基从-应知应会练习卷含答案

第页基从-应知应会练习卷含答案1.关于基金服务业务，基金服务机构可以开展的业务不包括（）A、公募基金的投资决策B、公募基金的销售C、公募基金的销售支付D、公募基金的份额登记【正确答案】：A解析：

公募基金的投资决策2.59.公募开放式基金的注册登记机构包括()

I.基金管理人

Ⅱ.托管行

II.中国证券登记结算有限责任公司

IV.代销机构A、I、ⅡB、I、Ⅱ、ⅢC、I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、I、Ⅲ【正确答案】：D解析：

《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务可以由基金管理人办

理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。3.公募基金宣传推介材料允许使用(）A、知名媒体的推荐报告B、最近十个完整会计年度的业绩C、单位或个人的推荐材料基金的投资业绩预测【正确答案】：B解析：

【最近十个完整会计年度的业绩】基金宣传推介材料登载过往业绩的，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。4.关于股权投资基金的投资范围，以下表述错误的是()。A、非上市公司可交易的普通股属于股权投资基金的投资范围B、上市公司公开发行的债券属于股权投资基金的投资范围C、上市公司非公开发行的普通股属于股权投资基金的投资范围D、非上市公司的典当资产不属于股权投资基金的投资范围【正确答案】：B解析：

上市公司公开发行的债券属于股权投资基金的投资范围5.从私募基金投资运作行为规范来看，JT基金主要违反了《私募投资基金监督管理暂行办法》规定的禁止行为中

的（）A、挪用基金资产B、将固有财产混同于基金财产进行投资活动C、不公平对待其管理的不同基金资产D、从事内幕交易、操纵市场价格及其他不正当交易活动【正确答案】：A解析：

JT基金完成缴款，两只基金报价单的缴款均从A基金财产账户中划出，故挪用A

基金资产为B基金缴款。

【材料题】根据以下材料，回答73-75题。

A公募基金管理公司拟对旗下的定期开放混合型C基金进行转型，拟将C基金变更为一只开放式FOF(基金中基

金)，其中涉及转型后产品要素的设计以及召集基金份额持有人大会等工作。6.某基金公司对所管理的基金进行持续营销，在其微信公众号发布了题为“今年以来收益率超20%”的营销文案且未载明历史业绩。该表述存在（）。A、销售合规性风险B、信息披露合规性风险C、投资合规性风险D、反洗钱合规性风险[答案]【正确答案】：B解析：

【信息披露合规性风险】基金管理人信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。7.关于基金经理在投资组合执行的过程中需要完成的工作，以下表述错误的是（）。A、如果资产配置方案的变化是永久性的，那么基金经理会更新投资政策说明书B、基金经理会根据资本市场预期的变化对投资组合进行调整C、投资经理构建投资组合、进行证券选择并执行投资决策D、基金经理会对投资组合进行优化【正确答案】：C解析：

【投资经理构建投资组合、进行证券选择并执行投资决策】

A正确，投资经理有时会特意让投资组合的实际资产配置临时偏离其战略资产配置。例如，当投资者自身情况相比平时发生了变化，投资经理有可能会调整资产配置以适应该变化。这种临时性的配置会一直保持到投资者自身情况恢复才会被调整到战略性资产配置的水平。如果这种变化是永久的，那么投资经理就必须更新投资政策说明书，此时临时的资产配置方案将会成为新的战略资产配置方案。

C错误

B正确，投资执行是投资规划的实现。在执行阶段，投资经理会结合投资组合的目标、资本市场预期和分析师报告等来制定组合构建和证券选择等方面的决策，并由交易部门执行投资决策。之后，投资经理会根据投资者实际情况和资本市场预期的变化对投资组合进行调整。故C项有误，执行投资决策的是交易部门，而不是投资经理。

D正确，在进行投资决策时，投资经理会进行投资组合优化。投资组合优化是指通过数量化分析工具将各类资产有效地组合起来达到预定的风险和收益目标。8.关于投资后的项目跟踪与监控的常用指标，以下表述错误的是()。A、主要财务指标包括关键比率分析、财务亏损情况等,投资机构应重点关注财务报表的真实性B、主要管理指标包括公司战路与业务定位、公司经营风险控制、公司治理情况等C、主要经营指标包括收入、净利润、增长率等,公司企业价值与这些指标高度负相关D、投资机构应从经营、管理、财务等方面跟踪及监控企业的发展【正确答案】：C9.（）既是基金当事人，也是基金的管理者。A、基金管理人B、基金托管人C、基金份额持有人D、基金销售机构【正确答案】：A解析：

【基金管理人】

基金信理人既是基金当事人，也是基金的管理者。10.关于私募基金与公募基金在募集销售方面的区别，主要体现在()。I.募集对象不同II.宣传推介方式不同III.认购成功的确认流程不同IV.监管要求不同A、I、III、IVB、II、III、IVC、I、II、III、IVD、I、II、IV【正确答案】：D解析：

I、II、IV11.具有基金销售业务资格的甲商业银行对乙基金管理公司进行审慎调查时，以下做法正确的是()I.优先根据乙公司公开披露的信息进行审慎调查II.优先根据第三方提供的信息进行审慎调查III.乙公司提供非公开信息时，甲银行对信息的适当性实施尽职甄别IV.不接受且不使用公司提供的非公开信息A、II、IIIB、I、IVC、II、IVD、I、III【正确答案】：D12.关于投资后的项目跟踪与监控的常用指标，以下表述错误的是()。A、主要财务指标包括关键比率分析、财务亏损情况等,投资机构应重点关注财务报表的真实性B、主要管理指标包括公司战路与业务定位、公司经营风险控制、公司治理情况等C、主要经营指标包括收入、净利润、增长率等,公司企业价值与这些指标高度负相关D、投资机构应从经营、管理、财务等方面跟踪及监控企业的发展【正确答案】：C解析：

主要经营指标包括收入、净利润、增长率等,公司企业价值与这些指标高度负相关13.关于基金职业道德特征，以下表述错误的是（）。A、基金职业道德相对于一般社会道德具有特殊性，但相对于其他职业道德则不具有特殊性B、基金职业道德承担着基金职业特定的义务和责任，作为行为规范具有具体性C、基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范，具有继承性D、基金职业道德相对于一般社会道德具有更强的规范性，违反基金职业道德往往受到惩戒和制裁【正确答案】：A解析：

【基金职业道德相对于一般社会道德具有特殊性，但相对于其他职业道德则不具有特殊性】14.被投资企业境内IPO市场不包括()。A、科创板B、创业板C、主板D、全国中小企业股份转让系统【正确答案】：D解析：

全国中小企业股份转让系统15.关于基金日常估值程序，以下表述错误的是（）。A、基金管理人每个交易日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发给基金托管人B、基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序对基金管理人的计算结果进行复核C、基金份额净值的最终结果由基金注册登记机构对外公告D、基金日常估值由基金管理人进行【正确答案】：C解析：

【基金份额净值的最终结果由基金注册登记机构对外公告】

（1）基金份额净值是按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算。

（2）基金日常估值由基金管理人进行。基金管理人每个交易日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发给基金托管人。

（3)基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序对基金管理人的计算结果进行复核，复核无误后签章返回给基金管理人，由基金管理人对外公布（C错误）并由基金注册登记机构根据确认的金份额净值计算申购、赎回数额。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。16.下列选项中，会带来跨境投资估值风险的是(）I.跨境业务涉及多市场、多品种和多币种的估值核算Ⅱ.数据来源不一致Ⅲ.证券交易过度活跃Ⅳ.各国税收制度不一样A、I、III、IVB、I、II、IIIC、II、III、IVD、I、II、IV【正确答案】：D解析：

