职责。A、正确B、错误【正确答案】：B26.为保证业务办理场景照的真实有效，正常情况下，业务办理场景照不允许进行补拍。A、正确B、错误【正确答案】：A27.根据《全省农村商业银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，农商银行在清分过程中发现假币后，应当比照假外币纸币及各种假硬币的收缴方式，由2名及以上业务人员予以收缴。A、正确B、错误【正确答案】：A28.复式记账法和单式记账法下的各科目反映了自身的增减变动，存在平衡关系A、正确B、错误【正确答案】：B29.重要空白凭证入库时，若凭证重号，系统拒绝入库。（）A、正确B、错误【正确答案】：A30.非营业时间，营业机构库存重要空白凭证应存放于库房或具有防盗设施的凭证室内。A、正确B、错误【正确答案】：A31.非自然人客户为股权结构或者控制权简单的公司，为避免妨碍或者影响正常交易，义务机构可以在与非自然人客户建立业务关系后，尽快完成受益所有人身份识别工作。A、正确B、错误【正确答案】：A32.国库集中支付业务中退回的款项，无需退库可修改信息后重新支付。A、正确B、错误【正确答案】：B33.停止使用的重要空白凭证由法人机构统一组织销毁，销毁工作应在停用后6个月内完成。A、正确B、错误【正确答案】：A34.客车ETC客户通行费单日不足，农商银行网点垫款，生成《山东高速ETC通行费扣款挂账清单》，并由系统自动将客户设定为黑名单。A、正确B、错误【正确答案】：B35.流动性风险应急演练每年至少开展1次。A、正确B、错误【正确答案】：A36.营业网点夜间值班期间，可以留宿亲友。A、正确B、错误【正确答案】：B37.贷款一般采用积数计息法，按实际天数逐日累计贷款本金余额，以累计积数乘以日利率计算利息。A、正确B、错误【正确答案】：A38.业务办理场景照拍摄的内容至少应包括客户、柜台、营业场所，拍摄客户正脸且保证面部五官无遮挡，光线均匀，面部无明显逆光，照片清晰易于辨认，人像占整个照片比例不低于1/3，即能够通过场景照辨识出客户是在营业机构柜面办理业务。A、正确B、错误【正确答案】：A39.反电信网络诈骗工作有关部门、单位的工作人员滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊，或者有其他违反本法规定行为，构成犯罪的，依法追究行政责任。A、正确B、错误【正确答案】：B40.凭证填写错误，凭证的内容写错一律不得更改，均应作废重填。A、正确B、错误【正确答案】：B41.中心库向营业机构调拨重要空白凭证时，应按箱内小捆包装单位清点数量（连续纸类重要空白凭证应查看起止号码）A、正确B、错误【正确答案】：A42.商户在商城发布商品及服务时填写的所有价格，均应严格遵守法律规定、遵循市场规律，确保可以提供所有价格的合法依据或可供比较的出处A、正确B、错误【正确答案】：A43.同一日期会计凭证过多的，可分册封装（分袋塑封的，每个塑封袋均需打印凭证包封签）。同一日期会计凭证过少的，可将同属一个月份的多个日期（不超过10日）凭证按日期顺序合并封装，但不同日期的凭证应进行有效分隔。A、正确B、错误【正确答案】：B44.机构内部调拨只能由凭证管理员发起，普通柜员间不得调拨重要空白凭证。（）A、正确B、错误【正确答案】：B45.大额交易报告累计交易金额以客户为单位进行上报。A、正确B、错误【正确答案】：A46.会计账簿按月度或年度整理装订。A、正确B、错误【正确答案】：A47.各营业机构不得自行销毁已作废的重要空白凭证，只能由中心库现金管理员进行销毁。（）A、正确B、错误【正确答案】：B48.账簿上的一切记载，可以涂改、挖补、刀刮、皮擦和用药水销蚀。A、正确B、错误【正确答案】：B49.农村商银业行经营金融IC卡业务，未经客户授权，可以将相关信息用于金融IC卡业务以外的其他用途。（）A、正确B、错误【正确答案】：B50.单位定期存款、定期保证金、整存整取储蓄存款、定活两便存款、存本取息存款采用逐笔计息法。A、正确B、错误【正确答案】：A51.根据省联社与山东高速ETC业务合作协议约定，客车ETC客户通行费农商银行垫款。A、正确B、错误【正确答案】：A52.C类农金员代理服务场所显要位置张贴《农金员代理服务公告》、《客户服务须知》、“农金员代理服务‘十不准’”和合法凭证样张，公示农商银行监督电话等，必须配备农金通。A、正确B、错误【正确答案】：A53.会计凭证是记录经济业务、明确经济责任，按照一定格式编制的据以登记会计账簿的书面证明，是核对账务和事后查考的重要根据。A、正确B、错误【正确答案】：A54.根据《银行函证及回函工作操作指引》,对银行询证函（格式二），如果银行询证函中的空白处不足，银行业金融机构可另行添加附页列示相关信息，并在附页上签字和盖章或签发电子签名。A、正确B、错误【正确答案】：A55.分段计息时，各段利息计至厘位，厘以下四舍五入，各分段利息相加后，厘位四舍五入。A、正确B、错误【正确答案】：A56.商品描述中可以含有“最新科学”、“最新技术”、“最先进加工工艺”等绝对化的语言或者表示A、正确B、错误【正确答案】：B57.省联社和各农商银行可通过智e联信息交互平台，按照辖内服务范围进行信息发布。A、正确B、错误【正确答案】：A58.

金融机构、特定非金融机构采取冻结措施后，除中国人民银行及其分支机构、公安机关、国家安全机关另有要求外，应当及时告知客户，并说明采取冻结措施的依据和理由。A、正确B、错误【正确答案】：A59.农村商业银行与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经高级管理层批准。A、正确B、错误【正确答案】：A60.因特约商