信贷业务档案管理办法复习试题及答案

第页5、信贷业务档案管理办法（69题）复习试题及答案1.执行终了的信贷业务档案保管期限为（）年。A、3B、5C、7D、10【正确答案】：D2.在办理信贷业务过程中产生的能够证明信贷业务合法性、合规性的档案是（）。A、权证类档案B、要件类档案C、管理类档案D、综合类档案【正确答案】：B3.信贷业务档案分五类，下列正确的是（）。A、权证类、要件类、管理类、保全类、综合类B、权证类、文件类、管理类、保全类、综合类C、有价单证类、要件类、管理类、保全类、综合类D、权证类、要件类、文本类、保全类、综合类【正确答案】：A4.归档区信贷业务档案应按（）整理装订成册。A、月B、季C、年D、天【正确答案】：B5.要件类档案是指办理信贷业务过程中产生的能够证明信贷业务（）的基本要件。A、合法性、合规性B、有效性、合规性C、合规性、完整性D、合法性、统一性【正确答案】：A6.县级行社应定期检查各类档案的保管情况，检查间隔至少为按（）一次，并书面记录检查结果。A、季B、月C、半年D、年【正确答案】：A7.信贷业务档案接收人应按照本岗位职责要求，对档案的（）进行审查。A、合规性B、等级性C、合法性D、完整性【正确答案】：D8.已执行终了的信贷业务，档案管理岗应在贷款结清收回后（）个工作日内完成归档工作。A、3B、5C、7D、15【正确答案】：B9.农村信用社内部管理资料属于（）信贷业务档案。A、权证类档案B、要件类档案C、管理类档案D、综合类档案【正确答案】：D10.权证类档案中的权属类证件、有价单证要求妥善保管，在信贷业务发生时，应移交（），填写相关手续，同时将复印件在信贷业务档案中留存。A、会计部门B、信贷会计C、稽核部门D、客户部门【正确答案】：A11.授信审批通知书属于（）信贷业务档案。A、保全类B、管理类C、综合类D、要件类【正确答案】：D12.信用社各级机构应设立信贷业务档案管理岗，由专（兼）职人员担任，下列对专（兼）职人员岗位要求说法不正确的是（）。A、责任心强B、严守秘密C、熟悉信贷业务D、熟悉储蓄业务【正确答案】：D13.贷款本息催收相关资料属于（）信贷业务档案。A、要件类B、保全类C、管理类D、权证类【正确答案】：A14.利率测算表属于（）信贷业务档案。A、权证类B、保全类C、要件类D、综合类【正确答案】：C15.农村信用社各级机构应设立（），由熟悉信贷业务、责任心强、严守秘密的专（兼）职人员担任，收集管理具有法律意义、史料价值等资料。A、档案管理岗B、客户经理岗C、信贷内勤岗D、贷后管理岗【正确答案】：A16.根据《山西省农村信用社信贷业务档案管理办法》，下列选项（）关于信贷管理档案的保管期限描述正确。A、信贷业务档案的保管期限，从信贷业务执行终了后的次月初起计算B、执行中的信贷业务档案保管期限为永久保管C、执行终了的信贷业务档案保管期限为永久保管D、信贷业务档案的保管暨销毁清册保管期限为10年【正确答案】：B17.信贷业务档案按业务操作流程和岗位职责进行流转，各岗位工作人员在本岗位工作结束后，应填制（）。A、山西省农村信用社信贷业务档案卷内文件目录B、山西省农村信用社信贷资料交接清单C、山西省农村信用社合同文本登记薄D、山西省农村信用社信贷业务档案调阅登记薄【正确答案】：B18.信贷业务档案的保管及销毁清册为（）保管。A、定期B、暂时C、永久D、长期【正确答案】：C19.根据《山西省农村信用社信贷业务档案管理办法》，下列选项中关于信贷管理档案的保管期限描述错误的是（）。A、信贷业务档案的保管期限，从信贷业务执行终了后的次年1月1日起计算B、执行中的信贷业务档案保管期限为永久保管C、信贷业务档案的保管暨销毁清册保管期限为15年D、执行终了的信贷业务档案保管期限为10年【正确答案】：C20.执行中的信贷业务档案保管期限为（）保管。A、短期B、永久C、暂时D、定期【正确答案】：B21.关于信贷业务档案管理岗职责，下列说法不正确的是（）。A、严格执行国家政策和法律法规B、负责办理档案调阅登记手续C、负责信贷业务档案管理的其他相关工作D、负责信贷系统的规范操作【正确答案】：D22.信贷业务终了，信贷发放岗应在（）个工作日内应将信贷业务档案流转至信贷业务档案管理岗。A、3B、5C、7D、15【正确答案】：A23.