【I、II、IV】跨境业务涉及多市场、多品种和多币种的估值核算问题，基金会计估值过程中经常会遇到数据来源不一致、证券交易不活跃、各国家税收制度不一样等问题，这些问题都是潜在的估值风险。17.进行基金业绩评价不能仅看回报率，还必须考虑其他因素，以下属于基金业绩评价必须考虑的因素是(）。A、基金管理规模B、基金公司股权稳定性C、基金经理从业年限D、基金公司资产管理规模【正确答案】：A解析：

[基金管理规模]18.关于开放式基金份额的转换，以下表述错误的是（）。A、.当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率时，不需要补费用差额B、基金份额的转换按照申请日的基金份额净值为基础计算转入基金份额的数量C、.基金份额的转换常常会收取一定的转换费用D、.基金份额转换一般采取未知价法【正确答案】：A解析：

【当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率时，不需要补费用差额】19.相对于寿险公司，财险公司吸纳的保费投资期限()，并且赔偿额度风险()，因此财险公司通常将保费投资于()风险的资产。A、较短，较小，高.B、较长，较大，高C、较短，较大，低D、较长，较小，低【正确答案】：C20.以下不属于证券投资基金会计核算内容的是（）A、基金管理公司的费用支出核算B、基金持有证券的权益核算C、基金申购与赎回核算D、基金资产估值核算【正确答案】：A解析：

基金管理公司的费用支出核算21.以下属于债券投资系统性风险的是（）A、债券信用评级被下调B、通货膨胀C、信用债交易流动性不足D、发行方宣布回购债券【正确答案】：B解析：

【通货膨胀】

系统风险是指那些影响所有公司的因素引起的风险。例如，战争、经济衰退、通货膨胀、高利率等非预期的变动。22.关于非公开募集基金的募集，以下表述正确的是()A、基金管理人可采取在地方媒体(电视或电台等方式)推介基金产品，但不可在国家级媒体推介B、基金管理人可通过设置特定对象确定程序的渠道进行基金的非公开推介C、基金管理人可采取线下投资者见面会的方式向非特定对象推介基金产品D、基金管理人可以在知名财经网站的实名论坛上向非特定对象推介基金产品【正确答案】：B解析：

基金管理人可通过设置特定对象确定程序的渠道进行基金的非公开推介23.下列哪一项不属于基金与银行储蓄存款的差别？（）A、性质不同B、收益与风险特性不同C、投资方向不同D、信息披露程度不同【正确答案】：C解析：

【投资方向不同】

基金与银行储蓄存款的差异（1)性质不同；（2)收益与风险特性不同；（3)信息披露程度不同。24.股票A的最近成交价为每股12元，投资者融券卖出10万股。第二天，该股票价格上升到每股15元，不考虑融券成本该投资者一天的损失为()万元。A、30B、15C、20D、25【正确答案】：A解析：

3025.基金销售机构在受理普通投资者转化为专业投资者申请时，下列行为不适当的是（）。A、要求投资者提供金融资产证明B、要求投资者提供收入证明C、有义务向普通投资者说明，只有成为专业投资者，才可以投资更多的基金产品，获得更高的回报D、对投资者的专业知识进行考查【正确答案】：C解析：

A、B做法无误，因为普通投资者转化为专业投资者需要满足金融资产或者收入的

条件，因此可以要求投资者提供金融资产证明或者收入证明。C选项不适当，基金销售机构有义务说明对不同类别

投资者履行适当性义务的差别，警示可能承担的投资风险，告知申请的审查结果及其理由。D选项做法无误，基金

销售机构应当通过追加了解信息、投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者进行谨慎评估，确认其符合要求。26.关于混合型基金,以下表述错误的是()。A、混合型基金的风险和预期收益低于股票型基金，高于债券型基金B、混合型基金根据投资比例,可以划分为偏股型基金、偏债型基金、平衡型基金等C、偏债型混合基金需要重点对期限结构、杠杆率、流动性等指标进行监控D、偏股型混合基金需要重点对组合久期、信用评级等指标进行监控【正确答案】：D解析：

偏股型混合基金需要重点对组合久期、信用评级等指标进行监控27.从参与方来看，资产管理包括（）A、股票和基金B、固定资产和非固定资产C、委托方和受托方D、资金的需求方和供给方【正确答案】：C解析：

【委托方和受托方】28.（）又称绝对价值法或收益贴现模型，是按照未来现金流的贴现对公司的内在价值进行评估。A、理论价值法B、相对价值法C、市场价值法D、内在价值法【正确答案】：D解析：

【内在价值法】

内在价值法又称绝对价值法或收益贴现模型，是按照未来现金流的贴现对公司的内在价值进行评估；相对价值法是使用一家上市公司的市盈率、市净率、市售率、市现率等指标与其竞争者进行对比，以决定该公司价值的方法；市场价值法，就是加总企业所有发行在外的证券的市场价值来估算企业价值，这种简单的方法又称为股票和债券的方法。29.资产管理的参与方包括()A、固定资产和非固定资产B、委托方和受托方C、资金的需求方和提供方D、股票、债券【正确答案】：B30.随着人们生活水平的大幅度提高，个人资产处置方式的增加，（）能帮助投资者克服单一投资产品或投资方法的困

惑。A、资产配置教育B、权益保护教育C、投资决策教育D、合规风控教育【正确答案】：A解析：

资产配置教育即指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制。随着人们生活水

平的大幅度提高，个人财富的逐步积累，投资理财无论在国外还是在国内都越来越为人们所接受。人们对个人资产

的处置有很多种方式，进行证券投资只是投资者个人资产配置中的一个方法或环节，投资者的个人财务计划会对其

投资决策和策略产生重大影响。因此，I许多投资者教育专家都认为投资者教育的范围应超越投资者具体的投资行

为，深入整个个人资产配置中，只有这样才能从根本上解决投资者的困惑。31.股权投资基金Z拟投资公司A，预计公司A在接下来五年内每年分配现金红利，并按10%速度增长，第一年分配给基金Z的现金红利为100万元。基金Z预计在第五年底按2000万元卖出持有公司A的全部股权，股权要求收益率为10%，基金Z按红利折现模型对公司A的拟投股权估值为().A、1833.33万元B、1241.84万元C、1696.39万元D、1787.88万元【正确答案】：C解析：

1696.39万元32.关于基金销售服务费的收取，以下说法正确的是（）。

I.基金管理人可以从基金财产中计提一定的销售服务费，用于基金销售和对持有人的服务

Ⅱ基金管理人要基金按照基金合同规定的费率收取基金销售服务费，不能开展优惠活动

III.基金收取基金销售基金费的基金，不能再收取基金赎回费A、I、Ⅱ、ⅢB、ⅡC、ID、Ⅲ【正确答案】：C解析：

说法正确，基金管理人可以从开放式基金财产中计提一定比例的销售服务

费，用千基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。

II说法错误，基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠。

III说法错误，基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费。与销售服务费收取无关。33.关于投资者的投资限制，以下表述错误的是（）。A、投资者在生命周期中所处的阶段可能会给投资者的投资选择带来限制B、如果资产能够在短时间内以合理的价格迅速变现，需要支付的成本较低，则该资产的流动性较低C、对面临高税率的个人和机构投资者来说，避税和税收递延将对投资决策起很重要的作用D、投资期限的长短影响投资者的风险容忍度以及对流动性的要求【正确答案】：B解析：

