企业信用管理内部控制手册

企业信用管理内部控制手册合同编号：__________企业信用管理内部控制手册甲方：__________（全称）地址：__________乙方：__________（全称）地址：__________鉴于甲方为一家依法成立并有效运营的企业，乙方为甲方的合作伙伴，为了保证双方在业务往来中的权益，确保甲方的企业信用管理内部控制体系的有效运行，甲乙双方经协商一致，特订立本手册。第一条定义1.1本手册是指甲方制定的企业信用管理内部控制制度，用于规范甲乙双方在业务往来中的信用管理行为。1.2甲方：指本手册的甲方，即上述提到的企业。1.3乙方：指本手册的乙方，即上述提到的甲方的合作伙伴。第二条信用管理目标2.1甲方通过建立和完善企业信用管理内部控制体系，确保业务往来的真实、合法、有效，降低信用风险。2.2乙方应积极配合甲方的信用管理工作，共同维护双方的合法权益。第三条信用管理职责3.1甲方职责：（1）制定和完善信用管理制度；（2）对乙方进行信用评估；（3）建立信用档案，及时更新乙方信用信息；（4）根据信用评估结果，决定是否与乙方建立业务关系；（5）对业务往来进行风险控制和合规性审查；（6）定期对信用管理内部控制体系进行审查和评估。3.2乙方职责：（1）提供真实、完整的业务相关信息；（2）按照约定履行合同义务；（3）配合甲方的信用管理工作，提供必要的资料和信息；（4）及时更新信用信息，确保信用状况的准确性。第四条信用评估（1）企业资质、法人代表及股东背景；（2）经营状况、财务状况及盈利能力；（3）信用历史、还款能力及信誉；（4）法律合规状况、诉讼及仲裁情况；（5）其他可能影响信用状况的因素。4.2甲方应根据信用评估结果，决定是否与乙方建立业务关系，并采取相应的风险控制措施。第五条信用档案管理5.1甲方应建立信用档案，详细记录乙方的信用信息，包括但不限于：（1）基本信息：企业资质、法人代表、联系方式等；（2）业务往来信息：合同签订、履行情况、交易金额等；（3）信用评估结果：信用等级、风险提示等；（4）其他相关信息：投诉、诉讼、仲裁等。5.2甲方应定期更新信用档案，确保信用信息的准确性。第六条业务风险控制6.1甲方应在业务往来中进行风险控制，包括但不限于：（1）对乙方的信用状况进行审查；（2）合理设置交易额度和期限；（3）采取担保、抵押等风险缓释措施；（4）建立紧急应对机制，及时处理可能出现的风险事件。6.2乙方应遵守合同约定，履行合同义务，降低业务风险。第七条保密条款7.1甲乙双方应对在业务往来中获取的对方商业秘密和个人信息予以保密，未经对方同意，不得向第三方泄露。7.2甲乙双方应采取必要措施，确保对方信息的安全，防止泄露、损毁或丢失。第八条违约责任8.1如乙方未按照约定履行合同义务，甲方有权解除合同，并要求乙方承担违约责任。8.2如甲方未按照约定履行信用管理职责，导致乙方权益受损，乙方有权要求甲方承担赔偿责任。第九条争议解决9.1甲乙双方在履行本手册过程中发生的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，可以向有管辖权的人民法院提起诉讼。第十条合同的生效、变更和终止10.1本手册自甲乙双方签字（或盖章）之日起生效。10.2本手册的变更和终止，应经甲乙双方协商一致，并签订书面协议。10.3本手册终止后，甲乙双方应继续履行合同项下的义务，直至完全解决所有遗留问题。第十一条其他约定11.1本手册未尽事宜，甲乙双方可另行签订补充协议，补充协议一、附件列表：1.乙方企业资质证明文件2.乙方法人代表身份证明文件3.乙方财务报表4.乙方信用评估报告5.合同履行情况记录6.业务往来凭证7.信用档案管理记录8.风险控制措施实施记录9.保密协议10.补充协议（如有）二、违约行为及认定：1.乙方未按照约定履行合同义务，如未按时交付货物或支付款项等。2.乙方提供的信息不真实、不完整，导致甲方无法正常进行信用评估和管理。3.乙方违反保密协议，向第三方泄露甲方商业秘密或个人信息。4.甲方未按照约定履行信用管理职责，如未对乙方进行信用评估或未采取适当的风险控制措施。5.甲方违反保密协议，向第三方泄露乙方商业秘密或个人信息。三、法律名词及解释：1.企业信用管理：指企业通过建立信用管理制度，对业务往来的信用风险进行识别、评估、控制和监测的过程。2.信用评估：指对业务伙伴的信用状况进行评价，以确定其信用等级和风险水平。3.信用档案：指记录业务伙伴信用信息的文件，包括基本信息、业务往来信息、信用评估结果等。4.风险控制：指通过采取一系列措施，降低业务往来的风险，保障企业的合法权益。5.保密协议：指双方约定对在业务往来中获取的对方商业秘密和个人信息予以保密的协议。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：乙方提供的信息不真实、不完整。解决办法：要求乙方提供补充资料，重新进行信用评估，并根据评估结果采取相应风险控制措施。2.问题：乙方未按照约定履行合同义务。解决办法：根据合同约定，解除合同，并要求乙方承担违约责任。3.问题：乙方违反保密协议，向第三方泄露甲方商业秘密或个人信息。解决办法：要求乙方立即停止泄露行为，并承担相应的违约责任；必要时，可向法院提起诉讼。4.问题：甲方未按照约定履行信用管理职责。解决办法：加强内部管理，对相关责任人进行追责，并采取补救措施，降低信用风险。五、所有应用场景：1.甲方与乙方建立业务关系前，进行信用评估和风险控制。2.甲