关于信贷业务档案管理的原则，下列说法不正确的是（）。A、统一领导B、分级管理C、统一保管D、安全保密【正确答案】：C24.能够确认借款人和担保人的主体资格的相关证件复印件类资料，应归入（）档案。A、权证类B、要件类C、管理类D、综合类【正确答案】：C25.（）是信贷业务档案收集的第一责任人，对信贷业务档案的真实性、完整性负责。A、信贷业务各岗位工作人员B、信贷内勤C、客户经理D、信用社主任【正确答案】：A26.关于信贷业务档案管理，下列选项中不属于要件类档案的是（）。A、授信审批通知书B、利率测算表C、贷款承诺函D、行业分析资料【正确答案】：D27.关于信贷业务档案管理，下列选项中属于要件类档案的是（）。A、授权及转授权文件B、利率测算表;C、抵（质）押物清单D、有效证件复印件【正确答案】：B1.在信贷业务档案管理过程中，下列（）情况存在违规行为。A、系统内部审计、稽核人员携“三证一信”进行贷款专项检查，对信贷业务档案进行调阅B、在贷款逾期的情况下，贷款本息未结清前，提前解除抵质押手续、抽取抵质押权证及代保管有家价物品、释放抵质押品或撤保，动用、解冻或释放保证金C、公检法等有权部门持相关手续进行调阅，档案管理岗不必陪同D、客户经理签订调阅登记簿，对信贷业务档案进行调阅E、信贷业务档案只可现场调阅，不得外借，用后必须及时归还【正确答案】：BC2.信贷业务档案保管期限为永久保管的包括（）。A、信贷业务档案的保管及销毁清册B、执行终了的信贷业务档案C、执行中的信贷业务档案D、全部信贷业务档案【正确答案】：AC3.信贷业务档案管理办法规定，信贷业务档案应根据信贷业务是否执行终了分别归放于（）。A、调查区B、执行区C、立卷区D、归档区【正确答案】：CD4.信贷业务档案管理办法规定，信贷业务按档案保管期限可分为（）两大类。A、短期B、永久C、长期D、定期【正确答案】：BD5.关于信贷业务档案管理，下列选项中属于要件类档案的是（）。A、信贷业务审批表B、授信审批通知书C、信贷业务申请书D、调查检查报告E、借款人身份证复印件F、财产收入证明【正确答案】：ABCD6.关于信贷业务档案管理，下列选项中属于保全类档案是（）。A、呆坏账核销的相关资料B、贷款诉讼的相关资料C、贷款本息催收相关资料D、企业兼并、破产的有关资料【正确答案】：ABD7.关于信贷业务档案管理，下列选项中属于管理类档案的是（）。A、借款人、担保人各种有效证件复印件B、法人客户财务报表、企业转制、改组等重大行为的资料C、担保贷款中同意提供担保的书面文件和共有人承诺函D、借款合同、借据、担保合同E、信贷业务调查、审查报告F、利率测算表【正确答案】：ABC8.信贷业务档案管理办法规定，权证类档案是指采用（）方式办理的信贷业务。A、保证B、抵押C、信用D、质押【正确答案】：BD9.参与信贷业务档案销毁工作的部门为（）。A、信贷管理部B、客户部门C、稽核部门D、纪检部门【正确答案】：AC10.信贷业务档案管理办法规定，归档区主要存放执行终了业务的（）档案。A、权证类B、保全类C、综合类D、要件类E、管理类【正确答案】：ABDE11.以下关于信贷业务档案保管期限说法正确的是（）。A、信贷业务档案保管期限分为永久、定期两类B、执行中的信贷业务档案保管期限为永久保管C、执行终了的信贷业务档案保管期限为10年D、信贷业务档案的保管及销毁清册为永久保管E、信贷业务档案的保管期限，从信贷业务执行终了后的次年1月1日起计算【正确答案】：ABCDE12.以下关于信贷业务档案整理立卷的基本要求正确的说法是（）。A、信贷业务档案的立卷应结合业务执行的时间顺序、重要程度进行排列B、立卷的信贷业务档案资料种类、份数及每份文件的页数要齐全完整C、在立卷信贷业务档案资料中，应将每份资料的正件与附件、复印件与原稿、请示与批复、转发文与原件等立在一起，不得分开D、信贷业务档案应编制档案编号。编号由“客户号+合同编号”构成【正确答案】：ABCD13.信贷业务档案管理办法规定，信贷业务档案按内容分为（）。A、权证类档案B、要件类档案C、保全类档案D、管理类档案E、影像类档案F、综合类档案【正确答案】：ABCDF14.信贷业务档案指农村信用社在办理信贷业务过程中形成的具有（）的资料。A、法律意义B、合规意义C、史料价值D、查考价值【正确答案】：ACD15.