【如果资产能够在短时间内以合理的价格迅速变现，需要支付的成本较低，则该资产的流动性较低】34.申请募集公募基金时，关于拟任基金管理人、基金托管人需具备的条件，以下说法正确的包括()I.最近半年内没有因重大违法违规行为、重大失信行为受到行政处罚或者刑事处罚II.最近一年内向中国证监会提交的注册基金申请材料不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏III.拟任基金托管人必须为具有基金托管资格的商业银行IV.有符合中国证监会规定的、与管理和托管拟募集基金相适应的基金经理等业务人员A、II、IVB、I、II、IIIC、II、III、IVD、I、II、IV【正确答案】：A35.关于股票基本面分析和技术分析，以下表述错误的是()。A、技术分析不仅关心证券市场本身的变化，也会考虑基本面因素B、基本面分析主要研究宏观经济、行业状况和公司价值等因素C、基本面分析的核心在于公司未来的经营业绩和盈利水平D、技术分析主要研究股价、成交量、图形走势、涨跌幅等因素【正确答案】：A36.机构投资人将另类投资产品纳入其传统投资组合的主要原因是()A、另类投资产品收益的标准差较小，能分散投资组合的风险B、纳入另类投资产品可以很大程度上降低投资组合的夏普比率C、另类投资产品具有强监管，信息透明度高的特性，从而较为安全D、纳入另类投资产品可以提高投资回报和分散投资风险【正确答案】：D37.以下不符合专业审慎基金职业道德规范要求的是()A、基金从业人员应区分投资分析中的事实和假设B、基金从业人员在向客户预测所推介产品的未来收益时，应分析该产品全部历史业绩C、基金从业人员在进行投资分析时,应保持独立性与客观性D、基金从业人员应牢固树立风险控制意识【正确答案】：B解析：

基金从业人员在向客户预测所推介产品的未来收益时，应分析该产品全部历史业绩38.以下不符合基金暂停估值条件的是()。A、不可抗力致使基金管理人无法评估基金资产价值B、基金投资所涉及的证券交易所遇到法定节假日而暂停营业C、基金中某个投资品种的估值出现了重大转变D、发生紧急事故，导致基金管理人不能出售或评估基金资产【正确答案】：C解析：

基金中某个投资品种的估值出现了重大转变39.关于基金与其他金融工具的比较，以下表述错误的是()。A、基金属于直接投资工具，银行储蓄属于间接投资工具B、从风险特性上看，投资基金的风险比银行储蓄要高C、从变现能力上判断，基金的变现能力比传统保险产品强D、基金是一种投资工具，而保险的主要功能是保障【正确答案】：A解析：

基金属于直接投资工具，银行储蓄属于间接投资工具40.世界上（）被看做是最早的基金。A、1822年由荷兰国王威廉姆一世所创立的私人信托投资基金B、1744年由荷兰商人恺特威士创办的信托基金C、1868年英国成立的海外及殖民地政府信托D、1924年诞生于美国的马萨诸塞投资信托基金【正确答案】：C解析：

【1868年英国成立的海外及殖民地政府信托】

世界上第一只公认的证券投资基金—海外及殖民地政府信托诞生在1868年的英国41.张三是某基金管理公司研究员，下列行为中符合诚实守信职业道德要求的是（）。A、张三想研究上市航空公司的盈利情况，通过某上市石油公司的高管了解其对国际石油市场价格走势的预测和判断B、张三在饭局上了解到某上市公司有10送10股利分配的预案，认为自己不宜进行股票交易，但告诉同学让其买入该股票C、张三获悉某上市公司尚未公开发布的大比例分红预案，立即撰写研究报告，建议买入该股票D、张三在交易日午间从券商研究员处听到某上市公司业绩变脸，立即告诉基金经理让其在午后一开盘【正确答案】：A解析：

【张三想研究上市航空公司的盈利情况，通过某上市石油公司的高管了解其对国际石油市场价格走势的预测和判断】42.国债现券、企业债（含可转换债券）、国债回购以及以后出现的新的交易品种，其交易佣金标准由证券交易所制定并报中国证监会和原国家计划和发展委员会备案，备案（）天内无异议则正式实施。A、10B、15C、30D、60【正确答案】：B解析：

【15】

选项B正确，国债现券、企业债（含可转换债券）、国债回购以及以后出现的新的交易品种，其交易佣金标准由证券交易所制定并报中国证监会和原国家计划和发展委员会备案，备案15天内无异议则正式实施。43.第XX届新财富最佳分析师候选人马某，在临近新财富评选前，邀请具有投票资格的相关人员聚餐，并支付聚餐费用对此，监管机构对其采取了监管谈话的措施，其原因是()A、以不正当方式影响监督管理或者自律管理决定B、构成向其他利益关系人输送不正当利益的事实C、直接或者间接通过聘请第三方机构或者个人的方式输送利益D、直接、间接或者唆使、协助他人向监管人员输送利益E、港币F、人民币G、人民币或港币H、美元【正确答案】：B解析：

沪港通的开展，在内地与香港之间搭建起资本流通的桥梁。沪港通的双向交易所采用的结算货币是(B)。44.以下不符合基金暂停估值条件的是()。A不可抗力致使基金管理人无法评估基金资产价值A、基金投资所涉及的证券交易所遇到法定节假日而暂停营业B、基金中某个投资品种的估值出现了重大转变C、发生紧急事故，导致基金管理人不能出售或评估基金资产【正确答案】：C45.关于基金从业人员职业道德中专业审慎所要求的持续学习，以下各项能够体现这一要求的包括（）

I.积极参加中国证券投资基金业协会组织的后续职业培训

Ⅱ注重在实践中总结和积累经验

Ⅲ参加CFA考试A、Ⅱ、Ⅱ、ⅢB、I、ⅡC、I、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ【正确答案】：A解析：

专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、

审慎开展执业活动。其中，持续学习是指基金从业人员应当热爱本职工作，努力钻研业务，注重业务实践，积极参

加基金业协会和所在机构组织的后续职业培训，完成规定的后续职业培训学时（包括必修学时与选修学时），并通过基金业协会组织的从业人员年检。基金行业是个实践性强、知识更新快、新业务层出不穷、竞争激烈的行业。基金从业人员要保持专业胜任能力，必须加强学习，随时汲取新知识，理论联系实际，注重在实践中总结和积累经验，不断提高自己的专业水平和执业能力。只有持续学习，才能保证持续的专业胜任能力。46.基金从业人员开展基金募集业务的以下做法，不符合法律法规有关规定的是()。I.为客户填写基金申购表单II.与公司战略合作方共享客户基本信息III.向公司VIP客户销售某年化收益20%的保收益产品IV.安排个人客户拼单购买某私募基金A、II、IIIB、I、II、III、IVC、II、III、IVD、I、III、IV【正确答案】：B解析：

I、II、III、IV47.张三是某私募基金管理人的基金经理，管理着三只私募基金，以下行为不符合基金从业人员职业道德中客户至上要求的是（）。A、张三在个人账户证券交易前进行合规申报，并依照相关合规指示开展交易B、张三在买入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否属于关联交易征询合规部门意见C、张三按照三只私募基金的成立时间先后顺序依次下达买入某一股票的指令D、张三的哥哥A上市公司的董秘，A上市公司已披露年报，利润大幅预增，超市场预期，张三在年报披露后大量买入A公司股票【正确答案】：C解析：

【张三按照三只私募基金的成立时间先后顺序依次下达买入某一股票的指令】48.以下不属于资产管理特征的是()A、从管理方式来看，主要通过投资证券、期货、基金、保险等资产实现增值B、从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产C、从收益特征来看，具有增值的特点D、从参与方来看，包括委托方和受托方【正确答案】：C49.关于公募证券投资基金的特点，以下表述正确的包括()。I.将资金交给基金管理人管理，使中小投资者能够享受到专业化的投资管理服务II.证券投资基金实行基金投资人和基金管理人利益共享、风险共担的原则III.组合投资、分散风险是基金的特色IV.严格监管与信息透明是公募基金的显著特点A、II、III、IVB、I、II、III、IVC、I、II、IIID、I、III、IV【正确答案】：D解析：