以下关于信贷业务档案调阅的说法正确的是（）。A、公安、纪检、司法等有权部门需查阅档案时，应持有相关手续方可调阅B、有权部门调阅时，档案管理岗应在场陪同，严禁将原件抽出借走C、调阅档案的相关手续应归档保管，并将调阅日期和有关情况在案卷封底作详细记录D、调阅档案需登记《山西省农村信用社信贷业务档案调阅登记簿》【正确答案】：ABCD16.信贷业务档案管理办法规定，立卷区主要存放执行中业务的（）档案，按照一户一档、一笔（项）一卷管理。A、综合类B、保全类C、权证类D、要件类E、管理类【正确答案】：BCDE17.以下关于信贷业务档案整理立卷的基本要求说法正确的是（）。A、卷内资料要去掉金属物，对破损的资料应进行托裱、修补，字迹易扩散的应复制并与原件一并立卷B、案卷应使用标准的档案封皮，采用三孔一线的方法装订，不能装订的案卷，如定期统一报表等，应使用标准的报表封面、封底，用细线装订C、按规定整理立卷后存放于立卷区，逐件填写《山西省农村信用社合同文本登记、注销登记簿》D、已执行终了的信贷业务，信贷业务档案管理岗应在贷款结清收回后3个工作日内完成归档工作【正确答案】：ABC18.以下关于信贷业务档案销毁有关说法正确的是（）。A、工作由县级行社统一办理，档案管理岗根据《山西省农村信用社信贷业务档案销毁清册》，将已核准销毁的信贷业务档案送达指定销毁地点B、县级行社信贷管理部门和稽核部门共同派员监销，监销人应按照销毁清册上所列内容清点核对C、销毁后，档案管理岗和监销人应在销毁清册上签字，并将《山西省农村信用社信贷业务档案销毁清册》入档保管D、销毁档案应在指定地点进行，销毁时应注意安全和保密，严防散失。所有确定销毁的信贷业务档案，不得作废纸出售【正确答案】：ABCD19.要件类档案是指办理信贷业务过程中产生的能够证明信贷业务（）的基本要件。A、严谨性B、合规性C、合法性D、规范性【正确答案】：BC20.信贷业务档案保管期满后应进行销毁，具体步骤包括（）。A、整理B、鉴定C、审批D、销毁【正确答案】：ABCD21.关于信贷业务档案管理，下列选项中属于综合类档案的是（）。A、授权及转授权文件B、行业分析资料C、调查检查报告D、权力质押的各种有价单证E、客户所提供的有效证件复印件F、信贷分析报告G、审计稽核报告【正确答案】：ABCFG22.根据《山西省农村信用社信贷业务档案管理办法》，下列选项中关于信贷管理档案的保管描述错误的是（）。A、信贷业务档案的保管期限，从信贷业务执行终了后的次年1月1日起计算B、执行中的信贷业务档案保管期限为10年C、信贷业务档案的保管暨销毁清册为永久保管D、执行终了的信贷业务档案保管期限为永久保管【正确答案】：BD23.信贷业务档案管理是指信贷业务档案资料（）的过程。A、收集B、整理C、立卷归档D、保管【正确答案】：ABCD1.贷款五级分类相关资料属于信贷业务管理类档案。A、正确B、错误【正确答案】：B2.采用抵质押担保方式办理的信贷业务，能够证明对抵质押享有所有权和处置权的要件，是权证类档案。A、正确B、错误【正确答案】：A3.信贷业务贷后跟踪检查记录与贷款检查报告都属于要件类档案。A、正确B、错误【正确答案】：A4.信贷业务保全类档案是指信贷资产风险管理、处置等相关资料。A、正确B、错误【正确答案】：A5.信贷业务综合类档案主要包括法人客户提供的有效证件复印件、身份证明复印件、授权委托书、企业章程复印件、企业报表等其他客户提供的资料。A、正确B、错误【正确答案】：B6.信贷业务综合类档案是指借款人、担保人的基本资料。A、正确B、错误【正确答案】：B7.执行终了的信贷业务档案在整理、鉴定和审批后进行销毁。A、正确B、错误【正确答案】：B8.信贷业务档案管理办法规定，要件类档案里不包括利率测算表。A、正确B、错误【正确答案】：B9.信贷业务借款合同、借据、担保合同属于权证类档案。A、正确B、错误【正确答案】：B10.执行终了的信贷业务档案保管期限为永久保管。A、正确B、错误【正确答案】：B11.已执行终了的信贷业务，信贷业务档案管理岗应在贷款结清收回后5个工作日内完成归档工作。A、正确B、错误【正确答案】：A12.执行中的信贷业务档案保管期限为永久保管。A、正确B、错误【正确答案】：A13.信贷业务要件类档案里不包括贷款诉讼的相关资料。A、正确B、错误【正确答案