I、III、IV50.某基金管理公司的基金经理甲，通过互联网散布不实消息从而达到推高甲公司的股价、压低乙公司股价的效果，以使自己运作的投资基金获利。这种行为属于（）。A、不正当竞争B、内幕交易C、正当竞争D、基于信息的操纵市场【正确答案】：D解析：

甲的行为属于基于信息的操纵市场，违反了诚实守信职业道德要求。虽然甲

的行为可能对其客户有利，但因其有明显的误导市场参与者的意图，并实施了不当影响证券价格的行为，损

害了资本市场的诚信。51.以下属于操纵市场违法行为的是()。I.基金经理甲参加电视股评节目,郑重推荐一只创业板上市公司股票A,随后发现A股价上涨后，将自己管理产品的已有股票A的持仓卖出II.基金经理乙应好友邀请，帮助其维护上市公司D股价，使其价格维持在10-12元之间，以帮助其好友的收购项目顺利完成III.基金经理丙在上午11点20分左右，看到海外媒体突发报道，随即以跌停板价格大幅挂单卖出其认为存在利空的上市公司G股票A、II、IIIB、I、II、IIIC、I、IID、III【正确答案】：C52.基金托管人应对基金管理人编制的（）等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人出具书面文或

者盖章确认。

Ⅰ.基金资产及份额净值

Ⅱ.申购赎回价格

III.基金定期报告

Ⅳ，定期更新的招募说明书A、I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、I、ⅡC、I、Ⅱ、ⅢD、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：A解析：

基金托管人对基金管理人编制的基金资产净值、份额净值、申购赎回价格、基

金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人出具书面文件

或者盖章确认。53.私募基金管理人募集设立公司型私募基金，下列说法错误的是（）。A、应当制定公司章程B、公司章程应当包括报送披露信息的内容C、基金投资者既是基金份额持有人，也是公司股东D、公司章程应当包括基金份额的申购、赎回与份额转让的内容【正确答案】：D解析：

【公司章程应当包括基金份额的申购、赎回与份额转让的内容】

公司型基金章程应当具备的条款包括：基本情况；股东出资；股东的权利义务；入股、退股及转让；股东大会；高级管理人员；投资事项；管理方式；托管事项；利润

分配及亏损分担；税务承担；费用和支出；财务会计制度；信息披露制度；终止、解散及清算；章程的修订；一致性；份额信息备份；报送披露信息等。所以BD选项

中，B选项正确，D选项错误。C选项描述正确，基金份额持有人还有别的身份，就是股东；A选项描述正确。54.假设股权投资基金按照12%的折现率计算，基金净现值为2亿元;按照15%的折现率计算，基金净现值为1亿元;按照18%的折现率计算，基金净现值为-0.5亿元。则基金当前内部收益率更接近().A、16%B、13%C、10%D、19%【正确答案】：A解析：

16%55.张先生拟用退休金购买基金，对基金选择，亲友们的建议有以下4点，请你从专业角度帮助张先生做出分析，合理的是()。I.选择年初以来收益率高的II.选择基金经理从业年限长的III.选择风险调警后超额收益高的IV.想清楚自己的投资目标A、I、II、IVB、II、IVC、II、IIID、III、IV【正确答案】：D56.以下不能召集基金份额持有人大会的是（）A、基金管理人B、基金托管人C、代表基金份额10%以上的基金份额持有人D、基金监管部门【正确答案】：D解析：

【基金监管部门】基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集；该日常机构未召集的，由基金管理人召集。基金管理人未按规定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报中国证监会备案。57.期权买方只能在期权到期日执行的期权叫做()。A、认沽期权B、认购期权C、欧式期权D、美式期权【正确答案】：C58.基金管理人的从业人员在债券市场中通过“代持养券”进行利益输送,属于()A、信用风险B、道德风险C、流动性风险D、市场风险[答案]【正确答案】：B解析：

【道德风险】[

解析]信用风险是指由于债券发行人出现拒绝支付利益或到期时拒绝支付本息,或由于债券发行人信用质量降低导致债券价格下跌,以及因交易对手违约而产生的风险;道德风险是指从业人员不遵循职业道德的风险;流动性风险是指因市场交易量不足,导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险,或投资组合无法应付客户赎回要求所引起的违约风险;市场风险是指因受各种因素影响引起的证券及其衍生品市场价格不利波动,使投资组合资产、公司资产面临损失的风险。59.进行基金业绩评价不能仅看回报率，还必须考虑其他因素，以下属于基金业绩评价必须考虑的因素是()。A、基金经理从业年限B、基金公司资产管理规模C、基金公司股权稳定性D、基金规模【正确答案】：D解析：

基金规模60.下列行为中，涉嫌内幕交易的是()I.某股民在证券营业厅偶然听见别的股民说A上市公司要并购重组，该股民赶紧买入了A公司的股票II.某股民在聚会时听B上市公司董秘说B公司要重组，该股民赶紧买入了B公司的股票III.某基金经理在调研时听上市公司C的高管说C公司的一件重大诉讼案将会败诉，随即全部卖出其管理的基金持有的C公司股票IV.某研究员经分析上市公司D公布的财务报告，得出D公司近期可能出现亏损，于是建议公司的基金经理全部卖出基金持有的D公司股票A、I、II、III、IVB、II、IIIC、I、IID、I、II、III【正确答案】：B解析：

II、III61.下列关于基金份额持有人大会召开的说法，不正确的是（）。A、每一基金份额具有一票表决权，基金份额持有人可以委托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权B、基金份额持有人大会应当有代表2/3以上基金份额的持有人参加，方可召开C、参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于1/2的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间

的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会D、重新召集的基金份额持有人大会应当有代表1/3以上基金份额的持有人参加，方可召开【正确答案】：B解析：

基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开。B

项说法错误。62.相对估值法常见的估值比率包括(）Ⅰ.市盈率Ⅱ.市净率Ⅲ.贴现率Ⅳ.企业价值倍数A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【正确答案】：D解析：

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ63.关于公开募集的基金中基金（FOF），以下表述正确的是（）。A、基金管理人不得对FOF财产中持有的自身管理的基金部分收取FOF的管理费B、FOF持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的25%C、基金托管人不得对FOF财产中持有的基金管理人自身管理的基金部分收取FOF的托管费D、FOF可以投资分级基金【正确答案】：A解析：

【基金管理人不得对FOF财产中持有的自身管理的基金部分收取FOF的管理费】64.银行间债券市场做市商，需要承担的职责有()A、受中国人民银行委托，代中国人民银行与投资者进行交易B、随机向投资者进行报价C、以自有资金和债券与投资者进行交易D、仅向投资者卖出债券【正确答案】：C65.张三是某基金管理公司研究员，下列行为中符合职业道德要求的是（）A、张三获悉某上市公司尚未公开发布的大比例分红预案，立即撰写研究报告，建议买入该股票B、张三在交易日午间从券商研究员处听到某上市公司业绩变脸，立即告诉基金经理让其在午后一开盘就卖出C、张三在饭局上了解到某上市公司有“10送10”股利分配的预案，认为自己不宜进行股票交易，但告诉同学让其买入该股票D、张三想研究上市航空公司的盈利情况，通过某上市石油公司的高管了解其对国际石油市场价格走势的预测和判断【正确答案】：D解析：

张三想研究上市航空公司的盈利情况，通过某上市石油公司的高管了解其对国际石油市场价格走势的预测和判断66.关于股票基金在投资组合中的作用，以下表述错误的是()。A、与其他类型基金相比，股票基金的风险较高，预期收益也较高B、股票基金以追求长期的资本增值为目标C、股票基金是应对通货膨胀的有效手段D、股票基金可满足投资者现金管理的需要【正确答案】：D解析：

股票基金可满足投资者现金管理的需要67.关于公募基金的募集，基金管理人需要在收到注册文件之日起()个月内进行基金份额的发售。A、6B、1C、2D、3【正确答案】：A解析：

668.以下基金从业人员的行为,不属于忠诚尽责职业道德规范要求的是()。A、不侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产B、不从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动C、服从所在基金管理机构上级领导的各项要求D、不接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂【正确答案】：C解析：

服从所在基金管理机构上级领导的各项要求69.估值调整条款潜在触发条件一般不包括()A、企业原大股东失去控股地位B、企业在根据估值条款约定的业绩考核截止日归母净利润达到了业绩承诺，但拒绝对未来三年的业绩进行新的业绩承诺C、企业未能在约定时间前实现IPO上市D、企业高管发生严重违反约定的事件【正确答案】：B解析：

企业在根据估值条款约定的业绩考核截止日归母净利润达到了业绩承诺，但拒绝对未来三年的业绩进行新的业绩承诺70.关于期货合约和远期合约的区别，以下表述正确的是（）A、期货合约和远期合约都以场外交易为主B、期货合约和远期合约都是标准化合约C、期货合约比远期合约的实物交割比例低D、期货合约和远期合约都具有较高的信用风险【正确答案】：C解析：

期货合约比远期合约的实物交割比例低71.以下均为债权类金融资产的是()A、城投债、限售股B、公司债、票据C、现金、定期分红蓝筹股D、基金、国债期货【正确答案】：B72.基金管理人的从业人员在债券市场中通过“代持养券”进行利益输送，属()。A、流动性风险B、市场风险C、道德风险D、信用风险【正确答案】：C73.关于财务报表，以下表述错误的是()A、资产负债表记录企业某一时点的资产、负债和所有者权益的状况B、财务报表按照财务会计准则定期编制，用以显示企业实际的财务状况和经营业绩优劣C、所有者权益主要由股本、资本公积、盈余公积和未分配利润等科目构成D、利润表反映特定时点企业的总体经营成果，揭示企业获取利润的能力和经营趋势【正确答案】：D解析：

利润表反映特定时点企业的总体经营成果，揭示企业获取利润的能力和经营趋势74.A公司将召集基金份额持有人大会审议C基金转型事项。关于该次基金份额持有人大会，以下说法正确的是

().A、该次基金份额持有人大会审议事项需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2同意方能通过B、该次基金份额持有人大会可以采取通信方式C、A公司应至少提前60日公告本次基金份额持有人大会审议事项D、该次基金份额持有人大会应有至少代表2/3份额的持有人参加方可召开【正确答案】：B解析：

A项说法错误，转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终

止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。

B项说法正确，依据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通信等

方式召开。

C项说法错误，召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形

式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

D项说法错误，基金份额持有人大会应当有代表l/2以上基金份额的持有人参加，方可召开。75.某公募基金管理公司旗下有股票型、混合型、货币型基金三类基金，某个人投资者在该公司的风险承受能力测评为最低类别的普通投资者。基于以上信息，以下说法正确的是().A、该投资者只能申购该公司旗下的货币型基金，不能申购该公司旗下的其他类型基金B、该投资者可以申购该公司旗下股票型基金，但要做好风险提示和录音录像留痕C、该投资者可以申购该公司旗下混合型基金，但投资者必须先签署风险承受能力与产品风险不匹配的确认书D、该公司销售人员应该不断提高服务水平，尽量向该投资者介绍公司旗下的不同基金产品【正确答案】：A76.因基金管理人和基金托管人行为给基金财产或者基金投资者造成损害的，以下关于责任承担的说法中，不正确的是()A、基金管理人和托管人应协商承担赔偿责任的比例B、基金管理人和托管人依据法律规定和合同约定承担相应赔偿责任C、基金管理人和托管人因共同行为给基金财产或者基金投资者造成损害的，应当承担连带赔偿责任D、基金管理人和托管人在履行各自职责的过程中给基金财产或者基金投资者造成损害的，应当分别对各自的行为依法承担赔偿责任【正确答案】：A77.按照现行法律法规的规定，可以担任公募基金管理的机构包括（）。

1基金管理公司

Ⅱ.证券资产管理公司

Ⅲ保险资产管理公司

LV.银行理财子公司A、I、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、ⅢC、I、ⅣD、I、Ⅱ、Ⅳ【正确答案】：A解析：

依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担

任。而担任公开募集基金的基金管理人的主体资格受到严格限制，只能由基金管理公司或者经中国证监会按照规定

核准的其他机构担任。所谓中国证监会按照规定核准的其他机构，是指依据中国证监会2013年2月18日发布的《资

产管理机构开展公募证券投资基金管理暂行规定》，在股东、高级管理人员、经营期限、管理的基金财产规模等方

面符合规定条件的证券公司、保险资产管理公司以及专门从事非公开募集基金管理业务的资产管理机构，向中国证

监会申请开展公开募集资金管理业务，经中国证监会依法核准，即取得担任公开募集基金的基金管理人业务资格。78.基金销售机构建立基金销售适用性管理制度,应当至少包括()。I.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法II.对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法III.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法IV.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法A、I、II、IIIB、I、III、IVC、I、II、III、IVD、II、III、IV【正确答案】：C解析：

I、II、III、IV79.与普通债券相比，()不是可转换债券的特有要素.A、转换价格B、转换期限C、票面利率D、标的股票【正确答案】：C解析：

票面利率80.关于流动性，以下表述错误的是()A、流动性是指投资者在短期内以一个合理的价格将投资资产变现的容易程度B、投资者投资于流动性越高的资产，可以得到更高的预期收益C、流动性高是指资产能够在短时间内以合理价格迅速变现，而不需要支付较高的成本【正确答案】：C81.以下不属于基金重大事件的是（）A、基金的基金经理变更B、股票型基金第二大重仓股临时停牌C、封闭式基金召开持有人大会D、基金管理公司总经理变更【正确答案】：B解析：

基金的重大事件可包括：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延

长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理

人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉

讼，基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%，开放式基金发生巨额赎回并延期支付，等等。82.关于基金与其他金融工具的比较，以下表述错误的是（）A、从变现能力上判断，基金的变现能力比传统保险产品强B、基金属于直接投资工具，银行储蓄属于间接投资工具C、从风险特性上看，投资基金的风险比银行储蓄要高D、基金是一种投资工具，而保险的主要功能是保障【正确答案】：B解析：

【基金属于直接投资工具，银行储蓄属于间接投资工具】83.以下基金从业人员的行为,不符合忠诚尽责职业道德规范要求的是().A、服从所在基金管理机构，上级领导的各项要求B、不接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂C、不侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产D、不从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动【正确答案】：A84.关于非公开募集基金的募集，以下表述正确的是()。A、基金管理人可以在知名财经网站的实名论坛上向非特定对象推介基金产品B、基金管理人可采取在地方媒体(电视或电台等方式)推介基金产品，但不可在国家级媒体推介C、基金管理人可通过设置特定对象确定程序的渠道进行基金的非公开推介D、基金管理人可采取线下投资者见面会的方式向非特定对象推介基金产品【正确答案】：C85.A公司是私募基金管理人，其管理的B产品期限为2年。A公司以下做法错误的是(）A、B产品投资者的风险评估结果在A公司范围内的有效期是5年B、在其官网宣传发展战略和投资策略C、在财经类报纸上宣传其品牌和产品管理团队D、通过邮件向B产品投资人征集关于展期的意见【正确答案】：A解析：

B产品投资者的风险评估结果在A公司范围内的有效期是5年86.基金管理人开展基金业绩评价的益处良多，以下表述正确的有()。I.有助于投资目标匹配II.有助于投资计划实施III.有助于保障较高的收益IV.给内部绩效考核提供参考A、I、II、IVB、I、II、IIIC、II、III、IVD、I、III、IV【正确答案】：A87.关于基金职业道德特征，以下表述错误的是()。A、基金职业道德承担着基金职业特定的义务和责任，作为行为规范具有具体性B、基金职业道德相对于一般社会道德具有更强的规范性,违反基金职业道德往往会受到惩戒C、基金职业道德相对于一般社会道德具有特殊性,但相对于其他职业道德则不具有特殊性D、基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范，具有继承性【正确答案】：C解析：

基金职业道德相对于一般社会道德具有特殊性,但相对于其他职业道德则不具有特殊性88.关于信托主体，以下表述正确的是（0A、委托人应当遵守信托文件的规定，为受托人的最大利益处理信托事务B、共同受托人处理信托事务对第三人所负债务，不需要承担连带清偿责任C、受托人不得将信托财产转为其固有财产D、受托人依合同取得报酬外，仍可刘用信托财产为自己适当课双利益【正确答案】：C解析：

根据《信托法》的规定，具体分析如下：

第二十一条，因设立信托时未能预见的特别事由，致使信托财产的管理方法不利于实现信托目的或者不符合受益人

的利益时，委托人有权要求受托人调整该信托财产的管理方法。

第二十七条，受托人不得将信托财产转为其固有财产。受托人将信托财产转为其固有财产的，必须恢复该信托财产

的原状；造成信托财产损失的，应当承担赔偿责任。

第二十八条，受托人不得将其固有财产与信托财产进行交易或者将不同委托人的信托财产进行相互交易，但信托文

件另有规定或者经委托人或者受益人同意，并以公平的市场价格进行交易的除外。

第四十五条，共同受益人按照信托文件的规定享受信托利益。信托文件对信托利益的分配比例或者分配方法未作规

定的，各受益人按照均等的比例享受信托利益。

【材料题】根据以下材料，回答【70-72】题

2014年12月8日，ZT证券收到私募证券投资基金公司JT基金管理的A基金、B基金参与某上市公司HDKJ公司非公开

发行股票申购报价单。2014年12月8日至9日，JT基金凭借已填报HDKJ公司非公开发行股票申购报价单的名义，以

向投资者收取高额管理费用为条件，在设置特定对象确认程的电话上推介A基金。2014年12月9日，A基金完成所有

投资者的合同签订，幕集资金同日全部到账。2014年12月10日，A基金、B基金备案后正式成立，同日，JT基金收

到HDKJ公司和ZT证券的《缴款通知书》和《认购协议》。2014年12月11日，JT基金完成缴款，两只基金报价单的

缴款均从A基金财YI产账户中划出。由于JT基金在询价时提供的两只私慕基金名单与实际缴款的A基金账户不

符ZT证券取消了JT基金认购资格。2015年2月13日，中国证券投资基金业协会就上述违规事实对JT基金进行了纪律处

分89.以下不属于资产管理特征的是（）。A、从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产B、从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险等资产实现增值C、从参与方来看，包括委托方和受托方D、从收益特征来看，具有增值的特点【正确答案】：D解析：

【从收益特征来看，具有增值的特点】90.根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，关于基金托管人的职责，以下表述错误的是（）。A、安全保管基金财产B、保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料C、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户D、编制基金财务会计报告【正确答案】：D解析：

【编制基金财务会计报告】91.由于申购HDKJ公司非公开发行股票失败，JT基金决定修改A基金合同，产品类型由原来的混合型基金转型为投资

其他私募基金的基金中基金，按相关规定，J基金应当就该重大事项向相关部门进行报告，报告对象为（）A、中国证券业协会B、中国证监会C、中国证券投资基金业协会D、中国证监会在JT基金所在地的派出机构【正确答案】：C解析：

基金运行期间，发生重大事项的，比如基金合同发生重大变化，私募基金管理人

应就该重大事项向基金业协会报告。92.可以依法申请基金销售资格的机构包括（)。

1商业银行

Ⅱ.期货公司

Ⅲ.保险公司

IV保险代理公司A、I、Ⅱ、Ⅲ、IⅣB、IC、I、Ⅱ、ⅢD、I、IⅡ【正确答案】：A解析：

商业银行（含在华外资法人银行)、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资

咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中

国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。93.关于股票基本面分析和技术分析，以下表述错误的是()。A、技术分析不仅关心证券市场本身的变化，也会考虑基本面因素B、基本面分析主要研究宏观经济、行业状况和公司价值等因素C、基本面分析的核心在于公司未来的经营业绩和盈利水平D、技术分析主要研究股价、成交量、图形走势、涨跌幅等因素【正确答案】：A解析：

技术分析不仅关心证券市场本身的变化，也会考虑基本面因素94.基金管理人应诚实守信，向投资人履行告知义务,基金管理人告知的内容不包括()。A、投资者适当性匹配意见B、揭示市场风险、信用风险、流动性风险等投资风险C、告知可能影响投资人利益的重要情况D、因基金经理的投资管理能力对基金业绩影响重大，告知对相关基金经理的考核政策【正确答案】：D解析：

因基金经理的投资管理能力对基金业绩影响重大，告知对相关基金经理的考核政策95.关于内在价值法，以下表述错误的是()。A、内在价值法是按照未来现金流贴现对公司的内在价值进行评估B、股利贴现模型、股权资本自由现金流贴现模型、自由现金流贴现模型都属于内在价值法C、一般情况下，内在价值等于股票当前价格D、贴现模型的选择要与获得的现金流相对应【正确答案】：C96.某基金在2015年1月1日单位净值为1.1元，2015年12月31日单位净值为1.02元。其中在2015年8月30日该基金每份额派发红利0.2元。该基金在2015年8月29日(除息前一天)的单位净值为1.21元,则该基金在2015年全年的加权收益率为().A、11.1%B、-11%C、-7.27%D、21.1%【正确答案】：A解析：

11.1%97.下列行为中,构成不正当竞争的是().I.基金管理人A为了销售基金，邀请基金销售机构工作人员赴国外旅游并承担其费用II.基金管理人B在基金募集推介材料中加入历史收益率最高的表述III.基金管理人C为庆祝公司成立十周年，邀请部分投资者参加纪念活动并赠送印有公司商标的小额纪念品IV.基金管理人D为了打击竞争对手，捏造、散布对方核心投资管理人员被公安机关调查的消息A、I、II.III、IVB、I、II、IVC、II、IVD、II、III、IV【正确答案】：B解析：

【I、II、IV】98.下列行为中,构成不正当竞争的是().I.基金管理人A为了销售基金,邀请基金销售机构工作人员赴国外旅游并承担其费用II.基金管理人B在基金募集推介材料中加入“历史收益率最高”的表述Ⅲ.基金管理人C为庆祝公司成立十周年，邀请部分投资者参加纪念活动并赠送印有公司商标的小额纪念品IV.基金管理人D为了打击竞争对手,捏造、散布对方核心投资管理人员被公安机关调查的消息A、II、IVB、II、Ⅲ、IVC、I、II、Ⅲ、IVD、I.II.IV【正确答案】：D解析：

I.II.IV99.关于公募基金管理公司基金销售业务的控制以下说法错误的是（）。

1经托管人确认的基金宣传推介材料，不必再经基金管理人有关人员审查签字

I代理客户办理申购、赎回和转换交易申请，可以不经过客户授权

II应严格审核客户开户资料，符合反洗钱与销售适用性规定

IV应严格选择合作的基金销售机构，监督基金代销行为符合协议约定A、Ⅱ、ⅢB、1、ⅢC、I、ⅡD、Ⅱ、Ⅳ【正确答案】：C解析：

基金销售业务内控要求包括：（1）宣传推介材料必须经过审核。（2)严格审核

客户开户资料，符合反洗钱与销售适用性规定。(3)申购、赎回和转换交易申请均经过客户的合理授权，并被准

确、及时地执行。(4)建立代销机构的尽职调查流程，严格选择合作的基金销售机构，审核销售协议，监督基金代

销行为符合协议约定。(5)制定销售行为的规范，防止延时交易、商业贿赂以及误导、欺诈和不公平对待投资者等

违法违规行为的发生。(6）制定销售人员的行为规范，保证会议费用、礼品费用规范得到遵守。（7)制定相关政

策，确保投资者信息得到保护。(8)客户投诉得到及时、恰当的记录和处理。100.基金管理公司的投研人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，正确的做法是()。A、研究人员根据获得的未公开信息编写专业的研究报告B、基金经理需及时根据投资总监的要求调整投资指令C、基金经理在投资授权范围内自主决策，授权范围内自主决策不受外界各种因素干扰D、研究人员可根据基金经理的投资需求调整投资分析和建议结论【正确答案】：C解析：

基金经理在投资授权范围内自主决策，授权范围内自主决策不受外界各种因素干扰101.操纵市场的行为是行业明确禁止的，以下属于操纵市场行为的是()I.甲、乙串通，通过他们控制的资金，相互交易，拉升股价II.某基金管理人，通过互联网散布关于A上市公司的不实信息，从而达到推高A公司股价的效果，使其投资获利III.某基金经理在与某上市公司高管私下会晤中，得知有利好消息，大量买入该公司股票，推高股价IV.某机构人为编造B上市公司的利空消息，待B公司股票价格大幅下跌后，大量买入B公司股票A、I、II、IVB、I、II、III、IVC、I、IID、I、II、III【正确答案】：B102.如果a与b证券之间的相关系数绝对值比b与c证券之间的相关系数绝对值大，则证券之间的相关性的强弱关系为（）。A、―致B、b与c证券之间的相关性更强C、无法确定D、a与b证券之间的相关性更强【正确答案】：D解析：

【a与b证券之间的相关性更强】

相关系数的绝对值大小体现两个证券收益率之间相关性的强弱。如果a与b证券之间的相关系数绝对值|pabj比a与c证券之间的相关系数绝对值|pac|大，则说明前者之间的

相关性比后者之间的相关性强。103.银行间债券市场做市商，需要承担的职责有()A、受中国人民银行委托，代中国人民银行与投资者进行交易B、随机向投资者进行报价C、以自有资金和债券与投资者进行交易D、仅向投资者卖出债券【正确答案】：C解析：

以自有资金和债券与投资者进行交易104.某基金管理公司对其投资管理活动进行自查，以下哪些行为违反了客户利益优先的要求?()基金经理甲在管理公募基金期间为其亲戚朋友提供非上市股权的投资建议投资经理乙受朋友之托，以其管理的专户资金购买朋友所在公司发行的公司债券III.基金经理内告知好友李四基金分红信息，因此李四所在公司在基金分红前申购该基金IV.张三向朋友投资经理丁打听其管理的专户产品买入个股的计划，丁拒绝告知相关信息A、II、IIIB、I、II、IIIC、III、IVD、II、IV【正确答案】：B105.关于开放式基金份额的转换，下列说法错误的是()A、基金份额的转换按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转基金份额的数量B、基金份额转换一般采取未知价法C、当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率时，不需要补费用差额D、基金份额的转换常常会收取一定的转换费用【正确答案】：C106.关于公开募集的基金中基金(FOF)，以下表述正确的是()。A、FOF可以投资分级基金B、FOF持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的25%C、基金托管人不得对FOF财产中持有的基金管理人自身管理的基金部分收取FOF的托管费D、基金管理人不得对FOF财产中持有的自身管理的基金部分收取FOF的管理费【正确答案】：D107.有关银行间债券市场做市商制度，以下表述正确的是()A、做市商应对市场上所有债券进行报价B、做市商作为中国人民银行的对手方，与之进行债券交易C、做市商在银行间债券市场上以自有资金和债券与投资者进行交易D、做市商向投资者进行单向报价【正确答案】：C108.某零息债券到期时间为5年，它的麦考利久期()。A、无法确定B、等于5年C、大于5年D、小于5年【正确答案】：B109.关于基金利润来源，以下表述正确的是()。A、股票分配股息获得的收入属于利息收入B、买卖可转换债券获得的价差收益属于投资收益C、买入返售金融资产收入属于投资收益【正确答案】：C解析：

B买卖债券获得的价差收益属于利息收入110.某私募基金管理人通过伪造文件签字等方式，挪用某基金财产4240万元，为其发行的另一资产管理计划进行补

资，收到中国证监会的行政处罚决定书，对该行为描述恰当的是（）。A、挪用受托资产，不公平对待投资者B、以明显偏离市场公允估值的价格进行交易C、直接或间接通过聘请第三方机构或个人的方式输送利益D、让渡资产管理账户实际投资决策权限【正确答案】：A解析：

私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构

及其从业人员从事私募基金业务，不得有以下行为：少将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动；

不公平地对待其管理的不同基金财产；利用基金财产或者职务之便，为本人或者投资者以外的人牟取利益，进行利

益输送；侵占、挪用基金财产；泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相

关的交易活动；@从事损害基金财产和投资者利益的投资活动；玩忽职守，不按照规定履行职责；@从事内幕交

易、操纵交易价格及其他不正当交易活动；@法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

本题私募基金管理人将其管理的某基金财产挪用至另一资产管理计划，属于不公平地对待其管理的不同基金财产，

故A选项符合。111.相对期货而言，远期合约()。A、流动性较差、违约风险较高、市场效率偏低B、流动性较高、违约风险较高、市场效率偏低C、流动性较高、违约风险较低、市场效率偏高D、流动性较差、违约风险较低、市场效率偏高【正确答案】：A112.关于ETF份额的场内申购和赎回，以下表述正确的是()A、份额申购、份额赎回B、金额申购、份额赎回C、金额申购、金额赎回D、份额申购、金额赎回【正确答案】：A113.下列行为中，构成不正当竞争的是()。I.基金管理人A为了销售基金，邀请基金销售机构工作人员赴国外旅游并承担其费用II.基金管理人B在基金募集推介材料中加入”历史收益率最高”的表述III.基金管理人C为庆祝公司成立十周年，邀请部分投资者参加纪念活动并赠送印有公司商标的小额纪念品IV.基金管理人D为了打击竞争对手，捏造、散布对方核心投资管理人员被公安机关调查的消息A、II、III、IVB、I、II、III、IVC、I、II、IVD、II、IV【正确答案】：C114.以下不符合专业审慎基金职业道德规范要求的是（）A、基金从业人员在向客户预测所推介产品的未来收益时，应分析该产品全部历史业绩B、基金从业人员在进行投资分析时，应保持独立性与客观性C、基金从业人员应牢固树立风险控制意识D、基金从业人员应区分投资分析中的事实和假设【正确答案】：A解析：

基金从业人员在向客户预测所推介产品的未来收益时，应分析该产品全部历史业绩115.关于基金职业道德特征，以下表述错误的是(）A、基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范，具有继承性B、基金职业道德相对于一般的社会道德具有特殊性，但相对于其他职业道德则不具有特殊性C、基金职业道德相对于一般社会道德具有更强的规范性，违反基金职业道德往往会受到惩戒D、基金职业道德承担着基金职业特定的义务和责任，作为行为规范真有具体性【正确答案】：B解析：

【基金职业道德相对于一般的社会道德具有特殊性，但相对于其他职业道德则不具有特殊性】116.公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，各项基本管理制度的纲要和总揽。内部控制大纲

应当明确（）。

Ⅰ.内控目标

II.内控原则

II.内控措施

IⅣ.控制环境A、I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、I、ⅡC、ID、I、Ⅱ、Ⅲ【正确答案】：A解析：

公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理

制度的纲要和总揽。内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。117.基金管理人除依法取得报酬外，应当履行忠实义务。以下选项中，违背了忠实义务的是（）。

1利用基金财产为自己谋取利益

II.将基金财产转为其固有财产

Ⅲ.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资

IV.公平地对待其管理的不同基金财产A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅲ、ⅣC、I、Ⅱ、ⅢD、I、Ⅱ【正确答案】：C解析：

依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、

高级管理人员和其他从业人员不得有下列行为：①将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；②不

公平地对待其管理的不同基金财产；③利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益；④向基金

份额持有人违规承诺或者承担损失；⑤侵占、挪用基金财产；⑥泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信

息从事或者明示、暗小他人从事相关的交易活动；⑦玩忽职守，不按照规定履行职责；⑧法律、行政法规和中国证

监会规定禁止的其他行为。118.根据基金公司员工守法合规要求,以下做法正确的是()。A、某基金销售助理发现销售人员向客户推荐高于其风险承受能力的产品，该助理立即向公司合规部门进行了报告B、某基金公司员工接到监管机构工作人员电话,监管机构工作人员说其正在进行个人课题研究，请公司配合提供公司旗下基金投资交易信息,该员工根据要求提供了信息C、某基金公司直销柜台人员发现销售人员模仿客户签字填写了赎回申请，该直销柜台人员接受该申请并录入系统，之后向督察长进行了报告D、某记者在撰写相关稿件时，要求某基金经理提供其管理产品的投资交易信息，该基金经理按要求提供【正确答案】：A解析：

基金投资交易信息属于保密信息，在合法合规的前提下，无论是监管机构人员还是媒体记者都不能向其提供，B、D违错误，直接柜台人员发现销售人员规操作，应该直接拒绝，同时向上级主管或部门报告，C错误。119.根据现行法规规定，以下满足私募基金合格投资者要求的是()A、最近1年个人年收入不低于50万元的个人B、金融资产不低于300万元的个人C、最近3年个人年收入不低于40万元的个人D、总资产不低于1000万元的单位【正确答案】：B解析：

私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只

私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位；②金融资产不低于300万元(B选项正确)或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。上述金融资产包括银行存款、股票、

债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。

下列投资者视为合格投资者：①社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；②依法设立并在

基金业协会备案的投资计划：③投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；④中国证监会规定的其他

投资者。120.A银行拟对其代销的基金产品进行风险评价以便更好的推荐给投资者，关于A银行的基金评价，以下做法不合规

的是A银行通过基金投资者投票对其代销的基金产品进行风险评价B、A银行对基金的风险评价可以以基金产品的风险等级来具体区分和反映C、A邀请第三方评级机构对其代销的基金产品进行风险评价D、基金产品风险评价可以由A银行内部的特定部门完成【正确答案】：A解析：

对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方

的基金评级与评价机构提供。由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方

提供基金产品风险评价方法及其说明。基金产品风险评价结果应当作为基金销售机构向基金投资人推介基金产品的

重要依据。基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映。121.质押式回购期间发生质押券的派息，利息归（）。A、融券方B、正回购方C、逆回购方D、双方协商【正确答案】：B解析：

【正回购方】122.基金从业人员甲的下列行为中，不符合基金从业人员职业道德规范要求的是()I.甲是公募基金管理公司从事基金核算的从业人员，其配偶在进行证券投资，但甲并未向公司申报II.甲在工作中了解到一些基金投资的未公开信息，再结合自己的判断，买卖股票进行投资III.甲发现自己所在的公募基金管理公司有两名基金经理利用内幕信息进行交易，甲立即向监管机构报告A、I、II、IIIB、I、IIIC、II、IIID、I、II【正确答案】：D123.关于公开募集证券投资基金募集期限的规定下列表述正确的是0A、超过6个月开始募集，需要重新提交注册申请B、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行募集C、超过6个月开始募集，原注册事项发生实质性变化的，应向中国证监会备案D、基金募集的期限自收到准予注册的文件之日起计算【正确答案】：B解析：

基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。超过6个月

开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报国务院证券监督管理机构备案；发生实质性变化的，应当向国务院证券监督管理机构重新提交注册申请。基金的募集不得超过中国证监

会核准的基金募集期限。基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过3个月。124.关于普通股和优先股，以下表述错误的是()A、相对于优先股，普通股具有较高风险的特征B、优先股在分配股利和清算时，对公司资产的剩余索取权优先于普通股C、相对于普通股，优先股承担风险较低，公司盈利多时，优先股获利更多D、相对于优先股，普通股具有较高的潜在收益率【正确答案】：C解析：

优先股在分配股利和清算时剩余财产的索取权优先于普通股，因而风险较低。然而，优先股的收益也因此被限定为固定的股息收益，当公司盈利多时，相比普通股而言，优先股获利更少。125.进行基金业绩评价不能仅看回报率，还必须考虑其他因素，以下属于基金业绩评价必须考虑的因素是()。A、基金经理从业年限B、基金公司资产管理规模C、基金公司股权稳定性D、基金规模【正确答案】：D126.下列行为中,不符合基金从业人员职业道德中诚实守信要求的是()。I.在销售基金产品时，为了让客户更深入地了解产品，对产品的未来收益进行预测II.某只基金产品近期投资业绩良好，从业人员截取了这段时间的收益表现数据向客户宣传推介III.基金销售人员分发的基金宣传推介材料应全面、准确，可根据不同类型的客户自行制作或修改IV.为了更好地服务客户，将公募基金的持仓明细信息告知客户A、I、II、III、IVB、II、III、IVC、I、II、IVD、I、II、III【正确答案】：D解析：

I、II、III127.关于基金的业绩评价，以下表述错误的是()A、场外货币市场基金和场内市场货币基金，基金业绩不具备可比性B、黄金主题基金和军工主题基金，基金业绩不具备可比性C、偏股型混合基金和偏债型混合基金，基金业绩不具备可比性D、大盘风格股票基金和小盘风格股票基金，基金业绩不具备可比性【正确答案】：A128.以下指标中，可以反映股票基金风险的是()。I.标准差II.β系数III.持股集中度IV.行业投资集中度A、I、II、III、IVB、I、IIC、IID、I、II、III【正确答案】：A解析：

I、II、III、IV129.基金托管人的信息披露义务主要涉及以下哪些环节?()A、基金资产保管、会计核算、净值复核、出具法律意见书B、基金资产保管、代理清算交割、会计核算、净值复核C、基金资产保管、基金销售、会计核算、投资运作监督D、代理清算交割、会计核算、更新招募说明书、投资运作监督【正确答案】：B解析：

基金资产保管、代理清算交割、会计核算、净值复核130.关于基金的业绩评价，以下表述错误的是(）A、场外货币市场基金和场内市场货币基金，基金业绩不具备可比性B、黄金主题基金和军工主题基金，基金业绩不具备可比性C、偏股型混合基金和偏债型混合基金，基金业绩不具备可比性D、大盘风格股票基金和小盘风格股票基金，基金业绩不具备可比性【正确答案】：A解析：

场外货币市场基金和场内市场货币基金，基金业绩不具备可比性131.关于信用风险管理的主要措施，以下表述正确的